La recuperación después de la pérdida de un - Sutter Medical Center

Lista de verificación: Qué hacer y cuándo
La siguiente lista, extraída de “No Lifetime Guarantee” (No hay garantía de por
vida), por Katie Maxwell, es una guía para lidiar con los aspectos prácticos de la
muerte, particularmente el fallecimiento de un cónyuge. Sin embargo, recuerde que
sus circunstancias particulares pueden requerir actuar de forma más rápida o más
lenta que lo sugerido en esta guía. Úsela como tal y adáptela cuando sea necesario
dependiendo de su situación económica.
Primera semana
o Llame a la compañía de seguros para pedir los formularios de reclamos. Solicite
únicamente los fondos que necesita para vivir hasta que pueda consultar a un
asesor financiero.
o Vaya a su banco para abrir una cuenta propia, de ser necesario.
o Consulte con un abogado que le pueda explicar los términos del testamento y
presente el mismo en los tribunales.
o Inicie la legalización testamentaria, de ser necesario.
o Solicite al tribunal el nombramiento del albacea testamentario.
o Localice los documentos importantes.
Segunda semana
o Comience a solicitar las prestaciones como sobreviviente.
o Envíe los reclamos médicos a las aseguradoras correspondientes.
o Consulte a un asesor financiero sobre cómo solicitar los beneficios de una suma
grande.
o Como albacea testamentario
o Abra una cuenta bancaria para recibir el dinero de la herencia.
o Haga un inventario de todos los bienes.
o Cobre todo el dinero de la herencia.
o Solicite un número de identificación fiscal.
o Presente el formulario 56, Aviso Concerniente a la Relación Fiduciaria.
o Envíe notas de agradecimiento y reconocimientos.
Tercera semana
o Consulte a un contador para obtener una proyección fiscal.
o Revise todos los seguros con su agente para ver si la cobertura es apropiada y
adecuada.
o Cambie a los beneficiarios de las pólizas de seguros, cuentas de jubilación, bonos
de ahorro, etc.
o Transfiera todos los activos a su nombre o a cuentas de fideicomiso.
o Haga un plan para pagar las deudas y obligaciones
o Tome decisiones sobre la empresa propia del fallecido.
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