Checkliste SEPA - Raiffeisenbank Singoldtal eG

Checkliste SEPA
Nur bei Lastschrifteinreichung
Was ist zu tun? Hinweise Termin Erledigt?
1 Legen Sie einen Zeit- und
Umsetzungszeitplan für Ihr
Unternehmen/ Ihren Verein
fest. Benennen Sie ggf. einen
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SEPA-Beauftragten
2 Geben Sie Ihre
Bankverbindung auf Ihren
Rechnungen, Formularen,
Zahlscheinen zusätzlich mit
IBAN und BIC an.
3 Erfragen Sie IBAN und BIC
Ihrer Geschäftspartner.
4 Neues Formular
EURO-Überweisung einsetzen.
5 Prüfen Sie Ihre
Zahlungsverkehrssoftware
und Finanzbuchhaltung auf
SEPA-Fähigkeit.
6 Beantragung einer Gläubiger-
Identifikationsnummer (CI) bei
der Deutschen Bundesbank
und Weitergabe an die Bank!!
7 Neues Formular „SEPA-
Lastschriftmandat“ einsetzen
8 Festlegen der
Mandatsreferenz
Sie finden Ihre IBAN und BIC auf Ihrem
Kontoauszug.
Bekannte Bankverbindungen können ggf. mit
dem IBAN-Konverter errechnet werden. Sie
finden diesen auf unserer Internetseite:
www.rb-singoldtal.de
Die bisherigen Überweisungsträger werden
durch Euro-Überweisungen mit IBAN und BIC
ersetzt.
Das bisherige DTA Format wird durch das
SEPA-XML Format ersetzt. DTA-Disketten oder
beleghafte Lastschriften können dann nicht
mehr verarbeitet werden. Setzen Sie die VR-
Networld Software mind. ab der Version
4.4.XX ein, können Sie alle SEPA
Funktionalitäten uneingeschränkt nutzen.
Jeder Lastschrifteinreicher braucht diese CI. Die
Beantragung erfolgt über die Internetseite der
Deutschen Bundesbank unter
www.glaeubiger-id.bundesbank.de
Zur Zustellung der CI benötigen Sie eine
eMail-Adresse.
Das bisherige Formular der
Einzugsermächtigung wird durch das SEPA
Basis-Mandat ersetzt. Bestehende
Einzugsermächtigungen können „gewandelt“
werden. Mit der Umstellung auf SEPA muss die
Einzugsermächtigung an den neuen
Wortlaut/die neuen Bestandteile angepasst
werden. Dort sind auch bereits die Felder
vorhanden, in denen die zukünftig
erforderliche internationale Kontonummer
(IBAN) und die internationale Bankenkennung
(BIC) eingetragen werden können.
Musterformulare, sowie der vorgeschriebene
Wortlaut stehen Ihnen auf unserer
Internetseite zur Verfügung.
Im oben erwähnten SEPA-Lastschriftmandat ist
eine Mandatsreferenz einzutragen. Jedes
Mandat benötigt eine eindeutige
Referenznummer, die es nur einmal geben
darf. Dies kann z.B. die Kunden-/ oder
Mitgliedsnummer sein.
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Was ist zu tun? Hinweise Termin Erledigt
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9 Bestehende
Einzugsermächtigungen
umwandeln.
Ihnen bereits vorliegende
Einzugsermächtigungen können in SEPA-Basis-
Mandate gewandelt werden, wenn Sie dem
Zahlungspflichten vor der ersten SEPA-
Lastschrift die Wandlung unter Angabe Ihrer
Gläubiger CI und der Mandatsreferenz
mitteilen. Musteranschreiben finden Sie auf
unserer Internetseite.
Vereine können die Umwandlung
beispielsweise in der Mitgliederversammlung
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kommunizieren.
10 Aufbewahrung der Mandate
organisieren
Bewahren Sie die Mandate mit entsprechender
Referenz geordnet auf. Im Streitfall müssen Sie
das Formular vorlegen können.
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Vor dem ersten
Lastschrifteinzug
11 Vorabinformation über die
Belastung
12 Beachtung der
Dateieinlieferungsfristen.
13 Überwachung der
Mandatsgültigkeit.
Ihre Zahlungspflichtigen müssen mit einer
Vorlaufzeit von 14 Tagen über die Belastung
informiert werden.
SEPA-Lastschriften besitzen einen festen
Fälligkeitstermin. (Im Gegensatz zu den
bisherigen Einzugsermächtigungen, welche bei
Sicht fällig waren).
Die Einreichung der Dateien kann frühestens
45 Kalendertage vor Fälligkeit erfolgen.
Für Erst-/ oder Einmallastschriften gilt eine
Mindestvorlaufzeit von
6 Tagen.
Bei Folgelastschriften von
3 Tagen.
SEPA-Lastschrift Mandate verlieren Ihre
Gültigkeit nach 36 Monaten, wenn in diesem
Zeitraum keine Forderungen eingezogen
wurden. Ein verfallenes Mandat muss im
Bedarfsfall neu eingeholt werden.
14 Rückgabefristen Bei Widerspruch des Zahlungspflichtigen:
8 Wochen.
Bei nicht autorisierten Einzügen (fehlen eines
schriftlichen Mandats):
13 Monate!!
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Sie haben weitere Fragen? Sprechen Sie uns bitte an:
Raiffeisenbank Singoldtal eG
Geschäftsstellen:
Bahnhofstr. 9
Hauptstr. 64, 86853 Langerringen
86857 Hurlach Tel.: 08232/95974-0
Tel.: 08248/9691-0
www.rb-singoldtal.de
Oberiglinger Str. 6, 86859 Igling
email@rb-singoldtal.de Tel.: 08248/1005
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