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Cahier de contrôle diligentExécution d’un contrôle diligent à l’achat d’une entrepriseLe contrôle diligent consiste à obtenir des renseignements suffisants et fiables au sujet del’entreprise que vous vous proposez d’acheter qui vous permettront de découvrir tous lesfaits, circonstances et conditions susceptibles d’influer sur l’offre que vous ferez ou survotre décision d’acheter l’entreprise.Les renseignements internes obtenus dans le cadre du contrôle diligent vous aideront à :• vérifier les assertions du vendeur;• déterminer la valeur de l’entreprise;• évaluer les employés clés;• déceler les problèmes, les difficultés et les considérations (présents et futurs);• mieux connaître l’entreprise.L’acheteur et le vendeur doivent d’abord signer une entente de confidentialité ou denon-divulgation. Par cette entente, le vendeur accepte que son entreprise soit soumise àune vérification et l’acheteur donne la garantie absolue que les renseignements fournisdemeureront confidentiels et ne seront utilisés qu’aux fins voulues.Conseils pour effectuer un bon contrôle diligent• Utilisez un questionnaire qui vous guidera tout au long du processus.• Consignez les résultats de votre examen.• Sachez que la nature des renseignements influe sur leur fiabilité.• Soyez à l’affût des affirmations ou des informations contradictoires.• Posez des questions ouvertes.• N’oubliez pas que les résultats passés sont souvent un bon indicateur du rendementfutur.Le présent document est fourni à titre indicatif seulement. La Financière Manuvie ne donne pas d’avisprofessionnel d’ordre juridique, comptable ou autre. Elle recommande aux conseillers de consulter leurspropres avocats et comptables avant d’acheter ou de vendre un cabinet ou un portefeuille de contrats.Personne-ressource :Bob Labrecque, PFA, AVA, CFADirecteur principal, Planification de la relèveRéseau des conseillers indépendants426 – 1 Stafford Rd., EastOttawa (Ontario) K2H 1B91 888 820-9779Courriel : bob_Labrecque@manuvie.comAvec vous, chaque jour… parce que nous voulonsoffrir le meilleur service qui soit aux meilleursconseillers du Canada.

Liste des documents justificatifs requis (liste proposée)qqqqqqqqqqqqqqqqqqqqqqqÉtats financiers de l’entrepriseRelevés de productionCopie du plan d’affaires actuelCopie des baux et des contratsCopie de tous les contrats de servicesRapport de conformité émis par le responsable régional de la conformitéCopie du dernier rapport de vérification de la conformitéRapport des fournisseurs de produits sur les plaintes formulées par les clients dans lepasséCopie des contrats passés avec les fournisseurs actuels (y compris les AGP)Copie des politiques et des guides de procédures (le cas échéant)Liste détaillée des clientsPlan de marketingContrats de travail passés avec les employés actuelsCopie des descriptions de posteCopie des lettres de mission, documents d’information, etc. (rémunération à l’acte)Copie des documents promotionnelsCopie des documents de vente exclusifsAvec vous, chaque jour… parce que nous voulons offrir lemeilleur service qui soit aux meilleurs conseillers duCanada.

Renseignements financiersSources de revenu Année 1 Année 2 Année 3 MoyenneType de produitNouvelles commissionsCommissions derenouvellement et de suiviType de produitNouvelles commissionsCommissions derenouvellement et de suiviType de produitNouvelles commissionsCommissions derenouvellement et de suiviType de produitNouvelles commissionsCommissions derenouvellement et de suiviType de produitNouvelles commissionsCommissions derenouvellement et de suiviType de produitNouvelles commissionsCommissions derenouvellement et de suiviType de produitNouvelles commissionsCommissions derenouvellement et de suiviTotalDocuments justificatifsq États financiersq Relevés de productionq Copie du plan d’affairesAvec vous, chaque jour… parce que nous voulons offrir lemeilleur service qui soit aux meilleurs conseillers duCanada.

Charges d’exploitation Année 1 Année 2 Année 3 MoyennePersonnelSalaires et bonisAvantages sociauxCotisations socialesAutreTotal partielAdministrationLoyerCommunicationsFrais postauxFournituresinformatiques et debureauMatériel informatiqueFrais d’impressionAssurance commercialeAutreAutreAutreTotal partielProspectionFrais juridiques etcomptablesPublicité et promotionFormation etperfectionnementFrais de représentationAutreAutreTotal partielTotalDocuments justificatifsq Copie des baux et des contratsq Contrats de servicesAvec vous, chaque jour… parce que nous voulons offrir lemeilleur service qui soit aux meilleurs conseillers duCanada.

Ratio d’exploitationPour calculer le ratio d’exploitation, on divise le total des charges par le total des revenus.Année 1 Année 2 Année 3 MoyenneTotal des chargesTotal des revenusRatio d’exploitationNotes :Avec vous, chaque jour… parce que nous voulons offrir lemeilleur service qui soit aux meilleurs conseillers duCanada.

Ressources humaines (personnel administratif et équipe de vente)Décrivez la structure organisationnelle de votre cabinet (qui fait quoi)Nom de l’employé Poste Dated’embaucheDate de la dernièreévaluation durendementRevenuPermis? q Vie q Fonds communs q Temps plein qPermis? q Vie q Fonds communs q Temps plein qPermis? q Vie q Fonds communs q Temps plein qPermis? q Vie q Fonds communs q Temps plein qPermis? q Vie q Fonds communs q Temps plein qTemps partielTemps partielTemps partielTemps partielTemps partielRésumez les programmes de rémunération actuels, y compris les avantages sociaux. (S’il existe des ententesécrites, fournir des copies.)Avez-vous des contrats de travail dans vos dossiers?Avez-vous des documents énonçant vos politiques etvos pratiques en matière de ressources humaines?Avez-vous une description de poste écrite pourchacun des membres de votre personnel?q Oui (fournir une copie)q Nonq Oui (fournir une copie)q Nonq Oui (fournir une copie)q Non (fournir des précisions)Quels cours spécialisés les membres de votrepersonnel ont-ils suivis?Avec vous, chaque jour… parce que nous voulons offrir lemeilleur service qui soit aux meilleurs conseillers duCanada.

Activités / ConformitéDonnez un aperçu des politiques et des pratiques observées dans votre cabinet.Quels systèmes utilisez-vous pour servir les clients et exécuter les opérations? Ex. : Goldmine,FUTÉ, Gestionnaire de clients, etc.Est-ce que tous les dossiers de clients contiennent un registre des contacts? q Oui q NonDécrivez la méthode que vous utilisez pour veiller à ce que les « Données financières sur le client »soient mises à jour régulièrement.Agissez-vous auprès de vos clients à un autre titre que celui de conseillerfinancier?q Oui (précisez) q NonAvez-vous déjà avisé votre fournisseur d’assurance erreurs et omissions d’uneréclamation possible?À votre connaissance, un assureur, un courtier en épargne collective ou un clienta-t-il déjà fait un signalement aux autorités de réglementation à votre sujet?q Ouiq Ouiq Nonq NonDans combien de provinces êtes-vous habilité à exercer vos activités? Nombre :Quand la dernière vérification de conformité a-t-elle eu lieu? Date :Quelles mesures avez-vous prises pour assurer que vos dossiers soientconformes à la nouvelle Loi sur la protection des renseignements personnels?Avec vous, chaque jour… parce que nous voulons offrir lemeilleur service qui soit aux meilleurs conseillers duCanada.

Avez-vous fourni à certains de vos clients des services rémunérés à l’acte?(Si oui, veuillez fournir une copie de la lettre de mission, du document d’information, etc.)q Ouiq NonDocuments requisCopie des rapports de conformité émis par le responsable régional de la conformitéCopie des rapports des fournisseurs de produits sur les plaintes formulées par les clientsdans le passéCopie des contrats passés avec les fournisseurs actuels (y compris les AGP)Copie des politiques et des guides de procédures (le cas échéant)qqqqAvec vous, chaque jour… parce que nous voulons offrir lemeilleur service qui soit aux meilleurs conseillers duCanada.

Gestion de la clientèleVos clients sont-ils classés par segment? q Oui q NonSi oui, expliquez votre méthode de segmentation et donnez la définition de chaque catégorie.Vos services diffèrent-ils selon le segment auquel vos clients appartiennent? q Oui q NonÊtes-vous la principale personne-ressource pour tous vos clients? q Oui q NonDécrivez votre programme de gestion des relations avec la clientèle (y compris les normes de service, les typesde services offerts et la fréquence des communications).À quels intervalles rencontrez-vous vos clients pour réviser leur portefeuille?Avez-vous déjà fait un sondage d’opinion auprès de vos clients? q Oui q Non(Si oui, veuillez donner des précisions.)Demandez-vous des recommandations à vos clients? q Oui q Non(Si oui, veuillez donner des précisions.)Avec vous, chaque jour… parce que nous voulons offrir lemeilleur service qui soit aux meilleurs conseillers duCanada.

Nommez vos 20 meilleurs clients selon le revenu généré au cours des 12 derniers moisNomClientdepuiscombiend’années?Primes d’assurancevie annuellesActif géré Commissions /RevenuAvec vous, chaque jour… parce que nous voulons offrir lemeilleur service qui soit aux meilleurs conseillers duCanada.

MarketingQuelles activités promotionnelles avez-vous faites au cours des 24 derniers mois? (Fournir desexemplaires.)q Bulletin d’informationq Publicitéq Séminairesq Cartes de souhaits (vacances, anniversaires, etc.)q Livres, abonnements à des revues, etc.q Activités de relations publiquesq AutreQuelle est la source de la plupart de vos nouvelles ventes?Avez-vous recours à des centres d’influence? q Oui q Non(Si oui, ces relations sont-elles transférables?)Concentrez-vous vos efforts dans certains créneaux particuliers? q Oui q Non(Si oui, ces relations sont-elles transférables?)Vos clients ont-ils des traits communs (profession, formation, ethnie) qui lesorientent naturellement vers des produits particuliers?(Si oui, précisez.)q Ouiq NonDocuments justificatifsq Liste détaillée des clientsq Plan de marketingAvec vous, chaque jour… parce que nous voulons offrir lemeilleur service qui soit aux meilleurs conseillers duCanada.

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