Vejledning om praktik på finansbacheloruddannelsen

Recommendations

Info

Praktikanten har opnået færdigheder i at Håndtere simple kundeforespørgsler, herunder f.eks.: > Kontooprettelse og kontoopgørelse. > Bankoverførsler. > Oprettelse af homebanking, bestilling af kreditkort mv. > Salg af simple forsikringsprodukter, f.eks. hundeforsikring, simpel indboforsikring mv. > Rådgive om brug af netbank og foretage oprettelse og sletning. > Rådgive om brug af PBS og foretage oprettelse og sletning. Agere inden for politikker og procedurer vedr.: > Varetagelse af sikkerhedsforanstaltninger. > Telefonbetjening. > Skriftlig kommunikation, fx breve, mails og evt. sms Systemer: > Beherske systemer til brug for informations- og videndeling. > Anvende søgefunktioner i forhold til koncepter og procedurer. Medvirke i simple kunderådgivningsmøder med kollega, f.eks. i fh.t.: > Behovsafdækning af almindelige privatkunder. > Beregning af en kundes privatøkonomi, herunder skat, budget, rådighedsbeløb samt indhentning af relevante dokumenter. > Rådgivning om valg af simple produkter inden for daglig økonomi, f.eks. homebanking, PBS, indlånsprodukter samt oprettelse af disse. > Skelne mellem virksomhedens udbud af forsikringer og forklare hvordan de dækker samt udarbejde tilbud. > Udføre nødvendige procedurer og administrative rutiner i forhold til at modtage nye kunder. > Udføre procedurer i forhold til bortkomne og stjålne kort. Systemer: > Beherske systemer til almindelig bogføring, fondshandler og registrering og opslag i kundeoplysninger. > Bidrage til beslutningsprocessen ved vurdering af almindelige privatkunders kreditværdighed. > Bidrage til rådgivning omkring låneoptagelse, herunder behovsafdækning. > Foretage de mest almindelige administrative processer og registreringer i forbindelse med udlån til privatkunder, fx låneindstillinger. > Vejlede kunder i forbindelse med underskrift ved kreditgivning og lån. > Forklare begreber som f.eks. aktiver/ passiver, rådighedsbeløb, formue mv. 12 Medvirke i komplekse kunderådgivningsmøder med kollega ift.: > Ejerskiftesager, herunder rådgivning om lån, garantier, forsikringer. > Omlægning af realkreditprodukt. Medvirke i kundemøder vedr. pension og investering ift.: > Behovsafdækning. > Rådgivning ift. valg af pensions- og investeringsordninger, herunder skat- og fradragsregler. > Procedurer for oprettelse af pensions- og investeringsordninger. Systemer: > Navigere i virksomhedens systemer. fortsættes på næste side >>
Praktikanten har opnået kompetencer i at Praktikanten opnår viden, færdigheder og kompetencer ved Agere ift. virksomhedens forretningsgrundlag, herunder: > Kundemålgrupper og kundekanaler. > Salgs- og rådgivningsmetoder. > Produktportefølje. > Forretningsgange. > Politikker, f.eks. kreditpolitik. > Kultur, værdier og holdninger. > Vurdere hvornår kundeansvaret er placeret i de forskellige forretningsområder, f.eks. Privat- eller Erhvervsområdet. > Håndtere simple opgaver, fx kundeoprettelse, kundepakker mv. > Introduktionsdage for praktikanter. > Den daglige gang i virksomheden. > E-learning. > Sidemandsoplæring. > Kundebetjening pr. telefon og ved skranke. > Oprettelse af nye kunder og simple produkter inden for daglig økonomi. > Mundtlig introduktion til virksomhedens metoder for kundesegmentering, kundemålgrupper, kundekanaler, salgsmetoder, forretningsgange, rådgivningsmetoder,rådgivningsværktøjer og systemer, produktportefølje, samarbejdspartnere, holdninger og strategier. > Mundtlig introduktion til og demonstration af sikkerhedsforanstaltninger. Rådgive om: > Materiale og kundeinformation forbundet med oprettelse af nye kundeforhold. > Opsigelsesfrister og dekort for de mest almindelige kontoprodukter. > Dispositionsregler, fuldmagt og kontospærring. > Anvendelse og muligheder i forbindelse med forskellige betalings- og kreditkort. Forklare kunden om: > De mest almindelige opsparingsprodukter inden for pension og deres virkemåde og de mest almindelige regler. > Fordele og ulemper ved investeringsforeninger. > Medvirke i kundemøder med rådgiver. > Sidemandsoplæring. > E-learning. > Foretage låneberegninger, udarbejde budget. > Udarbejde forsikringstilbud. > Medvirke ved rådgivning om finansiering af andelsboliger og sagsgangen ved køb. > Medvirke ved afdækning af en kundes investeringsprofil. 13 Selvstændigt gennemføre kundemøder vedr. simple forespørgsler, f.eks.: > Skrankeekspeditioner. > Rådgive om virksomhedens produkter inden for daglig økonomi (kreditkort, homebanking mv.) og forsikring. Gennemføre simpel kunderådgivning – under vejledning, herunder: > Forberede kundemøde. > Forklare om de forskellige produkter og forklare hvad et valg/fravalg af et givent produkt betyder for kunden. > Agere inden for branchelovgivningen, f.eks. etiske regler for god rådgivning, kreditaftaleloven. > Kreditvurdering. Det særegne ved virksomheden, herunder: > Forstå og anvende det særegne ved virksomhedens produkter. > Forstå og anvende virksomhedens holdninger og strategier, f.eks. virksomhedens salgs- og rådgivningsmetoder, kreditpolitik. Ydre forhold, herunder: > Sætte den samfundsøkonomiske udvikling i relation til kundens situation og produktvalg. Gennemføre kompleks rådgivning – under vejledning – herunder: > Forklare om karakteristika og typer af aktier, obligationer og investeringsforeninger. > Rådgive om simple pensions- og investeringsløsninger. > Rådgive i komplekse sager, f.eks. ved køb og salg af bolig, herunder oprettelse af lån, garantier, forsikringer. > Medvirke i kundemøder med rådgiver, assurandør, formuerådgiver. > Vurdere ejendomme og rådgive kunder omkring hushandel med en kollega. > E-learning. > Sidemandoplæring. > Udarbejde behovsanalyser. > Foretage kreditvurderinger. > Regnskabsgennemgang for mindre erhvervsvirksomheder. > Medvirke ved analyse af regnskab i en privatejet virksomhed. > Medvirke ved udarbejdelse af låneindstilling for en mindre erhvervskunde. fortsættes på næste side >>
Page 1: Vejledning om praktik på finansbac
Page 4 and 5: En kontaktperson fra uddannelsesste
Page 6 and 7: Bilag 1 eksempel på tjekliste - fi
Page 8 and 9: Beskrivelse af indhold i praktikken
Page 10 and 11: Praktikanten opnår viden, færdigh
Page 14 and 15: Praktikanten anvender sin læring f
Page 16 and 17: Praktikanten anvender sin læring f

Vejledning om praktik på finansbacheloruddannelsen

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?