Información de Entidades Financieras

• Los sujetos interesados en suscribir un CEDIN podrán hacerlo en cualquier entidad financiera, aún cuando no
tengan abierta una cuenta, mediante la entrega de dólares estadounidenses billete o a través de transferencias del
exterior. Aquellos sujetos que lo suscriban con motivo de exteriorizar fondos deberán presentar una declaración
jurada indicando que se ajustan a los términos de la Ley 26.860.
• Las entidades financieras deberán asegurar la disponibilidad de certificados en todas sus casas operativas.
• El CEDIN podrá presentarse ante cualquier entidad financiera para su endoso, para verificar su aplicación y/o
para su cobro.
• No devengarán interés alguno ni tendrán fecha de vencimiento, sin perjuicio de lo que corresponda en materia
de prescripción.
• Los destinos admitidos son: compra de terrenos, lotes o parcelas -urbanas o rurales-, galpones, locales, oficinas,
cocheras y viviendas ya construidas y/o la construcción de nuevas viviendas (incluidas operaciones canalizadas
a través de fideicomisos inmobiliarios o sociedades constructoras) y/o la refacción, ampliación y mejora de
inmuebles y/o adquisición de materiales para la construcción cuando se trate de una refacción, ampliación o
mejora.
• El tenedor del CEDIN podrá solicitar su cambio por otros CEDIN que, en conjunto, tengan un valor equivalente
al canjeado. El cambio podrá realizarse en cualquier entidad financiera.
• Las entidades financieras no percibirán cargos, comisiones, ni forma alguna de remuneración o recupero de
gastos por el desempeño de tareas vinculadas a los CEDIN.
• Las entidades financieras intervinientes en la operatoria deberán observar las disposiciones sobre “Prevención
del lavado de activos, del financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas”.
III. CREACIÓN Y EXPANSIÓN DE ENTIDADES FINANCIERAS Y CAMBIARIAS
ACLARACIONES
A. Entidades Financieras
Existe total libertad para la entrada o salida de las entidades financieras del mercado, así como para su fusión o
absorción. La legislación argentina no establece restricciones en relación con la nacionalidad de los inversores que
deseen participar en el sistema financiero local ni en cuanto a las operaciones que pueden realizar las entidades en
que éstos participen, rigiendo el principio de igualdad de tratamiento para el capital nacional y el extranjero.
Instalación de nuevas entidades financieras
La instalación de nuevas entidades financieras requiere la previa autorización del BCRA, conforme a lo previsto en
el artículo 7° de la LEF.
Las entidades pueden ser constituidas como bancos comerciales, bancos de inversión, bancos hipotecarios,
compañías financieras, sociedades de ahorro y préstamo para la vivienda u otros inmuebles, o cajas de crédito. A su
vez, los bancos comerciales se distinguen, según las operaciones que se les autoriza a realizar, en: de primer grado
y de segundo grado.
El capital mínimo requerido se determina en función de la jurisdicción donde se encuentre radicada la actividad
principal de la entidad, con niveles decrecientes de exigencia básica para las zonas con menos oferta relativa de
servicios financieros y del tipo de entidad de que se trate. Así, el capital mínimo exigido para los bancos se fija entre
$ 26.000.000 y $ 15.000.000; para las cajas de crédito entre $ 6.000.000 y $ 1.000.000 y para las restantes entidades
Septiembre 2016 | Información de Entidades Financieras | SEFyC/BCRA | 47