More documents

Recommendations

Info

соглашение от23.04.2009Кредитноесоглашение от27.06.2008Синдицированныйкредит от01.08.2008Синдицированныйкредит от18.12.2006Синдицированныйкредит от14.12.2007Облигации,деноминированные в казахстанскихтенге, сроком на 5лет с датойпогашения в 2014году, со ставкойвознаграждения,привязанной киндексупотребительскихцен РеспубликиКазахстанЕврооблигации,деноминированные в долларахСША, сроком на 5лет, с датойпогашения в 2014году, со ставкойвознаграждения7.375% годовыхSPA, LondonbranchIntesa SanpaoloSPA, LondonbranchRaiffeisenZentralbankOsterreich AG,Sumitomo MitsuiBankingCorporationEurope Limited,WestLB AG,LondonCitibank N.A.,ING Bank N.V.,Standard Bank plcABN AMRO BankN.V., ING BankN.V., HSBC Bankplc, SumitomoMitsui BankingCorporationEurope LimitedАО "КазкоммерцИнвест", АО"BCC Invest", АО"ДочерняяорганизацияНародного БанкаКазахстана"Halyk Finance"Deutsche BankAG, LondonBranch, JP MorganSecurities Ltd, TheRoyal Bank ofScotland50 000 000 USD 07/07/2009 нет300 000 000 USD 30/07/<strong>2010</strong>,погашендосрочнонет150 000 000 USD 14/12/2007 нет400 000 000 USD 12/12/2008 нет20 000 000 000 KZT 28/04/2014 нет50 000 000 USD 29/09/2014 нет2.3.2. Обязательства эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицамУказанные обязательства отсутствуют.2.3.3. Прочие обязательства эмитентаПрочих обязательств, не отраженных в бухгалтерском балансе, которые могут существенно отразитьсяна финансовом состоянии эмитента, его ликвидности, источниках финансирования и условиях ихиспользования, результатах деятельности и расходов, не имеется.2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещенияэмиссионных ценных бумагВ отчетном квартале эмитентом не осуществлялось размещение ценных бумаг путем подписки.8
2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумагПолитика эмитента в области управления рисками:Эмитент дает характеристику рискам и неопределенностям, которые считает существенными, но этириски могут быть не единственными, с которыми он может столкнуться. Возникновениедополнительных рисков и неопределенностей, включая риски и неопределенности, о которых Эмитентув настоящий момент ничего не известно или которые Эмитент считает несущественными, может такжепривести к снижению стоимости эмиссионных ценных бумаг Эмитента.Инвестиции в ценные бумаги Эмитента связаны с определенной степенью риска. В этой связи инвесторыпри принятии инвестиционных решений должны тщательно изучить нижеприведенные факторы риска.Вместе с тем, положения данного раздела не заменяют собственного анализа рисков инвестирования состороны держателей Облигаций. Эмитент не может гарантировать, что указываемые факторы рискаявляются полными и исчерпывающими.Деятельность Эмитента подвержена ряду рисков, некоторые из них находятся вне контроля Эмитента,включая риски, относящиеся, в том числе, к изменениям процентных ставок, обменных курсов валют,уменьшению ликвидности и ухудшению качества кредитного портфеля Эмитента. В соответствии спринятыми внутренними нормативными документами, заинтересованные подразделения и органыуправления Банка на постоянной основе отслеживают и контролируют наличие и размеры данныхрисков.В управлении рисками Эмитента участвуют Совет Банка, Правление Банка, Комитент по управлениюактивами и пассивами, Кредитный комитет и Управление риск - менеджмента, которые совместноответственны за разработку, применение и мониторинг политик Эмитента по управлению рисками,включая финансовый, кредитный и рыночные риски.Совет Банка участвует в управлении рисками Эмитента путем:• Определения стратегии Эмитента и его политики кредитования;• Определения максимально допустимой подверженности кредитному риску заемщиков; и• Рассмотрения и принятия решений об утверждении инвестиционных проектов Эмитента всоответствии с положением об инвестиционной деятельности.Правление Банка осуществляет общее руководство по управлению рисками Эмитента, включая:• Определение приоритетных направлений деятельности Эмитента с учетом оптимальнойдиверсификации бизнеса;• Определение максимального размера капитала в зоне риска и допустимый уровень рисков,связанных с возможностью утраты собственного капитала;• Реализацию стратегии Эмитента, обеспечение соответствия между стратегией Эмитента идопустимым уровнем рисков;• Утверждение политик управления рисками и иных основополагающих процедур,ограничивающих риски, разработанных Управлением риск - менеджмента; и• Одобрение займов и инвестиционных проектов в установленных пределах.Комитет по управлению активами и пассивами («КУАП»):КУАП является постоянно действующим коллегиальным органом, подотчетным Правлению,отвечающим за разработку и реализацию определяемой Правлением политики в области управленияактивами и пассивами, а также контроль над их выполнением. Основными задачами КУАП являются:анализ основных параметров политики Банка в области управления активами и пассивами; управлениеликвидностью, рыночными рисками, а также риском фондирования; мониторинг тенденций кредитныхрисков и рыночной конъюнктуры; контроль над поддержанием необходимого уровня рентабельностиБанка, над исполнением плановых и стратегических показателей Банка; реализация политики Банка,утвержденной Правлением Банка в области трансфертного ценообразования и порядка аллокации общихрасходов внутри Банка, а также представление предложений Правлению Банка по формированиютарифной политики Банка. КУАП отвечает за определение ставок Эмитента по займам в долларах СШАи некоторых других валютах и установление размеров маржи от выплат заемщиков. В состав КУАПвходят: Заместитель председателя правления – Управляющий директор по финансам, ДиректорКазначейства, Член Правления - Начальник Управления корпоративного финансирования и финансовых9
Page 1 and 2: УТВЕРЖДЕНПравлени
Page 3 and 4: 4.2. Ликвидность эми
Page 5 and 6: ВведениеОснования
Page 7: Сведения не привод
Page 11 and 12: •Увеличение креди
Page 13 and 14: состоянии выполнит
Page 15 and 16: Относительно высок
Page 17 and 18: ФИО: Жамишев Болат
Page 19 and 20: 7.4. Сведения об учет
Page 21 and 22: −В случае необходи
Page 23 and 24: Датаприсвоения01.02.2
Page 25 and 26: бумаг;2.просрочка б
Page 27 and 28: договором, заключе
Page 29 and 30: 4. Купон: Процентная
Page 31 and 32: Величина накопленн
Page 33 and 34: На основании имеющ
Page 35 and 36: 8.7. Сведения о закон
Page 37 and 38: отдельно от налого

ÐÑÑÐµÑ Ð·Ð° 1 ÐºÐ²Ð°ÑÑÐ°Ð» 2010 Ð³. - ÐÐ²ÑÐ°Ð·Ð¸Ð¹ÑÐºÐ¸Ð¹ ÐÐ°Ð½Ðº Ð Ð°Ð·Ð²Ð¸ÑÐ¸Ñ

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?

ÐÑÑÐµÑ Ð·Ð° 1 ÐºÐ²Ð°ÑÑÐ°Ð» 2010 Ð³. - ÐÐ²ÑÐ°Ð·Ð¸Ð¹ÑÐºÐ¸Ð¹ ÐÐ°Ð½Ðº Ð Ð°Ð·Ð²Ð¸ÑÐ¸Ñ