Les obligations de diligence

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Chère cliente, cher client, Nous vous remercions de faire confiance à PostFinance. Nous voulons vous offrir le meilleur service possible. Cela implique aussi que nous respections scrupuleusement les obligations de diligence. En tant qu’intermédiaire financier, nous sommes légalement tenus de respecter les obligations de diligence. Nous nous en acquittons selon le principe «Connaissez votre client» (Know your Customer). Pour cela, nous avons besoin d’informations sur votre environnement économique. Celles-ci nous aident à vous conseiller et à vous servir de manière optimale. La présente brochure a pour but de vous familiariser avec le thème des obligations de diligence, afin que vous puissiez comprendre nos questions. N’hésitez pas à prendre contact avec nous pour tout complément d’information. Nous vous remercions de votre confiance. Votre PostFinance
Le pourquoi des obligations de diligence Quelles en sont les bases Tous les intermédiaires de services financiers en Suisse doivent connaître leurs clients et savoir avec qui ils travaillent. Ils peuvent ainsi aussi leur offrir un bon service. Pour cela, il leur faut certaines informations sur l’arrièreplan économique et personnel de leurs clientes et de leurs clients. Les obligations de clarification sont prescrites par la législation. Elles se fondent sur la loi sur le blanchiment d’argent (loi fédérale concernant la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans le secteur financier, LBA). Pourquoi nous exigeons un document d’identité officiel Tout comme les banques, PostFinance doit identifier ses clients sur la base d’une pièce justificative officielle. Nous savons ainsi avec qui nous entamons une relation d’affaires. Mais ce document sert aussi à éviter qu’une personne puisse accéder à des prestations financières, par exemple à un compte, de manière illégitime. Enfin, l’identification nous aide à saisir correctement les données. Pourquoi vous devez compléter un formulaire dans certains cas L’ayant droit économique est la personne à qui appartient l’argent versé ou déposé. Il ne s’agit pas dans tous les cas de la cliente ou du client. Il se peut aussi qu’une tierce personne soit l’ayant droit économique. Nous sommes tenus de connaître l’ayant droit économique et d’enregistrer ses données. Par conséquent, il peut arriver que nous vous demandions qui est l’ayant droit économique. Même durant une relation d’affaires. Pour les demandes de ce type, vous recevez le formulaire A1 pour les opérations au guichet ou le formulaire A2 quand les informations portent sur un compte ou un dépôt.
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