LUTTE ANTI-BLANCHIMENT EN ASSURANCE - Efe
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F ORMATION D’ACTUALITÉ<br />
J EUDI 22 & V<strong>EN</strong>DREDI 23 MARS 2012 • PARIS<br />
<strong>LUTTE</strong> <strong>ANTI</strong>-<strong>BLANCHIM<strong>EN</strong>T</strong><br />
<strong>EN</strong> <strong>ASSURANCE</strong><br />
Rapport GAFI, recommandations :<br />
quel dispositif 2012 ?<br />
Journées animées par<br />
Bruno Nicoulaud<br />
Pascale Couppey<br />
Jean-Pierre Gautier<br />
TRACFIN<br />
Philippe Goyhénéche<br />
ACP (IEDOM-IEOM)<br />
Rouquayrol De Boisse<br />
AXA FRANCE<br />
Sylvestre Gossou<br />
BELOT MALAN & ASSOCIÉS<br />
André Jacquemet<br />
BPA<br />
David Chrétien<br />
LANDWELL & ASSOCIÉS<br />
• Quelles conclusions de la troisième<br />
évaluation de conformité du GAFI ?<br />
Quelles modifications des<br />
recommandations à venir ?<br />
• Impact des nouvelles lignes directrices<br />
en matière de KYC, de bénéficiaires<br />
effectifs, de tierce introduction<br />
• Quelles actions pour optimiser<br />
la performance des dispositifs LAB et<br />
l’encadrement des échanges intra-groupe ?<br />
A PRÈS- MIDI DU 23 MARS 2012<br />
Atelier Pratique<br />
A NIMÉ PAR<br />
www.efe.fr
Dernières actualités<br />
de la lutte anti-blanchiment<br />
J EUDI 22 MARS 2012<br />
PRÉSID<strong>EN</strong>T DE SÉANCE : Sylvestre Gossou - Avocat - BELOT MALAN & ASSOCIÉS<br />
À qui s’adresse<br />
cette formation ?<br />
• Directeurs administratifs<br />
et financiers<br />
• Directeurs<br />
du développement<br />
• Directeurs systèmes<br />
d’information<br />
• Directeurs juridiques<br />
et fiscaux<br />
• Responsables<br />
du contrôle interne<br />
• Responsables de l’audit<br />
et conformité<br />
• Correspondants<br />
TRACFIN<br />
• Responsables cellules<br />
anti-fraude<br />
• Responsables lutte<br />
contre le blanchiment<br />
• Responsables<br />
techniques<br />
• Contrôleurs de gestion<br />
• Risk managers<br />
• Directeurs des risques<br />
Quels sont<br />
les objectifs<br />
pédagogiques ?<br />
• Mettre en conformité<br />
vos procédures<br />
LAB, maîtriser les<br />
dernières évolutions<br />
règlementaires<br />
• Nous vous proposons<br />
une formation au<br />
cours de laquelle vous<br />
pourrez également<br />
mettre en pratique sur<br />
la base de scénarios<br />
opérationnels<br />
concrets, votre<br />
capacité d’analyse.<br />
Vous bénéficierez<br />
de l’expertise des<br />
Institutionnels pour<br />
améliorer la qualité<br />
des déclarations<br />
de soupçon<br />
8h45<br />
Accueil des participants<br />
Bilan et typologie de l’activité<br />
déclarative de soupçon<br />
9h00 Blanchiment des capitaux : analyse<br />
comparée des dernières statistiques en<br />
assurance<br />
• TRACFIN, une cellule jugée largement conforme :<br />
recommandation 26<br />
• Bilan LAB : tendances des techniques relevées<br />
en 2011 en France et comparativement<br />
en Europe, en assurance<br />
• Point sur les professions jugées à risque<br />
• Panorama des nouvelles méthodes de recyclage<br />
• Quels travaux en cours ? Quelles améliorations<br />
préconiser pour une déclaration exploitable ?<br />
- Retour sur la qualité de la déclaration<br />
- Focus sur l’accusé de réception : la solution<br />
de téléprocédure Ermes<br />
• Point sur les transmissions judicaires faites<br />
Bruno Nicoulaud<br />
Chef de Département de l’analyse<br />
TRACFIN<br />
Intensifi cation des exigences :<br />
le rapport du GAFI, les règlementations<br />
10h15 Retour d’expérience sur la troisième<br />
évaluation, un dispositif rénové pour 2012<br />
• Un dispositif français de conformité très élevé :<br />
les axes d’amélioration<br />
• Pallier l’éloignement entre la Métropole<br />
et les DOM-TOM<br />
• Intensification de l’encadrement des échanges<br />
intra-groupe<br />
• Quelles évolutions des standards<br />
et de la règlementation ?<br />
- Évolution future des recommandations<br />
- Évolution règlementaire, vers une 4 e directive<br />
européenne ?<br />
Philippe Goyhénéche<br />
Conseiller<br />
ACP (IEDOM-IEOM)<br />
11h00<br />
Pause-café<br />
11h30 Quels process ? Quel dispositif de lutte<br />
anti-blanchiment et anti-terroriste efficace ?<br />
• Quels défis à relever ?<br />
- Une vision contrat et non pas client<br />
• Quels indicateurs ? Quel niveau d’alerte ?<br />
• Quelle communication et échange d’informations<br />
au sein de l’entité ?<br />
- Quel contrôle des intermédiaires ? Quelles spécifi cités<br />
du mode de distribution ?<br />
Rouquayrol De Boisse<br />
Directeur juridique, fiscal et conformité<br />
AXA FRANCE<br />
12h15 Fatca, une nouvelle contrainte<br />
règlementaire ?<br />
• L’analyse de la nouvelle règlementation publiée<br />
début 2012 ?<br />
• Les perspectives et difficultés dans l’assurance vie ?<br />
• Quel traitement de l’information ?<br />
David Chrétien<br />
Avocat fiscaliste<br />
LANDWELL & ASSOCIÉS<br />
13h00<br />
Déjeuner<br />
Les lignes directrices TRACFIN-ACP<br />
14h00<br />
Table ronde<br />
Un dispositif français des plus performants<br />
• TRACFIN, la CRF française : quelle modalité<br />
de coopération, quel échange d’informations<br />
avec ACP et les professionnels ?<br />
• Adoption lors de la séance du 29 septembre 2011<br />
du projet des lignes directrices sur les bénéficiaires<br />
effectifs : pour quelles identifications, pour quelles<br />
mesures de vigilance ?<br />
• Échange d’informations, tierce introduction :<br />
quels principes retenir ?<br />
• Consolidation au niveau groupe de l’information<br />
relative au « know your customer » : quelle<br />
disposition des lignes directrices, des principes<br />
d’application sectoriels ?<br />
Bruno Nicoulaud<br />
Philippe Goyhéneche<br />
15h00 Lutte anti-blanchiment et fraude fiscale<br />
• Rappel du décret du 16 juillet 2009<br />
ou les 16 critères listés<br />
• Quelle nouveauté dans les procès de détection<br />
de fraude fiscale ?<br />
• Délit de fraude fiscale et nécessité de la saisine<br />
préalable de la CIF<br />
• Quels critères d’alerte dans le secteur<br />
de l’assurance ?<br />
• Société écran, placement effectué par un tiers<br />
Pascale Couppey<br />
Chef de départements enquête<br />
TRACFIN<br />
16h00<br />
Pause-café<br />
16h30 Répression du délit de blanchiment :<br />
quelle évolution des textes en droit pénal<br />
en France et à l’international ?<br />
• Éléments caractéristiques et constitutifs de l’infraction<br />
• Les sanctions du délit : risque pénal et risque<br />
d’image, les enjeux de la protection de la réputation<br />
• Le principe du secret et de la protection des<br />
données à caractère personnel : quelles entorses ?<br />
• TRACFIN et DGFIP : la miniliste blanche<br />
Sylvestre Gossou<br />
17h30<br />
Fin de la première journée
En pratique : comment<br />
améliorer votre dispositif ?<br />
V <strong>EN</strong>DREDI 23 MARS 2012<br />
JOURNÉE ANIMÉE PAR : André Jacquemet, Président et expert anti-blanchiment, BPA<br />
Quelle est la méthode<br />
de travail ?<br />
• Documentation remise<br />
à chaque participant<br />
au début de la<br />
formation<br />
• Présentations définies<br />
en étroite collaboration<br />
avec les intervenants<br />
pour répondre aux<br />
attentes les plus<br />
exigeantes<br />
• Alternance d’exposés<br />
et de débats<br />
garantissant une<br />
véritable interactivité.<br />
Des pauses permettent<br />
des contacts privilégiés<br />
avec les intervenants<br />
Vous souhaitez<br />
devenir partenaire ?<br />
Contactez Magalie Portel<br />
par tél. au 01 44 09 12 90<br />
ou par e-mail à l’adresse :<br />
mportel@efe.fr<br />
À l’issue de cette<br />
formation :<br />
• Vous maîtriserez<br />
les dernières lignes<br />
directrices et<br />
règlementations<br />
en matière de lutte<br />
anti-blanchiment<br />
• Vous serez capable<br />
d’analyser et de faire<br />
évoluer vos procédures<br />
de lutte antiblanchiment<br />
M ATINÉE<br />
8h45<br />
Accueil des participants<br />
Problématiques opérationnelles :<br />
la pression de l’argent sale<br />
9h00 Retour d’expérience sur la mise en œuvre<br />
des procédures de lutte anti-blanchiment<br />
• Comment obtenir une modularité des vigilances en<br />
fonction des risques ? Quels outils mettre en place ?<br />
• Apprécier la bonne connaissance du client<br />
• Comment gérer la réticence commerciale<br />
dans la quête à l’information ?<br />
• Comment contrer la problématique de la délégation<br />
aux courtiers et CGP ? Quels moyens de contrôle ?<br />
• Quelle articulation entre la première<br />
et la seconde ligne de vigilance ?<br />
9h45 Courtiers en assurance : avancées<br />
des dispositions en matière de prévention<br />
du risque de blanchiment<br />
• Situation et initiative de la profession<br />
- Les attentes du régulateur ACP et de TRACFIN<br />
- Les procédures internes<br />
- La formation<br />
- Les plates-formes de traitement mutualisé<br />
• Les constituants d’un dispositif minimal de prévention<br />
pour un courtier<br />
- Les diligences attendues Vie et non Vie<br />
- Les processus internes à mettre en place<br />
- Les outils, qui doit faire quoi ?<br />
- Pourquoi faut-il faire au moins une déclaration ?<br />
- Le reporting auprès de la profession<br />
• Comment optimiser la gestion de la relation<br />
avec les compagnies d’assurances ?<br />
- Démontrer sa conformité, répondre aux sollicitations<br />
- Quelles informations échanger et quand les échanger ?<br />
André Jacquemet<br />
10h30<br />
Pause-café<br />
Cas pratiques d’opérations suspectes<br />
11h00<br />
Cas pratiques<br />
Analyse du devoir de vigilance : profitez<br />
de l’expertise de BPA<br />
• Les principes d’application sectoriels et de tierce<br />
introduction<br />
- Faits saillants à retenir<br />
- L’impact sur le déroulement des diligences<br />
- Comment gérer l’effort visant à reconnaître le bénéficiaire effectif ?<br />
- Quelle vigilance adopter en présence d’une banque<br />
dans la collecte des fonds ?<br />
• Situation à risque : la fraude fiscale<br />
• Les conditions à remplir pour effectuer une déclaration<br />
• Que faire lors d’un soupçon fort de fraude fiscale<br />
en l’absence d’un des 16 critères<br />
• Les formes actuelles de fraude fiscale<br />
• Situations à risque en Vie et en non Vie sur la base<br />
de scénarios réels<br />
André Jacquemet<br />
A PRÈS- MIDI<br />
Atelier pratique<br />
14h00 Améliorer la qualité des<br />
déclarations de soupçon avec TRACFIN<br />
• Les participants peuvent soumettre<br />
des situations pour lesquelles ils ont eu<br />
des difficultés à statuer, tout en respectant<br />
les règles de confidentialité<br />
• Présentation du dispositif national de Lutte<br />
contre le blanchiment et de ses acteurs<br />
- TRACFIN, Ministère des fi nances, URSSAF,<br />
Parquet, Magistrats du siège, Police Judicaire<br />
• Quelles sanctions judicaires prononcées ?<br />
• Quelles conditions d’exonération<br />
en responsabilité et obligations relatives ?<br />
• Quel processus de traitement<br />
des déclarations avec TRACFIN ?<br />
André Jacquemet<br />
14h40 Mise en œuvre du dispositif<br />
• Quels rôles, responsabilités et moyens<br />
attribués ?<br />
- Conditions de prise de décision<br />
et de délégation<br />
- Structure d’une procédure interne<br />
- Recommandations générales,<br />
communication avec TRACFIN<br />
André Jacquemet<br />
15h00<br />
15h30<br />
Pause-café<br />
Cas pratiques<br />
Réalisation interactive de déclarations<br />
de soupçon sur la base de cas réels<br />
anonymisés avec TRACFIN<br />
• Analyse de situations<br />
• S’entrainer à rédiger une déclaration<br />
de soupçon<br />
• Échange avec TRACFIN sur des situations<br />
concrètes<br />
André Jacquemet<br />
Jean-Pierre Gautier<br />
Adjoint au Chef de Département de l’analyse<br />
du renseignement et de l’information<br />
TRACFIN<br />
17h30<br />
Clôture de la formation<br />
12h30<br />
Fin de la matinée
Informations pratiques<br />
Scannez ce code<br />
et retrouvez-nous<br />
sur votre<br />
smartphone<br />
Renseignements programme<br />
Magalie Portel<br />
01 44 09 12 90 • mportel@efe.fr<br />
Renseignements et inscriptions<br />
EFE - Département formation<br />
35 rue du Louvre - 75002 Paris<br />
Tél. : 01 44 09 25 08<br />
Fax : 01 44 09 22 22<br />
inscriptions@efe.fr<br />
www.efe.fr<br />
Participation (TVA 19,6 %)<br />
1 jour (22 mars) : 950 m HT<br />
1 matinée (23 mars) : 470 m HT<br />
1 après-midi (23 mars) : 600 m HT<br />
1 jour (22 mars) + 1 matinée (23 mars) : 1 400 m HT<br />
2 jours : 2 000 m HT<br />
Ces prix comprennent les déjeuners, les rafraîchissements<br />
et les documents remis pendant la formation. Vous pouvez<br />
payer, en indiquant le nom du participant :<br />
• par chèque à l’ordre d’EFE FORMATION<br />
• par virement à notre banque : BNP PARIBAS ÉLYSÉE<br />
HAUSSMANN, 37-39 rue d’Anjou 75008 PARIS, Compte<br />
n° 30004 00819 00011881054 61, libellé au nom d’EFE<br />
FORMATION, avec mention du numéro de la facture réglée.<br />
Pour modifier vos coordonnées<br />
Tél. : 01 44 09 24 29 - e-mail : correctionbdd@efe.fr<br />
Vous pouvez photocopier ce document ou le transmettre à d’autres personnes intéressées.<br />
Bulletin d’inscription<br />
OUI, je m’inscris à la formation “Lutte anti-blanchiment<br />
en assurance” (code 11578) et je choisis :<br />
les 22 et 23 mars 2012<br />
le 22 mars 2012<br />
le 23 mars 2012 Matinée Après-midi<br />
Inscriptions<br />
Dès réception de votre inscription, nous vous ferons parvenir<br />
une facture qui tient lieu de convention de formation<br />
simplifiée. Une convocation vous sera transmise 10 jours<br />
avant la formation.<br />
EFE met en œuvre un traitement de données à caractère personnel ayant pour<br />
finalité la gestion, le suivi et l’organisation de formations. Les données collectées<br />
sont nécessaires pour vous inscrire à la formation. Conformément aux dispositions<br />
de la « loi Informatique et libertés » du 6 janvier 1978, vous disposez d’un droit<br />
d’accès, de rectification et d’interrogation des données qui vous concernent.<br />
Vous pouvez également, pour des motifs légitimes, vous opposer aux traitements<br />
de ces données.<br />
Le groupe EFE (www.efe.fr) peut vous communiquer, par voie postale,<br />
téléphonique et électronique, de l’information commerciale, susceptible de<br />
vous intéresser, concernant ses activités, ou celles de ses partenaires. Si vous<br />
ne le souhaitez pas ou si l’un de ces moyens de communication vous convient<br />
mieux, merci de nous écrire par courrier au 35 rue du Louvre - 75002 Paris ou à<br />
l’adresse mail correctionbdd@efe.fr<br />
J’accepte de recevoir de l’information commerciale des partenaires de EFE<br />
Informations prise en charge OPCA<br />
N° Existence : 11 75 32 114 75<br />
SIRET : 412 806 960 000 32<br />
Hébergement<br />
Pour réserver votre chambre d’hôtel, vous pouvez contacter<br />
la centrale de réservation BBA par tél : 01 49 21 55 90, par<br />
fax : 01 49 21 55 99, ou par e-mail : efe@netbba.com, en<br />
précisant que vous participez à une formation EFE.<br />
Annulations<br />
Formulées par écrit, elles donneront lieu à un remboursement<br />
intégral si elles sont reçues 15 jours avant la formation.<br />
Passé ce délai, 50 % du montant de la participation,<br />
ou 100 % en cas d’annulation le jour J, sera retenu à<br />
titre d’indemnité forfaitaire. Les remplacements seront<br />
admis à tout moment. Les demandes d’annulation et de<br />
remplacement devront être formulées par écrit (courrier,<br />
fax ou e-mail).<br />
Conditions générales de vente<br />
Remplir ce bulletin d’inscription vaut acceptation des CGV<br />
disponibles sur notre site Internet www.efe.fr ou par courrier<br />
sur simple demande.<br />
Code prioritaire ____________________________________________________<br />
Pour corriger vos coordonnées, ou si la personne à inscrire est différente, merci de compléter le bulletin ci-dessous<br />
en lettres majuscules. Pour gagner du temps, vous pouvez tout simplement joindre votre carte de visite.<br />
Madame Mademoiselle Monsieur<br />
Nom et prénom ________________________________________________________<br />
E-mail* _______________________________________________________________<br />
Numéro de téléphone portable ___________________________________________<br />
Fonction ______________________________________________________________<br />
Nom et prénom de votre responsable formation _____________________________<br />
E-mail du responsable de formation* _______________________________________<br />
Nom et prénom du responsable audit _____________________________________<br />
Société _______________________________________________________________<br />
N° SIRET<br />
Effectif site _____________________________________________________________<br />
Adresse _______________________________________________________________<br />
Code postal<br />
Ville _____________________________________<br />
Tél ______________________________________ Fax _________________________<br />
Adresse de facturation (si différente) ________________________________________<br />
© PhotoAlto-IStock.com-GettyImages<br />
Les organisateurs se réservent le droit de modifier le programme si, malgré tous leurs<br />
efforts, les circonstances les y obligent.<br />
Dates et lieu de la formation<br />
JEUDI 22 ET MATINÉE DU V<strong>EN</strong>DREDI 23 MARS 2012<br />
PARIS<br />
Le lieu de la formation vous sera communiqué sur la convocation<br />
qui vous sera transmise 10 jours avant la date de la formation.<br />
Date : Signature et cachet obligatoires :<br />
* Indispensable pour vous adresser votre convocation<br />
Membre de la Fédération de<br />
la Formation Professionnelle<br />
habilité à délivrer une Attestation<br />
Descriptive de Formation<br />
EFE<br />
adhère à EcoFolio<br />
pour le recyclage<br />
des papiers<br />
www.ecofolio.fr 00-00-0000 10-31-1444<br />
11578 WEB EMP2
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