Jahresbilanz zum 31. Dezember 2011

Aktivseite Jahresbilanz zum 31. Dezember 2011
31.12.2010
EUR EUR EUR TEUR
1. Barreserve
a) Kassenbestand 6.100.611,73 7.066
b) Guthaben bei der Deutschen Bundesbank 16.792.003,62 17.410
22.892.615,35 24.476
2. Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel, die zur Refinanzierung
bei der Deutschen Bundesbank zugelassen sind
a) Schatzwechsel und unverzinsliche Schatzanweisungen
sowie ähnliche Schuldtitel öffentlicher Stellen 0,00 0
b) Wechsel 0,00 0
0,00 0
3. Forderungen an Kreditinstitute
a) täglich fällig 55.435.378,51 12.465
b) andere Forderungen 40.395.930,74 30.366
95.831.309,25 42.830
4. Forderungen an Kunden 649.794.740,19 623.967
darunter:
durch Grundpfandrechte gesichert 282.706.350,92 EUR ( 275.301 )
Kommunalkredite 95.717.322,47 EUR ( 129.083 )
5. Schuldverschreibungen und andere
festverzinsliche Wertpapiere
a) Geldmarktpapiere
aa) von öffentlichen Emittenten 0,00 0
darunter:
beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank 0,00 EUR ( 0 )
ab) von anderen Emittenten 0,00 0
darunter:
beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank 0,00 EUR ( 0 )
0,00 0
b) Anleihen und Schuldverschreibungen
ba) von öffentlichen Emittenten 45.494.236,34 81.451
darunter:
beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank 45.494.236,34 EUR ( 81.451 )
bb) von anderen Emittenten 85.419.083,02 84.562
darunter:
beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank 83.958.315,51 EUR ( 81.694 )
130.913.319,36 166.013
c) eigene Schuldverschreibungen 324.698,97 1.452
Nennbetrag 325.000,00 EUR ( 1.447 )
131.238.018,33 167.465
6. Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere 254.680.351,15 255.906
6a. Handelsbestand 0,00 0
7. Beteiligungen 11.711.894,59 11.891
darunter:
an Kreditinstituten 0,00 EUR ( 0 )
an Finanzdienstleistungsinstituten
470.439,95 EUR ( 470 )
8. Anteile an verbundenen Unternehmen 0,00 0
darunter:
an Kreditinstituten 0,00 EUR ( 0 )
an Finanzdienstleistungsinstituten
0,00 EUR ( 0 )
9. Treuhandvermögen 106,32 0
darunter:
Treuhandkredite 106,32 EUR ( 0 )
10. Ausgleichsforderungen gegen die öffentliche Hand einschließlich
Schuldverschreibungen aus deren Umtausch 0,00 0
11. Immaterielle Anlagewerte
a) Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte
und ähnliche Rechte und Werte 0,00 0
b) entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche
Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte
sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten 114.555,00 143
c) Geschäfts- oder Firmenwert 0,00 0
d) geleistete Anzahlungen 0,00 0
114.555,00 143
12. Sachanlagen 18.928.541,47 18.853
13. Sonstige Vermögensgegenstände 5.173.176,47 6.084
14. Rechnungsabgrenzungsposten 401.055,27 454
Summe der Aktiva 1.190.766.363,39 1.152.069

Passivseite
31.12.2010
EUR EUR EUR TEUR
1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten
a) täglich fällig 0,00 0
b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist 120.197.949,67 142.607
120.197.949,67 142.607
2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden
a) Spareinlagen
aa) mit vereinbarter Kündigungsfrist
von drei Monaten 337.819.735,32 327.636
ab) mit vereinbarter Kündigungsfrist
von mehr als drei Monaten 28.019.879,49 42.543
365.839.614,81 370.179
b) andere Verbindlichkeiten
ba) täglich fällig 406.573.784,49 369.058
bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist 118.444.922,17 114.583
525.018.706,66 483.640
890.858.321,47 853.820
3. Verbriefte Verbindlichkeiten
a) begebene Schuldverschreibungen 2.725.289,65 8.444
b) andere verbriefte Verbindlichkeiten 0,00 0
darunter:
Geldmarktpapiere 0,00 EUR ( 0 )
eigene Akzepte und
Solawechsel im Umlauf 0,00 EUR ( 0 )
2.725.289,65 8.444
3a. Handelsbestand 0,00 0
4. Treuhandverbindlichkeiten 106,32 0
darunter:
Treuhandkredite 106,32 EUR ( 0 )
5. Sonstige Verbindlichkeiten 2.281.333,06 1.743
6. Rechnungsabgrenzungsposten 597.618,69 594
7. Rückstellungen
a) Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen 4.908.016,00 4.778
b) Steuerrückstellungen 1.032.685,88 2.609
c) andere Rückstellungen 5.983.794,97 7.020
11.924.496,85 14.406
8. Sonderposten mit Rücklageanteil 0,00 0
9. Nachrangige Verbindlichkeiten 65.859.774,37 65.633
10. Genussrechtskapital 0,00 0
darunter:
vor Ablauf von zwei Jahren fällig 0,00 EUR ( 0 )
11. Fonds für allgemeine Bankrisiken 30.000.000,00 0
12. Eigenkapital
a) gezeichnetes Kapital 0,00 0
b) Kapitalrücklage 0,00 0
c) Gewinnrücklagen
ca) Sicherheitsrücklage 64.821.473,31 62.821
cb) andere Rücklagen 0,00 0
64.821.473,31 62.821
d) Bilanzgewinn 1.500.000,00 2.000
66.321.473,31 64.821
Summe der Passiva 1.190.766.363,39 1.152.069
1. Eventualverbindlichkeiten
a) Eventualverbindlichkeiten aus weitergegebenen abgerechneten Wechseln 0,00 0
b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Gewährleistungsverträgen 12.476.697,06 14.627
c) Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten für fremde Verbindlichkeiten 0,00 0
12.476.697,06 14.627
2. Andere Verpflichtungen
a) Rücknahmeverpflichtungen aus unechten Pensionsgeschäften 0,00 0
b) Platzierungs- und Übernahmeverpflichtungen 0,00 0
c) Unwiderrufliche Kreditzusagen 61.282.726,99 56.818
61.282.726,99 56.818

Gewinn- und Verlustrechnung 1.1.-31.12.2010
für die Zeit vom 1. Januar bis 31. Dezember 2011 EUR EUR EUR TEUR
1. Zinserträge aus
a) Kredit- und Geldmarktgeschäften 31.283.836,12 31.556
b) festverzinslichen Wertpapieren
und Schuldbuchforderungen 5.106.494,37 7.190
36.390.330,49 38.747
2. Zinsaufwendungen 20.837.183,83 22.328
darunter: aus der Aufzinsung von
Rückstellungen 61.991,60 EUR ( 42 )
15.553.146,66 16.419
3. Laufende Erträge aus
a) Aktien und anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren 8.856.093,61 8.546
b) Beteiligungen 439.593,50 284
c) Anteilen an verbundenen Unternehmen 0,00 0
9.295.687,11 8.830
4. Erträge aus Gewinngemeinschaften, Gewinnabführungs-
oder Teilgewinnabführungsverträgen 0,00 0
5. Provisionserträge 5.884.350,70 5.735
6. Provisionsaufwendungen 309.758,62 446
5.574.592,08 5.289
7. Nettoertrag oder Nettoaufwand des Handelsbestands 0,00 0
8. Sonstige betriebliche Erträge 2.553.447,58 1.956
darunter:
aus der Fremdwährungsumrechnung 53.552,51 EUR ( 0 )
aus der Abzinsung von Rückstellungen 1.852,47 EUR ( 0 )
9. Erträge aus der Auflösung von Sonderposten mit Rücklageanteil 0,00 0
32.976.873,43 32.494
10. Allgemeine Verwaltungsaufwendungen
a) Personalaufwand
aa) Löhne und Gehälter 10.436.569,06 10.833
ab) Soziale Abgaben und Aufwendungen
für Altersversorgung und für Unterstützung 3.125.846,32 3.055
darunter:
für Altersversorgung 988.136,43 EUR ( 1.006 )
13.562.415,38 13.888
b) andere Verwaltungsaufwendungen 5.998.713,29 5.906
19.561.128,67 19.794
11. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf
immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen 1.369.786,99 1.448
12. Sonstige betriebliche Aufwendungen 1.385.488,89 2.085
darunter:
aus der Fremdwährungsumrechnung 5.568,07 EUR ( 0 )
aus der Aufzinsung von Rückstellungen 335.418,00 EUR ( 324 )
13. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf
Forderungen und bestimmte Wertpapiere sowie
Zuführungen zu Rückstellungen im Kreditgeschäft 0,00 4.142
14. Erträge aus Zuschreibungen zu Forderungen und
bestimmten Wertpapieren sowie aus der Auflösung
von Rückstellungen im Kreditgeschäft 25.196.759,02 0
25.196.759,02 4.142
15. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf
Beteiligungen, Anteile an verbundenen Unternehmen
und wie Anlagevermögen behandelte Wertpapiere 1.239.477,14 96
16. Erträge aus Zuschreibungen zu Beteiligungen,
Anteilen an verbundenen Unternehmen und wie
Anlagevermögen behandelten Wertpapieren 0,00 0
1.239.477,14 96
17. Aufwendungen aus Verlustübernahme 0,00 0
18. Zuführungen zu dem Fonds für allgemeine Bankrisiken 30.000.000,00 0
19. Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit 4.617.750,76 4.930
20. Außerordentliche Erträge 0,00 0
21. Außerordentliche Aufwendungen 0,00 53
darunter: Übergangseffekte aufgrund des
Bilanzrechtsmodernisierungsgesetzes 0,00 EUR ( 53 )
22. Außerordentliches Ergebnis 0,00 53
23. Steuern vom Einkommen und vom Ertrag 3.063.872,49 2.325
24. Sonstige Steuern, soweit nicht unter Posten 12 ausgewiesen 53.878,27 53
3.117.750,76 2.377
25. Jahresüberschuss 1.500.000,00 2.500
26. Gewinnvortrag/Verlustvortrag aus dem Vorjahr 0,00 0
1.500.000,00 2.500
27. Entnahmen aus Gewinnrücklagen
a) aus der Sicherheitsrücklage 0,00 0
b) aus anderen Rücklagen 0,00 0
0,00 0
1.500.000,00 2.500
28. Einstellungen in Gewinnrücklagen
a) in die Sicherheitsrücklage 0,00 500
b) in andere Rücklagen 0,00 0
0,00 500
29. Bilanzgewinn 1.500.000,00 2.000