Produktinformationsblatt IFM-Euroaktien I (A) per ... - Roland Eller

Produktinformationsblatt
IFM-Euroaktien I (A)
6. Renditechancen
Laufende Erträge:
Dieser Investmentfonds bietet die Chance auf laufende Erträge, deren Höhe von den erwirtschafteten Dividenden- und Zinserträgen abhängig ist
und daher nicht vorher bestimmt werden kann. Die laufenden Erträge dieses Fonds werden jährlich ausgeschüttet.
Kursgewinne:
Die Investition in diesen Investmentfonds bietet die Chance auf eine Steigerung des Anteilwertes durch Beteiligung an Kursgewinnen der im
Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerte.
Eine positive Entwicklung des Anteilwertes durch Gewinne und laufende Erträge kann durch den Verkauf der Anteile zum gestiegenen
Rücknahmepreis realisiert werden.
7. Szenariobetrachtung
Wertentwicklung in %: 20.08.2007 - 31.12.2010
8. Kosten
Beim Erwerb:
‡ Ausgabeaufschlag: 3,25 %
(= Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis: 3,15 %)
Im Bestand:
‡ Verwaltungsvergütung p.a.: 0,40 %
‡ Vertriebsprovision p.a.: 0,40 %
‡ Depotbankgebühr p.a.: 0,06 %
‡ zzgl. erfolgsbezogene Vergütung: 25% der Bruttooutperformance
(siehe 3.Produktdaten)
‡ Außerdem fallen innerhalb des Fonds zusätzlich Transaktionskosten
für den An- und Verkauf von Wertpapieren an.
Bei Veräußerung:
‡ Rücknahmeabschlag: 0,00 %
Wertentwicklung des Fonds**
seit Auflegung: -5,11 %, d.h. -1,55 % p.a.
Die angegebene Wertentwicklung ist kein verlässlicher
Indikator für die künftige Wertentwicklung.
* Netto-Wertentwicklung: Neben den im Fonds anfallenden Kosten werden auch die
Kosten, die bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro beim Kunden
anfallen, berücksichtigt: Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig beim Kauf
3,15 % (= 31,50 €) sowie anteilige Kosten bei der Verwahrung im DekaBank Depot
0,1 % p.a. (= 1,00 € p.a.) (siehe 8. Kosten).
** Brutto-Wertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt neben den bereits im
Fonds anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung) keine weiteren Kosten
(wie z.B. Ausgabeaufschlag und Verwahrkosten).
*** Seit Veröffentlichung des Vergleichsindex (siehe 3. Produktdaten).
Depotkosten bei Verwahrung im DekaBank Depot (jährlich):
‡ 15,47 EUR bzw. ermäßigt 10 EUR (inkl. 19% MwSt.)
Vertriebsvergütung - Provisionsanteil des Vermittlers
(an den nebenstehenden Kosten):
‡ Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis (Bonifikation): 2,83 % - 3,15 %
‡ Vertriebsprovision p.a.: 0,40 %
Die Angaben zu den Depotkosten beziehen sich auf Anlagen in Depots des DekaBank Konzerns.
Bei einer Verwahrung in anderen Depots kann es zu Abweichungen kommen (vgl. Preisverzeichnis
Ihrer Sparkasse/ Landesbank).
Gesamtkostenquote (TER): 0,93 % zzgl. erfolgsbezogene Vergütung: 0,00 %; Geschäftsjahr: Nov 08 - Okt 09
Gesamtkosten in Prozent des durchschnittlichen Fondsvolumens des angegebenen Geschäftsjahres. Die Total Expense Ratio (TER) enthält alle im Zusammenhang mit der Fondsanlage anfallenden
Kosten mit Ausnahme der Transaktionskosten und ggfs. performanceabhängiger Gebühren.
9. Besteuerung
Sofern die Anlage von einer in Deutschland unbeschränkt steuerpflichtigen Person im Privatvermögen gehalten wird, gilt: Die laufenden Erträge
sowie realisierte Kursgewinne unterliegen der Abgeltungsteuer sowie dem Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls der Kirchensteuer. Darüber
hinaus kann es zu einer Besteuerung im Wege der Veranlagung kommen. Dabei müssen Sie Ihre Kapitaleinkünfte in Ihrer persönlichen
Einkommensteuererklärung angeben. Weitere Informationen enthält der Steuerleitfaden zur Abgeltungsteuer der DekaBank. Für Informationen zu
Anlagen im Betriebsvermögen verweisen wir auf unseren Steuerleitfaden für Firmenkunden/Institutionelle Kunden. Die steuerliche Behandlung
hängt von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers ab und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Deshalb empfehlen wir Ihnen, zur
Klärung steuerlicher Fragen eine steuerfachkundige Person hinzuzuziehen.
10. Sonstiges
Diese Information kann ein Beratungsgespräch nicht ersetzen. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Deka Investmentfonds sind die
jeweiligen Verkaufsprospekte und Berichte: Diese Publikationen sowie die Steuerleitfäden der DekaBank erhalten Sie in Ihrer Sparkasse, Landesbank
oder von der DekaBank, 60625 Frankfurt, und unter www.deka.de
Stand: 11.01.2011 / Seite 2