HBP - Benutzerhandbuch.pdf - Hypo Landesbank Vorarlberg

HBP – Hypo Office-Banking
Benutzerhandbuch
Vorarlberger Landes- und Hypothekenbank AG, Electronic Banking,
Hypo Passage 1, A-6900 Bregenz
T: +43(0) 50 414 – 1234, F: +43(0) 50 414 - 55 1234, M: e-banking@hypovbg.at

Benutzerhandbuch
Programmoberfläche
Nach dem Anmelden startet die Anwendung in der Finanzübersicht. Das Fenster ist in folgende
Bereiche unterteilt:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
1. Menüleiste
Die Menüleiste wird oberhalb der Symbolleiste angezeigt. Darin finden Sie Zugang zu allen
Funktionen des Programms. Die Menüleiste unterscheidet sich im Benutzerbereich von jener im
Administrationsbereich. Der Umfang der angezeigten Funktionen in den Menüs hängen von
Programm-, Produkt- oder Benutzerberechtigungen ab.
2. Symbolleiste
Hier können Sie die gebräuchlichsten Funktionen schnell über die zugehörigen Symbole aufrufen.
Folgende Funktionen sind in der Symbolleiste hinterlegt:
Link zur Homepage
Aufträge International
Kommunikation
Import von Daten
Finanzübersicht
Unterschriftenmappe
Export von Daten
Postkorb
Aufträge Inland / Europa
Währungskurse
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3. Infos & Nachrichten
Unter
finden Sie einen Überblick über wichtige Informationen, wie:
• Neue Nachrichten von der Bank
• Offene Aufträge in der Unterschriftenmappe
• Elektronische Kontoauszüge
• Images und Belegdaten
Mittels Klick auf die Infobox-Überschrift „Infos & Nachrichten“ werden im Ansichtsbereich alle Menüs
der Infobox in einer Detailansicht geöffnet. Durch Klick auf ein Icon in der Infobox, öffnen Sie das
jeweilige Menü.
Status der Icons
Die Icons in der Infobox werden je nach deren Status aktiv bzw. inaktiv dargestellt. Neben dem Icon
ist die Anzahl der im jeweiligen Menü enthaltenen Informationen sichtbar (z.B. 9 offene Aufträge in der
Unterschriftenmappe).
4. Navigation
Hier können Sie die gebräuchlichsten Funktionen direkt aufrufen. Je nach Eintrag öffnet sich die
Funktion oder weitere Unterpunkte.
5. Arbeitsbereich
Im Arbeitsbereich können Sie sämtliche Arbeiten durchführen. Für jede aufgerufene Funktion wird im
oberen Bereich ein Reiter geöffnet. Diese bleiben offen, bis sie von Ihnen geschlossen werden.
Wurde eine Funktion bereits geöffnet und man wechselt zu ihr zurück, müssen möglicherweise die
Daten in dem Reiter aktualisiert werden. Klicken Sie dazu auf das Symbol .
6. Funktionsbezogene Buttons
Im untersten Teil des Arbeitsbereichs finden Sie funktionsabhängige Buttons mit Grundfunktionen zur
jeweiligen Aktion.
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Finanzübersicht
Sie bietet einen Überblick über sämtliche in der Anwendung angelegten Produkte (Girokonten,
Wertpapiere, usw.).
Die Anzeige der Produkte in der Finanzübersicht erfolgt in Kategorien, z.B. Girokonten, Sparprodukte,
Wertpapierdepots, usw. In jeder Kategorie wird über die enthaltenen Produkte eine Saldosumme
gebildet und angezeigt. Zusätzlich wird eine Gesamtsumme über alle in der Finanzübersicht
angezeigten Produkte und Kategorien gebildet.
Eine Kategorie wird nur angezeigt, wenn zumindest ein entsprechendes Produkt in der Applikation
berechtigt ist. Sind beispielsweise keine Depots vorhanden oder für die Applikation freigeschalten, so
wird die Kategorie "Wertpapierdepots" nicht angezeigt.
Über das der jeweiligen Kategorie vorangestellte / kann ein Produktbereich geöffnet bzw.
geschlossen werden. Ein Doppelklick auf ein Produkt öffnet die Umsatzübersicht.
Umsatzübersicht
Die Darstellung von Detaildaten, Umsatztabellen und Kontextmenüs ist von der Produktart (Girokonto,
Wertpapierdepot, Sparbücher, …) abhängig. Es werden z.B. bei Wertpapierdepots andere Detaildaten
als z.B. bei Girokonten angezeigt.
Basisdaten
Zu jedem Produkt werden im oberen Teil des Arbeitsbereichs Detaildaten wie IBAN, BIC, Bankinstitut,
Kontowortlaut, Aktualisierungsdatum, Summe Gut-/Lastschriften und der Buchungssaldo angezeigt.
Filter
Mit dem Filter können Ergebnisse in Tabellen eingeschränkt werden (eine Änderung des Datums
unter Zeitraum muss immer mit „Enter“ bestätigt werden). Der Filter besteht aus folgenden Elementen:
Das Icon blendet die zusätzliche Filterzeile unterhalb der
Überschriftszeile ein. Hier kann je nach Spalte entweder
ein Freitext eingegeben und gesucht werden. Oder es wir
nach einem vorgegeben Kriterium gefiltert.
Über das Dropdown-Menü wird der Schnellfilter geöffnet. Wählen Sie
einen der vorbelegten Filter wie z.B.: „Aktueller Monat“.
Bei Eingabe eines Freitextes z.B.: „Bankomat“ werden nur jene
Buchungen im Zeitraum angezeigt, welche den Text enthalten.
Durch Drücken des Lösch-Icons wird der Filter zurückgesetzt und in
der Umsatztabelle wieder alle Zeilen angezeigt.
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Buchungsliste
Die eigentliche Umsatzübersicht wird in Tabellenform dargestellt. Aktuelle Umsätze werden immer an
oberster Position angezeigt. Um eine Sortierung innerhalb der Tabelle vorzunehmen, klicken Sie in die
jeweilige Spaltenüberschrift und anschließend auf das angezeigte Sortier-Icon. Verwenden Sie die
Filterfunktion, um zusätzliche (ältere) Umsätze anzuzeigen oder die Anzeige auf bestimmte Umsätze
einzuschränken.
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Auftragserfassung
Die Auftragserfassung kann über die beiden Icons in der Symbolleiste oder über die Navigation,
Menüpunkt „Auftrag erstellen“, aufgerufen werden. Um eine bestimmte Erfassungsmaske direkt
aufzurufen, klicken Sie auf den Pfeil neben dem jeweiligen Symbol.
Auftragserfassung Inland und Europa
Auftragserfassung Überweisung International
In der Auftragserfassung gibt der Benutzer die Daten für eine beliebige Transaktion ein. Das Fenster
besteht aus folgenden Bereichen:
• dem Navigationsbereich (links)
• der dynamischen Erfassungsmaske für Zahlungsanweisungen (mitte)
• der Auftragsübersicht (rechts oben)
• der Zahlungshistorie (rechts unten)
Alle Transaktionsarten werden in einer dynamischen Erfassungsmaske abgebildet. Dies bedeutet,
dass die verwendete Transaktionsart automatisch auf Basis der eingegebenen Daten ermittelt wird.
Bei Eingabe z.B. einer Fremdwährung werden automatisch die Eingabefelder auf jene einer
Auslandszahlung angepasst.
Dem Benutzer werden nur jene Transaktionsarten angeboten, für die er in der Applikation über eine
Berechtigung verfügt. Hat ein Benutzer beispielsweise keine Berechtigung für die Erfassung von
Auslandszahlungen, so wird bei Eingabe ausländischer Bankdaten ein Hinweis angezeigt.
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Die Auftragsübersicht
Sie wird rechts oben angezeigt und bietet einen Überblick über alle noch nicht abgeschlossenen
Aufträge und Bestände. Der Inhalt der Auftragsübersicht ist identisch mit der Tabelle „zu zeichnende
Aufträge“ in der Unterschriftenmappe. Die erfassten Aufträge und Bestände werden in Baumstruktur
angezeigt. Ein auf-/zuklappen ist über und möglich. Zahlungsaufträge werden mit dem Symbol
gekennzeichnet, Bestände mit dem Symbol .
Die Zahlungshistorie
Die Zahlungshistorie finden Sie unterhalb der Auftragsübersicht. In ihr werden Zahlungsdaten wie
Betrag, Währung, Datum, Kundendaten, Verwendungszweck der zuletzt erfassten Zahlungsaufträge
gespeichert. Möchten Sie einen neuen Zahlungsauftrag mit denselben Daten z.B. des zuletzt
eingegebenen Zahlungsauftrages erfassen, so müssen Sie die Daten nicht erneut eingeben, sondern
übernehmen diese einfach aus der Zahlungshistorie.
Ist die Checkbox
aktiviert, so werden die angezeigten Datensätze auf die
Zahlungsdaten des angezeigten Empfängers eingeschränkt. Mittels Doppelklick auf die
Zahlungsdaten wird der Datensatz in die Erfassungsmaske übernommen. Ebenso durch Markieren
eines Datensatzes und Klick auf den Button .
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Unterschriftenmappe
In der Unterschriftenmappe werden alle erfassten Aufträge verwaltet, gezeichnet und anschließend
zur Durchführung an die Bank übermittelt. Die Unterschriftenmappe ist in die zwei Tabellen „Offene
Aufträge“ und „Abgeschlossene Aufträge“ unterteilt.
Offene Aufträge
In der Tabelle „Offene Aufträge“ werden die vom Benutzer erfassten (versandbereiten) Aufträge,
Beleganforderungen, Aufträge zur Änderung bzw. Löschung von Daueraufträgen, usw. angezeigt.
Periodische Aufträge werden 5 Tage vor Erreichen des Durchführungstermins automatisch in die
Unterschriftenmappe gelegt.
Bei kollektiver Zeichnungsberechtigung sind zusätzlich die erstgezeichneten Aufträge mit dem Status
„teilgezeichnet“ sichtbar. Diese können durch berechtigte Benutzer mit einer Zweitzeichnung versehen
werden. Möglicher Status von Aufträgen in den „Offenen Aufträgen“:
• Kein Status - bleibt stehen, bis der Auftrag gezeichnet und gesendet oder gelöscht wird
• Vollgezeichnet - bleibt stehen, bis der Auftrag gesendet oder gelöscht wird
• Teilgezeichnet - bleibt stehen, bis die Zweitzeichnung erfolgt oder der Auftrag gelöscht wird
• Abgelehnt - bleibt stehen, bis der Auftrag korrigiert und gesendet oder gelöscht wird
(z.B. bei fehlerhafter Zeichnung)
Wie erfolgt die Zeichnung und Durchführung von Aufträgen?
Nur gleichartige Aufträge (selbe Auftragsart, gleiches Auftraggeberkonto, selber Termin) können zu
einem Bestand (Sammler) zusammengefasst werden. Für die Zeichnung notwendige Funktionen
können über das Kontextmenü aufgerufen bzw. im Ansichtsbereich über Buttons ausgewählt werden.
• Durchzuführende Aufträge markieren und wählen (Gesammelt oder Einzeln buchen)
• Verfüger und Zeichnungsverfahren auswählen und Zeichnung durchführen
• Mit wird das Paket an den Bankrechner übertragen.
• Wurde das Paket von der Bank angenommen, wird es automatisch in die Tabelle
„Abgeschlossene Aufträge“ mit Status „angenommen“ verschoben.
• Sobald die Aufträge seitens der Bank ausgeführt wurden, wird das Paket aus den
„abgeschlossene Aufträge“ ins Archiv verschoben und die Buchung ist auf dem
Auftraggeberkonto ersichtlich.
Abgeschlossene Aufträge
In der Tabelle „abgeschlossene Aufträge“ sind alle Bestände mit dem Status „angenommen“
enthalten, die an die Bank zur Verarbeitung übermittelt wurden. Die Aufträge bleiben bis zur
Verbuchung in den „Abgeschlossenen Aufträgen“ stehen. Sobald das Programm die Rückmeldung
vom Bankserver bekommt, dass die Aufträge verbucht sind, werden sie ins Archiv verschoben.
Terminaufträge mit einem Durchführungsdatum in der Zukunft bleiben ebenfalls bis zur Verbuchung
hier stehen und werden anschließend ins Archiv verschoben.
Wird ein Auftrag vor Ausführung am Bankserver gelöscht, bekommt das Programm keine
Rückmeldung. Diese Aufträge müssen manuell ins Archiv verschoben werden (rechte Maus --> „in
dieser Ansicht nicht mehr anzeigen“).
Aus den „abgeschlossenen Aufträgen“ kann ein Auftrag wieder in die „offenen Aufträge“ kopiert
werden (rechte Maus --> „in offene Aufträge kopieren“). Dort kann er bearbeitet und erneut gesendet
werden.
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Benutzerhandbuch
Daten exportieren
Hier können Sie verschiedene Daten aus der Anwendung ausgeben. Wählen Sie das Konto und das
gewünschte Format:
• Kontoauszüge MT940
• Kontoauszüge MT942
• Kontoauszüge CSV-Datei
• eKontoauszüge
• Retourdatenträger
Im folgenden Fenster haben Sie die Wahl, ob Sie alle nicht ausgegebenen/exportierten Umsätze, die
Umsätze von einer bestimmten Auszugsnummer oder über einen bestimmten Zeitraum exportieren
möchten. Wurde im vorherigen Fenster als Format „Retourdatenträger“ ausgewählt, so werden hier
alle abgeholten aber noch nicht ausgegebenen/exportierten Datenträger angezeigt.
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Daten importieren
Mit dem Importassistent können folgende Daten importiert werden:
• Datenträger (im Format V3 Edifact, XML)
• CSV-Dateien
• MT940 (Kontoauszüge)
Fügen Sie über den Button „Datei hinzufügen“ die gewünschten Files aus dem Dateisystem ein.
Klicken Sie auf „Weiter“. Wurde im Adminbereich für den Benutzer eine Vertraulichkeit festgelegt, so
können Sie diese hier auswählen, um den Zugriff auf den entstehenden Bestand zu regeln.
Beim Datenträgerimport können Sie weitere Auswahlen treffen:
• Importierte Aufträge autom. auf Bestandsebene auflösen (eBZ nicht bilden)
In externen Finanzbuchhaltungssystemen erstellte Datenträger werden beim Import in die
Applikation automatisch auf Bestandsebene aufgelöst und in der Unterschriftenmappe angezeigt.
• Importierte Aufträge automatisch auflösen (Info-Auflösung)
Hierbei werden die Informationen zu den Einzelbuchungen im Datenträger in die Datenbank
übernommen. Dadurch können Sie auch in späterer Folge die Details zu dem Datenträger
ansehen.
Klicken Sie auf „Fertigstellen“. Das importierte Paket steht danach in der Unterschriftenmappe für die
Zeichnung zur Verfügung.
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Währungskurse
Die Währungskurse bieten eine Übersicht über vorhandene Währungen und den aktuellen Valutenund
Devisenkursen. Beliebige Währungen können in einer Favoritenliste (der sog. Watchlist)
zusammengestellt werden. So erhält jeder Benutzer mit seiner Watchlist rasch einen Überblick über
die für ihn interessanten Währungen.
Funktionen unter Währungskurse
Währungskurse werden automatisch bei jeder Kommunikation aktualisiert. Nach dem Klick auf den
Button „Währungskurse aktualisieren“, wird eine Kommunikation mit dem Bankrechner aufgebaut und
alle Währungskurse sofort aktualisiert.
Zur besseren Übersicht können beliebig viele Währungen zu einer Watchlist zusammengestellt
werden. Mit Hinzufügen werden alle markierten Währungen zur Watchlist hinzugefügt.
Mit Entfernen werden alle markierten Währungen aus der Watchlist entfernt.
Mit dem Button „Anzeige Währungskurse-Watchlist“ wird von der Gesamtansicht (alle
Währungskurse) in die Ansicht der Watchlist gewechselt.
Über „Anzeige alle Währungskurse“ wird von der reduzierten Ansicht der Watchlist auf die
Gesamtansicht (alle Währungskurse) gewechselt.
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