Einlagensicherung - Targobank

Informationen für Privatkunden über den Umgang
mit Interessenkonflikten
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Wir als TARGOBANK AG & Co. KGaA erbringen für
Sie als unseren Kunden eine Vielzahl von Services
wie beispielsweise Wertpapierdienstleistungen über
unsere Filialen, Mobilen Kundenberater, Internet
oder Telefon. Dabei können in Ausnahmefällen
möglicherweise Interessenkonflikte entstehen. In
Übereinstimmung mit den gesetzlichen Vorgaben
informieren wir Sie daher nachfolgend über unsere
weitreichenden Vorkehrungen zum Umgang mit etwaigen
Interessenkonflikten innerhalb der Unternehmensgruppe
der TARGOBANK AG & Co. KG aA
(im Folgenden „TARGOBANK“). Wir beziehen uns
hierbei auf geschäftliche Aktivitäten im europäischen
Wirtschaftsraum.
TARGOBANK verpflichtet sich, bei der Erbringung
ihrer Dienstleistungen an ihre Kunden höchste
Maßstäbe in Bezug auf ethische Grundsätze einzuhalten.
Die Interessen der Kunden stehen grundsätzlich
an erster Stelle und die Geschäftsanweisungen
und Verfahren von TARGOBANK zum Umgang
mit eventuell auftretenden Interessenkonflikten sollen
sicherstellen, dass diesen Interessen in angemessener
Weise Rechnung getragen wird.
Um diese Anforderungen zu erfüllen und unsere
Kundenbeziehungen zu schützen, hat TARGOBANK
Geschäftsanweisungen und Verfahren etabliert, die
darlegen, wie Mitarbeiter potentielle Interessenkonflikte
identifizieren, sorgfältig prüfen und Maßnahmen
zum Umgang damit ergreifen können. Alle Mitarbeiter
von TARGOBANK sind verpflichtet, diese
Geschäftsanweisungen und Verfahren einzuhalten.
Darüber hinaus dürfen sie auch nicht auf indirektem
Wege gegen die Geschäftsanweisungen und
Verhaltenspflichten verstoßen. Die folgende Darstellung
sowie die Arbeitsabläufe über die Politik in
Bezug auf Interessenkonflikte erhebt allerdings keinen
Anspruch auf Vollständigkeit.
Interessenkonflikte können sich ergeben zwischen
Mitarbeitern von TARGOBANK, unserer Geschäftsleitung
und anderen mit der Bank und unseren Kunden
verbundenen Personen sowie vertraglich gebundenen
Vermittlern. Interessenkonflikte können
auch zwischen der TARGOBANK AG & Co. KGaA und
anderen Unternehmen von TARGOBANK auftreten,
sowie zwischen TARGOBANK und unseren Kunden
oder zwischen unseren Kunden.
Identifizierung von Konflikten
TARGOBANK bemüht sich sicherzustellen, potentielle
Konflikte in angemessener und effizienter Weise
zu identifizieren und zu handhaben. Ziel ist die Vermeidung
von Konflikten, die Errichtung von Informationsbarrieren
(„Chinese Walls“) oder unabhängiges
Handeln in angemessenem Umfang beziehungsweise
die Offenlegung eines Konflikts gegenüber den
betroffenen Kunden in angemessener Weise.
Um festzustellen, ob ein Interessenkonflikt im Sinne
dieser Geschäftsanweisung vorhanden ist oder
vorhanden sein könnte, prüft TARGOBANK, ob ein
erhebliches Risiko der Beeinträchtigung von Kundeninteressen
bestehen könnte. Dabei wird berücksichtigt,
ob aufgrund der Erbringung von Wertpapierdienstleistungen
oder Wertpapiernebendienstleistungen
TARGOBANK oder ein Mitarbeiter von
TARGOBANK
• zulasten des Kunden einen finanziellen Vorteil erzielen
oder einen finanziellen Verlust vermeiden
könnte;
• ein Interesse am Ergebnis einer für den Kunden
erbrachten Dienstleistung oder eines im Namen
des Kunden getätigten Geschäfts hat, das vom Interesse
des Kunden abweicht;
• einen finanziellen oder sonstigen Anreiz hat, das
Interesse eines anderen Kunden oder einer Kundengruppe
über die Interessen anderer Kunden zu
stellen;
• den gleichen Geschäften nachgeht wie Kunden
oder
• von einer anderen Person als dem Kunden im Zusammenhang
mit der für einen Kunden erbrachten
Dienstleistung über die hierfür übliche Provision
oder Gebühr hinaus von einem Dritten eine
Zuwendung im Sinne von § 31d Absatz 2 WpHG erhält,
erhalten wird oder möglicherweise zu einem
späteren Zeitpunkt erhalten könnte.