markt intern - Telis Finanz AG

03-07-09
Ausgabe
27/XXXIII
Der Insider-Report des freien Kapitalmarktes für Anlageberater, Banken, Initiatoren und Anleger
40237
Düsseldorf
Telis Finanz: Die Gründe des stetigen Vertriebserfolges!
Man mag es angesichts der Finanzkrise kaum glauben, aber es gibt ihn wirklich noch, den Erfolg im
Allfinanz-Vertrieb, wie das Regensburger Finanzberatungsunternehmen Telis Finanz AG von Jahr zu
Jahr erneut eindrucksvoll unterstreicht. 1992 ist die Telis Unternehmens-Gruppe von Klaus Bolz gegründet
worden, der diese Vertriebsgesellschaft als Vorstandsvorsitzender ausschließlich über organisches
Wachstum still und leise inzwischen unter die Top-Ten der Allfinanz-Vertriebe geführt hat (Nr. 8
der größten Vertriebe lt. 'Cash.'-Liste für 2008) und weiter große Ziele in Angriff nimmt. Doch zunächst
blicken wir auf die Unternehmenszahlen aus 2008: ++ 74,6 Mio. €
Provisionserlöse (+ 12,7 % gegenüber Vorjahr) ++ 80,1 Mio. € Gesamterlöse
(+ 10,5 %) ++ 8,6 Mio. € Jahresüberschuß (+ 34,4 %) sowie
++ 42,5 % Eigenkapitalquote (+ 22,8 %). Da solche positiven Resultate bekanntlich nicht vom Himmel
fallen, vielmehr das Ergebnis einer geplanten und zielführend umgesetzten Unternehmensstrategie sind,
interessieren uns natürlich die Hintergründe dieses kontinuierlichen Aufstiegs der Regensburger: "Die
EDV betrachten wir als unsere unbedingte Stärke. Wir wollen den Beratern möglichst viel administrative Arbeit abnehmen.
Komplett ausgefüllte Anträge erzeugt die TELIS-EDV beispielsweise voll automatisch aus dem einmal hinterlegten
und regelmäßig aktualisierten Kundendaten und der Angebotssoftware. Die Anträge sind dabei VVG-konform
und liefern das nach der Vermittler-Richtlinie benötigte Beratungsprotokoll", weist Bolz auf die große Bedeutung
und Leistungsfähigkeit der im eigenen Unternehmen entwickelten EDV-Säule seines Hauses hin. Grossen
Wert legt Bolz auf die unabhängige Telis-EDV, über die der Berater auf das elektronische Angebotsund
Antragssystem zugreift. Eine von Produktanbietern tatsächlich unabhängige Beratung kann bei
Telis Finanz deshalb erfolgen, weil sich die Firmenanteile ausschließlich in den Händen des Unternehmensgründers
und von Mitarbeitern befinden. Zudem kommt keiner der Produktpartner auf mehr als
10 % der von Telis erzielten Gesamtumsätze.
Bevor jedoch dem Kunden bedarfsgerechte Vertragsangebote unterbreitet werden, erfaßt der Vermittler
zunächst im privaten Haushalt alle wichtigen Finanzdaten und ermittelt zusätzlich die
Wünsche der Kunden. Aus diesen bis zu 950 Datensätzen erstellt das Telis-Rechenzentrum ein
dreigeteiltes Finanzgutachten mit den Bausteinen ++ Liquiditätsplanung und Absicherung
existenzgefährden der Risiken ++ Alterseinkommenssicherung sowie ++ Vermögensaufbau, Wünsche
und Ziele. Da 95 % aller Haushalte falsch oder zu teuer versichert sind und 85 % der Bürger
keine oder nicht alle steuerlichen Vorteile nutzen, ergeben sich für den Berater nahezu automatisch
Optimierungsansätze im Versicherungs- und Anlagebestand der Kunden, was Telis Finanz
zu einer sehr hohen Vertragsdichte mit inzwischen 7,2 betreuten Verträgen pro beratenem Haushalt
ummünzt. Damit sich der Vermittler auch auf seine eigentliche Hauptaufgabe, also die Beratung,
konzentrieren kann, hält Bolz seinem Vertrieb weitestgehend den Rücken frei: "Wir haben einen
24h-Service, der alle Kundenanfragen aufnimmt. Und über unser zentral gesteuertes Terminmanagement
erinnern wir telefonisch die Kunden zeitnah, sobald Verträge ablaufen oder Fristen einzuhalten sind." Um hierbei
eine reibungslose Abwicklung zu gewährleisten und eine bedarfsgerechte Beratung überhaupt
zu ermöglichen, aktualisiert der Telis-Berater spätestens nach 24 Monaten alle Kundendaten, da
sich gewöhnlich jährlich 8–12 % aller Haushaltsdaten ändern.
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angenommen. ISSN 0173-3516

'k-mi' 27/09, S. 2
Frühzeitig haben die Regensburger die Zeichen der Zeit erkannt und ihren Wachstumskurs über eine
Berufsqualifizierung der inzwischen 750 registrierten Berater abgesichert. Die Ausbildung reicht bei
Telis vom IHK-Abschluß geprüfte(r) Versicherungskaufmann/-frau bis zum Financial Planner der
European Business School. Ein berufsbegleitendes Studium zum Bachelor in Financial Services wird zusätzlich
ab dem Sommersemester 2009 angeboten. Die Beratungsqualität wird seit vergangenem Jahr
auch extern von unabhängiger Seite durch den TÜV Süd getestet, um dem Telis-Vertriebsanspruch
"Wert hat, was bewertet wird" gerecht zu werden. Das Prüfergebnis des TÜV fällt in allen Bereichen sehr
zufriedenstellend aus, wie die Benotung zeigt: ++ Fachkompetenz der Berater 1,6 ++ Verständnis der Anliegen
der Mandanten durch die Berater 1,6 ++ Aufbereitung der Materialien für die Mandanten 1,8 sowie
++ Nachbetreuung 1,8. Telis-Chef Bolz sieht in der Verleihung des Zertifikats "TÜV-Geprüfte-Beratungsqualität"
eine Bestätigung für das verfolgte Konzept der Unternehmensberatung für den privaten
Haushalt, um so den eingeschlagenen Wachstumspfad fortzusetzen. Als nächstes Ziel peilt Bolz einen
Unternehmensumsatz von über 100 Mio. € im Jahr 2010 an. Dabei lehnt er Zukäufe von Vertriebsgesellschaften
jedoch weiter ab: "Derartige Zukäufe machen schon deshalb keinen Sinn, weil es sich meistens um zu kleine
oder ungesunde Firmen handelt. Wir wollen vielmehr eine Heimat für leistungswillige Vermittler sein, die bereit sind,
mit uns neue Wege zu gehen. Wir sehen uns als verläßlichen und langfristig am Markt tätigen Partner, der auch in der
Zukunft seine unternehmerische Selbständigkeit beibehalten wird. Jedoch müssen sich unsere Vermittler auch dem
Telis-System anpassen und unterordnen können. Denn Telis Finanz steht für bundesweit einheitlich hohe Qualitätsstandards
in der Beratung. Unsere Kunden müssen sich also darauf verlassen können, von Telis-Beratern nach dem
Telis-System beraten zu werden. Unsere Erfolge in den TÜV-Zertifizierungen haben gezeigt, daß wir mit dieser Strategie
richtig liegen. Telis Finanz verfügt über ein klar strukturiertes, ganzheitliches Beratungskonzept, das von den
Beratern vor Ort auch gelebt wird."
'k-mi'-Fazit: Mit hoher EDV-Kompetenz, durchstrukturierten Abläufen und im Markt bewährter
Verläßlichkeit punktet die Telis Finanz bei ihrem Sprung, die Riege der etablierten und umsatzstärksten
Finanzvertriebe – mit der Freiheit eines unabhängigen Beratungsansatzes – weiter aufzumischen.
Auszug aus 'k-mi' 27/09 vom 03.07.2009