Checkliste - Raiffeisenbank Aindling eG

Checkliste für Firmenkunden: „Fit für S€PA (Single €uro Payments Area)“
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(Stand: November 2007)
Damit Ihr Unternehmen fit für S€PA wird haben wir für Sie eine Check- und Arbeitsliste entwickelt.
Zu Fragen steht Ihnen Ihre Volksbank Raiffeisenbank gerne zur Verfügung und unterstützt Sie.
Mögliche Aufgaben
Organisatorische Vorarbeiten
Benennen Sie einen S€PA–Beauftragten/Ansprechpartner in
Ihrer Firma bzw. bilden Sie eine Projektgruppe.
Entwickeln Sie einen individuellen Zeit- und
Umsetzungszeitplan für Ihr Unternehmen.
Analysieren Sie Ihre Zahlungsströme und die Struktur Ihres
heutigen Zahlungsverkehrs, um so die möglichen
Auswirkungen von S€PA auf Ihr Unternehmen genauer
einschätzen zu können. Beispiele:
• Erstellung eines Mengengerüstes des nationalen und
grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs mit
Stückzahlen, Volumina, Ländern,
• Identifizierung betroffener Unternehmensbereiche,
• Untersuchung von notwendigen Investitionen bei
Systemumstellungen.
Prüfen Sie mit Ihren wichtigsten Geschäftspartnern mögliche
Abhängigkeiten bezüglich der Umstellung des
Zahlungsverkehrs auf S€PA
(z. B. Referenzdatenübermittlung).
Strategische Fragestellungen
Analysieren Sie, welche zusätzlichen Marktchancen sich
Ihnen aufgrund der mit S€PA verbundenen Auswirkungen
eröffnen könnten.
Überlegen Sie, was die Einführung von S€PA strategisch für
Ihr Unternehmen bedeuten könnte.
Prüfen Sie, ob Sie mittel- bis langfristig weiterhin Konten im
Ausland unterhalten wollen / müssen.
Wer setzt es um?
Termin:
Erledigt:
Ja/Nein

Organisatorische Arbeiten / Verwaltung
Geben Sie Ihre Bankverbindung auf Ihren Rechnungen /
Formularen zusätzlich mit IBAN und BIC an.
Fragen Sie Ihre Geschäftspartner und Kunden nach deren
Bankverbindungen auf der Basis von IBAN und BIC.
Prüfen Sie:
• Ihre Zahlungsverkehrs-Software auf SEPA-Fähigkeit,
• die Finanzbuchhaltung auf SEPA-Fähigkeit,
• dass der neue SEPA-Standard zunächst die heute
bekannten Geschäftsvorfallcodes (z. B. VL oder
Gehalt) nicht vorsieht.
Kontaktieren Sie Ihre Bank bzw. Ihren Softwareanbieter zu
den Umstellungsmöglichkeiten und
anstehenden Änderungen.
Ergänzen Sie in den Stammdaten / der Buchhaltung
die Angaben zu IBAN und BIC
(auch für nationalen Zahlungsverkehr).
Sofern Sie und /oder Ihre Geschäftspartner das neue „SEPA-
Lastschriftverfahren“ anwenden wollen, sollten Sie sich
bereits mit den folgenden Sachverhalten beschäftigen:
• Holen Sie eine Gläubiger-Identifikationsnummer bei
der Deutschen Bundesbank für die Teilnahme am
neuen Lastschriftverfahren ein. Ihre Volksbank
Raiffeisenbank unterstützt Sie hierbei gern.
• Überprüfen Sie die Abläufe für Lastschrifteinzüge
und beachten Sie die Veränderungen beim
zukünftigen „SEPA-Lastschriftverfahren“ (Vergabe
Mandatsreferenz, Vorlauf der Lastschrifteinreichung).
• Achten Sie darauf, dass mit allen Zahlungspflichtigen
bei Nutzung des „SEPA-Lastschriftverfahrens“ vorab
Mandate ausgetauscht werden müssen.
• Übermitteln Sie rechtzeitig die Informationen zu den
Zahlungseinzügen vorab an die Zahlungspflichtigen.
Idealerweise decken Sie dies zum Beispiel durch einen
Hinweis auf die Fälligkeit und den Betrag auf Ihrer
Rechnung an den Kunden ab.
Achten Sie als Händler (Kartenakzeptant) darauf, dass Ihre
Zahlungsverkehrsterminals chipfähig sind (EMV-Chip-
Verarbeitung für Debit- und Kredit-Karten unterstützen).
Sprechen Sie diesbezüglich mit Ihrem Terminalanbieter.
Umsetzung der internen Kommunikation zu
Unternehmensbereichen und Mitarbeitern
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