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V 10.10.03 - LV_neu_10.10.12 (11.03.2010) Datum 06.04.2010 9,0 % staatliche Förderung Steuerfreiheit Kapitalgarantie Rentengarantie Veranlagung Ihrer Sparprämie: Die Kapitalanlage Ihrer Zukunftsvorsorge erfolgt in folgenden Fonds: Generali-Zukunftsvorsorge 2006/30 100% ISIN: AT0000A01X29 Unser Leistungsumfang: bei Erleben: Bei Vertragsablauf wird der zu diesem Zeitpunkt erreichte Wert der Zukunftsvorsorge in Form einer lebenslangen monatlichen Rente an den Bezugsberechtigten ausbezahlt. Da die zukünftigen Erträge von Investmentfonds gewissen Schwankungen unterliegen, dürfen wir Ihnen unverbindlich 4 mögliche Varianten einer Fondsentwicklung zum Ablaufzeitpunkt aufzeigen (Werte in EUR). beispielhafte Wertentwicklung bei Prämiendynamik von 2,23 % p.a.: Wertentwicklung p.a.: 0 % 3 % 6 % 8 % Erlebenswert : 88.206,31 132.970,70 209.919,49 291.162,51 Prognostizierte Privatrente : 364,17 548,98 866,68 1.202,10 mit jährlicher Pensionsanpassung infolge Gewinnbeteiligung* in Höhe von derzeit 1,75%, erstmals ab Beginn des 2. Pensionsjahres. * Da die in den künftigen Jahren erzielbaren Überschüsse nicht vorausgesehen werden können, beruhen Zahlenangaben über die Gewinnbeteiligung (Überschussbeiträge, Gewinnansammlungsguthaben, Beitragsrückgewähr usw.) auf Schätzungen, denen die gegenwärtigen Verhältnisse zu Grunde gelegt sind. Dauer der Rente: lebenslang Rentenzahlung: monatlich auf Lebenszeit der versicherten Person, vorschüssig Wenn Sie bei Vertragsablauf die Rentenzahlung in Anspruch nehmen, garantieren wir Ihnen eine monatliche Zusatzpension von EUR 280,39. Der bei Vertragsablauf mindestens garantierte Erlebenswert entspricht der Summe der einbezahlten Prämien abzüglich den Prämienteilen für den Ablebensschutz sowie der erhaltenen staatlichen Förderung ohne Berücksichtigung jeglicher Erträge aus der Veranlagung (Kapitalgarantie). Dieser garantierte Kapitalwert beträgt also per 01.04.2040 EUR 74.025,30. Erläuterungen zu den angegebenen Erlebenswerten: Generali Versicherung AG, Aktiengesellschaft mit Sitz in Wien, Firmenbuch HG Wien: FN 38.641a, DVR Nr. 0603589, UID-Nr. ATU 36872407, Erklärungen mit Rechtsverbindlichkeiten für die Gesellschaft bedürfen zu ihrer Wirksamkeit der Bestätigung durch die Regionaldirektion. Internet-Homepage: http://www.generali.at/ Seite 2 von 5
V 10.10.03 - LV_neu_10.10.12 (11.03.2010) Datum 06.04.2010 Allgemein gültige Bestimmungen: Sowohl im Falle einer Verrentung als auch bei Inanspruchnahme einer Kapitalauszahlung bei Vertragsablauf besteht eine Kapitalgarantie in Höhe aller einbezahlten Zukunftsvorsorgeprämien und erhaltenen Förderungen. Die Hochrechnung des garantierten Kapitals und der daraus resultierenden Rente basieren jeweils auf gleich bleibenden Prämienzahlungen (ohne Dynamisierung), prozentuellen staatlichen Förderungen (derzeit 9 % p.a.) und Wertentwicklungen bis zum Vertragsablauf. Die tatsächlichen Ergebnisse können in Abhängigkeit von den erhaltenen Förderungen und Schwankungen in der Wertentwicklung der zu Grunde liegenden Veranlagung höher oder niedriger sein als die angegebenen Werte. Sie dienen ausschließlich Illustrationszwecken. Bisherige oder künftige Wertsteigerungen können daraus nicht abgeleitet werden. Die Leistungen würden sich auch dann von den angegebenen Werten unterscheiden, wenn die tatsächliche Wertentwicklung über mehrere Jahre im Durchschnitt 0 %, 3 %, 6 % oder 8 % für jedes Jahr beträgt, jedoch für einzelne Versicherungsjahre höher oder niedriger ausfällt. Schwankungen wirken sich umso stärker aus, je mehr sich der Vertrag dem Ablauf nähert. Zukünftige automatische Prämienerhöhungen, die sich aus der eingeschlossenen Dynamikklausel ergeben, sind in der Hochrechnung des garantierten Kapitals nicht berücksichtigt. Ab dem Zeitpunkt einer tatsächlichen Prämienanpassung erhöht sich das garantierte Kapital und damit die garantierte Mindestrente automatisch. Die prognostizierten Werte werden unter Annahme einer gleichbleibenden Dynamisierung von 2,23 % p.a. (Veränderung staatliches Förderniveau 2009/2010) berechnet. Inanspruchnahme einer Kapitalauszahlung: Wird die Auszahlung als Kapital (= nicht widmungsgemäße Verwendung) gewählt, hat dies gesetzlich normierte Auswirkungen auf die Höhe der Auszahlung, wie Nachversteuerung und teilweise Rückerstattung der staatlichen Förderungen. Bei aktueller Gesetzeslage bedeutet dies im Falle der Kapitalauszahlung, dass die Hälfte der Gesamtförderung zurückzuzahlen ist und die effektiven Kapitalerträge mit 25 % nachversteuert werden. Erläuterungen zur Rentenberechnung: Die Pensionshöhe bestimmt sich aus den Rententarifen, die zum Zeitpunkt des Pensionsanfalls Gültigkeit haben. Wir werden Ihnen aber bei Vertragsablauf jedenfalls mindestens EUR 280,39 ausbezahlen. Die über den Garantiebetrag hinausgehenden Erträge aus der Fondsverwaltung unterliegen Schwankungen und können nicht vorhergesehen werden. Daher beruhen die Zahlenangaben zur prognostizierten (Gesamt-)Rente auf Hochrechnungen, denen die oben genannten Verhältnisse zu Grunde liegen, und sind unverbindlich. Da die in den künftigen Jahren erzielbaren Überschüsse nicht vorausgesehen werden können, beruhen Zahlenangaben über die Gewinnbeteiligung (Überschussbeiträge, Gewinnansammlungsguthaben, Beitragsrückgewähr usw.) auf Schätzungen, denen die gegenwärtigen Verhältnisse zu Grunde gelegt sind. Solche Angaben sind daher unverbindlich. Option Überbrückungspension: Bei Einschränkung oder Einstellung der Erwerbstätigkeit (z. B. Altersteilzeit oder Arbeitslosigkeit) können Sie die Zeit bis zum Antritt der gesetzlichen Alterspension überbrücken. Sie erhalten in diesem Fall eine vorzeitige steuerfreie Auszahlung Ihrer Ansprüche in Form einer gleichbleibenden Rente über einen Zeitraum von mindestens 36 Monaten. Die Inanspruchnahme der Überbrückungsrente ist frühestens ab dem 50. Lebensjahr und längstens bis zum Antritt der gesetzlichen Alterspension möglich. Die Überbrückungsrente basiert auf § 108b EStG. Es gelten die aktuellen steuerlichen Richtlinien. Ein Beispiel* zur Illustration: Sie schließen eine Generali Zukunftsvorsorge mit Vertragsablauf zu Ihrem 65. Lebensjahr ab. Mit 62 verfügen Sie über ein angespartes Kapital von EUR 100.000,--. Wenn Sie zu diesem Zeitpunkt die Überbrückungsrente bis zum Pensionsantritt Generali Versicherung AG, Aktiengesellschaft mit Sitz in Wien, Firmenbuch HG Wien: FN 38.641a, DVR Nr. 0603589, UID-Nr. ATU 36872407, Erklärungen mit Rechtsverbindlichkeiten für die Gesellschaft bedürfen zu ihrer Wirksamkeit der Bestätigung durch die Regionaldirektion. Internet-Homepage: http://www.generali.at/ Seite 3 von 5
Seite 1: V 10.10.03 - LV_neu_10.10.12 (11.03
Seite 5: V 10.10.03 - LV_neu_10.10.12 (11.03

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