UniWertSparplan 10+ - VR Genossenschaftsbank Fulda

UniWertSparplan10+
Fondssparvertrag
Bei dem UniWertSparplan 10+ handelt es sich um eine
speziell für den Vermögensaufbau konzipierte Produktlösung.
Sie können die überdurchschnittlichen Ertragschancen
der internationalen Aktienmärkte für Ihren Vermögensaufbau
nutzen.
Ansparphase
Beim UniWertSparplan 10 + werden Ihre Einzahlungen in
den Aktienfonds UniGlobal oder in den Rentenfonds Uni-
EuroRenta (Anteilscheinklasse des UniEuroRenta) angelegt
bzw. vorhandenes Vermögen im UniGlobal kostenlos
in denUniEuroRenta umgeschichtet.
Wertschwankungsverhalten und Wertentwicklung
Das Wertschwankungsverhalten und die Wertentwicklung
IhresUniWertSparplan10+ hängen auch von der zukünftigen
Aufteilung Ihres Vermögens auf den UniGlobal und
den UniEuroRenta ab. Die Chancen und Risiken dieser
Fonds können Sie den folgenden Seiten entnehmen.
Stand: 31. Juli 2009
Dies geschieht automatisch nach einem festgelegten Modell
insbesondere in Abhängigkeit von der verbleibenden
Vertragslaufzeit bis zum Vertragsende und der individuellen
Depotsituation. Sie können damit bis zu 100 Prozent in
Aktien investiert sein. Ihr Vorteil: Sie haben die Chance,
über viele Jahre das Auf und Ab der Börsen zu nutzen, um
sich ein Aktienfondsvermögen zu einem günstigen Durchschnittspreis
aufzubauen. Grundsätzlich gilt: Je länger Ihre
verbleibende Zeit bis zum Vertragsende, desto eher bleiben
Sie im UniGlobal investiert. Dies gilt auch bei einer
freundlichen Entwicklung der Kapitalmärkte.

UniWertSparplan10+
Fondssparvertrag
UniGlobal
Der UniGlobal ist ein weltweit investierender Aktienfonds.
Sein Anlageschwerpunkt liegt auf marktbreiten, hochkapitalisierten
Titeln. Darüber hinaus kann das Fondsmanagement
mit einem Engagement in aussichtsreichen Nebenwerten
zusätzliche Chancen nutzen. Innerhalb gezielter
Einzeltitelauswahl ("Stock Picking") werden Kriterien wie
z.B. ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber
Mitbewerbern und ein überzeugendes Management
zugrunde gelegt.
UniGlobal
Indexierte Wertentwicklung der letzten 5 Jahre
160%
145%
130%
115%
100%
85%
Jul
04
Jul
05
Jul
06
Die Grafik zur Wertentwicklung sowie die Grafik zum Wertschwankungsverhalten basieren
auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode. Die Grafiken veranschaulichen die
Wertentwicklungen in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger
als auch höher ausfallen.
Jul
Aktien/Aktienzertifikate nach Ländern
USA 31,8% Japan 6,5%
Schweiz 9,6% Sonstige 25,9%
Großbritannien 9,5% Liquidität 9,8%
Deutschland 7,0%
9,5%
9,6%
7,0%
6,5%
31,8%
07
Jul
08
25,9%
Aktueller ÜberblickUniGlobal per 31. Juli 2009
Wertentwicklung**
Monat
seit Jahresbeginn
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung
Kalenderj. 2008
Kalenderj. 2007
Kalenderj. 2006
6,8 %
16,8 %
-10,3 %
-14,6 %
14,2 %
1,8 %
664,2 %
-
-
-
9,8%
Jul
-
-
09
-10,3 %
-5,1 %
2,7 %
0,2 %
4,2 %
-35,2 %
2,6 %
11,7 %
UniGlobal
Wertschwankungsprofile
50,0 %
25,0 %
0,0 %
-25,0 %
-50,0 %
1 Jahr 5 Jahre 10 Jahre
Hoch + 67,3 % + 31,6 % + 11,5 %
∅ + 9,4 % + 8,0 % + 7,5 %
Tief - 38,8 % - 7,4 % - 1,1 %
Betrachtungszeitraum: 31.07.1994 bis 31.07.2009. Schwankungsbreite der durchschnittlichen
jährlichen Wertentwicklung für monatlich rollierende Betrachtungszeiträume. Dem
Wertentwicklungsprofil legen wir die vergangenheitsbezogene Entwicklung des Fonds
seit Auflegung, maximal jedoch der letzten 15 Jahre, zugrunde. Historische Entwicklungen
ermöglichen keine Prognose für die Zukunft.
Größte zehn Aktienwerte
Microsoft
Nestlé
Novartis
Total
BHP Billiton
Telefonica
Alcon
Roche Hld. GS
HSBC Holdings
Canon
Rücknahmepreis
in EUR
Fondsvermögen
in Mio. EUR
Fondsstruktur
Aktien/Aktienzertifikate
Geldmarktfonds
Aktienoptionen
Indexzertifikate
Liquidität***
Stand: 31. Juli 2009
0,0% 1,0% 2,0% 3,0% 4,0% 5,0%
*A-Bewertung im Standard & Poor's Fund Management Rating, Stand: August 2008
**Links: Wertentwickung nach BVI-Methode (gesamt). Rechts: Durchschnittliche jährliche Wertentwicklung. Ergebnisse der Vergangenheit bieten keine Garantie für zukünftige
Wertentwicklungen.
***Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen (ohne Variation Margin) und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
Aufgrund von Rundungen kann sich bei der Addition von Einzelpositionen ein von 100 Prozent abweichender Gesamtwert ergeben.
87,55
4.018
85,2 %
1,2 %
0,3 %
3,5 %
9,8 %

UniWertSparplan10+
Fondssparvertrag
UniEuroRenta
Das Fondsvermögen des UniEuroRenta wird am Euro-
Rentenmarkt in Wertpapiere internationaler Emittenten angelegt
und vorzugsweise in festverzinsliche Wertpapiere im
mittleren Laufzeitbereich investiert.
UniEuroRenta
Indexierte Wertentwicklung der letzten 5 Jahre
125%
120%
115%
110%
105%
100%
Jul
04
Jul
05
Jul
06
Die Grafik zur Wertentwicklung sowie die Grafik zum Wertschwankungsverhalten basieren
auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode. Die Grafiken veranschaulichen die
Wertentwicklungen in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger
als auch höher ausfallen.
Jul
Renten nach durchschn. Zinsbindung
1 bis 3 Jahre 26,3% Über 10 Jahre 10,8%
3 bis 5 Jahre 30,2% Sonstige 5,2%
5 bis 7 Jahre 14,0% Liquidität 1,7%
7 bis 10 Jahre 11,7%
30,2%
14,0%
07
26,3%
Jul
08
11,7%
10,8%
5,2%
1,7%
Aktueller ÜberblickUniEuroRenta per 31. Juli 2009
Wertentwicklung**
Monat
seit Jahresbeginn
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung
Kalenderj. 2008
Kalenderj. 2007
Kalenderj. 2006
2,1 %
5,6 %
11,7 %
13,7 %
21,3 %
54,9 %
339,3 %
-
-
-
Jul
-
-
09
11,7 %
4,4 %
3,9 %
4,5 %
6,1 %
6,3 %
0,1 %
-0,7 %
UniEuroRenta
Wertschwankungsprofile
10,0 %
5,0 %
0,0 %
-5,0 %
-10,0 %
1 Jahr 5 Jahre 10 Jahre
Hoch + 14,0 % + 7,1 % + 6,4 %
∅ + 5,2 % + 4,8 % + 4,8 %
Tief - 4,6 % + 1,7 % + 3,4 %
Betrachtungszeitraum: 31.07.1994 bis 31.07.2009. Schwankungsbreite der durchschnittlichen
jährlichen Wertentwicklung für monatlich rollierende Betrachtungszeiträume. Dem
Wertentwicklungsprofil legen wir die vergangenheitsbezogene Entwicklung des Fonds
seit Auflegung, maximal jedoch der letzten 15 Jahre, zugrunde. Historische Entwicklungen
ermöglichen keine Prognose für die Zukunft.
Fondsstruktur
Renten 98,0% Sonstige 2,0%
98,0%
Rücknahmepreis
in EUR
Fondsvermögen
in Mio. EUR
Fondsstruktur
Renten
Rentenfonds
Liquidität***
∅ Zinsbindungsdauer****
∅ Rendite*****
Stand: 31. Juli 2009
2,0%
64,70
2.087
97,9 %
0,3 %
1,7 %
5 Jahre / 3 Monate
*A-Bewertung im Standard & Poor's Fund Management Rating, Stand: Dezember 2008
**Links: Wertentwickung nach BVI-Methode (gesamt). Rechts: Durchschnittliche jährliche Wertentwicklung. Ergebnisse der Vergangenheit bieten keine Garantie für zukünftige
Wertentwicklungen.
***Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen (ohne Variation Margin) und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten. **** Stichtagsbezogen
auf das gesamte Fondsvermögen. Die Höhe der Ertragsausschüttung und die zukünftige Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden. ***** Stichtagsbezogen auf
das gesamte Rentenvermögen inklusive Zielfonds mit Kasse und Futures. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten
Rendite ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen
auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftige Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden. Aufgrund
von Rundungen kann sich bei der Addition von Einzelpositionen ein von 100 Prozent abweichender Gesamtwert ergeben.
3,4 %

UniWertSparplan10+
Fondssparvertrag
Der richtige Fondssparvertrag für Sie?!
DerUniWertSparplan10+ eignet sich,
wenn Sie ...
... Ihre Vertragslaufzeit festlegen möchten.
... einen Ansparhorizont von mindestens zehn Jahren haben.
... von den Chancen des Aktienmarktes innerhalb eines
Aktienfonds profitieren wollen.
... monatlich mindestens 50,- Euro ansparen möchten.
DerUniWertSparplan10+ eignet sich nicht,
wenn Sie ...
... ein Produkt mit Kapitalgarantie oder Mindestverzinsung
suchen.
... Ihre Sparziele innerhalb von weniger als zehn Jahren
erreichen möchten.
... keine erhöhten Wertschwankungen in Kauf nehmen
wollen.
Die Chancen im Einzelnen: Die Risiken im Einzelnen:
Ertragchancen der Aktien- und Rentenmärkte.
Risikostreuung durch die professionelle Auswahl von Aktien
und festverzinslichen Wertpapieren.
Allgemeines Markt- und Ertragsrisiko.
Erhöhte Kursschwankungen und Verlustrisiken durch
Anlage in Emering Markets möglich.
Bonitätsrisiko der Emittenten bzw. Kontrahenten.
Erhöhte Volatilität aufgrund der Zusammensetzung der
Fonds und/oder des Einsatzes von Finanzinstrumenten.
Die Daten desUniGlobal Die Daten desUniEuroRenta 1
WKN / ISIN: 849105 / DE0008491051 849106 / DE0008491069
Auflegungsdatum: 02. Januar 1960 01. Juni 1984
Anlagesegment: Aktienfonds Rentenfonds
Geschäftsjahr: 01. Oktober - 30. September 01. Oktober - 30. September
Ausgabepreis: Anteilwert zuzüglich 5,0 % Ausgabeaufschlag.
Von dem Ausgabeaufschlag erhält unser
Vertriebspartner bis zu 100%.
Verwaltungsvergütung 2 : zzt. 1,20 % p.a., maximal 1,25 % p.a.
Von der Verwaltungsvergütung erhält unser
Vertriebspartner bis zu 35%.
Gesamtkostenquote (TER) 3 : 1,28 % 0,69 %
Anteilwert zuzüglich 3,0 % Ausgabeaufschlag.
Von dem Ausgabeaufschlag erhält unser
Vertriebspartner bis zu 100%.
zzt. 0,60 % p.a., maximal 0,80 % p.a.
Von der Verwaltungsvergütung erhält unser
Vertriebspartner bis zu 35%.
erfolgsabhängige Vergütung 4 : Wird zur Zeit nicht erhoben Wird zur Zeit nicht erhoben
Fondswährung: EUR EUR
Fondsverwahrung: UnionDepot UnionDepot
Stand: 31. Juli 2009
Ertragsverwendung: ausschüttend Mitte November ausschüttend Mitte November
Depotbank: WGZ BANK, Düsseldorf DZ BANK AG, Frankfurt am Main
Fondsgesellschaft: Union Investment Privatfonds GmbH Union Investment Privatfonds GmbH
Videotext: ARD und ZDF ab Seite 700. PHOENIX ab Seite 200. ARD und ZDF ab Seite 700. PHOENIX ab Seite 200.
1 ist eine Anteilscheinklasse desUniEuroRenta
2 bei der Berechnung der Wertentwicklung des Fonds berücksichtigt.
3 Die Gesamtkostenquote eines Fonds (TER) ist in Punkt II.8. Wohlverhaltensregeln des BVI geregelt. Sie drückt die Summe der Kosten und Gebühren eines Fonds als Prozentsatz
des durchschnittlichen Fondsvolumens innerhalb des jeweils letzten Geschäftsjahres aus.
4 Die erfolgsabhängige Vergütung beträgt bis zu einem Viertel des Betrages, um den die Anteilwertentwicklung (kostenbereinigt) die Entwicklung der Bemessungsgrundlage übersteigt.
Sofern im abgelaufenen Geschäftsjahr eine solche erfolgsabhängige Vergütung angefallen ist, wird diese im entsprechenden Jahresbericht ausgewiesen, dabei können Geschäftsjahr
und Vergleichsperiode voneinander abweichen.

UniWertSparplan10+
Fondssparvertrag
Rechtlicher Hinweis
Stand: 31. Juli 2009
Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Vertragsbedingungen sowie den
Jahres- und Halbjahresberichten der Fonds, die Bestandteil derUniWertSparplan10+ sind. Diese erhalten Sie kostenlos über den Kundenservice der Union Investment Service Bank
AG. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds.
Alle weiteren Informationen in dieser Produktinformation stammen aus eigenen oder öffentlich zugänglichen Quellen, die für zuverlässig gehalten werden. Für deren Aktualität, Richtigkeit
und Vollständigkeit steht der Verfasser nicht ein. Eigene Darstellungen und Erläuterungen beruhen auf der jeweiligen Einschätzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung,
auch im Hinblick auf die gegenwärtige Rechts- und Steuerlage, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Die Inhalte dieser Produktinformation stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank, noch die individuelle, qualifizierte
Steuerberatung. Diese Broschüre wurde von der Union Investment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für
die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit.
Union Investment übernimmt keine Haftung für etwaige Schäden oder Verluste, die direkt oder indirekt aus der Verteilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte
entstehen.
Die Grafiken oder Angaben von Wertentwicklungen veranschaulichen die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Der zukünftige Anteilwert kann sowohl niedriger als auch höher ausfallen.
Die Darstellung der Wertentwicklungszeiträume entspricht den BVI-WVR-Standards.
Ihre Kontaktmöglichkeit: Kundenservice Union Investment Service Bank AG, Wiesenhüttenstraße 10, 60329 Frankfurt am Main, Telefon 0180 3 959500*, Telefax 0180 3 959505*,
*0,09 Euro pro Minute aus dem deutschen Festnetz, Mobilfunkpreise können abweichen; www.union-investment.de