ÉPARGNE PAtRimoNiAlE — - AG2R LA MONDIALE Partenaires

ÉPARGNEpatrimoniale—chiffresclés 2012

LE GROUPE AG2R LAMONDIALE*••Un groupe d’assurance de protection sociale, paritaire et mutualiste••Un assureur complet de la personne : Prévoyance, Santé, Épargne,Retraite••Une protection pour tous : Salariés, Retraités, Professionnels,Dirigeants d’entreprise(s) et leurs familles••Un partenaire pour toutes les entreprises et leurs salariés :Auto entrepreneurs, TPE – PME, Grandes entreprises,Branches professionnelles ou interprofessionnellesSGAM AG2R LA MONDIALELA MONDIALE65 %La Mondiale Participations (Holding)100 %2 unions demutuelles4 institutionsde retraitecomplémentaire3 institutionsde prévoyanceLa Mondiale(Mutuelle)50 %100 %100 %ArialAssuranceLa MondialePartenaireLa MondialeEuropartnerAPREPDiffusion50 %35 %21 mutuellesPérimètre de consolidation de La MondialeAEGON• Groupe de Protection Sociale de 1 er plan• Un chiffre d’affaires en croissance• Une marge de solvabilité très supérieureau besoin réglementaire• 9 millions d’assurés et ayants droit• 1 entreprise sur 4 adhérente en FranceN°1 en retraite supplémentaire collectiveet individuelleN° 3 en retraite complémentaire(AGIRC-ARRCO) et assurance dépendanceindividuelleN°4 en assurance prévoyance collective eten assurance santé collective• Plus de 7 700 collaborateurs2* au 31/12/2012

Solvabilité dugroupeFin 2012, AG2R LA MONDIALE affiche une couverture de marge desolvabilité combinée de plus de 249 %, portant l’excédent de solvabilitéà près de 3 milliards d’euros par rapport aux exigences réglementairesactuelles. Les éléments admissibles dépassent 5,4 Mds €.Notre couverture de marge de solvabilité se renforce régulièrement dufait d’un bon niveau de rentabilité et de l’optimisation de ladiversification des risques, rendue possible par le rapprochementd’AG2R et de La Mondiale.La couverture de la marge de solvabilité a pu être renforcée par lesplus-values latentes admissibles sur l’actif financier.3,242,491 6402 359Ratio global :• 3,24 x le minimum réglementaire(sans plafonnement des plus-values)• 2,49 x (avec plafonnement des plus-values)Ratio dur (hors Plus-values latentes) :• 1,41 x le minimum réglementaire1,46 1821,416882 039 1,372 1042 188Besoinde margeBesoinde marge2011 20126882 398Plus-values latentes non admissiblesPlus-values latentes admissiblesDettes subordonnéesFonds propres ajustés* SGAM : Société deGroupe d’AssuranceMutuelle, horspérimètre retraitecomplémentaireChiffres du GROUPE• Chiffre d’affaires : 16,6 milliards d’€(+ 7,5 %)–7,8 – milliards d’€ au titre de la retraitecomplémentaire obligatoire––8,5 milliards d’€ au titre des activitésd’assurance• Actifs gérés : 76,6 milliards d’€ (+ 13,4 %)Chiffres SGAM*• Collecte nette : 1,7 milliard d’€ enépargne, retraite, santé et prévoyance• Résultat net : 327 millions d’€ (+ 35 %)• Fonds propres : 3,5 milliards d’€(+ 78 % en 5 ans)• Marge de solvabilité : 249 % du minimumréglementaire3

La MondialePartenaireLabels d’excellence - 2013Les Dossiers de l’Épargne• Terre de vie - catégoriemultisupport classique• Complément Épargne Retraitecatégorie PERPPyramide d’argent- 2012(InvestissementConseils) - 2012• Pierre de soleil- catégorie « fondseuro 3 ans »• Terre d’avenir 2 - catégorieinnovationLa Mondiale Partenaire conçoit et distribue dessolutions d’assurance patrimoniales au travers d’accordsde partenariat avec les principaux acteurs du marchépatrimonial : banques privées et de réseaux, sociétés degestion, plates-formes de courtiers et conseillers engestion de patrimoine indépendants.La compagnie intervient auprès des clients commeassureur gestionnaire des contrats, le conseil relevantdes partenaires.La qualité de service : un objectif majeurLa Mondiale Partenaire a développé un systèmed’assurance qualité conforme aux exigences duréférentiel ISO 9001. C’est l’une des rares sociétésd’assurance du marché français à être certifiée pourl’ensemble de ses métiers.Actifs gérés (en milliards d’euros)Chiffre d’affaires (en milliards d’euros)258,816,224,47,716,725,58,2+ 4,5 %17,32,72,22,4+ 9 %UC2010 2011 2012€ + fondspropres2010 2011 2012€ : 84 %UC : 16 %Résultat net* (en millions d’euros)45Ventilation chiffre d’affaires(par catégorie d’apporteurs)4443,42010 2011 2012Banques de gestionde fortune 50 %Banques de réseaux 26 %Sociétés de gestion 5 %Plates-formes courtiers 19 %* Quote-part La Mondiale Partenaire comptesconsolidés de La Mondiale (French GAAP)5

La MondialeLa Mondiale est spécialisée en retraite, épargne, prévoyance et santédes professionnels, des dirigeants de PME et des grandes entreprises.Grâce à son expertise, La Mondiale est n°1 en retraite supplémentairecollective et individuelle, et confirme ainsi sa position de leader sur cesdifférents marchés.Chiffre d’affaires (en milliards d’euros)*6,2Actifs gérés (en milliards d’euros)645,95,251,954,82010 2011 2012* y compris réassurance2010 2011 2012Résultat net (en millions d’euros)3323102272010 2011 2012Solvabilité de La Mondiale3,352,461 6402 128Ratio global :• 3,35 x le minimum réglementaire(sans plafonnement des plus-values)• 2,46 x (avec plafonnement des plus-values)Ratio dur (hors plus-values latentes) :• 1,30 x le minimum réglementaire1 8391,306941 7067Besoinde marge2012Comptes consolidésPlus-values latentes non admissiblesPlus-values latentes admissiblesDettes subordonnéesFonds propres ajustés

Chiffres clés 2012La Mondiale Partenaire••Chiffre d’affaires : 2,4 Mds €••Actifs gérés : 25,5 Mds €••Résultat net : 45 M€La Mondiale Europartner••Chiffre d’affaires : 1,7 Md €••Actifs gérés : 5,4 Mds €La Mondiale••Chiffre d’affaires : 6,2 Mds €••Actifs gérés : 64 Mds €••Résultat net : 310 M €••Marge de solvabilité : 246Comptes consolidés

AG2R LA MONDIALE104-110, boulevard Haussmann75379 PARIS Cedex 08La Mondiale Partenaire - Menbre du Groupe AG2R LA MONDIALE - Entreprise régie par le Code des Assurances - S.A. au capital de 73 413 150 euros - R.C.S. PARIS B 313 689 713 -104-110, boulevard Haussmann - 75379 PARIS Cedex 08(10062013-20426 - DESIGN : CHEVALVERT

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