Nationalbankens kontobestemmelser

6. Transaktioner mellem kontohaverens foliokonto i danske kroner og afviklingskonti i
Nationalbanken
Såfremt kontohaveren fører afviklingskonti i danske kroner i Nationalbanken, anvendes
foliokontoen i danske kroner til transaktioner til og fra afviklingskontiene, jf. de til
enhver tid gældende bestemmelser for afviklingskonti i Nationalbanken.
Transaktioner fra kontohaverens foliokonto i danske kroner foretages via Kronos.
Kontohaveren kan ved anvendelse af Kronos oprette en stående ordre, hvorved der
hver ekspeditionsdag på de i Kronos angivne tidspunkter overføres et fast beløb til en
eller flere af kontohaverens egne afviklingskonti i Nationalbanken. Oprettelse, ændring
eller ophævelse af en stående ordre kan foretages på ekspeditionsdage mellem
kl. 07.00 og 18.00.
Overførsler til afviklingskonti, herunder stående ordre, bortfalder, såfremt der ikke på
overførelsestidspunktet er fuld dækning på foliokontoen for samtlige overførsler.
7. Intradag-overtræk
Kontohaverens maksimale intradag-overtræk beregnes efter reglerne fastsat i ”Bestemmelser
for sikkerhedsstillelse for kredit i danske kroner i Danmarks Nationalbank”.
Nationalbankens afviklingsdøgn starter en ekspeditionsdag kl. 16.00 og slutter kl. 15.30
den følgende ekspeditionsdag.
Kontohaveren er forpligtet til at inddække intradag-overtræk indenfor samme afviklingsdøgn
senest kl. 15.30.
Udviser foliokontoen en gæld til Nationalbanken efter kl. 15.30, er kontohaveren, ud
over omgående at foretage inddækning, forpligtet til at betale et beløb til Nationalbanken
på 0,02 procent af overtræksbeløbet, dog minimum kr. 1.000,00 og maksimum
kr. 25.000,00. Nationalbanken er samtidig berettiget til uden forudgående retsforfølgning
og uden varsel at søge sig fyldestgjort i de aktiver, som kontohaver stiller til sikkerhed
for gælden. Ved gentagne forsinkelser i forbindelse med inddækning af intradag-overtræk
forbeholder Nationalbanken sig ret til at bringe overtræksadgangen til
ophør uden varsel.
8. Rente
Pengeinstitutter, realkreditinstitutter og filialer heraf, der har fået adgang til Nationalbankens
pengepolitiske instrumenter, jf. afsnit 1.b, har adgang til forrentning af indeståender
på foliokonto. Indestående forrentes med den af Nationalbanken fastsatte
rente af folioindeståender. Renten fastsættes dagligt og offentliggøres via nyhedsbureauer
og på Nationalbankens hjemmeside på internettet (www.nationalbanken.dk).
Renten beregnes dagligt på basis af faktiske dage/360 dage. Renten tilskrives den sidste
ekspeditionsdag i måneden.
9. Maksimalt indskud
Hver ekspeditionsdag opgør Nationalbanken den enkelte pengepolitiske modparts
samlede indestående kl. 15.30 på foliokonti og andre konti, som normalt vil være tømt
22