und Verlustrechnung - Ritterschaftliches Kreditinstitut Stade

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Bilanz zum 31.12.2009 Aktivseite 1. Barreserve EUR Passivseite 1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten a) Kassenbestand 1.240,24 3 a) begebene Hypotheken-Namenspfandbriefe 6.423.813,90 16.309 b) Guthaben bei Zentralnotenbanken 9.906,62 11.146,86 10 13 b) andere Verbindlichkeiten 89.601.324,20 96.025.138,10 90.061 106.370 darunter darunter bei der Deutschen Bundesbank: 9.906,62 täglich fällig: 263,35 (Vorjahr TEUR 10) (Vorjahr TEUR 9) zur Sicherstellung aufgenommener Darlehen 16 2. Forderungen an Kreditinstitute a) andere Forderungen 5.049.515,88 8.515 an den Darlehensgeber ausgehändigte Hypotheken-Namenspfandbriefe: 35.085 17 darunter (Vorjahr TEUR 29.444) täglich fällig: 5.049.515,88 öffentliche Namenspfandbriefe: 30.954.058,78 (Vorjahr TEUR 5.506) (Vorjahr TEUR 33.761) 3. Forderungen an Kunden a) Hypothekendarlehen b) Kommunalkredite 4. Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere a) Anleihen und Schuldverschreibungen aa) von öffentlichen Emittenten darunter beleihbar bei der Deutschen Bundesbank: 1.953.061,11 (Vorjahr TEUR 1.953) ab) von anderen Emittenten darunter beleihbar bei der Deutschen Bundesbank: 4.844.576,39 (Vorjahr TEUR 4.574) 5. Beteiligungen 6. Treuhandvermögen darunter Treuhandkredite: (Vorjahr TEUR 73) 53.387,16 7. Immaterielle Anlagewerte 8. Sachanlagen 9. Sonstige Vermögensgegenstände 10. Steuerabgrenzungsposten 11. Rechnungsabgrenzungsposten a) aus dem Emissions- und Darlehensgeschäft b) andere Summe der Aktiva EUR 265.940.650,28 32.297.137,83 1.953.061,11 4.844.576,39 335.230,78 31.12.2009 31.12.2008 0,00 EUR 298.237.788,11 6.797.637,50 15.000,00 53.387,16 6.310,52 75.182,64 175.005,83 37.869,60 335.230,78 310.794.074,88 TEUR 269.905 34.549 1.953 4.574 383 0 TEUR 304.454 6.527 15 73 11 59 299 45 383 320.394 2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden a) begebene Hypotheken-Namenspfandbriefe 190.221.153,19 b) andere Verbindlichkeiten darunter 3.130.874,19 täglich fällig: (Vorjahr TEUR 0) 0,00 1. Andere Verpflichtungen Unwiderrufliche Kreditzusagen EUR 3. Treuhandverbindlichkeiten darunter Treuhandkredite: 53.387,16 (Vorjahr: TEUR 73) 4. Sonstige Verbindlichkeiten 5. Rechnungsabgrenzungsposten a) aus dem Emissions- und Darlehensgeschäft 6. Rückstellungen a) Rückstellungen für Pensionen u. ähnliche Verpflichtungen b) Steuerrückstellungen c) andere Rückstellungen 7. Nachrangige Verbindlichkeiten 8. Eigenkapital a) Gewinnrücklagen aa) satzungsmäßige Rücklagen b) Bilanzgewinn Summe der Passiva EUR 1.392.147,00 0,00 224.462,18 16.150.000,00 31.12.2009 31.12.2008 35.000,00 EUR 193.352.027,38 53.387,16 153.580,13 408.332,93 1.616.609,18 3.000.000,00 16.185.000,00 310.794.074,88 3.396.049,71 TEUR 191.839 304 1.328 0 258 15.450 35 TEUR 192.143 73 263 451 1.586 4.023 15.485 320.394 3.192
Gewinn- und Verlustrechnung für das Geschäftsjahr 2009 1. Zinserträge aus a) Kredit- und Geldmarktgeschäften b) festverzinslichen Wertpapieren 2. Zinsaufwendungen EUR 15.249.994,29 31.12.2009 31.12.2008 202.766,79 EUR 15.452.761,08 12.736.492,46 2.716.268,62 TEUR 15.833 216 TEUR 16.049 12.998 3.051 Bestätigungsvermerk Nach dem abschließenden Ergebnis unserer Prüfung haben wir mit Datum vom 30. April 2010 den folgenden uneingeschränkten Bestätigungsvermerk erteilt: „Bestätigungsvermerk des Abschlussprüfers Wir haben den Jahresabschluss – bestehend aus Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung sowie über das wirtschaftliche und rechtliche Umfeld der Bank sowie die Erwartungen über mögliche Fehler berücksichtigt. Im Rahmen der Prüfung werden die Wirksamkeit des rechnungslegungsbezogenen internen Kontrollsystems sowie Nachweise für die Angaben in Buchführung, Jahresabschluss und Lagebericht überwiegend auf der Basis von Stichproben beurteilt. Die Prüfung umfasst die Beurteilung der angewandten Bilanzierungsgrundsätze und der wesentlichen Einschätzungen der Direktion 18 3. 4. Provisionserträge Provisionsaufwendungen 19.548,69 156.833,94 -137.285,25 12 175 -163 Anhang – unter Einbeziehung der Buchführung und den Lagebericht des Ritterschaftlichen sowie die Würdigung der Gesamtdarstellung des Jahresabschlusses und des Lageberichts. 19 Kreditinstituts Stade gegr. 1826 – Pfandbriefan- Wir sind der Auffassung, dass unsere Prüfung 5. Sonstige betriebliche Erträge 776,68 1 stalt des öffentlichen Rechts –, Stade, für das eine hinreichend sichere Grundlage für unsere 6. Allgemeine Verwaltungsaufwendungen a) Personalaufwand aa) Löhne und Gehälter 634.139,64 727 Geschäftsjahr vom 1. Januar bis 31. Dezember 2009 geprüft. Die Buchführung und die Aufstellung Beurteilung bildet. ab) Soziale Abgaben und Aufwendungen für von Jahresabschluss und Lagebericht nach den Unsere Prüfung hat zu keinen Einwendungen Altersversorgung und für Unterstützung 240.533,21 148 deutschen handelsrechtlichen Vorschriften und geführt. darunter für Altersversorgung: EUR 142.022,52 (Vorjahr TEUR 67) den ergänzenden Bestimmungen der Satzung, liegen in der Verantwortung der Direktion der Nach unserer Beurteilung aufgrund der bei der 874.672,85 875 Bank. Unsere Aufgabe ist es, auf der Grundlage Prüfung gewonnenen Erkenntnisse entspricht b) andere Verwaltungsaufwendungen 669.279,22 1.543.952,07 579 1.454 der von uns durchgeführten Prüfung eine der Jahresabschluss den gesetzlichen Vorschriften 7. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen 21.313,02 24 Beurteilung über den Jahresabschluss unter Einbeziehung der Buchführung und über den und den ergänzenden Bestimmungen der Satzung und vermittelt unter Beachtung der Grund- 8. Sonstige betriebliche Aufwendungen 8.533,87 5 Lagebericht abzugeben. sätze ordnungsmäßiger Buchführung ein den 9. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes Forderungen und bestimmte Wertpapiere sowie Zuführungen zu Rückstellungen im Kreditgeschäft -49.608,62 16 Wir haben unsere Jahresabschlussprüfung nach § 317 HGB unter Beachtung der vom Bild der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage der Gesellschaft. Der Lagebericht steht in Ein- 10. Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit 1.055.569,71 1.388 Institut der Wirtschaftsprüfer (IDW) festgestellklang mit dem Jahresabschluss, vermittelt insten deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger gesamt ein zutreffendes Bild von der Lage der 11. 12. Steuern vom Einkommen und vom Ertrag Sonstige Steuern, soweit nicht unter Posten 8 ausgewiesen 319.783,71 786,00 452 1 Abschlussprüfung vorgenommen. Danach ist die Prüfung so zu planen und durchzuführen, dass Unrichtigkeiten und Verstöße, die sich auf Gesellschaft und stellt die Chancen und Risiken der zukünftigen Entwicklung zutreffend dar." 13. Jahresüberschuss 735.000,00 935 die Darstellung des durch den Jahresabschluss Hamburg, den 30. April 2010 14. Gewinnvortrag aus dem Vorjahr 15. Einstellungen in satzungsmäßige 0,00 0 unter Beachtung der Grundsätze ordnungsmäßiger Buchführung und durch den Lagebericht PricewaterhouseCoopers Gewinnrücklagen 700.000,00 900 vermittelten Bildes der Vermögens-, Finanz- und Aktiengesellschaft Ertragslage wesentlich auswirken, mit hinrei- Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Bilanzgewinn 35.000,00 35 chender Sicherheit erkannt werden. Bei der Festlegung der Prüfungshandlungen werden Armin Schlüter ppa. Uwe Gollum die Kenntnisse über die Geschäftstätigkeit und Wirtschaftsprüfer Wirtschaftsprüfer
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