Anlage FestInvest - bei der Degussa Bank
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Postfach 200123 · 60605 Frankfurt am Main<br />
<strong>Anlage</strong> <strong>FestInvest</strong><br />
1. Persönliche Angaben gemäß Rahmenvertrag Einzel-/Gemeinschaftskonto<br />
Nachname 1. Kontoinhaber Vorname 1. Kontoinhaber<br />
Nachname 2. Kontoinhaber Vorname 2. Kontoinhaber<br />
Wird von <strong>der</strong> <strong>Bank</strong> ausgefüllt<br />
Kundennummer Kontonummer* neu<br />
OBG Beraternummer<br />
* Kontonummer gleich Rechnungsnummer<br />
Ich beauftrage / Wir beauftragen die <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong>, ein FestZins-Konto zu eröffnen, über das ich/wir (auch einzeln) je<strong>der</strong>zeit ganz o<strong>der</strong> teilweise bis in Höhe des<br />
Kontoguthabens verfügen kann/können, sowie mit dem Kauf des/<strong>der</strong> angegebenen Fonds.<br />
Das FestZins-Konto wird kombiniert mit den Fonds: DEGUSSA BANK-UNIVERSAL-RENTENFONDS, <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Portfolio Privat Aktiv , <strong>Degussa</strong> Aktien Universal-Fonds<br />
und/o<strong>der</strong> <strong>Bank</strong>en Fokus Basel III.<br />
2. <strong>Anlage</strong>betrag Gesamtbetrag Euro _____________________________________<br />
Der <strong>Anlage</strong>betrag (Minimum EUR 5.000,–) wird wie folgt aufgeteilt:<br />
FestZins-Konto (max. 50 % des <strong>Anlage</strong>betrages) davon Euro ____________________________________________<br />
Der Zinssatz in Höhe von 2 % für das FestZins-Konto ist für 1 Jahr garantiert.<br />
Das Konto ist ein <strong>Anlage</strong>konto und dient nicht zur Abwicklung von Zahlungsverkehrsaufträgen.<br />
+<br />
DEGUSSA BANK-UNIVERSAL-RENTENFONDS WKN 849067 (mindestens EUR 2.500,–) davon Euro ____________________________________________<br />
<strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Portfolio Privat Aktiv WKN AOMS7D (mindestens EUR 2.500,–) davon Euro ____________________________________________<br />
<strong>Degussa</strong> Aktien Universal-Fonds WKN 531698 (mindestens EUR 2.500,–) davon Euro ____________________________________________<br />
<strong>Bank</strong>en Fokus Basel III WKN A0RHEX (mindestens EUR 2.500,–) davon Euro ____________________________________________<br />
Nachweis über den Kauf <strong>der</strong> Fonds liegt <strong>bei</strong>.<br />
3. Steuerliche Zuordnung<br />
Die steuerliche Zuordnung erfolgt als: ■ Privatvermögen ■ Geschäftsvermögen ■ Drittvermögen ■ nicht relevant<br />
4. Verrechnungskonto<br />
Als Verrechnungskonto für Rückzahlungen und Erträge dient folgendes <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong>-GiroKonto:<br />
Kontonummer:<br />
Einzel- o<strong>der</strong> Gemeinschaftskonto auf den Namen des Anlegers<br />
5. Umbuchung<br />
Ich ermächtige / Wir ermächtigen die <strong>Bank</strong>, den <strong>Anlage</strong>betrag für das FestZins-Konto zu Lasten meines/unseres <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong>-Kontos umzubuchen.<br />
Kontonummer:<br />
Ich verzichte / Wir verzichten auf eine Beratung und wünsche / wünschen den Kauf <strong>der</strong> <strong>Anlage</strong>kombination <strong>FestInvest</strong>. Die <strong>Anlage</strong> erfolgt zur einen Hälfte auf dem FestZins-Konto mit 2,0 % p. a. Zinsen<br />
für ein Jahr garantiert und zur an<strong>der</strong>en in einen <strong>der</strong> angegebenen Fonds:<br />
DEGUSSA BANK-UNIVERSAL-RENTENFONDS (<strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Risikoklasse 2) in meinem / unserem <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Depot. Ausgabeaufschlag: 2,0 %. Laufende Kosten des Fonds basierend auf den<br />
Werten des vergangenen Geschäftsjahres zum 30.09.2012: 1,10 %. Darin enthalten Verwaltungsvergütung: 0,80 % p. a. (inkl. Bestandsprovision für <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong>: max. 0,72 % p. a.).<br />
<strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Portfolio Privat<br />
Aufgrund des Ihnen vorliegenden Rahmenvertrages bitte ich / bitten wir Sie, das Konto für mich/uns zu eröffnen. Ich erkläre / Wir erklären ausdrücklich, für eigene<br />
Rechnung zu handeln. Es gelten die umseitig aufgeführten Bedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen <strong>der</strong> <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Frankfurt.<br />
Aktiv (<strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Risikoklasse 3) in meinem / unserem <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Depot. Ermäßigter Ausgabeaufschlag für <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Kunden: 2,5 %. Laufende Kosten des<br />
Fonds basierend auf den Werten zum 31.10.2012: 1,30 %. Darin enthalten Verwaltungsvergütung: 1,00 % p. a. (inkl. Bestandsprovision für <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong>: max. 0,68 % p. a.).<br />
Dem Fondsvermögen kann zusätzlich eine an die Wertentwicklung des Fonds gebundene erfolgsabhängige Vergütung belastet werden. Im letzten Geschäftsjahr waren es 0,00 %.<br />
<strong>Degussa</strong> Aktien Universal-Fonds (<strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Risikoklasse 3) in meinem / unserem <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Depot. Ermäßigter Ausgabeaufschlag für <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Kunden: 2,0 %. Laufende Kosten<br />
des Fonds basierend auf den Werten des vergangenen Geschäftsjahres zum 30.09.2012: 0,79 %. Darin enthalten Verwaltungsvergütung: 0,75 % p. a. (inkl. Bestandsprovision für <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong>:<br />
max. 0,68 % p. a.)<br />
<strong>Bank</strong>en Fokus Basel III (<strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Risikoklasse 2) in meinem / unserem <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Depot. Ausgabeaufschlag 2,00 % im Aktionszeitraum bis zum 30.06.2013 (regulär ermäßigter Ausgabeaufschlag<br />
für <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> Kunden 2,5 %). Laufende Kosten des Fonds basierend auf den Werten zum 11.06.2012: 1,25 %. Darin enthalten Verwaltungsvergütung: 0,90 % p. a. (inkl. Bestandsprovision<br />
für <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong>: 0,50 % p. a.) Dem Fondsvermögen kann zusätzlich eine an die Wertentwicklung des Fonds gebundene erfolgsabhängige Vergütung belastet werden. Im letzten Geschäftsjahr<br />
waren es 0,00 %.<br />
Ort, Datum Unterschrift Antragsteller / <strong>bei</strong> Min<strong>der</strong>jährigen die gesetzlichen Vertreter<br />
✗<br />
Hinweis: Denken Sie bitte an die Einreichung Ihres Freistellungsauftrages!<br />
9189 0213RL FZK_LP
Legitimation<br />
1. Kontoinhaber wurde legitimiert<br />
Wird von <strong>der</strong> <strong>Bank</strong> ausgefüllt<br />
Kundennummer Kontonummer* neu<br />
OBG Beraternummer<br />
* Kontonummer gleich Rechnungsnummer<br />
■ im Rahmen des gleichzeitig abgeschlossenen Rahmenvertrages ■ aktuelle Legitimation wurde vom Kunden vorgelegt<br />
■ persönlich bekannt. Aktuelle Legitimation ist bereits archiviert.<br />
■ Personalausweis<br />
■ Reisepass<br />
2. Kontoinhaber wurde legitimiert<br />
Nummer: Ausgestellt: Ausstellende Behörde:<br />
■ im Rahmen des gleichzeitig abgeschlossenen Rahmenvertrages ■ aktuelle Legitimation wurde vom Kunden vorgelegt<br />
■ persönlich bekannt. Aktuelle Legitimation ist bereits archiviert.<br />
■ Personalausweis<br />
■ Reisepass<br />
Bear<strong>bei</strong>tungsvermerke <strong>der</strong> <strong>Bank</strong><br />
Nummer: Ausgestellt: Ausstellende Behörde:<br />
Entgegengenommen: Name/Tel.-Nr. Unterschrift<br />
Bear<strong>bei</strong>tet: Name/Tel.-Nr. Unterschrift<br />
1. Kontoinhaber<br />
Konten werden nur für natürliche Personen geführt. Bei mehr als einem Kontoinhaber<br />
zeichnet je<strong>der</strong> einzeln.<br />
2. Kontoführung<br />
Das FestZins-Konto dient <strong>der</strong> Geldanlage. Das Guthaben auf dem FestZins-Konto ist<br />
täglich ohne Kündigungsfrist fällig. Das FestZins-Konto dient nicht zur Abwicklung<br />
von Zahlungsverkehrsvorgängen. Die <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> wird auf das Konto gezogene<br />
Lastschriften und Schecks nicht einlösen. Verfügungen sind bar o<strong>der</strong> per Überweisung<br />
auf das Verrechnungskonto möglich. Am Ende <strong>der</strong> Laufzeit, ein Jahr nach <strong>Anlage</strong><br />
des Betrags, wird <strong>der</strong> <strong>Anlage</strong>betrag automatisch auf das Verrechnungskonto<br />
übertragen.<br />
3. Guthabenzins<br />
Die Zinsen werden zum 31.12. und zum Ende <strong>der</strong> Laufzeit berechnet und dem Verrechnungskonto<br />
gutgeschrieben. Hierüber erteilt die <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> einen Kontoauszug.<br />
4. <strong>Anlage</strong> und Verfügungen<br />
Die <strong>Anlage</strong> erfolgt einmalig durch Einzug des Betrages vom Verrechnungskonto. Der<br />
Betrag wird auf dem FestZins-Konto (max. 50 % des <strong>Anlage</strong>betrages) und in dem<br />
von Ihnen gewählten Fonds angelegt. Die Mindestanlage beträgt EUR 5.000,– insgesamt.<br />
Weitere Einzahlungen auf das FestZins-Konto sind nicht möglich. Von den aufgeführten<br />
Fonds können weitere Anteile je<strong>der</strong>zeit erworben werden. Verfügungen<br />
sind bis zur Höhe des Guthabens <strong>bei</strong>m FestZins-Konto und grundsätzlich in Höhe des<br />
Kurswertes <strong>bei</strong> den Fonds möglich.<br />
5. Fondsanlage<br />
Die Fondsanlage erfolgt auf Grundlage <strong>der</strong> aktuellen Verkaufsunterlagen, insbeson<strong>der</strong>e<br />
des Verkaufsprospektes, des aktuellen Rechenschaftsberichtes und – falls<br />
dieser älter als acht Monate ist – des aktuellen Halbjahresberichtes, sowie im Falle<br />
einer <strong>Anlage</strong>beratung den wesentlichen Anlegerinformationen (KIID). Dem Kunden<br />
steht gem. § 126 Investmentgesetz ein Wi<strong>der</strong>rufsrecht zu, wenn er zum Erwerb <strong>der</strong><br />
Fondsanteile durch mündliche Verhandlungen außerhalb <strong>der</strong> ständigen Geschäftsräume<br />
<strong>der</strong> <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> GmbH bestimmt wurde. Die Wi<strong>der</strong>rufsfrist beträgt zwei<br />
Wochen und beginnt, wenn die Durchschrift des Vertragsabschlusses dem Kunden<br />
ausgehändigt o<strong>der</strong> ihm eine Kaufabrechnung zugesandt wurde. Für die Einhaltung<br />
<strong>der</strong> Wi<strong>der</strong>rufsfrist genügt die rechtzeitige Absendung des Wi<strong>der</strong>rufs durch den Kunden.<br />
Im Falle eines Wi<strong>der</strong>rufs erfolgt die Rückabwicklung des Fondserwerbs nach<br />
den Vorgaben des § 126 Investmentgesetz zu den Rücknahmepreisen des Investmentfonds<br />
am Tag nach Eingang des Wi<strong>der</strong>rufs. Mit dem Wi<strong>der</strong>ruf gem. § 126 wird<br />
zugleich auch die Kontoeröffnung des FestZins-Kontos des Kunden rückabge wickelt.<br />
Der nach diesem Auftrag einzuziehende <strong>Anlage</strong>betrag, inklusive des fonds bezogenen<br />
Vereinbarungen zum <strong>FestInvest</strong><br />
Ausgabeaufschlags, die zur Abrechnung gelangenden Verwaltungsgebühren und<br />
sonstige Gebühren werden von dem vereinbarten Konto abgebucht.<br />
6. Vereinbarung für Gemeinschaftskonten mit Einzelverfügungsberechtigung<br />
für jeden Kontoinhaber (‚O<strong>der</strong>-Konto‘)<br />
Je<strong>der</strong> Kontoinhaber kann über das FestZins-Konto ohne Zustimmung des an<strong>der</strong>en<br />
Kontoinhabers verfügen und zulasten des Kontos alle mit <strong>der</strong> Kontoführung im Zusammenhang<br />
stehenden Vereinbarungen treffen. Zur Kontolöschung bedarf es <strong>der</strong><br />
Unterschrift aller Kontoinhaber.<br />
7. Wi<strong>der</strong>ruf <strong>der</strong> Einzelverfügungsberechtigung<br />
Je<strong>der</strong> Kontoinhaber kann die Einzelverfügungsberechtigung eines an<strong>der</strong>en Kontoinhabers<br />
je<strong>der</strong>zeit mit Wirkung für die Zukunft <strong>der</strong> <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> gegenüber wi<strong>der</strong>rufen.<br />
Über den Wi<strong>der</strong>ruf ist die <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> unverzüglich und aus Beweisgründen<br />
schriftlich zu unterrichten. Sodann können alle Kontoinhaber nur noch<br />
gemeinsam über das Konto verfügen.<br />
8. Postanschrift<br />
Als Postanschrift gilt die Anschrift des ersten Kontoinhabers (gemäß Rahmenvertrag).<br />
Die <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong> wird alle Kontomitteilungen an diese Postanschrift versenden.<br />
Der Kontoinhaber ist verpflichtet, jede Än<strong>der</strong>ung <strong>der</strong> Postanschrift unverzüglich<br />
schriftlich mitzuteilen. Portoersatz wird für den Versand an die Privatadresse erhoben.<br />
Bei Versand <strong>der</strong> Kontoauszüge an eine Ar<strong>bei</strong>tsplatzanschrift im Partnerunternehmen/Industriepark<br />
wird kein Porto erhoben.<br />
9. Än<strong>der</strong>ungen<br />
Än<strong>der</strong>ungen dieser Son<strong>der</strong>bedingungen werden dem Kunden schriftlich bekannt<br />
gegeben. Sie gelten als genehmigt, wenn <strong>der</strong> Kontoinhaber nicht binnen eines Monats<br />
nach Bekanntgabe schriftlich wi<strong>der</strong>spricht; maßgeblich ist das Absendedatum.<br />
10. Weitere Bedingungen<br />
Ergänzend zu diesen Bedingungen gelten <strong>bei</strong> Kontoeröffnung die Allgemeinen Geschäftsbedingungen<br />
<strong>der</strong> <strong>Degussa</strong> <strong>Bank</strong>.
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