n n nnnnnnnnnn Zeichnungsschein für Genussrechte - Waldrich ...

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Bestandskunde
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Vertragsnummer (Bitte nicht ausfüllen)
Zeichnungsschein für Genussrechte
Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH Fon: +49 (0) 281 - 460 916 00 E-Mail: info@ramrath-vermögensberatung.de
Dinslakener Landstr. 5 - D-46483 Wesel Fax: +49 (0) 281 - 460 916 29 Internet: www.ramrath-vermögensberatung.de
PERSONENBEZOGENE DATEN zur Führung des Genussrechtsregisters n Herr n Frau n Firma geboren/gegründet am:
Vorname: Telefon: E-Mail:
Name: Familien-Stand: Anzahl der Kinder unter 18 Jahre:
Straße: PLZ/Ort: Beruf:
- im Folgenden Anleger/-in -
BANKVERBINDUNG FÜR AUSSCHÜTTUNGEN
Bank: BLZ: Konto-Inhaber: Konto-Nr.
ZEICHNUNGS- UND ÜBERNAHMEERKLÄRUNG
Hiermit zeichne und übernehme ich, der/die Anleger/-in, n für eigene Rechnung / n für fremde Rechnung von (Name, Vorname, Anschrift)
die nachfolgende Anzahl auf den Namen lautende (vinkulierte) Genussrechte
mit Gewinn- und Verlustbeteiligung zum Nennbetrag von Euro 100,- je Genussrecht der Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH,
Wesel gegen Zahlung der nachfolgend benannten Zeichnungssumme. Die Gewährung der Genussrechte mit einem Gesamtnennbetrag von
Euro 20.000.000,- (Emissionsvolumen) beruht auf den Genussrechtsbedingungen vom 29. Februar 2012 sowie auf dem dazugehörigen
Verkaufsprospekt (Stand: 29. Februar 2012). Unter Berücksichtigung des jeweiligen Agios ergibt sich folgende Abrechnung:
n Genussrechte TYP A, Mindestvertragsdauer 1 Jahr (Einmaleinlage)
(mind. 50 Stück)
Genussrechte
à 100,-Euro EURO (Zwischensumme)
Gesamtbetrag: EURO i. W. EURO
Der Gesamtbetrag ist vierzehn Tage nach der Zeichnung zur Zahlung auf das Konto der
Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH (Kto.-Nr.: 600 330 501 bei der Commerzbank Göttingen, BLZ: 260 400 30) fällig.
n Genussrechte TYP B, Mindestvertragsdauer 2 Jahre (Einmaleinlage)
(mind. 50 Stück)
Agio 2%:
Genussrechte
à 100,-Euro EURO (Zwischensumme)
EURO
Gesamtbetrag: EURO i. W. EURO
Der Gesamtbetrag ist vierzehn Tage nach der Zeichnung zur Zahlung auf das Konto der
Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH (Kto.-Nr.: 600 330 501 bei der Commerzbank Göttingen, BLZ: 260 400 30) fällig.
n Genussrechte TYP C, Mindestvertragsdauer 5 Jahre (Einmaleinlage)
(mind. 50 Stück)
Agio 4%:
Genussrechte
à 100,-Euro EURO (Zwischensumme)
EURO
Gesamtbetrag: EURO i. W. EURO
Der Gesamtbetrag ist vierzehn Tage nach der Zeichnung zur Zahlung auf das Konto der
Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH (Kto.-Nr.: 600 330 501 bei der Commerzbank Göttingen, BLZ: 260 400 30) fällig.
n Genussrechte TYP C, Mindestvertragsdauer 5 Jahre (Rateneinlage)
(mind. 48 Stück)
Agio 4%:
Genussrechte
à 100,-Euro EURO (Zwischensumme)
EURO
Gesamtbetrag: EURO i. W. EURO
Kontoeröffnungszahlung:
(einmalig) 20 % des Gesamtbetrags (inkl. Agio)
Raten:
EURO
Monatliche Ratenhöhe x Monate = Ratenzahlbetrag (80 % des Gesamtbetrags inkl. Agio)
EURO
Zahlungsweise: n Dauerauftrag jeweils zum n 01. oder n 15. des Monats. Erstmalig zum (Monat/Jahr) .
Die Kontoeröffnungszahlung und die erste Rate sind zum vereinbarten erstmaligen Zahlungstermin zur Zahlung auf das Konto der
Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH (Kto.-Nr.: 600 330 501 bei der Commerzbank Göttingen, BLZ: 260 400 30) fällig.

RISIKOBELEHRUNG
Die angebotenen Genussrechte der Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH stellen keine sogenannte mündelsichere
Kapitalanlage dar. Mit dieser Vermögensanlage sind vielmehr die im Verkaufsprospekt beschriebenen Risiken verbunden.
Daher kann ein Verlust der zu zahlenden Zeichnungssumme zzgl. Agio grundsätzlich nicht ausgeschlossen werden. Deshalb sollte
der/die Anleger/in stets einen Teil- oder sogar Totalverlust der zu zahlenden Zeichnungssumme zzgl. Agio einschließlich etwaiger
Verpflichtungen, die aufgrund einer Fremdfinanzierung der Zeichnungssumme zu leisten sind, wirtschaftlich verkraften können.
Eine detaillierte Beschreibung der mit den Genussrechten verbundenen wesentlichen Risiken befindet sich im unten abgebildeten
Verkaufsprospekt in dem Kapitel „Wesentliche Risiken der Beteiligung“.
DATENSCHUTZ, DATENVERARBEITUNGSKLAUSEL
Zur Führung des Genussrechtsregisters und Verwaltung der Genussrechte erklärt sich der/die Anleger/-in mit der Speicherung,
Verarbeitung, Auskunftserteilung sowie Nachfrage seiner/ihrer in diesem Zeichnungsschein angegebenen personenbezogenen
Daten durch seinen/ihren Finanzdienstleister sowie die Emittentin einverstanden. Eine Weitergabe der Daten an Dritte zu Werbezwecken
erfolgt nicht. Die Datenverarbeitung geschieht unter Beachtung der einschlägigen Datenschutzgesetze. Sobald eine
weitere Speicherung nicht mehr notwendig ist, werden alle personenbezogenen Daten vollständig gelöscht. Auf Anfrage kann
dem/der Anleger/-in über die gespeicherten Daten und deren Weitergabe Auskunft erteilt werden.
EMPFANGSBESTÄTIGUNG (zutreffendes bitte ankreuzen)
Hiermit bestätigte ich, der/die Anleger/-in,
n am
(Datum) ein Exemplar des Verkaufsprospektes (Stand: 29. Februar 2012) gemäß
nebenstehenderAbbildung erhalten zu haben.
n die Nachträge zum Verkaufsprospekt vom
(Datum) erhalten, gelesen und verstanden
zu haben.
n vor Abgabe der Zeichnungserklärung ausreichend Zeit zur Lektüre des nebenstehend abgebildeten
Verkaufsprospektes gehabt und insbesondere den Abschnitt „Risiken der Beteiligung" im Prospekt
gelesen und verstanden zu haben.
Folgende Unterlagen habe ich, der/die Anleger/-in, mit Datum meiner Unterschrift erhalten:
eine Durchschrift dieses Zeichnungsscheines
Verbraucherinformationen bei Fernabsatzverträgen
eine Durchschrift des ausgefüllten Protokolls zur Vermittlung von Kapitalanlagen
n
n
n
Ort, Datum 7 Unterschrift Anleger/-in
Zeichnungserklärung des Anlegers
Ort, Datum 7 Unterschrift Anleger/-in
Annahmeerklärung der Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH
Ort, Datum 7 Unterschrift Geschäftsführer
WIDERRUFSBELEHRUNG
Widerrufsrecht:
Sie können Ihre Vertragserklärung innerhalb von 14 Tagen ohne Angabe von Gründen in Textform (z. B. Brief, Fax, E-Mail) widerrufen. Die Frist beginnt nach Erhalt dieser Belehrung in Textform,
jedoch nicht, bevor Ihnen auch eine Vertragsurkunde, Ihr schriftlicher Antrag oder eine Abschrift der Vertragsurkunde oder des Antrags zur Verfügung gestellt worden ist und bei
Fernabsatzverträgen, d.h. Verträgen, die unter ausschließlicher Verwendung von Fernkommunikationsmitteln (z.B. Brief, Telefon, Telefax, E-Mail und/oder Internet) abgeschlossen werden bzw.
wurden, auch nicht vor Vertragsschluss und auch nicht vor Erfüllung unserer Informationspflichten gemäß Artikel 246 § 2 in Verbindung mit § 1 Abs. 1 und 2 EGBGB. Zur Wahrung der
Widerrufsfrist genügt die rechtzeitige Absendung des Widerrufs. Der Widerruf ist zu richten an:
Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH, Dinslakener Landstraße 5, D-46483 Wesel
Widerrufsfolgen:
Im Falle eines wirksamen Widerrufs sind die beiderseits empfangenen Leistungen zurückzugewähren und ggf. gezogene Nutzungen (z.B. Zinsen) herauszugeben. Können Sie uns die empfangene
Leistung sowie Nutzungen (z.B. Gebrauchsvorteile) nicht oder teilweise nicht oder nur in verschlechtertem Zustand zurückgewähren beziehungsweise herausgeben, müssen Sie uns insoweit
Wertersatz leisten. Dies kann dazu führen, dass Sie die vertraglichen Zahlungsverpflichtungen für den Zeitraum bis zum Widerruf gleichwohl erfüllen müssen. Verpflichtungen zur Erstattung von
Zahlungen müssen innerhalb von 30 Tagen erfüllt werden. Die Frist beginnt für Sie mit der Absendung Ihrer Widerrufserklärung, für uns mit deren Empfang.
Besondere Hinweise:
Ihr Widerrufsrecht erlischt vorzeitig, wenn der Vertrag von beiden Seiten auf Ihren ausdrücklichen Wunsch vollständig erfüllt ist, bevor Sie Ihr Widerrufsrecht ausgeübt haben.
Finanzierte Geschäfte:
Wenn Sie diesen Vertrag durch ein Darlehen finanzieren und ihn später widerrufen, sind Sie auch an den Darlehensvertrag nicht mehr gebunden, sofern beide Verträge eine wirtschaftliche Einheit
bilden. Dies ist insbesondere dann anzunehmen, wenn wir gleichzeitig Ihr Darlehensgeber sind oder wenn sich Ihr Darlehensgeber im Hinblick auf die Finanzierung unserer Mitwirkung bedient.
Wenn uns das Darlehen bei Wirksamwerden des Widerrufs bereits zugeflossen ist, tritt Ihr Darlehensgeber im Verhältnis zu Ihnen hinsichtlich der Rechtsfolgen des Widerrufs in unsere Rechte und
Pflichten aus dem finanzierten Vertrag ein. Letzteres gilt nicht, wenn der vorliegende Vertrag den Erwerb von Finanzinstrumenten (z.B. von Wertpapieren, Devisen o. Derivaten) zum Gegenstand hat.
Wollen Sie eine vertragliche Bindung so weitgehend wie möglich vermeiden, machen Sie von Ihrem Widerrufsrecht Gebrauch und widerrufen Sie zudem den Darlehensvertrag, wenn Ihnen auch
dafür ein Widerrufsrecht zusteht.
Bei Widerruf dieses Fernabsatzvertrages über eine Finanzdienstleistung sind Sie auch an einen hinzugefügten Fernabsatzvertrag nicht mehr gebunden, wenn dieser Vertrag eine weitere
Dienstleistung von uns oder eines Dritten auf der Grundlage einer Vereinbarung zwischen uns und dem Dritten zum Gegenstand hat.
Ihre Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH
Verteiler: Blatt 1 (weiß) Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH, Blatt 2 (rosa) nach Gegenzeichnung zurück an Anleger, Blatt 3 (blau) Vertriebsverwaltung/Vertrieb

Fernabsatzrechtliche
Verbraucherinformationen
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Verbraucherinformationen bei Fernabsatzverträgen
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Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH Fon: +49 (0) 281 - 460 916 00 E-Mail: info@ramrath-vermögensberatung.de
Dinslakener Landstr. 5 - D-46483 Wesel Fax: +49 (0) 281 - 460 916 29 Internet: www.ramrath-vermögensberatung.de
Nachfolgende Informationen erhalten Sie ergänzend zum Verkaufsprospekt für Genussrechte der
Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH, Wesel vom 29. Februar 2012.
Firma:
Registereintragung:
Hauptgeschäftstätigkeit:
Vertreter (Funktion):
Ladungsfähige Anschrift:
Aufsichtsbehörde:
Wesentliche Merkmale der
Beteiligung:
Zustandekommen des Vertrages:
Mindestlaufzeit des Vertrages:
Leistungsvorbehalte:
Gesamtpreis einschließlich
aller Preisbestandteile:
Liefer-, Versand- oder
sonstige Kosten:
Steuern:
Einzelheiten zur Zahlung bzw.
Lieferung/ Erfüllung:
Widerrufs- und Rückgaberechte:
Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH, Wesel
Die Gesellschaft ist unter der HRB 24068 beim zuständigen Amtsgericht Duisburg im
Handelsregister eingetragen.
Die wichtigsten Tätigkeitsbereiche der Gesellschaft sind:
ŸAn- und Verkauf von Immobilien
ŸErwerb von und Handel mit Sachwerten und Edelmetallen wie Gold und Silber
ŸUnternehmensbeteiligungen
ŸVerwaltung eigenen Vermögens
Gernot Ramrath (Geschäftsführer)
Dinslakener Landstr. 5, D-46483 Wesel
Die Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH unterliegt keiner besonderen
behördlichen Aufsicht.
Bei der angebotenen Beteiligung handelt es sich um Vermögensanlagen in Form von
auf den Namen lautenden (vinkulierten) Genussrechten. Diese sind am Gewinn und
Verlust der Gesellschaft beteiligt und gewähren einen Dividendenanspruch. Nach
wirksamer Kündigung erfolgt die Rückzahlung des Genussrechtskapitals zum Buchwert.
Der Anleger hat bestimmte Informations- und Kontrollrechte gegenüber der
Emittentin. Bezüglich der Einzelheiten und Ausgestaltung der Beteiligung wird auf den
Verkaufsprospekt sowie die Genussrechtsbedingungen verwiesen.
Indem der Anleger den ausgefüllten und unterzeichneten Zeichnungsschein der
Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH zuleitet, gibt er ein verbindliches
Angebot ab. Durch Annahme dieses Angebotes durch die Emittentin kommt der
Beteiligungsvertrag zustande. Ein Zugang der Annahmeerklärung ist nicht erforderlich.
Die Mindestvertragslaufzeit beträgt bei den Genussrechten Typ A ein volles Geschäftsjahr,
bei den Genussrechten Typ B zwei volle und bei den Genussrechten Typ C fünf
volle Geschäftsjahre. Eine Kündigung ist frühestens zum Ablauf des jeweiligen Zeitraumes
möglich.
Nach Annahme des Zeichnungsangebotes durch die Emittentin bestehen keine
Leistungsvorbehalte.
Die Beteiligung erfolgt zu 100 % des Nennbetrages von 100,- Euro je Genussrecht.
Bei den Genussrechten Typ B wird ein Agio von 2 % und bei den Genussrechten Typ C
ein Agio von 4 % erhoben. Zusätzliche Kosten etwa für die Benutzung von Fernkommunikationsmittel
hat der Anleger nicht zu tragen und solche werden durch die Emittentin
nicht in Rechnung gestellt.
Einkünfte aus der Genussrechtsbeteiligung stellen Kapitalerträge dar, die der Besteuerung
nach den einschlägigen Steuergesetzen unterliegen.
Der Anleger hat den vereinbarten Zeichnungsbetrag (zzgl. Agio) auf das im Zeichnungsschein
angegebene Konto der Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs
GmbH zu leisten. Zahlungen an den Anleger erfolgen grundsätzlich jeweils nachträglich
zum 31. Juli des folgenden Geschäftsjahres. Als Vorabzahlung auf die Grunddividende
wahlweise auch vierteljährlich jeweils zum Quartalsende des laufenden
Geschäftsjahres. Es erfolgt keine Lieferung von Urkunden an den Anleger, sondern
dieser wird entsprechend seiner Beteiligung in das Genussrechtsregister der Emittentin
eingetragen und erhält hiervon einen Auszug.
Sofern der Anleger Verbraucher im Sinne des BGB ist, kann er seine Zeichnungserklärung
innerhalb einer bestimmten Frist widerrufen. Der Widerruf ist in Textform an die
Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH zu richten. Bezüglich der
Einzelheiten des Widerrufs und dessen Folgen wird auf die Widerrufsbelehrung auf
dem Zeichnungsschein verwiesen. Weitere besondere Widerrufs- und/oder Rückgaberechte
sind nicht vereinbart.

Fernabsatzrechtliche
Verbraucherinformationen
nach BGB-InfoV
Verbraucherinformationen bei Fernabsatzverträgen
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Befristung der
Gültigkeit der Informationen:
Die dem Genussrechtsangebot zugrunde liegenden Informationen sind grundsätzlich
unbefristet gültig. Die Zeichnungsfrist für die Genussrechte endet am 31. Dezember
2016 bzw. bei Vollplatzierung.
Risiken der Beteiligung:
Mit der Genussrechtsbeteiligung als unternehmerischer Beteiligung sind aufgrund ihrer
spezifischen Merkmale bestimmten Risiken verbunden. Es kann daher nicht ausgeschlossen
werden, dass durch das Eintreten einzelner oder das Zusammenwirken
mehrer Risiken erhebliche Verluste bis hin zum Totalverlust des vom Anleger eingesetzten
Kapitals drohen.
Bisherige Markt- oder Geschäftsentwicklungen können nicht als Grundlage oder
Indikator für zukünftige Entwicklungen und Erträge angesehen werden. Darüber
hinaus ist der Anleger über einen längeren Zeitraum an die Beteiligung gebunden und
kann währenddessen nicht über sein eingesetztes Kapital verfügen, da eine vorzeitige
Kündigung sowie ein Handel der Beteiligung ausgeschlossen sind.
Kündigungsbedingungen:
Nach Ablauf der Mindestvertragslaufzeit besteht ein Recht zur ordentlichen Kündigung
mit einer Kündigungsfrist von sechs Monaten (Genussrechte Typ A und B) bzw.
von zwei Jahren (Genussrechte Typ C) jeweils zum Jahresende. Seitens der Anleger
muss die Kündigung durch eingeschriebenen Brief erfolgen, seitens der Ramrath
Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH durch Bekanntmachung im Internet, via E-
Mail oder Brief.
Vertragsstrafen:
Es sind keine Vertragsstrafen vereinbart. Sofern der Anleger die Beteiligung vorzeitig
vertragswidrig beendet, hat er eine Abgangsentschädigung in Höhe von 8 % der
gezeichneten Nominaleinlage zu leisten.
Anwendbares Recht und
zuständiges Gericht:
Für den Erwerb der Genussrechte der Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs
GmbH sowie sämtliche Rechtsverhältnisse aus dem Beteiligungsverhältnis ist ausschließlich
das Recht der Bundesrepublik Deutschland maßgeblich. Hinsichtlich des
Gerichtsstandes gelten die entsprechenden gesetzlichen Regelungen, sofern der
Anleger Verbraucher im Sinne des § 13 BGB ist. In allen anderen Fällen gilt als Gerichtsstand
der Sitz der Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH als vereinbart.
Vertrags- und
Kommunikationsprache:
Für sämtliche vertraglichen Beziehungen und die Kommunikation zwischen Anleger
und Emittentin ist Deutsch die maßgebliche Sprache.
Außergerichtliche Beschwerdeund
Rechtsbehelfsverfahren:
Anleger, die Verbraucher sind, können bei Streitigkeiten im Zusammenhang mit
Fernabsatzverträgen über Finanzdienstleistungen eine Schlichtungsstelle bei der
Deutschen Bundesbank anrufen. Unbenommen bleibt die Möglichkeit, gerichtliche
Hilfe in Anspruch zu nehmen. Bezüglich der Einzelheiten des Schlichtungsverfahrens
wird auf das Merkblatt sowie die Schlichtungsstellenverfahrensverordnung verwiesen,
welche bei der Deutschen Bundesbank (Schlichtungsstelle), Postfach 11 12 32, D-
60047 Frankfurt a.M. oder im Internet unter www.bundesbank.de erhältlich sind.
Zu beachten ist, dass die Schlichtungsstelle nicht tätig werden kann, sofern die
Streitigkeit bereits bei Gericht anhängig, durch einen außergerichtlichen Vergleich
beigelegt oder bereits Gegenstand eines Schlichtungsvorschlags oder eines Schlichtungsverfahrens
gewesen ist. Gleiches gilt, wenn der Anspruch bereits verjährt ist oder
ein Antrag auf Prozesskostenhilfe abgewiesen wurde..
Garantie- oder
Entschädigungsregelungen:
Bezüglich der Genussrechtsbeteiligung der Ramrath Vermögensberatung & -
verwaltungs GmbH bestehen keine Einlagensicherungs- oder Entschädigungsregelungen.
Die Emittentin ist nicht an einen Garantie- oder anderen Entschädigungsfonds
angeschlossen.

Identifikation gemäß
Geldwäschegesetz
Formblatt für natürliche Personen
Bitte zurücksenden an:
Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH Fon: +49 (0) 281 - 460 916 00 E-Mail: info@ramrath-vermögensberatung.de
Dinslakener Landstr. 5 - D-46483 Wesel Fax: +49 (0) 281 - 460 916 29 Internet: www.ramrath-vermögensberatung.de
I. Angaben zur Identifikation des Investors gemäß den Vorgaben des Geldwäschegesetzes
¨
Frau
¨
Herr
Name
Vorname
.
Geburtsdatum Geburtsort Staatsangehörigkeit
.
Straße, Hausnummer
PLZ, Ort
.
Ausgewiesen durch folgenden gültigen amtlichen Lichtbildausweis:
¨ Personalausweis ¨ Reisepass Gültig bis:
.
Ausweis-Nummer
II. Erklärung des Beteiligten
Ausstellende Behörde
.
¨
Ich handele in eigenem Namen und auf eigene Rechnung.
¨ Ich handele auf fremden Namen und auf fremde Rechnung für:
Name
Vorname
.
¨ Ich verpflichte mich, die Einlagezahlung ggf. zzgl. Agio von einem auf meinen Namen lautenden Konto zu erbringen.
¨ Ich verpflichte mich, nachträglich eintretende Änderungen hinsichtlich der o.g. Angaben unverzüglich der
............................... mitzuteilen und durch entsprechende Dokumente (Kopie des Ausweises) nachzuweisen.
Ort, Datum
Unterschrift des Beteiligten / gesetzlichen Vertreters
.
III. Identifikation natürlicher Personen durch den Vermittler
Angaben zum Vermittler
Firma
Name
Straße, Hausnummer
Vorname
PLZ, Ort
.
.
.
Ich bestätige hiermit, dass
a) der Zeichner persönlich anwesend war.
b) mir das Original des gültigen amtlichen Lichtbildausweises vorgelegt hat und
c) die unter I. angegebenen Daten mit dem Original des vorgelegten Lichtbildausweises übereinstimmen.
Ort, Datum
Unterschrift des Vermittlers
.
Anlagen
¨ Kopie des amtlichen Lichtbildausweises (wenn vorhanden)

PROTOKOLL
zur Vermittlung von Kapitalanlagen
Ramrath Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH
Dinslakener Landstr. 5 • D-46483 Wesel
Fon: +49 (0) 281 - 460 916 00
Fax: +49 (0) 281 - 460 916 29
Email: info@ramrath-vermögensberatung.de
Web: www.ramrath-vermögensberatung.de
Finanzdienstleister haben von ihren Kunden Angaben über deren Erfahrungen und Kenntnisse in derartigen Geschäften, über die mit diesen Geschäften verfolgten Ziele und über die finanziellen
Verhältnisse der Kunden zu erfragen, soweit dies zur Wahrung der Kundeninteressen und im Hinblick auf Art und Umfang der beabsichtigten Geschäfte erforderlich ist.
Vermittler:
Kunde:
Weitere Anwesende:
Die Beantwortung der Fragen liegt in Ihrem wohlverstandenen Interesse.
Datum des
Gesprächs:
Gesprächs-Grund:
Beginn:
Ende:
(Uhrzeit)
(Uhrzeit)
Personalien
Name:
Vorname:
Straße:
Haus-Nr.:
PLZ:
Telefon-Nr.:
E-Mail:
Stadt:
Mobil-Nr.:
Geburts-Datum:
Beruf: Familienstand: n ledig n verheiratet n geschieden n verwitwet
Kinder: (Anzahl) Personen im Haushalt: (Anzahl)
Einkommens- und Vermögenssituation
EINNAHMEN jährlich monatlich
Nettoeinkommen: Euro Euro
Sonstige Einnahmen: Euro Euro
Summe: Euro Euro
AUSGABEN
Miete: Euro Euro
Kreditzahlungen: Euro Euro
Versicherungen: Euro Euro
Lebenshaltung: Euro Euro
Sonstige Verbindlichkeiten: Euro Euro
Summe: Euro Euro
VERMÖGEN
Bankguthaben: Euro Euro
Versicherungssparverträge: Euro Euro
Bausparverträge: Euro Euro
Immobilien: Euro Euro
Wertpapiere/Fonds: Euro Euro
Sonstige: Euro Euro
Summe: Euro Euro
Monatlicher Sparbetrag:
Euro
Anlageerfahrung
keine
gelegentlich
häufig Umfang je Transaktion
Renten/Rentenfonds: n n n Euro seit Jahren
Aktien/Aktienfonds n n n Euro seit Jahren
Unternehmensbeteiligungen: n n n Euro seit Jahren
Börsentermingeschäfte: n n n Euro seit Jahren
Sonstige _________________: n n n Euro seit Jahren
Seit wie viel Jahren tätigen Sie Wertpapiergeschäfte? seit Jahren
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Wurden Geschäfte auf Kreditbasis getätigt?
Nein n Ja n Kreditrahmen:
Euro
Künftige Anlagestrategie (Mehrfachankreuzungen sind möglich)
Anlageziel
Welche Ziele werden mit der Kapitalanlage verfolgt?
n Kapitalerhalt und Inflationsausgleich
n Sparen auf ein bestimmtes (Konsum-)Ziel:
n Sparen für die Altersvorsorge
n Allg. Vermögensbildung (ohne best. Ziel)
Wie soll die Anlage ausgestaltet sein?
n Einmalige Anlage eines Betrags
n Monatliches Sparen
n Regelmäßige Ausschüttung der Zinsen/Dividenden
n Automatische Wiederanlage (Thesaurierung)
der Zinsen/ Dividenden
n Nutzung n staatlicher Förderung / n Steuervorteile
n Aufteilung des Vermögens auf verschiedene Kapitalanlagen
Welche Anlagezeiträume werden bevorzugt?
Wie lange soll das Kapital gebunden sein?
n Extrem kurzfristig: Tage / Monate
n Kurzfristig (bis ein Jahr)
n Kurz- bis mittelfristig (ein bis fünf Jahre)
n Mittel- bis langfristig (fünf bis zehn Jahre)
n Langfristig (ab zehn Jahre)
Welche Erwartungen werden an die Anlageverwaltung gestellt?
n Experten sollen die Verwaltung der Geld-/Kapitalanlage
übernehmen, auch wenn dadurch Verwaltungskosten
entstehen.
n Die Verwaltung (Umschichtung o.ä.) wird selbst übernommen,
auch wenn mit Aufwand verbunden
n Unkomplizierte Geldanlage, zu deren Verwaltung keine
Fachleute von Nöten sind.
.
Renditeerwartung/Risikobereitschaft
Welche Ziele werden mit der Kapitalanlage verfolgt?
n
n
n
n
n
n
Erwartung stabiler Erträge überwiegend aus festen
Zinszahlungen, Zins entsprechend Kapitalmarktniveau.
Keine Risikobereitschaft, sicherheitsorientiert
(Sicherheit ist wichtiger als Ertrag) Beispiele:
Bundesschatzbriefe, Sparbuch u.a.
Erwartung gesicherter Erträge überwiegend aus
festen Zinszahlungen, geringe Anteile auch aus
Gewinnen. Sehr geringe Risikobereitschaft, konservativ
orientiert (geringe Wertschwankungen
werden akzeptiert) Beispiele: Anleihen von
Emittenten sehr guter Bonität, ggf. mit Kapitalgarantie
sowie teilweise Fonds u.a.
Ertragserwatung über Kapitalmarktniveau, Erträge
bestehend aus Gewinnen und Kursgewinnen.
Geringe Risikobereitschaft, wachstumsorientiert.
Beispiele: Aktien, Indexzertifikate u.a.
Ertragserwartung klar über Kapitalmarktniveau,
Erträge bestehend aus Gewinnen, stillen Reserven
und Kursgewinnen. Risiko des Kapitalverlustes. Hohe
Risikobereitschaft, renditeorientiert. Bespiele: Genusskapital,
Kommanditbeteiligungen, stille Beteiligungen,
Geschlossene Fonds, Junk Bonds u.a.
Erwartung hoher Erträge, spekulative Veranlagung.
Totalverlust des eingesetzten Kapitals gut möglich.
Sehr hohe Risikobereitschaft, spekulativ orientiert.
Beispiele: Hedgefonds, Termingeschäfte u.a.
Unbegrenztes Verlustrisiko, das über das eingesetzte
Kapital hinausgeht. Risikofreude, hoch spekulativ.
Beispiele: Futures, Optionsgeschäfte u.a.
* Die Prozentangaben sind als ungefähre Richtwerte zu verstehen!
ca. in %*
%
%
%
%
%
%
Angaben/Informationen des Vermittlers
n Ohne Analyse!
Der Anleger hat den Vermittler darüber informiert, dass er einen Betrag in Höhe von EUR
in eine unternehmerische Beteiligung investieren möchte. Auf
Wunsch des Anlegers soll keine Anlageberatung durchgeführt werden. Der Anleger verzichtet damit ausdrücklich auf eine Prüfung durch den Vermittler, ob die
gewählte Anlage seinen Anlagezielen, Kenntnissen, Erfahrungen und finanziellen Verhältnissen entspricht und demnach für ihn geeignet ist. Da dem Vermittler keine
Informationen zu den persönlichen Verhältnissen des Anlegers vorliegen, ist es ihm nicht möglich, die Angemessenheit der gewählten Anlage für den Anleger
zu beurteilen . Es besteht daher das Risiko, dass die Anlage für den Anleger weder geeignet noch angemessen ist.
Aufklärungs- und Risikohinweise:
Ausgehändigte Unterlagen:
Emissionsprospekte Folder Flyer
Produktanbieter:
.
erhalten:
Ort/Datum
Unterschrift Anleger/-in
.
Sonstige Informationen:
Der Anlagevermittler hat keine über die ausgehändigten Unterlagen hinausgehenden Erklärungen, Zusicherungen oder Ergänzungen getätigt. Der Vermittler hat den
Kunden über den Inhalt des Beteiligungsvertrages, die Angabenvorbehalte und die anlagebezogenen Risiken entsprechend den ausgehändigten Unterlagen,
insbesondere dem Emissionsprospekt unterrichtet.
.
Ort, Datum Unterschrift Anleger/-in Ort, Datum Unterschrift Vermittler
Bitte auf der Vorderseite das Ende des Gesprächs eintragen!
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