Informationen über die Oberbank AG und ihre ...

Informationen über die Oberbank AG und ihre Dienstleistungen
Die Oberbank AG wurde 1869 gegründet und besitzt eine Vollbankkonzession (§ 1 Abs. 1 Zi
1-11, Zi 15-18 und Zi 20 Bankwesengesetz (BWG)), welche ihr durch die österreichische
Finanzmarktaufsicht (FMA), Otto-Wagner-Platz 5, 1090 Wien, erteilt wurde und auch in
Deutschland Gültigkeit hat. Die zuständige Aufsichtsbehörde ist die Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn bzw. Marie-Curie-
Str. 24-28, 60439 Frankfurt (im Internet unter: www.bafin.de).
Oberbank AG
Niederlassung Deutschland
Oskar-von-Miller-Ring 38
80333 München
www.oberbank.de
Telefon: +49 (0)89 / 559 89 - 0
Telefax: +49 (0)89 / 594807
E-mail: M1@oberbank.at
Die Oberbank AG bietet eine breite Palette von Geschäften in Wertpapieren und anderen
Finanzinstrumenten an, insbesondere im Zusammenhang mit dem Erwerb und der
Veräußerung von Wertpapieren sowie deren Verwahrung.
Information nach dem Honoraranlageberatungsgesetz:
Die Oberbank AG erbringt die Anlageberatung nicht als Honorar-Anlageberatung. Es wird
kein gesondertes Entgelt für die Erbringung von Beratungsleistungen berechnet.
Im Zusammenhang mit der Anlageberatung darf die Oberbank AG allfällige Zuwendungen
gemäß § 31d WpHG von den Vertriebspartnern erhalten.
Die Oberbank AG, Niederlassung Deutschland, ist der Sicherungseinrichtung des
Bundesverbandes deutscher Banken angeschlossen.
Sofern für ein von der Oberbank AG ausgegebenes und öffentlich angebotenes Wertpapier
ein Prospekt nach dem Wertpapierprospektgesetz (WpPG) veröffentlicht ist, wird dieser zur
kostenlosen Ausgabe bei der Oberbank AG, Untere Donaulände 28, 4020 Linz und der
Oberbank AG, Niederlassung Deutschland, Oskar-von-Miller-Ring 38, 80333 München
bereitgehalten.
Der Kunde hat die Möglichkeit, persönlich, telefonisch, per Brief, per Telefax oder per E-mail
in deutscher oder englischer Sprache während der Geschäftszeiten mit der Oberbank AG zu
kommunizieren. Aufträge des Kunden können persönlich oder schriftlich in deutscher
Sprache übermittelt werden. Bei Abschluss einer entsprechenden Vereinbarung ist die
Übermittlung auch telefonisch möglich.
Die Oberbank AG übermittelt dem Kunden auf Wunsch Informationen über den Stand seines
Auftrages. Dem Kunden wird spätestens am ersten Geschäftstag nach Ausführung eines
Auftrages oder, sofern die Bank die Bestätigung des Auftrages von einem Dritten erhält,
spätestens am ersten Geschäftstag nach Eingang der vollständigen Daten eine Abrechnung
oder eine Auftragsbestätigung übermittelt.
Oberbank AG, Niederlassung Deutschland, Sitz: München, Registernummer: HRB 122267, Amtsgericht München, Niederlassungsleiter und
ständige Vertreter: Robert Dempf, Thomas Clajus.
Oberbank AG, Hauptsitz: Linz, Österreich, Rechtsform: Aktiengesellschaft, Firmenbuchnummer: FN 79063 w, Landesgericht Linz, Vorstand:
Vorsitzender Generaldirektor Dr. Franz Gasselsberger, MBA, Vorstandsdirektor Mag. Dr. Josef Weißl, MBA, Vorstandsdirektor Mag. Florian
Hagenauer, MBA, Aufsichtsratsvorsitzender: Dr. Ludwig Andorfer.
Oberbank. Nicht wie jede Bank. 1

Information über das Produktangebot bei der Anlageberatung in der Oberbank
Die Wertpapierberatung in der Oberbank AG, Niederlassung Deutschland beschränkt sich
auf nachstehende Produktkategorien:
Oberbank Emissionen
Investmentfonds der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft m.b.H.
Ausgewählte Produkte von Drittanbietern:
Anleihen / Investmentfonds / Zertifikate / ETFs
Individuelles Portfolio-Management
Für alle übrigen Finanzinstrumente stellen wir auf Wunsch unserer Kunden gerne
Informationsmaterial zur Verfügung (soweit wir dieses besorgen können). Es erfolgt aber
keine Beratung in diesen Instrumenten.
Oberbank AG, Niederlassung Deutschland, Sitz: München, Registernummer: HRB 122267, Amtsgericht München, Niederlassungsleiter und
ständige Vertreter: Robert Dempf, Thomas Clajus.
Oberbank AG, Hauptsitz: Linz, Österreich, Rechtsform: Aktiengesellschaft, Firmenbuchnummer: FN 79063 w, Landesgericht Linz, Vorstand:
Vorsitzender Generaldirektor Dr. Franz Gasselsberger, MBA, Vorstandsdirektor Mag. Dr. Josef Weißl, MBA, Vorstandsdirektor Mag. Florian
Hagenauer, MBA, Aufsichtsratsvorsitzender: Dr. Ludwig Andorfer.
Oberbank. Nicht wie jede Bank. 2

Information über die Kundeneinstufung nach dem Wertpapierhandelsgesetz
(WpHG)
Kreditinstitute haben ihre Kunden als Privatkunde, professioneller Kunde oder geeignete
Gegenpartei einzustufen.
Ein professioneller Kunde ist ein Kunde, der über ausreichende Erfahrungen, Kenntnisse
und Sachverstand verfügt, um seine Anlageentscheidungen selbst treffen und die damit
verbundenen Risiken angemessen beurteilen zu können.
Professionelle Kunden nach dem Gesetz sind jedenfalls Kreditinstitute,
Wertpapierdienstleistungsunternehmen, Versicherungen, Kapitalanlagegesellschaften,
Pensionsfonds, Bund, Länder und große Unternehmen, die mindestens zwei der folgenden
Kriterien erfüllen:
Bilanzsumme mindestens € 20 Millionen
Umsatzerlöse mindestens € 40 Millionen
Eigenmittel mindestens € 2 Millionen
Weiters kann jeder Kunde einen Antrag auf Einstufung als professioneller Kunde stellen,
sofern er zwei der nachstehenden Kriterien erfüllt:
Innerhalb der letzten vier vorhergehenden Quartale durchschnittlich pro Quartal 10
Geschäfte von erheblichem Umfang
Finanzinstrumente und Bankguthaben übersteigen € 500.000,-
Mindestens einjährige, berufliche Position im Finanzsektor, die Kenntnisse über die
geplanten Geschäfte und Dienstleistungen voraussetzt.
Professionelle Kunden genießen ein gegenüber Privatkunden herabgesetztes Schutzniveau.
Beispielsweise erhalten diese weniger Informationen, der Geeignetheitstest wird nur
eingeschränkt, der Angemessenheitstest (Prüfung der Kenntnisse und Erfahrungen)
überhaupt nicht durchgeführt. Ein professioneller Kunde hat das Kreditinstitut über alle
Änderungen zu informieren, die seine Einstufung beeinflussen könnten. Professionelle
Kunden können die Einstufung als geeignete Gegenpartei beantragen. Dies hat zur Folge,
dass bei Geschäften, die die Ausführung von Geschäften für Kunden, den Handel für eigene
Rechnung und die Annahme und Übermittlung von Aufträgen beinhalten, gegenüber der
geeigneten Gegenpartei die Wohlverhaltensregeln des Wertpapierhandelsgesetzes keine
Anwendung finden. Bei der Erbringung von Anlageberatung und Vermögens-management
sind geeignete Gegenparteien als professionelle Kunden zu behandeln.
Alle Kunden, die weder professionelle Kunden oder geeignete Gegenpartei sind, sind
Privatkunden. Der Privatkunde genießt das höchstmögliche Schutzniveau.
Auch professionelle Kunden oder geeignete Gegenparteien können jedoch jederzeit ihre
Behandlung als Privatkunden (oder professionelle Kunden) und somit ein erhöhtes
Schutzniveau verlangen.
Eine Umstufung in Bezug auf einzelne Finanzinstrumente oder Wertpapierdienstleistungen
ist nicht möglich.
Oberbank AG, Niederlassung Deutschland, Sitz: München, Registernummer: HRB 122267, Amtsgericht München, Niederlassungsleiter und
ständige Vertreter: Robert Dempf, Thomas Clajus.
Oberbank AG, Hauptsitz: Linz, Österreich, Rechtsform: Aktiengesellschaft, Firmenbuchnummer: FN 79063 w, Landesgericht Linz, Vorstand:
Vorsitzender Generaldirektor Dr. Franz Gasselsberger, MBA, Vorstandsdirektor Mag. Dr. Josef Weißl, MBA, Vorstandsdirektor Mag. Florian
Hagenauer, MBA, Aufsichtsratsvorsitzender: Dr. Ludwig Andorfer.
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Kundeninformation über den Umgang der Oberbank AG mit möglichen
Interessenkonflikten
Rechtmäßiges Handeln, Sorgfalt, Redlichkeit, Professionalität, die Einhaltung von
Marktstandards sowie das Handeln im Kundeninteresse sind Verpflichtungen, von denen wir
uns in der Geschäftsbeziehung mit Ihnen als unserem Kunden leiten lassen.
Um diesen hohen Ansprüchen gerecht zu werden, möchten wir Sie darauf hinweisen, dass bei
der Vielfalt der geschäftlichen Aktivitäten im Verhältnis zu Ihnen Interessenkonflikte auftreten
können, die ohne entsprechende organisatorische Vorkehrungen möglicherweise zu
Nachteilen für Sie führen können.
Sie können insbesondere durch kollidierende Interessen zwischen der Oberbank AG, ihren
Mitarbeitern, der Geschäftsleitung, anderen Unternehmen unserer Unternehmensgruppe, und
unseren Kunden oder auch zwischen unseren Kunden entstehen.
Interessenkonflikte können beispielsweise bei der Erbringung von Dienstleistungen wie
dem An- und Verkauf bzw. der Vermittlung von Finanzinstrumenten,
der Anlageberatung,
der Vermögensverwaltung,
dem Emissions- oder Platzierungsgeschäft und Dienstleistungen im Zusammenhang
mit dem Emissionsgeschäft,
eigenen Geschäften der Bank in Finanzinstrumenten, einschließlich Designated
Sponsoring und Market Making,
dem Depotgeschäft,
der Finanzierung von Finanzinstrumenten,
der Beratung von Unternehmen, beispielsweise über ihre Kapitalstruktur und
bei Unternehmenskäufen oder –zusammenschlüssen,
Devisengeschäften im Zusammenhang mit Geschäften in Finanzinstrumenten
der Erstellung und der öffentlichen Verbreitung oder Weitergabe von Finanzanalysen
an Kunden auftreten.
Um zu vermeiden, dass sich Interessenkonflikte zu Ihrem Nachteil auswirken können, haben
wir vielfältige organisatorische und arbeitsrechtliche Vorkehrungen zu Ihrem Schutz getroffen.
Wesentliche Vorkehrungen sind
die Schaffung von Vertraulichkeitsbereichen,
die Trennung von Verantwortlichkeiten sowie
die Verpflichtung unserer Mitarbeiter zur Einhaltung von Verhaltensregeln bei
Geschäften mit Ihnen, für unser Haus oder privaten Geschäften.
Unsere Mitarbeiter dürfen Geschenke oder sonstige Vorteile nur annehmen oder gewähren,
wenn die Annahme oder Gewährung dem Gebot der Höflichkeit entspricht, das Geschenk
nicht unverhältnismäßig ist und die Gefahr einer unsachgemäßen Beeinflussung unserer
Mitarbeiter ausgeschlossen ist. Detaillierte Vorgaben enthält eine für unsere Mitarbeiter
verbindliche hausinterne Regelung.
Oberbank AG, Niederlassung Deutschland, Sitz: München, Registernummer: HRB 122267, Amtsgericht München, Niederlassungsleiter und
ständige Vertreter: Robert Dempf, Thomas Clajus.
Oberbank AG, Hauptsitz: Linz, Österreich, Rechtsform: Aktiengesellschaft, Firmenbuchnummer: FN 79063 w, Landesgericht Linz, Vorstand:
Vorsitzender Generaldirektor Dr. Franz Gasselsberger, MBA, Vorstandsdirektor Mag. Dr. Josef Weißl, MBA, Vorstandsdirektor Mag. Florian
Hagenauer, MBA, Aufsichtsratsvorsitzender: Dr. Ludwig Andorfer.
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Zuwendungen von Dritten, wie beispielsweise Vermittlungsprovisionen, werden von unserem
Haus nur im Rahmen des gesetzlich Zulässigen angenommen. Entsprechendes gilt auch für
die Gewährung von Zuwendungen an Dritte.
Die Einhaltung sämtlicher Verhaltensregeln wird von unabhängigen Stellen in unserem Haus
überwacht.
Daneben wird die Ordnungsmäßigkeit unseres Wertpapierdienstleistungsgeschäftes
gemäß den gesetzlichen Bestimmungen jährlich neben internen Revisionsprüfungen
zusätzlich durch externe Prüfer kontrolliert.
Sollten unsere Vorkehrungen einmal nicht ausreichen, eine mögliche Beeinträchtigung Ihrer
Interessen auszuschließen, werden wir Ihnen den zugrunde liegenden Interessenkonflikt
vorab offen legen, um Ihnen eine Entscheidung auf informierter Grundlage zu ermöglichen.
In diesem Zusammenhang halten wir fest, dass wir unsere eigenen Produkte bzw. Produkte
von Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, bevorzugt anbieten, sofern das Produkt für den
Kunden geeignet und angemessen ist. Die Oberbank wird entsprechend den gesetzlichen
Bestimmungen eine kundenorientierte, anleger- und anlagegerechte Beratung vornehmen und
auch über geeignete Produkte anderer Anbieter informieren.
Nähere Informationen zu möglichen Interessenkonflikten im Zusammenhang mit den
Dienstleistungen, die wir Ihnen gegenüber erbringen, sowie den zu Ihrem Schutz ergriffenen
Vorkehrungen werden wir Ihnen auf Ihren Wunsch hin zur Verfügung stellen.
Oberbank AG
Niederlassung Deutschland
Oberbank AG, Niederlassung Deutschland, Sitz: München, Registernummer: HRB 122267, Amtsgericht München, Niederlassungsleiter und
ständige Vertreter: Robert Dempf, Thomas Clajus.
Oberbank AG, Hauptsitz: Linz, Österreich, Rechtsform: Aktiengesellschaft, Firmenbuchnummer: FN 79063 w, Landesgericht Linz, Vorstand:
Vorsitzender Generaldirektor Dr. Franz Gasselsberger, MBA, Vorstandsdirektor Mag. Dr. Josef Weißl, MBA, Vorstandsdirektor Mag. Florian
Hagenauer, MBA, Aufsichtsratsvorsitzender: Dr. Ludwig Andorfer.
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Information über die Gewährung und Annahme von Zuwendungen im Geschäft
mit Finanzinstrumenten
Die Oberbank AG erhält oder gewährt folgende Arten von Zuwendungen im Sinne des § 31d
WpHG.
Investmentfondsgeschäft
Im Geschäft mit Investmentfonds bietet die Oberbank sowohl „hauseigene“ Fonds, das sind
Fonds der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft m.b.H. als auch „fremde“ Fonds
diverser Fondsgesellschaften an. An der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft m.b.H.
hält die Oberbank eine Beteiligung.
Ankauf und Verkauf von Investmentfonds
Beim Kauf eines Investmentfonds durch den Kunden fällt in der Regel der sogenannte
Ausgabeaufschlag an, dieser Satz wird von der Fondsgesellschaft vorgegeben. Die Bank
erhält als Vertriebsprovision einen Anteil am Ausgabeaufschlag, der bis zu 100 % des
Ausgabeaufschlags betragen kann. Die Höhe des Ausgabeaufschlags können Sie der
Produktinformation zum jeweiligen Fonds entnehmen.
Bestand an Investmentfonds
Für den Bestand an Investmentfonds erhält die Bank Vergütungen (Bestandsprovisionen)
von der jeweiligen Fondsgesellschaft. Innerhalb eines Fonds verrechnet die
Fondsgesellschaft für die Verwaltung des Fonds eine Verwaltungsgebühr (= Management
Fee) vom Fondsvermögen; ein Teil dieser Verwaltungsgebühr wird an die Bank als
Bestandsprovision weitergegeben. Die Bandbreite bei den Investmentfonds der 3 Banken-
Generali Investment-Gesellschaft m.b.H. beträgt 0,11% - 1,05%.
Bei Investmentfonds von Drittanbietern 0,008% - 0,813%.
Detaillierte Informationen zu einzelnen Produkten können jederzeit angefordert werden.
Unterstützung seitens der Fondsgesellschaft:
Zusätzlich erhalten wir von der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft m.b.H.
regelmäßig Unterstützung bei Vertriebsschulungen sowie aktuelle Marktkommentare.
Strukturierte Produkte/Zertifikate
Zertifikate werden teilweise mit Ausgabeaufschlag (siehe Investmentfonds) angeboten,
daneben gibt es auch Zertifikate ohne Ausgabeaufschlag bzw. den Sekundärmarkt; hier
werden je nach Ausgestaltung die üblichen Spesen für Aktien- bzw. Anleihenan- und
verkäufe verrechnet.
In diesem Geschäftsfeld hat sich eine so genannte Up-Front etabliert. Das ist die Differenz
zwischen dem Ausgabekurs von 100 (%-Notiz) und dem Preis zu dem die Bank das Papier
erwirbt. Beispiel: Kurs: 100 % + Ausgabeaufschlag: 1 % ergibt einen Kundenkurs von 101 %;
die Bank kauft das Produkt aber ihrerseits um 99,50 %. Die „Up-Front“ beträgt in diesem
Beispiel 0,50 %.
Bei Fremdanbietern wird diese Differenz als Vertriebsprovision an die Oberbank vergütet, bei
den Oberbank-Produkten werden aus dieser Differenz die Kosten für die Strukturierung des
Produktes bezahlt.
Oberbank AG, Niederlassung Deutschland, Sitz: München, Registernummer: HRB 122267, Amtsgericht München, Niederlassungsleiter und
ständige Vertreter: Robert Dempf, Thomas Clajus.
Oberbank AG, Hauptsitz: Linz, Österreich, Rechtsform: Aktiengesellschaft, Firmenbuchnummer: FN 79063 w, Landesgericht Linz, Vorstand:
Vorsitzender Generaldirektor Dr. Franz Gasselsberger, MBA, Vorstandsdirektor Mag. Dr. Josef Weißl, MBA, Vorstandsdirektor Mag. Florian
Hagenauer, MBA, Aufsichtsratsvorsitzender: Dr. Ludwig Andorfer.
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Unterstützung seitens der Emissionshäuser:
Die Produktanbieter stellen uns regelmäßig Marktkommentare und Finanzanalysen zur
Verfügung und unterstützen uns anlassbezogen mit Produktschulungen.
Verbesserung der Dienstleistungsqualität
Alle oben angeführten Vertriebs- bzw. Bestandsprovisionen haben für die Kunden keinerlei
nachteilige Wirkungen, insbesondere entstehen dadurch auch keine Interessenkonflikte:
Provisionen die für Bestände in Dachfonds vereinnahmt werden, werden diesen
vollständig zugebucht.
Die Bank bietet umfangreiche Aufklärungs- und Beratungsleistungen für den Kunden
an. Hierfür berechnet sie zunächst keine gesonderte Gebühr. Daher sind zur
Abdeckung dieser Wertschöpfung Erträge aus den Geschäften mit Wertpapieren
nötig.
Die Vertriebs- und Bestandsprovisionen dienen der Schaffung eines Vertriebsnetzes
(z.B. die Fondsgesellschaften wenden sich ja nicht direkt an das Anlagepublikum)
und somit der Stärkung des Betreuungsangebots. Abgedeckt werden insbesondere:
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Notwendige Investitionen: Personalkosten Berater, Schulungsaufwand,
Systemkosten
Gesprächsvorbereitung mit dem Kunden
Ergebnisoffene, bedarfsorientierte und kundenindividuelle Beratung
Aushändigung von Unterlagen/Beantwortung von Rückfragen
Risikoaufklärung über die einzelnen Produkte
Der Kunde kann jederzeit und ohne Bezahlung eine qualitativ hochwertige
Beratungsdienstleistung in Anspruch nehmen mit der keine Abschlussverpflichtung
verbunden ist. Damit wird deutlich, dass die „indirekte Vergütung“ durch die
Refinanzierung aus den Produkten für den Kunden sehr vorteilhaft ist.
Bestandsprovisionen dienen der Entlastung der Erwerbskosten der Kunden. Ferner
dienen Bestandsprovisionen als „Anti-Churning-Fee“, also der Vermeidung des
Anreizes zu ständigem Umschichten.
Zusammenfassend handelt es sich also um Vorteile, die dazu dienen, effiziente und
qualitativ hochwertige Infrastrukturen für den Erwerb und die Veräußerung von
Finanzinstrumenten aufzubauen oder zu erhalten.
In Bezug auf Erfolgsbonifikationen ist festzuhalten, dass zu deren Erzielung ein
höherer Personal- und Sachaufwand der Bank erforderlich ist.
Vermittlergeschäft
Für Kunden, die über Vermittler in die Oberbank gekommen sind, erhält der Vermittler, wenn
der Kunde in weiterer Folge von der Oberbank betreut wird, eine einmalige „Finding Fee“.
Kunden die vom Vermittler betreut werden und wo sich die Dienstleistung der Oberbank auf
die reine Abwicklung beschränkt erhalten oben genannte Vertriebsprovisionen bzw. einen
Anteil daran von der Oberbank ausbezahlt.
Alle potentiellen und tatsächlichen Vorteile werden in dieser Information aufgelistet,
weiterführende Auskünfte werden dem Kunden auf Anfrage selbstverständlich erteilt.
Oberbank AG, Niederlassung Deutschland, Sitz: München, Registernummer: HRB 122267, Amtsgericht München, Niederlassungsleiter und
ständige Vertreter: Robert Dempf, Thomas Clajus.
Oberbank AG, Hauptsitz: Linz, Österreich, Rechtsform: Aktiengesellschaft, Firmenbuchnummer: FN 79063 w, Landesgericht Linz, Vorstand:
Vorsitzender Generaldirektor Dr. Franz Gasselsberger, MBA, Vorstandsdirektor Mag. Dr. Josef Weißl, MBA, Vorstandsdirektor Mag. Florian
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