Musterformular Beratungsprotokoll - STERN ASS Finanz

Gesprächsprotokoll vom 02.07.2013
zur [x] Anlageberatung zur [ ] Anlagevermittlung
Im Folgenden sind die wesentlichen Inhalte des Gespräches zwischen dem Finanzanlagenvermittler und dem/der/den Anleger/in/n
aufgeführt:
Anleger
Anleger/in:
Probe
Name
Karl
Vorname
08.10.1960
Geburtsdatum
Probestrasse 8
Straße, Hausnummer
71234 Probeort
PLZ, Wohnort
D
Land
Anlass des Gespräches
[ ]Anlage neuer Gelder
[ ]Kapitalbedarf
[ ]Grundsatzgespräche zur Depotstrategie [ ]Investmentidee des Beraters
[ ]Produktanfrage des Kunden [x]zusätzliche Altersvorsorge (fond-basiert)
Angaben zum Gespräch
Das Gespräch findet statt auf Initiative
[ ]aktuelle Kapitalmarktsituation
[ ]Portfoliooptimierung
[ ]Vermögensbildung (VL)
[x]der/des Anlegers/in [ ]des Finanzanlagenvermittlers [ ]vorausgehende Vertriebsinformation
Am: 02.07.2013 16:00 | Mit einer Dauer von: 1,5 Stunden | Gesprächsort: Im Büro des Beraters
Weitere Gesprächspartner: keine
[x] Im Vorfeld haben darüber hinaus weitere Gespräche zu den gleichen Themen stattgefunden
Am: 25.06.2013 15:00 | Mit einer Dauer von: 1 Stunde
Weitere Gesprächspartner:
Gesprächsort: ; beim Anleger zuhause
Gesprächsprotokoll vom 02.07.2013 16:00 Erstellt am: 02.07.2013 für: Karl Probe Seite 1 von 5.

Dem Gespräch zugrunde liegende Informationen
Der/die Anleger/in haben/hat in dem persönlichen Analysebogen vom 02.06.2013 Angaben gemacht.
Auf Nachfrage erklärt/erklären der/die Anleger, dass
[x] sich seine/ihre Angaben seitdem nicht geändert haben.
[ ] sich seine/ihre Angaben seitdem nicht wesentlich geändert haben, er/sie führt dazu ergänzend aus:
Wesentliche Anliegen
und deren Gewichtung in Bezug auf die heute am 02.07.2013 stattfindende Anlageberatung.
[ ] Die wesentlichen Anliegen des/der Anleger/in/s entsprechen jenen im Persönlichen Analysebogen vom 02.06.2013.
[x] Die wesentlichen Anliegen des/der Anleger/in/s sind wie folgt:
Anlagezweck (Mehrfachnennungen möglich) Gewichtung Anlagehorizont (in Jahren)
sehr wichtig wichtig weniger wichtig < 3 3 - 5 5 - 10 > 10
Ansparen für Investitionen, bzw. Anschaffungen [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]
Kapitalerhalt zum Ende des Anlagehorizonts [ ] [x] [ ] [ ] [ ] [ ] [x]
Anlage von Liquidität [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]
Vermögensaufbau [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]
Anlagen von Vermögenswirksamen Leistungen (VL) [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]
zusätzliche Altersvorsorge [x] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [x]
Nutzung staatlicher Förderungen [x] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [x]
Diversifizierung und Optimierung der Anlagen [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]
Erzielung von Zusatzerträgen
bei Inkaufnahme höherer Risiken
[ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]
Vermögensübertragung auf Dritte [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]
Gewinnerzielung [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]
Spekulative Ziele [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]
Inflationsschutz [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]
Regelmäßige Entnahmen/Auszahlungen [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]
Risikostreuung [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]
Sonstige Anlageziele [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]
Erläuterungen zu den sonstigen Anlagezielen:
Allgemeine Erläuterungen zu den Anlagezielen:
Gesprächsprotokoll vom 02.07.2013 16:00 Erstellt am: 02.07.2013 für: Karl Probe Seite 2 von 5.

Erteilte Empfehlung und wesentliche Gründe für die Anlageberatung
[x] Aufgrund seiner Kenntnisse und Erfahrungen ist/sind der/die Anleger/in aus Sicht des Finanzanlagenvermittlers in der Lage, die
mit den Anlageempfehlungen verbundenen Anlagerisiken zu verstehen, sowie diese Risikien seinen/ihren Anlagezielen
entsprechend auch finanziell zu tragen. Die Vermögensanlagen sind aus Sicht des Finanzanlagenvermittlers aus folgenden
Gründen geeignet: (Produktbennenung, Anlagebetrag und Begründung)
Muster Invest Riester
Vom Finanzanlagenvermittler empfohlen:
einmaliger empfohlener Anlagebetrag: 0 €
monatliche Sparrate zu 100 €
Vom Kunden tatsächlich eingesetzt:
einmaliger tatsächlicher Anlagebetrag: 0 €
monatliche Sparrate zu 100 € mit einer gewählten Laufzeit von 14 Jahren.
Begründung für die Empfehlung des Produktes:
staatliche geförderte Altersvorsorge;
Beitragsgarantie zum Ablauf;
optionale Höchststandsgarantie ab dem 55. Lebensjahr;
CPPI-Managementsystem;
vielfache Auszeichnung in der Fachpresse;
Vererbbarkeit in der Bezugsphase;
Unter Berücksichtigung der Beitragsgarantie zum Ablauf auch für Anleger ohne Erfahrung in Investmentfonds geeignet.
Fondssparplan, wegen hoher Renditechancen und Vererbbarkeit des Guthabens in Rentenbezugszeit. DWS Riester Rente Premium, wegen
gutem Managementsystem, optionaler Höchststandsgarantie. Durch das Managementsystem, die Beitrags- und Höchststandsgarantie ist
das Kapital für den Kunden vor Verlusten gesichert. Es kann höheres Anlagerisiko gewählt
werden um auch die daraus resultierenden Renditechancen zu nutzen! Sollte rein auf garantierte Leistungen Wert gelegt werden, sollte
eine andere Riesterart bespart werden. (Höchststandsgarantie kann ab 55.Lj. eingeschlossen werden).
Ergänzende Angaben
Gesprächsprotokoll vom 02.07.2013 16:00 Erstellt am: 02.07.2013 für: Karl Probe Seite 3 von 5.

Anlagen und ergänzende Angaben zu den ausgewählten Produkten
Muster Invest Riester
Provision des Finanzanlagenvermittlers:
Die einmalige Abschlussprovision errechnet sich mit 50 Prozent anhand der im Muster Invest Transparenzblatt unter Punkt 1 „Abschlussund
Vertriebskosten“ ausgewiesenen Kosten. Das Transparenzblatt wurde mit den/dem Anleger/n mit den Angebotsunterlagen überreicht.
Die laufzeitabhängige Vertriebsfolgeprovision setzt sich bei den Premiumprodukten aus 12 möglichen Fonds zusammen, deren
Berücksichtigung im Vorfeld nicht bekannt ist. Die Investition erfolgt anhand eines finanzmathematischen Modells, welches u. a. von
zukünftigen Parametern abhängig ist. Die durchschnittliche Kostenbelastung der 12 Fonds beträgt 0,9125% p. a.. Bei der TopRente sind
es 9 mögliche Fonds und die durchschnittliche Kostenbelastung beträgt hier 0,8277% p. a..
Hinweis zu den Pflichtunterlagen:
Empfangsbestätigung für gewählte Pflichtunterlagen:
[x] KID erhalten am: 02.07.2013 16:30
[x] Produktübersicht erhalten am: 02.07.2013 16:30
[x] Transparenzblatt erhalten am: 02.07.2013 16:30
[ ] Verkaufsprospekt Kunde verzichtet
[ ] Jahres-/Halbjahresberichte Kunde verzichtet
[ ] Basisinformationen liegt bereits vor
Risikobelehrung
Der Anleger wurde auf folgende Risiken hingewiesen und darüber aufgeklärt:
[ x ] Emittentenrisiko (Ausfallrisiko Produktanbieter (Muster Invest) oder Garantiegeber (Muster Bank AG)
[ x ] Förderschädliche Verfügbarkeit (Laufzeit, Vererbbarkeit)
[ x ] Vorzeitige Beendigung des Vertragsverhältnisses (Prämienschädlich)
[ x ] Rückforderung von Zulagen, Wegfall von Steuervorteilen, zusätzliche Kosten
[ x ] Kursschwankungen (keine Garantie während der Laufzeit, Marktrisiken)
[ x ] Ein Hinweis auf die Erläuterungen zu den Risiken in den "Basisinformationen über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen“ ist
erfolgt. Der/die Anleger wurde/n hinsichtlich der Risiken in
Kapitel D 5 hingewiesen.
Ergänzende Angaben:
[ x ] Es wurden die verschiedenen Durchführungswege des Riesterns durchgesprochen (Banksparplan, Rentenversicherung,
Fondssparplan und "Wohnriester"). Rat und Angebot erfolgt objektiv aus einer hinreichenden Anzahl von Angebote.
[ x ] Der/die Anleger wurde/n über die notwendigen, regelmäßig an die Finanzbehörden und/oder Zulagenstelle zu übermittelnden
Informationen aufgeklärt und darüber informiert dass Zulagen- und/oder Steuervorteile entfallen können wenn er/sie diese Daten nicht
rechtzeitig meldet/melden.
Gesprächsprotokoll vom 02.07.2013 16:00 Erstellt am: 02.07.2013 für: Karl Probe Seite 4 von 5.

Unterschriften
Mit meiner/mit unserer Unterschrift bestätige ich/bestätigen wir die Richtigkeit und Vollständigkeit dieses Protokolls nebst
den o. g. Anlagen.
[x] Das Protokoll nebst der o. g. Anlagen wurde mir/uns rechtzeitig vor Ausführung des Geschäfts/dem Geschäftsabschluss
zur Verfügung gestellt.
[x] In Papierform. [ ] Mit ausdrücklichen Einverständnis lediglich in Form einer elektronischen Abschrift.
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Ort, Datum
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Ort, Datum
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Unterschrift Anleger/in
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Unterschrift Finanzanlagenvermittler
Gesprächsprotokoll vom 02.07.2013 16:00 Erstellt am: 02.07.2013 für: Karl Probe Seite 5 von 5.