Commerciante in valori mobiliari - Heliting

finanza consulenza
Valori da vendere
Da fiduciaria a commerciante in valori mobiliari: un salto di qualità che permette a Heliting di seguire sempre
meglio la clientela, ampliando il portafoglio di servizi e le garanzie, ma mantenendo la personalizzazione del
rapporto.
La Heliting, da trent’anni presente
sulla piazza finanziaria ticinese,
fa parte di un gruppo di dimensioni
più ampie, presente anche nel
Regno Unito.
Azienda familiare, Heliting è stata
fondata nel 1976 da Giorgio Fanelli,
ed è attualmente composta da dieci
specialisti che si occupano di gestione
patrimoniale. Fin dall’inizio la società
ha operato come società fiduciaria finanziaria
specializzata nella gestione
del risparmio e nelle relazioni fiduciarie
in genere. Recentemente ha ottenuto
l’autorizzazione ad esercitare
come commerciante in valori mobiliari.
«La notevole crescita del portafoglio,
registrata nel corso degli ultimi anni,
ci ha permesso di investire in prodotti
che fornissero maggiori garanzie ai
nostri clienti, e connotassero il nostro
operato in maniera più professionale
rispetto a quello di semplice fiduciaria»,
ricorda Giuseppe Fanelli, direttore
dell’istituto luganese.
Il commerciante di valori mobiliari
è uno ‘status’ pressoché assimilabile
a quello bancario, «e in quanto tali
siamo posti sotto il diretto controllo
della Commissione Federale delle Banche
(Cfb)», spiega ancora Fanelli.
Il cliente ha dunque la possibilità
di aprire presso Heliting un proprio
conto corrente, esattamente come farebbe
recandosi allo sportello di un
qualsiasi istituto bancario: «Heliting
88 •Settembre 2007•
segue ogni cliente indipendentemente
dalle dimensioni del suo patrimonio,
offrendo anche ai piccoli risparmiatori
una consulenza di alto livello», precisa
Fanelli, che prosegue: «I nostri prodotti
sono principalmente azioni ad
obbligazioni. Essendo la nostra attività
focalizzata sulla protezione del capitale
dei clienti, rifuggiamo da operazioni
di trading on-line e da speculazioni di
sorta, e trattiamo solo marginalmente
i fondi d’investimento. La totalità dei
nostri clienti si affida direttamente
alla nostra gestione, e questo è per
noi motivo d’orgoglio. Solitamente pro-
Commerciante in valori mobiliari: come opera?
Con questo titolo si definiscono le persone giuridiche che, agendo per proprio
conto in vista di una rivendita a breve scadenza, oppure per conto di terzi,
acquistano e vendono a titolo professionale valori mobiliari (cartevalori standard
che possono essere diffuse in vasta scala sul mercato, diritti non autenticati che
esplicano le medesime funzioni - diritti valori e i derivati - ) sul mercato secondario,
li offrono al pubblico sul mercato primario o creano essi stessi derivati e li offrono
al pubblico.
Giuseppe Fanelli, direttore di Heliting, società
che ha recentemente ottenuto l’autorizzazione
a esercitare come commerciante in valori mobiliari.
poniamo profili di investimento molto
regolari nel loro andamento; i nostri
consulenti propendono in massima
parte per una gestione di tipo conservativo,
ma sono pronti a soddisfare
anche richieste specifiche. Come commercianti
in valori mobiliari abbiamo
la possibilità di investire competitivamente
in qualsiasi prodotto finanziario,
e non ricevendo retrocessioni o commissioni
da parte delle banche, siamo
del tutto liberi nelle nostre scelte, e
non sottostimo a vincoli di sorta».
I profili d’investimento proposti da
Heliting sono di tipo conservativo, bilanciato,
dinamico o azionario, e vengono
di volta in volta stabiliti di comune
accordo con il cliente, tenendo conto
delle sue disponibilità, dei suoi progetti
futuri e della sua propensione al rischio:
«A una certa età il cliente sarà

più interessato al reddito piuttosto
che a speculazioni di sorta; viceversa
un cliente giovane è più propenso a
investimenti speculativi sul medio-lungo
termine, e dunque più facilmente
sarà attratto da investimenti azionari
piuttosto che obbligazionari», spiega
il gestore di Heliting.
In Heliting la personalizzazione della
gestione patrimoniale non è uno slogan:
«Di ogni cliente conosciamo le
necessità, i timori e anche naturalmente
i campi in cui è disposto ad ‘azzardare’
un po’ di più. Riusciamo a
personalizzare al 100% il suo portfolio
e teniamo ad incontrarlo personalmente
almeno una volta sull’arco dell’anno,
recandoci se necessario anche a domicilio»,
spiega il direttore di Heliting.
Fin dall’inizio della propria attività
Heliting ha ottenuto ottimi riscontri
in termini di fidelizzazione della clientela,
e i rapporti instaurati agli inizi
dell’attività le hanno permesso di avvicinare
anche le nuove generazioni,
cioè i figli dei suoi primi, affezionati
clienti, giungendo così ad incrementare,
sull’arco degli ultimi due anni,
del 27% il patrimonio gestito.
Heliting ha superato pressoché indenne
la crisi finanziaria che ha colpito
a più riprese i mercati nel corso degli
ultimi anni, complice una gestione obbligazionaria
conservativa. Anche du-
rante il recente crollo borsistico ha
accusato contraccolpi minimi: «Ci capita
sempre più frequentemente di
assistere clienti ‘scottati’ da precedenti
gestioni. Del resto, il mercato propone
oggi innumerevoli prodotti finanziari,
sempre più complicati e proprio per
questo regolati da combinazioni di
eventi molto complesse, che non è
sempre facile capire. Ecco perché una
consulenza personalizzata risulta sempre
più importante», sottolinea Fanelli,
che precisa: «Ed è proprio la fase consulenziale
quella che i grossi istituti
non sempre possono garantire, per
una questione di costi».
È poi in aumento anche la clientela
istituzionale, in massima parte piccole
fiduciarie che si rivolgono a Heliting
per aprire i conti correnti dei propri
clienti; il tutto, con costi di gestione
concorrenziali rispetto a strutture di
dimensioni più grosse.
«La recente campagna pubblicitaria,
realizzata da Plastical, è stata voluta
proprio per far conoscere meglio chi
siamo e cosa facciamo; ed è stato anche
un modo per festeggiare la nostra trentennale
presenza sul mercato», spiega
il direttore.
Nell’ottica di acquisire una maggiore
visibilità sul territorio, l’istituto finanziario
ha, tra i suoi obiettivi futuri,
quello di trasferire la propria sede da
Massagno ad Agno, all’interno di un
importante complesso attualmente in
fase di costruzione. «Vogliamo espanderci
internazionalmente, e la nuova
sede, più spaziosa e posta in una zona
con una migliore rete di servizi, a poca
distanza dall’aeroporto, ci potrebbe
agevolare nel nostro obiettivo», precisa
Giuseppe Fanelli, che ricorda come
nei progetti a breve-medio termine
della società rientri anche la costituzione
di una fiduciaria a Ginevra, che
garantisca una serie di servizi fiduciari
sempre più richiesti.
Da segnalare, infine, l’attività della
Heliting Uk; sita a Bournemouth, nel
Regno Unito, è questa la sede inglese
del Gruppo che, diretta da Nicola Fanelli,
si occupa di servizi finanziari,
amministrazioni societarie, gestioni
immobiliari, vendita e promozione di
prodotti previdenziali per il mercato
inglese.
Elena Steiger