VI Informe de Sustentabilidad Corporativa - Diners Club del Ecuador

Durante 2012 se continuó con la aplicación del Reglamento
para la Instrumentación de Inversiones a
Plazo, donde se señalan claramente los procesos
y controles para el lavado de dinero, recepción de
efectivo de los socios, niveles de atribuciones y autorizaciones
de funcionarios y formularios actualizados,
según disposiciones externas e internas. Además,
constantemente los socios inversionistas son
analizados con bases internacionales, en materia
de lavado de dinero.
La totalidad del personal es capacitado anualmente con
el fin de prevenir el lavado de activos y la corrupción.
SO2/GC 10/DMA LAcomm
Medidas anticorrupción: En el Código de Ética
se establece que se debe evitar cualquier situación
en la que el interés personal pueda estar o esté sobre
los intereses del Grupo y sobre las normativas
relacionadas con la prevención del lavado de dinero.
Las relaciones empresariales se basan en la búsqueda
de los mayores beneficios para la Compañía y del
grupo, y no en factores o relaciones personales.
La Organización ha establecido un conjunto de medidas,
a fin de prevenir actos de corrupción o conflictos
de interés:
• Procedimientos de control de cumplimiento de las
políticas, procesos y normas establecidas.
• Sistemas de control del uso adecuado de la información
privilegiada.
• Actualización de datos personales y declaración
anual de cualquier situación o transacción que
pudiese provocar un conflicto de interés, por parte
de un colaborador.
• Prohibición de ofrecer o aceptar regalos y/o beneficios
que constituyan una infracción de leyes o
que pudieran incidir en el juicio y relación profesional
con los diferentes grupos de interés.
• Procesos de control del cumplimiento de las medidas
preventivas para el Lavado de Activos (capacitaciones
a nivel nacional y actualizaciones
constantes del Manual de Control Interno para la
Prevención de Lavado de Activos).
• Prohibición de mantener operaciones de crédito
con los accionistas principales, directores y funcionarios
con atribuciones crediticias.
FS15/SO7
Competencia Leal: Se establece en el Código
de Ética que los empleados de Diners Club del
Ecuador deben cumplir las normas de transparencia
de información financiera establecidas internamente
y por los organismos de control. En el mismo
documento se define que los colaboradores no
podrán emitir comentarios sobre la actuación de la
competencia, así como, sobre la calidad o desempeño
de sus productos.
1,2/EC2/4,11
c. Manejo del Riesgo en la
toma de decisiones
Definición de políticas e
instrumentos de medición
de la gestión de riesgos
La generación de valor a través de la administración
de riesgos es una capacidad inherente al quehacer
crediticio en Diners Club del Ecuador. La organización
enfrenta un entorno económico cambiante,
con una dinámica regulatoria alta, a tono con el
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Informe de Responsabilidad Corporativa l Diners Club del Ecuador