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LUTTE ANTI-BLANCHIMENT EN ASSURANCE - Efe

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F ORMATION D’ACTUALITÉ<br />

J EUDI 22 & V<strong>EN</strong>DREDI 23 MARS 2012 • PARIS<br />

<strong>LUTTE</strong> <strong>ANTI</strong>-<strong>BLANCHIM<strong>EN</strong>T</strong><br />

<strong>EN</strong> <strong>ASSURANCE</strong><br />

Rapport GAFI, recommandations :<br />

quel dispositif 2012 ?<br />

Journées animées par<br />

Bruno Nicoulaud<br />

Pascale Couppey<br />

Jean-Pierre Gautier<br />

TRACFIN<br />

Philippe Goyhénéche<br />

ACP (IEDOM-IEOM)<br />

Rouquayrol De Boisse<br />

AXA FRANCE<br />

Sylvestre Gossou<br />

BELOT MALAN & ASSOCIÉS<br />

André Jacquemet<br />

BPA<br />

David Chrétien<br />

LANDWELL & ASSOCIÉS<br />

• Quelles conclusions de la troisième<br />

évaluation de conformité du GAFI ?<br />

Quelles modifications des<br />

recommandations à venir ?<br />

• Impact des nouvelles lignes directrices<br />

en matière de KYC, de bénéficiaires<br />

effectifs, de tierce introduction<br />

• Quelles actions pour optimiser<br />

la performance des dispositifs LAB et<br />

l’encadrement des échanges intra-groupe ?<br />

A PRÈS- MIDI DU 23 MARS 2012<br />

Atelier Pratique<br />

A NIMÉ PAR<br />

www.efe.fr


Dernières actualités<br />

de la lutte anti-blanchiment<br />

J EUDI 22 MARS 2012<br />

PRÉSID<strong>EN</strong>T DE SÉANCE : Sylvestre Gossou - Avocat - BELOT MALAN & ASSOCIÉS<br />

À qui s’adresse<br />

cette formation ?<br />

• Directeurs administratifs<br />

et financiers<br />

• Directeurs<br />

du développement<br />

• Directeurs systèmes<br />

d’information<br />

• Directeurs juridiques<br />

et fiscaux<br />

• Responsables<br />

du contrôle interne<br />

• Responsables de l’audit<br />

et conformité<br />

• Correspondants<br />

TRACFIN<br />

• Responsables cellules<br />

anti-fraude<br />

• Responsables lutte<br />

contre le blanchiment<br />

• Responsables<br />

techniques<br />

• Contrôleurs de gestion<br />

• Risk managers<br />

• Directeurs des risques<br />

Quels sont<br />

les objectifs<br />

pédagogiques ?<br />

• Mettre en conformité<br />

vos procédures<br />

LAB, maîtriser les<br />

dernières évolutions<br />

règlementaires<br />

• Nous vous proposons<br />

une formation au<br />

cours de laquelle vous<br />

pourrez également<br />

mettre en pratique sur<br />

la base de scénarios<br />

opérationnels<br />

concrets, votre<br />

capacité d’analyse.<br />

Vous bénéficierez<br />

de l’expertise des<br />

Institutionnels pour<br />

améliorer la qualité<br />

des déclarations<br />

de soupçon<br />

8h45<br />

Accueil des participants<br />

Bilan et typologie de l’activité<br />

déclarative de soupçon<br />

9h00 Blanchiment des capitaux : analyse<br />

comparée des dernières statistiques en<br />

assurance<br />

• TRACFIN, une cellule jugée largement conforme :<br />

recommandation 26<br />

• Bilan LAB : tendances des techniques relevées<br />

en 2011 en France et comparativement<br />

en Europe, en assurance<br />

• Point sur les professions jugées à risque<br />

• Panorama des nouvelles méthodes de recyclage<br />

• Quels travaux en cours ? Quelles améliorations<br />

préconiser pour une déclaration exploitable ?<br />

- Retour sur la qualité de la déclaration<br />

- Focus sur l’accusé de réception : la solution<br />

de téléprocédure Ermes<br />

• Point sur les transmissions judicaires faites<br />

Bruno Nicoulaud<br />

Chef de Département de l’analyse<br />

TRACFIN<br />

Intensifi cation des exigences :<br />

le rapport du GAFI, les règlementations<br />

10h15 Retour d’expérience sur la troisième<br />

évaluation, un dispositif rénové pour 2012<br />

• Un dispositif français de conformité très élevé :<br />

les axes d’amélioration<br />

• Pallier l’éloignement entre la Métropole<br />

et les DOM-TOM<br />

• Intensification de l’encadrement des échanges<br />

intra-groupe<br />

• Quelles évolutions des standards<br />

et de la règlementation ?<br />

- Évolution future des recommandations<br />

- Évolution règlementaire, vers une 4 e directive<br />

européenne ?<br />

Philippe Goyhénéche<br />

Conseiller<br />

ACP (IEDOM-IEOM)<br />

11h00<br />

Pause-café<br />

11h30 Quels process ? Quel dispositif de lutte<br />

anti-blanchiment et anti-terroriste efficace ?<br />

• Quels défis à relever ?<br />

- Une vision contrat et non pas client<br />

• Quels indicateurs ? Quel niveau d’alerte ?<br />

• Quelle communication et échange d’informations<br />

au sein de l’entité ?<br />

- Quel contrôle des intermédiaires ? Quelles spécifi cités<br />

du mode de distribution ?<br />

Rouquayrol De Boisse<br />

Directeur juridique, fiscal et conformité<br />

AXA FRANCE<br />

12h15 Fatca, une nouvelle contrainte<br />

règlementaire ?<br />

• L’analyse de la nouvelle règlementation publiée<br />

début 2012 ?<br />

• Les perspectives et difficultés dans l’assurance vie ?<br />

• Quel traitement de l’information ?<br />

David Chrétien<br />

Avocat fiscaliste<br />

LANDWELL & ASSOCIÉS<br />

13h00<br />

Déjeuner<br />

Les lignes directrices TRACFIN-ACP<br />

14h00<br />

Table ronde<br />

Un dispositif français des plus performants<br />

• TRACFIN, la CRF française : quelle modalité<br />

de coopération, quel échange d’informations<br />

avec ACP et les professionnels ?<br />

• Adoption lors de la séance du 29 septembre 2011<br />

du projet des lignes directrices sur les bénéficiaires<br />

effectifs : pour quelles identifications, pour quelles<br />

mesures de vigilance ?<br />

• Échange d’informations, tierce introduction :<br />

quels principes retenir ?<br />

• Consolidation au niveau groupe de l’information<br />

relative au « know your customer » : quelle<br />

disposition des lignes directrices, des principes<br />

d’application sectoriels ?<br />

Bruno Nicoulaud<br />

Philippe Goyhéneche<br />

15h00 Lutte anti-blanchiment et fraude fiscale<br />

• Rappel du décret du 16 juillet 2009<br />

ou les 16 critères listés<br />

• Quelle nouveauté dans les procès de détection<br />

de fraude fiscale ?<br />

• Délit de fraude fiscale et nécessité de la saisine<br />

préalable de la CIF<br />

• Quels critères d’alerte dans le secteur<br />

de l’assurance ?<br />

• Société écran, placement effectué par un tiers<br />

Pascale Couppey<br />

Chef de départements enquête<br />

TRACFIN<br />

16h00<br />

Pause-café<br />

16h30 Répression du délit de blanchiment :<br />

quelle évolution des textes en droit pénal<br />

en France et à l’international ?<br />

• Éléments caractéristiques et constitutifs de l’infraction<br />

• Les sanctions du délit : risque pénal et risque<br />

d’image, les enjeux de la protection de la réputation<br />

• Le principe du secret et de la protection des<br />

données à caractère personnel : quelles entorses ?<br />

• TRACFIN et DGFIP : la miniliste blanche<br />

Sylvestre Gossou<br />

17h30<br />

Fin de la première journée


En pratique : comment<br />

améliorer votre dispositif ?<br />

V <strong>EN</strong>DREDI 23 MARS 2012<br />

JOURNÉE ANIMÉE PAR : André Jacquemet, Président et expert anti-blanchiment, BPA<br />

Quelle est la méthode<br />

de travail ?<br />

• Documentation remise<br />

à chaque participant<br />

au début de la<br />

formation<br />

• Présentations définies<br />

en étroite collaboration<br />

avec les intervenants<br />

pour répondre aux<br />

attentes les plus<br />

exigeantes<br />

• Alternance d’exposés<br />

et de débats<br />

garantissant une<br />

véritable interactivité.<br />

Des pauses permettent<br />

des contacts privilégiés<br />

avec les intervenants<br />

Vous souhaitez<br />

devenir partenaire ?<br />

Contactez Magalie Portel<br />

par tél. au 01 44 09 12 90<br />

ou par e-mail à l’adresse :<br />

mportel@efe.fr<br />

À l’issue de cette<br />

formation :<br />

• Vous maîtriserez<br />

les dernières lignes<br />

directrices et<br />

règlementations<br />

en matière de lutte<br />

anti-blanchiment<br />

• Vous serez capable<br />

d’analyser et de faire<br />

évoluer vos procédures<br />

de lutte antiblanchiment<br />

M ATINÉE<br />

8h45<br />

Accueil des participants<br />

Problématiques opérationnelles :<br />

la pression de l’argent sale<br />

9h00 Retour d’expérience sur la mise en œuvre<br />

des procédures de lutte anti-blanchiment<br />

• Comment obtenir une modularité des vigilances en<br />

fonction des risques ? Quels outils mettre en place ?<br />

• Apprécier la bonne connaissance du client<br />

• Comment gérer la réticence commerciale<br />

dans la quête à l’information ?<br />

• Comment contrer la problématique de la délégation<br />

aux courtiers et CGP ? Quels moyens de contrôle ?<br />

• Quelle articulation entre la première<br />

et la seconde ligne de vigilance ?<br />

9h45 Courtiers en assurance : avancées<br />

des dispositions en matière de prévention<br />

du risque de blanchiment<br />

• Situation et initiative de la profession<br />

- Les attentes du régulateur ACP et de TRACFIN<br />

- Les procédures internes<br />

- La formation<br />

- Les plates-formes de traitement mutualisé<br />

• Les constituants d’un dispositif minimal de prévention<br />

pour un courtier<br />

- Les diligences attendues Vie et non Vie<br />

- Les processus internes à mettre en place<br />

- Les outils, qui doit faire quoi ?<br />

- Pourquoi faut-il faire au moins une déclaration ?<br />

- Le reporting auprès de la profession<br />

• Comment optimiser la gestion de la relation<br />

avec les compagnies d’assurances ?<br />

- Démontrer sa conformité, répondre aux sollicitations<br />

- Quelles informations échanger et quand les échanger ?<br />

André Jacquemet<br />

10h30<br />

Pause-café<br />

Cas pratiques d’opérations suspectes<br />

11h00<br />

Cas pratiques<br />

Analyse du devoir de vigilance : profitez<br />

de l’expertise de BPA<br />

• Les principes d’application sectoriels et de tierce<br />

introduction<br />

- Faits saillants à retenir<br />

- L’impact sur le déroulement des diligences<br />

- Comment gérer l’effort visant à reconnaître le bénéficiaire effectif ?<br />

- Quelle vigilance adopter en présence d’une banque<br />

dans la collecte des fonds ?<br />

• Situation à risque : la fraude fiscale<br />

• Les conditions à remplir pour effectuer une déclaration<br />

• Que faire lors d’un soupçon fort de fraude fiscale<br />

en l’absence d’un des 16 critères<br />

• Les formes actuelles de fraude fiscale<br />

• Situations à risque en Vie et en non Vie sur la base<br />

de scénarios réels<br />

André Jacquemet<br />

A PRÈS- MIDI<br />

Atelier pratique<br />

14h00 Améliorer la qualité des<br />

déclarations de soupçon avec TRACFIN<br />

• Les participants peuvent soumettre<br />

des situations pour lesquelles ils ont eu<br />

des difficultés à statuer, tout en respectant<br />

les règles de confidentialité<br />

• Présentation du dispositif national de Lutte<br />

contre le blanchiment et de ses acteurs<br />

- TRACFIN, Ministère des fi nances, URSSAF,<br />

Parquet, Magistrats du siège, Police Judicaire<br />

• Quelles sanctions judicaires prononcées ?<br />

• Quelles conditions d’exonération<br />

en responsabilité et obligations relatives ?<br />

• Quel processus de traitement<br />

des déclarations avec TRACFIN ?<br />

André Jacquemet<br />

14h40 Mise en œuvre du dispositif<br />

• Quels rôles, responsabilités et moyens<br />

attribués ?<br />

- Conditions de prise de décision<br />

et de délégation<br />

- Structure d’une procédure interne<br />

- Recommandations générales,<br />

communication avec TRACFIN<br />

André Jacquemet<br />

15h00<br />

15h30<br />

Pause-café<br />

Cas pratiques<br />

Réalisation interactive de déclarations<br />

de soupçon sur la base de cas réels<br />

anonymisés avec TRACFIN<br />

• Analyse de situations<br />

• S’entrainer à rédiger une déclaration<br />

de soupçon<br />

• Échange avec TRACFIN sur des situations<br />

concrètes<br />

André Jacquemet<br />

Jean-Pierre Gautier<br />

Adjoint au Chef de Département de l’analyse<br />

du renseignement et de l’information<br />

TRACFIN<br />

17h30<br />

Clôture de la formation<br />

12h30<br />

Fin de la matinée


Informations pratiques<br />

Scannez ce code<br />

et retrouvez-nous<br />

sur votre<br />

smartphone<br />

Renseignements programme<br />

Magalie Portel<br />

01 44 09 12 90 • mportel@efe.fr<br />

Renseignements et inscriptions<br />

EFE - Département formation<br />

35 rue du Louvre - 75002 Paris<br />

Tél. : 01 44 09 25 08<br />

Fax : 01 44 09 22 22<br />

inscriptions@efe.fr<br />

www.efe.fr<br />

Participation (TVA 19,6 %)<br />

1 jour (22 mars) : 950 m HT<br />

1 matinée (23 mars) : 470 m HT<br />

1 après-midi (23 mars) : 600 m HT<br />

1 jour (22 mars) + 1 matinée (23 mars) : 1 400 m HT<br />

2 jours : 2 000 m HT<br />

Ces prix comprennent les déjeuners, les rafraîchissements<br />

et les documents remis pendant la formation. Vous pouvez<br />

payer, en indiquant le nom du participant :<br />

• par chèque à l’ordre d’EFE FORMATION<br />

• par virement à notre banque : BNP PARIBAS ÉLYSÉE<br />

HAUSSMANN, 37-39 rue d’Anjou 75008 PARIS, Compte<br />

n° 30004 00819 00011881054 61, libellé au nom d’EFE<br />

FORMATION, avec mention du numéro de la facture réglée.<br />

Pour modifier vos coordonnées<br />

Tél. : 01 44 09 24 29 - e-mail : correctionbdd@efe.fr<br />

Vous pouvez photocopier ce document ou le transmettre à d’autres personnes intéressées.<br />

Bulletin d’inscription<br />

OUI, je m’inscris à la formation “Lutte anti-blanchiment<br />

en assurance” (code 11578) et je choisis :<br />

les 22 et 23 mars 2012<br />

le 22 mars 2012<br />

le 23 mars 2012 Matinée Après-midi<br />

Inscriptions<br />

Dès réception de votre inscription, nous vous ferons parvenir<br />

une facture qui tient lieu de convention de formation<br />

simplifiée. Une convocation vous sera transmise 10 jours<br />

avant la formation.<br />

EFE met en œuvre un traitement de données à caractère personnel ayant pour<br />

finalité la gestion, le suivi et l’organisation de formations. Les données collectées<br />

sont nécessaires pour vous inscrire à la formation. Conformément aux dispositions<br />

de la « loi Informatique et libertés » du 6 janvier 1978, vous disposez d’un droit<br />

d’accès, de rectification et d’interrogation des données qui vous concernent.<br />

Vous pouvez également, pour des motifs légitimes, vous opposer aux traitements<br />

de ces données.<br />

Le groupe EFE (www.efe.fr) peut vous communiquer, par voie postale,<br />

téléphonique et électronique, de l’information commerciale, susceptible de<br />

vous intéresser, concernant ses activités, ou celles de ses partenaires. Si vous<br />

ne le souhaitez pas ou si l’un de ces moyens de communication vous convient<br />

mieux, merci de nous écrire par courrier au 35 rue du Louvre - 75002 Paris ou à<br />

l’adresse mail correctionbdd@efe.fr<br />

J’accepte de recevoir de l’information commerciale des partenaires de EFE<br />

Informations prise en charge OPCA<br />

N° Existence : 11 75 32 114 75<br />

SIRET : 412 806 960 000 32<br />

Hébergement<br />

Pour réserver votre chambre d’hôtel, vous pouvez contacter<br />

la centrale de réservation BBA par tél : 01 49 21 55 90, par<br />

fax : 01 49 21 55 99, ou par e-mail : efe@netbba.com, en<br />

précisant que vous participez à une formation EFE.<br />

Annulations<br />

Formulées par écrit, elles donneront lieu à un remboursement<br />

intégral si elles sont reçues 15 jours avant la formation.<br />

Passé ce délai, 50 % du montant de la participation,<br />

ou 100 % en cas d’annulation le jour J, sera retenu à<br />

titre d’indemnité forfaitaire. Les remplacements seront<br />

admis à tout moment. Les demandes d’annulation et de<br />

remplacement devront être formulées par écrit (courrier,<br />

fax ou e-mail).<br />

Conditions générales de vente<br />

Remplir ce bulletin d’inscription vaut acceptation des CGV<br />

disponibles sur notre site Internet www.efe.fr ou par courrier<br />

sur simple demande.<br />

Code prioritaire ____________________________________________________<br />

Pour corriger vos coordonnées, ou si la personne à inscrire est différente, merci de compléter le bulletin ci-dessous<br />

en lettres majuscules. Pour gagner du temps, vous pouvez tout simplement joindre votre carte de visite.<br />

Madame Mademoiselle Monsieur<br />

Nom et prénom ________________________________________________________<br />

E-mail* _______________________________________________________________<br />

Numéro de téléphone portable ___________________________________________<br />

Fonction ______________________________________________________________<br />

Nom et prénom de votre responsable formation _____________________________<br />

E-mail du responsable de formation* _______________________________________<br />

Nom et prénom du responsable audit _____________________________________<br />

Société _______________________________________________________________<br />

N° SIRET<br />

Effectif site _____________________________________________________________<br />

Adresse _______________________________________________________________<br />

Code postal<br />

Ville _____________________________________<br />

Tél ______________________________________ Fax _________________________<br />

Adresse de facturation (si différente) ________________________________________<br />

© PhotoAlto-IStock.com-GettyImages<br />

Les organisateurs se réservent le droit de modifier le programme si, malgré tous leurs<br />

efforts, les circonstances les y obligent.<br />

Dates et lieu de la formation<br />

JEUDI 22 ET MATINÉE DU V<strong>EN</strong>DREDI 23 MARS 2012<br />

PARIS<br />

Le lieu de la formation vous sera communiqué sur la convocation<br />

qui vous sera transmise 10 jours avant la date de la formation.<br />

Date : Signature et cachet obligatoires :<br />

* Indispensable pour vous adresser votre convocation<br />

Membre de la Fédération de<br />

la Formation Professionnelle<br />

habilité à délivrer une Attestation<br />

Descriptive de Formation<br />

EFE<br />

adhère à EcoFolio<br />

pour le recyclage<br />

des papiers<br />

www.ecofolio.fr 00-00-0000 10-31-1444<br />

11578 WEB EMP2

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