Anleitung ebanking - VR-Bank Weinstadt eG

VR-NetWorld eBanking 

Verfahrensanleitung

Inhaltsverzeichnis 

INHALTSVERZEICHNIS 

1 allgemeine Sicherheitshinweise ............................................................................. 1 

1.1 Browser-Software....................................................................................................... 1 

1.1.1 Virencheck.................................................................................................................. 1 

1.1.2 SSL-Protokoll ............................................................................................................. 1 

1.1.3 Automatische Zeitüberwachung/Abmelden................................................................ 2 

1.1.4 Anzeige des letzten Login .......................................................................................... 2 

1.1.5 PIN-TAN Benutzer-Autorisierung ............................................................................... 2 

1.1.6 Sicherheits-Hotline ..................................................................................................... 3 

1.1.7 Geheimhaltung........................................................................................................... 3 

2 Personen-/Kontenübersicht .................................................................................... 4 

2.1 Finanzstatus............................................................................................................... 4 

2.2 Mitteilung an die Bank................................................................................................ 5 

2.3 TAN-Verwaltung......................................................................................................... 5 

2.4 PIN-Änderung............................................................................................................. 7 

2.5 VR-NetKey + VR-NetKey Sperre .............................................................................. 7 

2.6 Alias............................................................................................................................ 8 

2.7 Übersicht Berechtigungen.......................................................................................... 8 

2.8 Übersicht Berechtigungen zum Konto und Depot ...................................................... 9 

2.9 Posteingang ............................................................................................................... 9 

2.10 Aktuelles................................................................................................................... 11 

3 Zahlungsverkehr .................................................................................................... 13 

3.1 Kontostandsanzeige................................................................................................. 13 

3.2 Kontodetails.............................................................................................................. 13 

3.3 Kontenübersicht ....................................................................................................... 13 

3.4 Umsatzanzeige......................................................................................................... 14 

3.4.1 Umsätze anzeigen.................................................................................................... 14 

3.4.2 Datenexport.............................................................................................................. 15 

3.5 Überweisung ............................................................................................................ 16 

3.5.1 Einzelüberweisung ................................................................................................... 16 

3.5.2 Sammelüberweisung................................................................................................ 18 

3.5.3 Überweisungsvorlagen............................................................................................. 19 

3.5.4 Terminüberweisung.................................................................................................. 19 

3.5.5 Auslandsüberweisung (innerhalb EU-Länder).......................................................... 21 

3.6 Dauerauftrag ............................................................................................................ 25 

3.6.1 Neuanlage................................................................................................................ 25 

3.6.2 Detailanzeige............................................................................................................ 26

Inhaltsverzeichnis 

3.6.3 Löschen.................................................................................................................... 26 

3.6.4 Ändern...................................................................................................................... 26 

4 Sicherheit................................................................................................................ 28 

Index 30

allgemeine Sicherheitshinweise 1 

Notizen: 1 allgemeine Sicherheitshinweise 

VR-NetWorld eBanking 04.07.06 

1.1 Browser-Software 

Bitte setzen Sie für eBanking/Brokerage nur vom Hersteller freigegebene Versionen der Internet 

Browser (Firefox, Mozilla, Netscape bzw. Internet-Explorer) ein. 

Das Bundesamt für Sicherheit in der Informationstechnik (BSI) empfiehlt die Internet Browser Firefox 

und Mozilla. Weitere nützliche Tipps zum Thema Sicherheit im Internet finden Sie auch 

hier: http://www.bsi-fuer-buerger.de 

Achten Sie darauf, dass Sie die eingesetzte Browser-Software aus vertrauenswürdigen Quellen 

bezogen haben, so dass sichergestellt ist, dass es sich um unveränderte Originalsoftware handelt. 

Aus Sicherheitsgründen sollten Sie beim Microsoft Internet Explorer ActiveX deaktivieren. 

1.1.1 Virencheck 

Stellen Sie bitte sicher, dass Ihr PC virenfrei ist. Dies ist am besten durch einen regelmäßigen 

Virencheck mit einem der bekannten Virenscan-Programme zu erreichen. 

1.1.2 SSL-Protokoll 

Grundlage der sicheren Internet-Verbindung ist die Verwendung des SSL Protokolls für die 

Übertragung der Daten. Das Bestehen einer sicheren SSL-Verbindung wird Ihnen bei Verwendung 

von Firefox, Mozilla und MS Internet Explorer durch ein geschlossenes Schloßsymbol angezeigt, bei 

Netscape durch die Darstellung eines ungebrochenen Schlüsselsymbols. 

Bitte achten Sie darauf, dass während der gesamten Verbindungsdauer mit unserem eBanking- 

Rechner dieses Symbol ungebrochen dargestellt wird. Durch Klick auf das jeweilige Symbol werden 

Ihnen weitere Informationen angezeigt. Die Darstellung ist abhängig von der von Ihnen eingesetzten 

Browserversion. 

Ausgestellt ist das Zertifikat auf: finanzportal.fiducia.de 

Details zum Antragsteller: Fiducia IT AG 

oder 

Ausgestellt ist das Zertifikat auf: www.pilot1.vr-networld-ebanking.de 

Details zum Antragsteller: Fiducia IT AG


Notizen: 


Die FIDUCIA IT AG ist der IT-Dienstleister unserer Bank. Weitere Informationen zur FIDUCIA IT AG 

finden Sie hier: www.fiducia.de 

Nur wenn Sie diese Daten angezeigt bekommen, besteht eine Verbindung zu unserem 

Bankrechenzentrum. Sollten Sie andere Daten angezeigt bekommen, beenden Sie die Verbindung 

sofort und informieren Sie uns bitte umgehend. 

1.1.3 Automatische Zeitüberwachung/Abmelden 

Verlassen Sie die eBanking-Anwendung bitte immer ordnungsgemäß über den Navigationspunkt 

"Abmelden" (links oben). 

Sollten Sie einmal vergessen haben, die Anwendung zu beenden, oder längere Zeit Ihren Rechner 

unbeaufsichtigt lassen, keine Angst: Die eingebaute Zeitsperre bricht das Programm ab, sobald 

fünfzehn Minuten lang keine Eingabe erfolgte. 

1.1.4 Anzeige des letzten Login 

Bei Anmeldung mit Ihrem VR-Netkey zeigen wir Ihnen im Bereich der Personen-/Kontenübersicht 

immer das Datum und die Uhrzeit der letzten gültigen Anmeldung an. Dadurch können Sie 

kontrollieren, wann Sie das letzte Mal angemeldet waren. 

1.1.5 PIN-TAN Benutzer-Autorisierung 

Zur Identifizierung gegenüber unserem eBanking-Rechner benötigen Sie von uns PIN und TAN. Die 

PIN und TAN erhalten Sie in einem verschlossenen Umschlag und sind nur Ihnen bekannt. Geben 

Sie die PIN und TAN-Nummern an niemanden weiter. Auch Bankmitarbeiter sind nicht berechtigt 

diese Daten von Ihnen zu erfragen. 

Die PIN (Persönliche Identifikations-Nummer) dient für Sie als Ihr "elektronischer Ausweis" um über 

unseren Internet-Rechner Zugang zu Ihrem Konto zu erhalten. Sie können die erhaltene PIN vom 

Vorgabewert auf einen individuellen Wert abändern. Verwenden Sie für Ihre individuelle PIN- 

Nummer dabei keine einfachen, leicht zu erratende Begriffe wie den eigenen Vornamen, 

Geburtsdaten oder ähnliche Wörter. Unter Verwendung der PIN-Nummer erhalten Sie Zugriff auf 

Ihre Kontendaten. Sie können mit Ihrer PIN Informationen über Ihren aktuellen Kontenstand bzw. 

über Kontoumsätze abfragen. Alle Vorgänge im Internet-Banking die zu einem Geschäftsvorgang 

führen, wie z.B. Überweisungen, Bestellungen werden zusätzlich noch durch die Eingabe einer TAN- 

Nummer (Transaktions-Nummer) abgesichert. Die TAN-Nummer übernimmt dabei die Funktion 

einer "elektronischen Unterschrift". Jede TAN-Nummer kann dabei nur für 1 Vorgang verwendet 

werden. Nach Abschluss des Vorgangs wird die verwendete TAN-Nummer ungültig. Durch die 

Verwendung von PIN und TAN ist sichergestellt, dass nur Sie von Ihrem Konto Bankgeschäfte per 

eBanking durchführen können bzw. vertrauenswürdige Informationen abfragen können.


Notizen: 


1.1.6 Sicherheits-Hotline 

Benötigen Sie Hilfestellung speziell zum Thema Sicherheit oder möchten Sie einen Phishing- 

Verdachtsfall melden? Dann wählen Sie die zentrale Rufnummer 0180 50 53 111 (12 Cent pro 

Minute aus dem Festnetz der Deutschen Telekom). Ihr Anruf wird täglich in der Zeit von 8:00 bis 

24:00 Uhr entgegen genommen. Bei technischen Fragen zu eBanking wenden Sie sich bitte direkt 

an Ihren Bankberater. 

1.1.7 Geheimhaltung 

Bitte achten Sie unbedingt darauf, dass Sie Ihre PIN- und TAN-Nummern immer unter Verschluss 

halten und kein unberechtigter Dritter Zugriff auf diese Daten bekommt. Behandeln Sie PIN und TAN 

wie Bargeld.

Personen-/Kontenübersicht 4 

Notizen: 2 Personen-/Kontenübersicht 


In der Personen-/Kontenübersicht finden Sie alle Konten für die Ihre Bank Ihnen Berechtigungen 

eingeräumt hat. Die Auflistung erfolgt unter den Namen des jeweiligen Kunden zum dem Sie 

berechtigte Konten haben. Ihre eigenen Konten werden unter Ihrem Kundenname aufgeführt. 

Falls Sie für mehr als einen Kunden berechtigte Konten haben, werden Ihnen die Kunden aufgelistet. 

Durch Klick auf die [Lupe] sehen Sie die Konten, die zu diesem Kunden für Sie verfügbar sind. Falls 

Sie lediglich auf die Konten eines Kunden, z.B. Sie selbst, berechtigt sind, zeigen wir Ihnen die 

zugehörigen Konten sofort an. 

Wenn Sie einen Kunden gewählt haben, und somit die Liste der Konten zur Verfügung haben, 

können Sie je nach Art des Kontos sofort in die wichtigsten Funktionen gelangen: Klicken Sie dazu 

einfach auf das jeweilige [Icon] vor dem Konto! 

Sie finden den Auswahlpunkt "Personen-/Kontenübersicht" in jeder Funktion in eBanking und können 

somit jederzeit diese Auswahl aufrufen. 

2.1 Finanzstatus 

Der Finanzstatus gibt Ihnen eine Übersicht über alle Ihre Konten und Verträge bei Ihrer Bank. 

Er ist unterteilt in die jeweiligen Kontoarten wie z.B. Spar, Kontokorrent, wobei je Kontoart der Saldo 

in Euro ausgewiesen wird. 

Im Anschluss an die Auflistung der verschiedenen Kontoarten sehen Sie eine Absummierung, 

den "Gesamtwert" Ihres persönlichen Finanzstatus, getrennt nach Vermögen und Verbindlichkeiten. 

HINWEIS: Haben Sie ein Fremdwährungskonto, z.B. USD-Konto, so weisen wir Sie darauf hin, dass 

dieses bei der Berechnung des Gesamtwerts für Ihren Finanzstatus nicht berücksichtigt ist 

Im Anschluss an den Gesamtwert werden Ihnen Ihre Depotbestände sowie die über die Bank 

geführten Verbundverträge, wie z.B. Bausparvertrag angezeigt. Bitte achten Sie bei Ihren 

Verbundverträgen auf das ausgewiesene "Datum vom" , da die Verbunddaten nicht tagesaktuell 

vorliegen. 

Der Depotwert wird jeweils aktuell ermittelt. Um Sie bei mehreren Depots nicht zu lange auf Ihren 

Finanzstatus warten zu lassen, kann es sein, dass nicht alle Depots bewertet angezeigt werden 

können. Sie haben jedoch bei Bedarf die Möglichkeit über den Button "Aktualisieren" die restlichen 

Depots bewerten zu lassen. 

Über den Button "Drucken" können Sie sich den Finanzstatus ausdrucken.


Notizen: 


2.2 Mitteilung an die Bank 

Sie haben die Möglichkeit Ihrer Bank Mitteilungen zu übermitteln. Ihnen wird eine Seite angezeigt, 

mit den Feldern "Name des Beraters" (kein Pflichtfeld), "Ihre Mitteilung" (Pflichtfeld) und "Ihre 

Telefonnummer für Rückfragen" (kein Pflichtfeld), "Ihre E-Mail-Adresse"(kein Pflichtfeld). 

Bitte beachten Sie, dass Sie hier keine Terminaufträge einstellen. Wenn Sie Ihre Mitteilung 

absenden wollen, geben sie bitte eine gültige TAN ein und klicken Sie [OK]. Als Bestätigung erhalten 

Sie eine Informationsseite mit den abgesandten Daten. Diese Informationsseite können Sie drucken. 

Mit dem Button [Abbrechen] können Sie Ihre Eingaben löschen. 

2.3 TAN-Verwaltung 

Hier können Sie ihre TAN-Bögen/Sm@rt-TANs verwalten. 

Folgende Transaktionen können Sie über die Icons aufrufen: 

• Detail: 

Hier können Sie sich einen Überblick über die Verwendung Ihrer TANs verschaffen. 

• Icon TAN-Bogen- oder Sm@rt-TAN-Sperre: 

Hiermit können Sie Ihren TAN-Bogen oder Ihre Sm@rt-TAN sperren. 

• Icon Freigabe: 

Über das Icon Freigabe können Sie Ihren noch nicht freigegebenen TAN-Bogen zur Nutzung 

freigeben. 

• Icon Synchronisation: 

Mit dieser Funktion können Sie in bestimmten Fällen Ihre Karte für die Sm@rt-TAN-Erzeugung 

wieder freischalten. Detailliertere Informationen erhalten Sie hierzu in der Hilfe für "Sm@rt-TAN 

Synchronisation".


Notizen: 


Status TAN-Bogen: Bedeutung: 

verfügbar Der TAN-Bogen kann für die Bestätigung von 

TAN-pflichtigen Transaktionen benutzt werden. 

nicht freigegeben Der TAN-Bogen wurde erstellt, ist aber noch 

nicht freigegeben. Die Freigabe kann entweder 

durch Sie über die Funktion TAN-Bogen Freigabe 

oder durch Ihren Berater erfolgen. 

HINWEIS: Die TAN-Freigabe durch Sie ist nur 

möglich, wenn ein Folge-TAN-Bogen aufgrund 

von Erreichen der Mindestanzahl erstellt wurde. 

Wurde ein TAN-Bogen gesperrt bzw. ist es Ihr 

erster TAN-Bogen, muss die Freigabe durch 

Ihren Berater erfolgen. 

gesperrt durch Kunde/Bank Der TAN-Bogen wurde gesperrt und kann nicht 

mehr verwendet werden. Die Sperre kann 

entweder durch Sie über die Funktion TAN- 

Bogen sperren oder durch Ihren Berater erfolgt 

sein. Einen neuen TAN-Bogen erhalten Sie 

unverzüglich von uns. 

gesperrt wegen 3x TAN-Fehlversuche Der TAN-Bogen wurde aus Sicherheitsgründen 

gesperrt, da die TAN 3x falsch eingegeben 

wurde. Einen neuen TAN-Bogen erhalten Sie 

unverzüglich von uns. 

entwertet Sie nutzen bereits einen neuen TAN-Bogen. Sie 

können sich aber noch den TAN-Nachweis des 

historischen TAN-Bogens ansehen, bis zu Ihrem 

aktuellen TAN-Bogen ein Folgebogen erstellt 

wird 

deaktiviert Ihr TAN-Bogen wurde durch Ihre Bank 

deaktiviert.


Notizen: 


2.4 PIN-Änderung 

Sie können Ihre PIN (Persönliche Identifikationsnummer) jederzeit ändern. Aus Sicherheitsgründen 

ist die Änderung in regelmäßigen Abständen empfehlenswert. 

PIN-Änderung: 

Geben Sie die gewünschte neue PIN zweimal ein. Ihre PIN kann aus Buchstaben und Zahlen 

bestehen. Sonderzeichen sind nicht möglich. 

Die PIN darf 5 bis 20 Stellen lang sein. 

Bitte beachten Sie, dass bei Verwendung anderer OnlineBanking-Zugangswege, wie z. B. T-Online- 

Classic oder alternativer Homebankingsoftware sowie bei Teilnahme am Service-Center 

(Telefonbanking), die PIN nur 5 Stellen lang sein darf. 

Verwenden Sie keine leicht zu erratenden Begriffe, wie Ihren Vornamen, Ihre Telefonnummer oder 

etwa Ihr Geburtsdatum. 

Die Änderung schließen Sie durch Eingabe einer gültigen TAN und Anklicken des Buttons OK ab. 

Erzwungene PIN-Änderung: 

Sie werden ggf. bei der Anmeldung von eBanking aufgefordert, Ihre PIN zu ändern. 

Folgende Gründe kann es hierfür geben: 

* Erstzugang zum eBanking. Die von uns an Sie ausgehändigte PIN ist nach der Anmeldung durch 

Ihre persönliche PIN zu ersetzen. 

* Ein anderer PIN-Inhaber hat erfolglos versucht, seine PIN auf eine PIN zu ändern, die identisch mit 

Ihrer PIN ist. 

2.5 VR-NetKey + VR-NetKey Sperre 

Um Ihnen zukünftig noch mehr Komfort und Service beim eBanking bieten zu können, stellen wir für 

Sie unser Anmeldeverfahren beim eBanking um. 

Die Anmeldung erfolgt zukünftig über einen sogenannten VR-NetKey. Dieser ersetzt beim 

Onlinebanking Ihre jetzige Kunden-Nummer. 

Ihr VR-NetKey wird Ihnen ab dem 08.Juli 2006 nach der Anmeldung mit Ihrer bisherigen 

Kunden-Nummer automatisch angezeigt. 

Bitte notieren Sie Ihren VR-NetKey und melden Sie sich ab diesem Zeitpunkt nur noch mit diesem 

an.


Notizen: 

Unser Tipp ! 


Ihren neuen VR-NetKey können Sie durch einen von Ihnen bestimmten Alias (selbst definierter 

Benutzername) ersetzen. Diese Änderung können Sie in der Banking-Anwendung vollziehen. (s. 

nachfolgende Information) 

Mit der Funktion VR-NetKey Sperre können Sie Ihren VR-NetKey für den Zugang zum Online 

Banking sperren. Sie erhalten dadurch keine neue PIN, lediglich der Zugang zum Online Banking ist 

nicht mehr möglich. 

Bitte beachten Sie, dass Sie die Sperre selbst nicht mehr aufheben können. 

Der Zugang zum Online Banking kann nur durch Ihren Berater wieder entsperrt werden. Auch 

können Sie bei Ihrem Bankberater eine neue VR-NetKey PIN anfordern. 

Als Bestätigung erhalten Sie eine Informationsseite. 

2.6 Alias 

Mit dem Alias können Sie eine individuelle Bezeichung für Ihren Banking-Zugang mit VR-NetKey 

vergeben. 

Der Alias muss aus mindestens 7 Zeichen bestehen und kann maximal 35 Zeichen lang sein. 

Zulässig sind alle Buchstaben, alle Zahlen und die Sonderzeichen ., -, _ und @. Umlaute sind wie 

folgt darzustellen: Ä -> AE, Ö -> OE, Ü -> UE, ß -> ss. Zwischen Gross- und Kleinschreibung wird 

nicht unterschieden. Ein Leerzeichen im Alias ist nicht zulässig. 

Als zusätzliche Sicherheit empfehlen wir Ihnen keine leicht zu erratenden Begriffe zu wählen. Sie 

können Ihren Alias jederzeit ändern, löschen und auch neuanlegen. 

2.7 Übersicht Berechtigungen 

Hier finden Sie eine Übersicht der Berechtigungen, die Sie mit Ihrer Bank für zahlungsverkehrsfähige 

Konten und Depots vereinbart haben. 

Zur Anzeige der Berechtigungen per Icon [Lupe] wählen Sie zuerst eine Person und dann das 

gewünschte Konto oder Depot aus. 

Hinweis bei Abfrage von Berechtigungen fremder Personen auf eigene Konten/Depots: Für Ihre 

eigenen Konten können Sie auch die Berechtigungen abfragen, die Sie anderen Personen 

eingeräumt haben. 

Nach Auswahl des jeweiligen Kontos werden Ihnen im nächsten Schritt alle berechtigten Personen 

auf dieses Konto/Depot angezeigt. Mittels Icon [Lupe] können Sie nun die gewünschte Person 

auswählen.


Notizen: 


2.8 Übersicht Berechtigungen zum Konto und 

Depot 

In der Berechtigungsanzeige zum ausgewählten Konto oder Depot erhalten Sie im Detail einen 

Überblick über Ihre erhaltenen oder erteilten Berechtigungen. 

Neben den einzelnen Rechten und den dazugehörigen Höchstbeträgen wird Ihnen angezeigt, ob sie 

für die alternativen Zugangswege Mobile Banking und CallCenter freigeschaltet sind. 

Bitte beachten Sie, dass sich diese Übersicht auf die vertragsrechtlichen Vereinbarungen für das 

entsprechende Konto oder Depot beziehen, ggf. können diese Rechte durch Zusatzvereinbarungen 

eingeschränkt sein. 

2.9 Posteingang 

Der Posteingang gibt Ihnen einen Überblick über Ihre erhaltenen elektronischen Dokumente, wie 

z.B. den elektronischen Kontoauszug. Standardmäßig erhalten Sie eine Übersicht der neu 

eingestellten, noch nicht gelesenen Dokumente, bzw. Auszüge. Voraussetzung ist, dass Sie mit uns 

eine entsprechende Vereinbarung zur elektronischen Übermittlung geschlossen haben. 

Falls Sie mit Ihrem VR-NetKey auch bei anderen Personen eine Onlineberechtigung haben, sind 

diese Personen auch im Posteingang ersichtlich. 

HINWEIS: Den elektronischen Kontoauszug sowie die Mitteilungen der Bank zum Konto erhalten 

Sie für Ihre Konten, die für den elektronischen Kontoauszug freigeschaltet sind. 

Für die Anzeige eines neuen Dokuments klicken Sie auf [Bestätigen] oder [Detailansicht]. Es öffnet 

sich ein weiteres Fenster, in dem das angeforderte Dokument im PDF-Reader geöffnet wird. Klicken 

Sie auf den Button [Aktualisieren], wird Ihnen das Löschdatum des von Ihnen bestätigten Dokuments 

angezeigt. 

Bestätigen Sie ein neu eingegangenes Dokument über einen längeren Zeitraum nicht, wird Ihnen 

automatisch ein papierhafter Zwangsauszug zugestellt. Ein Duplikat des Zwangsauszuges bleibt 

weiterhin in Ihrem elektronischen Posteingang bis zu seiner Löschung gespeichert. Sie können 

dieses über das Icon [Detailansicht] abrufen. 

Mit Hilfe des jeweiligen Icons [Sortieren] in den Spalten (Kontoauszugs-Nr. / Kurzbezeichnung, 

Konto-Nr., erhalten, bestätigt, Löschung bzw. Mitteilungen zu Verträgen, erhalten, gelesen) können 

Sie die Dokumente im Posteingang entsprechend umsortieren. 

Möchten Sie die bereits gelesenen Dokumente anzeigen, wählen Sie die Funktion [Dokumente 

selektieren] aus. Sie selbst können nach der Dokumentenart (Alle Dokumente, Alle Kontoauszüge, 

Alle Mitteilungen, Alle ungelesenen Dokumente, Alle gelesenen Dokumente) die Anzeige


Notizen: 


bestimmen. Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit ein "Datum von" und "Datum bis" einzugeben. 

Beachten Sie, dass die elektronischen Dokumente nur bis zum Erreichen des in der Spalte 

"Löschung" eingetragenen Datums zentral gespeichert und von Ihnen aufgerufen werden können. 

Benötigen Sie die Dokumente über diesen Zeitpunkt hinaus, sind diese lokal auf Ihrem PC zu 

speichern. Öffnen Sie hierzu das Dokument und wählen dann das Symbol "Kopie speichern" 

(Diskette). 

Das Löschdatum für die elektronischen Dokumente wird beim erstmaligen Aufruf, also beim 

Bestätigen des Dokuments bzw. beim Erstellen eines Zwangsauszuges, automatisch gesetzt. 

Zur Darstellung der elektronischen Dokumente benötigen Sie den kostenlosen Adobe Acrobat 

Reader. Diesen können Sie in seiner neuesten Version unter http://www.adobe.de/ downloaden. 

Empfohlen wird der Adobe Acrobat Reader ab der Version 5.0. 

Damit Sie Ihren Kontoauszug künftig in elektronischer Form als PDF-Dokument im Posteingang 

erhalten, ist es erforderlich eine Teilnahmevereinbarung abzuschließen. Sie können sich dieses 

Formular über den Button [Formular] anzeigen lassen und ausdrucken. Dieses Formular schicken 

Sie ausgefüllt und unterschrieben an Ihre Bank. 

Hinweis zum Download und Öffnen des elektronischen Dokumentes mit dem Internet Explorer 6 

(Service Pack 2), folgende Einstellungen sind erforderlich: 

Popupblocker: 

Popups von dieser Site immer zulassen 

Extras - Internetoptionen - Erweitert - Sicherheit: 

Verschlüsselte Seiten nicht auf der Festplatte speichern: deaktivieren (d.h. kein Haken) 

Extras - Internetoptionen - Sicherheit - Internet - Sicherheitsstufe dieser Zone - Stufe 

anpassen: 

Download 

- Aktivieren: Automatische Eingabeaufforderung für Dateidownloads 

- Aktivieren: Dateidownload 

Scripting 

- Aktivieren: Active Scripting


Notizen: 


2.10 Aktuelles 

Die Seite "Aktuelle Informationen" wird Ihnen bei jedem Aufruf der Anwendung VR-NetWorld 

eBanking/Brokerage angezeigt. Sie erhalten hier wichtige Informationen bezüglich folgender 

Kategorien: 

Posteingang: 

Hier wird ein Hinweis angezeigt, wenn in Ihrem Posteingang neue elektronische Dokumente wie z.B. 

Mitteilungen Ihrer Bank, Kontoauszüge, etc. eingegangen sind. Voraussetzung ist, dass Sie mit Ihrer 

Bank eine entsprechende Vereinbarung zur Übermittlung von elektronischen Dokumenten 

geschlossen haben. Durch Anklicken des Icon "Briefumschlag" können Sie die Funktion 

"Posteingang" aufrufen. 

Aktuell/Wichtig: 

Bekanntgabe von Zeiträumen, an denen die Anwendung (z.B. aufgrund von Wartungsarbeiten) nicht 

zur Verfügung steht. 

Bitte berücksichtigen Sie dies bei Ihren geplanten, zeitkritischen Aktivitäten (z.B. bei dringenden 

Überweisungen oder bei Orderänderungen). 

Neue Produkte/Angebote: 

Hier informieren wir Sie über aktuelle und innovative Produkte Ihrer Bank sowie den Partnern der 

Volksbanken Raiffeisenbanken. 

Neue Funktionen/Services: 

Hier erhalten Sie Hinweise zu neuen Funktionen und Informationsangeboten in der Anwendung VR- 

NetWorld eBanking/Brokerage. 

Funktionen in der Seite "Aktuelle Informationen": 

Jede neue Information wird mit der Überschrift: "NEU" gekennzeichnet. 

Zu den einzelnen Informationen können Sie sich ggf. einen ausführlichen Text anzeigen lassen. 

Hierzu klicken Sie bitte auf [mehr] am Ende der jeweiligen Kurzinformation. Der vorliegende Volltext 

wird Ihnen in einem separaten Fenster angezeigt. 

Am Ende der Seite Aktuelle Informationen wird Ihnen eine Funktion zur Steuerung der Anzeige 

angeboten. Durch die Aktivierung dieser Funktion, wird Ihnen die Seite nur bei Vorlage neuer 

Mitteilungen angezeigt. 

Liegen keine neuen Informationen vor, wird Ihnen nach der Anmeldung in VR-NetWorld 

eBanking/Brokerage der für Sie in der Anwendung gespeicherte Startbereich angezeigt. Den


Notizen: 


Startbereich können Sie über die Funktion "My eBanking" festlegen. (Details siehe Hilfe zu 

Funktion: My eBanking).

Zahlungsverkehr 13 

Notizen: 3 Zahlungsverkehr 


3.1 Kontostandsanzeige 

Mit der Kontostandsanzeige erhalten Sie Informationen über den aktuellen Kontostand Ihres 

Girokontos, sowie den für Online-Transaktionen aktuell verfügbaren Betrag. 

Gutschriften von Einzugspapieren (z.B. Schecks, Wechsel) erfolgen unter Eingang Vorbehalt (E.v.). 

3.2 Kontodetails 

In der Kontodetailanzeige erhalten Sie zum gewählten Konto für Sie interessante Informationen, wie 

z.B. Laufzeit des Vertrages bei Sparverträgen oder z.B. Kreditrahmen zu Ihrem Kontokorrentkonto. 

Der Umfang der Informationen ist abhängig von dem jeweiligen Konto/Vertrag. 

HINWEIS: 

Die angezeigten Kontoinformationen stellen einen Auszug aus Ihrem Konto/Vertrag dar und erheben 

keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Für weitergehende Informationen gibt Ihnen Ihr Berater gerne 

Auskunft. 

Über den Button "Drucken" können Sie sich bei Bedarf die Konto-Details ausdrucken. 

3.3 Kontenübersicht 

In der Kontenübersicht sehen Sie die Konten, die in Ihrer Bank unter Ihrer Kundennummer geführt 

werden.


Notizen: 


3.4 Umsatzanzeige 

3.4.1 Umsätze anzeigen 

Die Umsatzanzeige gibt Ihnen einen Überblick über die Bewegungen Ihres Kontos. 

Standardmäßig sehen Sie, absteigend nach Buchungsdatum, die Umsätze der letzten Woche. 

Angezeigt werden die Valuta, je nach Buchungsvorgang Auftraggeber oder Empfänger und die erste 

Verwendungszweckzeile. 

Wünschen Sie zu einem Umsatz weitere Informationen klicken Sie die Lupe. In der Detailanzeige 

sehen Sie z.B. bis zu 14 Verwendungszweckzeilen. 

Mit Hilfe der Auswahl-(Buchungsdatum, Valutadatum, Betrag) und Sortierkriterien (absteigend, 

aufsteigend) können Sie die angezeigten Umsätze entsprechend umsortieren. 

Mit dem Button [Auswahl] können Sie selbst einen Zeitraum für die Anzeige bestimmen. Als 

Zeitraum können Sie auswählen zwischen "letzten Buchungstag", "1 Woche", "2 Wochen", "3 

Wochen", "4 Wochen" oder "alle Umsätze". Alternativ haben Sie die Möglichkeit ein 

Datum "von" "bis" einzugeben. 

Innerhalb des gewählten Zeitraumes können Sie die Suche nach einem Betrag, inkl. einem 

Vorzeichen Soll/Haben, z.B. 100,-- S(oll) bis 1000,-- H(aben), erweitern. 

Außerdem können Sie die voreingestellte Sortierung verändern. 

Außer der festen Datumseingrenzung im Zeitraum, können Sie alle diese Einstellungen durch Klick 

auf [Speichern] zu Ihren persönlichen Einstellungen hinzufügen. Die Umsatzabfrage wird in Zukunft 

automatisch mit den gespeicherten Suchkriterien durchgeführt. 

Außer der festen Datumseingrenzung im Zeitraum, können Sie alle diese Einstellungen durch Klick 

auf [Speichern] zu Ihren persönlichen Einstellungen hinzufügen. Die Umsatzabfrage wird in Zukunft 

automatisch mit den gespeicherten Suchkriterien durchgeführt. 

Sie können alle Einstellungen jederzeit verändern. Klicken Sie dazu nach Eingabe der geänderten 

Suchkriterien erneut [Speichern]. 

Sie können auch auf Knopfdruck die Standardeinstellung wiederherstellen. Klicken Sie dazu den 

Button [Löschen] und bestätigen Sie anschließend die Löschung mit [OK]. 

Außerdem ist es möglich die Einstellungen zu deaktivieren. Ihre Einstellungen bleiben erhalten, 

werden jedoch nicht berücksichtigt. Markieren Sie dazu [Personalisierung deaktivieren] und klicken 

Sie [Speichern].


Notizen: 

3.4.2 Datenexport 


Diese Funktion ist kein Standardangebot, sondern wird von Ihrer Bank ggf. nicht angeboten. In 

diesem Fall wird der Menüpunkt nicht angezeigt. 

Hier haben Sie die Möglichkeit, sich die Umsatzdaten auf Ihren lokalen PC zu exportieren: 

Mit dem Button "Datenexport" können Sie sich die angezeigten Daten für die weitere Bearbeitung in 

einem Tabellenkalkulationsprogramm herunterladen: 

Es öffnet sich ein Fenster mit einem entsprechenden Hinweis. Falls Sie auf Ihrem Rechner ein 

Tabellenkalkulationsprogramm (wie etwa Microsoft Excel TM) installiert haben, werden die 

Informationen Ihrer Umsatzliste direkt in die Tabelle geladen (das Programm wird dabei im 

Hintergrund gestartet). 

Haben Sie auf Ihrem Rechner kein entsprechendes Tabellenkalkulationsprogramm installiert, so 

erhalten Sie einen Dialog, der es Ihnen ermöglicht, die Umsatzliste lokal als Datei zu speichern. Sie 

können die Umsatzinformationen dann zu einem späteren Zeitpunkt weiterverarbeiten. 

Tipp für bessere Formatierung und Lesbarkeit mit Microsoft Excel: 

Markieren Sie den Tabellenbereich (alles außer den Hinweiszeilen am Ende der Tabelle) und 

benutzen sie folgende Menüpunkte im Excel: Format - Spalte - Optimale Breite festlegen und Format 

- Zeile - Optimale Höhe festlegen. 

Sollten in der Anzeige der Daten mit Excel Formatierungsprobleme auftreten, versuchen Sie 

folgendes: 

- Speichern Sie die Datei zunächst auf Ihrer Festplatte anstatt im Browser-Dialog direkt auf "Öffnen 

mit" zu klicken, und starten Sie die CSV-Datei anschließend per Doppelklick. 

- Falls immer noch Formatierungsprobleme auftreten ziehen sie die CSV-Datei per "Drag-und- 

Drop" auf Ihre Excel-Anwendung.


Notizen: 


3.5 Überweisung 

3.5.1 Einzelüberweisung 

Mit der Einzelüberweisung können Sie eine Zahlung zugunsten eines von Ihnen angegebenen 

Empfängers veranlassen. Die Eingabemaske entspricht dem Ihnen bekannten 

Überweisungsformular in Papierform. In der obersten Zeile sehen Sie Ihren für Online-Transaktionen 

verfügbaren Betrag sowie den Kontosaldo in der Kontowährung angezeigt. 

Sie füllen das Überweisungsformular mit den gewünschten Daten aus. Mit der Funktion [Abbrechen] 

werden alle Eingaben gelöscht und Sie erhalten ein leeres Überweisungsformular. 

Zusätzlich können Sie ein Ausführungsdatum (TT.MM.JJJJ) eingeben: 

Der Termin kann maximal 400 Kalendertage in der Zukunft liegen. 

Lassen Sie das Feld frei (blank) oder erfassen Sie das aktuelle Tagesdatum, wird die Überweisung 

wie gewohnt sofort ausgeführt. 

Geben Sie ein Datum größer als das Tagesdatum ein, nehmen wir diesen Auftrag für diesen Termin 

vorbehaltlich ausreichender Kontodeckung und ausreichendem Überweisungslimit an. 

Bitte beachten Sie dazu auch die Hilfe bei der Terminüberweisung. 

Sind Sie nicht sicher ob Sie alle Felder richtig gefüllt haben, klicken Sie einfach auf [Eingabe prüfen]. 

Durch Klick auf [Eingabe prüfen] werden Ihre Daten vom System auf Plausibilität überprüft. Sofern 

falsche oder fehlende Angaben festgestellt werden, erscheint der entsprechende Hinweistext. Sind 

alle Eingaben korrekt, wird eine neue Seite eingeblendet, auf der Ihre eingegebenen Daten noch 

einmal aufgeführt werden. 

Bei Bedarf können die Eingaben hier nochmals von Ihnen korrigiert werden. 

Wollen Sie Ihre Daten senden, geben Sie eine gültige TAN ein und klicken Sie [OK] 

Erst nach dem Senden der Daten mit einer gültigen TAN können alle weiteren Prüfungen 

durchgeführt werden. 

Falls Korrekturen notwendig sind, erhalten Sie einen entsprechenden Hilfetext. 

Nach der Ausführung können Sie die Daten der Einzelüberweisung drucken. 

Sie können die Daten dieser Einzelüberweisung in die Überweisungsvorlagen übernehmen. Klicken 

Sie dazu den Button [Als Vorlage ...]. 

Empfängerdaten 1 und 2: 

Sie können den Namen des Empfängers Ihrer Überweisung mit bis zu 27 Zeichen je Empfängerfeld 

erfassen. Im Feld Empfängerdaten 1 (27 Stellen) muss mindestens ein gültiges Zeichen stehen. Ist 

dieses Feld nicht ausreichend, so steht Ihnen ein weiteres Feld mit nochmals 27 Zeichen zur 

Verfügung.


Notizen: 


Umlaute und Sonderzeichen sind nicht erlaubt. 

Haben Sie Überweisungsvorlagen erstellt, können Sie diese durch klicken auf das Symbol [?] 

verwenden. 

Kontonummer Empfänger: 

Eingabe bis zu 10 Stellen, numerisch. 

Es findet keine Prüfziffernberechnung statt. 

Bankleitzahl: 

Geben Sie hier die Bankleitzahl des Zahlungsempfängers ein. Bankleitzahlen sind immer 8-stellig 

numerisch. Sollte Ihnen die Bankleitzahl nicht bekannt sein, dann klicken Sie auf das Symbol [?]. 

Dahinter verbirgt sich die Bankleitzahlensuche. 

Anschließend erhalten Sie eine neue Seite, auf der Sie die Auswahlkriterien wie Ortsname oder 

Postleitzahl (Eingabe mind. 8-stellig) und die Bankgruppe der gewünschten Bank eingeben können. 

Zur Bestätigung klicken Sie [Suchen] und Sie erhalten die gewünschte Bankleitzahl, evtl. auch eine 

Auswahl von mehreren Bankleitzahlen. 

Mit der Funktion [Übernehmen] wird die gewünschte Bankleitzahl in das Überweisungsformular 

eingetragen. Mit [Neue Suche] können Sie eine erneute Bankleitzahlensuche starten. Klicken Sie auf 

[Zurück], kommen Sie auf Ihr Überweisungsformular zurück. 

Bankname: 

In diesem Feld müssen Sie nichts eintragen. Nachdem Sie auf [Eingabe prüfen] geklickt haben, wird 

der Bankname automatisch durch die Bankleitzahl ermittelt. 

Betrag: 

Die Betragseingabe ist bis max. 999.999.999,99 möglich. 

Bitte erfassen Sie den Betrag mit Komma. 

Verwendungszweckzeilen: 

Standardmäßig werden Ihnen zwei Verwendungszweckfelder mit je 27 Zeichen angezeigt. Wenn Sie 

auf das Icon "weitere Verwendungszweckzeilen" klicken, stehen Ihnen noch weitere 10 

Verwendungszweckzeilen (insgesamt 12 Verwendungszweckzeilen) zur Verfügung. 

Bitte beachten Sie, dass keine Umlaute und Sonderzeichen verwendet werden dürfen. 

Kontonummer des Auftraggebers: 

Von diesem Konto wird die Zahlung ausgeführt. Die Kontonummer wird automatisch eingeblendet 

und kann nicht geändert werden.


Notizen: 

Auftraggeber: 


Hier wird der Auftraggebername der Überweisung angezeigt, welcher gegebenenfalls von Ihnen 

geändert werden kann. 

Bei Änderungen des Auftraggebernamens muss dann mindestens ein gültiges Zeichen (max. 54 

Zeichen möglich) eingegeben werden. 


Achtung! 

Zu Ihrer Sicherheit prüfen wir die von Ihnen eingereichten Überweisungen auf Doppelverarbeitung 

am Ausführungstag. Daher ist es nicht möglich zwei identische Einzel-/Terminüberweisungen 

(Betrag / Emfpänger / Empfänger-Kto / Empfänger-Blz) an einem Tag auszuführen. 

TIPP: 

Nutzen Sie in diesem Fall die Sammelüberweisung oder geben Sie die Zahlungen zu 

unterschiedlichen Ausführungsterminen auf. So können Sie auch mehrere Zahlungen an einen 

Empfänger mit identischem Betrag überweisen. 

3.5.2 Sammelüberweisung 

Mit der Sammelüberweisung haben Sie die Möglichkeit bis zu 7 Einzelüberweisungen 

zusammenzufassen, um sie anschließend mit nur einer TAN (Transaktionsnummer) abzusenden. 

Beachten Sie bitte, dass diese Buchung auch als Sammelposten auf Ihrem Kontoauszug 

ausgewiesen wird. 

Wie erstellen Sie eine Sammelüberweisung? 

Klicken Sie [Neu] und füllen Sie das Überweisungsformular wie gewohnt aus. 


verwenden. 

Klicken Sie nach Eingabe dann [Eingabe prüfen] und dann [Speichern]. 

Alle Einzelposten für Ihre Sammelüberweisungen werden auf der Seite "Übersicht 

Sammelüberweisung" angezeigt. 

Erstellte Einzelposten können Sie ändern oder aus Ihrer Sammelüberweisung löschen. 

Sie können einen Einzelposten auch als Vorlage speichern. Klicken Sie hierfür vor dem 

gewünschten Einzelposten auf das entsprechende Icon [Ändern], [Löschen] oder [Einzelposten als 

Vorlage speichern]. 

Wenn Sie [Ausführen] klicken, werden Ihnen alle Einzelposten Ihrer Sammelüberweisung nochmals 

angezeigt. Tragen eine gültige TAN (Transaktionsnummer) ein und klicken Sie [OK] 

Nach erfolgreicher Ausführung wird der Sammelauftrag gelöscht. Die Übersicht ist dann wieder ohne 

Einzelposten. Falls nur die Teilausführung möglich war, werden die ausgeführten Einzelposten 

gelöscht, die nicht ausgeführten bleiben erhalten. Sie können die notwendigen Änderungen 

vornehmen und die Aufträge senden.


Notizen: 


3.5.3 Überweisungsvorlagen 

Sie können für jedes Konto bis zu 100 Überweisungsvorlagen für wiederkehrende Zahlungen 

anlegen und verwalten. Die Verwaltung dieser Überweisungsvorlagen erfolgt nicht auf Ihrem PC, 

sondern bei Ihrer Bank. Sie können diese Vorlagen daher von jedem Internet-Zugang benutzen. 

Falls Sie noch keine Überweisungsformulare abgespeichert haben, sehen Sie in der Übersicht eine 

Kurzinformation sowie den Button [Neu]. 

Wenn Sie Überweisungsvorlagen gespeichert haben stehen Ihnen weitere Funktionen zur 

Verwaltung Ihrer Vorlagen zur Verfügung. Sie können bestehende Überweisungsvorlagen ändern, 

löschen und in eine Einzelüberweisung oder in eine Sammelüberweisung übernehmen. 

Wie erstellen Sie Überweisungsvorlagen? 


Bitte beachten: Währung und Betrag können nicht erfasst werden. Und Sie sehen eine zusätzliche 

Zeile Kurzbezeichnung. Die Kurzbezeichnung muss eingegeben werden und wird Ihnen die 

Verwaltung Ihrer Überweisungsvorlagen erleichtern. 

Klicken Sie dann [Eingabe prüfen] und dann [Speichern]. 

Ihre gespeicherten Überweisungsvorlagen werden auf der Seite "Übersicht Überweisungsvorlagen" 

angezeigt. 

Erstellte Vorlagen können Sie ändern oder löschen. Sie können eine Vorlage in eine 

Einzelüberweisung übernehmen oder in eine Sammelüberweisung. Dabei erfassen Sie dann den 

gewünschten Betrag. 

Die Vorlage selbst wird nicht verändert! Klicken Sie hierfür vor der gewünschten Vorlage auf das 

entsprechende Icon [In Einzelüberweisung], [In Sammelüberweisung], [Ändern / Detailansicht] oder 

[Löschen]. 

3.5.4 Terminüberweisung 

Sie können hier Ihre angelegten Terminüberweisungen verwalten, neue Terminüberweisungen 

erstellen und die historischen Daten bereits ausgeführter Terminüberweisungen abfragen. 

Neue Terminüberweisung erstellen, ändern oder löschen: 



verwenden. 

Vergessen Sie nicht, das Feld Ausführungsdatum (TT.MM.JJJJ) mit dem gewünschten 

Ausführungstag zu füllen. 

Sie können maximal bis zu 400 Kalendertage im Voraus eine Terminüberweisung anlegen.


Notizen: 


Jede eingestellte Terminüberweisung können Sie bis zum Tag vor Ihrem gewählten 

Ausführungsdatum ändern oder löschen. Wählen Sie dazu das entsprechende Icon 

[Ändern/Detailansicht] bzw. [Löschen]vor der betreffenden Terminüberweisung. 

Beachten Sie bitte, dass zu allen diesen Vorgängen die Eingabe einer TAN notwendig ist. 

Den Status Ihrer gespeicherten Terminüberweisung finden Sie in der Spalte "Status". 

Status Bedeutung 

offen Der Termin für die Ausführung ist noch nicht 

erreicht. Sie können die Terminüberweisung 

löschen oder ändern. 

in Arbeit Der Termin für die Ausführung wurde erreicht. 

Diese Terminüberweisung kann nicht mehr 

bearbeitet, also geändert oder gelöscht, werden. 

fehlerhaft Die Terminüberweisung konnte am gewünschten 

Termin nicht ausgeführt werden. Die Ursache 

hierfür können Sie sich nach Klick auf das Icon 

[Ändern/Detailansicht] fehlerhaften 

Terminüberweisung anzeigen lassen. Sie können 

diese dann ggf. nochmals zur Ausführung geben. 

Über die [Historie] können Sie bis zu 90 Kalendertage zurück alle ausgeführten 

Terminüberweisungen abrufen. 

Außerdem wird die Terminüberweisung auf Ihrem Kontoauszug und in der Umsatzanzeige durch 

Anzeige/Druck des Erfassungsdatums erkenntlich ausgewiesen.


Notizen: 


3.5.5 Auslandsüberweisung (innerhalb EU-Länder) 

Gemäß der EU-Preisverordnung, welche am 01.Juli 2003 in Kraft trat, haben Sie über eBanking die 

Möglichkeit die sog. "EU-Standardüberweisung" innerhalb der EU-Länder kostengünstig 

auszuführen. Für die Ausführung als "EU-Standardüberweisung" ist ausschließlich die 

Entgeltregelung "SHR" (SHR = Share) zulässig. Hierüber wird geregelt, dass die Kosten für die 

Ausführung der Auslandsüberweisung zwischen den Beteiligten (Auftraggeber/Empfänger) geteilt 

werden. Diese entsprechen den Kosten einer Inlandsüberweisung. 

Wählen Sie für die Ausführung der Auslandsüberweisung eine andere Entgeltregelung (BEN oder 

OUR), gilt die Zahlung als normale Auslandsüberweisung. 

Es werden die Entgelte des "Grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs" berechnet. 

Die für Sie entstehenden Kosten werden Ihnen bei der jeweiligen Entgeltart angezeigt. 

Mit der Auslandsüberweisung können Sie Zahlungen in EURO einfach, schnell und kostengünstig in 

alle EU-Mitgliedstaaten bis zu einem max. Betrag in Höhe von 12.500,00 EUR, in Abhängigkeit zu 

Ihrem verfügbaren Betrag und Ihres persönlichen Überweisungslimits ausgeführt werden. Hierzu 

benötigen Sie lediglich den Empfänger, die IBAN (internationale Konto-Nr. "International Bank 

Account Number"), den BIC (internationale Bankleitzahl "Bank Identifier Code") oder auch SWIFT- 

Code genannt, des Empfängers. Die IBAN und BIC des Empfängers können Sie i.d.R. der 

Rechnung entnehmen. 

Sie füllen das Überweisungsformular mit den gewünschten Daten aus. 

Mit der Funktion [Abbrechen] werden alle Eingaben gelöscht und Sie erhalten ein leeres 

Überweisungsformular. 

Sind Sie nicht sicher ob Sie alle Felder richtig gefüllt haben, klicken Sie einfach auf [Eingabe prüfen]. 

Haben Sie alle Angaben für Ausführung der Auslandsüberweisung erfasst klicken Sie [Eingabe 

prüfen]. Dabei werden Ihre Daten vom System auf Plausibilität und Vollständigkeit überprüft. Sofern 

eine Falscheingabe festgestellt wird, erhalten Sie einen entsprechenden Hinweistext. Sind alle 

Eingaben korrekt, wird eine neue Seite eingeblendet, auf der Ihre eingegebenen Daten noch einmal 

aufgeführt werden. Sie können die Eingaben dann bei Bedarf nochmals korrigieren. Wollen Sie Ihre 

Daten senden, geben Sie eine gültige TAN ein und klicken Sie OK! Erst nach dem Senden der 

Daten mit einer gültigen TAN können alle weiteren Prüfungen durchgeführt werden. Falls 

Korrekturen notwendig sind, erhalten Sie einen entsprechenden Hilfetext. 

Nach der Ausführung können Sie die Daten der Auslandsüberweisung drucken.


Notizen: 

Name Zeile 1 (Empfängername) 


Geben Sie hier den Empfänger Ihrer Überweisung mit mindestens 3 und maximal 35 Zeichen ein. 


Name Zeile 1 (optional) 

Sie können einen zweiten Empfängernamen mit maximal 35 Zeichen eingeben. Umlaute und 

Sonderzeichen sind nicht erlaubt. 

Strasse (optional) 

Die Strasse des Empfängers kann mit maximal 35 Zeichen eingegeben werden. Umlaute und 

Sonderzeichen sind nicht erlaubt. 

PLZ/Ort (optional) 

Die PLZ und der Ort des Empfängers können mit maximal 35 Zeichen eingegeben werden. Umlaute 

und Sonderzeichen sind nicht erlaubt. 

IBAN (International Bank Account Number) 

Länderkennzeichen, Banknummer und Kontonummer des Empfängers. Eingabe bis zu 35 Stellen, 

alphanumerisch. 

Bitte beachten Sie, dass keine Leerzeichen zulässig sind. 

BIC/SWIFT-Code (Bank Identification Code des begünstigten Kreditinstituts) 

Eingabe 8 oder 11 Stellen, alphanumerisch. In nachfolgende Ländern können Sie derzeit eine 

Auslandsüberweisung über dieses Verfahren (genannt "Grenzüberschreitender Zahlungsverkehr") 

erteilen: Österreich, Belgien, Dänemark, Spanien, Finnland, Frankreich, Großbritannien, 

Griechenland, Irland, Italien, Luxemburg, Niederlande, Portugal, Schweden, Estland, Lettland, 

Litauen, Malta, Polen, Slowakei, Slowenien, Tschechische Republik, Ungarn, Zypern, Gibraltar, 

Französisch Guyana, Guadeloupe, Martinique, Réunion, Norwegen, Island und Lichtenstein. 

Bei Kreditinstitut 

In diesem Feld müssen Sie nichts eintragen. Nachdem Sie auf [Eingabe prüfen] geklickt haben, wird 

der Bankname automatisch anhand des von Ihnen eingegebenen BIC ermittelt.


Notizen: 

Entgeltregelung 


Hier geben Sie entsprechend der mit dem Empfänger getroffenen Vereinbarung an, wer die Kosten 

der Auslandsüberweisung trägt. 

OUR = Alle Kosten für die Ausführung der Auslandsüberweisung trägt der Auftraggeber.- 

BEN = Alle Kosten für die Ausführung der Auslandsüberweisung trägt der Zahlungsempfänger. Die 

für den Empfänger anfallenden Entgelte sind bank-, bzw. länderspezifisch. 

SHR = (SHR = Share) Die für die Ausführung der Auslandsüberweisung anfallenden Kosten werden 

zwischen Ihnen (Auftraggeber) und dem Empfänger geteilt. 

Auslandsüberweisungen mit der Entgeltregelung "SHR" und der Ausführungsart "Standard" werden 

als "EU-Standardüberweisung" ausgeführt. 

OUR und BEN ist nur in der Kombination mit Ausführungsart "Zuschlag für eilig" erlaubt. Die für Sie 

als Auftraggeber anfallenden Kosten sehen Sie bei der Auswahl der Entgeltregelung. 

Stehen Ihnen nicht alle Entgeltregelungen, bzw. Ausführungsarten (Standard/eilig) zur Verfügung, 

wenden Sie sich bitte an Ihre Bank. 

Weitere Informationen zur Entgeltregelung finden Sie auch in den FAQ's. 

Ausführungsart 

Hier geben Sie die gewünschte Ausführungsart an. Bitte beachten Sie, dass Ihnen als Auftraggeber 

für eilige Zahlungen ggf. ein Zuschlag berechnet wird. 

Betrag 

Die Betragseingabe ist bis max. 12.500,00 möglich. Bitte erfassen Sie den Betrag mit Komma. 

Verwendungszweck 1 

Geben Sie hier mindestens 3 und maximal 35 Zeichen als Verwendungszweck ein. Es dürfen keine 

Umlaute und Sonderzeichen verwendet werden.


Notizen: 

Verwendungszweck 2 


Die Eingabe ist bis zu 35 Zeichen möglich. Es dürfen keine Umlaute und Sonderzeichen verwendet 

werden. 

Im Formular für die Auslandsüberweisung können Sie 2 Verwendungszweckzeilen mit jeweils 35 

Stellen füllen. 

Leider gibt es bei einigen Ländern Einschränkungen. Beachten Sie bitte, dass für diese Länder nur 

die mögliche Länge an den jeweiligen Empfänger weitergeleitet wird. 

Die Einschränkung gilt nur für Standardzahlungen (SHR,OUR,BEN), aber nicht bei eiliger 

Ausführung. 

Länder: Zulässige Stellen Verwendungszweck: 

FR 64 Zeichen 

IT 50 Zeichen 

restliche Länder 70 Zeichen


Notizen: 


3.6 Dauerauftrag 

In der Übersicht sehen Sie alle zu Ihrem Online-Konto bestehenden Daueraufträge in Kurzform. 

Im Feld Termin zeigen wir Ihnen das Datum der nächsten Ausführung an. 

Wünschen Sie zu einem Dauerauftrag weitere Informationen, klicken Sie auf das Icon 

[Auswählen/Detailansicht] vor dem gewünschten Auftrag. 

Falls Sie überweisungsberechtigt sind, können Sie mit dem Button [Neu] sowie den Icons 

[Bearbeiten] und [Löschen] Ihre Daueraufträge verwalten 

3.6.1 Neuanlage 

Sie haben die Möglichkeit, einen neuen Dauerauftrag zu erfassen. Neben den normalen 

Überweisungsdaten geben Sie noch den Zeitpunkt der ersten Ausführung, den Turnus und das Ende 

der Laufzeit des Dauerauftrags ein. 

Das erste Ausführungsdatum muss mindestens 3 Arbeitstage in der Zukunft liegen. 

Ausführung erstmals zum: 

Im Feld "Tag" legen Sie fest, an welchem Tag der Dauerauftrag auch zukünftig ausgeführt werden 

soll. Soll die Ausführung am Monatsletzten erfolgen, so wählen Sie bitte "Monatsletzter" oder "31.". 

Sie können z.B. auch den "31. Februar" wählen. Der Auftrag wird dann immer am letzten 

Buchungstag des jeweiligen Ausführungsmonats ausgeführt. 

Im Feld "Monat" legen Sie den Monat fest, zu dem der Dauerauftrag erstmalig ausgeführt werden 

soll. 

Im Feld "Jahr" legen Sie das Jahr fest, zu dem der Dauerauftrag erstmalig ausgeführt werden soll. 

Im Feld "Turnus" definieren Sie den Ausführungsrhythmus, z.B. monatlich. 

Ausführung letztmalig zum: 

Hier können Sie festlegen, wann der Dauerauftrag das letzte Mal ausgeführt werden soll. Vorbelegt 

ist die Laufzeit "unbefristet". 

Um den Dauerauftrag zu befristen, ist eine Eingabe im Feld Monat und Jahr erforderlich. Beachten 

Sie, dass der angegebene Monat für die letztmalige Ausführung in dem Turnus des Anfangsmonats 

liegen muss. 

Beispiel: 

Anfangsmonat ist Januar und Turnus ist zweimonatlich, dann kann der Endmonat Januar, März, Mai, 

Juli, September oder November sein. 

Haben Sie "unbefristet" und einen Monat gewählt, wird der Dauerauftrag unbefristet ausgeführt. 

Durch klick auf [Eingabe prüfen] werden Ihre Daten vom System auf Plausibilität überprüft. Sofern 

eine Falscheingabe festgestellt wird, erscheint der entsprechende Hinweistext. Sind alle Eingaben


Notizen: 


korrekt, wird eine neue Seite eingeblendet, auf der Ihre eingegebenen Daten noch einmal aufgeführt 

werden. 

Sie können die Eingaben bei Bedarf nochmals korrigieren. 




Falls Korrekturen notwendig sind, erhalten Sie einen entsprechenden Hilfetext. 

Nach der Ausführung können Sie die Daten des neu erstellten Dauerauftrags drucken. 

3.6.2 Detailanzeige 

Der gewählte Dauerauftrag wird detailliert angezeigt. 

Falls Sie überweisungsberechtigt sind, können Sie mit den Icons [Ändern] und [Löschen] diesen 

Dauerauftrag bearbeiten, und mit dem Button [Neu] einen neuen Dauerauftrag anlegen. 

3.6.3 Löschen 

Hier können Sie einen bestehenden Dauerauftrag löschen. Geben Sie eine gültige TAN ein und 

klicken Sie [OK] 

Sie erhalten eine Auftragsbestätigung mit den Daten des gelöschten Auftrages, die Sie drucken 

können. 

3.6.4 Ändern 

Hier können Sie einen bestehenden Dauerauftrag ändern 

Daueraufträge, die noch nicht ausgeführt wurden, können nicht geändert werden. Für diesen Fall 

löschen Sie bitte den Dauerauftrag und legen ihn mit den gewünschten, veränderten Daten an. 

Sie haben die Möglichkeit, die Änderung sofort oder zu einem späteren Zeitpunkt (Vormerkung) 

wirksam werden zu lassen. 

Bei Änderungen berücksichtigen Sie bitte die notwendige Vorlaufzeit von 4 Arbeitstagen. Nach 

[Eingabe prüfen] erhalten Sie gegebenenfalls den entsprechenden Hinweis.


Notizen: 

Änderung wirksam "sofort": 


Neben den Überweisungsdaten (-> siehe Hilfe Überweisung) können Sie den Ausführungstag und 

den Termin für die letztmalige Ausführung ändern. 

Überweisungsdaten: 

Änderung werden sofort wirksam und sind in der Übersicht zu sehen. 

Ausführungstag: 

Wenn Ihr Auftrag immer am letzten Tag des Monats ausgeführt werden soll, dann wählen Sie 

"Monatsletzter" oder "31.". Das können Sie auch, wenn der nächste Monat z.B. Februar ist. Er wird 

dann am 28. bzw. bei Schaltjahren am 29. ausgeführt. 

Bitte beachten Sie, dass ggf. durch die Änderung des Ausführungstags der Dauerauftrag zweimal im 

selben Monat ausgeführt wird. Sie erhalten in diesem Fall eine Hinweisseite, auf der Sie auswählen 

können, ob Sie die Änderung abbrechen oder trotz zweimaliger Ausführung bestätigen möchten. 

Diese Konstellation kommt zum tragen, wenn der Dauerauftrag in diesem Turnus (Monat) bereits 

ausgeführt wurde, der gewünschte neue Ausführungstag in diesem Turnus (Monat) jedoch noch 

nicht erreicht ist. Beispiel: Tagesdatum der Änderung = 07.06.2002, letzte Ausführung am 

02.06.2002, neuer Ausführungstag 25. Beim Bestätigen der Änderung wird der Dauerauftrag am 

25.06.2002 zum zweiten Mal in diesem Turnus ausgeführt. Möchten Sie eine Änderung erst für den 

Folgemonat durchführen, muss der gewünschte Ausführungstag in diesem Turnus bereits erreicht 

sein. 

Letztmalig: 

Angabe des Laufzeitendes für den Dauerauftrag. Geben Sie bei Bedarf den Monat und das Jahr ein, 

zu dem der Dauerauftrag letztmalig ausgeführt werden soll. Bitte beachten Sie, dass der gewünschte 

Monat innerhalb des Turnus liegt. 

Änderung wirksam "zum" (Vormerkung): 

Erfassen Sie den gewünschten Monat und das Jahr, zu dem Ihre Änderung wirksam werden soll. 

Bitte beachten Sie, dass der Monat, ab dem die Änderung wirksam wird, innerhalb des bestehenden 

Turnus (Ausführungsrhythmus) liegt. Bei terminierten Änderungen können Sie die 

Überweisungsdaten des Dauerauftrags ändern, die Ausführungsdaten (Tag/Turnus) sind hingegen 

nicht änderbar. Durch klick auf [Eingabe prüfen] werden Ihre Daten vom System auf Plausibilität 

überprüft. Sofern eine Falscheingabe festgestellt wird, erscheint der entsprechende Hinweistext. 

Sind alle Eingaben korrekt, wird eine neue Seite eingeblendet, auf der Ihre eingegebenen Daten 

noch einmal aufgeführt werden. Sie können die Eingaben bei Bedarf nochmals korrigieren. 




Falls Korrekturen notwendig sind, erhalten Sie einen entsprechenden Hilfetext. Nach der Ausführung 

können Sie die Daten des geänderten Dauerauftrags drucken.

Sicherheit 28 

Notizen: 4 Sicherheit 


Bitte beachten Sie folgende Hinweise: 

� Wir werden Sie nie per eMail auffordern Ihre persönlichen Daten, wie z.B. Bankkonten, 

Kreditkartendaten, PIN + TAN, Passwörter etc. preiszugeben. 

� Fragen Sie sich immer, ob die auf der Webseite umfassend geforderten 

Eingaben in Zusammenhang mit der von Ihnen gewünschten Aktion Sinn machen. 

� Geben Sie persönliche Daten nur über SSL-verschlüsselte Internetseiten weiter und 

auch nur an Unternehmen die Sie kennen und denen Sie vertrauen. eBanking ist eine 

SSL-gesicherte Anwendung (Schloßsymbol im Browser ist geschlossen). 

� Vermuten Sie, dass die vorliegene Webseite manipuliert ist, verlassen Sie diese und 

befolgen Sie keinesfalls die dort angegebenen Anweisungen. Halten Sie ggf. Rückfrage 

bei Ihrem Berater in der Bank, bzw. informieren Sie diese über die auffällige Seite. 

� Starten Sie die Banking-Anwendung auschließlich über unsere Internet-Site: 

www.volksbank-kirchheim-nuertingen.de 

� Folgen Sie bitte auf keinen Fall einem Link in einer mail 

Beachten Sie bitte außerdem die Sicherheitshinweise in unserem 

Download-Center sowie die in der InternetBanking Anwendung.

Index 29 

VR-NetWorld eBanking 04.07.06

Index 30 

Index 

VR-NetWorld eBanking 04.07.06

Anleitung ebanking - VR-Bank Weinstadt eG

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