Analysebogen zum Anlageverhalten - FondsClever.de

Der Fondsdiscounter für clevere Anleger 

Analysebogen zum Anlageverhalten 

für Wertpapier- und Vermögensanlagen ohne Anlageberatung 

Die DTW GmbH, als Betreiber von FondsClever.de, ist ein Fondsdiscounter, der 

seinen Kunden ein reines Vermittlungsgeschäft anbietet, d.h. ohne Anlageberatung. 

Mit der Unterzeichnung der Rahmen- sowie der depotabhängigen Individualvereinbarung 

von FondsClever.de, verzichten Sie ausdrücklich auf eine Beratung. 

Sie erhalten von FondsClever.de daher keine Anlageempfehlungen und es erfolgt 

keine Prüfung ob das gewünschte Finanzinstrument, unter Berücksichtigung 

Ihrer finanziellen Verhältnisse, Ihre Anlageziele und Ihren Anlageerfahrungen, 

für Sie geeignet erscheint. Die Angaben zu Ihren Kenntnissen und Erfahrungen 

mit Wertpapieren, Ihrem Einkommen und Vermögen sowie Ihren Anlagezielen 

sind freiwillig und liegen in ihrem eigenen Interesse. Mit Ihren Angaben ordnen 

Sie sich einem bestimmten Anlegertyp zu. Machen Sie diese Angaben nicht, 

kann FondsClever.de in der Regel keine angemessene Beurteilung erstellen, ob 

das gewünschte Finanzinstrument für Sie passend erscheint und/ oder ob es 

Ihrer persönlichen Risikoeinschätzung entspricht. Selbstverständlich können 

Sie jederzeit Ihre gewählte Risikoklasse Ihrer aktuellen Situation anpassen. Sie 

nehmen das mit einem Beratungsverzicht unter Umständen verbundene höhere 

Risiko einer falschen eigenen Risikoeinschätzung bewusst in Kauf. Bei Kauf- oder 

Verkaufsaufträgen sowie Fondsumschichtungen, die Sie Ihrer Depotstelle direkt 

übermitteln (insbesondere bei Online-Aufträgen), kann ein Abgleich der Risikoklasse, 

d.h. die Prüfung der Angemessenheit des gewünschten Geschäfts, durch 

FondsClever.de naturgemäß nicht erfolgen. Diese Regelung gilt unabhängig davon, 

ob Sie Angaben zu Ihren Kenntnissen und Erfahrungen im Analysebogen zum 

Anlageverhalten gemacht haben oder nicht. Des Weiteren sichern Sie zu, dass 

Sie Folgeaufträge (Kauf von weiteren Fondsanteilen) nur dann erteilen werden, 

wenn Sie anlage- und anlegergerechte Informationen erhalten haben. Für Folgeaufträge 

darf die von Ihnen, unter der Frage zum „Anlegertyp“, ausgewählte 

Risikoklasse nicht überstiegen werden. 

1. Kundendaten 

Depotnummer – falls vorhanden – 

1. Depotinhaber (bzw. 1. gesetzlicher Vertreter) 2. Depotinhaber (bzw. 2. gesetzlicher Vertreter) 

Anrede Frau Herr Dr. Prof. Anrede Frau Herr Dr. Prof. 

Nachname 

Nachname 

Vorname 

Vorname 

Geburtsdatum 

Geburtsdatum 

Straße, Hausnr. 


PLZ, Ort 

PLZ, Ort 

Telefon (tagsüber) 

Telefon (tagsüber) 

E-Mail 

E-Mail 

Angaben zum Minderjährigen (nur bei Depots für Minderjährige) 

Nachname 


Vorname 

PLZ, Ort 

Geburtsdatum 

FondsClever.de ist ein Geschäftsbereich der DTW GmbH. 

Postanschrift: Postfach 12 04 52, 68055 Mannheim Hausanschrift: Q 5, 14 – 22, 68161 Mannheim Telefon 0800 - 11 55 700 Telefax 0621 - 86 75 075 www.fondsclever.de info@fondsclever.de

2. Anlegertyp (zwingend erforderlich) 

Alle Fonds, die Sie über FondsClever.de erwerben können, sind in vier Risikoklassen 

eingeteilt, die unterschiedlichen Anlegertypen entsprechen. Kreuzen Sie bitte 

in der nachfolgenden Tabelle den Anlegertyp an, welcher am ehesten Ihrem Anlageverhalten 

entspricht. Bitte beachten Sie, dass Sie Ihre persönliche Risikoklasse 

(entsprechend Ihrem Anlegertyp) nicht zu gering wählen. 

Sie können nur Fonds erwerben, die Ihrer Risikoklasse entsprechen oder eine 

niedrigere Risikoklasse aufweisen! Wählen Sie z. B. die Risikoklasse 2, so können 

Sie keine deutschen oder internationalen Aktienfonds sowie Regionen- und Branchenfonds 

(Risikoklasse 3 und 4) erwerben. Auch einige Rentenfonds sind in den 

Risikoklassen 3 und 4 eingestuft. 

Bitte Anlegertyp ankreuzen 

sicherheitsorientiert konservativ gewinnorientiert risikobewusst 

Stetige Wertentwicklung, gesicherte 

Ertragserwartung, minimale Risiken 

Höhere Erträge, mögliche Kursgewinne, 

moderate Risiken aus Zins- und Währungsschwankungen, 

geringe Bonitätsrisiken 

Kapitalzuwachs überwiegend aus dem 

Aktien-, Renten- und Währungsmarkt, 

Verlustrisiken aus Kurs-, Zins- und 

Währungsschwankungen möglich, 

Bonitätsrisiken 

Überdurchschnittlich hohe Ertragserwartungen, 

Vermögenszuwachs vorrangig 

aus Marktchancen, hohe Verlustrisiken 

aus Kurs-, Zins- und Währungsschwankungen 

möglich, höhere Bonitätsrisiken 

z. B. Geldmarktfonds, geldmarktnahe 

Fonds 

z. B. Rentenfonds, offene Immobilienfonds 

sowie alle Fondsgruppen der 

Risikoklasse 1 

z. B. deutsche und internationale 

Aktienfonds sowie alle Fondsgruppen der 

Risikoklassen 1 und 2 

z. B. Regionen- und Branchenfonds, 

Emerging Markets Fonds, Rentenfonds 

mit höherem Risikoprofil sowie alle 

Fondsgruppen der Risikoklassen 1 bis 3 

! 

Hinweis: 

Eine Depoteröffnung ist nur möglich, wenn uns neben diesem Auftrag auch ein vollständig ausgefüllter und unterschriebener 

Depoteröffnungsantrag vorliegt. 

Ort, Datum 

Unterschrift des 1. Depotinhabers bzw. des 

gesetzlichen Vertreters 

7 7 



Der Kunde wurde darauf hingewiesen, dass die von ihm gewählte Risikoklasse und die Einschätzung des Vermittlers nicht übereinstimmen. 

(vom Vermittler auszufüllen) 

Stempel/Unterschrift des 

Vermittlers 

DTW GmbH 

Q5, 14-22 

68161 Mannheim 

3. Verweigerung von Kundenangaben (Bitte Infotext lesen!) 

Bitte beachten Sie, dass dieser Abschnitt nur ausgefüllt 

und unterschrieben werden darf, wenn Sie keinerlei Angaben 

auf den folgenden Seiten zu den Punkten 4, 5 und 6 machen 

möchten. Die unter Punkt 1 abgefragten Kundendaten sowie 

die Angaben unter Punkt 2 zu Ihrem Anlegertyp, sind grundsätzlich immer 

auszufüllen. 

Ich/Wir verweigere/n jegliche Angaben zu meinen/unseren Kenntnissen 

und Erfahrungen mit Wertpapiergeschäften, meinen/unseren Vermögensverhältnissen 

sowie zu meinen/unseren Anlagezielen für mein/unser Depot bei 

der ebase und/oder der DWS. 

Hinweis: Sofern Sie keinerlei Angaben zu Ihren Kenntnissen und Erfahrungen 

bzw. zu den Fragen zur Auswahl einer Anlagestrategie machen, informieren 

wir Sie hiermit darüber, dass eine Beurteilung der Geeignetheit des Geschäftes 

nicht möglich ist (Beratungsverzicht). In diesem Fall dürfen wir das gewünschte 

Geschäft nur unter der Voraussetzung ausführen, dass Sie uns ausdrücklich 

mit der Ausführung des Auftrages beauftragen. 

Mit Ihrer Unterschrift erklären Sie, dass Sie den vorgenannten Hinweis zur 

Kenntnis genommen haben und akzeptieren. Unter Berücksichtigung dieses 

Hinweises und des damit einhergehenden Beratungsverzichts, beauftragen 

Sie hiermit FondsClever.de ein Depot bei der ebase zu eröffnen. Sie nehmen 

das mit einem Beratungsverzicht unter Umständen verbundene höhere Risiko 

einer falschen eigenen Risikoeinschätzung bewusst in Kauf. 

Ort, Datum 

Unterschrift des 1. Depotinhabers bzw. des gesetzlichen Vertreters 

7 

Ort, Datum 

Unterschrift des 2. Depotinhabers bzw. des gesetzlichen Vertreters 

7 



Hinweis: Bitte nur ausfüllen, wenn unter Punkt 3 keine Unterschrift erfolgt ist! 

4. Kenntnisse und Erfahrungen mit Wertpapieren 

I) In welchen Anlageformen haben Sie bereits Erfahrungen und Kenntnisse gesammelt? 

In der folgenden Tabelle finden Sie verschiedene Beispiele von Wertpapieren, die in fünf Wertpapierklassen und deren Risiko zugeordnet sind. Kennzeichnen Sie bitte 

die Wertpapierklassen, in denen Sie bereits Erfahrungen und Kenntnisse gesammelt haben. 

Wertpapierklasse 

Kenntnisse 

vorhanden 

Durchschnittliche Anzahl der Käufe 

pro Jahr 

Erfahrung seit 

mehr als 1 Jahr* 

Wertpapiere mit geringem Risiko z. B. Geldmarktfonds, Garantiefonds 

1-5 6-10 mehr als 10 

Wertpapiere mit geringem bis mittlerem Risiko z. B. Rentenfonds, internationale 

Rentenfonds aus Hartwährungen, offene Immobilienfonds 1-5 6-10 mehr als 10 

Wertpapiere mit mittlerem Risiko z. B. deutsche Aktienfonds, internationale 

Aktienfonds, Mischfonds, internationale Rentenfonds mit Bonitätsrisiken 1-5 6-10 mehr als 10 

Wertpapiere mit hohem Risiko z. B. Regionen- und Branchenfonds, Emerging 

Markets Fonds, Rentenfonds mit höherem Risikoprofil 1-5 6-10 mehr als 10 

Wertpapiere mit sehr hohem Risiko z. B. Börsentermingeschäfte/Optionsscheine 

1-5 6-10 mehr als 10 

* Sollten Sie bisher keine Erfahrungen oder erst seit einem Jahr Erfahrungen in der jeweiligen Wertpapierklasse besitzen, machen Sie bitte keine Angabe. 

II) Wie hoch war Ihr durchschnittliches Ordervolumen pro Transaktion? 

weniger als 5.000,- € 5.000,- € bis 24.999,- € 25.000,- € bis 49.999,- € 50.000,- € und mehr 

III) Haben Sie bereits Wertpapiergeschäfte auf Kreditbasis getätigt? 

Ja 

Nein 

IV) Haben Sie Kenntnisse und/ oder Erfahrungen in Fremdwährungsanlagen gesammelt? 

Ja 

Nein 

5. Einkommen und Vermögen 

Ich/Wir möchte/n keine Angaben oder Auskünfte zu meinen/unseren finanziellen Verhältnissen machen, da von mir/uns ausschließlich Aufträge zum Erwerb 

oder Verkauf von Wertpapieren über FondsClever.de erteilt werden und keine Beratungsleistung in Anspruch genommen wird. 

a) Wie hoch ist Ihr durchschnittliches Jahreseinkommen (Nettogehalt bzw. Rente + Zins- und Mieteinnahmen + sonstige Einkünfte)? 

bis 25.000,- € 25.000,- € bis 50.000,- € 50.000,- € bis 75.000,- € 75.000,- € bis 100.000,- € über 100.000,- € 

b) Wie hoch ist Ihr jährlich für Anlagezwecke zur Verfügung stehendes Einkommen (Einkünfte abzüglich Ausgaben wie z. B. Lebenshaltung, Miete, KFZ, 

Unterhaltszahlungen, Versicherungsprämien, etc.) 

bis 1.500,- € 1.500,- € bis 2.500,- € 2.500,- € bis 5.000,- € 5.000,- € bis 10.000,- € über 10.000,- € 

c) Wie hoch ist Ihr gesamtes Nettovermögen (Vermögen, z. B. Bankguthaben, Wertpapiere, Immobilien, Rückkaufswert Lebensversicherungsgesetz, etc.) abzüglich 

Verbindlichkeiten (Hypotheken, Kredite, Bürgschaften, etc.) 

bis 25.000,- € 25.000 ,- € bis 50.000,- € 50.000,- € bis 125.000,- € 125.000,- € bis 250.000,- € über 250.000,- € 



Der Fondsdiscounter für clevere Anleger 

6. Anlageziele 

Hinweis: Bitte nur ausfüllen, wenn unter Punkt 3 keine Unterschrift erfolgt ist! 

Welche Ziele verfolgen Sie bei Ihrer/Ihren Vermögensanlage/n? (Mehrfachnennungen möglich) 

Kurzfristige Verfügbarkeit des Geldes (z. B. Notreserve, baldiger Konsumkauf, etc.) 

Mittelfristig zweckgebundene Anlage (z. B. Immobilienerwerb, Konsumkauf, etc.) 

Altersvorsorge oder langfristiger Vermögensaufbau 

Regelmäßige Einnahmen 

Hohe Rendite nach Steuern 

Erzielung kurzfristiger Kursgewinne 

Sonstige Ziele: 

7. Bemerkungen 

8. Weitere Angaben (vom Vermittler auszufüllen) 

Basisinformationen über Vermögensanlagen in Investmentfonds wurden an den Kunden ausgehändigt bzw. lagen ihm bereits vor. 

Der Kunde wünscht kein Informationsmaterial. 

Der Kunde wurde darauf hingewiesen, dass die von ihm gewählte Risikoklasse und die Einschätzung des Vermittlers nicht übereinstimmen. 

! 

Informationshinweis: 

Informationsunterlagen zu den Fonds (Verkaufsprospekt, Key Investor Document (KID), Rechenschaftsbericht und Halbjahresbericht) mit ausführlicher 

Aufklärung über die Risiken sowie allgemeine Angaben (Wertentwicklungsstatistiken usw.) sind bei der Fondsgesellschaft, dem Vermittler sowie den 

Zahlstellen jederzeit kostenlos erhältlich. 

9. Datum/Unterschrift 

Ort, Datum 



7 7 



Stempel/Unterschrift des 

Vermittlers 

DTW GmbH 

Q5, 14-22 

68161 Mannheim

Analysebogen zum Anlageverhalten - FondsClever.de

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