Vejledning om praktik på finansbacheloruddannelsen
Vejledning om praktik på finansbacheloruddannelsen
Vejledning om praktik på finansbacheloruddannelsen
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
<strong>Vejledning</strong> <strong>om</strong> <strong>praktik</strong><br />
<strong>på</strong> <strong>finansbacheloruddannelsen</strong><br />
1
<strong>Vejledning</strong> <strong>om</strong> afvikling af <strong>praktik</strong>ken <strong>på</strong> <strong>finansbacheloruddannelsen</strong><br />
Denne vejledning beskriver forskellige forhold, der<br />
vedrører <strong>praktik</strong>delen af <strong>finansbacheloruddannelsen</strong>.<br />
Det anbefales, at tilrettelæggelsen og aftalen vedrørende<br />
<strong>praktik</strong>forløbet tager udgangspunkt i vejledningen.<br />
Den enkelte virks<strong>om</strong>hed/branche kan supplere med<br />
yderligere krav og mål, hvor det skønnes relevant og<br />
rimeligt.<br />
tilRettelæggelse<br />
Uddannelsens <strong>praktik</strong> har en central betydning for den<br />
samlede uddannelses professionsrettede og praksisnære<br />
karakter. Praktikken tilrettelægges derfor med udgangspunkt<br />
i:<br />
> den finansielle sektors erhvervsforhold og k<strong>om</strong>petencebehov<br />
> de studerendes udvikling af professionel k<strong>om</strong>petence<br />
> konkret praktisk opgaveløsning i en given finansiel<br />
virks<strong>om</strong>hed<br />
Desuden tilrettelægges <strong>praktik</strong>ken med en progression<br />
mod det selvstændigt udøvende. For at opnå dette bør<br />
det enkelte <strong>praktik</strong>forløb tilrettelægges med:<br />
> stigende sværhedsgrad<br />
> stigende k<strong>om</strong>pleksitet<br />
> stigende krav <strong>om</strong> at kunne sætte arbejdsopgaverne<br />
i nye sammenhænge eller se forskelle<br />
> stigende krav <strong>om</strong> selvstændighed i løsningen af<br />
arbejdsopgaverne<br />
Praktikken tilrettelægges således, at <strong>praktik</strong>anten får<br />
viden <strong>om</strong> hele virks<strong>om</strong>heden <strong>på</strong> et overordnet, generelt<br />
niveau. Det vil sige, at <strong>praktik</strong>anten skal have indsigt<br />
i et tilstrækkeligt antal af virks<strong>om</strong>hedens afdelinger til,<br />
at <strong>praktik</strong>anten får et overblik over driften i hele virks<strong>om</strong>heden.<br />
Der skal dog tages hensyn til, at <strong>praktik</strong>anten<br />
også skal nå at k<strong>om</strong>me i dybden med et arbejds<strong>om</strong>råde<br />
og arbejde selvstændigt med det.<br />
Hvis det er en filial, der er <strong>praktik</strong>virks<strong>om</strong>heden, er det<br />
tilstrækkeligt, at <strong>praktik</strong>anten får indsigt i hele filialen.<br />
Det er ikke nødvendigt, at <strong>praktik</strong>anten k<strong>om</strong>mer rundt<br />
i hele koncernen, men <strong>praktik</strong>anten bør få en forståelse<br />
af, hvad det vil sige, at filialen er en del af en koncern.<br />
placeRing i uddannelsen<br />
Praktikken er placeret i uddannelsens 5. semester. Praktikperioden<br />
løber fra den 15. august til den 15. januar.<br />
3<br />
Praktikken indledes <strong>på</strong> baggrund af<br />
> valgfag A (<strong>om</strong>kring 2 måneders studier)<br />
og videreføres i<br />
> valgfag B (<strong>om</strong>kring 3 måneders studier)<br />
I begge valgfagsrunder vælges samme <strong>om</strong>råde. Valgfags<strong>om</strong>råderne<br />
er:<br />
> Finansielle forretninger<br />
> Ejend<strong>om</strong>shandel<br />
> Ejend<strong>om</strong>sadministration<br />
> Revision<br />
> Forsikring<br />
RekRutteRing af pRaktikanteR<br />
Virks<strong>om</strong>heden annoncerer <strong>om</strong> mulighed for <strong>praktik</strong>ophold,<br />
fx via sin hjemmeside. Virks<strong>om</strong>heden har også<br />
mulighed for at sende et <strong>praktik</strong>opslag til uddannelsesstedet.<br />
Uddannelsesstedet vil så vurdere opslaget i forhold<br />
til kravene til uddannelsen, og hvis der er behov for<br />
tilpasninger kontaktes virks<strong>om</strong>heden. Uddannelsesstedet<br />
videreformidler herefter opslaget til de studerende.<br />
Den studerende sender en ansøgning direkte til den<br />
virks<strong>om</strong>hed, s<strong>om</strong> den studerende ønsker at k<strong>om</strong>me<br />
i <strong>praktik</strong> hos. Virks<strong>om</strong>heden gennemfører en udvælgelsesproces<br />
og indgår en aftale med den/de studerende,<br />
s<strong>om</strong> virks<strong>om</strong>heden ønsker at tilbyde et <strong>praktik</strong>ophold.<br />
pRaktikaftale og ansættelsesfoRhold<br />
Inden <strong>praktik</strong>ken <strong>på</strong>begyndes, udarbejdes en <strong>praktik</strong>aftale<br />
mellem virks<strong>om</strong>heden og den studerende. Aftalen<br />
godkendes af uddannelsesstedet. Praktikaftalen er en<br />
bindende kontrakt, der forpligter begge parter. Aftalen<br />
skal minimum indeholde en beskrivelse af:<br />
> Læringsmål<br />
> Indhold<br />
> <strong>Vejledning</strong>s- og evalueringsforhold<br />
> Start- og sluttidspunkt for <strong>praktik</strong>opholdet<br />
> Arbejdstid<br />
Praktikanten skal undervejs i <strong>praktik</strong>forløbet udarbejde<br />
et skriftligt oplæg til brug for eksamen. Oplægget<br />
skal s<strong>om</strong> udgangspunkt skrives uden for arbejdstid.<br />
Hvis <strong>praktik</strong>anten skal bruge en skrivepause, skal det<br />
aftales inden <strong>praktik</strong>opholdets begyndelse og indskrives<br />
i <strong>praktik</strong>aftalen.<br />
Inspiration til udformning af <strong>praktik</strong>aftale findes i bilagene<br />
bagest i denne vejledning.
En kontaktperson fra uddannelsesstedet vil i løbet af<br />
<strong>praktik</strong>perioden aflægge virks<strong>om</strong>heden et besøg til en<br />
samtale <strong>om</strong> <strong>praktik</strong>forløbet, <strong>praktik</strong>antens læringsudbytte<br />
i forhold til den indgåede <strong>praktik</strong>aftale etc.<br />
Hvis virks<strong>om</strong>heden har behov for en dialog med uddannelsesstedet<br />
<strong>på</strong> andre tidspunkter, kan virks<strong>om</strong>heden<br />
altid henvende sig til uddannelsesstedet.<br />
Praktikanten er berettiget til SU i <strong>praktik</strong>perioden, og<br />
virks<strong>om</strong>heden behøver ikke aflønne <strong>praktik</strong>anten. Virks<strong>om</strong>heden<br />
skal sikre, at <strong>praktik</strong>anten er <strong>om</strong>fattet af virks<strong>om</strong>hedens<br />
arbejdsskadeforsikring og ansvarsforsikring.<br />
læRing<br />
Praktikken skal hænge sammen med den teori, s<strong>om</strong> den<br />
studerende har lært <strong>på</strong> uddannelsesstedet, og sikre, at<br />
den studerende opnår viden, færdigheder og k<strong>om</strong>petencer<br />
s<strong>om</strong> beskrevet i studieordningen. Det vil sige, at:<br />
Den studerende skal opnå viden <strong>om</strong>:<br />
> Den daglige drift i hele <strong>praktik</strong>virks<strong>om</strong>heden.<br />
Den studerende skal opnå færdigheder i at:<br />
> Indsamle viden i forbindelse med at udføre opgaver<br />
i virks<strong>om</strong>heden.<br />
> Vurdere den indsamlede videns relevans og <strong>på</strong>lide-<br />
lighed, herunder skelne mellem fakta, teori, kilders<br />
udtalelser og egne synspunkter.<br />
> Argumentere for valg og fravalg i forhold til problem,<br />
metode, teori, empiri og konklusion, anbefalinger,<br />
k<strong>om</strong>munikationsstrategi etc. og <strong>på</strong>pege styrker/<br />
svagheder ved disse valg.<br />
> Demonstrere en analytisk evne ved opstilling af<br />
løsningsalternativer.<br />
> Vælge mellem forskellige løsningsalternativer ud fra<br />
et teoretisk grundlag.<br />
Den studerende skal opnå k<strong>om</strong>petence i at:<br />
> Udvise en selvstændig, kritisk og reflekterende stillingtagen<br />
til praktiske faglige forhold.<br />
For inspiration og vejledning til hvordan virks<strong>om</strong>heden<br />
i praksis kan sikre den studerendes læring, henvises til<br />
beskrivelser/skemaer for de enkelte brancher samt tjekliste,<br />
se bilagene bagest i denne vejledning.<br />
evalueRing<br />
Ved endt <strong>praktik</strong> foretager virks<strong>om</strong>heden sammen med<br />
den studerende en evaluering af <strong>praktik</strong>opholdet, herun-<br />
4<br />
der den studerendes indsats. Tilbagemeldingen skal minimum<br />
<strong>om</strong>fatte en vurdering af:<br />
> Den studerendes læringsudbytte<br />
> De opnåede faglige og personlige k<strong>om</strong>petencer<br />
Øvrigt indhold kan variere alt efter virks<strong>om</strong>hedens normale<br />
praksis i forbindelse med udtalelser til medarbejdere.<br />
Virks<strong>om</strong>heden modtager et spørgeskema <strong>om</strong> <strong>praktik</strong>forløbet<br />
fra uddannelsesstedet. Formålet er at undersøge,<br />
<strong>om</strong> virks<strong>om</strong>heden har oplevet et tilfredsstillende samarbejde<br />
med uddannelsesstedet, en relevant uddannelsesbaggrund<br />
hos <strong>praktik</strong>anten samt i øvrigt et godt forløb.<br />
På denne måde kan uddannelsesstedet vurdere, <strong>om</strong> der<br />
er behov for at lave noget <strong>om</strong> til næste gang.<br />
eksamen<br />
Under <strong>praktik</strong>ken udarbejder <strong>praktik</strong>anten et skriftligt<br />
oplæg ud fra en selvvalgt problemstilling fra <strong>praktik</strong>opholdet.<br />
Oplægget evalueres mundtligt <strong>på</strong> uddannelsesstedet<br />
efter afslutningen af <strong>praktik</strong>opholdet. Virks<strong>om</strong>heden<br />
er ikke involveret i eksaminationen/evalueringen,<br />
men emnet for oplægget skal godkendes af såvel virks<strong>om</strong>hed<br />
s<strong>om</strong> uddannelsessted. Det forventes, at virks<strong>om</strong>heden<br />
stiller relevante informationer til rådighed,<br />
så <strong>praktik</strong>anten kan skrive et relevant oplæg med et godt<br />
fagligt udbytte. Det giver også mulighed for at få belyst<br />
emner, s<strong>om</strong> virks<strong>om</strong>heden ellers ikke har tid til at arbejde<br />
med.<br />
I oplægget behandles en problemstilling, s<strong>om</strong> klart<br />
tager udgangspunkt i det arbejde, der har fundet sted<br />
under <strong>praktik</strong>opholdet, det vil sige i nogle af de iagttagelser<br />
og refleksioner, der har givet <strong>praktik</strong>anten anledning<br />
til eftertanke. Den studerende skal demonstrere<br />
evne til teoretisk og kritisk refleksion over det udførte<br />
arbejde med udgangspunkt i en afgrænset problemstilling<br />
og med inddragelse af relevant litteratur.<br />
efteR pRaktikfoRløbet<br />
Praktikken er placeret <strong>på</strong> uddannelsens 5. semester, og<br />
det betyder, at den studerende har endnu to semestre<br />
tilbage <strong>på</strong> uddannelsesstedet, før han/hun er færdiguddannet<br />
s<strong>om</strong> finansbachelor og kan blive ansat i en finansiel<br />
virks<strong>om</strong>hed. Det kan være i både <strong>praktik</strong>virks<strong>om</strong>hedens<br />
og den studerendes interesse at bevare kontakten<br />
i tiden fra <strong>praktik</strong>perioden til uddannelsen er afsluttet.<br />
Særligt hvis begge parter ønsker, at den studerende fastansættes<br />
efter uddannelsens afslutning.
Der er flere forskellige måder, s<strong>om</strong> virks<strong>om</strong>heden og<br />
den studerende kan bevare kontakten <strong>på</strong>. Virks<strong>om</strong>heden<br />
kan fx tilbyde den studerende et studiejob, eller den<br />
kan tilbyde at stå til rådighed s<strong>om</strong> ekstern vejleder eller<br />
sparringspartner i forbindelse med, at den studerende<br />
skriver brancheprojekt eller bachelorprojekt. Ligeledes<br />
kan virks<strong>om</strong>heden tilbyde at stå til rådighed med materialer<br />
og informationer til projekterne. Branche- og/eller<br />
bachelorprojektet kan fx ligge i forlængelse af det emne,<br />
s<strong>om</strong> den studerende har skrevet <strong>praktik</strong>oplæg <strong>om</strong>.<br />
5<br />
Det kan være en god ide at aftale disse ting allerede<br />
undervejs i <strong>praktik</strong>forløbet.<br />
Hvis virks<strong>om</strong>heden ikke har mulighed for at tilbyde den<br />
studerende fastansættelse efter afsluttet uddannelse,<br />
kan det alligevel være en god ide at bevare en god relation.<br />
Hvis den studerende har et godt indtryk med sig<br />
fra virks<strong>om</strong>heden, kan han/hun fungere s<strong>om</strong> en slags<br />
ambassadør for virks<strong>om</strong>heden fx i forhold til yngre studerende,<br />
der søger <strong>praktik</strong>sted.
Bilag 1<br />
eksempel <strong>på</strong> tjekliste – finansbacheloRstudeRende i pRaktik<br />
Denne tjekliste er udarbejdet s<strong>om</strong> en hjælp til de virks<strong>om</strong>heder, s<strong>om</strong> skal have en finansbachelorstuderende<br />
i <strong>praktik</strong>. Tjeklisten er vejledende og kan bruges s<strong>om</strong> inspiration i forbindelse med planlægning og gennemførelse<br />
af et <strong>praktik</strong>ophold.<br />
Når virks<strong>om</strong>heden skal have en finansbachelor i <strong>praktik</strong>, kan det være en god ide, at:<br />
Indgå en <strong>praktik</strong>aftale med <strong>praktik</strong>anten. Aftalen kan indeholde:<br />
> Læringsmål for <strong>praktik</strong>ken.<br />
> Start- og sluttidspunkt for <strong>praktik</strong>ken.<br />
> Praktikantens arbejdstid.<br />
> Beskrivelse af indholdet i <strong>praktik</strong>ken, dvs. arbejds-<br />
opgaver og mål for <strong>praktik</strong>ken.<br />
> Hvordan <strong>praktik</strong>opholdet evalueres.<br />
> Hvem er virks<strong>om</strong>hedens <strong>praktik</strong>antvejleder<br />
(<strong>praktik</strong>antens primære kontaktperson under<br />
<strong>praktik</strong>opholdet).<br />
Oplyse uddannelsesstedet <strong>om</strong> en fast kontaktperson<br />
i virks<strong>om</strong>heden.<br />
Få oplysninger <strong>om</strong> en fast kontaktperson <strong>på</strong> uddannelsesstedet.<br />
Indgå i dialog med uddannelsesstedet.<br />
Aftale emne for eksamensoplæg og forventninger i forbindelse med dette med<br />
<strong>praktik</strong>anten og uddannelsesstedet.<br />
Udarbejde detaljeret plan for <strong>praktik</strong>opholdet – brug eventuelt de vejledende beskrivelser/skemaer,<br />
s<strong>om</strong> er udarbejdet for hver branche samt denne vejledning til <strong>praktik</strong>ken <strong>på</strong> finansbacheloren.<br />
Forberede et introduktionsforløb for <strong>praktik</strong>anten.<br />
Forberede hvilke opgaver/arbejds<strong>om</strong>råder <strong>praktik</strong>anten skal starte med.<br />
Orientere øvrige medarbejdere <strong>om</strong> <strong>praktik</strong>antens rolle, k<strong>om</strong>petencer mv.<br />
Tilmelde <strong>praktik</strong>anten til eventuelle introduktionskurser el.lign.<br />
Afholde en midtvejssamtale med <strong>praktik</strong>anten.<br />
Udarbejde udtalelse <strong>om</strong> <strong>praktik</strong>anten efter endt <strong>praktik</strong>forløb.<br />
Afholde en afsluttende samtale og evaluering med <strong>praktik</strong>anten.<br />
Aftale med <strong>praktik</strong>anten hvordan kontakten mellem <strong>praktik</strong>ant og uddannelsessted holdes ved<br />
lige efter <strong>praktik</strong>forløbet.<br />
6
Bilag 2 – Eksempel <strong>på</strong> skabelon til <strong>praktik</strong>aftale<br />
finansbacheloR<br />
aftale <strong>om</strong> pRaktikophold i viRks<strong>om</strong>hed<br />
Periode for <strong>praktik</strong>ophold: 15. august til 15. januar 20XX<br />
Virks<strong>om</strong>hedens navn: ______________________________________________________________________________<br />
Adresse: _________________________________________________________________________________________<br />
Postnr. By: ________________________________________________________________________________________<br />
Tlf.: _____________________________________________________________________________________________<br />
Kontaktperson: ____________________________________________________________________________________<br />
E-mail: ___________________________________________________________________________________________<br />
Studerendes navn: _________________________________________________________________________________<br />
Adresse: _________________________________________________________________________________________<br />
Postnr. By: ________________________________________________________________________________________<br />
Tlf.: _____________________________________________________________________________________________<br />
Klasse: ___________________________________________________________________________________________<br />
Valgfag: _________________________________________________________________________________________<br />
Kontaktperson (udfyldes af uddannelsessted): __________________________________________________________<br />
Beskrivelse af læringsmål for <strong>praktik</strong>ken (hvad skal den studerende opnå med <strong>praktik</strong>opholdet)<br />
7<br />
fortsættes <strong>på</strong> næste side >>
Beskrivelse af indhold i <strong>praktik</strong>ken (typer af arbejdsopgaver, ansvars<strong>om</strong>råder etc.)<br />
<strong>Vejledning</strong>s- og evalueringsforhold (hvordan vejledes <strong>praktik</strong>anten under <strong>praktik</strong>forløbet, og hvordan foregår evalueringen<br />
af <strong>praktik</strong>ken)<br />
Arbejdstid (antal timer <strong>om</strong> ugen, faste mødetider, evt. tid afsat til <strong>praktik</strong>rapport)<br />
Godkendelse af aftalen<br />
Underskrift:<br />
Virks<strong>om</strong>hed: Dato:<br />
Studerende: Dato:<br />
Uddannelsessted: Dato:<br />
Udfyldes umiddelbart efter indgåelse af <strong>praktik</strong>aftalen – og en kopi afleveres til uddannelsesstedet.<br />
8
Bilag 3<br />
eksempel <strong>på</strong> vejledning i hvoRdan pRaktikanten opnåR ikke faglig/bRanchespecifik læRing<br />
Nedenstående skemaer illustrerer, hvordan en virks<strong>om</strong>hed kan sikre, at <strong>praktik</strong>anten opnår den viden og de færdigheder<br />
og k<strong>om</strong>petencer, s<strong>om</strong> forventes. Skemaet indeholder kun organisatorisk og personlig læring, dvs. ikke faglig<br />
eller branchespecifik læring.<br />
Skemaet er vejledende og kan bruges s<strong>om</strong> inspiration. Det er op til den enkelte virks<strong>om</strong>hed, hvordan man vil gribe<br />
<strong>praktik</strong>ken an.<br />
Praktikanten<br />
har opnået<br />
viden <strong>om</strong><br />
Praktikanten<br />
har opnået<br />
færdigheder<br />
i at<br />
Praktikanten<br />
har opnået<br />
k<strong>om</strong>petencer<br />
i at<br />
efter 2 måneder efter 4 måneder efter afsluttet <strong>praktik</strong><br />
Virks<strong>om</strong>hedens:<br />
> Beslutningsprocedurer.<br />
> Interne politikker.<br />
> Retningslinjer <strong>om</strong> etik i kunde-<br />
betjeningen.<br />
> Administrative arbejdsprocesser.<br />
> Finansielle arbejdsprocesser.<br />
> Navigere i virks<strong>om</strong>hedens organisation.<br />
> Håndtere og agere ud fra virks<strong>om</strong>-<br />
hedens beslutningsprocedurer og<br />
interne politikker.<br />
> Udvise god situationsfornemmelse<br />
<strong>på</strong> arbejdspladsen.<br />
> Detaljer vedrørende “egen” afdelings<br />
produkter og arbejdsmetoder.<br />
> Egne k<strong>om</strong>petencer og funktioner<br />
i forhold til øvrige kollegaers k<strong>om</strong>-<br />
petencer og funktioner.<br />
> Virks<strong>om</strong>hedens arbejdsgange,<br />
metoder, produkter, visioner, kultur<br />
og værdier.<br />
> Vurdere <strong>om</strong> krav til rådgivnings-<br />
ansvar er opfyldt.<br />
> K<strong>om</strong>munikere professionelt.<br />
> Indsamle viden i forbindelse med<br />
opgaveløsning.<br />
> Henvise til erfarne personer i eller<br />
uden for virks<strong>om</strong>heden, når en<br />
kundehenvendelse falder uden for<br />
<strong>praktik</strong>antens eget k<strong>om</strong>petenceo-<br />
mråde.<br />
> Selvstændigt vurdere en rådgivningssituation.<br />
> Sammenligne forskellige kundetyper<br />
og vurdere den enkelte kundes<br />
behov.<br />
> Forholde sig selvstændigt til<br />
anvendelse af teori i praksis.<br />
> Bevidst tilpasse og målrette sin<br />
k<strong>om</strong>munikation til kunden.<br />
9<br />
> Virks<strong>om</strong>hedens placering <strong>på</strong> markedet<br />
i forhold til andre virks<strong>om</strong>heder<br />
i branchen.<br />
> Den daglige drift i hele virks<strong>om</strong>-<br />
heden (<strong>på</strong> et overordnet niveau).<br />
> Sammenligne virks<strong>om</strong>heden med<br />
andre virks<strong>om</strong>heder i branchen.<br />
> Selvstændigt sætte sig ind i nye<br />
arbejdsopgaver.<br />
> Vurdere indsamlet videns relevans<br />
og <strong>på</strong>lidelighed, herunder skelne<br />
mellem fakta, teori, kilders udtalelser<br />
og egne synspunkter.<br />
> Argumentere for valg og fravalg af<br />
metoder i forbindelse med opgaveløsning<br />
og vurdere styrker og svagheder<br />
ved disse valg.<br />
> Demonstrere en analytisk evne ved<br />
opstilling af løsningsalternativer.<br />
> Vælge mellem forskellige løsnings-<br />
alternativer ud fra et teoretisk<br />
grundlag.<br />
> Sammenligne forskellige rådgivningssituationer<br />
og vurdere ligheder<br />
og forskelle.<br />
> Udvise en selvstændig, kritisk og<br />
reflekterende stillingtagen til prak-<br />
tiske faglige forhold.<br />
fortsættes <strong>på</strong> næste side >>
Praktikanten<br />
opnår viden,<br />
færdigheder<br />
og k<strong>om</strong>petencer<br />
ved<br />
Praktikanten<br />
anvender sin<br />
læring fra<br />
fagene<br />
> Samtale mellem hver afdelings-<br />
ansvarlig og <strong>praktik</strong>anten.<br />
Mundtlig introduktion til:<br />
> Personalehåndbog.<br />
> Organisationsdiagram.<br />
> Interne politikker.<br />
> Beslutningsprocedurer.<br />
> Retningslinjer <strong>om</strong> etik<br />
i kundebetjeningen.<br />
> Administrative arbejdsprocesser.<br />
> Finansielle arbejdsprocesser.<br />
> Konkrete opgaver i relation til<br />
administrative og finansielle<br />
arbejdsprocesser.<br />
> Medvirken i rådgivningsopgaver<br />
sammen med erfarne kollegaer ved<br />
simple sager.<br />
> Organisationsudvikling og<br />
ledelsesværktøjer.<br />
> Organisationspsykologi.<br />
> Rådgivning og etik.<br />
> Medvirken i rådgivningen sammen<br />
med erfaren kollega.<br />
> Arbejde selvstændigt med egne<br />
opgaver.<br />
> Samarbejde med andre kollegaer<br />
<strong>om</strong> at løse opgaver i fællesskab.<br />
> Mundtlig gennemgang af virks<strong>om</strong>hedens<br />
strategi og afdelingens<br />
strategi.<br />
> Detaljeret gennemgang af virks<strong>om</strong>hedens<br />
arbejdsgange, metoder,<br />
produkter, visioner, kultur og<br />
værdier.<br />
> Organisationsudvikling og ledelsesværktøjer.<br />
> Organisationspsykologi.<br />
> Rådgivning og etik.<br />
> K<strong>om</strong>munikation og præsen-<br />
tationsteknik.<br />
> Salg og kundepsykologi.<br />
10<br />
> Selvstændigt opstille løsningsmodeller,<br />
vurdere dem og træffe et valg.<br />
> Indsamle viden <strong>om</strong> branchen s<strong>om</strong><br />
helhed.<br />
> Vurdere styrker og svagheder ved<br />
arbejdsmetoderne.<br />
> Organisationsudvikling og<br />
ledelsesværktøjer.<br />
> Organisationspsykologi.<br />
> Rådgivning og etik.<br />
> K<strong>om</strong>munikation og præsen-<br />
tationsteknik.<br />
> Salg og kundepsykologi.
Bilag 4<br />
eksempel <strong>på</strong> vejledning i hvoRdan pRaktikanten opnåR<br />
læRing inden foR finansielle foRRetningeR<br />
Nedenstående skemaer illustrerer, hvordan en virks<strong>om</strong>hed kan sikre, at <strong>praktik</strong>anten opnår den viden og de færdigheder<br />
og k<strong>om</strong>petencer, s<strong>om</strong> forventes. Skemaet indeholder læring inden for finansielle forretninger.<br />
Skemaet er vejledende og kan bruges s<strong>om</strong> inspiration. Det er op til den enkelte virks<strong>om</strong>hed, hvordan man vil gribe<br />
<strong>praktik</strong>ken an.<br />
Praktikanten<br />
har opnået<br />
viden <strong>om</strong><br />
efter 2 måneder efter 4 måneder efter afsluttet <strong>praktik</strong><br />
> Virks<strong>om</strong>hedens forretningsgrundlag,<br />
herunder:<br />
> Kundemålgrupper og kundekanaler.<br />
> Salgs- og rådgivningsmetoder.<br />
> Produktportefølje.<br />
> Forretningsgange.<br />
> Politikker, f.eks. kreditpolitik.<br />
> Kultur, værdier og holdninger.<br />
Regler og lovgivning, der regulerer det<br />
finansielle <strong>om</strong>råde, herunder:<br />
> Hvidvask og terrorfinansiering.<br />
> Mifid reglerne og deres betydning for<br />
rådgivning.<br />
> Virks<strong>om</strong>hedens krav til nødvendige<br />
dokumenter ifm. kundebetjening,<br />
f.eks. legitimation, samtykkeer-<br />
klæring.<br />
Procedurer ifm. rådgivning og salg,<br />
herunder:<br />
> Behovsafdækrning.<br />
> Kreditvurdering.<br />
> Sikkerhedsstillelse og former.<br />
> Dokumenter.<br />
> Produktkarakteristika.<br />
Særlige forhold/regler ift. daglig økon<strong>om</strong>i,<br />
f.eks.:<br />
> Forskel <strong>på</strong> lån og kreditter.<br />
> Regler for betalings- og kreditkort.<br />
> Procedurer ifm. oprettelse af f.eks.<br />
dankort, opsparingskonto, h<strong>om</strong>ebanking.<br />
11<br />
Regler og lovgivning, herunder bl.a.:<br />
> Forsikringsloven.<br />
> Tinglysning.<br />
> Sociale ydelser.<br />
> Personskat.<br />
Forhold <strong>om</strong>kring ejend<strong>om</strong>shandler,<br />
herunder:<br />
> Værdiansættelse.<br />
> Belåningsgrænser.<br />
> Låntyper.<br />
> Garantier ifm. køb og salg af<br />
ejend<strong>om</strong>.<br />
> Overordnede faser i en ejend<strong>om</strong>shandel.<br />
> Konverteringer, fastkursaftaler.<br />
> Regler for finansiering af nybyggeri<br />
og andelsboliger.<br />
Aktie- og obligationsmarkedet, bl.a.:<br />
> Typer af aktier og obligationer.<br />
> Overordnede regler <strong>om</strong> beskatning<br />
af afkast af aktier og obligationer.<br />
> Forhold der <strong>på</strong>virker aktie- og<br />
obligationsmarkedet.<br />
> Karakteristika ved investerings-<br />
foreninger.<br />
Særlige forhold inden for erhvervs-<br />
segmentet, herunder:<br />
> Hæftelsesformer i forskellige typer af<br />
virks<strong>om</strong>heder.<br />
> Elementer i en virks<strong>om</strong>heds<br />
regnskab <strong>på</strong> et overordnet niveau.<br />
> Elementer der indgår i kreditvurdering<br />
af en mindre erhvervskunde.<br />
> Typiske elementer i et møde med en<br />
erhvervskunde.<br />
> Sikkerhedstyper der knytter sig til<br />
erhvervsengagementer.<br />
fortsættes <strong>på</strong> næste side >>
Praktikanten<br />
har opnået<br />
færdigheder<br />
i at<br />
Håndtere simple kundeforespørgsler,<br />
herunder f.eks.:<br />
> Kontooprettelse og kontoopgørelse.<br />
> Bankoverførsler.<br />
> Oprettelse af h<strong>om</strong>ebanking, bestilling<br />
af kreditkort mv.<br />
> Salg af simple forsikringsprodukter,<br />
f.eks. hundeforsikring, simpel indboforsikring<br />
mv.<br />
> Rådgive <strong>om</strong> brug af netbank og foretage<br />
oprettelse og sletning.<br />
> Rådgive <strong>om</strong> brug af PBS og foretage<br />
oprettelse og sletning.<br />
Agere inden for politikker og proce-<br />
durer vedr.:<br />
> Varetagelse af sikkerhedsforanstaltninger.<br />
> Telefonbetjening.<br />
> Skriftlig k<strong>om</strong>munikation, fx breve,<br />
mails og evt. sms<br />
Systemer:<br />
> Beherske systemer til brug for informations-<br />
og videndeling.<br />
> Anvende søgefunktioner i forhold til<br />
koncepter og procedurer.<br />
Medvirke i simple kunderådgivningsmøder<br />
med kollega, f.eks. i fh.t.:<br />
> Behovsafdækning af almindelige privatkunder.<br />
> Beregning af en kundes privatøkon<strong>om</strong>i,<br />
herunder skat, budget, rådighedsbeløb<br />
samt indhentning af relevante<br />
dokumenter.<br />
> Rådgivning <strong>om</strong> valg af simple produkter<br />
inden for daglig økon<strong>om</strong>i, f.eks.<br />
h<strong>om</strong>ebanking, PBS, indlånsprodukter<br />
samt oprettelse af disse.<br />
> Skelne mellem virks<strong>om</strong>hedens udbud<br />
af forsikringer og forklare hvordan de<br />
dækker samt udarbejde tilbud.<br />
> Udføre nødvendige procedurer og<br />
administrative rutiner i forhold til at<br />
modtage nye kunder.<br />
> Udføre procedurer i forhold til bortk<strong>om</strong>ne<br />
og stjålne kort.<br />
Systemer:<br />
> Beherske systemer til almindelig bogføring,<br />
fondshandler og registrering<br />
og opslag i kundeoplysninger.<br />
> Bidrage til beslutningsprocessen ved<br />
vurdering af almindelige privatkunders<br />
kreditværdighed.<br />
> Bidrage til rådgivning <strong>om</strong>kring låneoptagelse,<br />
herunder behovsafdækning.<br />
> Foretage de mest almindelige administrative<br />
processer og registreringer<br />
i forbindelse med udlån til privatkunder,<br />
fx låneindstillinger.<br />
> Vejlede kunder i forbindelse med underskrift<br />
ved kreditgivning og lån.<br />
> Forklare begreber s<strong>om</strong> f.eks. aktiver/<br />
passiver, rådighedsbeløb, formue mv.<br />
12<br />
Medvirke i k<strong>om</strong>plekse kunderådgivningsmøder<br />
med kollega ift.:<br />
> Ejerskiftesager, herunder rådgivning<br />
<strong>om</strong> lån, garantier, forsikringer.<br />
> Omlægning af realkreditprodukt.<br />
Medvirke i kundemøder vedr. pension<br />
og investering ift.:<br />
> Behovsafdækning.<br />
> Rådgivning ift. valg af pensions- og<br />
investeringsordninger, herunder skat-<br />
og fradragsregler.<br />
> Procedurer for oprettelse af pensions-<br />
og investeringsordninger.<br />
Systemer:<br />
> Navigere i virks<strong>om</strong>hedens systemer.<br />
fortsættes <strong>på</strong> næste side >>
Praktikanten<br />
har opnået<br />
k<strong>om</strong>petencer<br />
i at<br />
Praktikanten<br />
opnår viden,<br />
færdigheder<br />
og k<strong>om</strong>petencer<br />
ved<br />
Agere ift. virks<strong>om</strong>hedens forretningsgrundlag,<br />
herunder:<br />
> Kundemålgrupper og kundekanaler.<br />
> Salgs- og rådgivningsmetoder.<br />
> Produktportefølje.<br />
> Forretningsgange.<br />
> Politikker, f.eks. kreditpolitik.<br />
> Kultur, værdier og holdninger.<br />
> Vurdere hvornår kundeansvaret er<br />
placeret i de forskellige forretnings<strong>om</strong>råder,<br />
f.eks. Privat- eller Erhvervs<strong>om</strong>rådet.<br />
> Håndtere simple opgaver, fx kundeoprettelse,<br />
kundepakker mv.<br />
> Introduktionsdage for <strong>praktik</strong>anter.<br />
> Den daglige gang i virks<strong>om</strong>heden.<br />
> E-learning.<br />
> Sidemandsoplæring.<br />
> Kundebetjening pr. telefon og ved<br />
skranke.<br />
> Oprettelse af nye kunder og simple<br />
produkter inden for daglig økon<strong>om</strong>i.<br />
> Mundtlig introduktion til virks<strong>om</strong>-<br />
hedens metoder for kundesegmentering,<br />
kundemålgrupper, kundekanaler,<br />
salgsmetoder, forretningsgange, rådgivningsmetoder,rådgivningsværktøjer<br />
og systemer, produktportefølje,<br />
samarbejdspartnere, holdninger og<br />
strategier.<br />
> Mundtlig introduktion til og demonstration<br />
af sikkerhedsforanstaltninger.<br />
Rådgive <strong>om</strong>:<br />
> Materiale og kundeinformation forbundet<br />
med oprettelse af nye kundeforhold.<br />
> Opsigelsesfrister og dekort for de<br />
mest almindelige kontoprodukter.<br />
> Dispositionsregler, fuldmagt og kontospærring.<br />
> Anvendelse og muligheder i forbindelse<br />
med forskellige betalings- og<br />
kreditkort.<br />
Forklare kunden <strong>om</strong>:<br />
> De mest almindelige opsparingsprodukter<br />
inden for pension og deres<br />
virkemåde og de mest almindelige<br />
regler.<br />
> Fordele og ulemper ved investeringsforeninger.<br />
> Medvirke i kundemøder med rådgiver.<br />
> Sidemandsoplæring.<br />
> E-learning.<br />
> Foretage låneberegninger, udarbejde<br />
budget.<br />
> Udarbejde forsikringstilbud.<br />
> Medvirke ved rådgivning <strong>om</strong> finansiering<br />
af andelsboliger og sagsgangen<br />
ved køb.<br />
> Medvirke ved afdækning af en kundes<br />
investeringsprofil.<br />
13<br />
Selvstændigt gennemføre kundemøder<br />
vedr. simple forespørgsler, f.eks.:<br />
> Skrankeekspeditioner.<br />
> Rådgive <strong>om</strong> virks<strong>om</strong>hedens produkter<br />
inden for daglig økon<strong>om</strong>i (kreditkort,<br />
h<strong>om</strong>ebanking mv.) og forsikring.<br />
Gennemføre simpel kunderådgivning –<br />
under vejledning, herunder:<br />
> Forberede kundemøde.<br />
> Forklare <strong>om</strong> de forskellige produkter<br />
og forklare hvad et valg/fravalg af et<br />
givent produkt betyder for kunden.<br />
> Agere inden for branchelovgivningen,<br />
f.eks. etiske regler for god rådgivning,<br />
kreditaftaleloven.<br />
> Kreditvurdering.<br />
Det særegne ved virks<strong>om</strong>heden, herunder:<br />
> Forstå og anvende det særegne ved<br />
virks<strong>om</strong>hedens produkter.<br />
> Forstå og anvende virks<strong>om</strong>hedens<br />
holdninger og strategier, f.eks. virks<strong>om</strong>hedens<br />
salgs- og rådgivningsmetoder,<br />
kreditpolitik.<br />
Ydre forhold, herunder:<br />
> Sætte den samfundsøkon<strong>om</strong>iske udvikling<br />
i relation til kundens situation<br />
og produktvalg.<br />
Gennemføre k<strong>om</strong>pleks rådgivning – under<br />
vejledning – herunder:<br />
> Forklare <strong>om</strong> karakteristika og typer af<br />
aktier, obligationer og investeringsforeninger.<br />
> Rådgive <strong>om</strong> simple pensions- og investeringsløsninger.<br />
> Rådgive i k<strong>om</strong>plekse sager, f.eks. ved<br />
køb og salg af bolig, herunder oprettelse<br />
af lån, garantier, forsikringer.<br />
> Medvirke i kundemøder med rådgiver,<br />
assurandør, formuerådgiver.<br />
> Vurdere ejend<strong>om</strong>me og rådgive<br />
kunder <strong>om</strong>kring hushandel med en<br />
kollega.<br />
> E-learning.<br />
> Sidemandoplæring.<br />
> Udarbejde behovsanalyser.<br />
> Foretage kreditvurderinger.<br />
> Regnskabsgennemgang for mindre<br />
erhvervsvirks<strong>om</strong>heder.<br />
> Medvirke ved analyse af regnskab<br />
i en privatejet virks<strong>om</strong>hed.<br />
> Medvirke ved udarbejdelse af låneindstilling<br />
for en mindre erhvervskunde.<br />
fortsættes <strong>på</strong> næste side >>
Praktikanten<br />
anvender sin<br />
læring fra fagene<br />
> Finansielle forretninger og rådgivning.<br />
> Erhvervsøkon<strong>om</strong>i.<br />
> Erhvervsjura.<br />
> Markedsføring.<br />
> K<strong>om</strong>munikation og præsentationsteknik.<br />
> Rådgivning og etik i den finansielle<br />
sektor.<br />
> Privatøkon<strong>om</strong>i.<br />
> Salg og kundepsykologi.<br />
> Finansielle forretninger og rådgivning.<br />
> Erhvervsøkon<strong>om</strong>i.<br />
> Erhvervsjura.<br />
> Markedsføring.<br />
> K<strong>om</strong>munikation og præsentationsteknik.<br />
> Rådgivning og etik i den finansielle<br />
sektor.<br />
> Privatøkon<strong>om</strong>i.<br />
> Salg og kundepsykologi.<br />
14<br />
> Finansielle forretninger og rådgivning.<br />
> Erhvervsøkon<strong>om</strong>i.<br />
> Erhvervsjura.<br />
> Markedsføring.<br />
> K<strong>om</strong>munikation og præsentationsteknik.<br />
> Rådgivning og etik i den finansielle<br />
sektor.<br />
> Privatøkon<strong>om</strong>i.<br />
> Salg og kundepsykologi.<br />
> Ejend<strong>om</strong>sfinansiering.
Bilag 5<br />
eksempel <strong>på</strong> vejledning i hvoRdan pRaktikanten opnåR læRing inden foR ejend<strong>om</strong>shandel<br />
Nedenstående skemaer illustrerer, hvordan en virks<strong>om</strong>hed kan sikre, at <strong>praktik</strong>anten opnår den viden og de færdigheder<br />
og k<strong>om</strong>petencer, s<strong>om</strong> forventes. Skemaet indeholder læring inden for ejend<strong>om</strong>shandel.<br />
Skemaet er vejledende og kan bruges s<strong>om</strong> inspiration. Det er op til den enkelte virks<strong>om</strong>hed, hvordan man vil gribe<br />
<strong>praktik</strong>ken an.<br />
Praktikanten<br />
har opnået<br />
viden <strong>om</strong><br />
Praktikanten<br />
har opnået<br />
færdigheder<br />
i at<br />
Praktikanten<br />
har opnået<br />
k<strong>om</strong>petencer<br />
i at<br />
Praktikanten<br />
opnår viden,<br />
færdigheder<br />
og k<strong>om</strong>petencer<br />
ved<br />
efter 2 måneder efter 4 måneder efter afsluttet <strong>praktik</strong><br />
> En bolighandels forløb, herunder<br />
relevante formularer.<br />
> Boligsystemet i forretningen.<br />
> Salgsopstillingens opbygning.<br />
> Købers fortrydelsesret.<br />
> Kendskab til annonceringsreglerne.<br />
> Kundehåndtering.<br />
> Lave markedsføring, såvel emne-<br />
annoncering s<strong>om</strong> virks<strong>om</strong>heds-<br />
markedsføring.<br />
> Søge i køberkartotek.<br />
> Yde god kundebetjening.<br />
> Ejend<strong>om</strong>smæglerens undersøgelsespligt,<br />
god skik og handlepligt.<br />
> Frister, aftaler og fraser i købsaftalen.<br />
> Almindelige ejerboligtyper (villa,<br />
ejerlejlighed og fritidshuse).<br />
> Foretage sagsbehandling – før salg,<br />
herunder indhente dokumenter og<br />
kontrollere disse.<br />
> Klargøre sag til salg, herunder bestille<br />
tilstandsrapport, indtastning af<br />
oplysninger mv.<br />
> Selvstændigt at lave kundeaftaler. > Selvstændigt at varetage markedsføringen.<br />
Introduktion til:<br />
> Hverdagen i butikken.<br />
> Interne politikker.<br />
> Retningslinjer <strong>om</strong> kundebetjening.<br />
> Administrative arbejdsprocesser.<br />
> En boligsag fra a-z inkl. alle begreber,<br />
formularer og breve.<br />
> Interne annonceringsregler.<br />
> Reglerne <strong>om</strong> fortrydelsesret.<br />
I samarbejde med kollega <strong>om</strong>:<br />
Oprettelser af sager i boligsystemet.<br />
Oprettelser og søgning af kunder<br />
i køberkartoteket.<br />
Konkrete opgaver i emneannoncering<br />
og/eller virks<strong>om</strong>hedsmarkedsføring.<br />
Kundebetjening pr. telefon og i butikken.<br />
Oprettelser af kundeaftaler – både<br />
fremvisning og k<strong>om</strong>misionering.<br />
Introduktion til:<br />
> Almindelige ejerboligtyper.<br />
> Købsaftalens frister, aftaler og fraser.<br />
> Undersøgelsespligt og handlepligt.<br />
> God ejend<strong>om</strong>smæglerskik.<br />
> Klagenævn og disciplinærnævn for<br />
ejend<strong>om</strong>smæglere.<br />
> Detaljeret gennemgang af sagsbehandlingen<br />
før salg.<br />
I samarbejde med kollega <strong>om</strong>:<br />
> Oprettelse af købsaftale i bolig-<br />
systemet.<br />
> Indhentning af samtlige dokumenter<br />
til sagen.<br />
> Bestille tilstandsrapport og energimærke.<br />
> Kontrol af modtagne dokumenter.<br />
> Indtastning af data i boligsystemet.<br />
> Konkrete opgaver i emneannoncering<br />
og/eller virks<strong>om</strong>hedsmarkedsføring.<br />
15<br />
> Finansering (herunder indfrielse<br />
af sælgers eksisterende lån).<br />
> K<strong>om</strong>misionering og formidlings-<br />
aftale.<br />
> Huseftersynsordningen.<br />
> Lov <strong>om</strong> energimærkning.<br />
> Købsaftalens indhold.<br />
> Viden <strong>om</strong> typiske fejl og mangler<br />
ved en ejend<strong>om</strong>.<br />
> Viden <strong>om</strong> rådgiveransvar.<br />
> Fremvise en ejend<strong>om</strong> (herunder besvare<br />
købers spørgsmål til salgsopstillingen,<br />
tilstandsrapport og energimærkning).<br />
> Foretage eftersagsbehandling.<br />
> Være godt forberedt til frem-<br />
visningen.<br />
> Selvstændigt at varetage sagsbehandlingsfunktioner.<br />
Introduktion til:<br />
> Deponeringsregler.<br />
> Reglerne for hvidvask.<br />
> Finansiering af almindelige<br />
ejerboligtyper.<br />
> Indfrielse af sælgers eksisterende<br />
lån.<br />
> Rådgiveransvar.<br />
> Detaljeret gennemgang af købsaftalen<br />
og sagsbehandlingen efter salg.<br />
I samarbejde med kollega <strong>om</strong>:<br />
> Foretage k<strong>om</strong>misioneringer.<br />
> Forberede fremvisninger (hvilke<br />
spørgsmål kan kunden stille,<br />
gennemgå tilstandsrapport og<br />
salgsopstilling).<br />
> Foretage fremvisninger.<br />
> Opfølgning <strong>på</strong> kunder – både købere<br />
og sælgere.<br />
fortsættes <strong>på</strong> næste side >>
Praktikanten<br />
anvender sin<br />
læring fra<br />
fagene<br />
> Ejend<strong>om</strong>shandel.<br />
> Organisationsudvikling og<br />
ledelsesværktøjer.<br />
> Organisationspsykologi.<br />
> Rådgivning og etik.<br />
> Markedsføring.<br />
> Ejend<strong>om</strong>shandel.<br />
> Organisationsudvikling og<br />
ledelsesværktøjer.<br />
> Organisationspsykologi.<br />
> Rådgivning og etik.<br />
> K<strong>om</strong>munikation og præsentationsteknik.<br />
> Salg og kundepsykologi.<br />
> Markedsføring.<br />
16<br />
> Ejend<strong>om</strong>shandel.<br />
> Organisationsudvikling og<br />
ledelsesværktøjer.<br />
> Organisationspsykologi.<br />
> Rådgivning og etik.<br />
> K<strong>om</strong>munikation og præsentationsteknik.<br />
> Salg og kundepsykologi.<br />
> Markedsføring.
Bilag 6<br />
eksempel <strong>på</strong> vejledning i hvoRdan pRaktikanten<br />
opnåR læRing inden foR ejend<strong>om</strong>sadministRation<br />
Nedenstående skemaer illustrerer, hvordan en virks<strong>om</strong>hed kan sikre, at <strong>praktik</strong>anten opnår den viden og de færdigheder<br />
og k<strong>om</strong>petencer, s<strong>om</strong> forventes. Skemaet indeholder læring inden for ejend<strong>om</strong>sadministration.<br />
Skemaet er vejledende og kan bruges s<strong>om</strong> inspiration. Det er op til den enkelte virks<strong>om</strong>hed, hvordan man vil gribe<br />
<strong>praktik</strong>ken an.<br />
Praktikanten<br />
har opnået<br />
viden <strong>om</strong><br />
Praktikanten<br />
har opnået<br />
færdigheder<br />
i at<br />
Praktikanten<br />
har opnået<br />
k<strong>om</strong>petencer<br />
i at<br />
efter 2 måneder efter 4 måneder efter afsluttet <strong>praktik</strong><br />
> Intro-forløb – Generelle arbejds<strong>om</strong>råder<br />
i virks<strong>om</strong>hedens forskellige<br />
afdelinger.<br />
> Virks<strong>om</strong>hedens beslutnings-<br />
procedurer.<br />
> Virks<strong>om</strong>hedens interne politikker.<br />
> Rådgivningsansvar generelt.<br />
> Virks<strong>om</strong>hedens retningslinjer <strong>om</strong><br />
etik i kundebetjeningen.<br />
> Administrative arbejdsprocesser.<br />
> Finansielle arbejdsprocesser.<br />
> Overensk<strong>om</strong>stens regler for prøvetid,<br />
daglig arbejdstid, overarbejde<br />
og overarbejdsbetaling.<br />
> Navigere i virks<strong>om</strong>hedens organisation.<br />
> Håndtere og agere ud fra virks<strong>om</strong>-<br />
hedens beslutningsprocedurer og<br />
interne politikker.<br />
> Detaljer vedrørende “egen” afdelings<br />
produkter og arbejdsmetoder<br />
> Egne k<strong>om</strong>petencer og funktioner<br />
i forhold til øvrige kollegaers k<strong>om</strong>-<br />
petencer og funktioner.<br />
> Virks<strong>om</strong>hedens overordnede strategi<br />
og <strong>praktik</strong>antens “egen” afdelings<br />
strategi.<br />
> Foretage rådgivning i simple sager<br />
under vejledning.<br />
> K<strong>om</strong>munikere med forskellige kundetyper.<br />
> Anvende teorien fra uddannelsen<br />
i praksis.<br />
> K<strong>om</strong>munikere i forbindelse med<br />
kunderådgivning.<br />
> Indsamle viden i forbindelse med<br />
opgaveløsning.<br />
> Henvise til erfarne personer i eller<br />
uden for virks<strong>om</strong>heden, når en kundehenvendelse<br />
falder uden for <strong>praktik</strong>antens<br />
eget k<strong>om</strong>petence<strong>om</strong>råde.<br />
> Behandle simple sager. > Sammenligne forskellige kundetyper<br />
og vurdere den enkelte kundes<br />
behov.<br />
> Forholde sig selvstændigt til anvendelse<br />
af teori i praksis.<br />
> Udvise god situationsfornemmelse.<br />
> Bevidst tilpasse og målrette sin k<strong>om</strong>munikation<br />
til kunden.<br />
17<br />
> Virks<strong>om</strong>hedens placering <strong>på</strong> markedet<br />
i forhold til andre virks<strong>om</strong>heder<br />
i branchen.<br />
> Den daglige drift i hele virks<strong>om</strong>-<br />
heden (<strong>på</strong> et overordnet niveau).<br />
> Selvstændigt foretage rådgivning<br />
i simple sager.<br />
> Sammenligne virks<strong>om</strong>heden med<br />
andre virks<strong>om</strong>heder i branchen.<br />
> Selvstændigt sætte sig ind i nye<br />
arbejdsopgaver.<br />
> Vurdere indsamlet videns relevans<br />
og <strong>på</strong>lidelighed herunder skelne<br />
mellem fakta, teori, kilders udtalelser<br />
og egne synspunkter.<br />
> Argumentere for valg og fravalg af<br />
metoder i forbindelse med opgaveløsning<br />
og vurdere styrker og svagheder<br />
ved disse valg.<br />
> Demonstrere en analytisk evne ved<br />
opstilling af løsningsalternativer.<br />
> Vælge mellem forskellige løsnings-<br />
alternativer ud fra et teoretisk<br />
grundlag.<br />
> Selvstændigt vurdere og anvende<br />
reglerne <strong>om</strong> rådgiveransvar.<br />
> Selvstændigt håndtere det simple<br />
rådgiveransvar i finansiel praksis.<br />
> Sammenligne forskellige rådgivningssituationer<br />
og vurdere ligheder<br />
og forskelle.<br />
> Udvise en selvstændig, kritisk og reflekterende<br />
stillingtagen til praktiske<br />
faglige forhold.<br />
fortsættes <strong>på</strong> næste side >>
Praktikanten<br />
opnår viden,<br />
færdigheder<br />
og k<strong>om</strong>petencer<br />
ved<br />
Praktikanten<br />
anvender sin<br />
læring fra<br />
fagene<br />
> Samtale mellem hver afdelings-<br />
ansvarlig og <strong>praktik</strong>anten.<br />
> Skriftlig introduktion til personalehåndbog,<br />
organisationsdiagram,<br />
interne og eksterne politikker,<br />
beslutningsprocedurer, koncepter<br />
samt retningslinjer <strong>om</strong> etik i kundebetjeningen.<br />
> Mundtlig introduktion til administrative<br />
og finansielle arbejdsprocesser.<br />
> Konkrete opgaver i relation til finansielle<br />
arbejdsprocesser.<br />
> Medvirken i rådgivningsopgaver<br />
sammen med erfarne kollegaer.<br />
> Rådgivningsopgaver i forbindelse<br />
med simple sager.<br />
> Ejend<strong>om</strong>sadministration.<br />
> Organisationsudvikling og ledelsesværktøjer.<br />
> Organisationspsykologi.<br />
> Rådgivning og etik.<br />
> Medvirken i rådgivningen sammen<br />
med erfaren kollega ved mere k<strong>om</strong>plekse<br />
opgaver.<br />
> Rådgivning af forskellige kundetyper.<br />
> Arbejde selvstændigt med egne<br />
opgaver.<br />
> Orientering <strong>om</strong> virks<strong>om</strong>hedens<br />
strategi og afdelingens strategi.<br />
> Ejend<strong>om</strong>sadministration.<br />
> Organisationsudvikling og ledelsesværktøjer.<br />
> Organisationspsykologi.<br />
> Rådgivning og etik.<br />
> K<strong>om</strong>munikation og præsentationsteknik.<br />
> Salg og kundepsykologi.<br />
18<br />
> Selvstændigt arbejde med forskellige<br />
typer simple opgaver.<br />
> Selvstændigt opstille løsningsmodeller,<br />
vurdere dem og træffe et valg.<br />
> Ejend<strong>om</strong>sadministration.<br />
> Organisationsudvikling og ledelsesværktøjer.<br />
> Organisationspsykologi.<br />
> Rådgivning og etik.<br />
> K<strong>om</strong>munikation og præsentationsteknik.<br />
> Salg og kundepsykologi.
Bilag 7<br />
eksempel <strong>på</strong> vejledning i hvoRdan pRaktikanten opnåR læRing inden foR foRsikRing<br />
Nedenstående skemaer illustrerer, hvordan en virks<strong>om</strong>hed kan sikre, at <strong>praktik</strong>anten opnår den viden og de færdigheder<br />
og k<strong>om</strong>petencer, s<strong>om</strong> forventes. Skemaet indeholder læring inden for forsikring.<br />
Skemaet er vejledende og kan bruges s<strong>om</strong> inspiration. Det er op til den enkelte virks<strong>om</strong>hed, hvordan man vil gribe<br />
<strong>praktik</strong>ken an.<br />
Praktikanten<br />
har opnået<br />
viden <strong>om</strong><br />
Praktikanten<br />
har opnået<br />
færdigheder<br />
i at<br />
Praktikanten<br />
har opnået<br />
k<strong>om</strong>petencer<br />
i at<br />
efter 2 måneder efter 4 måneder efter afsluttet <strong>praktik</strong><br />
> Virks<strong>om</strong>hedens kundemålgrupper,<br />
salgskanaler, rådgivningsmetoder<br />
samt rådgivningsværktøjer og<br />
systemer.<br />
> Virks<strong>om</strong>hedens produktportefølje og<br />
samarbejdspartnere.<br />
> Virks<strong>om</strong>hedens holdninger og<br />
strategier.<br />
> Almindelige regler samt procedurer<br />
for god kundebetjening.<br />
> Beherske informationsteknologiske<br />
værktøjer og systemer og forstå vigtigheden<br />
af selvstændig anvendelse<br />
af relevant informationsteknologi.<br />
> Identificere den typiske forsikringskundes<br />
behov (f.eks. behovet for en<br />
forsikring ved dødsfald eller en bilforsikring).<br />
> Produkterne inden for skadeforsikring<br />
til privatkunden, mindre erhvervsvirks<strong>om</strong>heder<br />
eller til den private<br />
livs- og personforsikringskunde.<br />
> Udføre opgaver i overensstemmelse<br />
med virks<strong>om</strong>hedens servicekoncept,<br />
interne procedurer og kvalitetskrav.<br />
> Udføre kundebetjening af den typiske<br />
kunde i forhold til enkelte produkter<br />
(f.eks. en krydslivsforsikring<br />
til samlevende, en indboforsikring til<br />
en lejlighedskunde eller en erhvervsansvarsforsikring<br />
til en mindre erhvervsvirks<strong>om</strong>hed)<br />
i overensstemmelse<br />
med virks<strong>om</strong>hedens politikker,<br />
rådgivningskoncepter, virks<strong>om</strong>hedens<br />
løns<strong>om</strong>hedsprofil og øvrige<br />
retningslinier.<br />
19<br />
> Standardløsninger inden for skadeforsikring<br />
til privatkunden, mindre<br />
erhvervsvirks<strong>om</strong>heder eller til den<br />
private livs- og personforsikringskunde.<br />
> Vurdere informationer/instrukser<br />
og <strong>på</strong> den baggrund tilrettelægge<br />
samt gennemføre opgaven rationelt<br />
og effektivt, herunder sikre sammenhæng<br />
mellem handlinger i rådgivningen<br />
og løns<strong>om</strong>heden<br />
> Afdække den typiske kundes identificerede<br />
behov ved brug af standardprodukter<br />
i forsikringsbranchen<br />
(f.eks. hus- og indboforsikring samt<br />
bilforsikring til en huskunde, en reservesikret<br />
ratepension til en topskatteyder<br />
eller et “pakkeprodukt”<br />
til en mindre erhvervsvirks<strong>om</strong>hed).<br />
> Vurdere juridiske og samfundsøkon<strong>om</strong>iske<br />
aspekter i relationer til rådgivning<br />
af den typiske forsikringskunde.<br />
> Udføre relaterede arbejdsfunktioner<br />
i kundebetjeningen, herunder rådgivning,<br />
administration, koordinering<br />
og sagsbehandling.
Praktikanten<br />
opnår viden,<br />
færdigheder<br />
og k<strong>om</strong>petencer<br />
ved<br />
Praktikanten<br />
anvender sin<br />
læring fra<br />
fagene<br />
> Samtale mellem oplæringsansvarlig<br />
og <strong>praktik</strong>anten.<br />
> Mundtlig introduktion til organisationsdiagram,<br />
interne og eksterne<br />
politikker samt strategi, salgs- og<br />
rådgivningskoncepter, beslutningsprocedurer,<br />
koncepter samt retningslinjer<br />
<strong>om</strong> etik i kundebetjeningen.<br />
> Mundtlig introduktion til administrative<br />
arbejdsprocesser.<br />
> Konkrete opgaver i relation til simple<br />
salgs- og administrative arbejdsprocesser.<br />
> Deltagelse i salgs- og rådgivningsopgaver<br />
sammen med erfarne<br />
kollegaer.<br />
> Salgsopgaver i forbindelse med<br />
simple sager.<br />
> Forsikring.<br />
> Organisationspsykologi.<br />
> Privat- og/eller erhvervsøkon<strong>om</strong>i.<br />
> Erhvervsjura.<br />
> Markedsføring.<br />
> Rådgivning og etik i den finansielle<br />
sektor.<br />
> Salg og kundepsykologi.<br />
> K<strong>om</strong>munikation og præsentationsteknik.<br />
> Medvirken i salg og rådgivning sammen<br />
med erfaren kollega.<br />
> Rådgivning af typiske kundetyper.<br />
> Arbejde selvstændigt med egne<br />
uk<strong>om</strong>plicerede opgaver.<br />
> Samarbejde med andre kollegaer <strong>om</strong><br />
at løse opgaver i fællesskab.<br />
> Forsikring.<br />
> Privat- og/eller erhvervsøkon<strong>om</strong>i.<br />
> Erhvervsjura.<br />
> Markedsføring.<br />
> Rådgivning og etik i den finansielle<br />
sektor.<br />
> Salg og kundepsykologi.<br />
> K<strong>om</strong>munikation og præsentationsteknik.<br />
20<br />
> Selvstændigt arbejde med typiske<br />
kunder.<br />
> Selvstændigt opstille standardløsningsmodeller<br />
for den typiske kunde,<br />
vurdere dem og træffe et valg.<br />
> Forsikring.<br />
> Samfundsøkon<strong>om</strong>i.<br />
> Privat- og/eller erhvervsøkon<strong>om</strong>i.<br />
> Erhvervsjura.<br />
> Markedsføring.<br />
> Rådgivning og etik i den finansielle<br />
sektor.<br />
> Salg og kundepsykologi.<br />
> K<strong>om</strong>munikation og præsentationsteknik.
21<br />
93-07-07-2009 UDD
Change language