plan operativo institucional primera modificación - Fondo MIVIVIENDA

PLAN OPERATIVO INSTITUCIONAL
Santa Rita
2010
PRIMERA MODIFICACIÓN
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y
PRESUPUESTO
Mártires
Las Palmeras

Tabla de contenido
PRESENTACIÓN ....................................................................................... 3
INTRODUCCIÓN ....................................................................................... 4
1. OBJETO Y LINEA DE NEGOCIO DEL FONDO MIVIVIENDA S.A. ............................ 5
2. DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS Y VALORES. ................................................. 8
3. EVOLUCIÓN RECIENTE DE LA INSTITUCIÓN (2008 -2009) ............................. 10
4. ALGUNOS ASPECTOS RELEVANTES PARA LA FORMULACIÓN DEL POI 2010 ........ 17
5. LINEAMIENTO ESTRATÉGICOS DEL FONDO MIVIVIENDA S.A. PARA EL PRÓXIMO
QUINQUENIO 2009 – 2013 ................................................................... 20
5.1 MISIÓN Y VISIÓN ........................................................................ 20
5.2 OBJETIVOS ESTRATÉGICOS GENERALES Y ESPECÍFICOS DEL PLAN
ESTRATÉGICO INSTITUCIONAL 2009 – 2013 ......................................... 21
6. RELACIÓN ENTRE LOS OBJETIVOS DEL PLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA Y LOS
OBJETIVOS DEL PLAN ESTRATÉGICO DE LA EMPRESA, DE FONAFE Y DEL
SECTOR. ........................................................................................ 22
7. PRIMERA MODIFICACIÓN DEL POI 2010: NUEVO PLANTEAMIENTO FINANCIERO Y
COMERCIAL. ................................................................................... 25
8. RESULTADOS ESPERADOS PARA EL 2010 POR OBJETIVO OPERATIVO
INSTITUCIONAL ................................................................................ 27
9. INDICADORES DEL PLAN OPERATIVO INSTITUCIONAL 2010 ........................... 30
10. METAS TRIMESTRALES DEL PLAN OPERATIVO INSTITUCIONAL 2010 ................ 51
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PRESENTACIÓN
Primera Modificación - Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
La formulación de la Primera Modificación del Plan Operativo Institucional (POI) 2010 obedece
explícitamente a dos razones. La primera de ellas es la modificación de las principales metas
institucionales en el Plan Estratégico Institucional (PEI) 2009 – 2013, en relación al número de
créditos a desembolsar durante el 2010 y el cambio en la composición de Bonos Familiares
Habitacionales (BFH) en el mismo periodo, y la segunda es la incorporación del BFH Rural
dentro del accionar del Programa Techo Propio.
En concordancia con lo anterior, el número de créditos desembolsados, fijado originalmente
en 9,148 unidades, fue sustancialmente modificado a fines de 2009 ya que de acuerdo a los
lineamientos del PEI 2009 - 2013 se estableció como meta la colocación de 14,920 créditos
distribuidos en 12,000 Nuevos Créditos MIVIVIENDA (NMIV) y 2,920 créditos vía
Financiamiento Complementario Techo Propio (FCTP). Respecto del desembolso de NMIV, los
cambios realizados no solo implicaron una modificación del número total de créditos asociados
a esta modalidad, sino también de su distribución a nivel nacional. En línea con la búsqueda
del desarrollo descentralizado del mercado hipotecario, la proporción esperada de créditos a
colocar fuera del núcleo conformado por las Provincias de Lima y Callao se ha incrementado de
20% a 35%, alcanzando un total de 4,198 unidades según lo que se prevé ejecutar.
También dentro del marco generado por el PEI, el número objetivo de BFH a desembolsar
varió de un total de 17,493 unidades a 17,305 con una mayor incidencia en la Adquisición de
Vivienda Nueva. Inicialmente esta modalidad constituía el 46,5% (8,142 unidades) de la meta
formulada. De acuerdo a la nueva propuesta este porcentaje creció hasta 56,7% hasta alcanzar
las 9,806 u. No obstante, dado que los cambios realizados no estuvieron acompañados de una
modificación en el monto destinado al financiamiento total del BFH proporcionado por el
Ministerio de Vivienda, Construcción y Saneamiento (MVCS) fue necesario ajustar la
participación de la modalidad de Construcción Sitio Propio hacia abajo realizándose a su vez
una revisión hacia arriba de los BFH desembolsados a través del Mejoramiento de Vivienda.
La segunda medida, referida a la implementación del BFH Rural está directamente relacionada
a la participación del Programa Techo Propio a nivel nacional y mas específicamente en las
zonas afectadas por el sismo del año 2007 que afectó principalmente a la costa sur del país.
Como puede notarse, todos los cambios señalados están vinculados a los objetivos
estratégicos de la institución, en particular a la “contribución al desarrollo descentralizado del
mercado hipotecario...” y a la “consolidación del Fondo MIVIVIENDA S.A. a nivel nacional en la
generación de oferta inmobiliaria…de acuerdo a las necesidades de la población”.
Considerando la dimensión de las variantes incorporadas, se originó la necesidad de replantear
la estrategia financiera y comercial de la entidad reflejada en el Plan Operativo Institucional y
en su Presupuesto.
Dentro de este contexto, el documento que a continuación se presenta incluye un apartado en
el cual se resume las principales medidas a adoptarse en un escenario en el cual se espera
alcanzar las metas propuestas, mientras que el resto de su estructura sigue los lineamientos
establecidos por la normativa de FONAFE (Directiva de Programación, Formulación y
Aprobación del Plan Operativo y Presupuesto de las Empresas Bajo el Ámbito del FONAFE para
el año 2010), especificando el detalle de las metas formuladas en el periodo 2010.
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INTRODUCCIÓN
Primera Modificación - Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
El Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. para el año 2010 consta de diez (10)
objetivos operativos vinculados a los puntos más relevantes para la empresa no sólo en el
corto y mediano plazo, sino también con miras a un horizonte temporal más amplio. Como se
señaló en el POI Inicial 2010, se trata de metas que grafican el momento por el cual atraviesa
la institución, un clima de cambios en el que es necesario evaluar detenidamente el rumbo que
va adoptando la organización y su capacidad para responder a las nuevas exigencias
provenientes de las necesidades de vivienda de la población y aspectos coyunturales que sin
duda, afectan su devenir.
No obstante, sin dejar de lado el afán por evaluar el comportamiento de la empresa a nivel de
todos sus productos y clientes, por medir sus resultados, sus procesos y mejorar su clima
organizacional; la reformulación de las metas originalmente planteadas obedece al objetivo de
reposicionar al Fondo MIVIVIENDA S.A. como una entidad referente en la solución de
necesidades de vivienda a nivel nacional, de manera descentralizada y eficiente.
De acuerdo a su estructura, en la primera parte del documento se presenta el objeto y línea de
negocios de la institución, los principios y valores en los que está cimentada y se realiza una
breve síntesis acerca de los puntos más importantes sobre su evolución en los dos últimos
años; para luego plantear el escenario dentro del cual se desenvolverá la empresa en el año
2010 y los factores que se considera determinarán los retos más importantes de la empresa en
el corto plazo.
Seguidamente se hace un recuento de los lineamientos estratégicos de la empresa, definidos
en su Plan Estratégico Institucional (2009 – 2013), dentro del marco de su visión y misión.
En el apartado siguiente se ha incorporado las consideraciones referentes a la nueva estrategia
financiera y comercial adoptada por la empresa en línea con los nuevos objetivos adoptados
en el desembolso de créditos y BFH.
Por último, tomando en cuenta todos los puntos antes señalados, se enuncian los objetivos
operativos institucionales del año 2010, relacionados a los objetivos estratégicos y específicos
de la empresa; sin perder de vista las funciones de la empresa en el contexto del Sector
Vivienda y de las empresas reunidas bajo el FONAFE.
En la última parte del documento se presenta un resumen de los objetivos operativos
definidos y una ficha por cada uno de los indicadores planteados.
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1. OBJETO Y LINEA DE NEGOCIO DEL FONDO MIVIVIENDA S.A.
De acuerdo a la Ley Nº 28579 (Ley de conversión del Fondo Hipotecario de la Vivienda -
Fondo MIVIVIENDA a Fondo MIVIVIENDA S.A.), la empresa tiene por objeto:
Promover y financiar la adquisición, mejoramiento y construcción de viviendas,
especialmente las de interés social.
Realizar actividades relacionadas con el fomento del flujo de capitales hacia el
mercado de financiamiento para vivienda.
Participar en el mercado primario y secundario de créditos hipotecarios.
Contribuir con el desarrollo del mercado de capitales.
En el marco del Decreto Legislativo 1037 (año 2008) se estableció que en el ejercicio de su
objeto social y a efectos de incrementar la oferta de viviendas de interés social, el Fondo
MIVIVIENDA S.A. puede:
Promover la oferta de financiamiento para las inversiones en habilitación urbana.
Acorde con los objetivos antes señalados, las actividades desarrolladas por la institución se
orientan bajo una mirada integral de la problemática de vivienda en el país. Así, aunque
prioritariamente se tiene por objeto desarrollar programas para el financiamiento de
viviendas que buscan brindar soporte a la demanda de las mismas, otorgando líneas de
crédito hipotecario a entidades del sector financiero y/o subsidios a la población
demandante; se brinda también apoyo a la generación de oferta inmobiliaria a fin de
incrementar el número de viviendas ofertadas en los segmentos objetivo de la institución.
PROGRAMAS PARA EL FINANCIAMIENTO DE VIVIENDAS
Pueden distinguirse los Productos MIVIVIENDA, orientados por sus características a
familias de niveles socioeconómicos B y C alto, y el Programa Techo Propio, dirigido a
grupos familiares pertenecientes a los segmentos C bajo - medio y D.
En ambos casos se incorporaron importantes modificaciones en el segundo trimestre del
año 2009, los cuales por su relevancia se detallan seguidamente.
Dentro de los Productos MIVIVIENDA, hasta el mes de mayo del periodo en curso, se
proveían dos programas: el Crédito MIVIVIENDA, constituido por la Cobertura de Riesgo
Crediticio – Premio al buen Pagador (CRC – PBP) y el Crédito MIVIVIENDA Estandarizado
(CME) y el Proyecto MiHOGAR (PMH). Ambos productos, cuyas operaciones iniciaron
durante el 2006, sustituyeron originalmente al Crédito MIVIVIENDA Tradicional que
funcionó hasta abril del mismo año.
En el mes de junio, la institución creó una nueva modalidad crediticia bajo la
denominación de Nuevo Crédito MIVIVIENDA (NMIV). Se espera que en el mediano plazo
este producto desplace naturalmente tanto al Proyecto MiHOGAR como al Crédito
MIVIVIENDA, consolidándose como el único Producto MIVIVIENDA.
Seguidamente se observa un esquema comparativo en el que se listan las principales
características de todas las modalidades antes señaladas:
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PR ODUC T OS MIVIVIE NDA
C arac terís tic as
F echa de Inic io de
C oloc ac ión
F echa F in de C oloc ación 2010 1/
F uente de F inanciamiento
Valor de la Vivienda
T ramo c onces ionario
Ahorro / C uota inic ial
C rédito C R C -PB P
C rédito MIVIVIE NDA
E s tandarizado
May-06 May-06 Mar-07 J un-09
F MV S .A.
E ntidades financ ieras
C rédito MIVIE NDA
2010 1/
F MV S .A.
Mayor a 25 UIT has ta 50 UIT
(S /. 88,750 - S /. 177,500)
Has ta 15% del C rédito (Máx. S /. 15,000)
Premio al B uen Pag ador (PB P)
C rédito Proyecto MiHOG AR Nuevo C rédito MIVIVIE NDA
2010 1/
F MV S .A.
MVC S
Mayor a 14 UIT has ta 25 UIT
(S /. 49,700 - S /. 88,750)
S /. 10,000
B ono al B uen Pag ador (B B P)
C uota mínima de 10% del precio de vivienda
F MV S .A.
Mayor a 14 UIT has ta 50 UIT
(S /. 49,700 – S /. 177,500)
S /. 10,000
Premio al B uen Pag ador (PB P)
1/ Se espera un desplazamiento natural de estos productos por consolidación del Nuevo Crédito MIVIVIENDA.
Fuente: FMV S.A.
Respecto al Programa Techo Propio, éste se otorga bajo tres modalidades: la adquisición
de vivienda nueva (AVN), la construcción en sitio propio (CSP) y el mejoramiento de
vivienda (MV). En todos lo casos el financiamiento de una vivienda implica la participación
de tres componentes: Un subsidio otorgado por el FMV llamado Bono Familiar
Habitacional, el ahorro familiar y, de ser necesario, el Financiamiento Complementario
Techo Propio (FCTP) canalizado a través de alguna entidad financiera.
PR OG R AMA TE C HO PR OPIO
Modalidades Valor de la vivienda
Adquis ic ión de Vivienda
Nueva
C ons trucc ión en S itio P ropio
Mejoramiento de Vivienda
Mayor a 12 UIT has ta 14 UIT
(S /. 42,600 - S /. 49,700)
Mayor a 5.5 UIT has ta 12 UIT
(S /. 19,525 - S /. 42,600)
Mayor a 4.9 UIT has ta 12 UIT
(S /. 17,395 - S /.42,600)
Valor mínimo de 2.1 UIT
(S /. 7,455) 1/
S ubs idio
(B F H)
3 UIT
(S /. 10,650)
5 UIT
(S /. 17,750)
4.7 UIT
S /. 16,685
1.9 UIT
(S /. 6,745)
Ahorro
Mínimo 3% del prec io
de la vivienda 2/
0.2 UIT
(S /. 710)
F uente de
financ iamiento
MVC S
F MV S .A. 3/
1/ El valor mínimo de obra sumado al BFH, al ahorro, al valor del terreno, al valor de la edificación y al crédito, si se requiere,
debe sumar el valor máximo de la VIS vigente (12 UIT).
2/ Según RM Nº 128-2009-VIVIENDA.
3/ De ser necesario un crédito.
Fuente: FMV S.A.
Los montos de subsidio otorgados en cada caso varían de acuerdo al segmento poblacional
objetivo. Así, mientras en los Productos MIVIVIENDA el Premio al Buen Pagador puede ser
único (S/. 10 000) o variar de acuerdo al monto del crédito otorgado; en el Programa
Techo Propio el Bono Familiar Habitacional (BFH) es fijo según la modalidad de
postulación.
En cuanto a las fuentes de financiamiento, los tramos crediticios pueden provenir del FMV
(NMIV, CME, PMH, FCTP) o de las entidades financieras (CRC-PBP); en tanto que los
subsidios pueden tener origen en el MVCS (BFH, BBP) o en el FMV (PBP).
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APOYO A LA GENERACIÓN DE OFERTA INMOBILIARIA
En este segundo grupo de tareas figuran principalmente los concursos públicos sobre
terrenos del Estado y la habilitación urbana de terrenos (D.L. 1037).
La participación del Estado como socio estratégico en la generación de viviendas responde
a las características propias de la problemática del sector. En él, el deficiente acceso a las
soluciones habitacionales depende no solo de la escasa capacidad de pago de las familias,
sino también de la brecha existente entre la oferta y la demanda de viviendas.
El propósito de incentivar la oferta de viviendas desarrolladas por actores privados en
terrenos estatales no utilizados, en base a parámetros establecidos por el FMV dentro del
rango objetivo de los programas crediticios que auspicia, es incrementar el número de
viviendas asequibles a los grupos poblacionales de menores recursos.
En línea con lo anterior, el 25 de junio del año 2008 se aprobó el Decreto Legislativo Nº
1037 que promueve la inversión privada en proyectos de construcción de viviendas de
interés social por la cual se declara que “El FMV S.A. en el ejercicio de su objeto social y a
efectos de incrementar la oferta de viviendas de interés social, podrá promover la oferta
de financiamiento para las inversiones en habilitación urbana…”.
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2. DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS Y VALORES.
El conjunto de Principios y Valores a inculcar y alimentar en el Fondo MIVIVIENDA S.A. está
definido de la siguiente manera:
NUESTROS PRINCIPIOS BÁSICOS
La inclusión de nuestros principios corporativos como parte del Plan Operativo
Institucional obedece al propósito de reflejarlos como ejes de conducta tanto en el
comportamiento organizacional como en el de cada uno de los integrantes de la misma
para el año 2010.
ESTADO AL SERVICIO DE LAS PERSONAS
Compromiso con la construcción y consolidación de un Estado eficiente, eficaz,
moderno, descentralizado y transparente, al servicio de las personas como sujetos de
derechos y obligaciones. Tanto la transparencia como los mecanismos de vigilancia
social constituyen un elemento central en la gestión pública que serán fortalecidos con
la participación organizada de los diferentes actores de la sociedad civil.
DESARROLLO BASADO EN UN ENFOQUE DE DERECHOS HUMANOS
El desarrollo y el respeto por los derechos humanos son interdependientes y se
refuerzan mutuamente. En tal sentido, el Fondo MIVIVIENDA S.A. considera que la
vivienda es un elemento primordial para la justicia social y la equidad que aporta a la
igualdad de oportunidades del conjunto de la población nacional.
NUESTROS VALORES
Dentro del actuar interno y externo de la institución, el Fondo MIVIVIENDA S.A. se
compromete a afirmar y practicar un conjunto de valores de conducta individual y grupal.
Para ello, se afirma los siguientes valores:
HONESTIDAD E INTEGRIDAD
Actuar con rectitud y veracidad, personal e institucionalmente haciendo uso adecuado
y racional de los bienes y recursos de la entidad en cumplimiento estricto de las
funciones del Fondo MIVIVIENDA S.A.
Acciones para su fortalecimiento:
• Impulsar cursos de sensibilización en valores.
• Programas de reconocimiento.
• Enseñar a través del ejemplo.
• Mejora de canales de comunicación.
ÉTICA Y TRANSPARENCIA
Estamos dispuestos a mostrar, sustentar y comunicar nuestras actuaciones,
manejando la información en forma ágil, completa y veraz.
Acciones para su fortalecimiento:
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• Programas constantes de sensibilización al personal sobre el compromiso con la
organización.
• Enseñar a través del ejemplo
RESPETO
Trabajar en equipo en un ambiente de confianza, participación y colaboración.
Acciones para su fortalecimiento:
• Talleres y círculos que promuevan la participación grupal y el respeto de la
participación personal.
• Actividades de integración y confraternidad.
VOCACIÓN DE SERVICIO
Como funcionarios públicos promotores del desarrollo social y económico, los
integrantes del Fondo MIVIVIENDA S.A. tenemos el compromiso de servir y respetar a
la población siendo sensibles frente a sus necesidades.
Acciones para su fortalecimiento:
• Programas de reconocimiento por buenas prácticas en servicios.
• Cursos de capacitación en aspectos de servicio al cliente.
• Mejorar calidad de información entregada al cliente.
EXCELENCIA
Brindar el mayor esfuerzo con miras a lograr los mejores resultados, sostenibles en el
tiempo, satisfaciendo las necesidades de vivienda de la población con trabajadores
identificados con la innovación, mejora continua y generación de valor.
Acciones para su fortalecimiento:
• Inducir, concientizar e involucrar al personal sobre la misión, visión y objetivos de la
empresa.
• Proponer cambios de actitud y liderazgo en los distintos niveles de la organización.
RESPONSABILIDAD
Un fuerte compromiso con el cumplimiento de los objetivos empresariales,
entregando calidad y oportunidad en el servicio.
Acciones para su fortalecimiento:
• Programas de comunicación sobre objetivos, resultados y desempeño
organizacional.
• Programas de difusión, sensibilización sobre los valores y compromisos asumidos
por la empresa.
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3. EVOLUCIÓN RECIENTE DE LA INSTITUCIÓN (2008 -2009)
Acorde con la línea de negocios de la empresa, la evolución del Fondo MIVIVIENDA S.A.
puede dividirse entre aquellas actividades que forman parte permanente de su accionar,
en el mediano y largo plazo, y un segundo grupo en el cual figuran los objetivos
coyunturales o de corto plazo que van modificándose y/o complementándose año a año.
Como puede observarse en los planes operativos institucionales de los dos últimos años,
tanto el desembolso de créditos y Bonos Familiares Habitacionales (BFH) como la
generación de viviendas por iniciativa de la empresa son componentes del primer grupo de
actividades. Adicionalmente, por su relevancia, forman también parte de él los objetivos
institucionales vinculados a los procesos internos y al capital humano de la organización.
INDICADORES DE SEGUIMIENTO DE LOS PLANES OPERATIVOS INSTITUCIONALES
Meta Anual Programada
12,000 créditos desembolsados
considerando todos los productos
incluyendo Financiamiento
Complementario Techo Propio.
10,000 BFH desembolsados
considerando todas las modalidades.
10,000 viviendas generadas por
iniciativas del FMV S.A.
Un Sistema Integrado de
Administración en prueba.
Un modelo de desarrollo de
personal implementado.
Realizar una subasta de cesión de
derechos de créditos y/o una
titulización hipotecaria propia
y/o una titulización hipotecaria
de un tercero.
Al menos un proyecto de
desarrollo de vivienda social en
ejecución, vía inversión privada.
2008¹ 2009²
Ejecución
Anual
% Ejecución
Anual
4 474 37%
9 288 93%
17 520 175%
25% 25%
45% 45%
100% 100%
85% 85%
1/ Información remitida en el Informe de Cierre 2008 del FMV S.A.
2/ Información remitida en el Informe de Cierre 2009 del FMV S.A.
Fuente: FMV S.A.
Meta Anual Programada
6 235 créditos desembolsados
considerando todos los productos
incluyendo Financiamiento
Complementario Techo Propio.
15 371 BFH desembolsados
considerando todas las modalidades.
16 060 viviendas generadas por
iniciativas del FMV S.A. via Habilitación
Urbana (10,010) y Concursos Públicos
(6,050).
Diseño y desarrollo del Sistema de
Planeación de Recursos
Empresariales (ERP) al 60% de avance
del sistema.
Implementación de la Cultura
Organizacional a través de la ejecución
de dos (02) talleres de capacitación y
desarrollo del personal.
Ejecución
Anual
% Ejecución
Anual
4 828 77%
28 727 187%
3 745 23%
0% 0%
2 100%
Cabe destacar que en el periodo 2009, el nivel de cumplimiento en las metas establecidas
en el POI ha estado fuertemente condicionado por los constantes cambios que se han
dado tanto en la composición del Directorio como de la Plana Gerencial de la empresa.
OBJETIVOS DE MEDIANO Y LARGO PLAZO
a) Para el año 2008, el nivel de cumplimiento respecto al total de créditos
desembolsados fue de 37%, proporción que se incrementó a 77% durante el periodo
2009.
En cifras absolutas, el número de créditos desembolsados durante el 2009 se
incrementó en 7,9% en relación al año inmediatamente anterior.
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En este último año, 2009, algunos de los principales obstáculos identificados para la
consecución de la meta planteada fueron:
La competencia directa generada por parte de entidades financieras con líneas de
crédito propias, a tasas de interés competitivas, aduciendo que la cobertura de
riesgo ofrecida por el Fondo MIVIVIENDA S.A. era muy cara.
La insuficiente oferta inmobiliaria, en los rangos de valor de los productos del
Fondo MIVIVIENDA S.A., debido al alza de precios de los materiales de
construcción, al aumento en el valor de los terrenos y a la escasez de sitios
urbanos con acceso a servicios básicos y transporte.
Por estas razones, se amplió el rango financiado por el Programa Techo Propio a
14 UIT (dando preferencia a las viviendas de hasta 12 UIT) y el del Proyecto
MiHOGAR hasta 25 UIT. Se buscó así impulsar una mayor oferta de estas viviendas
haciéndolas más atractivas a la inversión por parte de las empresas constructoras.
Paralización en la colocación de créditos vinculados al Programa Techo Propio
entre el 25.06.2008 y el 14.10.2008, aproximadamente, debido a la adecuación de
los productos de la institución.
Por la estructura inherente al Programa Techo Propio compuesta por el ahorro de
las familias, el BFH y el Financiamiento Complementario Techo Propio; la
suspensión del mismo afectó directamente a este último provocando la
disminución global del desembolso de créditos.
Insuficiente agresividad y segmentación de mercados en la estrategia comercial
implementada durante el año.
Al margen de estos factores, el análisis de la evolución de créditos desembolsados
revela una tendencia decreciente en su volumen desde el año 2006. Esto como
consecuencia del deterioro de la marca del Fondo MIVIVIENDA S.A. debido a los
múltiples productos colocados en el mercado en reemplazo del tradicional Crédito
MIVIVIENDA, lo que generó confusiones por parte del público objetivo y el desinterés
de algunas instituciones crediticias. En junio del año en curso (2009), a fin de dar
solución a esta problemática, se creó el Nuevo Crédito MIVIVIENDA (NMIV), con miras
a sustituir todas las modalidades crediticias de la institución, excepción hecha del
Financiamiento Complementario Techo Propio.
A juzgar por los resultados obtenidos hasta la fecha, el NMIV viene obteniendo un
nivel de aceptación mayor al que registraron sus antecesores (CME, CRC-PBP y PMH)
con un promedio mensual de 361 créditos desembolsados en el último cuatrimestre
del año.
A decir de la Gerencia Comercial (GC), área encargada del cumplimiento de ésta meta,
actualmente se están haciendo mayores controles y exigiendo reportes semanales
sobre el avance de las colocaciones por meta establecida a cada oficina y/o centro de
atención a nivel nacional, tanto para supervisar en mayor detalle los avances logrados
como para detectar cualquier problemática que pudiera estar presentándose.
b) En relación a los BFH desembolsados, la meta programada en el año 2008 se cumplió
al 93% y en el actual periodo se ha sobrepasado el número previsto alcanzando el
187%.
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Al cierre del periodo 2008, la Gerencia de Programas Sociales (GPS), área encargada de
la administración de este producto, informó que no se había llegado a cubrir el
objetivo fijado por las demoras en la suscripción de los Convenios de Administración
de Recursos con el MVCS. Esto limitó el financiamiento del BFH, recurso indispensable
para las empresas promotoras encargadas de la construcción de las viviendas.
En el caso específico de los BFH de Construcción en Sitio Propio, el MVCS agotó los
recursos destinados a él en noviembre restando 45 días al calendario de ejecución.
Para el año 2009, los niveles de avance registrados al mes de diciembre son producto
del desembolso de BFH vía Construcción en Sitio Propio que con 22 904 BFH obtuvo
una ejecución de 245% respecto a su meta por modalidad. En el caso de Adquisición
de Vivienda Nueva este porcentaje fue de 80% (4 078 BFH) y en Mejoramiento de
Vivienda alcanzó el 191% (1 745 BFH).
En el caso de AVN, modalidad que hasta el año 2008 había concentrado la mayor parte
de BFH desembolsados, la GPS señala que el declive en el número de BFH colocados a
través de ella se debió a que las familias demandantes tuvieron dificultades para
cumplir con los requisitos solicitados y a la falta de interés por parte de los promotores
que muchas veces tampoco pudieron cubrir los requerimientos del programa.
A nivel global, los resultados logrados fueron producto del incremento de la capacidad
operativa de las Entidades Técnicas, de los Promotores Privados y de las labores
internas para captar la participación activa de las entidades financieras e identificar
nuevos nichos de mercado.
Cabe destacar que en el tercer trimestre del año, la totalidad de procesos asociados al
Programa Techo Propio atravesó una etapa de suspensión transitoria puesto que como
consecuencia de su nivel de avance, los recursos inicialmente destinados a los BFH se
agotaron a mediados del mes de julio por lo que fue necesario gestionar fuentes
alternativas de financiamiento.
c) En el caso de las viviendas generadas por iniciativa del Fondo MIVIVIENDA S.A., este
indicador registra una evolución dispar puesto que en el año 2008 su porcentaje de
ejecución sobrepasó largamente lo establecido (175%), mientras que en el 2009 su
nivel de avance es de 23%.
Sin duda, es en este indicador en el que puede apreciarse en mayor medida las
incidencias de los diversos cambios de gestión arriba señalados. Así por ejemplo, a
fines del año 2008 uno de los principales proyectos de la institución era el Proyecto
PROURBE por el que se esperaba generar poco más de 10 000 viviendas vía el
financiamiento de habilitación urbana. Con el cambio de la Plana Gerencial este
proyecto no llegó a consolidarse, generando el primer vacío en el POI 2009.
En cuanto a las viviendas generadas mediante concursos públicos, a decir del área
encargada (Gerencia de Negocios Inmobiliarios), los cambios en la Directiva
Organizacional interna y externa así como la alta rotación de personal afectaron la
continuidad de las coordinaciones, la suscripción de convenios y el cronograma de
actividades para el desarrollo de los mismos. Ello retrasó la suscripción de los
Convenios Específicos de Cooperación Interinstitucional a llevarse a cabo entre el
Ministerio de Vivienda, Construcción y Saneamiento / Ministerio de Defensa /
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Primera Modificación - Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Superintendencia Nacional de Bienes Estatales, por un lado, y con el Ministerio del
Interior / Ministerio de Vivienda Construcción y Saneamiento, por otro.
Estas dificultades fueron finalmente superadas en el último trimestre del año
concretándose la convocatoria de siete (7) proyectos equivalentes a 3 745 viviendas y
US$ 62 933 miles. De este grupo, cinco (5) proyectos están situados fuera del
departamento de Lima concentrando el 31,9% del total de viviendas.
PROYECTOS DE VIVIENDA 2009
Proyecto
Departamento Provincia Distrito
LA PLANICIE DE PIMENTEL LAMBAYEQUE CHICLAYO
LOS PORTALES DEL SUR TACNA TACNA TACNA
Área
En m 2/
PIMENTEL 120 000
Viviendas
estimadas
En unidades
210 14 690 3 084 828
70 20 810 1 456 724
60 30 603 1 836 207
400 14 690 5 875 862
40 20 810 832 414
30 30 603 918 103
LOS PORTALES DEL NORTE TUMBES TUMBES TUMBES 95 921 220 14 690 3 231 724
LAS TERRAZAS DEL TITICACA PUNO PUNO PUNO 30 000 65 14 690 954 828
EL BOSQUE DEL ORIENTE LORETO MAYNAS PUNCHANA 40 000 100 14 690 1 468 966
LOS PORTALES DEL RIMAC LIMA LIMA RIMAC 294 036
2 000 14 690 29 379 310
250 22 034 5 508 621
250 30 603 7 650 862
RESIDENCIAL RESTAURACION LIMA LIMA BREÑA 2 000 50 14 690 734 483
Fuente: FMV S.A.
Ubicación
80 000
Para el año 2010 se prevé realizar los siguientes concursos públicos:
CONCURSOS PÚBLICOS A CONVOCAR - TERRENOS EN ESTUDIO
Nº Proyecto Ubicación Propietario Área estimada
Precio
Promedio
En US$ por
vivienda
Valor del Proyecto
En US$
Nº viviendas estimadas
TP MIVIVIENDA
1 Las Brisas de Hondable Santa Rosa / Lima MINDEF - EJERCITO 100 000,00 m2 400 200
2 Las Lomas del Norte Santa Rosa / Lima MINDEF - FAP 661 828,27 m2 800 700
3
Gobierno Regional de
Trujillo
Trujillo / La Libertad GOB. REG. LA LIBERTAD 68 848,29 m2 150 150
4 La Campiña de Surco Surco / Lima SBN 331 450,16 m2 6 000
5 ENAPU Trujillo / La Libertad ENAPU 4 000,00 m2 120
6 Fundo La Capilla Sullana / Piura MINDEF - EJERCITO 68 475,55 m2 100 100
7 Matellini II Chorrillos / Lima MINDEF - EJERCITO 50 000,00 m2 1 000
8 Salaverry II Miraflores / Arequipa MINDEF - EJERCITO 150 000,00 m2 600
9 Baños del Inca
10
Gobierno Regional de
Piura
Fuente: FMV S.A.
Cajamarca /
Cajamarca
MINDEF - EJERCITO 500 000,00 m2 1 000 1 000
Piura / Piura GOB. REG. PIURA Por Definir Por Definir Por Definir
Nº VIVIENDAS POR PROGRAMA
3 050 9 270
Nº VIVENDAS TOTALES 12 320
A nivel nacional, el 74% de estas viviendas se situarían en Lima y estarían
principalmente destinadas a los Créditos MIVIVIENDA (75%).
d) Uno de los indicadores más críticos de la institución es el referente a los procesos
operativos de la institución, que tanto en el año 2008 como en el 2009 ha tenido un
nivel de ejecución bastante precario de 25% y 0%, respectivamente.
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Originalmente planteado en el año 2008 como el desarrollo de un sistema integrado
de administración liderado por la propia empresa, su avance fue determinado por la
decisión del FONAFE de asumirlo como un proyecto a su cargo. Más adelante, en el
último trimestre del año, FONAFE dispondría que la entidad encargada de su
implementación fuera COFIDE.
Así, toda la estrategia inicialmente planteada y los plazos establecidos se postergaron
para el 2009; año en el que, a pesar del presupuesto inicial de S/ 3 500 millones que se
ha destinado al desarrollo del Sistema de Planeación de Recursos Empresariales
(ERP), la ejecución lograda es nula.
Se había planificado que para el segundo trimestre del año se tendría el plan de acción
respecto a la implementación del sistema corporativo ERP-COFIDE. Sin embargo, esto
se postergó previa coordinación y con el conocimiento de FONAFE en espera de la
respuesta de COFIDE respecto a la situación actual de la implementación del ERP en
ésta institución. Finalmente, FONAFE hizo llegar al Fondo MIVIVIENDA S.A. el OFICIO
SIED 012-2009/GG/COFIDE en el que COFIDE informa que el sistema recién ha salido
en vivo el 01.06.2009 y que se requiere un periodo de estabilización hasta el
30.11.2009.
A la fecha, no se han registrado mayores avances respecto a este ítem.
e) Por último dentro de este grupo de indicadores figuran las metas relacionadas al
capital humano de la empresa.
En el 2008 se planteó el desarrollo del modelo de desarrollo de personal, logrando un
45% de avance. Este objetivo se planteó considerando los siguientes objetivos
específicos:
Implementación de un modelo de gestión por competencias: Se elaboró un
proyecto de gestión de modelo por competencias que no se ejecutó puesto que no
se contaba con presupuesto aprobado por FONAFE.
Mejora de procesos de recursos humanos: Se desarrollaron capacitaciones
individuales y grupales, orientadas a todo el personal del FMV S.A. Inicialmente el
presupuesto destinado a capacitaciones ascendió a S/. 180 000, monto que se
amplió a S/. 230 000 en el mes de octubre puesto que no se cubrió las necesidades
de capacitación del personal. El nuevo presupuesto fue copado al 100% en el mes
de noviembre.
Construcción de una herramienta de evaluación de personal: Supeditada a la
evaluación por competencias, se cumplió sólo al 50% en base a una consultoría de
evaluación de talento humano destinada al personal CAP de la institución que fue
debidamente retroalimentado.
Modificación de la gestión de capacitación de la institución: la aprobación y
ejecución de capacitaciones in house fueron resultado de ello.
Mejora del clima organizacional: Se realizó a través de un taller de inteligencia
emocional orientado al personal CAP del FMV S.A.
Durante este periodo, uno de los factores que afectó el nivel de cumplimiento del
modelo de desarrollo de personal fue la ausencia de la jefatura de la Oficina de
Recursos Humanos durante todo el segundo semestre del año en evaluación.
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Primera Modificación - Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
En línea con lo anterior, en el año 2009 se planteó la implementación de la cultura
organizacional. A la fecha el nivel de avance alcanzado es del 100%. Aunque
inicialmente la ejecución de talleres programados se pospuso por diversos problemas
de coordinación internos que impidieron el logro de las metas establecidas en los
plazos definidos, a fines de agosto la Oficina de Recursos Humanos ha logrado ejecutar
los talleres que tenía previstos.
Así, en el mes de julio se realizó un taller de integración buscando difundir los valores
institucionales mediante una dinámica creativa que tenía por objetivo a su vez mejorar
el clima laboral institucional, el trabajo en equipo, la confianza y la atención orientada
a incrementar la comunicación, el bienestar y la auto-estima del personal.
Durante el mes de agosto se llevó acabo un segundo taller, de orientación al logro, con
la participación de 40 colaboradores. El taller, dictado por la Universidad Peruana de
Ciencias Aplicadas (UPC) buscó que los participantes identificaran y potenciaran sus
habilidades personales enfocadas al logro de sus objetivos tanto personales, como
laborales alineados a la Misión y Visión de la Empresa. Originalmente este taller había
sido previsto para el mes de junio de 2009 ya que se solicitó autorización a la gerencia
general la segunda semana de mayo.
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Primera Modificación - Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
OBJETIVOS DE CORTO PLAZO
Dentro de este grupo de indicadores figuran en el 2008 el proceso de subasta de cesión de
derechos de créditos, implementado al 100%, y el desarrollo de un programa de vivienda
social, implementado al 85%. En el año 2009 no se formuló ningún objetivo operativo de
esta naturaleza.
Respecto a la primera meta, se cumplió con efectuar todo el proceso de subasta de cesión
de derechos de créditos en los plazos estipulados por la institución. Sin embargo, ésta fue
finalmente suspendida por el Directorio (Acuerdo Nº 02-03D-2008, 06 de marzo de 2008)
ante la renuncia de los postores, bancos de inversión extranjeros, a consecuencia de las
condiciones financieras internacionales negativas.
Por su parte, se informó que el desarrollo de un programa de vivienda social (85%) no se
cumplió por:
Demoras en la suscripción de las minutas de compra venta de bien futuro por parte de
los beneficiarios, lo cual impidió a las entidades promotoras presentar las solicitudes
de desembolso de BFH, con los documentos sustentatorios, en los plazos requeridos.
Este es un factor que no está en las manos del promotor ni en las del Fondo
MIVIVIENDA S.A.
La promulgación de la R.M. Nº 066-2008-VIVIENDA (21 de octubre de 2008) que
modificó el valor máximo de las viviendas de interés social de S/. 33 500 a S/. 42 600.
Esto cambió el escenario comercial del proyecto por lo que la entidad promotora a
cargo solicitó variar los precios de las viviendas ofertadas (28 de octubre de 2008) a
efectos de obtener una mayor rentabilidad. A decir de la misma, esto no afectaría a las
familias beneficiarias puesto que el incremento de precios sería absorbido por el
mayor valor del BFH. Adicionalmente, la aprobación de un nuevo reglamento
operativo de la modalidad de Adquisición de Vivienda Nueva (29 de noviembre) hizo
que la venta de viviendas se paralizara hasta inicios del año 2009.
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Primera Modificación - Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
4. ALGUNOS ASPECTOS RELEVANTES PARA LA FORMULACIÓN DEL POI 2010
Considerando la evolución reciente de la institución, el análisis situacional planteado en el
Plan Estratégico 2009 – 2013 y el contexto económico, político y social actual; se han
rescatado algunos de los aspectos más relevantes para el Fondo MIVIVIENDA S.A. durante
el año 2010.
ASPECTOS INTERNOS A LA EMPRESA
Hasta el año 2005, la evolución del Fondo MIVIVIENDA S.A. como una entidad
movilizadora de créditos hipotecarios, operando fundamentalmente como una banca
de segundo piso, tuvo una tendencia creciente en el mercado hipotecario nacional.
Así, su nivel de participación en él oscilaba alrededor de 30%. No obstante, a partir del
año 2006 esta presencia empezó a decrecer llegándose a registrar una disminución de
hasta 39% en el número de créditos desembolsados bajo las modalidades auspiciadas
por la empresa.
En los periodos subsecuentes, se experimentó una tendencia fluctuante que no logró
revertir la caída experimentada en el año 2006. Asimismo, como puede constatarse en
el cumplimiento de metas en relación a los POI de los años 2008 y 2009, el nivel de
ejecución ha estado por debajo de lo previsto.
Cabe resaltar que el quiebre registrado durante el periodo 2006 fue resultado de la
modificación que se hiciera en el original Crédito MIVIVIENDA, que por la velocidad
con la que venía colocándose ponía en riesgo de desfinanciamiento a la empresa en el
mediano plazo. Sin embargo, la experiencia con los Nuevos Crédito MIVIVIENDA, en las
que el rol de la institución como banca de segundo piso se restringía, no fue bien
aceptada en el mercado con la consecuente contracción del producto.
Con miras a posicionar nuevamente a la empresa, en junio de este año se creó el
Nuevo Crédito MIVIVIENDA, mismo que tiene básicamente las características del
Crédito MIVIVIENDA original. Esto es, el Fondo MIVIVIENDA vuelve a operar en él como
banca de segundo piso. Por su periodo de maduración, esta nueva modalidad se
incorporará plenamente al mercado en el año 2010. Qué tan bueno es el producto que
ofrecemos, cuáles son sus falencias, cuál será su nivel de aceptación, así como otras
interrogantes son cuestiones pendientes que deberán ser abordadas en dicho año.
Asimismo, considerando este escenario, los aspectos de rentabilidad y sostenibilidad
en el mediano y largo plazo vuelven a cobrar mayor vigencia para la empresa por lo
que es necesario prestar especial atención a estos puntos.
Tanto el periodo 2008 como el 2009 constituyeron un punto de quiebre en la
evolución de los BFH desembolsados por la dimensión que cobró el Programa Techo
Propio, medida tanto en números de BFH desembolsados como por su importancia
dentro del Fondo MIVIVIENDA S.A. al dejar de ser un encargo y pasar bajo su
administración.
No obstante, el año 2010 plantea especiales retos a la institución por las críticas de las
que ha sido objeto este programa. A decir del Ministerio de Economía y Finanzas
(MEF), los recursos en él asignados no son eficientes y carecen de un esquema de
focalización que valide los recursos económicos a él destinados. Se ha planteado así
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17

Primera Modificación - Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
que el programa sea reevaluado, modificando el monto de los BFH y llegando inclusive
a cuestionar la continuidad del programa.
En la agenda institucional queda como un tema pendiente el desarrollo de algún
mecanismo asociado a la habilitación urbana, que como pudo observarse en el POI
2009 tuvo un nivel de ejecución nulo por la falta de continuidad del Proyecto
PROURBE. Al respecto, aunque la entidad está legalmente facultada a promover la
oferta de financiamiento para las inversiones en habilitación urbana poco o nada no se
ha desarrollado ninguna medida que materialice esta disposición.
Uno de los puntos más álgidos para el desarrollo de la institución es el referente a sus
recursos humanos. Poco más del 60% de la empresa está compuesto por personal de
apoyo conformado por contrataciones bajo la modalidad de servicios no personales y
practicantes. Existe además un aproximado de 48 puestos CAP que hasta la fecha no
han sido cubiertos. Esto, sumado a los constantes cambios de la plana directiva de la
empresa con la consecuente volatilidad de medidas de diverso orden a nivel interno,
han determinado un deterioro del clima laboral que necesita ser atendido en el corto
plazo.
Adicionalmente, es necesario fortalecer el trabajo en equipo a nivel organizacional
puesto que hasta la fecha la empresa no tiene un sistema de comunicación interno
efectivo que le permita contar con un grupo de personas bien organizadas, cada uno
con responsabilidades definidas, teniendo como cabeza a un líder (jefe o Gerente)
aceptado por todos en base a reglas definidas.
En línea con lo anterior es necesario también fortalecer la utilización de herramientas
estratégicas de planificación y de gestión basada en indicadores. En la actualidad,
existe una débil cultura de planificación que ha originado que los planes operativos
institucionales no sean una herramienta de gestión efectiva para la empresa.
Finalmente, una de las debilidades institucionales que es necesario abordar es la falta
de estandarización en procedimientos claves y sistema de evaluación y seguimiento de
los productos del Fondo MIVIVIENDA S.A. que impiden conocer su real situación en
términos de eficiencia y rentabilidad. Asimismo, existen deficiencias en el sistema de
integración de los procesos operativos de la Institución que limitan su eficiencia.
ASPECTOS EXTERNOS A LA EMPRESA
Pese a los permanentes cambios en la gestión en las políticas de vivienda por parte del
Estado durante el presente año (Plan de Estímulo Económico), este sector continúa siendo
uno de los ejes estratégicos de prioridad nacional. Aun en un contexto de crisis económica
externa, el sector inmobiliario en el país no se ha desacelerado significativamente.
El precio del metro cuadrado en el país, aunque ampliamente disperso, es
significativamente menor al de otros países de la región brindando un margen de
rentabilidad atractivo para las empresas inmobiliarias. Del mismo modo, en un contexto de
crisis, la construcción de viviendas de interés social generaría una alta rentabilidad, debido
a la gran demanda habitacional que se generaría.
A decir de los analistas, tanto en este como en el año 2010, la desaceleración de la
actividad inmobiliaria dirigida a los segmentos socioeconómicos de mayores recursos haría
más atractiva la inversión en viviendas dirigidas a los mercados objetivos del Fondo
MIVIVIENDA S.A., las de bajos recursos, con la oportunidad de generar nuevos mecanismos
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Primera Modificación - Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
de financiamiento para estos mercados y ampliación de la participación del Fondo
MIVIVIENDA S.A. en el mercado hipotecario
Por ello, más allá de los temas de coyuntura política, es necesario formular una adecuada
serie de medidas destinadas a atender el alto déficit de viviendas, tanto en términos
cuantitativos y cualitativos. La experiencia latinoamericana a este respecto es rica en
países como Chile, México y Colombia por lo que es necesario aprender de ellas y explorar
nuevos mecanismos de asignación y captación de recursos.
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Primera Modificación - Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
5. LINEAMIENTO ESTRATÉGICOS DEL FONDO MIVIVIENDA S.A. PARA EL PRÓXIMO
QUINQUENIO 2009 – 2013
5.1 MISIÓN Y VISIÓN
Misión
“Facilitar el acceso a la vivienda, principalmente de las familias con
menores ingresos a través de la gestión concertada entre el Estado y el
sector inmobiliario y financiero”.
Visión
“Ser el referente en la solución de necesidades de vivienda,
desarrollando el mercado inmobiliario y financiero”
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
20

Primera Modificación - Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
5.2 OBJETIVOS ESTRATÉGICOS GENERALES Y ESPECÍFICOS DEL PLAN ESTRATÉGICO
INSTITUCIONAL 2009 – 2013
Objetivos Estratégicos Generales
1. Contribuir al desarrollo descentralizado del mercado hipotecario posicionándonos
como una empresa eficiente y eficaz del sector público para satisfacer las
necesidades de vivienda de la población de menores recursos.
2. Consolidar la participación del FMV S.A. a nivel nacional en la generación de oferta
inmobiliaria a través de una gestión integrada con el sector privado financiero e
inmobiliario de acuerdo a las necesidades de la población.
3. Lograr la sostenibilidad del FMV S.A. generando valor a través de una gestión
financiera eficiente.
4. Optimizar la eficiencia operativa de nuestros procesos contribuyendo a la
estandarización del sector construcción e inmobiliario.
5. Fortalecer el crecimiento y aprendizaje empresarial del FMV S.A. asegurando un
capital humano altamente motivado, competente e identificado con la institución.
Objetivos Estratégicos Específicos
1.1 Consolidar y ampliar la participación del FMV S.A. en el mercado hipotecario
cubriendo nuevos mercados potenciales a nivel nacional.
1.2 Asegurar la satisfacción de nuestros clientes, logrando el reconocimiento por los
servicios brindados.
2.1 Fortalecer la participación del FMV S.A. en la generación de oferta inmobiliaria
financiando proyectos inmobiliarios de envergadura nacional y facilitando la
generación de suelos urbanizados a nivel nacional.
3.1 Asegurar la sostenibilidad financiera a largo plazo.
3.2 Optimizar el uso de recursos económicos del FMV S.A.
4.1 Simplificar y estandarizar los procesos internos involucrados en los servicios del
FMV S.A.
4.2 Fortalecer los procesos de planificación, organización y comunicación interna.
5.1 Asegurar un alto nivel de desempeño de nuestro personal, implementando un
modelo de gestión de capital humano.
5.2 Fortalecer del clima laboral cimentando una cultura de principios y valores
empresariales que permita consolidar la identidad del FMV S.A.
5.3 Lograr una empresa competitiva e integrada operativamente mediante una
sólida base tecnológica.
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Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
6. RELACIÓN ENTRE LOS OBJETIVOS DEL PLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA Y LOS OBJETIVOS DEL PLAN ESTRATÉGICO DE LA EMPRESA, DE
FONAFE Y DEL SECTOR.
OBJETIVOS DEL FONDO MIVIVIENDA S.A.
Objetivo Estratégico
Específico 1
Objetivo Operativo 1
Objetivo Estratégico
Específico 2
Objetivo Operativo 1
Objetivo Estratégico
Específico 3
Objetivo Operativo 1
Objetivo Estratégico
Específico 4
Objetivo Operativo 1
Objetivo Estratégico
Específico 5
Consolidar y ampliar la participación del FMV S.A. en el mercado hipotecario cubriendo nuevos mercados
potenciales a nivel nacional.
Posicionar los productos del FMV S.A. identificando su población objetivo de acuerdo a las necesidades de
vivienda a nivel departamental y acorde a los lineamientos de descentralización del Estado.
OBJETIVOS ESTRATEGICOS
FONAFE (1) SECTOR (2)
B y E II
B y E II
Asegurar la satisfacción de nuestros clientes, logrando el reconocimiento por los servicios brindados. B y E II
Fortalecer la Imagen Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. mostrando eficiencia y transparencia frente a
nuestros clientes y fortaleciendo los productos y la marca de la Empresa.
Fortalecer la participación del FMV S.A. en la generación de oferta inmobiliaria financiando proyectos
inmobiliarios de envergadura nacional y facilitando la generación de suelos urbanizados a nivel nacional.
Promover el desarrollo de viviendas por iniciativa del Fondo MIVIVIENDA S.A. integrando el sector privado
financiero e inmobiliario
B y E II
B y E II
B y E II
Asegurar la sostenibilidad financiera a largo plazo. A II
Incrementar la rentabilidad financiera del FMV S.A. en base a una adecuada administración de recursos
disponibles, desarrollando mecanismos de captación de recursos que garanticen su sostenibilidad
A II
Optimizar el uso de recursos económicos del FMV S.A. A II
Objetivo Operativo 1 Planificar y ejecutar adecuadamente el uso de los recursos económicos de la empresa A II
Objetivo Estratégico
Específico 6
Simplificar y estandarizar los procesos internos involucrados en los servicios del FMV SA. C II
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Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
OBJETIVOS DEL FONDO MIVIVIENDA S.A. OBJETIVOS ESTRATEGICOS
Objetivo Operativo 1
Objetivo Estratégico
Específico 7
Objetivo Operativo 1
Objetivo Estratégico
Específico 8
Objetivo Operativo 1
Objetivo Estratégico
Específico 9
Objetivo Operativo 1
Objetivo Estratégico
Específico 10
Objetivo Operativo 1
Establecer el control, monitoreo y actualización de los procesos internos de los Programas MIVIVIENDA y Techo
Propio
C II
Fortalecer los procesos de planificación, organización y comunicación interna. C II
Fortalecer los procesos de planificación y comunicación del FMV S.A. promoviendo la participación e
internalización de las Gerencias.
Asegurar un alto nivel de desempeño de nuestro personal, implementando competencias estratégicas y una
gestión por resultados.
Desarrollar nuestro personal asegurando un alto desempeño a través de la implementación de un modelo de
Gestión basado en competencias estratégicas
Fortalecer del Clima Laboral cimentando una cultura de principios y valores empresariales que permita
consolidar la identidad del FMV SA
Fortalecer el clima laboral del FMV S.A. orientándola al cumplimiento de principios y valores empresariales que
permita consolidar su cultura organizacional
C II
D V
D V
D V
D V
Lograr una Empresa competitiva e integrada operativamente mediante una sólida base tecnológica D V
Fortalecer la organización interna del FMV S.A. optimizando su gestión en línea con los objetivos estratégicos y
operativos de la institución
D V
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CUADRO Nº 1
OBJETIVOS ESTRATEGICOS DE FONAFE
LITERAL OBJETIVOS ESTRATEGICOS DE FONAFE
Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
A Generar valor mediante la gestión eficiente de las Empresas del Holding y Encargos
B Fortalecer la Actividad Empresarial del Estado.
C Fortalecer la Imagen de la Corporación FONAFE.
D Reforzar los Valores, la Comunicación el Desarrollo del Personal
E Promover la Transparencia en la Gestión de las Empresas del Holding y Encargos.
CUADRO Nº 2
OBJETIVOS ESTRATEGICOS DEL SECTOR VIVIENDA
LITERAL
I Promover la ocupación racional, ordenada y sostenible del territorio nacional
II
III
IV
V
Promover el acceso a la población de una vivienda adecuada, en especial en los
sectores medios y bajos
Promover el acceso de la población a servicios de saneamiento sostenibles y de
calidad
Normar y promover el desarrollo sostenido del mercado de edificaciones,
infraestructura y equipamiento urbano
Fortalecer las capacidades institucionales del MVCS y la articulación entre las
direcciones nacionales, las entidades del sector y los gobiernos subnacionales
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
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Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
7. PRIMERA MODIFICACIÓN DEL POI 2010: NUEVO PLANTEAMIENTO FINANCIERO Y
COMERCIAL.
La Primera Modificación del POI se ha trabajado en estrecha relación con las gerencias y
oficinas de la empresa, incidiendo en las funciones de la Gerencia de Finanzas, por su
importancia en la sostenibilidad financiera de la entidad, y en la Gerencia Comercial, por
su papel en el manejo de los productos de la institución.
A decir de la Gerencia de Finanzas, de alcanzarse la proyección de 12,000 Nuevos Créditos
MIVIVIENDA, los recursos de la entidad estarían próximos a agotarse en el segundo
semestre del año 2011. Es por esta razón que, afirman, es necesario evaluar desde ya
alternativas que permitan asegurar la viabilidad financiera de la institución que garanticen
el desembolso de Créditos MIVIVIENDA en el mediano y largo plazo.
Entre las alternativas que se implementarían figuran:
Reducción del patrimonio de los Fideicomisos CRC-PBP. Se ha determinado que el
patrimonio de estos fideicomisos excede a sus necesidades operativas, por lo cual se
está gestionando la transferencia de más de S/. 300 millones a los recursos del Fondo
MIVIVIENDA S.A.
Emisión de Bonos Corporativos. Para lo cual se está gestionando una clasificación
sombra y la evaluación de los requisitos y permisos necesarios para realizar la emisión de
los mismos.
Venta de cartera. Se está evaluando la venta parcial de la cartera de créditos del Fondo
MIVIVIENDA S.A. a instituciones financieras y empresas especializadas del rubro a fin de
obtener liquidez en el corto plazo.
Titulización de la cartera. Se está gestionando evaluaciones de la cartera crediticia del
Fondo MIVIVIENDA S.A. a fin de determinar la posibilidad de hacer una titulización de
créditos en coordinación con entidades estructuradoras que proporcionen asesoría en el
proceso.
Captaciones de Mercado. La Gerencia de Finanzas comenzaría a gestionar activamente
captaciones en el mercado monetario para procurar obtener los recursos necesarios que
asegurarían la liquidez de corto plazo.
Gestión de líneas de financiamiento de bancos y organismos multilaterales. Se
conversará con organismos como el BID, el Banco Mundial, la CAF, etc. la posibilidad de
gestionar líneas de financiamiento para los productos de la empresa.
Asimismo, actualmente se están realizando cambios en la estructura del portafolio que
implican la disminución en su duración para así asegurar la liquidez necesaria para los
desembolsos de los Nuevos Créditos MIVIVIENDA proyectados. Se espera invertir una
mayor proporción del mismo en depósitos a plazo e instrumentos de deuda de corto plazo
como los CDs BCRP, que tienen tasas de rendimiento relativamente bajas debido a que la
tasa de referencia del BCRP se encuentra a la fecha en niveles mínimos históricos. Esto
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
25

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
afectaría la rentabilidad esperada anual promedio del portafolio que disminuiría de 5% a
2.5%.
Por su parte, considerando el diagnóstico realizado por la Gerencia Comercial en base al
cual uno de los principales problemas de la institución sería el escaso posicionamiento de
la empresa como un referente en la solución de necesidades de vivienda, esta área tiene
proyectado desarrollar una intensa campaña publicitaria destinada a posicionar al Nuevo
Crédito MIVIVIENDA como la mejor opción de financiamiento para la adquisición de una
vivienda resaltando sus ventajas: Premio al Buen Pagador, tasa fija en nuevos soles y
posibilidad de prepagos parciales o totales.
Asimismo, se continuará trabajando con las Promotoras Inmobiliarias y las Instituciones
Financieras con miras a fortalecer la relación del Fondo MIVIVIENDA S.A. con sus socios
estratégicos.
Acorde con el objetivo de la institución de facilitar la adquisición de vivienda
especialmente las de interés social, se priorizará la atención a los segmentos de mercado
con menores recursos que no forman parte del mercado potencialmente atractivo para las
entidades financieras privadas.
En línea con lo anterior la incorporación del BFH Rural al accionar del Programa Techo
Propio responde a la necesidad de ampliar las políticas de vivienda del Estado hacia un
sector tradicionalmente relegado en el cual los niveles de déficit de vivienda habitacional
cuantitativo y especialmente cualitativo son altamente frecuentes. En tal sentido, el
Reglamento Operativo del BFH Rural se aprobó en diciembre de 2009 especificándose que
las modalidades a tomarse en consideración son Construcción en Sitio Propio y
Mejoramiento de Vivienda. Inicialmente se prevé atender las necesidades de vivienda
derivadas del sismo del año 2007 en la costa sur del país, específicamente en Ica. Más
adelante, en función a los resultados que se obtengan se irán sumando nuevas áreas de
atención.
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
26

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
8. RESULTADOS ESPERADOS PARA EL 2010 POR OBJETIVO OPERATIVO
INSTITUCIONAL
N° Objetivos Operativos 2010 Resultado esperado para el año 2010
1
2
Posicionar los productos del
FMV S.A. identificando su
población objetivo de
acuerdo a las necesidades de
vivienda a nivel
departamental y acorde a los
lineamientos de
descentralización del Estado.
Fortalecer la Imagen
Institucional del FMV S.A.
mostrando eficiencia y
transparencia frente a
nuestros clientes y
fortaleciendo los productos y
marca de la Empresa.
(1) Total de Créditos colocados: 14,920
• Créditos MIVIVIENDA: 12,000
• Financiamiento Complementario Techo Propio: 2,920
(2) Total BFH desembolsados :17,305
• Adquisición de Vivienda Nueva (AVN): 9,806 BFH
• Construcción en Sitio Propio (CSP): 7,249 BFH
distribuidos en 170 BFH Rurales y 7,079 BFH Urbanos
• Mejoramiento de Vivienda (MV): 250 BFH distribuidos
en 30 BFH Rurales y 220 BFH Urbanos
(3) Alcanzar un 24% de participación en el mercado de
créditos hipotecarios
(4) Evaluar integralmente nuestros Productos al 100%, a
través de un Estudio, a fin de optimizarlo e
incrementar su competitividad en el mercado.
• 1º Etapa:
Identificación y definición de la población objetivo
• 2º Etapa:
Evaluación de los Productos del FMV bajo el Enfoque
de Clientes: (1) Internos, (2) Intermedios y (3) Finales
• 3º Etapa:
Implementación de recomendaciones de la
Evaluación.
(5) Implementar el Plan de Comunicación Institucional al
100%
(6)
• Lograr un Impacto positivo en medios, de los
Créditos MIVIVIENDA superior al 70%.
• Lograr un Impacto positivo en medios, del
Programa Techo Propio superior al 50%
(7) Realizar una (01) Encuesta de Imagen que sirva de
Línea Base para evaluaciones anuales posteriores
(8) Implementar el Plan de Marketing al 100%
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
27

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
N° Objetivos Operativos 2010 Resultado esperado para el año 2010
3
4
5
6
7
8
Promover el desarrollo de
viviendas por iniciativa del
FMV S.A. integrando el sector
privado financiero e
inmobiliario
Incrementar la rentabilidad
financiera del FMV S.A. en
base a una adecuada
administración de recursos
disponibles, desarrollando
mecanismos de captación de
recursos que garanticen su
sostenibilidad
Planificar y ejecutar
adecuadamente el uso de los
recursos económicos de la
empresa
Establecer el control,
monitoreo y actualización de
los procesos internos de los
Programas MIVIVIENDA y
Techo Propio
Fortalecer los procesos de
planificación y comunicación
del FMV S.A. promoviendo la
participación e internalización
de las Gerencias.
Desarrollar nuestro personal
asegurando un alto
desempeño a través de la
implementación de un
modelo de Gestión basado en
competencias estratégicas
(9) Generar 6,000 viviendas vía Concursos públicos
(10) Lograr un 3% en la rentabilidad promedio del
Portafolio
(11) Evaluar la implementación de siete (07) mecanismos
de captación de recursos:
• Reducción del Patrimonio de Fideicomisos CRC-PBP.
• Emisión de Bonos Corporativos.
• Venta de cartera.
• Titulización de cartera.
• Captaciones de Mercado.
• Líneas de financiamiento con organismos
internacionales.
• Líneas de financiamiento con bancos del exterior.
(12) Alcanzar un avance de Ejecución Presupuestal del
100%
(13)
1° Etapa: 100% de Procesos Mapeados
2° Etapa: 20% de Procesos Optimizados
(14) Alcanzar una ejecución del 100% de lo programado en
el Plan Operativo por Gerencias
(15) Alcanzar una ejecución del 100% de lo programado en
el Plan de Comunicación Estratégica (Interna)
(16) Implementar al 100% el Modelo de Gestión basada
en Competencias.
• 1º Etapa: Definición de las Competencias Corporativas
y Técnicas de las Familias de Puestos
• 2º Etapa: Diccionario de Competencias Corporativas
del Fondo MIVIVIENDA S.A.
• 3º Etapa: Evaluación e implementación de Resultados
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
28

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
N° Objetivos Operativos 2010 Resultado esperado para el año 2010
9
10
Fortalecer el clima laboral del
FMV S.A. orientándola al
cumplimiento de principios y
valores empresariales que
permita consolidar su cultura
organizacional
Fortalecer la organización
interna del FMV S.A.
optimizando su gestión en
línea con los objetivos
estratégicos y operativos de
la institución
(17) Desarrollar dos (02) Programas Motivacionales
(18) Desarrollar dos (02) Programas de Reforzamiento de
Valores
(19) Elaborar una (01) Medición de Clima Laboral
(20) Programa de Incentivos implementado al 100%
(21) Incremento del 50% de procesos operativos
automatizados
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
29

9. INDICADORES DEL PLAN OPERATIVO INSTITUCIONAL 2010
Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Posicionar los productos del FMV S.A. identificando su población objetivo de acuerdo a las
necesidades de vivienda a nivel departamental y acorde a los lineamientos de
descentralización del Estado.
Nombre del indicador
(1) Créditos MIVIVIENDA y
Financiamiento Complementario
Techo Propio colocados
Unidad de
medida
Número de
Créditos
colocados
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
Ponderación
0.16
Tipo de
Indicador
Continuo de
Incremento (CI)
Este indicador mide la eficiencia de nuestra gestión para poder cumplir con uno de los
objetivos para los que fue creado el FMV, el ser referente a la promoción y financiamiento de
viviendas de interés social articulando el sector financiero e inmobiliario.
Cálculo del indicador
Tipo de
Crédito
Créditos
MIVIVIENDA
Cantidad de créditos hipotecarios colocados
Datos históricos del indicador
Valor
Estimado
Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
Total 9,450 5,751 3,403 4,474 4,828 14,920
9,205 5546 3130 2,996 3,533 12,000
CFTP 245 205 273 1,478 1,295 2,920
Fuente de datos. (Indicar de dónde se obtendrán los datos para calcular el indicador)
Sistema Excel CUBE
Metodología y supuestos para definir las metas
Se contabilizará los créditos hipotecarios colocados por el producto Nuevo Crédito
MIVIVIENDA u otro por crearse para dinamizar el mercado de vivienda.
Incluye los créditos para el Financiamiento Complementario Techo Propio.
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
30

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Posicionar los productos del FMV S.A. identificando su población objetivo de acuerdo a las
necesidades de vivienda a nivel departamental y acorde a los lineamientos de
descentralización del Estado.
Nombre del
indicador
(2) Bonos Familiares
Habitacionales
(BFH)
desembolsados
Unidad de medida Ponderación Tipo de Indicador
Número de Bonos
Familiares
Habitacionales
desembolsados
0.14 Continuo de Incremento (CI)
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
Este indicador mide la eficiencia de nuestra gestión para poder cumplir con uno de los
objetivos para los que fue creado el FMV, el referente a la promoción y financiamiento de
viviendas de interés social articulando el sector financiero e inmobiliario.
Cálculo del indicador
Cantidad de BFH desembolsados a beneficiarios del Programa Techo Propio a nivel nacional
en sus tres modalidades: BFH desembolsados bajo la modalidad de Adquisición de Vivienda
Nueva (AVN), Mejoramiento de Vivienda (MV) y Construcción en Sitio Propio (CSP).
Datos históricos del indicador
Valor
Estimado
Meta Anual
Modalidad 2005 2006 2007 2008 2009 2010
Adquisición de
Vivienda Nueva (AVN)
Construcción en Sitito
Propio (CSP)
Mejoramiento de
Vivienda (MV)
Total 1,852 2,025 2,394 9,288 28,727 17,305
1,839 1,991 1,887 2,396 4,078
13 26 398 6,120 22,904
- 8 109 772 1,745
Fuente de datos. (Indicar de dónde se obtendrán los datos para calcular el indicador)
La fuente de datos para calcular el indicador es la Base de Datos de Solicitudes y
Desembolsos
Metodología y supuestos para definir las metas
9,806
7,249
El supuesto básico para definir esta meta u objetivo operativo, es el incremento de la
capacidad operativa de las Entidades Técnicas y Promotores Inmobiliarios. El cumplimiento
de la meta dependerá de la gestión de la Gerencia Comercial por la Asignación de BFH, y de la
eficacia del proceso de desembolso de la Gerencia de Créditos Corporativos.
250
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
31

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Posicionar los productos del FMV S.A. identificando su población objetivo de acuerdo a las
necesidades de vivienda a nivel departamental y acorde a los lineamientos de
descentralización del Estado.
Nombre del indicador Unidad de medida Ponderación Tipo de Indicador
(3) Participación del FMV en
el mercado de créditos
hipotecarios hasta 50 UIT
Porcentaje de
Participación
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
0.03
Continuo de
Incremento (CI)
Este indicador nos permitirá medir la participación del Fondo MIVIVIENDA S.A. en el mercado
de créditos hipotecarios, a través de la colocación de sus productos
Cálculo del indicador
(Saldos Crediticios del Fondo MIVIVIENDA S.A. / Saldos Crediticios Hipotecarios del Sistema
Financiero del mismo período de evaluación)*100
Datos históricos del indicador Valor Estimado Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
N.D. N.D. N.D. N.D. 20% 24%
Fuente de datos. (Indicar de dónde se obtendrán los datos para calcular el indicador)
Informe de Gestión de la Gerencia Comercial
Metodología y supuestos para definir las metas
El supuesto básico para definir esta meta, es que existe disponibilidad de información. Es
decir la SBS debe publicar los datos respectivos sobre las operaciones crediticias del sistema
financiero nacional, principalmente por la Banca Múltiple.
N.D. No Disponible
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
32

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Posicionar los productos del FMV S.A. identificando su población objetivo de acuerdo a las
necesidades de vivienda a nivel departamental y acorde a los lineamientos de
descentralización del Estado.
Nombre del indicador
(4) Avance en la
Evaluación de los
Productos del FMV
S.A.
Unidad de
medida
Porcentaje
de Avance
Ponderación Tipo de Indicador
0.05 Continuo de Incremento (CI)
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
Este indicador nos permitirá medir el avance de ejecución de un Estudio Integral que ayude a
determinar la situación actual de nuestros productos bajo un enfoque de nuestra demanda y
nos permita diseñar estrategias para poder potenciarlos.
Cálculo del indicador
Porcentaje de Avance en el cumplimiento de las Etapas programadas.
Datos históricos del indicador
Valor
Estimado
Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- --
Fuente de datos
Informe de Gestión de la Gerencia Comercial
Metodología y supuestos para definir las metas
Evaluar integralmente nuestros Productos al
100%, a través de un Estudio, a fin de
optimizarlo e incrementar su competitividad
en el mercado.
El supuesto básico para definir esta meta u objetivo operativo, es que existe disponibilidad de
información. Es decir la SBS debe otorgar los datos respectivos sobre el número total de
créditos hipotecarios colocados por el sistema financiero nacional, principalmente por la Banca
Múltiple.
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
33

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Fortalecer la Imagen Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. mostrando eficiencia y
transparencia frente a nuestros clientes y fortaleciendo los productos y la marca de la
Empresa.
Nombre del indicador
(5) Ejecución del Plan de
Comunicación
Institucional
Unidad de
medida
Porcentaje de
Avance
Ponderación Tipo de Indicador
0.02
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
Continuo de Incremento
(CI)
Este indicador nos permitirá conocer los avances de las actividades que se realizan para
impulsar la comunicación institucional con el fin de mejorar la Imagen Institucional de la
Empresa.
Cálculo del indicador
Porcentaje de avance en la consecución de los objetivos del Plan de comunicación
Datos históricos del indicador Valor Estimado Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- --
Fuente de datos
Informe de Evaluación del Plan de Comunicación Institucional
Ninguna
Metodología y supuestos para definir las metas
Implementar el Plan de Comunicación
Institucional al 100%
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
34

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Fortalecer la Imagen Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. mostrando eficiencia y
transparencia frente a nuestros clientes y fortaleciendo los productos y la marca de la
Empresa.
Nombre del indicador
(6) Impacto positivo en
Medios
Unidad de
medida
Porcentaje 0.01
Ponderación Tipo de Indicador
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
Continuo de Incremento
(CI)
Mediante este indicador podremos conocer la percepción de los medios de comunicación
sobre la gestión e imagen del Fondo MIVIVIENDA S.A.
Cálculo del indicador.
Porcentaje de artículos publicados en Medios respecto al FMV S.A., con contenido positivo
Datos históricos del indicador
200
5
Valor
Estimado
Meta Anual
2006 2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- --
Fuente de datos
Informe de Evaluación del Plan de Comunicación Institucional
Ninguna
Impacto positivo en Medios para los Créditos
MIVIVIENDA mayor al 70%.
Impacto positivo en Medios para los Créditos
MIVIVIENDA Para Techo Propio mayor al 50%
Metodología y supuestos para definir las metas
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
35

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Fortalecer la Imagen Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. mostrando eficiencia y
transparencia frente a nuestros clientes y fortaleciendo los productos y la marca de la
Empresa.
Nombre del indicador
(7) Encuesta de Imagen
Institucional
Unidad de
medida
Número de
encuestas
Ponderación Tipo de Indicador
0.02 Específico
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
Permite conocer el nivel de satisfacción de nuestros clientes externos por los servicios
brindados y nos da un margen de lectura de nuestro nivel de posicionamiento en el mercado
inmobiliario. Igualmente, los resultados de estos estudios de imagen nos brindarán
retroalimentación en nuestros procesos.
Cálculo del indicador
Los resultados de esta Encuesta deben apuntar a dar a conocer el Porcentaje de Satisfacción
de nuestros clientes externos (IFIs, entidades técnicas, promotores, público, entre otros) y la
percepción de ellos sobre nuestros servicios.
Datos históricos del indicador
Valor
Estimado
Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- --
Fuente de datos
Informe de Evaluación del Plan Comercial
Realizar una Encuesta de Imagen que sirva de
Línea Base para evaluaciones anuales
posteriores
Metodología y supuestos para definir las metas
El supuesto básico es que existe el presupuesto correspondiente para la contratación de una
consultora encargada de este proceso, ya que el trabajo de esta Encuesta debe ser integral
abarcando todos los aspectos que influyen sobre la percepción de nuestros clientes hacia
nosotros.
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
36

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Fortalecer la Imagen Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. mostrando eficiencia y
transparencia frente a nuestros clientes y fortaleciendo los productos y la marca de la
Empresa.
Nombre del indicador Unidad de medida Ponderación Tipo de Indicador
(8) Plan de Marketing
Porcentaje de
avance en la
Ejecución
0.02
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
Continuo de Incremento
(CI)
Mediante este indicador se podrá dar seguimiento al impacto de las campañas publicitarias
tradicionales, el enfoque hacia el público objetivo y el respectivo impacto sobre la Sociedad.
Cálculo del indicador
Porcentaje de Avance en el cumplimiento de Objetivos del Plan de Marketing
Datos históricos del indicador Valor Estimado Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- -- Implementar el Plan de Marketing al 100%
Fuente de datos
Informe de Evaluación del Plan Comercial
Ninguna
Metodología y supuestos para definir las metas
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
37

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Promover el desarrollo de viviendas por iniciativa del Fondo MIVIVIENDA S.A. integrando el
sector privado financiero e inmobiliario
Nombre del indicador Unidad de medida Ponderación Tipo de Indicador
(9) Viviendas
generadas
por iniciativa del
FMV S.A.
Números de viviendas
generadas por iniciativa del
FMV S.A.
0.14
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
Continuo de Incremento
(CI)
Este indicador mide la eficiencia de nuestra gestión para poder generar oferta inmobiliaria
promoviendo la articulación del sector financiero e inmobiliario. El objetivo es incrementar la
oferta de viviendas buscando reducir la brecha que existe entre ésta y la demanda de
viviendas, trabajando en conjunto con el sector privado (empresas inmobiliarias).
Cálculo del indicador
Nº viviendas generadas vía concursos públicos
Datos históricos del indicador Valor Estimado Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
207 2,664 2,907 17,520 - 6,000
Fuente de datos
Informe de Gestión de la Gerencia Inmobiliaria
Ninguna
Metodología y supuestos para definir las metas
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
38

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Incrementar la rentabilidad y asegurar la sostenibilidad financiera del FMV S.A. en base a
una adecuada administración de los recursos disponibles y al desarrollo de mecanismos de
captación de recursos.
Nombre del indicador Unidad de medida Ponderación Tipo de Indicador
(10) Rentabilidad
Ponderada del
Portafolio
Ratio de Rentabilidad
Ponderada del Portafolio
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
0.08 Específico
La rentabilidad de los recursos administrados será exclusivamente del portafolio de
inversiones. Este indicador permitirá medir el resultado de la gestión activa del portafolio
integral de inversiones.
Cálculo del indicador
La rentabilidad del portafolio se obtendrá a partir del retorno generado por todos los
instrumentos del portafolio de inversiones en función a los ingresos financieros por intereses
y por el valor de mercado de cada instrumento en relación a su posición en el mes anterior.
Datos históricos del indicador Valor Estimado Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
N.D. N.D. 4.87% 5.55% 4.8% 3%
Fuente de datos. (Indicar de dónde se obtendrán los datos para calcular el indicador)
Informe de Gestión de la Gerencia de Finanzas
Metodología y supuestos para definir las metas
Considerando los efectos negativos sobre la rentabilidad del portafolio debido a la reducción
de las tasas de interés en el mercado de capitales, la reducción de los recursos por efectos de
mayores colocaciones crediticias y la reducción de la duración del portafolio, los mismos se
contrarrestarán con una gestión activa del portafolio.
N.D. No Disponible
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
39

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Incrementar la rentabilidad financiera del FMV S.A. en base a una adecuada administración
de recursos disponibles, desarrollando mecanismos de captación de recursos que
garanticen su sostenibilidad
Nombre del indicador Unidad de medida Ponderación Tipo de Indicador
(11) Número de mecanismos
orientados a captar
recursos
Número de mecanismos
evaluados
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
0.08 Específico
La sostenibilidad de la actividad operativa del FMV S.A. depende de los recursos disponibles
que generen más recursos para las colocaciones crediticias. Los mecanismos de captación de
recursos permiten prever el financiamiento para un ritmo mayor de colocaciones crediticias,
cuyos ingresos se devengan en el tiempo del crédito, motivo por el cual el propio Portafolio
de Inversiones puede resultar insuficiente para canalizar recursos para viviendas.
Cálculo del indicador
Se evaluará la implementación de siete (07) mecanismos de captación de recursos
Datos históricos del indicador
Valor
Estimado
Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- --
Evaluar la implementación de siete (07)
mecanismos de captación de recursos:
Reducción del Patrimonio de Fideicomisos
CRC-PBP.
Emisión de Bonos Corporativos.
Venta de cartera.
Titulización de cartera.
Captaciones de Mercado.
Líneas de financiamiento con organismos
internacionales.
Líneas de financiamiento con bancos del
exterior.
Fuente de datos. (Indicar de dónde se obtendrán los datos para calcular el indicador)
Informe de Gestión de la Gerencia de Finanzas
Metodología y supuestos para definir las metas
La meta se logra cuando la Gerencia de Finanzas presenta la propuesta de Captación de
Recursos, pudiendo ser la Emisión de Bonos Corporativos o cualquier otro instrumento.
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
40

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Planificar y ejecutar adecuadamente el uso de los recursos económicos de la empresa
Nombre del indicador
(12) Porcentaje de Avance en la
Ejecución Presupuestal
Unidad de
medida
Porcentaje de
ejecución
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
Ponderación Tipo de Indicador
0.02
Continuo de
Incremento (CI)
Este indicador permite medir el nivel de eficiencia en la administración de los flujos de
ingreso y gastos de acuerdo a lo presupuestado, reflejando nuestra capacidad de
planificación y ejecución de recursos.
Cálculo del indicador
Porcentaje de Ejecución del Resultado Operativo ([Ingresos Presupuestados – Egresos de
Operación Presupuestados] / [Ingresos Ejecutados – Egresos Operativos Ejecutados])
Datos históricos del indicador Valor Estimado Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
ND 99.00% 155.00% 92.30% 85.0% 100%
Fuente de datos. (Indicar de dónde se obtendrán los datos para calcular el indicador)
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria
Metodología y supuestos para definir las metas
Este indicador dependerá de factores macroeconómicos como el PBI Sectorial, la tasa de
inflación y el tipo de cambio.
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
41

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Establecer el control, monitoreo y actualización de los procesos internos de los Programas
MIVIVIENDA y Techo Propio
Nombre del indicador Unidad de medida Ponderación
(13) Optimización de
Procesos de
Negocio
Porcentaje de avance en la
Optimización de Procesos de
Negocio
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
0.02
Tipo de
Indicador
Continuo de
Incremento (CI)
Este indicador nos permitirá medir el avance de la implementación del área de organización y
métodos a cargo de la OTI, para lo cual se proyecta un mapeo y documentación de los
procesos del FMV y propuestas de optimización en base a ello.
Cálculo del indicador
(Número de Procesos Optimizados / Número de Procesos Mapeados)*100
Datos históricos del indicador
Valor
Estimado
Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- --
Fuente de datos
1° Etapa: 100% de Procesos Mapeados
2° Etapa: 20% de Procesos Optimizados
De la culminación de la 1ra etapa saldrá el dato de referencia.
Metodología y supuestos para definir las metas
La meta se define en base a la consultoría de mapeo y documentación de procesos FMV
programada.
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
42

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Fortalecer los procesos de planificación y comunicación del FMV S.A. promoviendo la
participación e internalización de las Gerencias.
Nombre del indicador Unidad de medida Ponderación
(14) Nivel de Ejecución del Plan
Operativo por Gerencias
Porcentaje de
Ejecución del Plan
Operativo por
Gerencias
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
0.02
Tipo de
Indicador
Continuo de
Incremento (CI)
Nos permite dar seguimiento a la ejecución del Plan Operativo por Gerencias con la finalidad
de mejorar el proceso de planificación a corto plazo que alimentará y fortalecerá la
implementación del Plan Operativo Institucional 2010
Cálculo del indicador
[∑(Factor ponderativo * %ejecución del Objetivo por Gerencia al período de evaluación)]/ 100
Datos históricos del indicador Valor Estimado Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- 65% 100%
Fuente de datos
Informe Trimestral de Seguimiento y Evaluación del Plan Operativo por Gerencias
Metodología y supuestos para definir las metas
En la formulación del Plan Operativo por Gerencias se definirá un factor de ponderación para
cada objetivo de cada Gerencia y se dará mayor importancia a aquellos objetivos que
contribuyen directamente al logro de los Objetivos Operativos Institucionales 2010.
Igualmente, el porcentaje de ejecución se calculará por cada Gerencia.
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
43

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Fortalecer los procesos de planificación y comunicación del FMV S.A. promoviendo la
participación e internalización de las Gerencias.
Nombre del indicador Unidad de medida Ponderación
(15) Plan de Comunicación
Estratégica
Porcentaje de Ejecución 0.02
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
Tipo de
Indicador
Continuo de
Incremento (CI)
Nos permite darle seguimiento a las mejoras hechas en el proceso de comunicación interna,
entre áreas y dentro de ellas, considerando que la consecución de los objetivos
institucionales es responsabilidad de todas las Gerencias. Asimismo, este indicador reflejará
el nivel de implementación de las medidas adoptadas para la bajada en cascada del Plan
Estratégico Institucional hacia el Plan Operativo Institucional y por Gerencias.
Cálculo del indicador
Porcentaje de avance en la consecución de los objetivos del Plan de comunicación
Datos históricos del
indicador
Valor
Estimado
Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- --
Alcanzar una ejecución promedio mayor al 85% de lo
programado para el Plan de Comunicación Estratégica
(Interna)
Fuente de datos
Metodología y supuestos para definir las metas
• Se tendrá la participación íntegra de las Gerencias y áreas, tanto en la formulación como en
la implementación del Plan.
• Se deberá contar con recursos para la implementación del Plan.
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
44

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Desarrollar nuestro personal asegurando un alto desempeño a través de la implementación
de un modelo de Gestión basado en competencias estratégicas
Nombre del indicador Unidad de medida Ponderación
(16) Modelo de Gestión por
Competencias Estratégicas
Porcentaje de Avance
en la Implementación
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
0.05
Tipo de
Indicador
Continuo de
Incremento (CI)
Este indicador permitirá dar seguimiento al alineamiento del capital intelectual del Fondo
MIVIVIENDA con su estrategia de negocios, promoviendo el máximo desempeño y facilitando
simultáneamente el desarrollo profesional de sus colaboradores.
Cálculo del indicador
(Número de Etapas cumplidas / Número de etapas programadas en el año) *100
Datos históricos del indicador Valor Estimado Meta Anual
2005 200
6
2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- 25%
Fuente de datos
Implementar al 100% el Modelo de Gestión
basada en Competencias.
Informe Trimestral de Seguimiento y Evaluación del Plan Operativo por Gerencias ( en esta se
mostrará los resultados obtenidos por cada etapa de implementación del Modelo) -
Entregables de la Empresa Consultora
Metodología y supuestos para definir las metas
La metodología del Modelo será definida conjuntamente con la empresa consultora que
apoyará en este proceso de implementación.
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
45

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Fortalecer el clima laboral del FMV S.A. orientándola al cumplimiento de principios y
valores empresariales que permita consolidar su cultura organizacional
Nombre del indicador Unidad de medida Ponderación
(17) Programas Motivacionales
Número de
programas
desarrollados
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
Tipo de
Indicador
0.02 Específico
Este indicador nos permitirá dar seguimiento a las actividades motivacionales desarrolladas
para el personal, evaluando su impacto en el aprendizaje empresarial generando un aumento
significativo de la calidad de los servicios y de un buen ambiente laboral.
Cálculo del indicador
Número de Programas Motivacionales desarrollados (Incluyen actividades lúdicas, deportivas
y culturales durante todo el año)
Datos históricos del indicador
Valor
Estimado
Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- 1 2 Programas Motivacionales desarrollados
Fuente de datos
Informe Trimestral de Seguimiento y Evaluación del Plan Operativo por Gerencias ( en esta se
mostrará los resultados obtenidos del Desarrollo de cada Programa)
Ninguna
Metodología y supuestos para definir las metas
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
46

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Fortalecer el clima laboral del FMV S.A. orientándola al cumplimiento de principios y
valores empresariales que permita consolidar su cultura organizacional
Nombre del indicador Unidad de medida Ponderación
(18) Programas de Reforzamiento de
Valores
Número de
programas
desarrollados
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
Tipo de
Indicador
0.02 Específico
Mediante los Programas de Reforzamiento de Valores se buscará consolidar una identidad
propia del Fondo MIVIVIENDA S.A. Estos Programas apuntarán a fortalecer los valores
personales y empresariales, a fin de afirmar y practicar en la Institución directrices de
conducta individual y grupal.
Cálculo del indicador
Número de Programas de Reforzamiento de Valores desarrollados
Datos históricos del
indicador
Valor
Estimado
Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- --
2 Programas de Reforzamiento de Valores
desarrollados
Fuente de datos. (Indicar de dónde se obtendrán los datos para calcular el indicador)
Informe Trimestral de Seguimiento y Evaluación del Plan Operativo por Gerencias ( en esta se
mostrará los resultados obtenidos del Desarrollo de cada Programa)
Metodología y supuestos para definir las metas
Los Valores Empresariales serán tomados del Plan Estratégico Institucional 2009 - 2013
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
47

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Fortalecer el clima laboral del FMV S.A. orientándola al cumplimiento de principios y
valores empresariales que permita consolidar su cultura organizacional
Nombre del indicador Unidad de medida Ponderación
(19) Medición del Clima Laboral
Número de
mediciones realizadas
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
Tipo de
Indicador
0.02 Específico
Mediante este indicador se busca tener una Línea Base sobre el nivel de satisfacción laboral
de nuestro personal, a fin de plantear medidas que potencien los resultados obtenidos. De
esta forma podremos determinar el efecto de nuestras estrategias aplicadas para
incrementar la productividad de nuestros trabajadores y para la búsqueda de una identidad
propia.
Cálculo del indicador
Número de Mediciones de Clima Laboral realizadas a todo el personal.
Datos históricos del indicador Valor Estimado Meta Anual
200
5
2006 2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- --
Fuente de datos
Realizar una (01) medición de Clima
Laboral
Informe de Resultados de la Medición del Clima Laboral en el Fondo MIVIVIENDA S.A.
Metodología y supuestos para definir las metas
Se tomará en cuenta para la medición del Clima a todos los colaboradores del Fondo
MIVIVIENDA que se encuentren bajo cualquier modalidad.
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
48

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Fortalecer el clima laboral del FMV S.A. orientándola al cumplimiento de principios y
valores empresariales que permita consolidar su cultura organizacional
Nombre del indicador Unidad de medida Ponderación
(20) Programa de
incentivos
Porcentaje de avance en la
Implementación del Programa
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
0.02
Tipo de
Indicador
Continuo de
Incremento (CI)
Este indicador nos permitirá medir las acciones tomadas para incentivar el desarrollo del
personal, reconociendo y recompensando el esfuerzo en las actividades laborales.
Cálculo del indicador
Porcentaje de avance en la Implementación del Programa
Datos históricos del indicador
Valor
Estimado
Meta Anual
2005 2006 2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- --
Fuente de datos
Programa de Incentivos implementado al
100%
Informe Trimestral de Seguimiento y Evaluación del Plan Operativo por Gerencias ( en esta se
mostrará los resultados obtenidos del Desarrollo del Programa)
Metodología y supuestos para definir las metas
El diseño del Programa deberá ir acorde a las políticas del Fondo MIVIVIENDA S.A, dadas por
la administración referente. Se procurará que el Sistema no responda a incentivos
económicos, a menos que la política del FMV S.A. así lo determine.
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
49

Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Objetivo Operativo
Fortalecer la organización interna del FMV S.A. optimizando su gestión en línea con los
objetivos estratégicos y operativos de la institución
Nombre del indicador Unidad de medida Ponderación
(21) incremento de procesos
operativos automatizados
Porcentaje de
Incremento
Descripción y Justificación de la elección de este Indicador
0.02
Tipo de
Indicador
Continuo de
Incremento (CI)
Con este indicador podremos dar seguimiento al impacto de la aplicación de fuentes
tecnológicas para automatizar los procesos del Fondo MIVIVIENDA S.A., incrementando la
velocidad con la que se recaba la información, mejorando la manera como se procesa y
transfiere ésta y simplificando los procedimientos.
Cálculo del indicador
Porcentaje de incremento en los procesos automatizados
Datos históricos del indicador Valor Estimado Meta Anual
200
5
2006 2007 2008 2009 2010
-- -- -- -- --
Incremento del 50% de procesos operativos
automatizados
Fuente de datos. (Indicar de dónde se obtendrán los datos para calcular el indicador)
Informe de Evaluación de la Oficina de Tecnologías de Información y Comunicaciones
Metodología y supuestos para definir las metas
Se requiere tener establecido una Línea Base para el cálculo del Indicador, es decir con
cuantos procesos operativos automatizados se cuentan actualmente. Esta línea base se
definirá en el 1er TRIM según la información disponible a esa fecha.
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
50

10. METAS TRIMESTRALES DEL PLAN OPERATIVO INSTITUCIONAL 2010
Alineamiento con PEI
2009 - 2013
OE1 .1 Consolidar y
ampliar la
participación del FMV
S.A. en el mercado
hipotecario
cubriendo nuevos
mercados potenciales
a nivel nacional.
N°
1
Objetivos Operativos
2010
Posicionar los
productos del FMV S.A.
identificando su
población objetivo de
acuerdo a las
necesidades de
vivienda a nivel
departamental y
acorde a los
lineamientos de
descentralización del
Estado.
Indicador Meta anual Unidad de Medida
Número de Créditos
colocados y Bonos Familiares
Habitacionales
desembolsados
Participación del FMV en el
mercado de créditos
hipotecarios.
Total de Créditos colocados: 14,920
colocados
Créditos MIVIVIENDA: 12,000
colocados
Financiamiento Complementario
Techo Propio: 2,920 colocados
Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Programación Trimestral
IT IIT IIIT IVT Total
Créditos 2,093 2,548 3,741 6,538 14,920
Créditos 1,500 1,800 2,900 5,800 12,000
Créditos 593 748 841 738 2,920
Total: 17,305 BFH desembolsados BFH 5,260 5,670 3,530 2,845 17,305
Adquisición de Vivienda Nueva
(AVN): 9,806 BFH desembolsados
Construcción en Sitio Propio (CSP):
7,249 BFH desembolsados
Ámbito Urbano: 7,079 BFH
desembolsados
Ámbito Rural: 170 BFH
desembolsados BFH
Mejoramiento de Vivienda (MV):
250 BFH desembolsados
Ámbito Urbano: 220 BFH
desembolsados
Ámbito Rural: 30 BFH
desembolsados
Alcanzar un 24 % de participación
en el mercado de créditos
hipotecarios
BFH 1,706 2,700 2,700 2,700 9,806
BFH 3,404 2,900 825 120 7,249
BFH 3,404 2,900 775
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
--
--
--
7,079
50 120 170
BFH 150 70 5 25 250
BFH 150 70
--
--
220
BFH -- -- 5 25 30
Porcentaje de
Participación
19% 21% 22.5 24% 24%
51

Alineamiento con PEI
2009 - 2013
OE 1.2 Asegurar la
satisfacción de
nuestros clientes,
logrando el
reconocimiento por
los servicios
brindados.
OE 2.1 Fortalecer la
participación del FMV
S.A. en la generación
de oferta inmobiliaria
financiando
proyectos
inmobiliarios de
envergadura nacional
y facilitando la
generación de suelos
urbanizados a nivel
nacional.
N°
2
3
Objetivos Operativos
2010
Fortalecer la Imagen
Institucional del Fondo
MIVIVIENDA S.A.
mostrando eficiencia y
transparencia frente a
nuestros clientes y
fortaleciendo los
productos y la marca de
la Empresa.
Promover el desarrollo
de viviendas por
iniciativa del Fondo
MIVIVIENDA S.A.
integrando el sector
privado financiero e
inmobiliario
Indicador Meta anual Unidad de Medida
Porcentaje de Avance en la
Evaluación de los Productos
del FMV S.A.
Porcentaje de ejecución del
Plan de Comunicación
Institucional
Impacto positivo en Medios
Número de Encuestas de
Imagen Institucional
Porcentaje de ejecución del
Plan de Marketing
Números de viviendas
generadas por iniciativa del
FMV S.A.
Evaluar integralmente nuestros
Productos al 100%, a través de un
Estudio, a fin de optimizarlo e
incrementar su competitividad en el
mercado.
Implementar el Plan de
Comunicación al 100%
Impacto positivo en Medios para los
Créditos MIVIVIENDA mayor al 70%
Impacto positivo en Medios para los
Créditos MIVIVIENDA Para Techo
Propio mayor al 50%
Realizar una Encuesta de Imagen
que sirva de Línea Base para
evaluaciones anuales posteriores
Implementar el Plan de Marketing al
100%
Generar 6,000 viviendas vía
Concursos públicos
Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Porcentaje de
avance
Programación Trimestral
IT IIT IIIT IVT Total
-- 35% 70% 100% 100%
Porcentaje 20% 50% 70% 100% 100%
Porcentaje 40% 40% 60% 70% 70%
Porcentaje 25% 25% 40% 50% 50%
Número de
Encuestas
realizadas
Porcentaje de
avance
Viviendas
generadas
-- -- -- 1 1
20% 50% 70% 100% 100%
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
--
1,000
2,000
3,000
6,000
52

Alineamiento con PEI
2009 - 2013
O.E. 3.1 Asegurar la
sostenibilidad
financiera a largo
plazo.
O.E. 3.2 Optimizar el
uso de recursos
económicos del FMV
S.A.
OE 4.1 Simplificar y
estandarizar los
procesos internos
involucrados en los
servicios del FMV SA.
OE 4.2 Fortalecer los
procesos de
planificación,
N°
4
5
6
7
Objetivos Operativos
2010
Incrementar la
rentabilidad y asegurar
la sostenibilidad
financiera del FMV S.A.
en base a una adecuada
administración de los
recursos disponibles y
al desarrollo de
mecanismos de
captación de recursos.
Planificar y ejecutar
adecuadamente el uso
de los recursos
económicos de la
empresa
Establecer el control,
monitoreo y
actualización de los
procesos internos de
los Programas
MIVIVIENDA y Techo
Propio
Fortalecer los procesos
de planificación y
comunicación del FMV
Indicador Meta anual Unidad de Medida
Rentabilidad Ponderada del
Portafolio
Número de mecanismos
EVALUADOS
Porcentaje de Avance en la
Ejecución Presupuestal
Porcentaje de avance en la
Optimización de Procesos de
Negocio
Nivel de Ejecución del Plan
Operativo por Gerencias
Lograr un 3% en la rentabilidad
ponderada del Portafolio
Evaluar la implementación de Siete
(07 ) mecanismo de captación de
recursos:
• Reducción del Patrimonio de
Fideicomisos CRC-PBP.
• Emisión de Bonos Corporativos.
• Venta de cartera.
• Titulización de cartera.
• Captaciones de Mercado.
• Líneas de financiamiento con
organismos internacionales.
• Líneas de financiamiento con
bancos del exterior.
Alcanzar un avance de Ejecución
Presupuestal del 100%
1° Etapa: 100% de Procesos
Mapeados
2° Etapa: 20% de Procesos
Optimizados
Alcanzar una ejecución del 100% de
lo programado en el Plan Operativo
por Gerencias
Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Ratio de
Rentabilidad
Ponderada del
Portafolio
Número de
mecanismos
evaluados
Porcentaje de
ejecución
Programación Trimestral
IT IIT IIIT IVT Total
3% 3% 3% 3% 3%
1 1 2 3 7
25% 50% 75% 100% 100%
Porcentaje -- 40% 100% -- 100%
Porcentaje -- -- -- 20% 20%
Porcentaje 25% 50% 75% 100% 100%
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
53

Alineamiento con PEI
2009 - 2013
organización y
comunicación
interna.
OE 5.1 Asegurar un
alto nivel de
desempeño de
nuestro personal,
implementando un
modelo de Gestión de
Capital Humano.
OE 5.2 Fortalecer del
Clima Laboral,
cimentando una
cultura de principios
y valores
empresariales que
permita consolidar la
identidad del FMV SA
OE 5.3 Lograr una
Empresa competitiva
e integrada
operativamente
mediante una sólida
base tecnológica
N°
8
9
10
Objetivos Operativos
2010
S.A. promoviendo la
participación e
internalización de las
Gerencias.
Desarrollar nuestro
personal asegurando
un alto desempeño a
través de la
implementación de un
modelo de Gestión
basado en
competencias
estratégicas
Fortalecer el clima
laboral del FMV S.A.
orientándola al
cumplimiento de
principios y valores
empresariales que
permita consolidar su
cultura organizacional
Fortalecer la
organización interna
del FMV S.A.
optimizando su gestión
en línea con los
objetivos estratégicos y
operativos de la
institución
Indicador Meta anual Unidad de Medida
Porcentaje de avance en la
Implementación del Plan de
Comunicación Estratégica
(Interna)
Porcentaje de Avance en la
Implementación del Modelo
de Gestión basada en
Competencias
Número de Programas
Motivacionales
implementados
Número de Programas de
Reforzamiento de Valores
implementados
Número de Mediciones de
Clima Laboral
Porcentaje de
implementación de un
Programa de Incentivos
Porcentaje de incremento de
procesos operativos
automatizados
Alcanzar una ejecución del 100% de
lo programado en el Plan de
Comunicación Estratégica (Interna)
Implementar al 100% el Modelo de
Gestión basada en Competencias.
1º Etapa: Definición de las
Competencias Corporativas y
Técnicas de las Familias de Puestos
2º Etapa: Diccionario de
Competencias Corporativas del
Fondo MiVIVIENDA
3º Etapa: Evaluación e
implementación de Resultados
02 Programas Motivacionales
02 Programas de Reforzamiento de
Valores
01 Medición de Clima Laboral
Programa de Incentivos
implementado al 100%
Incremento del 50% de procesos
operativos automatizados
Plan Operativo Institucional del Fondo MIVIVIENDA S.A. 2010
Programación Trimestral
IT IIT IIIT IVT Total
Porcentaje 25% 50% 75% 100% 100%
Porcentaje 25% 50% 75% 100% 100%
Porcentaje 100% -- -- -- 100%
Porcentaje -- 100% -- -- 100%
Porcentaje -- -- 50% 50% 100%
Número de
Programas
Número de
Programas
Número de
mediciones
-- -- 1 1 2
-- 1 -- 1 2
-- -- 1 -- 1
Porcentaje -- 30% 60% 100% 100%
Porcentaje -- 20% 35% 50% 50%
OFICINA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS, PLANEAMIENTO Y PRESUPUESTO
54