Emittente: Banca Finnat Euramerica S.p.A. Sito web: www ...

Per l‟esercizio delle attività e per implementare i controlli necessari Il Dirigente preposto si avvale
delle funzioni di controllo e delle altre Unità Organizzative della Banca e del Gruppo. In particolare tra
gli altri ruoli di rilievo si menziona quello della funzione Internal Auditing la quale fornisce al Dirigente
Preposto elementi e informazioni che possano far emergere le aree di criticità rilevate all‟interno del
Gruppo nel corso della sua attività, fornendo i propri giudizi di adeguatezza sulle diverse entità del
Gruppo e gli interventi di miglioramento necessari; il ruolo del Servizio Organizzazione il quale
fornisce il necessario supporto per la formalizzazione dei processi, dei rischi e dei controlli sensibili; il
ruolo delle altre funzioni aziendali e le Società del Gruppo le quali collaborano con il Dirigente
Preposto, fornendo i dati e le informazioni necessarie per l‟assolvimento dei propri compiti e
segnalando le eventuali anomalie e disfunzioni di procedure riscontrate nell‟ambito della propria
attività, che possano determinare impatti significativi sulla situazione economico patrimoniale
dell‟azienda o del Gruppo.
Nel corso dell‟esercizio 2012 il Consiglio di Amministrazione ha valutato il sistema di controllo interno
e di gestione dei rischi della Società, ritenendolo adeguato alle caratteristiche dell‟attività svolta dalla
Società.
Di seguito si descrivono in modo sintetico i principali presidi di controllo adottati dalla Società.
LA FUNZIONE COMPLIANCE
L‟attività di Compliance in Banca Finnat Euramerica S.p.A. è stata delegata alle dipendenze
dell‟Amministratore delegato. Tale funzione ha il compito di individuare, con riferimento alle norme
che disciplinano i comportamenti della Banca nella prestazione di servizi offerti alla clientela, gli
adempimenti di legge cui la Banca è soggetta e, in relazione a questi ultimi, verificare se le procedure
esistenti siano in grado o meno di corrispondere alla norma (conformità della procedura). In caso non
lo siano, la Compliance si attiva per segnalare la situazione e proporre rimedi.
In questo contesto la Compliance, anche in relazione ai principi etici e deontologici fissati dai relativi
codici, opera attraverso procedure volte ad assicurare comportamenti dei dipendenti e collaboratori
in linea con le regole di trasparenza e di integrità dei mercati.
La Compliance presidia la gestione del rischio di non conformità riguardanti l‟esercizio dei servizi di
intermediazione, la gestione dei conflitti d‟interesse, la trasparenza nei confronti del cliente e, più in
generale, la disciplina posta a tutela del consumatore.
Più in particolare:
identifica nel continuo le norme applicabili, di misurare/valutare il loro impatto su processi e
procedure aziendali e di proporre le misure organizzative e regolamentari che si rendono
necessarie per conformarsi alle normative di riferimento;
fornisce consulenza ed assistenza per adempiere gli obblighi normativi;
controlla e valuta l‟adeguatezza e l‟efficacia delle procedure, nonché le misure adottate per
rimediare ad eventuali carenze nell‟adempimento degli obblighi imposti dalle normative di
riferimento;
informa le UO competenti in ordine ad adempimenti contenuti nelle normative di riferimento,
laddove siano necessari interventi a carattere procedurale o contrattuale;
valuta ex ante la conformità alla normativa di riferimento dei progetti innovativi in materia di servizi
e prodotti offerti alla clientela;
fornisce assistenza e consulenza nei confronti degli Organi aziendali e delle Unità organizzative;
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