2009 2010 2011 - PKG Pensionskasse
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2009 2010 2011 - PKG Pensionskasse
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1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Herzlich<br />
willkommen<br />
zur<br />
Delegiertenversammlung<br />
vom 24. Mai 2012<br />
im Casino Luzern
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Traktanden<br />
1. Begrüssung und Bericht des Stiftungsrats-Präsidenten<br />
2. Wahl der Stimmenzähler<br />
3. Protokoll der Delegiertenversammlung vom 29. Juni <strong>2009</strong><br />
4. Die Geschäftsjahre <strong>2009</strong> - <strong>2011</strong><br />
5. Wahlen Stiftungsrat<br />
a) Arbeitgeber- und deren Ersatzvertreter/innen<br />
b) Arbeitnehmer- und deren Ersatzvertreter/innen<br />
6. Diverses
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
1. Begrüssung und Bericht des<br />
Stiftungsrats-Präsidenten
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
2. Wahl der Stimmenzähler<br />
3. Protokoll der letzten Delegiertenversammlung<br />
vom 29. Juni <strong>2009</strong>
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
4. Die Geschäftsjahre <strong>2009</strong> - <strong>2011</strong>
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Übersicht Kennzahlen<br />
<strong>2009</strong> <strong>2010</strong> <strong>2011</strong><br />
Deckungsgrad (in %) 102.1 104.2 101.8<br />
Rendite (in %) 10.1 4.2 0.3<br />
Verzinsung AGH (in %) 2.0 2.0 2.0<br />
Verzinsung Renten-DK (in %) 3.5 3.5 3.5<br />
Aufwand-/Ertragsüberschuss<br />
(in Millionen CHF)<br />
194.3 59.8 - 56.3<br />
Bilanzsumme (in Milliarden CHF) 2.578 2.857 3.194
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Vermögen <strong>PKG</strong><br />
in CHF Mio.
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Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Versichertenbestand<br />
Aktive
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Versichertenbestand<br />
Rentner und Rentnerinnen
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Pensionierungen - Bezug Rente/Kapital<br />
kapitalgewichtet, in CHF Mio.
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Aufteilung Aktiven<br />
Ende <strong>2011</strong><br />
3’194.012 Mio. Franken<br />
Nominalwerte 48.5%<br />
Sachwerte 48.6%<br />
Übrige Aktiven 2.9%
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Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Aufteilung Passiven<br />
Ende <strong>2011</strong>
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Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Vorsorgekapital und technische Rückstellungen<br />
per 31.12. in CHF Mio.
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Technische Rückstellungen<br />
per 31.12. in CHF Mio.<br />
Grundlagen<br />
bis <strong>2009</strong><br />
• BVG 2005 / 3.5%<br />
ab <strong>2010</strong><br />
• BVG <strong>2010</strong> / 3.5 %<br />
ab 2012<br />
• BVG <strong>2010</strong> / 3.25%
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Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Aufteilung Altersguthaben <strong>2011</strong><br />
in CHF Mio.<br />
(54%)<br />
PK-Statistik<br />
- 43% Obligatorisch<br />
- 57% Überobligatorisch
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Verzinsung Altersguthaben<br />
in Prozenten
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Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Aufteilung ordentliche Beiträge <strong>2011</strong><br />
in CHF Mio.<br />
(44%)<br />
(56%)
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Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Aufwand<br />
in CHF Mio.
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Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
<strong>PKG</strong> Verwaltungsaufwand<br />
pro Destinatär in CHF
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Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
<strong>PKG</strong> Verwaltungsaufwand <strong>2011</strong><br />
nach Swiss GAAP FER 26<br />
Allgemeine<br />
Verwaltungskosten<br />
Gesamt<br />
CHF<br />
Pro<br />
Destinatär<br />
CHF<br />
In Prozent<br />
der Lohnsumme<br />
2’216’705 84 0.14<br />
Marketingkosten 3’509’427 133 0.22<br />
Vermögensverwaltungskosten<br />
Total 8’518’231 326<br />
In Prozent<br />
der Bilanzsumme<br />
2’792’099 109 0.087
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Performance <strong>2011</strong><br />
<strong>PKG</strong> + 0.30%<br />
Benchmark Anlagestrategie + 0.45%<br />
BVG-25 plus + 1.44%<br />
BVG-40 plus - 0.94%<br />
CS PK-Index - 0.56%<br />
UBS PK-Index - 0.47%<br />
ASIP - 0.20%<br />
Swisscanto Umfrage - 0.32%
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Wertschriftenrenditen<br />
in Prozenten<br />
30<br />
20<br />
10<br />
0<br />
-10<br />
-20<br />
-30<br />
-40<br />
-50<br />
2006 2007 2008 <strong>2009</strong> <strong>2010</strong> <strong>2011</strong><br />
Obligationen CHF<br />
Obligationen FW<br />
Aktien CH<br />
Aktien Ausland<br />
Immobilien gesamt<br />
Alternative<br />
Gesamt
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Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Renditen Liegenschaften direkt<br />
in Prozenten (ohne DCF-Aufwertung)<br />
Mietliegenschaften <strong>2009</strong> <strong>2010</strong> <strong>2011</strong><br />
Bruttorendite 5.86 5.80 5.02<br />
Nettorendite 5.14 5.03 4.44<br />
Gesamtrendite inkl.<br />
Wertveränderung<br />
5.09 6.00 6.62<br />
Liegenschaften im Miteigentum <strong>2009</strong> <strong>2010</strong> <strong>2011</strong><br />
Nettorendite 4.68 4.49 4.00<br />
Gesamtrendite inkl.<br />
Wertveränderung<br />
5.09 4.94 5.71
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Performancevergleich<br />
über die letzten 6 Jahre<br />
Jahr Performance in Prozenten<br />
<strong>PKG</strong><br />
<strong>Pensionskasse</strong>n<br />
(ASIP)<br />
2006 8.3 6.9<br />
2007 2.0 1.8<br />
2008 - 15.6 - 15.0<br />
<strong>2009</strong> 10.1 11.6<br />
<strong>2010</strong> 4.2 3.7<br />
<strong>2011</strong> 0.3 -0.2<br />
Ø 1.55 1.46
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Entwicklung Deckungsgrad <strong>2011</strong><br />
vereinfachte Darstellung<br />
Veränderung<br />
in Prozenten<br />
Deckungsgrad am 01.01.<strong>2011</strong> 104.2<br />
Jahresperformance + 0.3<br />
Risikobeiträge + 1.1<br />
Verzinsung AGH + Renten-DK - 2.0<br />
Techn. Rückstellungen, Pensionierungen etc. - 1.8<br />
Deckungsgrad am 31.12.<strong>2011</strong> 101.8
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Deckungsgrad in Prozent<br />
jeweils per 31.12.
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Strategie-Vergleich alt / aktuell<br />
in Prozenten<br />
bis <strong>2009</strong> ab <strong>2009</strong> / <strong>2010</strong> Veränderung<br />
Liquidität CHF 3 1 - 2<br />
Obligationen CHF 20 33 + 13<br />
Obligationen Fremdwährungen 15 (hedged) 14 - 1<br />
Aktien Schweiz 19 10 - 9<br />
Aktien Welt 19 13 - 6<br />
Aktien Emerging Markets 0 3 + 3<br />
Privat Equity 0 2 + 2<br />
Immobilien Schweiz 14 16 + 2<br />
Immobilien Welt 3 (hedged) 3 0<br />
Hedge Funds 7 (hedged) 3 - 4<br />
Commodities (hedged) 0 2 + 2<br />
Total 100 100<br />
Total Fremdwährungen (nicht<br />
abgesichert)<br />
37 18 -19<br />
Total Aktien & Alternative Anlagen 45 33 -12
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Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Vermögensaufteilung<br />
per 31.12., in Prozenten
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Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Benchmark-Vergleich<br />
in Prozenten<br />
<strong>2009</strong> <strong>2010</strong> <strong>2011</strong> seit 1.1.<strong>2009</strong><br />
kumuliert annualisiert<br />
Strategie alt 14.38 2.24 - 0.68 16.15 5.12<br />
Strategie aktuell 14.10 4.92 0.45 20.27 6.34<br />
• Die höhere Rendite der angepassten Strategie ist u.a. auf die höhere<br />
Absicherungsquote bei den Fremdwährungen zurückzuführen.<br />
• Die frühere Strategie ging gegenüber der aktuellen Strategie<br />
zusätzliche Risiken ein, welche sich über die letzten drei Jahre nicht<br />
ausbezahlt haben.
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Ausblick 2012
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Monatsperformance 2012<br />
in Prozenten
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Performance-Vergleich 2012<br />
in Prozenten<br />
Periode <strong>PKG</strong><br />
BVG<br />
25plus<br />
BVG<br />
40plus<br />
UBS<br />
PK-<br />
Index<br />
CS<br />
PK-<br />
Index<br />
1. Quartal 2012 3.38 3.28 4.46 2.95 3.04<br />
April 2012 0.16 0.22 0.10 0.03 n.a.<br />
YTD bis April<br />
2012<br />
3.54 3.50 4.57 3.01 n.a.<br />
Deckungsgrad per 31. März 2012 (ungeprüft): 104.1%
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Homepage <strong>PKG</strong> – www.pkg.ch<br />
Informativ und transparent
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Fragen und<br />
Bemerkungen<br />
Die Präsentation finden Sie ab morgen auf unserer Homepage<br />
www.pkg.ch
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
5. Wahlen Stiftungsrat<br />
a) Arbeitgeber- und deren<br />
Ersatzvertreter/innen<br />
b) Arbeitnehmer- und deren<br />
Ersatzvertreter/innen
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Arbeitgebervertreter/in Anschluss<br />
Albrecht Thomas Stiftung WFJB Wohnhaus Bärenmoos, Oberrieden<br />
Breitenmoser Georg Parmaco Metal Injection Molding AG, Aadorf<br />
Breitenmoser Martin Dropa Breitenmoser AG, Appenzell<br />
Furrer Urs bio-familia AG, Sachseln<br />
Hochstrasser Mara (neu) Atos AG, Zürich<br />
Krotzinger Jürgen, Dr. Solution Providers AG, Dübendorf<br />
Marending Peter Gfeller Partner AG, Langenthal<br />
Pleban Béatrice (neu) Zurich International School, Wädenswil<br />
Rubis Daniel Striebig AG, Littau<br />
Schmid Markus Schmid Immobilien AG, Ebikon<br />
Ersatzvertreter/in*<br />
Kappeler Urs The Intern. School of Zug and Lucerne, Hünenberg<br />
Lotter Marcel Gemeinde Malters, Malters<br />
Schmutz Sabrina Central Station AG, Basel<br />
* Im Falle eines Rücktrittes wählt der Stiftungsrat aus dem Kreise der Ersatzvertreter/innen eine Nachfolge bis zur nächsten Delegiertenversammlung.
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Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Arbeitnehmervertreter/-in Anschluss<br />
Amstad Gerry Stewo International AG, Wolhusen<br />
Arnold Werner Texaid AG, Schattdorf<br />
Hostettler Marianne Medion Grifols Diagnostics, Düdingen<br />
Käch Sandra Omida AG, Küssnacht<br />
Novak Hans Goll AG, Luzern<br />
Pfister Gert zb Zentralbahn AG, Stansstad<br />
Saner Rainer, Dr. Swissgenetics, Bern<br />
Schenker Elisabeth Schweizerischer Nationalfonds, Bern<br />
Stricker Cornelia confirm-AG, Zürich<br />
Wittum Bernhard (neu) AlpTransit Gotthard AG, Luzern<br />
Ersatzvertreter-/in*<br />
De Bastiani Sybille Newemag AG, Rotkreuz<br />
Häring Markus VVST Versicherungen, Basel<br />
Huwiler Paul Opacc Software AG, Kriens<br />
Rosenberg Markus Holinger AG, Liestal<br />
Scheidegger Yvonne Fahrni Fassadensysteme AG, Lyss<br />
* Im Falle eines Rücktrittes wählt der Stiftungsrat aus dem Kreise der Ersatzvertreter/innen eine Nachfolge bis zur nächsten Delegiertenversammlung.
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Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
Nominationen 2012 (Wahl durch Stiftungsrat)<br />
Stiftungsrats-Präsident Peter Marending<br />
Vizepräsident Georg Breitenmoser<br />
Verwaltungsausschuss Peter Marending (Vorsitz)<br />
Georg Breitenmoser<br />
Martin Breitenmoser<br />
Marianne Hostettler<br />
Jürgen Krotzinger (neu)<br />
Rainer Saner (neu)
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
6. Diverses
1972 – 2012 40 Jahre Kompetenz und Vertrauen<br />
Delegiertenversammlung vom 24. Mai 2012<br />
18.00 Uhr<br />
Referat von Dr. Jérôme Cosandey, Avenir Suisse<br />
«Altersvorsorge auf dem Prüfstand»
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