Deutsche Immobilien mit attraktiven Aussichten - PSD Bank ...
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Der richtige Fonds für Sie?!<br />
Der Fonds eignet sich,<br />
wenn Sie …<br />
• … in Sachwerte investieren<br />
wollen.<br />
• … ohne eigenen Verwaltungsaufwand<br />
von der Stabilität und<br />
Ertragsstärke attraktiver Gewerbeimmobilien<br />
profitieren<br />
möchten.<br />
• … auf die Kontinuität des<br />
deutschen <strong>Immobilien</strong>marktes<br />
setzen.<br />
• … Ihren Freistellungsauftrag<br />
bereits ausgeschöpft haben.<br />
• … beabsichtigen, Ihr Kapital<br />
langfristig zu investieren (mindestens<br />
fünf Jahre).<br />
Die Chancen im Einzelnen:<br />
• Teilnahme an der Wertentwicklung<br />
der <strong>Immobilien</strong>.<br />
• Breite Risikostreuung auf verschiedene<br />
Nutzungsarten und<br />
Standorte durch professionelles<br />
<strong>Immobilien</strong>fondsmanagement.<br />
• Bei geringem Risiko attraktive<br />
Erträge erzielen.<br />
• Anlageerfolg bleibt teilweise<br />
steuerfrei.*<br />
• Ab 50,– Euro einsteigen und<br />
grundsätzlich bewertungstäglich<br />
über das Geld verfügen.<br />
* Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen<br />
Verhältnissen des jeweiligen Kunden<br />
ab und kann künftig Änderungen unterworfen<br />
sein. Stand der steuerrechtlichen Rahmenbedingungen:<br />
Dezember 2011.<br />
Der Fonds eignet sich<br />
nicht, wenn Sie …<br />
• … Kapital kurzfristig anlegen<br />
möchten.<br />
• … häufig Umschichtungen<br />
vornehmen, um gezielt Markttrends<br />
zu nutzen.<br />
Die Risiken im Einzelnen:<br />
• Risiko marktbedingter Kursschwankungen<br />
sowie Ertragsrisiko.<br />
• Risiken einer <strong>Immobilien</strong>anlage<br />
(z. B. Vermietungsquote, Lage,<br />
Bewertung der Immobilie, Zahlungsfähigkeit<br />
der Mieter sowie<br />
Projektentwicklung).<br />
• Grundsätzlich bewertungstägliche<br />
Rücknahme von Anteilen.<br />
Befristete Rücknahmeaussetzung<br />
im Ausnahmefall möglich.<br />
Möglichkeit eingeschränkter<br />
bzw. fehlender Handelbarkeit<br />
von Anlagen im Fonds, die auch<br />
zu erhöhten Kursschwankungen<br />
führen kann.<br />
• Erhöhte Kursschwankungen<br />
durch Konzentration des Risikos<br />
auf spezifische Länder und<br />
Regionen (politische und wirtschaftliche<br />
Einflüsse) möglich.<br />
• Risiko des Anteilwertrückganges<br />
wegen Zahlungsverzug/<br />
unfähigkeit einzelner Aussteller<br />
bzw. Vertragspartner.<br />
Wem Sie Ihr Geld anvertrauen<br />
Mit über 50 Jahren Erfahrung entwickelt und<br />
betreut Union Investment Produkte und Fondslösungen,<br />
die auf die Bedürfnisse der Kunden<br />
der genossenschaftlichen FinanzGruppe ausgerichtet<br />
sind. Heute gehören wir <strong>mit</strong> rund<br />
169 Mrd. Euro verwaltetem Kundenvermögen<br />
(Stand: 30. September 2011) zu den größten<br />
Fondsanbietern in Deutschland. Mehr als vier<br />
Millionen Kunden vertrauen uns ihr Geld an.<br />
Erfahrene Teams von Fondsmanagern erstellen<br />
täglich Analysen, z.B. über Brancheneinschätzungen<br />
und Wirtschaftstrends, und entscheiden<br />
über konkrete Käufe und Verkäufe von Wertpapieren.<br />
Unsere Kunden müssen nicht fortwährend<br />
selbst Anlageentscheidungen treffen, sondern<br />
lassen Profis für sich arbeiten.<br />
Welche Ziele und Wünsche Sie auch haben, wir<br />
können Ihnen für jede Lebensphase eine passende<br />
Lösung bieten. Dafür steht die blaue Tür. Sie ist<br />
einer seits der Übergang in eine neue Lebensphase<br />
und steht andererseits für den Zugang<br />
zum Thema Geldanlage <strong>mit</strong> Investmentfonds,<br />
den wir für Sie so einfach und verständlich wie<br />
möglich gestalten möchten. Treten auch Sie<br />
ein und kommen Sie Ihren Wünschen ein Stück<br />
näher!<br />
Ihre Kontaktmöglichkeiten<br />
Union Investment Service <strong>Bank</strong> AG<br />
Wiesenhüttenstraße 10<br />
60329 Frankfurt am Main<br />
Telefon 069 589986060<br />
Telefax 069 589989000<br />
www.union-investment.de<br />
Stand aller Informationen, Darstellungen und<br />
Erläuterungen: 30. November 2011, soweit<br />
nicht anders angegeben.<br />
002870 12.11<br />
Informationsmaterial erhalten Sie bei allen<br />
Volksbanken und Raiffeisenbanken,<br />
Spar- und Darlehnskassen,<br />
Spar- und Kreditbanken,<br />
Sparda-<strong>Bank</strong>en,<br />
<strong>PSD</strong> <strong>Bank</strong>en,<br />
<strong>Bank</strong>en für Kirche, Caritas und Diakonie<br />
und bei den genossenschaftlichen <strong>Bank</strong>en<br />
BB<strong>Bank</strong> eG, Karlsruhe;<br />
<strong>Deutsche</strong> Apotheker- und Ärztebank eG,<br />
Düsseldorf;<br />
DZ BANK AG<br />
<strong>Deutsche</strong> Zentral-Genossenschaftsbank,<br />
Frankfurt am Main;<br />
WGZ BANK AG<br />
Westdeutsche Genossenschafts-<br />
Zentralbank, Düsseldorf<br />
und bei der<br />
Union Investment Privatfonds GmbH,<br />
Wiesenhüttenstraße 10,<br />
60329 Frankfurt am Main.<br />
Rechtliche Hinweise<br />
Ausführliche produktspezifische Informationen<br />
und Hinweise zu Chancen und Risiken des Fonds<br />
entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt,<br />
den Vertragsbedingungen, den wesentlichen<br />
Anlegerinformationen sowie den Jahres<br />
und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in<br />
deutscher Sprache über den Kundenservice der<br />
Union Investment Service <strong>Bank</strong> AG erhalten.<br />
Diese Dokumente bilden die allein verbindliche<br />
Grundlage für den Kauf des Fonds.<br />
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine<br />
Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder<br />
die individuelle Anlageberatung durch die <strong>Bank</strong><br />
noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung.<br />
Dieses Dokument wurde von der Union<br />
Investment Real Estate GmbH <strong>mit</strong> Sorgfalt entworfen<br />
und hergestellt, dennoch übernimmt<br />
Union Investment keine Gewähr für die Aktualität,<br />
Richtigkeit und Vollständigkeit.<br />
<strong>Deutsche</strong> <strong>Immobilien</strong> <strong>mit</strong><br />
<strong>attraktiven</strong> <strong>Aussichten</strong><br />
UniImmo: Deutschland<br />
* ABewertung in der Scope Rating<br />
Investmentanalyse, Mai 2011
In deutsche <strong>Immobilien</strong> investieren!<br />
<strong>Deutsche</strong> <strong>Immobilien</strong> <strong>mit</strong> Flair – das ist es, was Ihnen der Uni Immo:<br />
Deutschland bietet. Profitieren Sie vom Wissen unserer <strong>Immobilien</strong>experten<br />
und inves tie ren Sie in chancenreiche Ge wer beimmo bi lien<br />
in Deutschland. Der seit 1966 bewährte UniImmo: Deutschland <strong>mit</strong><br />
deutschem Anlageschwerpunkt eignet sich besonders als Sach wertbei<br />
mi schung im Depot.<br />
„Centurion Commercial Center“, Hamburg<br />
Solide <strong>Immobilien</strong><br />
Die Immobilie als Haus und Grundbesitz<br />
ist die klassische Form der<br />
Vermögensanlage und hat sich<br />
überall auf der Welt bereits seit<br />
Jah r hunderten bewährt. Sie dient<br />
als solides Sachwertfundament<br />
bei je der Vermögensstrukturierung<br />
und zeichnet sich grundsätzlich<br />
durch Wertbeständig keit aus.<br />
Da rü ber hinaus sorgt eine breite<br />
Streu ung der Objekte innerhalb<br />
des Fonds nach Nut zun gs art, geografischer<br />
Lage, Objekt grö ße und<br />
Alter sowie nach Bran chen und<br />
Mietern für größere Stabilität und<br />
ein geringes Risiko.<br />
Bequemlichkeit und<br />
Flexibilität<br />
Offene <strong>Immobilien</strong>fonds sind genau<br />
das Richtige, wenn Sie in Immo <br />
bili en investieren, sich dabei aber<br />
nicht <strong>mit</strong> dem Verwaltungsaufwand<br />
eines <strong>Immobilien</strong>direktbesitzes belasten<br />
möchten. Unsere Experten<br />
verwalten alle Objekte des Fonds<br />
professionell. Schon ab einem Betrag<br />
von 50,– Euro können Sie in<br />
den Uni Immo: Deutschland investieren.<br />
Attraktive Chancen bei<br />
langfristiger Haltedauer<br />
Investitionen in <strong>Immobilien</strong> sind<br />
langfristiger Natur. Im Rahmen<br />
des Anlegerschutz und Funktionsverbesserungsgesetzes<br />
werden<br />
zum 1. Januar 2013 Halte und<br />
Ankündigungsfristen sowie Transaktionsfreibeträge<br />
eingeführt.<br />
Durch diese Transaktionsfreibeträge<br />
bleiben Anleger weiterhin flexibel.<br />
Ihre Fondsanteile können Sie<br />
grundsätzlich jederzeit und ohne<br />
weitere Kosten im Rahmen des<br />
Freibetrags von 30.000,– Euro pro<br />
Kalenderhalbjahr wieder zurückgeben.<br />
Nähere Informationen erhalten<br />
Sie bei Ihrem <strong>Bank</strong>berater.<br />
Steuervorteile<br />
Der UniImmo: Deutschland investiert<br />
in chancenreiche Ge<br />
„RiemArcaden“, München<br />
werbe immobilien nicht nur in<br />
Deutschland, sondern zum Teil<br />
auch im europäischen Aus land.<br />
Dabei liegt der größ te Teil der<br />
Immo bilien in repräsentativen<br />
ersten Lagen an TopStandorten<br />
in Deutschland sowie in europäischen<br />
Metropolen.<br />
Geringe Wertschwankungen<br />
schließt auch der <strong>Immobilien</strong> <br />
markt in Deutsch land und Europa<br />
nicht aus. Ein gut diversifiziertes<br />
Ge wer be immobi lienPortfolio<br />
trägt <strong>mit</strong> soliden Mieter trägen<br />
zur lang fris tigen, kontinuierlichen<br />
Wert ent wicklung des Fonds bei.<br />
Eine Anlage in den UniImmo:<br />
Deutschland ist steuerlich interessant.<br />
Denn ein Teil der Erträge ist<br />
steuerfrei. So er geben sich gegenüber<br />
anderen, voll steuerpflichtigen<br />
Anlageformen attraktive Nachsteuerrenditen.*<br />
* Die steuerliche Behandlung hängt von den per sön lichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann<br />
künftig Änderungen unterworfen sein. Stand der steuerrechtlichen Rahmenbedingungen: Dezember 2011.<br />
Die aktuelle Ausrichtung<br />
des Fonds<br />
Der Schwerpunkt der Investitionen<br />
für den UniImmo: Deutschland<br />
liegt in Deutschland. Neben Investitionen<br />
in Deutschland hat der<br />
Fonds nach der derzeitigen Ausrichtung<br />
die Möglichkeit, bis zu<br />
40 Prozent in Objekte und Beteiligungen<br />
im europäischen Ausland<br />
zu investieren.<br />
Um das Risiko zu minimieren, befinden<br />
sich Gewerbeobjekte <strong>mit</strong><br />
unterschiedlichen Nutzungsarten<br />
im Fonds. Derzeit überwiegt die<br />
Büroimmobilie. Der Fonds investiert<br />
aber auch in Hotel und Ein zel han <br />
delsobjekte, Logistikimmobilien<br />
und Gewerbeparks. Da<strong>mit</strong> ergibt<br />
sich eine Vielfalt von Mieterstrukturen<br />
im Fonds. Moderne und nach <br />
ge fragte Objekte in deutschen<br />
Die Daten im Überblick<br />
UniImmo: Deutschland<br />
WKN / ISIN: 980 550 / DE0009805507<br />
Auflegungsdatum: 1. Juli 1966<br />
Geschäftsjahr: 1. April bis 31. März<br />
Ausgabeaufschlag: 5,0 %<br />
Verwaltungsvergütung: zzt. 0,6 % p. a., max. 1,0 % p. a.<br />
Gesamtkostenquote (TER): 1 0,68 %<br />
Verfügbarkeit: grundsätzlich bewertungstäglich<br />
Möglichkeiten der<br />
Fondsverwahrung:<br />
Ertragsverwendung: ausschüttend Mitte Juni<br />
und europäischen Städten bieten<br />
Chancen auf nachhaltig attrak tive<br />
Mieterträge.<br />
UnionDepot, UnionEuroDepot, UnionSchweizDepot, <strong>Bank</strong>depot,<br />
Eigenverwahrung<br />
Fondsgesellschaft: Union Investment Real Estate GmbH, Hamburg<br />
Depotbank: DZ BANK AG, Frankfurt am Main<br />
Verteilung der Nutzungsarten<br />
n Büro 43,7 %<br />
n Einzelhandel 36,5 %<br />
n Hotel 15,2 %<br />
n Gewerbepark 3,5 %<br />
n Logistik 1,1 %<br />
Quelle: Union Investment, Stand: 30.11.2011.<br />
Angaben in Prozent am <strong>Immobilien</strong>vermögen.<br />
1 Die Gesamtkostenquote eines Fonds (TER) ist in den Wohlverhaltensregeln des BVI geregelt. Sie drückt<br />
die Summe der Kosten und Gebühren eines Fonds als Prozentsatz des durchschnittlichen Fondsvolumens<br />
innerhalb eines Geschäftsjahres aus. Stand: 31.03.2011.