Prospekt Anlageberatung - Bernerland Bank

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Notenstein Lean Anleger erzielen oftmals geringere Renditen als der Markt, weil sie Wetten auf Einzeltitel eingehen oder ihre Anlageentscheide von kurzfristig populären Themen leiten lassen. Mit Indexprodukten, insbesondere mit Exchange Traded Funds (ETF), umgehen Sie diese Anlagefehler und haben die Möglichkeit, bessere Renditen zu erzielen. Notenstein Lean spricht Anleger an, welche beabsichtigen, die Marktrendite mit passiven, transparenten und kostengünstig umgesetzten Anlagelösungen zu erzielen. Die Mandatsform Notenstein Lean zeichnet sich zudem dadurch aus, dass sie Anlegern bereits ab einem Volumen von CHF 100’000 offensteht. Indexnah aufgebaut Notenstein Lean setzt Ihre individuelle Vermögensallokation professionell und grösstenteils mit breit diversifizierten passiven Produkten wie Indexfonds und ETF’s um. Diese Produkte zeichnen sich vor allem durch tiefe Kosten, breite Diversifikation und Transparenz aus. Wissenschaftlich fundiert Ihre Anlagestrategie setzen wir gemäss der Anlagepolitik von Notenstein individuell um. Dieser liegen umfangreiche Analysen des Investment Centers von Notenstein zugrunde. Auf Basis dieser unabhängigen Analysen definiert der Anlageausschuss der Bank Strategie und Taktik für Ihr Notenstein-Lean-Mandat. Die Portfoliobausteine werden in einem mehrstufigen systematischen Analyseprozess unabhängig ausgewählt, wobei wir einen «Best-in-Class»-Ansatz verfolgen. Kostengünstig umgesetzt Notenstein Lean ist eine kostengünstige, kompakte und verständliche Mandatslösung. Durch den hauptsächlichen Einsatz von Indexinstrumenten halten wir die Kosten der Vermögensverwaltung tief. Die im Zusammenhang mit der Vermögensverwaltung anfallenden Kosten weisen wir Ihnen in Form der sogenannten «Total Expense Ratio» (TER), der Gesamtkostenquote, transparent aus. Konditionen Unsere Kundenberater geben Ihnen gern Auskunft. Details können Sie separaten Prospekten entnehmen.
Notenstein Classic Ansprüche an die Vermögensverwaltung unterscheiden sich von Anleger zu Anleger. Meist werden dem Anleger jedoch keine massgeschneiderten, sondern nur vordefinierte Lösungen offeriert. Notenstein Classic ist eine flexible, speziell auf die persönlichen Bedürfnisse der Anleger ausgerichtete und wissenschaftlich fundierte Vermögensverwaltungsmethode. Flexibler Ansatz Im Gegensatz zu Standardlösungen steht Ihnen mit Notenstein Classic das ganze Anlageuniversum zur Verfügung. Dadurch gehen wir präzise auf Ihre persönlichen Bedürfnisse ein. Diese Flexibilität bildet die Grundvoraussetzung für die Ausarbeitung einer massgeschneiderten Anlagelösung. Notenstein Classic bildet Ihre individuellen Bedürfnisse möglichst genau ab. Persönliche Lösung Ergänzend zu Ihrem persönlichen Anlageprofil geht Notenstein Classic noch einen Schritt weiter: Präferenzen bezüglich Anlagestrategien, Instrumenten, Währungen oder Steuersituation fliessen mit in die Umsetzung des persönlichen Portfolios ein. So wird beispielsweise die optimale Kombination von Einzeltiteln, Strukturierten Produkten und Fonds konsequent an den Kundenbedürfnissen ausgerichtet. Core-/Satellite Umsetzung Die Umsetzung erfolgt bei Notenstein Classic durch den bei professionellen Investoren breit angewandten Core-Satellite-Ansatz. Der Core-Anteil dient dazu, mittels einer indexnahen Anlagestrategie eine optimale Diversifikation zu gewährleisten. Mit dem Satelliten- Anteil wird durch gezielte Investitionen ein Mehrwert gegenüber einem passiven Portfolio angestrebt. Die Titelselektion von Notenstein Classic beruht auf einer umfassenden Analyse des Anlage universums. Dabei richtet sich die Obligationenauswahl nach Bonität, Währung, Laufzeit und Liquidität. Bei der Aktienselektion werden sowohl quantitative als auch qualitative Kriterien berücksichtigt. Mit diesem Ansatz werden gezielt preiswerte Firmen mit gesunden Bilanzrelationen, aber auch einem kompetenten und ehrlichen Management ausgesucht, die über eine gute Marktstellung verfügen und langfristig eine attraktive Rendite erwirtschaften können. Konditionen Unsere Kundenberater geben Ihnen gern Auskunft. Details können Sie separaten Prospekten entnehmen. 10 | 11
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