Cifras reales en dólares - Banco de Machala

BANCO DE MACHALA S.A.COMPARATIVO DE BALANCES CONSOLIDADOS(Cifras reales en dólares)1 ACTIVO VARIACIONCUENTA DESCRIPCION 30 de jun de 12 31 de mar de 12 ABSOLUTA11 FONDOS DISPONIBLES 140,568,078.65 145,340,418.31 (4,772,339.66)1101 Caja 10,955,342.75 10,546,844.89 408,497.861102 Depósitos para encaje 14,535,418.27 16,850,492.17 (2,315,073.90)1103 Bancos y otras instituciones financieras 107,550,452.02 109,852,673.22 (2,302,221.20)1104 Efectos de cobro inmediato 7,237,223.22 7,832,431.61 (595,208.39)1105 Remesas en tránsito 289,642.39 257,976.42 31,665.9712 OPERACIONES INTERBANCARIAS - - -13 INVERSIONES 49,474,062.78 44,867,089.19 4,606,973.591301 Para negociar de entidades del sector privado - - -1302 Para negociar del estado o de entidades del sector público - - -1303 Disponibles para la venta de entidades del sector privado 37,433,962.13 33,991,573.03 3,442,389.101304 Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público 11,525,892.07 10,706,266.95 819,625.121305 Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado - - -1306 Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector público - - -1307 De disponibilidad restringida 514,208.58 169,249.21 344,959.371399 (Provisión para inversiones) - - -14 CARTERA DE CREDITOS 330,770,590.41 311,905,742.05 18,864,848.361401 Cartera de créditos comercial por vencer 174,509,564.58 171,441,331.49 3,068,233.09140105,10,15 De 1 a 180 días 105,471,251.78 97,044,013.48 8,427,238.30140120 De 181 a 360 días 41,312,653.16 44,440,922.80 (3,128,269.64)140125 De más de 360 días 27,725,659.64 29,956,395.21 (2,230,735.57)1402 Cartera de créditos de consumo por vencer 133,354,094.52 126,579,013.77 6,775,080.75140205,10,15 De 1 a 180 días 61,582,550.27 57,738,033.31 3,844,516.96140220 De 181 a 360 días 28,463,076.86 26,309,922.34 2,153,154.52140225 De más de 360 días 43,308,467.39 42,531,058.12 777,409.271403 Cartera de créditos de vivienda por vencer 18,218,022.17 9,123,712.32 9,094,309.85140305,10,15 De 1 a 180 días 1,318,324.75 690,433.49 627,891.26140320 De 181 a 360 días 1,074,028.81 586,872.38 487,156.43140325 De más de 360 días 15,825,668.61 7,846,406.45 7,979,262.16

1404 Cartera de créditos para la microempresa por vencer 5,229,595.81 5,170,624.90 58,970.91140405,10,15 De 1 a 180 días 2,249,753.25 2,284,418.07 (34,664.82)140420 De 181 a 360 días 1,190,913.92 1,249,818.00 (58,904.08)140425 De más de 360 días 1,788,928.64 1,636,388.83 152,539.811405 Cartera de créditos comercial reestructurada por vencer 28,238.71 30,924.64 (2,685.93)1406 Cartera de créditos de consumo reestructurada por vencer - - -1407 Cartera de créditos de vivienda reestructurada por vencer - - -1408 Cartera de créditos para la microempresa reestructurada por vencer - - -1411 Cartera de créditos comercial que no devenga intereses 346,733.02 745,482.00 (398,748.98)1412 Cartera de créditos de consumo que no devenga intereses 2,078,075.42 2,074,611.93 3,463.491413 Cartera de créditos de vivienda que no devenga intereses 121,286.84 5,118.08 116,168.761414 Cartera de créditos para la microempresa que no devenga intereses 184,083.77 133,040.00 51,043.771415 Cartera de créditos comercial reestructurada que no devenga intereses - - -1416 Cartera de créditos de consumo reestructurada que no devenga intereses - - -1417 Cartera de créditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses - - -1418 Cartera de créditos para la microempresa reestructurada que no devenga intereses - - -1421 Cartera de créditos comercial vencida 1,469,974.28 1,594,421.03 (124,446.75)1422 Cartera de créditos de consumo vencida 2,586,914.96 2,648,954.80 (62,039.84)1423 Cartera de créditos de vivienda vencida 31,323.89 27,384.18 3,939.711424 Cartera de créditos para la microempresa vencida 128,196.90 114,327.29 13,869.611425 Cartera de créditos comercial reestructurada vencida 6.00 6.00 -1426 Cartera de créditos de consumo reestructurada vencida - - -1427 Cartera de créditos de vivienda reestructurada vencida - - -1428 Cartera de créditos para la microempresa reestructurada vencida - - -1499 (Provisiones para créditos incobrables) -7,515,520.46 -7,783,210.38 267,689.9215 DEUDORES POR ACEPTACIONES 2,302,479.88 512,228.09 1,790,251.7916 CUENTAS POR COBRAR 3,655,979.39 3,925,600.37 (269,620.98)17 B. REAL. ADJ. PAGO, ARREN. MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD 387,889.79 460,515.05 (72,625.26)18 PROPIEDADES Y EQUIPO 16,982,313.36 17,400,443.32 (418,129.96)19 OTROS ACTIVOS 20,654,582.74 30,816,366.17 (10,161,783.43)1901 Inversiones en acciones y participaciones 185,177.21 435,512.51 (250,335.30)1902..1990 Otras cuentas de "otros activos" 20,604,564.68 30,613,625.42 (10,009,060.74)1999 (Provisión para otros activos irrecuperables) -135,159.15 -232,771.76 97,612.611 ACTIVO 564,795,977.00 555,228,402.55 9,567,574.454 GASTOS 25,270,983.23 12,142,566.86 13,128,416.37

TOTAL GENERAL DE ACTIVOS Y GASTOS 590,066,960.23 567,370,969.41 22,695,990.826 CUENTAS CONTINGENTES64 ACREEDORAS 59,401,622.81 57,297,218.01 2,104,404.806401 Avales 2,014,735.04 2,024,590.58 (9,855.54)6402 Fianzas y garantías 10,165,411.10 11,195,799.60 (1,030,388.50)6403 Cartas de crédito 2,526,851.21 1,864,644.13 662,207.086404 Créditos aprobados no desembolsados 44,694,625.46 42,212,183.70 2,482,441.766405 Compromisos futuros - - -6406 Títulos y documentos emimitos por mercaderías recibidas - - -6407 Compras a futuro en moneda nacional - - -6408 Ventas a futuro en moneda extranjera - - -6409 Obligaciones en opciones - - -6410 Obligaciones por operaciones swap - - -6411 Otras operaciones a futuro - - -6490 Otras cuentas contingentes acreedoras - - -6 TOTAL CUENTAS CONTINGENTES 59,401,622.81 57,297,218.01 2,104,404.807 CUENTAS DE ORDEN7 TOTAL CUENTAS DE ORDEN 1,036,511,815.48 1,012,306,662.13 24,205,153.35BANCO DE MACHALA S.A.COMPARATIVO DE BALANCES CONSOLIDADOS(Cifras reales en dólares)ENTIDAD BANCO : DE MACHALA S.A.2 PASIVO VARIACIONCUENTA DESCRIPCION 30 de jun de 12 31 de mar de 12 ABSOLUTA21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 504,693,180.53 496,466,195.82 8,226,984.71

2101 Depósitos a la vista 325,558,485.45 327,145,197.69 (1,586,712.24)2102 Operaciones de reporto - - -2103 Depósitos a plazo 156,804,914.01 147,596,014.50 9,208,899.51210305 De 1 a 30 días 37,272,205.01 37,155,492.40 116,712.61210310 De 31 a 90 días 50,080,602.81 52,564,745.11 (2,484,142.30)210315 De 91 a 180 días 28,559,863.73 27,030,753.02 1,529,110.71210320 De 181 a 360 días 39,233,692.22 29,630,839.35 9,602,852.87210325 De más de 361 días 1,658,550.24 1,214,184.62 444,365.62210330 Depósitos por confirmar - - -2104 Depósitos de garantía - - -2105 Depósitos Restringuidos 22,329,781.07 21,724,983.63 604,797.4422 OPERACIONES INTERBANCARIAS - - -23 OBLIGACIONES INMEDIATAS 1,258,487.72 1,579,283.18 (320,795.46)24 ACEPTACIONES EN CIRCULACION 2,302,479.88 512,228.09 1,790,251.7925 CUENTAS POR PAGAR 9,076,077.93 9,997,618.30 (921,540.37)26 OBLIGACIONES FINANCIERAS 372,889.60 380,842.51 (7,952.91)27 VALORES EN CIRCULACION - - -28 OBLIG. CONV. ACCIONES Y AP. FUTURAS CAP. - - -29 OTROS PASIVOS 1,891,424.57 1,616,339.05 275,085.522 PASIVO 519,594,540.23 510,552,506.95 9,042,033.283 PATRIMONIO31 CAPITAL SOCIAL 35,500,000.00 32,200,000.00 3,300,000.003101 Capital pagado 35,500,000.00 32,200,000.00 3,300,000.00

3102 (Acciones en tesorería) - - -3103 Aportes de socios - - -32 PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION ACCIONES - - -3201 PRIMA EN COLOCACION DE ACCIONES - - -3202 (DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIONES) - - -33 RESERVAS 2,536,646.03 5,226,646.03 (2,690,000.00)3301 Legales 2,518,168.02 2,518,168.02 -3302 Generales - - -3303 Especiales 15,680.68 2,705,680.68 (2,690,000.00)3304 Reserva para readquisición de acciones propias - - -3305 Revalorización del patrimonio 89.33 89.33 -3310 Por resultados no operativos 2,708.00 2,708.00 -34 OTROS APORTES PATRIMONIALES - - -3402 DONACIONES - - -340205 EN EFECTIVO - - -340210 EN BIENES - - -35 SUPERAVIT POR VALUACIONES 4,700,393.17 4,955,196.53 (254,803.36)3501 SUPERAVIT POR VALUAC.DE PROPIED.EQUIPO 4,680,416.17 4,950,838.96 (270,422.79)3502 SUPERAVIT POR VALUACION DE INVERSIONES E - - -3504 VAL.DE INVERSIONES EN INSTR.FINANCIEROS 19,977.00 4,357.57 15,619.4336 RESULTADOS 540,149.35 863,285.45 (323,136.10)3601 Utilidades o excedentes acumulados 540,149.35 863,285.45 (323,136.10)3602 (Pérdidas acumuladas) - - -3603 Utilidad del ejercicio - - -3604 (Pérdida del ejercicio) - - -3 TOTAL DEL PATRIMONIO 43,277,188.55 43,245,128.01 32,060.545 INGRESOS 27,195,231.45 13,573,334.45 13,621,897.00TOTAL GENERAL PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS 590,066,960.23 567,370,969.41 22,695,990.82- -