Vortrag - Stiftung Bürgerengagement Saar
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bei der Sparkasse <strong>Saar</strong>brücken
Nachhaltigkeit und<br />
nachhaltige Vermögensanlage
Übersicht<br />
I. Die Welt im Wandel<br />
II. Nachhaltigkeit<br />
Definition – Elemente - Weiterentwicklung<br />
III. Der Markt für nachhaltige Anlagen<br />
IV.Nachhaltigkeitsstrategie der<br />
Sparkasse <strong>Saar</strong>brücken<br />
V. <strong>Stiftung</strong>en und Nachhaltigkeit<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 3
I. Die Welt im Wandel<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 4
Die Welt im Wandel<br />
„Wir haben die Erde nicht von unseren Eltern geerbt,<br />
sondern von unseren Kindern geliehen.“<br />
(indianisches Sprichwort)<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 5
Die Welt im Wandel<br />
Industrialisierung<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 6
Die Welt im Wandel<br />
Wasserverschmutzung<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 7
Die Welt im Wandel<br />
Nordpol<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 8
Die Welt im Wandel<br />
Ölplattform „Deepwater Horizon“<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 9
Die Welt im Wandel<br />
Bankenpleite Lehman Brothers<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 10
Die Welt im Wandel<br />
Staatspleite Griechenland<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 11
II. Nachhaltigkeit<br />
Defintion – Elemente - Weiterentwicklung<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 12
Warum Nachhaltigkeit?<br />
Verantwortung<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 13
Soziales Engagement<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 14
Umwelt<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 15
Umwelt<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 16
Wirtschaft<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 17
Wirtschaft<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 18
Balance<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 19
Chancen<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 20
Mit Nachhaltigkeit Chancen nutzen<br />
Herausforderung: Bevölkerungswachstum<br />
Fast 10 Milliarden Menschen in 40 Jahren<br />
10<br />
9<br />
8<br />
7<br />
6<br />
5<br />
4<br />
3<br />
2<br />
1<br />
0<br />
1750<br />
1770<br />
1790<br />
1850<br />
1910<br />
1930<br />
1950<br />
1970<br />
1990<br />
2010<br />
2030<br />
2050<br />
2070<br />
2090<br />
2150<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 21
III. Der Markt für<br />
nachhaltige Anlagen<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 22
Historie nachhaltiger Investments<br />
- 1920er: Qäcker und Methodisten in den USA schließen Investitionen in<br />
Unternehmen aus den Bereichen Rüstung, Tabak, Alkohol oder Glücksspiel<br />
aus. -> mündet 1928 in den ersten Ethikfonds in den USA (Pioneer Fund)<br />
- 1970er: Beginn Mikrofinanzierung<br />
- 1971: „Pax World Fund“, der erste moderne nachhaltige Investmentfonds<br />
- 1994: Erster Fonds auf Basis des Best-in-class-Ansatzes<br />
- 2006: UN Principles for Responsible Investment<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 23
Anlage-Klassen<br />
Wertpapiere Geschlossene<br />
Beteiligungen<br />
Anleihen<br />
Aktien<br />
Genußrechte<br />
Investmentfonds<br />
Zertifikate<br />
Photovoltaik<br />
Windkraft<br />
Mikrofinanzierung<br />
Ackerland / Wald<br />
Immobilien<br />
Immobilien CO 2-Emissionsrechte<br />
Green Buildings<br />
Klimaneutrale<br />
Immobilie<br />
Reduzierung<br />
Treibhausgase<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 24
Volumen für nachhaltige Investmentfonds in Europa<br />
Fondsvermögen (in Milliarden Euro)<br />
80<br />
70<br />
60<br />
50<br />
40<br />
30<br />
20<br />
10<br />
0<br />
+41%<br />
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010<br />
Quelle : Vigeo SRI Research (2010): “Green, social and ethical funds in Europe. 2010 Review“. Stand: 30.06. 2010<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 25
Themen der Anlageentscheidungen<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 26
IV. Nachhaltigkeitsstrategie der<br />
Sparkasse <strong>Saar</strong>brücken<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 27
Nachhaltigkeit bei der Sparkasse <strong>Saar</strong>brücken<br />
Handlungsfelder<br />
- Unternehmensführung<br />
- Sparkassen-Betrieb<br />
- Personalmanagement<br />
- Sparkassenprodukte<br />
- Gesellschaftliches Engagement<br />
- Kommunikation<br />
- Mitarbeiterbeteiligung<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 28
Nachhaltige Sparkassenprodukte<br />
Ein Beispiel für die Umsetzung<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 29
Zukunftsportfolio Nachhaltigkeit<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 30
Vorteile von Investmentfonds<br />
- Streuung des Kapitals -> Reduzierung des Risikos<br />
- Sondervermögen<br />
- Regelmäßiges Ansparen möglich -> „Cost-Average-Effekt“<br />
- Flexible Anlagebeträge<br />
- Erfahrenes Management -> geringer Betreuungsaufwand<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 31
Zukunftsportfolio Nachhaltigkeit<br />
Kernelemente<br />
- Offener Investmentfonds<br />
- Geringe Mindestanlage<br />
- Auswahl der Anlagen nach Nachhaltigkeitskriterien der Bank Sarasin<br />
- Breites Investitionsspektrum<br />
- Wertsicherungskonzept<br />
- Dynamische und modellbasierte Vermögenszusammensetzung<br />
- Vollumfängliches Vermögensmanagement aus einer Hand<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 32
Ein „ausgezeichneter“ Partner<br />
- Bank Sarasin – Nachhaltiges Schweizer Private Banking seit 1841<br />
- Mit einem Marktanteil von 30% ist die Bank Sarasin mit Abstand<br />
Marktführer bei nachhaltigen Anlagen in der Schweiz.<br />
- Bank Sarasin gewinnt deutschen Nachhaltigkeitspreis 2009 in der<br />
Kategorie Deutschlands nachhaltigste Finanzdienstleistung<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 33
V. <strong>Stiftung</strong>en und Nachhaltigkeit<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 34
<strong>Stiftung</strong>en und Nachhaltigkeit<br />
<strong>Stiftung</strong> Nachhaltigkeit<br />
Dauerhafter<br />
Erhalt Erhalt des Ihres<br />
Förder- Namens<br />
gedankens<br />
steuerliche<br />
Vorteile Unabhängigkeit<br />
Soziale Verantwortung für<br />
nachfolgende Generationen<br />
Verantwortung für<br />
nachfolgende Generationen<br />
Soziale Verantwortung<br />
Erhalt des Vermögens<br />
Erhalt des Vermögens<br />
Erwirtschaftung von Erträgen<br />
Erwirtschaftung von Erträgen<br />
Langfristig orientiertes<br />
langfristig Handeln orientiertes<br />
Handeln<br />
Ökologie<br />
Ökonomie<br />
Soziales<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 35
Engagement der Sparkasse <strong>Saar</strong>brücken<br />
- Eine solide Basis durch über 150 Jahre Tradition und Verantwortung als<br />
Marktführer in der Region<br />
- Kultursponsoring: u.a. Max Ophüls, Musikfestspiele <strong>Saar</strong>, Perspectives,<br />
Europäische Kinder- und Jugendbuch-Messe, Staatstheater<br />
- Sportsponsoring: <strong>Saar</strong>brücker Sparkassen-Citylauf, Sparkassencups<br />
in Großrosseln und Köllertal, <strong>Saar</strong>land-Hurricanes, Rennsport Güdingen<br />
- Sozialsponsoring: eine Vielzahl kleinerer Projekte in der Landeshauptstadt<br />
und im Regionalverband, sowie bei den Kirchen im Geschäftsgebiet<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 36
Kompetenz im Bereich <strong>Stiftung</strong>en<br />
- Bündlung der Kompetenzen „<strong>Stiftung</strong>en“ in unserem Team Private<br />
Banking<br />
- Betreuung von über 50 <strong>Stiftung</strong>en<br />
- Seit über 10 Jahren Erfahrung im Bereich der <strong>Stiftung</strong>en<br />
- Hochqualifziertes Mitarbeiter-Team<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 37
Kompetenz im Bereich <strong>Stiftung</strong>en<br />
Michael Keinath, Leiter Private Banking<br />
Certified Financial Planner (CFP)<br />
Testamentsvollstrecker (EBS)<br />
Steffen Kramer<br />
Diplomkaufmann,<br />
Certified Foundation and Estate Planner (CFEP)<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 38
Kompetenz im Bereich <strong>Stiftung</strong>en<br />
Michael Wacket<br />
Sparkassenbetriebswirt, Financial Consultant<br />
Certified Sustainibility Investments Advisor (CSIA)<br />
Steffen Fitzner<br />
Bankbetriebswirt<br />
Estate Planner (EBS)<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 39
Leistungsspektrum<br />
- Unterstützung bei der Anerkennung einer <strong>Stiftung</strong><br />
- Vermögensanlage von <strong>Stiftung</strong>en<br />
- Netzwerk aus Steuerberatern, Rechtsanwälten und Notaren<br />
- Kontakte zu <strong>Stiftung</strong>saufsicht und Finanzverwaltung<br />
- Testamentsvollstreckung<br />
- Generationenmanagement<br />
- Stiftergemeinschaft der Sparkasse <strong>Saar</strong>brücken (Treuhandstiftung)<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 40
Die Stiftergemeinschaft der Sparkasse <strong>Saar</strong>brücken<br />
- Einfach zu errichten (Unterschrift genügt)<br />
- Namensstiftung kann bereits ab Euro 25.000 errichtet werden<br />
- Großes Spektrum an <strong>Stiftung</strong>szwecken, diese können vom Stifter<br />
noch geändert werden<br />
- <strong>Stiftung</strong>sführung nach dem eigenen Leben der Stifter durch<br />
Kuratorium geregelt<br />
- Kein eigener Aufwand für Verwaltung, Steuer, etc. für Stifter<br />
- Aktive Mitarbeit möglich (Preisverleihung, Scheckübergabe)<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 41
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit<br />
Uwe Kuntz<br />
09.05.2012<br />
Seite 42
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