Información de Entidades Financieras

• Promotores y fundadores: junto con la solicitud de autorización para funcionar, y en una proporción no
inferior al 25% del capital y votos de la entidad, deben acreditar idoneidad y experiencia en materia financiera
conforme a lo establecido para directores o consejeros.
• Directores o consejeros: deben ser personas con idoneidad para el ejercicio de la función, la que será evaluada
sobre la base de i) sus antecedentes de desempeño en la actividad financiera y/o ii) sus cualidades profesionales
y trayectoria en la función pública o privada en materias o áreas afines que resulten relevantes para el perfil
comercial de la entidad. Al menos dos tercios de la totalidad de los directores deben acreditar experiencia en
puestos directivos, gerenciales o en otras posiciones destacadas en materia financiera en la función pública o
privada, en el país o en el exterior. En el caso de las cajas de crédito, sus consejeros deben poseer idoneidad
para la función, en tanto que los miembros del Comité de Dirección Ejecutivo deben, además, acreditar
experiencia en materia financiera.
Cuando las entidades no cuenten con calificación 1, 2 o 3 asignada por la SEFyC, al menos el 25% de los
directores o de los miembros del Consejo de Administración deberán acreditar experiencia desarrollada en
cargos directivos, gerenciales o en otros puestos de relevancia en entidades financieras.
• Gerente general o, en su defecto, subgerente general que posea facultades resolutivas respecto de decisiones
directamente vinculadas con la actividad financiera: deberán acreditar idoneidad y, preferentemente,
experiencia previa en esas actividades.
Los directores de bancos públicos, cuya designación depende de un acto del Poder Ejecutivo y los gerentes generales
-o quienes ejerzan esas funciones- de estas entidades, pueden asumir los cargos mientras se tramite su autorización
en el BCRA, considerando su designación en comisión, “ad referéndum” de la resolución de autorización y sin
perjuicio de la validez de los actos en que participen durante ese período.
Instalación de Unidades de Servicios
A partir de junio del presente año, se realizaron ajustes a la normativa vigente, en materia de expansión de entidades
financieras, con el objetivo de promover la ampliación de la cobertura geográfica del sistema y el acceso universal
de los usuarios a los servicios financieros, conforme a las disposiciones de los artículos 16 de la LEF y 14 inc g)
de la Carta Orgánica del Banco Central de la República Argentina. A tal fin se flexibilizaron los requisitos en las
tramitaciones de instalación de sucursales y otras dependencias, como así también se implementaron procedimientos
más automatizados, acotando de ese modo los plazos administrativos de dichos trámites.
ACLARACIONES
Dentro de ese contexto legal, las disposiciones reglamentarias establecen que para poder instalar nuevas sucursales,
las entidades financieras deberán reunir determinados requisitos, referidos básicamente al cumplimiento de las
regulaciones prudenciales sobre capitales mínimos, liquidez, solvencia y rentabilidad, como así también contar
con niveles de calificación -tanto de la entidad como respecto de la labor de sus auditores internos, externos y
su desempeño en materia de sistemas y tecnología informática- que reflejen una adecuada administración de los
riesgos inherentes de la actividad. Así también, considerando las sanas prácticas en materia de gobierno corporativo,
las expansiones deben ser consistentes con lo plasmado por cada intermediario financiero en su Plan de Negocios,
Proyecciones y Autoevaluación del Capital.
Las solicitudes para la instalación de sucursales de entidades financieras en el exterior; además de los requisitos
mencionados en el párrafo precedente, deben contar con el consentimiento del país extranjero. Asimismo, requieren
la autorización del Directorio del BCRA, instancia que tendrá en cuenta las características de cada proyecto y
ponderará la oportunidad y conveniencia de acceder a los pedidos de autorización.
Al momento de concretarse la habilitación en el país de las sucursales y de las restantes casas operativas, deben
observarse lo dispuesto en las normas sobre "Medidas mínimas de seguridad en entidades financieras" y en las
demás disposiciones legales vigentes.
Tanto las presentaciones como las notificaciones de aceptación/validación de cumplimiento de los trámites
se cursarán por medios electrónicos, tendiendo a su máxima automatización, utilizando a tal fin los recursos
Septiembre 2016 | Información de Entidades Financieras | SEFyC/BCRA | 49