Control de encaje legal Sección 1 - Felaban

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SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS DE BOLIVIARECOPILACIÓN DE NORMAS PARA BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERASSECCIÓN 4: REGISTROS E INFORMACIÓN DEL FONDO OBLIGATORIO DE LIQUIDEZ (FOL) 1Artículo 1° - Reportes de información.- Las Cooperativas de Ahorro y Crédito Abiertasmencionadas en el Artículo 3°, Sección 1 del presente Capítulo reportarán diariamente a laSuperintendencia de Bancos y Entidades Financieras, información consolidada a través delSistema de Información Financiera (SIF).Al efecto, la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras proveerá a estas entidadesfinancieras un software de captura y validación, como parte del Sistema de InformaciónFinanciera (SIF), en el cual deberán ingresar diariamente los saldos contables de las cuentas, pormonedas, detalladas en el Anexo 3, Capítulo XIV, Título IX de la presente Recopilación,obtenidos de sus registros. Las entidades que puedan obtener la información en forma automáticade sus propios sistemas de información, podrán generar directamente el archivo ASCII, para sercapturado y validado por el SIF, de acuerdo al formato del Anexo 4, Capítulo XIV, Título IX dela presente Recopilación.Una vez cargada la información, el programa realizará la validación de los datos generando unlistado de errores detectados, los cuales deberán ser corregidos por la entidad previo a su envío ala Superintendencia, a través de la red Intranet, empleando el software de comunicación y envíodel SIF.Como constancia de la recepción de la información, la Superintendencia enviará un E-mail deconformidad, para cada entidad, haciendo constar la fecha y hora de la recepción.El reporte de la información se realizará de acuerdo a lo dispuesto en el Título II, Capítulo I,Sección 1 de la presente Recopilación de Normas. La información correspondiente al día viernesserá remitida el día lunes hasta la misma hora.En caso de presentarse días feriados, el reporte dela información se realizará el siguiente día hábil.Artículo 2° - Reportes del Fondo Obligatorio de Liquidez.- El Sistema de InformaciónFinanciera (SIF) generará dos tipos de reportes impresos sobre la constitución del FondoObligatorio de Liquidez (FOL):1. Parte diario2. Parte bisemanal y cálculo por deficiencias en la constitución del Fondo Obligatorio de Liquidez(FOL)Conforme lo establecido en el Artículo precedente, el parte diario será informado a laSuperintendencia de Bancos y Entidades Financieras diariamente, vía electrónica a través de lared Intranet, de acuerdo a lo dispuesto en el Título II, Capítulo I, Sección 1 de la presente1Modificación 1Circular SB/262/98 (12/99) InicialSB/381/02 (04/02) Modificación 1Título IXCapítulo XIVSección 4Página 1/3
SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS DE BOLIVIARECOPILACIÓN DE NORMAS PARA BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERASRecopilación de Normas. La información correspondiente al día viernes será remitida el día lunessiguiente hasta las 14:00 horas. Cada dos semanas, las Cooperativas de Ahorro y Crédito Abiertasmencionadas en el Artículo 3°, Sección 1 del presente Capítulo deberán enviar a laSuperintendencia de Bancos y Entidades Financieras, hasta las 16:00 horas del primer día lunesdespués de concluido el período de constitución del FOL, el reporte bisemanal impreso coninformación de los dieciocho (18) días precedentes (dos semanas y cuatro días de rezago),mediante una carta cuyo formato se establece en el Anexo 6, Capítulo XIV, Título IX de lapresente Recopilación, con las firmas del Gerente y Contador de la entidad en señal deautenticidad. En caso de que el lunes sea feriado, el siguiente día hábil hasta la misma hora.Adjunto al parte bisemanal la entidad deberá enviar los reportes de cartera y liquidez debidamentefirmados, y el cálculo por deficiencias en la constitución del Fondo Obligatorio de Liquidez(FOL) correspondiente a dicho período bisemanal.Adicionalmente, el mencionado reporte de información debe incluir copia de los extractos decuenta corriente y caja de ahorros, además de los depósitos a plazo fijo otorgados por la entidadbancaria, con información de saldos correspondientes a los montos constituidos como parte delFondo Obligatorio de Liquidez (FOL), durante el período bisemanal de referencia.Todos los reportes de información serán generados en bolivianos. A efectos de la captura yremisión de la información, los saldos correspondientes en MVDOL y moneda extranjera deberánconvertirse en bolivianos, aplicando la cotización correspondiente al tipo de cambio de compravigente en el día, informada por el Bolsín del Banco Central de Bolivia. Asimismo, los saldoscorrespondientes en MNUFV deberán convertirse en bolivianos, aplicando las cotizaciones que elBanco Central de Bolivia publique diariamente de la UFV.Artículo 3° - Reportes rectificatorios.- En los casos en que una entidad detecte diferencias,por cualquier ajuste o equivocación operativa, entre los datos informados a la Superintendenciade Bancos y Entidades Financieras a través de alguno de los reportes citados en el Artículo 2ºprecedente, y las cifras registradas en su contabilidad, la entidad está obligada a presentar en eldía, un reporte rectificatorio que contenga información completa que sustituya el parte original, afin de regularizar los datos erróneos.De igual manera, si la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras, a través de susprocesos regulares de control y fiscalización detecta diferencias imputables a la entidad, lasmismas ameritarán la presentación de reportes rectificatorios. Previa a toda rectificación deinformación que se realice, la entidad deberá solicitar autorización mediante carta dirigida a laSuperintendencia de Bancos y Entidades Financieras. Una vez aceptada la solicitud, las entidadesprocederán al envío de la rectificación.Las entidades que rediman sus depósitos a plazo fijo, informados a la Superintendencia deBancos y Entidades Financieras como pasivos aplicables para las exenciones a que se refiere elArtículo 4°, Sección 2 del presente Capítulo, en plazos menores al plazo original, están obligadasa la presentación de reportes rectificatorios del Fondo Obligatorio de Liquidez (FOL), por todoslos períodos transcurridos desde la fecha de emisión del depósito redimido hasta la fecha deCircular SB/262/98 (12/99) InicialSB/381/02 (04/02) Modificación 1Título IXCapítulo XIVSección 4Página 2/3
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