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LA VOZ DE LOS EXPERTOSEl Sentido delAhorroLa simbiosis delasesor financierocon su clientePor Jaime García, Responsable de Banco Mediolanum en la Zona SurLa figura del asesor financiero estáen alza y la pandemia ha contribuidoa que sea percibido como unservicio altamente recomendable.Cada vez hay más demanda de profesionalesy, en consecuencia, crecenlos aspirantes que, a diferencia dehace unos años, ya no procedenexclusivamente del mundo de lasfinanzas.Tras quince años de experienciacoordinando equipos en BancoMediolanum, he tenido el honorde hablar con más de un millar depersonas que querían ser asesoresfinancieros, con mucha ilusión ytambién con dudas comprensibles.Aunque las preguntas que se hacen—y me plantean— han sido simi-44Foto creada por - www.freepik.es
“La única manerade ejercercon sentido elasesoramientofinanciero, legal,fiscal, etc. esponer al cliente enel centro y estarconvencidos deque sus interesesson los mismos delasesor financiero”lares estos años, el foco se centra enla estabilidad que supone ejercercomo asesor financiero. Algo lógicotal y como ha evolucionado el sector.Por eso, buscan entidades conun proyecto a largo plazo que lespermita afianzarse en esta profesión.Y ese es, precisamente, el proyectoque proponemos las entidades queapostamos por un modelo de asesoramientofinanciero personalizado.Sin embargo, tanto o más trascendente,es una segunda duda que lesronda la cabeza: ¿se pueden alinearlos intereses de los asesores financierosy los de las entidades financieras?Una cuestión que se planteanespecialmente los profesionalesque proceden del mundo de lasfinanzas. La respuesta depende decada entidad.Porque la única manera de ejercercon sentido el asesoramientofinanciero, legal, fiscal, etc.— esponer al cliente en el centro y estarconvencidos de que sus interesesson los mismos del asesor financiero,pero también los de la entidadcon la que colaboran. No tengoduda de que el cliente será el quiddel éxito de los próximos años, lejosde modelos basados en la venta deproductos.Afortunadamente, los candidatosque se acercan a nosotros son conscientesde ello. Y aquí contesto aotra duda frecuente: ¿se puede vivirdel asesoramiento financiero? Sinduda. Siempre que se anteponganlos intereses del cliente. Porque siéste gana, el asesor también, porquela clave es tener clientes a los queacompañar durante muchos años; ydespués a sus hijos.Y eso enlaza con otra inquietudque se plantean los aspirantes a asesoresfinancieros: ¿estaré solo? Esotambién depende de la entidad conla que colaboren. Por mi experiencia,el modelo solo funciona si contamoscon asesores muy profesionalesque nunca dejan de formarse.Por eso, es esencial que una entidadofrezca posibilidades de seguiraprendiendo y, muy importante,herramientas tecnológicas para unasesoramiento más profesionalizado.Como colofón, insistiré en que, sibien es importante tener las mejoressoluciones financieras, las herramientastecnológicas más eficientes,incluso una estrategia de inversióncontrastada, el éxito sigue siendo untrato personalizado con un cliente,un traje a medida para cada necesidad.Una simbiosis perfecta entreasesor y asesorado.Espacio Patrocinado por:45
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