Saldi al timone dei mercati finanziari - Heliting
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finanza consulenza<br />
<strong>S<strong>al</strong>di</strong> <strong>al</strong> <strong>timone</strong><br />
<strong>dei</strong> <strong>mercati</strong> <strong>finanziari</strong><br />
Facendo perno su una consulenza e una gestione person<strong>al</strong>izzate, <strong>Heliting</strong>, commerciante in v<strong>al</strong>ori mobiliari, è in<br />
grado di <strong>al</strong>lestire portafogli davvero ‘dedicati’, che tutelino <strong>al</strong> massimo grado il patrimonio della propria clientela.<br />
Da quando è stata fondata, <strong>Heliting</strong><br />
ha puntato sulla massima<br />
person<strong>al</strong>izzazione del servizio<br />
<strong>al</strong> cliente. A questo principio si uniforma<br />
il lavoro di tutti i collaboratori della<br />
società. Questi mettono la propria competenza<br />
<strong>al</strong> servizio di una clientela<br />
che mai come oggi chiede di venir<br />
accompagnata e guidata nelle proprie<br />
scelte: «Siamo una re<strong>al</strong>tà piccola, specie<br />
se paragonata ai vari istituti bancari<br />
attivi sul territorio; ma traiamo la nostra<br />
forza proprio d<strong>al</strong>le dimensioni<br />
contenute della struttura, che ci con-<br />
80 •Settembre 2008•<br />
sentono grande flessibilità di manovra<br />
non disgiunta d<strong>al</strong>la possibilità di seguire<br />
con un’attenzione dedicata la<br />
nostra clientela», spiega Fabio Cattaneo,<br />
an<strong>al</strong>ista <strong>finanziari</strong>o di <strong>Heliting</strong>,<br />
che continua: «da noi il cliente non è<br />
considerato un numero, ma una persona<br />
con un’individu<strong>al</strong>ità ben precisa,<br />
e sempre perfettamente chiara ai nostri<br />
gestori. Ogni nuova relazione è<br />
preceduta da un incontro che ci permette<br />
di interpretarne <strong>al</strong> meglio desideri,<br />
aspettative e propensione <strong>al</strong><br />
rischio. Grazie a questa conoscenza<br />
person<strong>al</strong>izzata, e avv<strong>al</strong>endoci di una<br />
gestione accurata e flessibile, possiamo<br />
di volta in volta <strong>al</strong>lestire un portafoglio<br />
‘dedicato’. Il tutto, garantendo<br />
la massima profession<strong>al</strong>ità e trasparenza».<br />
<strong>Heliting</strong> detiene la licenza di com-<br />
Da sinistra Giuseppe Fanelli, direttore e Fabio<br />
Cattaneo, an<strong>al</strong>ista <strong>finanziari</strong>o di <strong>Heliting</strong>, affiancati<br />
dai personaggi dell’innovativa campagna<br />
pubblicitaria commissionata d<strong>al</strong>l’istituto<br />
luganese.
merciante in v<strong>al</strong>ori mobiliari, con la<br />
possibilità dunque di acquistare e vendere<br />
a titolo profession<strong>al</strong>e v<strong>al</strong>ori mobiliari<br />
sui vari <strong>mercati</strong> e in tutte le<br />
v<strong>al</strong>ute: «Questa licenza ci ha permesso<br />
di acquisire un più ampio margine di<br />
manovra e una maggiore autonomia<br />
rispetto <strong>al</strong>la classica fiduciaria: possiamo<br />
infatti sfruttare un ‘timing’ migliore,<br />
che ci consente di cogliere con<br />
immediatezza le opportunità offerte<br />
d<strong>al</strong> mercato. Orientandoci verso la<br />
scelta di un titolo anziché di un <strong>al</strong>tro,<br />
oppure optando viceversa per la sua<br />
vendita, possiamo abbreviare i passaggi<br />
e avere tempi di reazione più<br />
veloci; il tutto, con minori costi burocratici»,<br />
spiega Giuseppe Fanelli, direttore<br />
di <strong>Heliting</strong>, che ricorda come<br />
la veste di commerciante in v<strong>al</strong>ori mobiliari<br />
consenta <strong>al</strong>la società di operare<br />
sul mercato <strong>al</strong> pari di una re<strong>al</strong>tà istituzion<strong>al</strong>e.<br />
Recentemente, <strong>Heliting</strong> è<br />
divenuta membro associato di Swx<br />
Swiss Exchange, la borsa v<strong>al</strong>ori con<br />
sede a Zurigo, e questo ha contribuito<br />
a rafforzarne l’immagine, qu<strong>al</strong>ificando<br />
ulteriormente il suo operato.<br />
<strong>Heliting</strong> si muove in maniera sinergica,<br />
ma in tot<strong>al</strong>e autonomia rispetto<br />
<strong>al</strong>le banche, garantendo una gestione<br />
davvero person<strong>al</strong>izzata: e in un periodo<br />
di incertezza <strong>dei</strong> <strong>mercati</strong> <strong>finanziari</strong><br />
come quello attu<strong>al</strong>e, agli occhi <strong>dei</strong><br />
clienti acquista grande importanza<br />
potersi avv<strong>al</strong>ere di una consulenza e<br />
di una gestione person<strong>al</strong>izzate: «È il<br />
paradosso della comunicazione: mai<br />
come oggi, in cui tutti possono avere<br />
accesso a una miriade di informazioni,<br />
si avverte l’esigenza di essere guidati<br />
attraverso una gestione ottim<strong>al</strong>e», puntu<strong>al</strong>izza<br />
Cattaneo.<br />
L’eccesso di informazioni spesso<br />
ingenera confusione in quanti non possiedono<br />
specifiche cognizioni di finanza<br />
e questo rischia di disorientare<br />
il cliente, che spesso finisce per optare<br />
per un fondo d’investimento: «Come<br />
<strong>Heliting</strong> abbiamo per così dire destrutturato<br />
il fondo, proponendo prodotti<br />
semplici e lineari, e privilegiando le<br />
componenti princip<strong>al</strong>i di un investimento:<br />
la scelta dell’azione e l’interesse<br />
da questa generato», precisa<br />
l’an<strong>al</strong>ista della società, che tradizion<strong>al</strong>mente<br />
è sempre stata orientata verso<br />
una gestione conservativa. Una scelta<br />
che <strong>al</strong>la luce delle recenti vicissitudini<br />
<strong>dei</strong> <strong>mercati</strong> <strong>finanziari</strong> appare quanto<br />
mai vincente: «I nostri prodotti sono<br />
per la maggior parte frutto di ponderate<br />
an<strong>al</strong>isi <strong>dei</strong> rischi; le nostre scelte<br />
cadono su aziende solide con volatilità<br />
contenuta e buone politiche di dividendi.<br />
La nostra gestione è inoltre rivolta<br />
<strong>al</strong> massimo <strong>al</strong>la protezione del<br />
capit<strong>al</strong>e <strong>dei</strong> clienti, mirando a garantire<br />
il più possibile il concetto di risparmio<br />
e conservazione del patrimonio privato.<br />
Questo mette la clientela <strong>al</strong> riparo<br />
da spiacevoli inconvenienti: oltre a<br />
percepire un tasso d’interesse o un<br />
dividendo stabilito, si cerca infatti congiuntamente<br />
la protezione del capit<strong>al</strong>e<br />
investito», spiega Fabio Cattaneo, che<br />
continua: «le nostre scelte hanno inoltre<br />
il vantaggio di essere facilmente<br />
comprensibili: spesso, infatti, fondi,<br />
hedge fund, prodotti strutturati e così<br />
via presentano parecchie variabili che<br />
vanno ad assommarsi <strong>al</strong> fattore di rischio,<br />
e che il cliente non sempre è<br />
in grado di comprendere esattamente».<br />
«La decisione di investire in questi<br />
prodotti richiede una percezione tot<strong>al</strong>e<br />
del rischio che si sta correndo, di cui<br />
l’investitore medio non sempre è a<br />
conoscenza, come ha purtroppo dimostrato<br />
la recente crisi <strong>dei</strong> subprime»,<br />
precisa Giuseppe Fanelli, che<br />
sottolinea come il consulente <strong>finanziari</strong>o<br />
debba oggi possedere un’apertura<br />
ment<strong>al</strong>e a 360 gradi su quanto<br />
accade nel mondo. «La geopolitica va<br />
acquisendo un’importanza sempre<br />
maggiore per leggere correttamente<br />
i <strong>mercati</strong> <strong>finanziari</strong>. Pensiamo solo a<br />
come le tensioni medio-orient<strong>al</strong>i facciano<br />
oscillare il prezzo del petrolio,<br />
o <strong>al</strong>le immediate ripercussioni che<br />
un conflitto, anche in regioni discoste,<br />
può avere sui <strong>mercati</strong> <strong>finanziari</strong>. Auspicabile<br />
è dunque l’avvento di una<br />
nuova generazione di an<strong>al</strong>isti <strong>finanziari</strong>,<br />
che a ottime conoscenze di matematica<br />
<strong>finanziari</strong>a affianchi <strong>al</strong>trettanto<br />
buone conoscenze di geopolitica»,<br />
fa notare l’an<strong>al</strong>ista di <strong>Heliting</strong>,<br />
che così commenta l’attu<strong>al</strong>e crisi <strong>dei</strong><br />
<strong>mercati</strong> <strong>finanziari</strong>: «le sue ripercussioni<br />
sono state molto gravi, e sono<br />
state acuite d<strong>al</strong>la crisi petrolifera, che<br />
sta gravando sui costi energetici delle<br />
aziende.<br />
Tuttavia, esistono parecchie aziende<br />
con un interessante potenzi<strong>al</strong>e che<br />
meritano di essere scoperte e maggiormente<br />
v<strong>al</strong>orizzate». Su <strong>al</strong>cune di<br />
esse, ubicate princip<strong>al</strong>mente nel Nord<br />
Europa, si sta concentrando anche<br />
l’attenzione di <strong>Heliting</strong>. E per quanto<br />
riguarda i <strong>mercati</strong> emergenti? «Indubbiamente,<br />
anch’essi possono dare il<br />
loro contributo nel riassestamento<br />
dell’economia mondi<strong>al</strong>e; penso in particolare<br />
<strong>al</strong> Brasile, <strong>al</strong> Messico e <strong>al</strong> Sud<br />
Africa, mentre un po’ più di attenzione<br />
richiede la Cina, un mercato sul qu<strong>al</strong>e<br />
continuiamo a nutrire qu<strong>al</strong>che per-
plessità», precisa Cattaneo.<br />
Benché il futuro <strong>dei</strong> <strong>mercati</strong> <strong>finanziari</strong><br />
appaia <strong>al</strong> momento ancora incerto,<br />
<strong>al</strong>cune schiarite paiono profilarsi<br />
<strong>al</strong>l’orizzonte: gli an<strong>al</strong>isti <strong>finanziari</strong> ipotizzano<br />
infatti un riassestamento del<br />
mercato <strong>finanziari</strong>o americano, atteso<br />
per il secondo semestre del 2009, che<br />
dovrebbe manifestare i primi segn<strong>al</strong>i<br />
di ripresa: «Tuttavia, quando gli Stati<br />
Uniti avranno per così dire ‘metabolizzato’<br />
la crisi, l’onda d’urto da questa<br />
generata sarà ancora attiva in Europa»,<br />
avverte Fabio Cattaneo, che tuttavia<br />
prosegue: «il sistema bancario europeo<br />
è senz’<strong>al</strong>tro meno dinamico di<br />
quello americano, ma proprio per questo<br />
presenta una maggiore solidità, e<br />
dunque una migliore capacità di assorbimento<br />
<strong>dei</strong> contraccolpi che inevitabilmente<br />
si ripercuotono su un’economia<br />
glob<strong>al</strong>izzata come la nostra. È<br />
dunque ipotizzabile che la crisi in Europa<br />
avrà una durata inferiore rispetto<br />
a quanto avvenuto in America».<br />
Guarda dunque con ottimismo <strong>al</strong><br />
futuro <strong>Heliting</strong>, la cui équipe di affiatati<br />
collaboratori possiede una solida preparazione<br />
per interpretare <strong>al</strong> meglio<br />
i bisogni del cliente, che qui sperimenta<br />
la gradevole sensazione di essere<br />
riconosciuto, trovando ad accoglierlo<br />
un’atmosfera rilassata e amichevole:<br />
«Buona parte della nostra<br />
clientela è costituita da persone che<br />
non sono esperte di finanza: a maggior<br />
ragione, è per noi eticamente importante<br />
capire la loro propensione <strong>al</strong> rischio,<br />
ed essere capaci di interpretare<br />
<strong>al</strong> meglio i loro desideri e le loro necessità»,<br />
spiega l’an<strong>al</strong>ista titoli di questa<br />
dinamica società, che per <strong>al</strong>leggerire<br />
le tematiche <strong>finanziari</strong>e e connotarsi<br />
in maniera giovane e inusu<strong>al</strong>e<br />
<strong>al</strong>l’interno di un panorama densamente<br />
popolato di attori, ha optato per una<br />
campagna pubblicitaria insolita, facendo<br />
ricorso a spiritose strisce fumettistiche:<br />
«Se l’anno scorso avevamo<br />
scelto una campagna stampa pubblicitaria<br />
inusu<strong>al</strong>e, tesa a creare un senso<br />
di attesa nel lettore, quest’anno abbiamo<br />
deciso di affidarci a personaggi<br />
<strong>dei</strong> fumetti per spiegare <strong>al</strong>cune tema-<br />
tiche <strong>finanziari</strong>e e illustrare <strong>al</strong>cuni tipiche<br />
situazioni o approcci ment<strong>al</strong>i<br />
che facilmente riscontriamo presso<br />
la clientela».<br />
Una scelta inusu<strong>al</strong>e e creativa che<br />
puntando su una comunicazione fresca<br />
e divertente vuole facilitare l’approccio<br />
a tematiche non sempre facili. E che<br />
bene esprime la simpatia e l’approccio<br />
familiare che tutto il team di <strong>Heliting</strong><br />
riserva ai propri clienti; la cui fidelizzazione,<br />
anno dopo anno - e persino<br />
generazione dopo generazione - è la<br />
migliore testimonianza della fiducia<br />
da loro riposta nella società, che entro<br />
la fine del 2009 vedrà ultimata la costruzione,<br />
ad Agno, di una nuova sede:<br />
«Con spazi più grandi e più funzion<strong>al</strong>i,<br />
vicini <strong>al</strong>l’aeroporto, potremo servire<br />
ancora meglio la nostra clientela, intensificando<br />
quella prossimità <strong>al</strong>le sue<br />
esigenze che fin d<strong>al</strong>l’inizio della propria<br />
attività, trent’anni orsono, ha costituito<br />
il core-business di <strong>Heliting</strong>»,<br />
conclude l’an<strong>al</strong>ista.<br />
Elena Steiger