L4804 pdf-Antrag Siemens - Victoria Versicherung AG

Unverbindliche Anfrage auf Erstellung eines Versicherungs-
angebotes (Versicherungsanfrage) für eine FörderRente classic
(Original für ERGO)
Ja, ich möchte die Förderung abholen! 1)
Ich bitte um ein Angebot auf Abschluss einer staatlich zertifizierten FörderRente classic bei der ERGO Lebensversicherung AG.
Anfragesteller/in Personenkreis A: � Arbeitnehmer oder Ehegatte ist berufstätig in einem der unten genannten Konzerne/Unternehmen
oder Personenkreis B2) : � nicht berufstätig und nicht sozialversicherungspflichtig
(Höchsteintrittsalter 50 Jahre; Ehepartner/in, ohne Kinder unter 3 Jahren, z. B. Hausfrauen)
Titel, Vor- und Zuname
geboren am
Straße, PLZ, Ort
Arbeitgeber bzw.
Arbeitgeber des
Ehepartners
Telefon-Nr. tagsüber (für Rückfragen)
� Siemens AG (712-4052) � Bosch Siemens Hausgeräte GmbH (712-4056) � Infineon AG (712-4078)
� Epcos AG, AREVA NP GmbH / Fujitsu Technology Solutions GmbH / SBK Siemens BKK / Bitmarck Beratung GmbH /
Nokia Siemens Networks GmbH / oder:________________________________________________ (712-4052)
� FörderRente classic für Personenkreis A (Tarif REN310501Z) mit Automatischer Anpassung
Versicherungsbeginn 3)
mittags 12 Uhr
Beginn der Rentenzahlung Überschussverwendung
Monatliche
garantierte Altersrente 4)
mit Alter 65
vor Rentenbeginn: verzinsliche Ansammlung
ab Rentenbeginn: Zusatzrente €
1.
Jährliches Bruttoeinkommen
aus dem Vorjahr bis 15.800 € bis 27.800 € bis 39.800 € ab 39.801 € Mindestbeitrag
(z.B. bei Erziehungsurlaub)
Anfänglicher Monatsbeitrag 5)
inkl. Ratenzuschlag 6)
(Bitte ankreuzen)
� 40,00 € � 80,00 € � 120,00 € � 162,17 € � 10,00 €
� FörderRente classic für Personenkreis B (Tarif REN310531Z)
Versicherungsbeginn 3)
mittags 12 Uhr
Beginn der Rentenzahlung
Jahresbeitrag
(Hinweis: Beitrag kann später nicht erhöht werden!
Bitte ggf. Beitrag für „Personenkreis A“ auswählen.)
Monatliche
garantierte Altersrente 4)
1. mit Alter 65 12,00 € €
Überschussverwendung vor Rentenbeginn: verzinsliche Ansammlung, ab Rentenbeginn: Zusatzrente
Bezugsberechtigung
Bezugsberechtigt für die Versicherungsleistungen einschließlich der Leistungen aus der Überschussbeteiligung: zu Lebzeiten Sie selber, im Todesfall:
Vor- und Zuname, Geburtsdatum
1) Die staatliche Förderung mit Zulagen und Sonderausgabenabzug erhalten
Arbeitnehmer, Selbstständige und Landwirte, die Pflichtbeiträge zur gesetzlichen
Rentenversicherung bzw. landwirtschaftlichen Alterskasse zahlen, sowie Beamte.
Weiterhin zählen auch deren Ehepartner dazu, sofern sie nicht selbst zu den
genannten Gruppen gehören.
2) Der Ehepartner gehört zu Personenkreis A und muss über einen eigenen Riester-
Vertrag verfügen, damit die staatliche Förderung beansprucht werden kann.
3) Die Beiträge werden für die bereits abgelaufenen Monate in einem Betrag von Ihrem Konto abgebucht.
4) Zusätzlich erhalten Sie Ihre staatlichen Zulagen auf den Vertrag gutgeschrieben. Dadurch erhöht sich
die Altersrente weiter.
5) 154 Euro Grundzulage für den Anfragesteller wurden bereits berücksichtigt.
6) Informationen zum Ratenzuschlag finden Sie auf Seite 2.
Ermächtigung zum Lastschriftverfahren
Für den Fall, dass ich das Versicherungsangebot der ERGO Lebensversicherung AG annehme, ist diese bis auf Widerruf berechtigt, die Beiträge im Lastschriftverfahren
abzubuchen. Bis zur Abgabe meiner Annahmeerklärung ergeben sich für mich aus der Erklärung zum Lastschriftverfahren keine Rechte und Pflichten.
Mein Girokonto
Name und Ort des Geldinstituts Bankleitzahl
Ich handle nicht auf fremde Rechnung.
Datenschutz: Mit meiner Unterschrift gebe ich die auf Seite 2 abgedruckte Erklärung zur Einwilligung nach dem Bundesdatenschutzgesetz ab.
Vertragsabschluss/Bindefrist/Wiederrufsrecht: Aufgrund dieser Versicherungsanfrage, die für Sie völlig unverbindlich ist, werden wir Ihnen ein Angebot auf
Abschluss eines Versicherungsvertrages (Versicherungsurkunde) für eine FörderRente unterbreiten. An dieses Angebot halten wir uns 30 Tage gebunden. Nach
Annahme unseres Angebotes können Sie Ihre Vertragserklärung innerhalb von 30 Tagen widerrufen. Über die Frist und die weiteren Einzelheiten informieren wir Sie in
der Annahmeerklärung gesondert. Die Informationen zum Altersvorsorgeverträge-Zertifizierungsgesetz und die dem Vertrag zugrunde liegenden Bedingungen stellen
wir Ihnen mit dem Vertragsangebot (Versicherungsurkunde) zur Verfügung.
Datum, Unterschrift Anfragesteller
Bitte ausfüllen und die Anfrage zurückschicken an:
ERGO Lebensversicherung AG, ASEL2HH
Überseering 45, 22297 Hamburg
�
Die Zweitschrift der Versicherungsanfrage ist für Ihre Unterlagen bestimmt.
Empfangsbestätigung
Eine Zweitschrift meiner Versicherungsanfrage, bestehend aus 3 Seiten (inklusive der Erklärung zum Datenschutz, dem Merkblatt zur Datenverarbeitung und der Tarifund
Leistungsbeschreibungen zur FörderRente classic), habe ich erhalten.
Datum, Unterschrift Anfragesteller
ERGO Lebensversicherung Aktiengesellschaft, Überseering 45, 22297 Hamburg
Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Torsten Oletzky
Vorstand: Dr. Daniel von Borries, Vorsitzender,
Rolf Bauernfeind, Ludger Griese, Thomas Langhein, Dr. Johannes Lörper, Frank Neuroth
�
Sitz Hamburg – Handelsregister: Amtsgericht Hamburg HRB 63329
USt-IdentNr. DE198317286
L4804 PDF-Anfrage FörderRente Siemens (Stand 10.10) Ausfertigung ERGO Seite 1 von 1

Unverbindliche Anfrage auf Erstellung eines Versicherungs-
angebotes (Versicherungsanfrage) für eine FörderRente classic
(Zweitschrift für Anfragesteller)
Ja, ich möchte die Förderung abholen! 1)
Ich bitte um ein Angebot auf Abschluss einer staatlich zertifizierten FörderRente classic bei der ERGO Lebensversicherung AG.
Anfragesteller/in Personenkreis A: � Arbeitnehmer oder Ehegatte ist berufstätig in einem der unten genannten Konzerne/Unternehmen
oder Personenkreis B2) : � nicht berufstätig und nicht sozialversicherungspflichtig
(Höchsteintrittsalter 50 Jahre; Ehepartner/in, ohne Kinder unter 3 Jahren, z. B. Hausfrauen)
Titel, Vor- und Zuname
geboren am
Straße, PLZ, Ort
Arbeitgeber bzw.
Arbeitgeber des
Ehepartners
Telefon-Nr. tagsüber (für Rückfragen)
� Siemens AG (712-4052) � Bosch Siemens Hausgeräte GmbH (712-4056) � Infineon AG (712-4078)
� Epcos AG, AREVA NP GmbH / Fujitsu Technology Solutions GmbH / SBK Siemens BKK / Bitmarck Beratung GmbH /
Nokia Siemens Networks GmbH / oder:________________________________________________ (712-4052)
� FörderRente classic für Personenkreis A (Tarif REN310501Z) mit Automatischer Anpassung
Versicherungsbeginn 3)
mittags 12 Uhr
Beginn der Rentenzahlung Überschussverwendung
Monatliche
garantierte Altersrente 4)
mit Alter 65
vor Rentenbeginn: verzinsliche Ansammlung
ab Rentenbeginn: Zusatzrente €
1.
Jährliches Bruttoeinkommen
aus dem Vorjahr bis 15.800 € bis 27.800 € bis 39.800 € ab 39.801 € Mindestbeitrag
(z.B. bei Erziehungsurlaub)
Anfänglicher Monatsbeitrag 5)
inkl. Ratenzuschlag 6)
(Bitte ankreuzen)
� 40,00 € � 80,00 € � 120,00 € � 162,17 € � 10,00 €
� FörderRente classic für Personenkreis B (Tarif REN310531Z)
Versicherungsbeginn 3)
mittags 12 Uhr
Beginn der Rentenzahlung
Jahresbeitrag
(Hinweis: Beitrag kann später nicht erhöht werden!
Bitte ggf. Beitrag für „Personenkreis A“ auswählen.)
Monatliche
garantierte Altersrente 4)
1. mit Alter 65 12,00 € €
Überschussverwendung vor Rentenbeginn: verzinsliche Ansammlung, ab Rentenbeginn: Zusatzrente
Bezugsberechtigung
Bezugsberechtigt für die Versicherungsleistungen einschließlich der Leistungen aus der Überschussbeteiligung: zu Lebzeiten Sie selber, im Todesfall:
Vor- und Zuname, Geburtsdatum
1) Die staatliche Förderung mit Zulagen und Sonderausgabenabzug erhalten
Arbeitnehmer, Selbstständige und Landwirte, die Pflichtbeiträge zur gesetzlichen
Rentenversicherung bzw. landwirtschaftlichen Alterskasse zahlen, sowie Beamte.
Weiterhin zählen auch deren Ehepartner dazu, sofern sie nicht selbst zu den
genannten Gruppen gehören.
2) Der Ehepartner gehört zu Personenkreis A und muss über einen eigenen Riester-
Vertrag verfügen, damit die staatliche Förderung beansprucht werden kann.
3) Die Beiträge werden für die bereits abgelaufenen Monate in einem Betrag von Ihrem Konto abgebucht.
4) Zusätzlich erhalten Sie Ihre staatlichen Zulagen auf den Vertrag gutgeschrieben. Dadurch erhöht sich
die Altersrente weiter.
5) 154 Euro Grundzulage für den Anfragesteller wurden bereits berücksichtigt.
6) Informationen zum Ratenzuschlag finden Sie auf Seite 2.
Ermächtigung zum Lastschriftverfahren
Für den Fall, dass ich das Versicherungsangebot der ERGO Lebensversicherung AG annehme, ist diese bis auf Widerruf berechtigt, die Beiträge im Lastschriftverfahren
abzubuchen. Bis zur Abgabe meiner Annahmeerklärung ergeben sich für mich aus der Erklärung zum Lastschriftverfahren keine Rechte und Pflichten.
Mein Girokonto
Name und Ort des Geldinstituts Bankleitzahl
Ich handle nicht auf fremde Rechnung.
Datenschutz: Mit meiner Unterschrift gebe ich die auf Seite 2 abgedruckte Erklärung zur Einwilligung nach dem Bundesdatenschutzgesetz ab.
Vertragsabschluss/Bindefrist/Wiederrufsrecht: Aufgrund dieser Versicherungsanfrage, die für Sie völlig unverbindlich ist, werden wir Ihnen ein Angebot auf
Abschluss eines Versicherungsvertrages (Versicherungsurkunde) für eine FörderRente unterbreiten. An dieses Angebot halten wir uns 30 Tage gebunden. Nach
Annahme unseres Angebotes können Sie Ihre Vertragserklärung innerhalb von 30 Tagen widerrufen. Über die Frist und die weiteren Einzelheiten informieren wir Sie in
der Annahmeerklärung gesondert. Die Informationen zum Altersvorsorgeverträge-Zertifizierungsgesetz und die dem Vertrag zugrunde liegenden Bedingungen stellen
wir Ihnen mit dem Vertragsangebot (Versicherungsurkunde) zur Verfügung.
Datum, Unterschrift Anfragesteller
Bitte ausfüllen und die Anfrage zurückschicken an:
ERGO Lebensversicherung AG, ASEL2HH
Überseering 45, 22297 Hamburg
�
Die Zweitschrift der Versicherungsanfrage ist für Ihre Unterlagen bestimmt.
Empfangsbestätigung
Eine Zweitschrift meiner Versicherungsanfrage, bestehend aus 3 Seiten (inklusive der Erklärung zum Datenschutz, dem Merkblatt zur Datenverarbeitung und der Tarifund
Leistungsbeschreibungen zur FörderRente classic), habe ich erhalten.
Datum, Unterschrift Anfragesteller
ERGO Lebensversicherung Aktiengesellschaft, Überseering 45, 22297 Hamburg
Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Torsten Oletzky
Vorstand: Dr. Daniel von Borries, Vorsitzender,
Rolf Bauernfeind, Ludger Griese, Thomas Langhein, Dr. Johannes Lörper, Frank Neuroth
�
Sitz Hamburg – Handelsregister: Amtsgericht Hamburg HRB 63329
USt-IdentNr. DE198317286
L4804 PDF-Anfrage FörderRente Siemens (Stand 10.10) Ausfertigung Anfragesteller Seite 1 von 3

Information zu den Ratenzuschlägen
Sie zahlen Jahresbeiträge, die jeweils zu Beginn eines jeden Versicherungsjahres
fällig werden. Nach Vereinbarung können Sie die Jahresbeiträge
auch in halbjährlichen, vierteljährlichen oder monatlichen
Raten zahlen. Hierfür erheben wir Ratenzuschläge. Diese betragen bei
Datenschutz
Der Anfragesteller, zugleich zu versichernde Person, erklärt:
Einwilligung nach dem Bundesdatenschutzgesetz (BDSG)
Ich willige ein, dass der Versicherer im erforderlichen Umfang Daten,
die sich aus den Anfrageunterlagen oder der Vertragsdurchführung
(Versicherungsfälle, Risiko-/Vertragsänderungen) ergeben, an Rückversicherer
zur Beurteilung des Risikos und zur Abwicklung der
Rückversicherung sowie zur Beurteilung des Risikos und der
Ansprüche an andere Versicherer und/oder an den Gesamtverband der
Deutschen Versicherungswirtschaft e.V. zur Weitergabe dieser Daten
an andere Versicherer übermittelt. Diese Einwilligung gilt auch
unabhängig vom Zustandekommen des Vertrages sowie für
entsprechende Prüfungen bei anderweitig angefragten/beantragten
(Versicherungs-)Verträgen und bei künftigen Anfragen/Anträgen.
Ich willige ferner ein, dass meine personenbezogenen Daten durch die
ERGO Versicherungsgruppe AG als zentralem Dienstleister der
ERGO-Gruppe erhoben, verarbeitet und genutzt werden, die Unter-
Tarif- und Leistungsbeschreibungen
Nachstehende Beschreibungen (Stand 10/2010) geben eine Übersicht
über den Leistungsumfang. Einzelheiten, insbesondere auch Ausschlüsse,
entnehmen Sie bitte den jeweiligen Bedingungen.
Versicherungsbedingungen
Es gelten die Allgemeinen Versicherungsbedingungen für die
FörderRente classic.
Für die Automatische Anpassung gelten die Bedingungen für die
Automatische Anpassung der Beiträge und Versicherungsleistungen.
Tarif REN310501Z/REN310531Z
Die Altersrente wird vom vereinbarten Rentenbeginn an am Anfang
jedes Monats gezahlt, solange die versicherte Person lebt.
Zum vereinbarten Rentenbeginn stehen mindestens die eingezahlten
Beiträge und die dem Vertrag zugeflossenen Altersvorsorgezulagen für
die Bildung der Rente zur Verfügung.
Stirbt die versicherte Person nach dem Rentenbeginn, so wird die
Altersrente bis zum Ablauf der unabhängig vom Erleben garantierten
Mindestdauer der Rentenzahlung (Rentengarantiezeit) weitergezahlt.
Der Anspruchsberechtigte kann in diesem Fall verlangen, dass
statt der bis zum Ablauf der Mindestdauer der Rentenzahlung noch
ausstehenden Renten die nach den anerkannten Regeln der
Versicherungsmathematik errechnete Kapitalabfindung gezahlt wird.
Bei Tod vor Rentenbeginn wird das gebildete Kapital fällig.
Das Kapitalwahlrecht zu dieser Versicherung ist ausgeschlossen.
Jedoch können zum vereinbarten Rentenbeginn bis zu 30 Prozent des
für die Bildung der Altersrente zur Verfügung stehenden Betrags als
Einmalbetrag ausgezahlt werden.
Vor dem vereinbarten Rentenbeginn kann jederzeit die Zahlung einer
früher einsetzenden verminderten Rente (Abrufrente) verlangt werden,
sofern zum vorgezogenen Rentenbeginn das für die Rente zur
Verfügung stehende Kapital mindestens den eingezahlten Beiträgen
und den dem Vertrag zugeflossenen Altersvorsorgezulagen entspricht.
Die Abrufrente darf frühestens 5 Jahre vor dem vereinbarten
Rentenbeginn einsetzen. Außerdem muss die versicherte Person bei
Beginn der Abrufrente das 60. Lebensjahr vollendet haben oder vor
Vollendung des 60. Lebensjahres Leistungen aus einem gesetzlichen
Alterssicherungssystem beziehen.
Der Beitrag ist bis zum Rentenbeginn zu zahlen; nach dem Tod der
versicherten Person oder der Inanspruchnahme der Abrufrente werden
keine weiteren Beiträge fällig. Zur Erlangung einer höheren
steuerlichen Förderung kann jederzeit zum Beginn des folgenden
- monatlicher Zahlweise 5%, dies entspricht einem effektiven
Jahreszins von 11,35%.
- vierteljährlicher Zahlweise 3%, dies entspricht einem effektiven
Jahreszins von 8,27%.
- halbjährlicher Zahlweise 2%, dies entspricht einem effektiven
Jahreszins von 8,33%.
nehmen der ERGO-Gruppe meine allgemeinen Anfrage-, Antrags-,
Vertrags- und Leistungsdaten in gemeinsamen Datensammlungen
führen und an den/die für mich zuständigen Vermittler weitergeben,
soweit dies der ordnungsgemäßen Durchführung meiner Versicherungsangelegenheiten
dient.
Gesundheitsdaten dürfen nur an Personen- und Rückversicherer
übermittelt werden; an Vermittler dürfen sie nur weitergegeben werden,
soweit es zur Vertragsgestaltung erforderlich ist.
Ohne Einfluss auf den Vertrag und jederzeit widerrufbar willige ich
weiter ein, dass der/die Vermittler meine allgemeinen Anfrage-,
Antrags-, Vertrags- und Leistungsdaten darüber hinaus für die
Beratung und Betreuung auch in sonstigen Finanzdienstleistungen
nutzen darf/dürfen.
Diese Einwilligung gilt nur, wenn ich vor Abgabe der Vertragserklärung
vom Inhalt des Merkblatts zur Datenverarbeitung Kenntnis nehmen
konnte, das mir zusammen mit den Unterlagen gemäß VVG-Informationspflichtenverordnung
überlassen wird.
Versicherungsjahres/Ratenzahlungsabschnitts eine Erhöhung des
laufenden Beitrags verlangt werden.
Staatliche Altersvorsorgezulagen, die entsprechend der Förderung
nach Abschnitt XI Einkommensteuergesetz auf den Vertrag überwiesen
werden, werden zur Erhöhung der Versicherungsleistungen verwendet.
Überschussverwendung
Vor Rentenbeginn werden die laufenden Überschussanteile stets
verzinslich angesammelt.
Ab Rentenbeginn werden die Überschussanteile zur jährlichen
Erhöhung der Versicherungsleistungen durch Zusatzrenten verwendet.
Automatische Anpassung
Nur möglich bei Tarif REN310501Z.
Bei der Automatischen Anpassung der FörderRente erhöht sich der
Beitrag für die Versicherung jährlich im selben Verhältnis wie der
Höchstbeitrag in der gesetzlichen Rentenversicherung, mindestens
jedoch um 5 Prozent.
Würde sich dadurch ein erhöhter Beitrag ergeben, der - zusammen mit
der Grundzulage nach dem Altersvermögensgesetz - den Umfang des
höchstmöglichen Sonderausgabenabzugs überschreitet, so wird die
Automatische Anpassung nur in entsprechend vermindertem Umfang
vorgenommen.
Die Erhöhungen erfolgen jeweils zum ersten Beitragsfälligkeitstermin
eines Jahres. Die Beitragserhöhung bewirkt eine Erhöhung der
Versicherungsleistungen.
Inanspruchnahme eines zinsvergünstigten Immobiliendarlehens
Es gelten die Bedingungen für die Inanspruchnahme eines zinsvergünstigten
Immobiliendarlehens.
Vorgezogener Ablauf
Bei Kündigung oder Beitragsfreistellung der Versicherung verzichtet
ERGO auf die Erhebung des in den Allgemeinen Versicherungsbedingungen
hierfür vorgesehenen Abzugs (ausgenommen der
Abschlag, der bei Kündigung einer Rentenversicherung vorgenommen
wird, wenn der Rückkaufswert die zum Zeitpunkt der Kündigung
versicherte Todesfallleistung übersteigt).
Bei Rentenversicherungen ist dies der Fall, wenn die versicherte
Person das rechnungsmäßige Alter von 60 Jahren erreicht hat und die
restliche Versicherungsdauer bis zum vereinbarten Altersrentenbeginn
nicht mehr als 5 Jahre beträgt.
L4804 PDF-Anfrage FörderRente Siemens (Stand 10.10) Ausfertigung Anfragesteller Seite 2 von 3

Merkblatt zur Datenverarbeitung (07/2010)
Vorbemerkung
Versicherungen können heute ihre Aufgaben nur noch mit Hilfe der elektronischen Datenverarbeitung
(EDV) erfüllen. Nur so lassen sich Vertragsverhältnisse korrekt, schnell und
wirtschaftlich abwickeln; auch bietet die EDV einen besseren Schutz der Versichertengemeinschaft
vor missbräuchlichen Handlungen als die bisherigen manuellen Verfahren.
Die Verarbeitung der uns bekannt gegebenen Daten zu Ihrer Person wird durch das
Bundesdatenschutzgesetz (BDSG) geregelt. Danach ist die Datenverarbeitung und –nutzung
zulässig, wenn das BDSG oder eine andere Rechtsvorschrift sie erlaubt oder wenn
der Betroffene eingewilligt hat. Das BDSG erlaubt die Datenverarbeitung und -nutzung
stets, wenn dies im Rahmen der Zweckbestimmung eines Vertragsverhältnisses oder
vertragsähnlichen Vertrauensverhältnisses geschieht oder soweit es zur Wahrung
berechtigter Interessen der speichernden Stelle erforderlich ist und kein Grund zu der
Annahme besteht, dass das schutzwürdige Interesse des Betroffenen an dem Ausschluss
der Verarbeitung oder Nutzung überwiegt.
Einwilligungserklärung
Unabhängig von dieser im Einzelfall vorzunehmenden Interessenabwägung und im
Hinblick auf eine sichere Rechtsgrundlage für die Datenverarbeitung ist in Ihre
Versicherungsanfrage eine Einwilligungserklärung nach dem BDSG aufgenommen
worden. Diese gilt über die Beendigung des Versicherungsvertrages hinaus, endet jedoch -
außer in der Lebens- und Unfallversicherung - schon mit Ablehnung des Antrages oder
durch Ihren jederzeit möglichen Widerruf, der aber nach Beginn der Datenverarbeitung nur
im Rahmen von Treu und Glauben zulässig ist. Wird die Einwilligungserklärung bei
Anfragestellung ganz oder teilweise gestrichen, kommt es u. U. nicht zu einem Vertragsabschluss.
Trotz Widerruf oder ganz bzw. teilweise gestrichener Einwilligungserklärung
kann eine Datenverarbeitung und -nutzung in dem begrenzten gesetzlich zulässigen
Rahmen, wie in der Vorbemerkung beschrieben, erfolgen.
Schweigepflichtentbindungserklärung
Daneben setzt auch die Übermittlung von Daten, die, wie z. B. beim Arzt einem Berufsgeheimnis
unterliegen, eine spezielle Erlaubnis des Betroffenen (Schweigepflichtentbindung)
voraus. In der Lebens-, Kranken- und Unfallversicherung (Personenversicherung)
ist daher in der Anfrage auch eine Schweigepflichtentbindungsklausel enthalten.
Im Folgenden wollen wir Ihnen einige wesentliche Beispiele für die Datenverarbeitung und
-nutzung nennen.
1. Datenspeicherung bei Ihrem Versicherer
Wir speichern Daten, die für den Versicherungsvertrag notwendig sind. Das sind zunächst
Ihre Angaben in der Anfrage (Anfragedaten). Weiter werden zum Vertrag versicherungstechnische
Daten wie Kundennummer (Partnernummer), Versicherungssumme,
Versicherungsdauer, Beitrag, Bankverbindung sowie erforderlichenfalls die Angaben eines
Dritten, z. B. eines Vermittlers, eines Sachverständigen oder eines Arztes geführt
(Vertragsdaten). Bei einem Versicherungsfall speichern wir Ihre Angaben zum Schaden
und ggf. auch Angaben von Dritten, wie z. B. den vom Arzt ermittelten Grad der
Berufsunfähigkeit, die Feststellung Ihrer Reparaturwerkstatt, z. B. über einen Kfz-Schaden,
oder bei Ablauf einer Lebensversicherung den Auszahlungsbetrag (Leistungsdaten).
2. Datenübermittlung an Rückversicherer
Im Interesse seiner Versicherungsnehmer wird ein Versicherer stets auf einen Ausgleich
der von ihm übernommenen Risiken achten. Deshalb geben wir in vielen Fällen einen Teil
der Risiken an Rückversicherer im In- und Ausland ab. Diese Rückversicherer benötigen
ebenfalls entsprechende versicherungstechnische Angaben von uns, wie Versicherungsnummer,
Beitrag, Art des Versicherungsschutzes und des Risikos und Risikozuschlags,
sowie im Einzelfall auch Ihre Personalien. Soweit Rückversicherer bei der Risiko- und
Schadenbeurteilung mitwirken, werden ihnen auch die dafür erforderlichen Unterlagen zur
Verfügung gestellt. In einigen Fällen bedienen sich die Rückversicherer weiterer
Rückversicherer, denen sie ebenfalls entsprechende Daten übergeben.
3. Datenübermittlung an andere Versicherer
Nach dem Versicherungsvertragsgesetz hat der Versicherte bei Anfragestellung, jeder
Vertragsänderung und im Schadenfall dem Versicherer alle für die Einschätzung des
Wagnisses und die Schadenabwicklung wichtigen Umstände anzugeben. Hierzu gehören
z. B. frühere Krankheiten und Versicherungsfälle oder Mitteilungen über gleichartige
andere Versicherungen (beantragte, angefragte, bestehende, abgelehnte oder
gekündigte). Um Versicherungsmissbrauch zu verhindern, eventuelle Widersprüche in den
Angaben des Versicherten aufzuklären oder um Lücken bei den Feststellungen zum
entstandenen Schaden zu schließen, kann es erforderlich sein, andere Versicherer um
Auskunft zu bitten oder entsprechende Auskünfte auf Anfragen zu erteilen.
Auch sonst bedarf es in bestimmten Fällen (Doppelversicherungen, gesetzlicher
Forderungsübergang sowie bei Teilungsabkommen) eines Austausches von personenbezogenen
Daten unter den Versicherern. Dabei werden Daten des Betroffenen
weitergegeben, wie Name und Anschrift, Kfz-Kennzeichen, Art des Versicherungsschutzes
und des Risikos oder Angaben zum Schaden, wie Schadenhöhe und Schadentag.
4. Zentrale Hinweissysteme
Bei Prüfung einer Anfrage oder eines Schadens kann es notwendig sein, zur Risikobeurteilung,
zur weiteren Aufklärung des Sachverhalts oder zur Verhinderung von Versicherungsmissbrauch
Anfragen an den zuständigen Fachverband bzw. an andere Versicherer
zu richten oder auch entsprechende Anfragen anderer Versicherer zu beantworten.
Dazu bestehen beim Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft und
beim Verband der Privaten Krankenversicherer zentrale Hinweissysteme. Die Aufnahme in
diese Hinweissysteme und deren Nutzung erfolgt lediglich zu Zwecken, die mit dem
jeweiligen System verfolgt werden dürfen, also nur, soweit bestimmte Voraussetzungen
erfüllt sind. Beispiele:
Lebensversicherer
- Aufnahme von Sonderrisiken, z. B. Ablehnung des Risikos bzw. Annahme mit
Beitragszuschlag
- aus versicherungsmedizinischen Gründen,
- aufgrund der Auskünfte anderer Versicherer,
- wegen verweigerter Nachuntersuchung;
- Aufhebung des Vertrages durch Rücktritt oder Anfechtung seitens des Versicherers;
Ablehnung des Vertrages seitens des Versicherungsnehmers wegen geforderter
Beitragszuschläge.
Zweck: Risikoprüfung
Unfallversicherer
Meldung bei
- erheblicher Verletzung der vorvertraglichen Anzeigepflicht,
- Leistungsablehnung wegen vorsätzlicher Obliegenheitsverletzung im Schadenfall,
wegen Vortäuschung eines Unfalls oder von Unfallfolgen,
- außerordentlicher Kündigung durch den Versicherer nach Leistungserbringung oder
Klageerhebung auf Leistung.
Zweck: Risikoprüfung und Aufdeckung von Versicherungsmissbrauch
5. Datenverarbeitung in und außerhalb der Unternehmensgruppe
Einzelne Versicherungsbranchen (z. B. Lebens-, Kranken-, Sachversicherung) und andere
Finanzdienstleistungen (z. B. Kredite, Bausparen und Kapitalanlagen) werden durch
rechtlich selbstständige Unternehmen betrieben. Um den Kunden einen umfassenden Versicherungsschutz
anbieten zu können, arbeiten die Unternehmen häufig in Unternehmensgruppen
zusammen.
Zur Kostenersparnis werden dabei einzelne Bereiche zentralisiert, wie das Inkasso oder
die Datenverarbeitung. So wird z. B. Ihre Adresse nur einmal gespeichert, auch wenn Sie
Verträge mit verschiedenen Unternehmen der Gruppe abschließen; und auch Ihre Versicherungsnummer,
die Art der Verträge, ggf. Ihr Geburtsdatum, Kontonummer und
Bankleitzahl, d. h. Ihre allgemeinen Antrags-, Anfrage-, Vertrags- und Leistungsdaten,
werden in einer zentralen Datensammlung geführt.
Dabei sind die sog. Partnerdaten (z. B. Name, Adresse, Kundennummer, Kontonummer,
Bankleitzahl, bestehende Verträge) von allen Unternehmen der Gruppe abfragbar. Auf
diese Weise kann eingehende Post immer richtig zugeordnet und bei telefonischen
Anfragen sofort der zuständige Ansprechpartner genannt werden. Auch Geldeingänge
können so in Zweifelsfällen ohne Rückfragen korrekt gebucht werden.
Die übrigen allgemeinen Antrags-, Anfrage-, Vertrags- und Leistungsdaten sind dagegen
nur von den Versicherungsunternehmen der Gruppe abfragbar.
Obwohl alle diese Daten nur zur Beratung und Betreuung des jeweiligen Kunden durch die
einzelnen Unternehmen verwendet werden, spricht das Gesetz auch hier von „Datenübermittlung“,
bei der die Vorschriften des Bundesdatenschutzgesetzes zu beachten sind.
Branchenspezifische Daten - wie z. B. Gesundheits- oder Bonitätsdaten - bleiben dagegen
unter ausschließlicher Verfügung der jeweiligen Unternehmen.
Der ERGO-Gruppe gehören neben der ERGO Versicherungsgruppe AG zzt. folgende
Unternehmen an:
ERGO Versicherungsgesellschaften
D.A.S. Deutscher Automobil Schutz Allgemeine Rechtsschutz-Versicherungs-AG
DKV Deutsche Krankenversicherung AG
ERGO Direkt Versicherungsgesellschaften
ERGO Pensionsfonds AG
Europäische Reiseversicherung AG
Longial GmbH
Neckermann Versicherungsgesellschaften
Victoria Lebensversicherung AG
Vorsorge Versicherungsgesellschaften
Daneben arbeiten unsere Versicherungsunternehmen und Vermittler zur umfassenden Beratung
und Betreuung ihrer Kunden in weiteren Finanzdienstleistungen (z. B. Kredite, Bausparverträge,
Kapitalanlagen, Immobilien) auch mit Kreditinstituten, Bausparkassen und
Kapitalanlagegesellschaften außerhalb der Gruppe zusammen. Zzt. kooperieren wir mit:
Bayerische HypoVereinsbank-Gruppe
Fondsdepot Bank GmbH
Valovis Commercial Bank AG
Wüstenrot Bausparkasse AG
Die Zusammenarbeit besteht dabei in der gegenseitigen Vermittlung der jeweiligen
Produkte und der weiteren Betreuung der so gewonnenen Kunden. So vermitteln z. B. die
genannten Kreditinstitute im Rahmen einer Kundenberatung/-betreuung Versicherungen
als Ergänzung zu den eigenen Finanzdienstleistungsprodukten. Für die Datenverarbeitung
der vermittelnden Stelle gelten die Ausführungen unter Punkt 6.
(Auf Wunsch stellen wir Ihnen eine aktuelle Übersicht mit den einzelnen zur ERGO-Gruppe
gehörenden Unternehmen und Kooperationspartner zu.)
6. Betreuung durch Versicherungsvermittler
In Ihren Versicherungsangelegenheiten sowie im Rahmen des sonstigen Dienstleistungsangebots
unserer Unternehmensgruppe bzw. unseres Kooperationspartners werden Sie
durch einen unserer Vermittler betreut, der Sie mit Ihrer Einwilligung auch in sonstigen
Finanzdienstleistungen berät. Vermittler in diesem Sinne sind neben Einzelpersonen auch
Vermittlungsgesellschaften sowie im Rahmen der Zusammenarbeit bei Finanzdienstleistungen
auch Kreditinstitute, Bausparkassen, Kapitalanlage- und Immobiliengesellschaften
und andere.
Um seine Aufgaben ordnungsgemäß erfüllen zu können, erhält der Vermittler zu diesen
Zwecken von uns die für die Betreuung und Beratung notwendigen Angaben aus Ihren
Antrags-, Anfrage-, Vertrags- und Leistungsdaten, z. B. Versicherungsnummer, Beiträge,
Art des Versicherungsschutzes und des Risikos, Zahl der Versicherungsfälle und Höhe von
Versicherungsleistungen sowie von unseren Partnerunternehmen Angaben über andere
finanzielle Dienstleistungen, z. B. Abschluss und Stand Ihres Bausparvertrages.
Ausschließlich zum Zweck der Vertragsanpassung in der Personenversicherung können
an den zuständigen Vermittler auch Gesundheitsdaten übermittelt werden.
Unsere Vermittler verarbeiten und nutzen selbst diese personenbezogenen Daten im
Rahmen der genannten Beratung und Betreuung des Kunden. Auch werden sie von uns
über Änderungen der kundenrelevanten Daten informiert. Jeder Vermittler ist gesetzlich
und vertraglich verpflichtet, die Bestimmungen des BDSG und seine besonderen
Verschwiegenheitspflichten (z. B. Berufsgeheimnis und Datengeheimnis) zu beachten.
Der für Ihre Betreuung zuständige Vermittler wird Ihnen mitgeteilt. Endet seine Tätigkeit für
unser Unternehmen (z. B. durch Kündigung des Vermittlervertrages oder bei
Pensionierung), regelt das Unternehmen Ihre Betreuung neu. Sie werden hierüber
informiert.
7. Weitere Auskünfte und Erläuterungen über Ihre Rechte
Sie haben als Betroffener nach dem Bundesdatenschutzgesetz neben dem eingangs
erwähnten Widerrufsrecht ein Recht auf Auskunft sowie unter bestimmten Voraussetzungen
ein Recht auf Berichtigung, Sperrung oder Löschung Ihrer in einer Datei
gespeicherten Daten.
Wegen eventueller weiterer Auskünfte und Erläuterungen wenden Sie sich bitte an den
betrieblichen Datenschutzbeauftragten Ihres Versicherers. Richten Sie auch ein etwaiges
Verlangen auf Auskunft, Berichtigung, Sperrung oder Löschung wegen der beim
Rückversicherer gespeicherten Daten stets an Ihren Versicherer.
L4804 PDF-Anfrage FörderRente Siemens (Stand 10.10) Ausfertigung Anfragesteller Seite 3 von 3