MUTUALISMO HOY 13-7-17 en baja

LA VOZ DEL INTERIOR.
Investigan por asociación ilícita a los
directivos de la caída mutual Cayfa
Junio de 2017
El default de la financiera habría
sido de unos 100 millones de pesos.
Sigue prófugo el presidente de la
entidad.
Una de las más grandes estafas ocurridas
en los últimos años en la provincia
de Córdoba sigue dando sus
pasos en los ámbitos de Tribunales,
donde todavía no encuentra resolución,
pese a los nueve años transcurridos
desde que estalló el escándalo.
Se trata del proceso que tiene en su
centro a la mutual Cayfa, perteneciente
al Club Atlético y Filodramático
de la localidad de Alicia, ubicada
en el este provincial, a unos 180 ilómetros
de la ciudad de Córdoba.
En 2008, cuando la mutual admitió
que le era imposible devolver el dinero
que habían depositado numerosos
particulares y empresas, se estimó
que la suma implicada estaba entre
60 millones y 80 millones de pesos.
Plata negra
Este episodio provocó una fuerte
conmoción en toda la zona. La mutual
había aspirado dinero en otras
seis localidades de la misma región
agrícola, donde tenía sucursales: Las
Varillas, Pozo del Molle, Sacanta, Las
Varas, Calchín y Luque.
Ahora, mientras el caso ha sido unificado
en la Justicia federal y se lo
investiga como un episodio de asociación
ilícita, ya se habla de que el
perjuicio final habría alcanzado los
100 millones de pesos.
Por este caso, están imputados los
directivos de la mutual y también
funcionarios nacionales del Instituto
Nacional de Asociativismo y Economía
Social (Inaes).
Ese organismo nacional dependía del
Ministerio de Desarrollo Social encabezado
por la actual gobernadora de
Santa Cruz Alicia irchner. Inaes debió
haber controlado a Cayfa y evitado
la estafa, pero no lo hizo. Fue una
conducta que repitió en otros numerosos
casos de financieras que funcionaban
en mutuales y cooperativas,
como se fue comprobando después.
El presidente de la mutual, Roberto
Mossano, se encuentra prófugo, según
dijo a este diario Rosendo Montero,
uno de los abogados que representa
los intereses de un importante
grupo de ahorristas estafados. Más
de una docena de personas, especialmente
el resto de los directivos
de la mutual, fueron detenidas en su
momento como parte de la investigación,
aunque ya se encuentran en
libertad.
Siempre se sospechó que gran parte
de los fondos que recibió la mutual,
que ofrecía tasas de interés superiores
a las del sistema bancario, era dinero
en negro que productores agropecuarios
y otros ahorristas colocaban
en la mutual para mantenerlo
fuera de la vista de la Administración
Federal de Ingresos Públicos (Afip) y
del Banco Central.
Esto fue confirmado por el entonces
titular de la Unidad de Información
Financiera (UIF) José Sbatella, quien
abrió una investigación por lavado
de dinero.
Entramado delictivo
Además, la Afip debió emitir nueva
normativa nacional para luchar
contra estas financieras que, insólitamente,
habían florecido dentro de
mutuales, entidades que tienen otros
propósitos sociales.
Desde el comienzo, las causas judiciales
abiertas por este tema investigaron
la comisión de diversos tipos
de delitos tales como lavado de activos
de origen delictivo, defraudación
por administración fraudulenta, evasión
tributaria y vaciamiento de empresas.
Por Sergio Carrera
La Cámara Federal de Apelaciones
de Córdoba decidió unificar las investigaciones
en el fuero federal. Actualmente,
el caso está en la órbita del
Tribunal federal de Bell Ville.
Los camaristas sostuvieron que toda
la investigación constituye un solo
entramado delictivo complejo, “cuyo
análisis disperso no haría más que
dificultar las tareas investigativas,
demorar la instrucción y, en definitiva,
impedir la averiguación de la
verdad”.
Episodios como los de Cayfa perjudicaron
internacionalmente al país,
ya que durante largos años lo tuvieron
en la mira del Grupo de Acción
Financiera Internacional (Gafi), la
máxima autoridad intergubernamental
encargada de controlar las actividades
de lavado de activos. Recién en
2014, Argentina salió de la “lista gris”
del Gafi.
Un peligroso juego con dinero en negro
Mutual. Cayfa fue una mutual creada
en 14 en el seno del centenario
Club Atlético y Filodramático de la
localidad de Alicia. Tenía seis sucursales
en otros pueblos.
Default. En 2008 anunció que no podía
devolver los millones que le habían
depositado miles de ahorristas
particulares, empresas y hasta organismos
del Estado.
Deuda. Ha sido estimada en unos
100 millones de pesos.
Lavado. Fue la primera mutual argentina
investigada por lavado de dinero,
por la Unidad de Información
Financiera de la Nación.
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