Warum mit der UniCredit Leasing - Die Wirtschaftspaten
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2<br />
<strong>UniCredit</strong><br />
Ein Konzern <strong>mit</strong> starken Wurzeln in 22 Län<strong>der</strong>n…<br />
Filialen rund 10.000<br />
Mitarbeiter über 160.000<br />
Bilanzsumme rund 1 Billion €<br />
01.01.- 30.06.2011: Gewinn nach Steuern 1.321 Millionen Euro<br />
01.01.- 30.06.2011 01.01.- 30.06.2010<br />
Operative Erträge (Mio. €) 13.383 13.179<br />
Operatives Ergebnis (Mio. €) 5.600 5.433<br />
Stand: 30.06.2011
3<br />
<strong>UniCredit</strong><br />
…erfolgreich in Osteuropa und Zentralasien…<br />
Aserbaidschan<br />
Bosnien-Herzegowina<br />
Bulgarien<br />
Estland<br />
Kasachstan<br />
Kirgisistan<br />
Kroatien<br />
Lettland<br />
Litauen<br />
Polen<br />
Rumänien<br />
Russland<br />
Serbien<br />
Slowakei<br />
Slowenien<br />
Tschechien<br />
Türkei<br />
Ukraine<br />
Ungarn
4<br />
<strong>UniCredit</strong><br />
…und einer weltweiten Marktpräsenz in rund 50 Län<strong>der</strong>n.<br />
Einheimische Banken, im alleinigen o<strong>der</strong> überwiegenden Besitz <strong>der</strong> UCG<br />
Eigene Filialen, Repräsentanzen, kleine Banktöchter, Investment-Center
5<br />
HVB Group: Ergebnis 01.01 bis 30.06.2011<br />
Ergebnis vor Steuern in Höhe von über 1,9 Milliarden Euro<br />
01.01. – 30.06.<br />
in Mio. € 2011 2010<br />
Operative<br />
Erträge<br />
Operatives<br />
Ergebnis<br />
3.733 3.351<br />
1.950 1.600<br />
Gewinn 1.320 720<br />
"Mit einem Vorsteuerergebnis von über 1,9 Mrd € konnten wir im ersten<br />
Halbjahr 2011 das Ergebnis des Vorjahreszeitraums nochmal deutlich<br />
übertreffen. Erfreulicherweise haben dazu erneut alle Divisionen <strong>mit</strong><br />
positiven Ergebnissen und Ertragssteigerungen beigetragen".<br />
Dr. Theodor Weimer, Sprecher des Vorstands<br />
Quelle: Investor Relations Release, 04.08.2011<br />
Verän<strong>der</strong>ungen ggü. 2010<br />
Erträge<br />
Zinsüberschuss +90 Mio. €<br />
Provisionsüberschuss +9 Mio. €<br />
Handelsergebnis +331 Mio. €<br />
Kosten<br />
Verwaltungsaufwand - 32 Mio. €<br />
Personalaufwand +10 Mio. €
6<br />
Engagement für Kultur, Europa und Wirtschaftsthemen<br />
<strong>UniCredit</strong> Wirtschaftsgespräche<br />
Eine Plattform zum direkten Dialog zwischen Vorstand, Management und<br />
Top-Kunden, die wir in unterschiedlichen Regionen Deutschlands abhalten.<br />
Expertenforum Mittelstand<br />
Wir laden <strong>mit</strong> <strong>der</strong> Süddeutschen Zeitung Experten und Unternehmer ein, um<br />
<strong>mit</strong> ihnen Themen zu diskutieren, die den deutschen Mittelstand bewegen.<br />
<strong>UniCredit</strong> Festspiel-Nacht<br />
Ein "Kultur-Event <strong>der</strong> Superlative", seit 2001 zum Auftakt <strong>der</strong> Münchner<br />
Opernfestspiele: Zwölf Spielstätten, hun<strong>der</strong>t Künstler und 15.000 Besucher.<br />
Kunsthalle <strong>der</strong> Hypo-Kulturstiftung<br />
Mit 7 Mio. Besuchern, die seit 1985 zu über 85 Ausstellungen kamen, gehört<br />
die Kunsthalle zu den führenden 5% <strong>der</strong> deutschen Museumslandschaft.
<strong>Leasing</strong> als Baustein im Finanzierungsmix<br />
Mittelstandstag FrankfurtRheinMain<br />
Manfred Himmighofen – Leiter <strong>der</strong> Nie<strong>der</strong>lassung Frankfurt am Main<br />
Frankfurt, 27. Oktober 2011
Was sagen Unternehmen?<br />
-> Unternehmen setzten weiter beson<strong>der</strong>s auf <strong>Leasing</strong><br />
Quelle: Ernst & Young „Kreditmarktstudie“
<strong>Leasing</strong>markt Deutschland<br />
Gesamtwirtschaftliche Ausrüstungsinvestitionen 2009: EUR 183 Mrd.<br />
Gesamtwirtschaftliche Ausrüstungsinvestitionen 2010: EUR 197 Mrd.*<br />
Verän<strong>der</strong>ung gegenüber 2009: +7,9 %*<br />
Investitionen des Mobilien-<strong>Leasing</strong> 2009: EUR 40 Mrd.<br />
Investitionen des Mobilien-<strong>Leasing</strong> 2010: EUR 41 Mrd.*<br />
Verän<strong>der</strong>ung gegenüber 2009: +2,5%*<br />
Mobilien-<strong>Leasing</strong>quote 2009: 22 %<br />
Mobilien-<strong>Leasing</strong>quote 2010: 21 %*<br />
2/3 aller Unternehmen in Deutschland nutzen <strong>Leasing</strong>.<br />
<strong>Leasing</strong> konnte seinen Anteil von fast 50% bei den fremdfinanzierten Investitionen stabil halten –<br />
da<strong>mit</strong> ist <strong>Leasing</strong> nach wie vor gleichauf <strong>mit</strong> Kreditfinanzierung. Weitere 50 % werden aus<br />
Eigen<strong>mit</strong>teln finanziert<br />
Für 2011 wie<strong>der</strong> starkes Wachstum erwartet<br />
<strong>Die</strong> Struktur <strong>der</strong> <strong>Leasing</strong>branche ist vielfältig: große international agierende Gesellschaften <strong>mit</strong><br />
Banken- o<strong>der</strong> Herstellerhintergrund teilen sich den Markt <strong>mit</strong> <strong>mit</strong>tleren und kleinen <strong>Leasing</strong>-<br />
Unternehmen, Spezialisten einzelner Sparten und Universalanbietern.<br />
*Quelle: Ifo Investitionstest, Berechnungen des Ifo Institutes, Statistisches Bundesamt; Werte 2010 anhand von Planangaben berechnet<br />
Stand November 2010
<strong>Leasing</strong>markt Europa<br />
Jedes fünfte mobile Investitionsgut wird in Deutschland geleast.<br />
Im europäischen Vergleich steht Deutschland an führen<strong>der</strong> Stelle,<br />
<strong>mit</strong> weiterhin wachsen<strong>der</strong> Tendenz.<br />
Quelle: Leaseurope/ Ifo Institut 2010
Finanzierungsmix (Liquidität)<br />
Eigen<strong>mit</strong>tel Bank<br />
Lieferanten-<br />
Kredit<br />
<strong>Leasing</strong>
<strong>Leasing</strong>struktur<br />
<strong>Leasing</strong> ist die Gebrauchsüberlassung eines Investitionsgutes gegen Nutzungsentgelt<br />
<strong>Leasing</strong> gewährt ein auf einen bestimmten o<strong>der</strong> unbestimmten Zeitraum ausgerichtetes, i.d.R.<br />
<strong>mit</strong>tel- bis langfristiges Nutzungsrecht.<br />
<strong>Leasing</strong> ist ein Dreiecksgeschäft<br />
<strong>Leasing</strong>nehmer<br />
<strong>Leasing</strong>vertrag Bestellung/Kaufvertrag<br />
<strong>Leasing</strong>geber Lieferant<br />
Eintritt in<br />
Bestellung/Kaufvertrag
Der L-Faktor<br />
<strong>Leasing</strong> = Liquidität<br />
Der Wert einer Investition wird nicht am<br />
Eigentum, son<strong>der</strong>n an seinem Nutzen<br />
gemessen.
Mögliche Nutzen für den <strong>Leasing</strong>nehmer<br />
Liquidität sichern und verbessern<br />
Schonung <strong>der</strong> Banklinien<br />
100%-Finanzierung<br />
nutzenkonforme Vertragsgestaltung<br />
feste Raten während <strong>der</strong> Laufzeit<br />
hohe Flexibilität bei Um- o<strong>der</strong> Aufrüstung<br />
bilanzneutrale Finanzierung<br />
steuerliche Optimierungsmodelle
Bilanzneutralität<br />
Kredit <strong>Leasing</strong><br />
Aktiv Passiv Aktiv Passiv<br />
+ + <strong>Leasing</strong><br />
Realisierung von Investitionen ohne Einfluss auf das Bilanzbild<br />
Aktive Steuerung des Bilanzbildes und <strong>der</strong> GuV<br />
Beeinflussung wichtiger Kennziffern im Sinne einer Aufwertung des Ratings
„pay as you earn“<br />
<strong>Leasing</strong><br />
Kauf<br />
Anpassung <strong>der</strong> Kosten- und Ertragsverläufe<br />
nutzenkonforme Vertragsgestaltung<br />
<strong>Leasing</strong>raten<br />
Erträge<br />
Kaufpreis<br />
Erträge
Basis <strong>der</strong> Vertragsstruktur<br />
Mobilien-<strong>Leasing</strong>-Erlasse<br />
Mögliche <strong>Leasing</strong>dauer 40% bis 90% <strong>der</strong><br />
betriebsgewöhnlichen Nutzungsdauer (AfA)
Mögliche <strong>Leasing</strong>laufzeiten<br />
Investitionsgut AfA <strong>Leasing</strong>laufzeit<br />
Drehbank 16 J. 7-14 J.<br />
Fräsmaschine 15 J. 6-13 J.<br />
Pressen/Stanzen 14 J. 6-12 J.<br />
Lagereinrichtung 14 J. 6-12 J.<br />
LKW<br />
Gabelstapler<br />
9 J.<br />
8 J.<br />
4-8 J.<br />
3,5-7 J.<br />
Großrechner 7 J. 3-6 J.<br />
PKW 6 J. 3-5 J.
<strong>Leasing</strong>, <strong>der</strong> Maßanzug für die Investition<br />
<strong>Leasing</strong> ist leistungsfähig und passt sich individuell den Kundenwünschen je<br />
nach Unternehmenssituation und Objektwertverlauf an.<br />
Beispiel <strong>Leasing</strong>raten<br />
linear degressiv progressiv<br />
erhöhte Erstrate saisonal Son<strong>der</strong>formen
Nutzen für den <strong>Leasing</strong>nehmer<br />
Aufwandsvorverlagerung entgegen AfA-Bedingungen<br />
aktive Gewinnsteuerung<br />
Steueroptimierung
Planungssicherheit und Planungsoptimierung<br />
im Rahmen <strong>der</strong> Vertragsstruktur<br />
Sicherung <strong>der</strong> Gesamtfinanzierung durch Bereitstellung eines <strong>Leasing</strong>rahmens<br />
für die Gesamttransaktion<br />
Einbezug von Anzahlungen an die Lieferanten in die <strong>Leasing</strong>struktur<br />
flexibler Einschluss von Ergänzungsmaßnahmen<br />
Kalkulationssicherheit durch feste <strong>Leasing</strong>raten
Einflussnahme auf die Liquidität<br />
Schaffung neuer Liquidität (zusätzliche Alternative)<br />
Investitionen trotz geringer Budgets (Ratengestaltung)<br />
technisch up to date, wettbewerbsfähig durch Flexibilität<br />
keine Bindung von Eigen<strong>mit</strong>teln<br />
keine Belastung von bestehenden Kreditlinien<br />
Kosten kalkulierbar (feste Raten)<br />
Zusatzdienstleistung „Anzahlungsfinanzierung“<br />
Verkauf von bereits aktivierten Wirtschaftsgütern möglich (salb)
Vertragsmodelle<br />
„Klassiker“<br />
Vollamortisations-<strong>Leasing</strong>vertrag<br />
Teilamortisations-<strong>Leasing</strong>vertrag<br />
Kündbarer <strong>Leasing</strong>vertrag<br />
Mietkaufvertrag<br />
„Spezialitäten“<br />
Short-Term-<strong>Leasing</strong>vertrag<br />
Hard- und/o<strong>der</strong> Software-<strong>Leasing</strong>vertrag<br />
<strong>Leasing</strong>vertrag <strong>mit</strong> Maschinenstundenabrechnung<br />
und vieles mehr...
<strong>Leasing</strong>objekte
<strong>Leasing</strong>objekte<br />
Spezialtiefbau Unternehmen<br />
Objekt: Spezialtiefbohrgeräte<br />
Investitionssumme: EUR 1,2 Mio.<br />
Einzelinvestition: EUR 600.000,--<br />
Logistik Unternehmen<br />
Objekt: LKW Fuhrpark<br />
Investitionssumme: EUR 3 Mio.<br />
Einzelinvestition: EUR 75.000,--
<strong>Leasing</strong>objekte<br />
Pharmaunternehmen<br />
Objekt: Marke „XYZ“<br />
Investitionssumme: EUR 3,75 Mio.<br />
Brauerei<br />
Objekt: Flaschensortieranlage<br />
Investitionssumme: EUR 11,9 Mio.
27.10.2011 Mittelstandstag FrankfurtRheinMain<br />
Michael Bailly<br />
BAILLY DIEHL TEXTIL GMBH<br />
<strong>Leasing</strong><br />
als Baustein im<br />
Finanzierungs-Mix<br />
Finanzierungs Mix<br />
ein Bericht aus <strong>der</strong> Praxis
BAILLY DIEHL TEXTIL GMBH<br />
• Gründungsdatum: 1974 in Hanau<br />
• Filialstandorte aktuell: 20<br />
• Expansion: + 217 % (Standorte seit 2000)<br />
+ 243 % (Umsatz seit 2000)<br />
• Unsere Vision:<br />
„Mode für die Laufstege dieser Städte“<br />
• Unser Credo:<br />
„SERVICE SERVICE – QUALITY – STYLE“<br />
STYLE
BAILLY DIEHL TEXTIL GMBH
vom Erfolg<br />
Unser ganzes Leben wird von Möglichkeiten glichkeiten<br />
bestimmt, auch von denen, die wir versäumen.<br />
Wichtiger sind jedoch die genutzten Chancen!<br />
Wir müssen nur den MUT haben,<br />
unsere täglichen Chancen<br />
wirklich zu nutzen.
Voraussetzungen zum Erfolg:<br />
vom Erfolg<br />
Mut + Können = Erfolg<br />
… Angstfrei machen und Chancen nutzen<br />
… Eigenständigkeit und Persönlichkeit erarbeiten/ausbauen<br />
… Individuell denken für den Kunden<br />
… Unternehmerisch und verantwortlich handeln<br />
... Sympathien und Emotionen aufbauen<br />
… Konsequent jede Handlung und jeden Prozess daran<br />
ausrichten
vom Erfolg<br />
„<strong>Die</strong> Erfolgsstufen BAILLY DIEHL“:<br />
1<br />
Marken-<br />
management &<br />
Gesamtkonzept:<br />
Kundenbewusstsein<br />
erzeugen<br />
2<br />
Geschäftslage Gesch ftslage &<br />
architektonisches<br />
Bild:<br />
Stil,<br />
Zeitgeist,<br />
Wohlgefühl,<br />
Funktionalität<br />
3<br />
Sortiments-<br />
bildung: bildung<br />
erfrischend,<br />
verlässlich,<br />
stilsicher,<br />
überraschend<br />
Interdependenzen <br />
4<br />
Mensch /<br />
Mitarbeiter:<br />
Erfolg<br />
kompetent,<br />
freundlich,<br />
service- &<br />
kundenorientiert,<br />
verlässlich,<br />
engagiert,<br />
<strong>mit</strong> Spaß an <strong>der</strong><br />
Arbeit<br />
Konfuzius
Qualität ist:<br />
Qualität – was bedeutet das?<br />
… die optimale Erfüllung <strong>der</strong> subjektiven, individuellen<br />
Erwartungen unserer Kundinnen und Kunden<br />
… ein Versprechen!<br />
<strong>Die</strong>s beinhaltet zwingend:<br />
… Wünsche erfüllen<br />
… Kundenerwartungen übertreffen<br />
… „Erlebnisse“ schaffen<br />
… <strong>mit</strong> Leidenschaft und Begeisterung täglich bei <strong>der</strong> Sache sein<br />
… Vertrauen und Wertschätzung schaffen und pflegen
Qualität & Mehrwert<br />
Wie entsteht (Service-) Qualität durch Mehrwert?<br />
… nur durch die MENSCHEN<br />
Denn:<br />
… Sympathie,<br />
… Emotion,<br />
… Anstrengungen und Bestrebungen,<br />
… spürbare Initiative, Leidenschaft und Begeisterung,<br />
… Persönlichkeit<br />
machen den Unterschied
Das Beispiel BAILLY DIEHL
Das Beispiel BAILLY DIEHL
Das Beispiel BAILLY DIEHL
Wachstum<br />
(Angaben je zum 31.12.)<br />
Wachstum 2000-2010<br />
über alles:<br />
+ 217 %
Wachstum<br />
Finanzierung <strong>der</strong> Expansionen
Wachstum<br />
Durchschnittlich beträgt unser <strong>Leasing</strong>anteil am<br />
Investitionsvolumen 48,26 %.<br />
Weshalb <strong>Leasing</strong>?<br />
<strong>Warum</strong> <strong>mit</strong> <strong>der</strong> <strong>UniCredit</strong> <strong>Leasing</strong> (HVB)?
<strong>UniCredit</strong> <strong>Leasing</strong> GmbH<br />
In <strong>der</strong> <strong>UniCredit</strong> <strong>Leasing</strong> in Deutschland vereinen sich Kompetenz<br />
und Engagement im Segment <strong>der</strong> Finanzierung mobiler<br />
Investitionsgüter.<br />
Mit <strong>der</strong> 1963 gegründeten <strong>UniCredit</strong> <strong>Leasing</strong> GmbH steht<br />
<strong>mit</strong>telständisch orientierten Geschäftspartnern sowie<br />
internationalen Konzernen eine <strong>Leasing</strong>gesellschaft <strong>mit</strong> einer<br />
umfassenden wettbewerbsfähigen Produktpalette zur Verfügung.<br />
<strong>Die</strong> Stärken liegen sowohl in <strong>der</strong> effizienten und kompetenten<br />
Darstellung des klassischen Mobilien-<strong>Leasing</strong>geschäftes als auch<br />
in <strong>der</strong> Erarbeitung individueller Konzepte für strukturierte<br />
Geschäftsmodelle. Wir bieten konkrete Lösungen für die<br />
Herausfor<strong>der</strong>ungen, vor denen unsere Geschäftspartner stehen.<br />
Tochtergesellschaften wie die <strong>UniCredit</strong> <strong>Leasing</strong> Finance GmbH<br />
konzentrieren sich auf die Anfor<strong>der</strong>ung spezieller Marktteilnehmer<br />
bzw. Objekte und runden das Gesamtangebot ab.
Rahmendaten und Zahlen 2010<br />
Rahmendaten<br />
Gründung<br />
Gesellschafter<br />
Sitz<br />
Beteiligungen<br />
Kennzahlen 2010<br />
Neugeschäftsvolumen<br />
Neuverträge<br />
Anzahl <strong>der</strong> Kunden<br />
Mitarbeiter<br />
* Neugeschäft in Mio. EUR<br />
1,7 Mrd. EUR<br />
> 12.000<br />
> 16.000<br />
rund 350<br />
1963<br />
100 % <strong>UniCredit</strong> Bank AG<br />
Hamburg<br />
<strong>UniCredit</strong> <strong>Leasing</strong> Finance GmbH<br />
Structured Lease GmbH<br />
<strong>UniCredit</strong> <strong>Leasing</strong> Aviation GmbH<br />
Mobility Concept GmbH<br />
diverse Objektgesellschaften<br />
Neugeschäft in Mio. EUR<br />
Neugeschäftsentwicklung*<br />
1800<br />
1600<br />
1400<br />
1200<br />
1000<br />
800<br />
600<br />
400<br />
200<br />
0<br />
2006 2007 2008 2009 2010
<strong>UniCredit</strong> <strong>Leasing</strong> GmbH: Standorte<br />
Nie<strong>der</strong>lassung<br />
Kredit- und Vertragsmanagement<br />
Nie<strong>der</strong>lassungen:<br />
Berlin<br />
Düsseldorf<br />
Frankfurt<br />
Hamburg<br />
Hannover<br />
München<br />
Nürnberg<br />
Stuttgart<br />
sowie diverse Regionalbüros
<strong>UniCredit</strong> <strong>Leasing</strong><br />
Präsenz in Europa<br />
Bosnien & Herzegowina<br />
Bulgarien<br />
Deutschland<br />
Italien<br />
Kroatien<br />
Lettland<br />
Montenegro<br />
Österreich<br />
Polen<br />
Rumänien<br />
Russland<br />
Serbien<br />
Slowakei<br />
Slowenien<br />
Tschechische Republik<br />
Türkei<br />
Ukraine<br />
Ungarn
Mehr Freiraum beim Finanzieren<br />
Longseller<br />
Leidenschaft<br />
Leistung<br />
Liquidität<br />
<strong>Leasing</strong><br />
L-Faktor
Ansprechpartner<br />
<strong>UniCredit</strong> <strong>Leasing</strong> GmbH<br />
Nie<strong>der</strong>lassung Frankfurt am Main<br />
Frankfurter Straße 181a<br />
63263 Neu-Isenburg<br />
Manfred Himmighofen<br />
Tel.:+49 6102 81295 0<br />
Fax:+49 6102 81295 66<br />
Mail: manfred.himmighofen@unicreditleasing.de
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