Regio Capital AG - FinanzCoach GmbH
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<strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong><br />
Informationen für Darlehensgeber (= Zeichner) des S&L Investitions-<br />
1 Informationen zum Anbieter<br />
Programmes<br />
(gemäß § 312c BGB in Verbindung mit Artikel 246 §§1 und 2 EGBGB)<br />
Anbieter und Emittentin: <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong><br />
Grundkapital: 1.000.000 Euro<br />
Sitz und Adresse: Luisenstraße 9, 40215 Düsseldorf<br />
Telefon: 0049 (0) 21163552790<br />
Telefax 0049 (0) 21163552799<br />
Handelsregister: Amtsgericht Hanau HRB: 93536<br />
Rechtsordnung: Deutsches Recht<br />
Gesetzlicher Vertreter: Andreas Hurtz, Alleinvorstand<br />
Aufsichtsratsvorsitzender: Olaf Schmidt<br />
2 Die Hauptgeschäftstätigkeit der <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong><br />
Die <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> ist im Bereich des Ankaufs von<br />
Gebrauchsgegenständen (z.B. Autos, Maschinen etc.) und der<br />
Rückvermietung dieser Gegenstände tätig. Die Geschäftstätigkeit teilt sich<br />
dabei in den Ankauf der Gegenstände, deren Rückvermietung für die<br />
Dauer von ca. 6 Monaten, sowie deren Verwertung für den Fall, dass der<br />
angekaufte Gegenstand nicht zurück erworben wird. Der innovative<br />
Ansatz der <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> liegt in der Abwicklung über das Internet. Die<br />
tatsächliche Bewertung des Gegenstandes erfolgt durch einen<br />
Sachverständigen vor Ort, beispielsweise durch den TÜV oder die DEKRA.<br />
Die <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> unterliegt im Rahmen der Gewerbeaufsicht der<br />
Aufsicht des Gewerbeamtes Düsseldorf.
<strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> - 2 -<br />
3 Vertriebspartner<br />
Das S&L Investitions-Programm wird von der GAH-Geldanlagehaus <strong>GmbH</strong><br />
& Co. KG vertrieben. Ladungsfähige Anschrift der Gesellschaft lautet:<br />
GAH-Geldanlagehaus <strong>GmbH</strong> & Co. KG<br />
Im Schloßpark Gern 1<br />
84307 Eggenfelden<br />
Die Gesellschaft wird durch die GAH Geldanlagehaus <strong>GmbH</strong>, ihrerseits<br />
vertreten durch den Geschäftsführer Herrn Hans-Joachim Gottschlich,<br />
vertreten, geschäftsansässig ebenda.<br />
4 Sicherheitenpool-Verwalter<br />
Die SNP <strong>GmbH</strong> Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, Türkenstrasse 16, 80333<br />
München, der Geschäftsführer, Herr Michael Schneider, hält für die<br />
Gesamtheit der Zeichner das Sicherungseigentum an den angekauften<br />
Kraftfahrzeugen und sonstigen angekauften Gebrauchsgegenständen.<br />
5 Informationen zur Finanzdienstleistung<br />
Bei der hier angebotenen Finanzdienstleistung handelt es sich um ein<br />
qualifiziert nachrangiges Darlehen.<br />
Qualifiziert nachrangig bedeutet, dass der Zeichner in dem Umfang und<br />
so lange hinter die übrigen Gläubiger der Gesellschaft zurücktritt wie die<br />
Geltendmachung seiner Forderungen einen Grund für die Eröffnung eines<br />
Insolvenzverfahrens der <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> herbeiführen würde. Demgemäß<br />
kann der Zeichner die Begleichung der Forderungen nur insoweit<br />
verlangen, wie das nach unterstellter Rückzahlung der Forderungen<br />
verbleibende Vermögen und die verbleibende Liquidität der <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong><br />
<strong>AG</strong> zur Begleichung sämtlicher Vorrangforderungen ausreicht. In der<br />
Insolvenz haben die Forderungen des Zeichners den Rang der<br />
Einlagenrückgewähransprüche der Gesellschafter.
<strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> - 3 -<br />
Der Zeichner trägt in Höhe seiner Anlage und der versprochenen Zinsen<br />
ein über das allgemeine Insolvenzrisiko hinausgehendes unter-<br />
nehmerisches Risiko der nachteiligen Geschäftsentwicklung.<br />
Das S&L Investitions-Programm umfasst ein Besicherungskonzept. Dieses<br />
Konzept sieht vor, dass der Zeichner zunächst die Zeichnungssumme auf<br />
das Konto der S&L Investitions Verwaltungs-<strong>GmbH</strong> überweist. Von dem<br />
dort eingezahlten Geld werden 30% ohne irgend eine Zweckbindung oder<br />
Besicherung an die <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> auskehrt. Die restlichen 70% darf die<br />
S&L Investitions Verwaltungs-<strong>GmbH</strong> nur auskehren, wenn die <strong>Regio</strong><br />
<strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> nachweist, davon Kraftfahrzeuge oder sonstige<br />
Gebrauchsgegenstände gekauft zu haben und wenn das Eigentum an<br />
diesen Gegenständen zur Sicherheit auf die S&L Investitions Verwaltungs-<br />
<strong>GmbH</strong> übertragen wird. Das Besicherungskonzept ist also keine 100%ige<br />
Absicherung. Tritt ein Kunde vom Kaufpreis mit der <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong><br />
zurück, muss das Fahrzeug und damit die Sicherheit wieder<br />
herausgegeben werden. Aber der zu erstattende Kaufpreis (abzüglich der<br />
Marge der <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong>) steht dann der S&L Investitions Verwaltungs-<br />
<strong>GmbH</strong> als Sicherheit wieder zur Verfügung. Die Gelder können außerhalb<br />
des Sicherungsfalles im ordnungsgemäßen Geschäftsgang erneut<br />
investiert werden. Der Sicherungsfall tritt ein, wenn die <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong><br />
sich unstreitig oder rechtskräftig festgestellt in Verzug mit ihrer Zins-<br />
und Tilgungsleistung aus dem S&L Investitions-Programm befindet oder<br />
sich auf Nachrangigkeit beruft. Bei Eintritt des Sicherungsfalles ist die S&L<br />
Investitions Verwaltungs-<strong>GmbH</strong> zur Verwertung der Sicherheiten nach<br />
den gesetzlichen Vorschriften verpflichtet, wenn Zeichner, die insgesamt<br />
mindestens 10% des gesamten aktuellen Darlehensstandes geleistet<br />
haben oder die <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong>, die Verwertung der Sicherheiten<br />
verlangen. Die Zeichner können der S&L Investitions Verwaltungs-<strong>GmbH</strong><br />
mit derselben Mehrheit das Recht erteilen, die Sicherheiten freihändig zu<br />
veräußern. Die Abstimmung, ob eine Verwertung erfolgen soll, kann<br />
entweder im Rahmen einer Gläubigerversammlung oder im Wege einer<br />
schriftlichen Abstimmung ohne Versammlung erfolgen. Die Einberufung
<strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> - 4 -<br />
der Versammlung oder der Abstimmung erfolgt durch die S&L Investitions<br />
Verwaltungs-<strong>GmbH</strong> in Textform. Tritt der Sicherungsfall ein, erfolgt die<br />
Abwicklung des Rücktritts vom Kaufvertrag zwischen der <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong><br />
und dem Kunden direkt mit der S&L Investitions Verwaltungs-<strong>GmbH</strong> zu<br />
den zwischen <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> und Kunden festgelegten Bedingungen.<br />
Die S&L Investitions Verwaltungs-<strong>GmbH</strong> behandelt die von den Kunden<br />
erstattenden Kaufpreise als Surrogat der Kraftfahrzeuge oder der<br />
sonstigen Gegenstände. Verwertbar sind Sicherheiten aus notleidenden<br />
Kundenverträgen sowie die von den Kunden direkt an die S&L Investitions<br />
Verwaltungs-<strong>GmbH</strong> erstatteten Kaufpreise. Werden die Sicherheiten<br />
verwertet, wird der Erlös im Verhältnis der Zeichnungssummen an alle<br />
Zeichner ausgekehrt.<br />
Der Anspruch des Zeichners auf Besicherung erlischt Zug-um-Zug mit<br />
der Erfüllung der Pflichten der <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> aus dem S&L Investitions<br />
Programm. Schon vor vollständiger Erfüllung der Ansprüche der Zeichner<br />
aus dem S&L Investitions Programm ist die S&L Investitions Verwaltungs-<br />
<strong>GmbH</strong> verpflichtet, auf Verlangen der <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> Sicherheiten<br />
freizugeben, sofern der Schätzwert sämtlicher Sicherheiten 110% des<br />
aktuellen Darlehenskapitals aus dem S&L Investitionsprogramm nicht nur<br />
vorübergehend überschreitet.<br />
6 Verwendungszweck<br />
Verwendungszweck der Nachrangdarlehen ist, den Geschäftsbetrieb der<br />
<strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> zu finanzieren. Nach dem Geschäftsplan der <strong>Regio</strong><br />
<strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> wird mit den Nachrangdarlehen hauptsächlich der Kauf der an<br />
den Verkäufer zurückzuvermietenden Gegenstände finanziert (sale and<br />
rent Back). Daneben dienen die Gelder auch dazu, das Marketing zu<br />
finanzieren.<br />
7 Ausgabetranchen<br />
Das S&L Investitions-Programm umfasst zunächst einen Betrag von 3 Mio.<br />
€. Es können weitere Tranchen angeboten oder laufende Tranchen erhöht<br />
werden.
<strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> - 5 -<br />
8 Ausstattung des S&L Investitions-Programmes<br />
Das S&L Investitions-Programm ist wie folgt ausgestattet:<br />
Festverzinsung p.a. (Auszahlung zum Ende des Kalendervierteljahres): 7,5 %<br />
9 Handel des S&L Investitions-Programmes an organisierten Märkten<br />
Ein Handel des S&L Investitions-Programmes an organisierten Märkten<br />
(Anleihemärkten) ist weder üblich noch geplant.<br />
10 Risikohinweis<br />
Die angebotene Kapitalanlage ist mit spezifischen Risiken behaftet. Das<br />
maximale Risiko ist das Risiko, dass der Zeichner sein Darlehen verliert<br />
und sich die Sicherheiten als nicht valide erweisen. Das Maximalrisiko<br />
besteht in dem Totalverlustrisiko. Die ggf. in der Vergangenheit<br />
erwirtschafteten Zinsen sind kein Indikator für zukünftige Zinsen. Eine<br />
ausführliche Risikodarstellung befindet sich in dem Beiblatt<br />
„Risikohinweise“. Eine Nachschusspflicht besteht nicht.<br />
11 Einzelheiten über das Zustandekommen des Vertrages<br />
Der Vertrag kommt dadurch zustande, dass die <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> den vom<br />
Zeichner unterschriebenen Zeichnungsschein unterschreibt und der<br />
Zeichnungsschein dem Zeichner zugeht.<br />
12 Mindestlaufzeit, Laufzeit und Kündigungsmöglichkeiten<br />
Die Laufzeit beträgt ab dem auf den Zahlungseingang der<br />
Zeichnungssumme auf dem Konto der <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> folgenden<br />
Kalendermonatsersten 3 Jahre.<br />
Eine Kündigung ist sowohl für die Zeichner als auch für die <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong><br />
<strong>AG</strong> grundsätzlich nur aus wichtigem Grund möglich. Die Rückzahlung<br />
einer aus wichtigem Grund wirksam gekündigten Anlage erfolgt zum<br />
Nennbetrag zusammen mit der anteiligen Festverzinsung für das laufende
<strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> - 6 -<br />
Geschäftsjahr innerhalb von zwei Wochen nach Zugang der<br />
Kündigungserklärung. Der Zeichner hat seine Kündigungserklärung an die<br />
<strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong>, Luisenstraße 9, 40215 Düsseldorf zu richten.<br />
Darüber hinaus kann die <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> das S&L Investitions-Programm<br />
bei ausreichender Liquiditäts- und Vermögenslage jederzeit ohne<br />
Einhaltung einer Kündigungsfrist kündigen. In diesem Fall hat die <strong>Regio</strong><br />
<strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> 120% des Nennwertes zurückzubezahlen.<br />
13 Gesamtpreis<br />
Die Zeichnung erfolgt zum Darlehensbetrag (Zeichnungssumme). Daraus<br />
ergibt sich der Gesamtpreis, in dem alle Kosten, Gebühren und Abgaben,<br />
insbesondere für Vertrieb und Platzierung der Kapitalanlage, enthalten<br />
sind. Es fallen keine weiteren Kosten und Gebühren auf den Gesamtpreis<br />
an.<br />
Die Zeichnung der Kapitalanlage ist von der Umsatzsteuer befreit, die<br />
Besteuerung der Erträge aus der Kapitalanlage erfolgt nach dem<br />
Einkommensteuergesetz.<br />
14 Informationen zur Zahlung und wie die Erfüllung des Vertrages durch die<br />
<strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> aussehen würde<br />
Die <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> bietet eine Festverzinsung von 7,5% p.a. und<br />
bezogen auf die Zeichnungssumme an. Das eingezahlte Anlagekapital<br />
nimmt erstmalig in dem auf die Einzahlung folgenden Kalendermonat an<br />
der Festverzinsung teil. Bei unterjähriger Einzahlung erhält der Zeichner<br />
die Festverzinsung berechnet auf Monatsbasis zeitanteilig. Die<br />
Festverzinsung wird zum Ablauf eines Kalendervierteljahres ausgezahlt.<br />
Das Geschäftsjahr ist das Kalenderjahr.<br />
Die Zinszahlung sowie die Rückzahlung der Zeichnungssumme erfolgt auf<br />
das vom Zeichner angegebene Konto. Zahlstelle ist die <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong>.<br />
Die Rückzahlung der Zeichnungssumme erfolgt nach Laufzeitende oder<br />
Kündigung.
<strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> - 7 -<br />
15 Belehrung über das Widerrufsrecht<br />
Widerrufsrecht<br />
Widerrufsbelehrung<br />
Sie können Ihre Vertragserklärung innerhalb von 14 Tagen ohne Angabe von<br />
Gründen in Textform (z.B. Brief, Fax, E-Mail) widerrufen. Die Frist beginnt nach<br />
Erhalt dieser Belehrung in Textform, jedoch nicht, bevor Ihnen auch eine<br />
Vertragsurkunde, Ihr schriftlicher Antrag oder eine Abschrift der<br />
Vertragsurkunde oder des Antrags zur Verfügung gestellt worden ist und auch<br />
nicht vor Vertragsschluss und auch nicht vor Erfüllung unserer<br />
Informationspflichten gemäß Artikel 246 § 2 in Verbindung mit § 1 Abs. 1 und 2<br />
EGBGB. Zur Wahrung der Widerrufsfrist genügt die rechtzeitige Absendung des<br />
Widerrufs. Der Widerruf ist zu richten an:<br />
<strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong><br />
Luisenstraße 9<br />
40215 Düsseldorf<br />
FAX: +49 (0) 211 63552799<br />
Email: kontakt@regio-capital-ag.de<br />
Widerrufsfolgen<br />
Im Falle eines wirksamen Widerrufs sind die beiderseits empfangenen Leistungen<br />
zurückzugewähren und ggf. gezogene Nutzungen (z.B. Zinsen) herauszugeben.<br />
Können Sie uns die empfangene Leistung sowie Nutzungen (z.B.<br />
Gebrauchsvorteile) nicht oder teilweise nicht oder nur in verschlechtertem<br />
Zustand zurückgewähren beziehungsweise herausgeben, müssen Sie uns<br />
insoweit Wertersatz leisten. Dies kann dazu führen, dass Sie die vertraglichen<br />
Zahlungsverpflichtungen für den Zeitraum bis zum Widerruf gleichwohl erfüllen<br />
müssen. Verpflichtungen zur Erstattung von Zahlungen müssen innerhalb von 30<br />
Tagen erfüllt werden. Die Frist beginnt für Sie mit der Absendung Ihrer<br />
Widerrufserklärung, für uns mit deren Empfang.<br />
Besondere Hinweise<br />
Ihr Widerrufsrecht erlischt vorzeitig, wenn der Vertrag von beiden Seiten auf<br />
Ihren ausdrücklichen Wunsch vollständig erfüllt ist, bevor Sie Ihr Widerrufsrecht<br />
ausgeübt haben.<br />
Ende der Widerrufsbelehrung
<strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> - 8 -<br />
16 Gültigkeitsdauer des Angebotes der <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> und<br />
Schließungsgrenze<br />
Die <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> hat keine zeitliche Begrenzung zur Zeichnung des<br />
S&L Investitions-Programmes festgelegt. Allerdings ist die Tranche auf 3<br />
Mio. Euro beschränkt. Wird dieser Betrag erreicht, kann kein weiteres S&L<br />
Investitions-Programm aus dieser Tranche ausgegeben werden. Wohl<br />
aber kann die <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> weitere Tranchen auflegen.<br />
Eine Befristung der Gültigkeitsdauer der zur Verfügung gestellten<br />
Informationen ist nicht vorgesehen.<br />
17 Leistungsersetzungsvorbehalt<br />
Die <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> behält sich nicht vor, die angebotene Leistung durch<br />
eine andere gleichwertige Leistung zu ersetzen. Sie behält sich jedoch ein<br />
außerordentliches Rückkaufsrecht vor.<br />
18 Maßgebliches Recht, Erfüllungsort und Gerichtsstand, Vertragssprache<br />
Auf das Vertragsverhältnis ist sowohl vor Zeichnung als auch nach<br />
Vertragsschluss ausschließlich deutsches Recht anwendbar. Erfüllungsort<br />
und Gerichtsort sind – soweit gesetzlich zulässig –Sitz der <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong><br />
<strong>AG</strong>.<br />
Vertrags- und Kommunikationssprache ist deutsch.<br />
19 Außergerichtliches Beschwerde- und Rechtsbehelfsverfahren<br />
Unbeschadet des Rechts, die Gerichte anzurufen, kann sich der Zeichner<br />
auch an eine außergerichtliche Schlichtungsstelle wenden, die bei der<br />
Deutschen Bundesbank eingerichtet ist.<br />
Die Kontaktdaten lauten:<br />
Deutsche Bundesbank, Postfach 11 12 32, 60047 Frankfurt<br />
Telefon: 0049 69 2388 1907<br />
0049 69 2388 1919<br />
Email: schlichtung@bundesbank.de
<strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> - 9 -<br />
20 Garantiefonds oder andere Entschädigungsregelung<br />
Es besteht weder ein Garantiefonds noch kann der Zeichner sich im Falle<br />
von Zahlungsschwierigkeiten oder der Insolvenz der <strong>Regio</strong> <strong>Capital</strong> <strong>AG</strong> auf<br />
eine Entschädigungsregelung stützen.<br />
21 Spezifische, zusätzliche Kosten der Fernkommunikationsmittel<br />
Es gibt keine spezifischen, zusätzlichen Kosten bei Benutzung der<br />
Fernkommunikationsmittel.