Allgemeines Preis- und Leistungsverzeichnis der comdirect bank AG
Allgemeines Preis- und Leistungsverzeichnis der comdirect bank AG
Allgemeines Preis- und Leistungsverzeichnis der comdirect bank AG
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<strong>Preis</strong>- <strong>und</strong> <strong>Leistungsverzeichnis</strong>
<strong>Preis</strong>- <strong>und</strong> <strong>Leistungsverzeichnis</strong><br />
gültig ab 31.10.2009<br />
> A. <strong>Preis</strong>e für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr mit privaten K<strong>und</strong>en<br />
I. Persönliche Konten<br />
Girokonto<br />
Girokonto<br />
Kontoführung kostenlos<br />
Girokonto (im Angebot bis 22.04.2009)<br />
Kontoführung kostenlos<br />
ab einem monatlichen Geldeingang1 von 1.250,00 EUR<br />
4,90 EUR pro Monat<br />
bei einem monatlichen Geldeingang1 unter 1.250,00 EUR<br />
Studenten/Auszubildende kostenlos<br />
Depot zusätzlich zum Girokonto kostenlose Depotführung<br />
• Enthaltene Leistungen<br />
- Rechnungsabschluss vierteljährlich<br />
- monatlicher Finanzreport per PostBox<br />
- sämtliche Online-Buchungen inkl. EU-Standardüberweisung<br />
- Bareinzahlungen bei allen Commerz<strong>bank</strong>-Filialen auf das eigene<br />
<strong>comdirect</strong> Konto<br />
- Freischaltung Online-Banking<br />
- girocard (<strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> ec-/Maestro-Karte) mit GeldKarten-Funktion für<br />
Kontoinhaber <strong>und</strong> Bevollmächtigte<br />
- Visa-Karte für Kontoinhaber <strong>und</strong> Bevollmächtigte<br />
- optional zusätzliches kostenloses Verrechnungskonto o<strong>der</strong><br />
Wertpapierkreditkonto<br />
Tagesgeld PLUS<br />
Kontoführung kostenlos<br />
• Enthaltene Leistungen<br />
- Rechnungsabschluss vierteljährlich<br />
- Überweisung zugunsten Girokonto o<strong>der</strong> Auszahlungskonto (wenn kein<br />
Girokonto bei <strong>comdirect</strong> besteht)<br />
- Bareinzahlung bei Commerz<strong>bank</strong>-Filialen (mit Kassen)<br />
- Freischaltung Online-Banking<br />
- Finanzreport per PostBox<br />
- Guthabenverzinsung2 Verrechnungskonto<br />
Kontoführung kostenlos<br />
• Enthaltene Leistungen<br />
- Rechnungsabschluss vierteljährlich<br />
- Überweisung zugunsten Girokonto o<strong>der</strong> Auszahlungskonto (wenn kein<br />
Girokonto bei <strong>comdirect</strong> besteht)<br />
- Bareinzahlung bei Commerz<strong>bank</strong>-Filialen (mit Kassen)<br />
- Freischaltung Online-Banking<br />
- Finanzreport per PostBox<br />
- Guthabenverzinsung2 Wertpapierkreditkonto<br />
(Kredit- <strong>und</strong> Verrechnungskonto für Wertpapiertransaktionen)<br />
Kontoführung kostenlos<br />
• Enthaltene Leistungen<br />
- Rechnungsabschluss vierteljährlich<br />
- Überweisung zugunsten Verrechnungskonto o<strong>der</strong> Auszahlungskonto,<br />
in Verbindung mit Girokonto inkl. Online-Buchungen auf Drittkonten<br />
- Bareinzahlung bei Commerz<strong>bank</strong>-Filialen (mit Kassen)<br />
- Freischaltung Online-Banking<br />
- Finanzreport per PostBox<br />
- Guthabenverzinsung2 2<br />
Währungsanlagekonto<br />
Kontoführung kostenlos<br />
• Enthaltene Leistungen<br />
- Rechnungsabschluss vierteljährlich<br />
- Kontoführung<br />
- Freischaltung Online-Banking<br />
- Finanzreport per PostBox<br />
- ggf. Guthabenverzinsung2 Übermittlung Finanzreport (pro Vorgang)<br />
• Elektronische PostBox kostenlos3 • Versandpauschale 1,50 EUR<br />
• Zusätzliche Anfor<strong>der</strong>ung Finanzreport per Post 5,90 EUR<br />
Wertstellungen (außer Überweisungsverkehr)<br />
• Belastungen Inland Buchungstag<br />
• Gutschriften Inland Buchungstag<br />
• Bareinzahlung Inland Einzahlungstag<br />
• Barauszahlung Inland Auszahlungstag<br />
• Scheck Inkasso Buchungstag + 1 Bankgeschäftstag<br />
• Scheck <strong>und</strong> Lastschriften<br />
zur Gutschrift E.v. Buchungstag + 1 Bankgeschäftstag<br />
• Scheck Ausland Buchungstag + 2 Bankgeschäftstage<br />
(Bei Bankfeiertagen im Heimatland <strong>der</strong> Fremdwährung kann sich die Valuta<br />
entsprechend verlängern.)<br />
Barauszahlungen<br />
• Mittels girocard (<strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> ec-/Maestro-Karte) <strong>und</strong><br />
Personalausweis bei Filialen <strong>der</strong> Commerz<strong>bank</strong> <strong>AG</strong> kostenlos<br />
• girocard (<strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> ec-/Maestro-Karte)<br />
- Geldautomaten <strong>der</strong> Cash Group im Inland (Commerz<strong>bank</strong>,<br />
Dresdner Bank, Deutsche Bank, HypoVereins<strong>bank</strong>, Post<strong>bank</strong> sowie<br />
<strong>der</strong>en Tochterunternehmen) kostenlos<br />
- Geldautomaten an<strong>der</strong>er Kreditinstitute im Inland 4,90 EUR<br />
- Geldautomaten im Ausland 4,90 EUR<br />
- Kassen von Kreditinstituten im In- <strong>und</strong> Ausland nicht möglich<br />
• Visa-Karte<br />
- Geldautomaten im Ausland kostenlos<br />
- Geldautomaten im Inland vom Umsatz 3,0%<br />
(mind. 5,11 EUR)<br />
- Kassen von Kreditinstituten im In- <strong>und</strong> Ausland vom Umsatz 3,0%<br />
(mind. 5,11 EUR, ggfs. zzgl. Entgelt für Zahlungen außerhalb des Eurogebietes)<br />
Bareinzahlungen<br />
• Mittels girocard (<strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> ec-/Maestro-Karte) an Einzahlautomaten<br />
<strong>der</strong> Commerz<strong>bank</strong> <strong>AG</strong> kostenlos<br />
• In Filialen <strong>der</strong> Commerz<strong>bank</strong> <strong>AG</strong> kostenlos<br />
Sonstige Zusatzleistungen<br />
• Ersatzgeheimzahl (PIN) für Konto4 5,90 EUR<br />
• Adressnachforschung 19,90 EUR<br />
• Kopie von Buchungsbelegen4 je Beleg 5,90 EUR<br />
• Bankauskunft 14,90 EUR
A. <strong>Preis</strong>e für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr mit privaten K<strong>und</strong>en (Fortsetzung)<br />
II. Karten<br />
Visa-Karte<br />
• Hauptkarte für Kontoinhaber kostenlos<br />
• Zusatzkarte für Bevollmächtigte kostenlos<br />
• Ersatzkarte4 7,90 EUR<br />
• Ersatzgeheimzahl4 5,90 EUR<br />
• Beleganfor<strong>der</strong>ung4 5,90 EUR<br />
• Kartenversand kostenlos<br />
• Kartenversand an geson<strong>der</strong>te Adresse 14,90 EUR<br />
• Kartenversand per Kurier Inland 29,90 EUR<br />
• Kartenversand per Kurier Ausland 39,90 EUR<br />
• Zahlungen im Eurogebiet kostenlos<br />
• Zahlungen außerhalb des Eurogebietes auf den jeweiligen Umsatz 1,50%<br />
girocard (<strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> ec-/Maestro-Karte)<br />
• Hauptkarte für Kontoinhaber kostenlos<br />
• Zusatzkarte für Bevollmächtigte kostenlos<br />
• Ersatzkarte4 7,90 EUR<br />
• Ersatzgeheimzahl4 5,90 EUR<br />
• Beleganfor<strong>der</strong>ung4 5,90 EUR<br />
• Kartenversand kostenlos<br />
• Kartenversand an geson<strong>der</strong>te Adresse 14,90 EUR<br />
• Kartenversand per Kurier Inland 29,90 EUR<br />
• Kartenversand per Kurier Ausland 39,90 EUR<br />
• Zahlungen im Eurogebiet kostenlos<br />
• Zahlungen außerhalb des Eurogebietes<br />
auf den jeweiligen Umsatz 1,00%<br />
(mind. 0,77 EUR)<br />
• Laden <strong>der</strong> GeldKarte<br />
- Geldautomaten Cash Group (Commerz<strong>bank</strong>, Dresdner Bank, Deutsche Bank,<br />
HypoVereins<strong>bank</strong>, Post<strong>bank</strong> sowie <strong>der</strong>en Tochterunternehmen) kostenlos<br />
- an<strong>der</strong>e Ladeterminals siehe <strong>Preis</strong>aushang<br />
des jeweiligen Instituts<br />
• Entladen <strong>der</strong> GeldKarte an Geldautomaten <strong>der</strong> Commerz<strong>bank</strong> kostenlos<br />
III. Laufzeitkonto/Festgeld<br />
Einrichtung 2 kostenlos<br />
IV. Regelleistungen bei Privatkrediten<br />
Einrichtung Dispositionskredit auf dem Girokonto kostenlos<br />
Einrichtung Wertpapierkredit kostenlos<br />
V. Auskünfte<br />
Saldenbestätigung 9,90 EUR<br />
Sollzinsaufstellung für das Wertpapierkreditkonto 14,90 EUR<br />
Erträgnisaufstellung 19,90 EUR<br />
Jahressteuerbescheinigung kostenlos<br />
Jahresbescheinigung kostenlos<br />
Zusätzliche Anfor<strong>der</strong>ung Jahresbescheinigung per Post 5,90 EUR<br />
VI. Scheckverkehr (Gutschrift „Eingang vorbehalten“)<br />
Inländische Scheckeinreichung<br />
• Scheckeinzahlungen in EUR kostenlos<br />
• Scheckeinzahlungen in Fremdwährungen 0,15%<br />
(mind. 12,78 EUR)<br />
Ausländische Scheckeinreichung<br />
• Scheckeinzahlungen in EUR o<strong>der</strong> Fremdwährungen 0,15%<br />
(mind. 12,78 EUR)<br />
VII. Devisen<br />
Konvertierungsentgelt<br />
• Bei Kauf/Verkauf von Fremdwährungen<br />
auf dem Währungsanlagekonto vom Betrag 1%<br />
1 Maßgeblich ist <strong>der</strong> Überweisungseingang des jeweiligen Monats. Rechnungsabschluss <strong>und</strong><br />
Abbuchung erfolgen am letzten Bankarbeitstag des Vierteljahres.<br />
2 Die aktuellen Zinssätze erfahren Sie unter www.<strong>comdirect</strong>.de o<strong>der</strong> telefonisch unter<br />
01803-33 63 66 (0,09 EUR/Min. aus dem Festnetz <strong>der</strong> Dt. Telekom / Mobilfunkpreise ggf.<br />
abweichend).<br />
3 Girokonto-K<strong>und</strong>en, die den Finanzreport nicht binnen vier Wochen nach Einstellung in die<br />
PostBox abgerufen haben, erhalten zusätzlich eine postalische Übersendung. Die hierfür<br />
entstehenden Kosten werden weiterbelastet.<br />
4 Entgelt fällt nur an, wenn <strong>der</strong> Gr<strong>und</strong> für die Inanspruchnahme <strong>der</strong> Dienstleistung im<br />
Verantwortungsbereich des K<strong>und</strong>en liegt <strong>und</strong> die entsprechende Leistung <strong>der</strong> Bank nicht<br />
gesetzlich ohne geson<strong>der</strong>te Kosten geschuldet ist.<br />
3
B. <strong>Preis</strong>e <strong>und</strong> Leistungen bei Zahlungsdiensten für Privatk<strong>und</strong>en<br />
I. Geschäftstage <strong>der</strong> Bank<br />
Geschäftstag ist je<strong>der</strong> Tag, an dem die an <strong>der</strong> Ausführung eines<br />
Zahlungsvorgangs beteiligten Zahlungsdienstleister den für die Ausführung<br />
von Zahlungsvorgängen erfor<strong>der</strong>lichen Geschäftsbetrieb unterhalten. Die<br />
Bank unterhält den für die Ausführung von Zahlungen erfor<strong>der</strong>lichen<br />
Geschäftsbetrieb an allen Werktagen mit folgenden Ausnahmen:<br />
• Sonnabende<br />
• 24. <strong>und</strong> 31. Dezember<br />
• alle gesetzlichen Feiertage, auch wenn diese auf einen Werktag fallen<br />
• Werktage, an denen die Bank wegen örtlicher Beson<strong>der</strong>heiten (zum Beispiel<br />
Karneval, Betriebsversammlung o<strong>der</strong> an<strong>der</strong>e Gründe) geschlossen hat<br />
Hinweis: Der K<strong>und</strong>e kann seine Zahlungskarte je<strong>der</strong>zeit einsetzen. Die Festlegung <strong>der</strong><br />
Geschäftstage betrifft nur die Verarbeitung des Zahlungsvorgangs durch die Bank.<br />
II. Inlandsüberweisungen <strong>und</strong><br />
Europaüberweisung/SEPA-Überweisung 1<br />
• Überweisungsausgänge in EUR kostenlos<br />
ggf. zzgl. eines Telefon-, Fax- o<strong>der</strong> Briefzuschlags2 1,50 EUR<br />
• Überweisungsausgänge<br />
in Fremdwährung 0,15 % (mind. 7,67 EUR, max. 51,13 EUR)<br />
• Überweisungseingänge kostenlos<br />
• Überweisungsrückruf3 14,90 EUR<br />
• Einrichtung/Än<strong>der</strong>ung/Löschung von Daueraufträgen kostenlos<br />
ggf. zzgl. eines Telefon-, Fax- o<strong>der</strong> Briefzuschlags für<br />
die Einrichtung/Än<strong>der</strong>ung/Löschung von Daueraufträgen<br />
(ausgenommen zugunsten eines Unterkontos) pro Auftrag 1,50 EUR<br />
• Fax-Avis 14,90 EUR<br />
• Eilüberweisung 14,90 EUR<br />
III. Grenzüberschreitende Überweisungen<br />
(außer Europaüberweisung/SEPA-Überweisung)<br />
• Überweisungsausgänge 0,15%<br />
(mind. 7,67 EUR, max. 51,13 EUR) 4<br />
• Überweisungseingänge kostenlos<br />
IV. Wertstellung<br />
• Inländische Überweisungsausgänge in EUR Buchungstag<br />
• Inländische Überweisungseingänge in EUR taggleich<br />
• Inländische Überweisungsein- <strong>und</strong><br />
-ausgänge in Fremdwährung5 Buchungstag + 2 Bankgeschäftstage<br />
• Grenzüberschreitende Überweisungsein-<strong>und</strong><br />
-ausgänge innerhalb <strong>der</strong> EU Buchungstag + 2 Bankgeschäftstage<br />
• Grenzüberschreitende Überweisungsein-<strong>und</strong><br />
-ausgänge außerhalb <strong>der</strong> EU Buchungstag + 2 Bankgeschäftstage<br />
V. Annahmefristen für Zahlungsaufträge<br />
• Beleglose Aufträge vor 18.00 Uhr an Geschäftstagen <strong>der</strong> Bank<br />
• Beleghafte Aufträge vor 18.00 Uhr an Geschäftstagen <strong>der</strong> Bank<br />
• Eilüberweisungen vor 12.30 Uhr an Geschäftstagen <strong>der</strong> Bank<br />
Erfolgt <strong>der</strong> Eingang an einem Geschäftstag nach diesen genannten<br />
Annahmezeitpunkten so gilt dieser Zahlungsauftrag im Hinblick auf die<br />
Ausführungsfristen als am nächsten Geschäftstag zugegangen.<br />
VI. Ausführungsfristen<br />
a.) Überweisungen<br />
Gr<strong>und</strong>regel: Die Bank ist verpflichtet sicherzustellen, dass <strong>der</strong> Betrag des<br />
Zahlungsauftrages spätestens beim Zahlungsdienstleister des Zahlungs -<br />
empfängers wie folgt eingeht:<br />
• Zahlungaufträge in Euro<br />
- Belegloser Zahlungauftrag max. 3 Geschäftstage<br />
- Beleghafter Zahlungsauftrag max. 4 Geschäftstage<br />
- SEPA-Überweisungsauftrag max. 2 Geschäftstage<br />
Voraussetzungen: Der Überweisende hat die IBAN des Zahlungs emp -<br />
fängers <strong>und</strong> den BIC des Zahlungsdienstleisters des Zahlungs empfängers<br />
angegeben. Das Kreditinstitut des Zahlungsempfängers nimmt am SEPA-<br />
Überweisungsverfahren teil.<br />
4<br />
• Zahlungsaufträge in an<strong>der</strong>en EWR-Währungen<br />
- Belegloser Zahlungauftrag max. 4 Geschäftstage<br />
- Beleghafter Zahlungsauftrag max. 4 Geschäftstage<br />
Son<strong>der</strong>regel: Son<strong>der</strong>regel für Zahlungsaufträge innerhalb Deutschlands <strong>und</strong><br />
in an<strong>der</strong>e Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) in Währungen<br />
eines Staates außerhalb des EWR sowie bei Zahlungsaufträgen, bei denen<br />
<strong>der</strong> Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers außerhalb <strong>der</strong> EWR<br />
(Drittstaaten) belegen ist:<br />
• Zahlungsaufträge Zahlungsaufträge werden<br />
baldmöglichst bewirkt.<br />
b.) SEPA-Basis-Lastschrift <strong>und</strong> SEPA-Firmenlastschrift<br />
Die Bank ist verpflichtet sicherzustellen, dass <strong>der</strong> Lastschriftbetrag spätestens<br />
innerhalb von max. 3 Geschäftstagen beim Zahlungsdienstleister des<br />
Zahlungsempfängers eingeht.<br />
c.) girocard (<strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> ec-/Maestro-Karte)<br />
Die Bank ist verpflichtet sicherzustellen, dass <strong>der</strong> Kartenzahlungsbetrag<br />
spätestens innerhalb folgen<strong>der</strong> Fristen beim Zahlungsdienstleister des<br />
Zahlungsempfängers eingeht:<br />
• Kartenzahlungen in Euro innerhalb des<br />
Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) max. 3 Geschäftstage<br />
• Kartenzahlungen innerhalb des EWR in<br />
an<strong>der</strong>en EWR-Währungen als Euro max. 3 Geschäftstage<br />
• Kartenzahlungen außerhalb des EWR Die Kartenzahlung wird<br />
baldmöglichst bewirkt.<br />
d.) Visa-Karte<br />
Die Bank ist verpflichtet sicherzustellen, dass <strong>der</strong> Kartenzahlungsbetrag<br />
spätestens innerhalb folgen<strong>der</strong> Fristen beim Zahlungsdienstleister des<br />
Zahlungsempfängers eingeht:<br />
• Kartenzahlungen in Euro innerhalb des<br />
Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) max. 3 Geschäftstage<br />
• Kartenzahlungen innerhalb des EWR in<br />
an<strong>der</strong>en EWR-Währungen als Euro max. 3 Geschäftstage<br />
• Kartenzahlungen außerhalb des EWR Die Kartenzahlung wird<br />
baldmöglichst bewirkt.<br />
1 Europaüberweisungen/SEPA-Überweisungen sind grenzüberschreitende Überweisungen<br />
innerhalb <strong>der</strong> Europäischen Union, <strong>der</strong> EWR-Staaten <strong>und</strong> <strong>der</strong> Schweiz in Euro, bei <strong>der</strong> die<br />
Internationale Kontonummer (IBAN) <strong>und</strong> Bankleitzahl des Kreditinstitutes (BIC) des Überweisenden<br />
<strong>und</strong> des Begünstigten angegeben werden.<br />
2 Überweisungen innerhalb einer Kontonummer sind kostenlos. Überweisungen zu gunsten<br />
des Auszahlungskontos sind für K<strong>und</strong>en ohne Girokonto kostenlos.<br />
3 Entgelt fällt nur an, wenn <strong>der</strong> Gr<strong>und</strong> für die Inanspruchnahme <strong>der</strong> Dienstleistung im Verantwortungsbereich<br />
des K<strong>und</strong>en liegt <strong>und</strong> die entsprechende Leistung <strong>der</strong> Bank nicht gesetzlich<br />
ohne geson<strong>der</strong>te Kosten geschuldet ist.<br />
4 Abrechnungen erfolgen in Entgeltteilung, d.h., dass eigene Gebühren zulasten des<br />
Auftraggebers <strong>und</strong> fremde Gebühren zulasten des Begünstigten berechnet werden.<br />
5 Gilt auch bei Transaktionen innerhalb einer Kontonummer. Bei Bankfeiertagen im Heimatland<br />
<strong>der</strong> Fremdwährung kann sich die Valuta entsprechend verlängern.
C. <strong>Preis</strong>e für Wertpapierdienstleistungen für Privatk<strong>und</strong>en<br />
I. Ausführung von K<strong>und</strong>enaufträgen zum Kauf o<strong>der</strong> Verkauf<br />
von Wertpapieren (Kommissionsgeschäft)<br />
An- <strong>und</strong> Verkauf<br />
• Or<strong>der</strong>gebühren Ausführung im I nland<br />
- Gr<strong>und</strong>gebühr + Or<strong>der</strong>provision 4,90 EUR + 0,25 % des Or<strong>der</strong>volumens<br />
- mindestens (bis 2.000 EUR Or<strong>der</strong>volumen) 9,90 EUR<br />
- maximal 59,90 EUR<br />
- ggf. abzgl. 15 % Viel-Tra<strong>der</strong>-Rabatt (Bedingungen siehe VI.)<br />
- ggf. zzgl. Telefonzuschlag 4,90 EUR<br />
- ggf. zzgl. Fax-/Briefzuschlag 9,90 EUR<br />
• Sparplan-Zertifikate/ETF 2,50 EUR<br />
pro WKN zzgl. 0,4 % des Or<strong>der</strong>volumens<br />
- ggf. abzgl. 15 % Viel-Tra<strong>der</strong>-Rabatt (Bedingungen siehe VI.)<br />
• Or<strong>der</strong>gebühren Ausführung im Ausland<br />
- Gr<strong>und</strong>gebühr + Or<strong>der</strong>provision 7,90 EUR + 0,25 % des Or<strong>der</strong>volumens<br />
- mindestens (bis 2.000 EUR Or<strong>der</strong>volumen) 12,90 EUR<br />
- maximal 62,90 EUR<br />
- ggf. abzgl. 15 % Viel-Tra<strong>der</strong>-Rabatt (Bedingungen siehe VI.)<br />
- ggf. zzgl. Telefonzuschlag 4,90 EUR<br />
- ggf. zzgl. Fax-/Briefzuschlag 9,90 EUR<br />
- Zuschlag für US-Or<strong>der</strong> 15,00 EUR<br />
• Fonds<br />
- Kauf/Verkauf über Fondsgesellschaft kostenlos/<br />
Ausgabeaufschläge regelmäßig reduziert<br />
(zu Teilrückerstattung gezahlter Ausgabeaufschläge siehe VI.)<br />
- Kauf/Verkauf über Börse Or<strong>der</strong>gebühr wie „Ausführung im Inland/<br />
im Ausland“<br />
• Sonstige Entgelte bei <strong>der</strong> Or<strong>der</strong>ausführung<br />
Börsenplatzabhängiges Entgelt beim Handel über<br />
- Xetra <strong>und</strong> Frankfurt (Scoach) 0,0015 % mind. 1,50 EUR<br />
- übrige inländische Börsen 0,0025 % mind. 2,50 EUR<br />
Scoach ist das Segment für Derivate an <strong>der</strong> Börse Frankfurt. Bei Or<strong>der</strong>s<br />
im LiveTrading, dem außerbörslichen Handel <strong>der</strong> <strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong>, fällt<br />
kein börsenplatzabhängiges Entgelt an.<br />
Das börsenplatzabhängige Entgelt erhält die <strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong>, sie<br />
reguliert daraus auch aus den Wertpapieraufträgen anfallende fremde Kosten<br />
(z. B. Xetra- <strong>und</strong> Xontro-Gebühren <strong>und</strong> Kosten <strong>der</strong> Abwicklung<br />
über Clearstream Banking).<br />
Bei <strong>der</strong> Abwicklung von Geschäften in ausländischen Wertpapieren wird<br />
von <strong>der</strong> <strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong> ein pauschales Abwicklungsentgelt (Clearstream)<br />
erhoben. Die Höhe dieses Entgelts beträgt bei:<br />
- Investmentfondsanteilen mit Abwicklung<br />
über Clearstream Banking Luxemburg 2,50 EUR<br />
- ausländischen Wertpapieren ohne<br />
Girosammelverwahrung 2,00 EUR<br />
- ausländischen Wertpapieren, die im jeweiligen<br />
Heimatmarkt verwahrt werden 2,20 EUR<br />
Wichtiger Hinweis: Marktbedingt kann es zu Teilausführungen kommen <strong>und</strong> somit<br />
eine Or<strong>der</strong> in zwei o<strong>der</strong> mehreren Teilen ausgeführt werden. Die Or<strong>der</strong>gebühren <strong>und</strong><br />
sonstigen Entgelte <strong>der</strong> Or<strong>der</strong>ausführung fallen pro Teilausführung an. Ausnahme:<br />
Bei taggleichen Xetra-Teilausführungen von Aktien-, Zertifikat- <strong>und</strong> Optionsschein-<br />
Aufträgen fallen keine zusätzlichen Or<strong>der</strong>gebühren an.<br />
Vormerkung von Aufträgen<br />
• Erteilung eines limitierten Auftrags mit Ausführung kostenlos<br />
• Erteilung eines limitierten Auftrags o. Ausführung 2,50 EUR pro Mon.<br />
(Nichtausführung durch Verfall o<strong>der</strong> Streichung möglich)<br />
- ab 25 Trades im Vorhalbjahr kostenlos (Bedingungen siehe VI.)<br />
• Trailing Stop Auftrag<br />
- einmalig bei erster automatischer Anpassung des Stop Limits 2,50 EUR<br />
- ab 25 Trades im Vorhalbjahr kostenlos (Bedingungen siehe VI.)<br />
• Än<strong>der</strong>ung eines Auftrags 2,50 EUR<br />
- ab 25 Trades im Vorhalbjahr kostenlos (Bedingungen siehe VI.)<br />
Zeichnung von Aktien Neuemissionen<br />
• Erteilung/Än<strong>der</strong>ung/Streichung eines Zeichnungsauftrags<br />
- online kostenlos<br />
- Telefon 4,90 EUR<br />
- Fax/Brief 9,90 EUR<br />
• Zuteilung<br />
- Gr<strong>und</strong>gebühr + Or<strong>der</strong>provision 4,90 EUR + 0,25 % des Or<strong>der</strong>volumens<br />
- mindestens (bis 2.000 EUR Or<strong>der</strong>volumen) 9,90 EUR<br />
- maximal 59,90 EUR<br />
- ggf. abzgl. 15 % Viel-Tra<strong>der</strong>-Rabatt (Bedingungen siehe VI.)<br />
Übermittlung Or<strong>der</strong>- <strong>und</strong> Depotmitteilungen<br />
• Elektronische PostBox kostenlos<br />
• E-Mail-Benachrichtigung über Nachrichten in <strong>der</strong> PostBox kostenlos<br />
• Versand per Post je Mitteilung 0,55 EUR<br />
• Gesammelter Versand per Post pro Quartal 3,90 EUR<br />
Auslagen für fremde Kosten<br />
Neben den von <strong>der</strong> <strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong> vereinnahmten Entgelten <strong>und</strong> Pro vi -<br />
sionen werden fremde Kosten in <strong>der</strong> Wertpapierabrechnung weiterbelastet.<br />
Hierzu zählen insbeson<strong>der</strong>e:<br />
• Makler-Courtagen bzw. variable<br />
Börsenspesen i. d. R. 0,08%<br />
vom Umsatzvolumen. Über Details<br />
<strong>und</strong> Mindest- o<strong>der</strong> Maximalbeträge informieren<br />
Sie sich bitte bei <strong>der</strong> jeweiligen Börse.<br />
• Umschreibegebühren beim Erwerb<br />
von Namensaktien 0,50 EUR zzgl. MwSt.<br />
• Fremde Spesen für Aufträge an ausländischen Börsenplätzen. Aufträge<br />
an ausländischen Börsenplätzen mit Ausnahme US-Or<strong>der</strong>s sind nur tele -<br />
fonisch möglich. Die K<strong>und</strong>enbetreuung informiert Sie gerne über die<br />
jeweils zu erwartenden fremden Spesen <strong>und</strong> Entgelte.<br />
Festpreisgeschäft<br />
Soweit <strong>der</strong> K<strong>und</strong>e mit <strong>der</strong> <strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong> (z. B. bei <strong>der</strong> Emission von<br />
Zertifikaten o<strong>der</strong> beim Erwerb von Daueremissionen des B<strong>und</strong>es) kein<br />
Kommissions-, son<strong>der</strong>n ein Festpreisgeschäft abschließt, kommt ein Kaufo<strong>der</strong><br />
Verkaufvertrag über das betreffende Finanzinstrument zustande, für das<br />
dem K<strong>und</strong>en nur <strong>der</strong> vereinbarte feste <strong>Preis</strong>, <strong>der</strong> auch eine vorhandene<br />
Handelsspanne <strong>der</strong> <strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong> einschließt, berechnet wird; eine<br />
Provision fällt nicht an.<br />
5
C. <strong>Preis</strong>e für Wertpapierdienstleistungen für Privatk<strong>und</strong>en (Fortsetzung)<br />
II. Depotverwahrung/-verwaltung<br />
Depotverwahrungs- <strong>und</strong> Verwaltungsentgelte<br />
• Pauschale Depotgebühr 1,95 EUR im Monat (5,85 EUR im Quartal)<br />
- Die Belastung erfolgt nachträglich vierteljährlich.<br />
- Die ersten beiden Quartalsabschlüsse ab Depoteröffnung sind kostenlos.<br />
• Die Pauschale entfällt:<br />
- ab 2 Trades1 im abzurechnenden Quartal o<strong>der</strong><br />
- bei Nutzung eines Girokontos unter <strong>der</strong> gleichen Kontonummer<br />
im abzurechnenden Quartal o<strong>der</strong><br />
- bei mindestens einer quartalsweisen Wertpapiersparplanausführung im<br />
abzurechnenden Quartal<br />
• Das <strong>comdirect</strong> ZweitDepot ist unbefristet depotgebührenbefreit, solange<br />
das erste Depot besteht.<br />
1 Maßgeblich ist die Anzahl <strong>der</strong> abgerechneten Or<strong>der</strong>s zwischen dem letzten Bank arbeitstag<br />
(montags–freitags außer feiertags) des Vorquartals <strong>und</strong> dem vorletzten Bankarbeitstag des<br />
abzurechnenden Quartals. Ausgenommen Sparplanausführungen, Geschäfte an <strong>der</strong> Eurex<br />
Deutschland sowie nicht geson<strong>der</strong>t abgerechnete Kapitalverän<strong>der</strong>ungen (z. B. Aktiensplit,<br />
Gratisaktien).<br />
Für dieses Wertpapier fallen keine Depotverwaltungskosten an:<br />
<strong>comdirect</strong> (WKN 542 800)<br />
Übertragung von Wertpapieren zugunsten des Depots kostenlos<br />
Übertragung von Wertpapieren zulasten des Depots kostenlos<br />
• Zugunsten eines an<strong>der</strong>en Depots des Depotinhabers bei <strong>der</strong><br />
<strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong>/innerhalb des Commerz<strong>bank</strong>-Konzerns kostenlos<br />
• Zugunsten eines Depots bei einem an<strong>der</strong>en Verwahrer kostenlos<br />
• Wertpapierüberträge bei Auflösung des Depots kostenlos<br />
Kapitalverän<strong>der</strong>ungen<br />
• Ausübung von Bezugsrechten<br />
Bei Bezug neuer Aktien durch Zahlung des Bezugspreises fallen die<br />
üblichen Or<strong>der</strong>gebühren an.<br />
• Handel/Verwertung von Bezugsrechten<br />
Es fallen die üblichen Or<strong>der</strong>gebühren an, bei Verkäufen jedoch erst<br />
ab einem Volumen von 25,00 EUR.<br />
- ggf. abzgl. 15 % Viel-Tra<strong>der</strong>-Rabatt (Bedingungen siehe VI.)<br />
• Resteinzahlungen kostenlos<br />
Ausübung von Options- <strong>und</strong> Wandelrechten<br />
• Trennung von Optionsscheinen gemäß K<strong>und</strong>enauftrag 14,82 EUR<br />
• Ausübung von Rechten aus Optionsscheinen <strong>und</strong> Zertifikaten 10,00 EUR<br />
• Ausübung von Wandelrechten (Inland) auf Kurswert 1%<br />
(mind. 17,90 EUR)<br />
• Ausübung von Wandelrechten (Ausland) auf Kurswert 1%<br />
(mind. 25,56 EUR)<br />
Umtausch von Wertpapier-Urk<strong>und</strong>en<br />
• Übernahmeangebot/Barabfindung/<br />
Rückkaufangebote/Umtäusche normale Or<strong>der</strong>gebühr<br />
Nachträgliche Erstattung/Belastung<br />
Kapitalertragsteuer pro Posten 14,90 EUR (Durchführung ab 50,00 EUR)<br />
Depotaufstellung auf K<strong>und</strong>enwunsch 9,90 EUR<br />
III. Dienstleistungen außerhalb <strong>der</strong> Depotverwahrung<br />
Einlösung von Kupons kostenlos<br />
Einlösung fälliger Wertpapiere kostenlos<br />
IV. Eurex Terminhandel<br />
Transaktionsentgelt für Geschäfte in Optionen an <strong>der</strong> Eurex Deutschland<br />
• Aktienoptionen pro Kontrakt 2,50 EUR3 • Indexoptionen pro Kontrakt 4,50 EUR3 • ETF-Optionen pro Kontrakt 4,50 EUR3 3 mind. 19,00 EUR pro Ausführung<br />
6<br />
Wichtiger Hinweis: Marktbedingt kann es zu Teilausführungen kommen <strong>und</strong> somit eine<br />
Or<strong>der</strong> in zwei o<strong>der</strong> mehreren Teilen ausgeführt werden. Die Or<strong>der</strong>gebühr fällt pro Teilausführung<br />
an.<br />
Vormerkung von Aufträgen<br />
• Erteilung eines limitierten Auftrags mit Ausführung kostenlos<br />
• Erteilung eines limitierten Auftrags ohne Ausführung 5,00 EUR<br />
(Nichtausführung durch Verfall o<strong>der</strong> Streichung möglich)<br />
• Än<strong>der</strong>ung eines Auftrags 5,00 EUR<br />
Ausübung<br />
• Lieferung von Wertpapieren gegen Zahlung normale Or<strong>der</strong>gebühren<br />
(wie I. Kommissionsgeschäft)<br />
- ggf. abzgl. 15 % Viel-Tra<strong>der</strong>-Rabatt (Bedingungen siehe VI.)<br />
• Barausgleich pro Kontrakt 4,50 EUR<br />
(bei Indexoptionen, mind. 19,00 EUR pro Ausführung)<br />
Konto <strong>und</strong> Depotführung kostenlos<br />
Verzinsung analog Verrechnungskonto<br />
V. Sonstiges<br />
Die vom K<strong>und</strong>en zu tragenden <strong>und</strong> in <strong>der</strong> Wertpapierabrechnung o<strong>der</strong><br />
durch sonstige Rechnungslegung ausgewiesenen Kosten werden von<br />
dem vereinbarten Konto abgebucht.<br />
Im Zusammenhang mit Wertpapiergeschäften können weitere Kosten<br />
<strong>und</strong> Steuern entstehen, die nicht von <strong>der</strong> <strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong> in Rechnung<br />
gestellt werden.<br />
VI. Vergünstigungen 1<br />
Für aktive Tra<strong>der</strong><br />
Der Zeitraum für die Qualifizierung bzw. Nutzung <strong>der</strong> Vergünstigungen<br />
ist jeweils das Halbjahr vom 01.04.–30.09. sowie das Halbjahr vom<br />
01.10.–31.03.<br />
• Ab 25 Trades2 im Vorhalbjahr keine Or<strong>der</strong>än<strong>der</strong>ungs- <strong>und</strong> Limit gebühren<br />
im Folgehalbjahr.<br />
- Maßgeblich für die Gewährung <strong>der</strong> Vergünstigung ist <strong>der</strong> Zeitpunkt<br />
<strong>der</strong> Erteilung des Auftrags.<br />
• Ab 125 Trades2 im Vorhalbjahr gewähren wir darüber hinaus im Folgehalbjahr<br />
einen Viel-Tra<strong>der</strong>-Rabatt von 15 % auf die Or<strong>der</strong>gebühren.<br />
- Börsenplatzabhängige Entgelte, Provisionen für Geschäfte an <strong>der</strong><br />
Eurex Deutschland, Fondskäufe über die Fondsgesellschaft, Telefon-/ Fax-<br />
/Briefzuschläge, von Dritten berechnete Auslagen <strong>und</strong> fremde Kosten sind<br />
von <strong>der</strong> Rabattierung ausgeschlossen.<br />
- Maßgeblich für die Gewährung <strong>der</strong> Vergünstigung ist <strong>der</strong> Zeitpunkt <strong>der</strong><br />
Ausführung des Auftrags.<br />
1 Vergünstigungen werden separat pro K<strong>und</strong>ennummer/Kontoverbindung bei <strong>comdirect</strong> ermittelt.<br />
2 Maßgeblich ist die Anzahl <strong>der</strong> abgerechneten Or<strong>der</strong>s des Vorhalbjahres. Ausgenommen Sparplanausführungen,<br />
Geschäfte an <strong>der</strong> Eurex Deutschland sowie nicht geson<strong>der</strong>t ab gerechnete<br />
Kapitalverän<strong>der</strong>ungen (z. B. Aktiensplit, Gratisaktien). Ihre getätigten Trades werden für jede<br />
Depot-Stammnummer separat gezählt. Sollten Sie mehrere Depots mit unterschiedlichen<br />
Stammnummern bei uns unterhalten, erfolgt keine Addition <strong>der</strong> Trades.<br />
Für K<strong>und</strong>en ab einem Gesamtvermögen von 25.000 EUR<br />
Für jeden Kauf3 von Fonds von <strong>der</strong> Fondsgesellschaft erfolgt eine antei lige<br />
Rückerstattung von gezahlten Ausgabeaufschlägen, sofern am Vortag <strong>der</strong><br />
Or<strong>der</strong>aufgabe das Gesamtvermögen pro Kontoverbindung (Depotbestand<br />
+ Kontoguthaben abzügl. Verbindlichkeiten) nachfolgende Grenzbeträge<br />
erreicht bzw. überschreitet:<br />
Vermögen (pro Kontoverbindung) anteilige Rückerstattung<br />
bei <strong>comdirect</strong> gezahlter Ausgabeaufschläge<br />
25.000 EUR bis unter 50.000 EUR 15 %<br />
50.000 EUR o<strong>der</strong> höher 30 %<br />
Die Rückerstattung erfolgt in einer Summe im ersten Monat des Folgequartals<br />
jeweils für alle im vorangegangenen Kalen<strong>der</strong>quartal abgerechneten<br />
rückerstattungsfähigen Fondskäufe4 .<br />
3 Ausgenommen sind Fondskäufe im Rahmen <strong>der</strong> Ausführung von Fonds-Sparplänen<br />
<strong>und</strong> von fest&fonds. Eine Rückerstattung wird ebenfalls nicht gewährt, wenn die<br />
Or<strong>der</strong>erteilung über die <strong>comdirect</strong> private finance <strong>AG</strong> erfolgt ist.<br />
4 Bei Kündigung <strong>der</strong> Kontoverbindung durch den Kontoinhaber vor Buchung <strong>der</strong> Rückerstattung<br />
erlischt <strong>der</strong> Anspruch darauf.
D. Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften für Privatk<strong>und</strong>en<br />
Bei K<strong>und</strong>engeschäften in frem<strong>der</strong> Währung (z. B. Zahlungseingänge <strong>und</strong><br />
Zahlungsausgänge) rechnet die <strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong> den An- <strong>und</strong> Verkauf von<br />
Devisen, soweit nichts an<strong>der</strong>es vereinbart ist, zu dem um 13.00 Uhr (Ortszeit<br />
Frankfurt) eines jeden Handelstages (Abrechnungstermin) ermittelten <strong>und</strong> in<br />
Reuters <strong>und</strong> im Internet (www.commerz<strong>bank</strong>.de, dort unter <strong>der</strong> Rubrik<br />
Marktdaten/Kursinformationen/Devisenkurse) veröffentlichten Geld- bzw.<br />
Briefkurs ab. Die Gutschrift von Fremdwährungsschecks erfolgt zum Sichtkurs.<br />
Den An- <strong>und</strong> Verkauf von Devisen, dessen Ausführung <strong>der</strong> <strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong><br />
im Rahmen des ordnungsgemäßen Arbeitsablaufs bis zum Abrechnungs ter min<br />
nicht mehr möglich ist, rechnet die <strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong> zu dem jeweiligen Kurs<br />
des nächsten Ab rechnungstermins ab. Der Geld- bzw. Briefkurs wird unter<br />
Berücksich tigung <strong>der</strong> zum Abrechnungstermin im in ternationalen Devisen -<br />
markt für die jeweilige Währung gehandelten Kurse ermittelt.<br />
Aktuelle Umrech nungskurse können über unsere K<strong>und</strong>enbetreu ung erfragt<br />
werden. Bei <strong>der</strong> Abwicklung von Kommissionsaufträgen über auf fremde<br />
Währung lautende Wertpapiere, die an einer inländischen Börse gehandelt<br />
werden, erfolgt die Währungsumrechnung durch den skontroführenden<br />
Makler nach dem von ihm festgelegten Devisenkurs.<br />
Bei Verfügungen in frem<strong>der</strong> Währung mittels Visa-Karte erfolgt die Währungs -<br />
umrechnung durch den jeweiligen Dienstleister, <strong>der</strong> die Abrechnung <strong>der</strong> mittels<br />
Karten getätigten Zahlungen nach denen von EuroFX (www.eurofx.de),<br />
Europäischer Zentral<strong>bank</strong> (www.ecb.int) o<strong>der</strong> Visa festgelegten <strong>und</strong> täglich<br />
veröffentlichten Referenzkurse vornimmt1 .<br />
> E. Außergerichtliche Streitschlichtung für Privatk<strong>und</strong>en<br />
Für die Beilegung von Streitigkeiten mit <strong>der</strong> <strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong> besteht für<br />
den Privatk<strong>und</strong>en die Möglichkeit, den Ombudsmann <strong>der</strong> privaten Banken<br />
anzurufen. Näheres regelt die „Verfahrensordnung für die Schlichtung von<br />
K<strong>und</strong>enbeschwerden im deutschen Bankgewerbe“, die auf Wunsch zur<br />
Verfügung gestellt wird <strong>und</strong> unter www.bdb.de eingesehen werden kann.<br />
Für die in diesem <strong>Preis</strong>- <strong>und</strong> <strong>Leistungsverzeichnis</strong> nicht aufgeführten Leistungen, die im Auftrag<br />
des K<strong>und</strong>en o<strong>der</strong> in dessen mutmaßlichem Interesse erbracht werden <strong>und</strong> die nach den Umständen<br />
nur gegen eine Vergütung zu erwarten sind, kann die <strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong> die Höhe <strong>der</strong><br />
Entgelte nach billigem Ermessen (§ 315 BGB) be stimmen.<br />
Bei Verfügungen in frem<strong>der</strong> Währung mittels girocard (<strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong> ec-<br />
/Maestro-Karte) erfolgt die Währungsumrechnung durch den jeweiligen<br />
Dienstleister, <strong>der</strong> die Abrechnung <strong>der</strong> mittels Karten getätigten Zahlungen<br />
nach dem von ihm festgelegten Referenzkurs vornimmt, <strong>der</strong> täglich unter<br />
www.firstdata.de/fremdwaehrungskurse veröffentlicht wird.<br />
Eine Än<strong>der</strong>ung des in <strong>der</strong> Umrechnungsregelung genannten Referenz wechsel -<br />
kurses wird unmittelbar <strong>und</strong> ohne vorherige Benachrichtigung des K<strong>und</strong>en<br />
wirksam.<br />
1 Für die Fremdwährungsumrechnung bei <strong>der</strong> Visa-Karte kommt folgende Vorgehensweise zur<br />
Anwendung: für die Währungen USD, JPY, GBP, CHF, CAD, SEK, NOK <strong>und</strong> DKK werden die Referenz -<br />
kurse von EuroFX herangezogen. Für alle übrigen Fremdwährungen werden die Referenzkurse<br />
<strong>der</strong> Europäischen Zentral<strong>bank</strong> verwendet bzw. für Fremdwährungen, die nicht in dieser Tabelle<br />
<strong>der</strong> Europäischen Zentral<strong>bank</strong> enthalten sind, gelten die von Visa festgelegten Referenzkurse.<br />
Die Beschwerde ist schriftlich an die K<strong>und</strong>en beschwerdestelle beim<br />
B<strong>und</strong>esverband deutscher Banken, Postfach 040307, 10062 Berlin<br />
zu richten.<br />
Der K<strong>und</strong>e trägt alle Auslagen <strong>und</strong> fremde Spesen, die anfallen, wenn die <strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong><br />
in seinem Auftrag o<strong>der</strong> seinem mutmaßlichen Interesse tätig wird (z.B. für Ferngespräche, Porti,<br />
Courtagen) o<strong>der</strong> wenn Sicherheiten bestellt, verwaltet, freigegeben o<strong>der</strong> verwertet werden.<br />
Soweit keine beson<strong>der</strong>en Angaben erfolgen, sind diese Auslagen <strong>und</strong> Fremd kosten in den<br />
ausgewiesenen Entgelten nicht enthalten. Alle <strong>Preis</strong>e verstehen sich ggf. inklusive <strong>der</strong> jeweils<br />
geltenden gesetzlichen Mehrwertsteuer. Die <strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong> ist dem Einlagensicherungsfonds<br />
des B<strong>und</strong>esverbandes deutscher Banken e.V. <strong>und</strong> <strong>der</strong> Entschädi gungs ein richtung deutscher<br />
Banken GmbH angeschlossen. Näheres entnehmen Sie bitte unseren Allgemeinen <strong>und</strong> produkt -<br />
bezogenen Geschäfts bedingungen.<br />
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Viele Wege führen zu <strong>comdirect</strong><br />
Internet: www.<strong>comdirect</strong>.de<br />
Telefon für K<strong>und</strong>en: 01803 - 33 63 66 (0,09 Euro/Min. aus dem Festnetz <strong>der</strong> Dt. Telekom, Mobilfunkpreise ggf. abweichend)<br />
Telefon für Interessenten: 01803-44 45 (0,09 Euro/Min. aus dem Festnetz <strong>der</strong> Dt. Telekom, Mobilfunkpreise ggf. abweichend)<br />
Fax: 01805 - 33 64 55 (0,14 Euro/Min. aus dem Festnetz <strong>der</strong> Dt. Telekom, Mobilfunkpreise ggf. abweichend)<br />
E-Mail: info@<strong>comdirect</strong>.de<br />
<strong>comdirect</strong> <strong>bank</strong> <strong>AG</strong><br />
25449 Quickborn<br />
www.<strong>comdirect</strong>.de<br />
Stand 10/09<br />
F-PL 3-10/09