Stimmen unserer Kunden - Finanzagentur surplus

Inhalt
1 Firmenphilosophie
2 Kommunale Verbundenheit, die bleibt
3 Kommunales Cashmanagement
4 Bankenunabhängiges Zinsmanagement
5 Cash- und Zinsmanagement im Finanzportal
6 Zinskonferenz, Managementausschuss, Dokumentation
7 Stimmen unserer Kunden

1Firmenphilosophie Unsere
Grundsätze | Die Unabhängigkeit
Die Kernaufgaben der Finanzagentur surplus im Bereich
des aktiven Cash- und Zinsmanagements liegen
seit jeher in der Einführung, Beratung und täglichen
Unterstützung unserer Kunden.
Unsere bundesweite Marktführerschaft in diesem
speziellen Segment beruht auf mehr als sechs Jahren
Erfahrung im Cash- und Zinsmanagement für Kommunen.
Für unsere Beratungsdienstleistung für Kommunen
und kommunale Gesellschaften haben wir die
Zulassung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
(BaFin).
Die Finanzagentur surplus vergibt und verkauft keine
Kredite oder Produkte. Wir erhalten keine Provisionen
aus Vermittlungstätigkeiten von Banken und sind daher
frei von Interessenkollisionen zwischen der Beratung
und dem Produkteinsatz. Unser Finanzmanagement
basiert auf der fachkompetenten Untersuchung
von Risiken im Portfolio unserer Kunden und der Identifizierung
bisher ungenutzter Optimierungspotentiale,
die durch ein aktives, tägliches Management möglich
sind. Somit hat unsere Leistung ausschließlich beratenden
Charakter. Die konkrete Entscheidung für jede einzelne
Kreditumschuldung verbleibt selbstverständlich
weiterhin bei unseren Kunden.

2Kommunale Verbundenheit,
die bleibt Fachkompetenz aus der
Kommune für die Kommune
Die Ausgliederung des Cash– und Zinsmanagements einer Kommune und
ihrer städtischen Töchter in eine kommunale Gesellschaft legte im Jahr
2004 indirekt den Grundstein unseres Unternehmens. Unsere spezialisierte
Dienstleistung in dieser Kommune konnte seitdem auch anderen Kommunen
innerhalb des Landes Brandenburg angeboten werden. Aufgrund
einer Gesetzesänderung im Jahr 2007 musste unser bankenunabhängiges
Cash- und Zinsmanagement für Kommunen fortan als privates Unternehmen
weitergeführt werden. So entstand unsere heute weiterhin bankenunabhängige
und bundesweit aktive Finanzagentur surplus aus ihren
kommunalen Wurzeln.
Als ehemalige Mitarbeiter eines kommunalen Unternehmens haben wir
seitdem unsere erprobten und erfolgreichen Konzepte der Finanzoptimierung
für Kommunen und kommunale Gesellschaften in marktführender
Position etablieren können. Bankenunabhängig verfolgen wir den kommunalen
Gedanken im Cash- und Zinsmanagement auf der Basis reichhaltiger
Erfahrungen.
Wir entwickeln unsere schlüssigen Beratungskonzepte stets im vollen
Einklang mit den individuellen kommunalen Bedürfnissen und den spezifischen
Runderlassen zum aktiven Zinsmanagement der einzelnen Bundesländer.
Daher vertrauen in Deutschland heute bereits mehr als 40
Kommunen und kommunale Gesellschaften unseren innovativen Optimierungsmodellen
im Cash- und Zinsmanagement.
Ronny Rohr
Diplom-Verwaltungswirt (FH)
14 Jahre im Dienst der Kommune
als Verwaltungsbeamter und als
Controller u. a. zuständig für die
Einführung des aktiven Cash- und
Zinsmanagements
Kristin Reitzig
Diplomkauffrau (FH)
und gelernte Bankkauffrau
Ehemalige Fachbereichsleiterin
für das Cash- und Zinsmanagement
eines kommunalen Unternehmens

3Kommunales
Cashmanagement
Die Finanzagentur surplus bietet keine Poolingsoftware
oder konkretes Cashpooling an. Das obliegt den
Banken. Unser Dienstleistungsangebot bezieht sich auf
die Einführung, Umsetzung und täglich notwendige
Überwachung des Cashmanagements. Hierfür haben
wir Instrumente zum effektiven Controlling und der
Steuerung des Cashpools entwickelt. Mit deren Einsatz
bereiten wir ganz individuelle Entscheidungshilfen
vor, damit das Cashmanagement im täglichen Einsatz
unmittelbar Effekte erzielt. Durch unsere langjährigen
Erfahrungen sind wir in der Lage, Cashmanagementsysteme
in Kommunen jeglicher Größenordnung zu implementieren
und zu betreuen. Zur positiven Gestaltung
des Cashmanagements gehören neben der täglichen
Betreuung auch das umfangreiche Berichtswesen und
die schnellen Reaktionen auf Geldmarktveränderungen.
Wichtig ist weiterhin die täglich nachvollziehbare
Dokumentation des Zinsmehrwertes der jeweiligen
Cashmanagementteilnehmer. Dies erfolgt kontinuierlich
im Finanzportal der Finanzagentur surplus.

4
Bankenunabhängiges
Zinsmanagement
Zinsmanagement ist die aktive Steuerung des Kreditportfolios.
Die Basis hierfür sind stetige und detaillierte
Analysen von Optimierungspotentialen. Diese ergeben
sich oft durch die Ausnutzung der grundsätzlichen Unterschiede
zwischen lang- und kurzfristigen Zinssätzen
am Geld- und Kapitalmarkt. In diesem Rahmen schlagen
wir gegebenenfalls auch den unterstützenden und
konservativen Einsatz von Derivaten vor. Die Berücksichtigung
von Derivaten übersteigt dabei grundsätzlich
nicht die Risiken einer normalen langfristigen Zinsbindung
und schließt eindeutig ein Spekulationsmotiv
aus. Wir sprechen uns klar gegen strukturierte, hebelgesteuerte
Zinsprodukte aus und werden unseren Kunden
davon abraten.
Unsere Erfahrungen zeigen, dass aktives Zinsmanagement
auch mit den „einfachen“ Produkten möglich ist,
welche die Kommunalaufsichtsbehörden befürworten,
sofern ein ständiges Monitoring erfolgt. Wir arbeiten
daher fortwährend Strategien zur Zinssicherung für die
Kreditportfolien unserer Kunden aus und beobachten
dabei täglich sämtliche Kreditvorfälle. Bei Bedarf schlagen
wir Handlungsstrategien vor. Die Entscheidung
über das „Ob“ und das „Wie“ zur konkreten Kreditumschuldung
verbleibt selbstverständlich immer beim
Kunden.

5Cash- und Zinsmanagement
im Finanzportal
Das Internetportal unserer Finanzagentur bietet unseren
Kunden jederzeit den aktuellen und gesicherten
Zugang zu allen Informationen rund um die in unserem
Management erfassten Konten und Kreditportfolien.
Wir stellen uns auf die individuellen Wünsche unserer
Kunden ein und entwickeln bei Bedarf zusätzliche Informationsstrukturen
und maßgeschneiderte Lösungen.
Die sich ständig verändernden Geld- und Kapitalmärkte
werden von uns fortwährend beobachtet und online
aktualisiert. So haben unsere Kunden immer ihre persönlichen
Marktdaten, Bewertungen ihrer Kredite, wie
zum Beispiel Vorfälligkeitsentschädigungen im Blick. So
können permanent auf fundierter Grundlage entsprechende
Entscheidungen für die individuellen Portfolien
getroffen werden, die auch mit einem sich ständig
aktualisierenden Risikomanagementsystem überprüft
und nachgesteuert werden können.

6Zinskonferenz,
Managementausschuss,
Dokumentation
Die Zinsmeinung, als elementare Grundlage eines aktiven
Zinsmanagements, wird monatlich in Zinskonferenzen
erarbeitet. Sie ist mathematisch nachvollziehbar
und bildet eine fundierte Ausgangsbasis für
die Entscheidungen unserer Kunden. Die Berechnung
basiert auf der täglichen Auswertung und Gewichtung
von mittlerweile mehr als 20 Zinsprognosen verschiedener
Banken und Finanzdienstleister.
Die ständig aktualisierten Zinsprognosen werden unseren
Kunden monatlich zur Verfügung gestellt.
Weiterhin erfolgt eine kontinuierliche Anpassung der
Portfolien. Die daraus abgeleiteten Handlungsempfehlungen
werden in persönlichen Gesprächen innerhalb
der Managementausschüsse ausgewertet.
Der Managementausschuss dient somit gleichzeitig als
hocheffizientes Schulungsorgan für den Kunden. Die
Ausschusssitzungen werden protokolliert und münden
dann bei einer Kreditumschuldung in einer konkreten
Entscheidungsvorlage. Die Vorlagen auf Basis der Dokumentation
versetzen unseren Kunden in die Lage,
jederzeit seine konkreten Kreditentscheidungen nachvollziehen
zu können. Die Dokumentationen bieten
auch für Rechnungsprüfungen gute Ansätze und sind
jederzeit ganz bequem online in unserem Finanzportal
als Arbeitsgrundlage abrufbar.

7Stimmen unserer Kunden
„Die bislang mit der surplus erzielten Ergebnisse zeigen,
dass auch für relativ kleine Gemeinden ein aktives
Zinsmanagement sinnvoll sein kann. Wir waren überrascht,
dass dies auch bei uns funktioniert hat.“
Lutz Hennig Leitender Verwaltungsbeamter
Amt Darß-Fischland
„Was wir brauchen, sind junge, dynamische Köpfe mit
innovativen Ideen – und die haben wir bei der surplus
gefunden.“
Christian Gilde Landrat
Landkreis Ostprignitz-Ruppin
„Fürstenwalde, die Stadt an der Spree, partizipiert seit
2008 am Know-how der Finanzagentur surplus im Bereich
des aktiven Zinsmanagements und vertraut auf
ein Fachteam mit einschlägiger kommunalrechtlicher
und bankenspezifischer Expertise.“
Ulrich Hengst 1. Beigeordneter
Stadt Fürstenwalde
„Wichtig für uns war vor allem die bankenunabhängige
Beratung. Wir haben uns daher entschlossen, mit der
Finanzagentur surplus zusammenzuarbeiten und haben
dabei bisher sehr gute Erfahrungen gemacht.“
Andy Grabner Bürgermeister
Stadt Sandersdorf-Brehna
„Den Gesamtüberblick über den Zinsmarkt zu behalten,
ist gerade in Zeiten der Finanzkrise schwierig. Tatkräftige
Unterstützung erhalten wir dabei von der surplus,
die den Markt aufgrund ihrer personellen und fachlichen
Ressourcen sehr viel intensiver beobachten kann
und uns dann entsprechende Vorschläge zur Reduzierung
unserer Zinsen unterbreitet.“
Manfred Strüfing Geschäftsführer
Wasser- und Abwasserverband Wittstock