FFMO - Medjunarodne finansije (2007) - II deo ucbenika.pdf
FFMO - Medjunarodne finansije (2007) - II deo ucbenika.pdf
FFMO - Medjunarodne finansije (2007) - II deo ucbenika.pdf
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Postoji i nekoliko korisnih procedura koje banke mogu provoditi da bi pomogle<br />
sprečavanju pranja novca:<br />
• uspostavljanje efikasne politike poznavanja klijenata,<br />
• pažnja na komitente koji obavljaju ili učestvuju u transferima sredstava<br />
velike vrednosti,<br />
• izrada i održavanje izveštaja o transakcijama i nezakonitim referencama,<br />
• efikasna politika poznavanja komitenata.<br />
Čvrste politike usmerene prema upoznavanju klijenata, predstavljaju jedno od<br />
najdelotvornijih oružja koje bankama stoji na raspolaganju protiv pranja novca.<br />
Zakonodavstva gotovo svih država predviđaju mogućnost, u nekim slučajevima<br />
i obavezu, zaplene nekretnina i druge imovine stečene ilegalnim aktivnostima<br />
ili ilegalnim prihodom. Takva imovina prihvaćena kao kolaterala<br />
za kredit, može biti zaplenjena. Poznavanje komitenta može banku zaštititi od<br />
takvih rizika.<br />
Bankama se upućuju poruke i zahtevi da podrže napore organa za provođenje<br />
zakona, usmerene na identifikovanje i sudski progon aktivnosti pranja<br />
novca u koje su uključeni sistemi novčanih transfera. SWIFT i CHIPS sistemi<br />
objavili su stanovišta kojima ohrabruju učesnike da uključe informacije<br />
u transfer sredstava što se procesuiraju kroz ove sisteme. Banke moraju takođe,<br />
zavisno od zakonodavstva pojedine države, prijaviti povrede zakona ili sumnjive<br />
transakcije nadležnim organima. Kada zaposleni u banci opravdano sumnja<br />
da neko lice ili jedinica koristi banku za pranje novca, mora se sačiniti poseban<br />
izveštaj, bez obzira na obim i veličinu transakcije. Kada zaposleni u banci ima<br />
razloga za sumnju da neko pere novac, takva se aktivnost mora prijaviti odgovarajućem<br />
službeniku banke.<br />
JEDANAESTI DEO - MEĐUNARODNO „PRANJE NOVCA” I PREVARE SA INSTRUMENTIMA PRVOKLASNIH BANAKA<br />
363
Change language