Clientbeheermodule - Deutsche Bank

Deutsche Bank
Global Transaction Banking
Internet Bankieren
CBM Direct
www.deutschebank.nl

Internet Bankieren – CBM Direct 2
CBM Direct
U hebt toegang tot CBM Direct via het menu links op het
scherm. De CBM Direct-applicatie opent in een nieuw venster.
CBM Direct is de cliëntbeheermodule waarmee u zelf
gebruikers kunt beheren. Zo kunt u als beheerder zelf
gebruikers toevoegen, bepalen welke acties ze in Internet
Bankieren kunnen uitvoeren of hen de mogelijkheid bieden
transacties zelfstandig of gezamenlijk te autoriseren.
Bovendien beheert u ook zelf de gezamenlijke limieten. Zo
bepaalt u maximum bedragen voor bepaalde types
transacties.
Deutsche Bank adviseert u om twee beheerders aan te stellen
en zo het vier-ogenprincipe toe te passen. Wijzigingen in
cliëntbeheer moeten dan altijd door een tweede beheerder
worden goedgekeurd. Zo creëert u een extra controle.
Inhoud
1. Basiselementen van cliëntbeheer 3
2. Uw Dashboard 4
3. Gegevens filteren 6
4. Gebruikers 8
4.1. Gebruikers toevoegen en wijzigen 9
4.2. Persoonsgegevens beheren 11
4.3. Rechten beheren 12
5. Gezamenlijke limieten 15
6. Invoegen of bijwerken goedkeuren 17
7. Uw bedrijfsinformatie bekijken 19
8. Uw rekeninginformatie bekijken 21
9. Uw producten bekijken 23

Internet Bankieren – CBM Direct 3
1. Basiselementen van cliëntbeheer
In CBM Direct hebt u toegang tot de beheergegevens binnen het domein waarvoor u
beheerder bent. Het domein wordt bepaald in de Internet Bankierenovereenkomst
die met Deutsche Bank wordt afgesloten.
Cliëntbeheer werkt volgens 5 basiselementen:
Gebruikers Gebruikers hebben een gebruikersnaam, PINcode
en Digipas waarmee ze inloggen in
Internet Bankieren.
U kunt gebruikers toevoegen en rechten
geven om acties uit te voeren in Internet
Bankieren.
Gezamenlijke limieten Een limiet bepaalt het maximumbedrag van
transacties in Internet Bankieren. Deze
limieten zijn gezamenlijk en gelden dus voor
alle gebruikers.
Een limiet is gebonden aan een bedrijf.
Beheert u meerdere bedrijven, dan kunt u per
bedrijf andere gezamenlijke limieten instellen.
Per product kunt u een andere limiet
instellen.
Bedrijven Binnen een domein zijn één of meerdere
bedrijven geregistreerd. U bekijkt via CBM
Direct welke informatie (zoals
ondernemingsnummer en hoofdzetel) bij de
bank is geregistreerd.
Rekeningen Binnen een domein kunnen één of meerdere
rekeningen per bedrijf geregistreerd zijn. U
bekijkt via CBM Direct welke informatie bij de
bank is geregistreerd.
Producten Producten zijn alle taken of opties die
beschikbaar zijn in Internet Bankieren. Denk
aan gewone betalingen en incasso’s.
Door producten aan gebruikers te koppelen,
bepaalt u zelf welke acties een gebruiker kan
uitvoeren in Internet Bankieren.

Internet Bankieren – CBM Direct 4
2. Uw Dashboard
Vanuit uw dashboard hebt u een overzicht van de belangrijkste informatie in CBM
Direct. U start van hieruit ook de meeste acties.
U vindt op het Dashboard de volgende informatie:
Tip
Klikt u linksboven op uw scherm op het logo van Deutsche Bank,dan keert u terug
naar het dashboard.

Internet Bankieren – CBM Direct 5
U kunt vanuit het Dashboard de volgende acties starten:
Tip
Via de optie Mijn Portfolio in de menubalk opent u een overzicht van de rekeningen,
bedrijven, gebruikers, producten en gezamenlijke limieten die u beheert.
Via de optie Taken hebt u toegang tot alle acties die u nog moet goedkeuren.

Internet Bankieren – CBM Direct 6
3. Gegevens filteren
CBM Direct heeft een zoek- en sorteerfunctie om het werken met CMB Direct
eenvoudiger te maken. In elk overzichtsscherm vindt u zo snel de gewenste
informatie terug.
Zo sorteert u gegevens:
U kunt gegevens die in kolommen staan oplopend of aflopend sorteren. Dat werkt als
volgt:
1 Klik op de titel van de kolom die u wilt sorteren.
De gegevens zijn nu oplopend gesorteerd en naast de titel verschijnt een
pijltje naar boven.
2 Om de gegevens aflopend te sorteren, klikt u nogmaals op de titel van de
kolom. Naast de titel verschijnt een pijltje naar beneden.
Tip
Navigeert u naar een ander scherm in CMB Direct, dan blijven uw instellingen
behouden. De instellingen worden gereset wanneer u uitlogt.

Internet Bankieren – CBM Direct 7
Zo zoekt u gegevens op:
In de meeste schermen staat bovenaan een zoekvenster, waarmee u makkelijk de
gewenste gegevens vindt.
Tip
Typt u in een zoekvenster, dan geeft het systeem na vier karakters automatisch de
mogelijke treffer(s).
Als u bijvoorbeeld het rekeningnummer NL53DEUT000000000000 zoekt, dan vult
CMB Direct – nadat u ‘NL53’ heeft ingetypt – de rest van het rekeningnummer in.
U hoeft dan alleen op Enter te drukken om het volledige nummer in te vullen.
Zijn er meerdere treffers die beginnen met de vier karakters die u heeft ingevuld, dan
ziet u een uitklaplijst waaruit u kunt kiezen.

Internet Bankieren – CBM Direct 8
4. Gebruikers
Wanneer u CBM Direct voor het eerst gebruikt, ziet u alleen gebruikers die door de
bank zijn geadministreerd in de lijst. In principe administreert de bank alleen de
cliëntbeheerder, uzelf dus. U kunt nu nieuwe gebruikers aanmaken.
U bepaalt zelf welke gegevens de gebruikers in Internet Bankieren kunnen bekijken
en welke acties ze kunnen uitvoeren.
Onder Mijn portfolio > Gebruikers vindt u een overzicht van alle gebruikers:
U ziet hier:
• Gebruiker ID De naam waarmee de gebruiker bij Internet
Bankieren kan inloggen.
• Naam persoon De voornaam en achternaam van de gebruiker.
• Laatst bijgewerkt door
gebruiker
Laatst bijgewerkt op
• Status goedkeuring
Laatste actie
Wie het laatst de gebruiker aanpaste en wanneer.
De status van de gebruiker: in behandeling,
goedgekeurd of geweigerd.
U ziet ook wat de laatste actie op deze gebruiker
was: bijwerken of invoegen.
• Weergaverechten De rechten die de gebruiker voor een product heeft.
De rechten voor elk product kent u toe als u de
gebruiker aanmaakt.

Internet Bankieren – CBM Direct 9
• Actie De acties die u voor deze gebruiker kunt uitvoeren.
Afhankelijk van uw rechten kunt u:
4.1. Gebruikers toevoegen en wijzigen
Zo start u:
• : de gebruiker bekijken.
• : de gebruiker bewerken.
• : de gegevens van de gebruiker gebruiken
om een nieuwe gebruiker aan te maken.
• : de gebruiker wissen.
Let op: u krijgt geen venster waarin u uw keuze
moet bevestigen nadat u op Wissen heeft
geklikt. De gebruiker wordt meteen gewist.
Klik bovenaan in de menubalk op Mijn portfolio > Gebruikers.
Nu opent de pagina Overzicht gebruiker.
• Om een gebruiker toe te voegen, klikt u op de knop Gebruiker toevoegen
onderaan de lijst.
Nu opent de pagina Gebruiker toevoegen.

Internet Bankieren – CBM Direct 10
• Om een gebruiker te wijzigen, klikt u in de kolom Actie op .
Nu opent de pagina Gebruiker bewerken.
Gebruikers beheert u in twee tabbladen:
• Persoonsgegevens: persoonlijke gegevens en contactdata van de gebruiker.
• Rechten: rechten van de gebruiker in Internet Bankieren.

Internet Bankieren – CBM Direct 11
4.2. Persoonsgegevens beheren
Tip
Vergeet niet de velden met * in te vullen. Die zijn verplicht.
1 In Gebruikersdetails vult u informatie in over de gebruiker, zoals naam, taal en
e-mailadres.
In het veld Gebruiker ID geeft u de gebruikersnaam in waarmee de gebruiker
inlogt in Internet Bankieren.
2 Kiest u een bedrijf in de lijst Bedrijf, dan wordt het contactadres automatisch
ingevuld.
U kunt een ander adres selecteren in het veld Contactadres. Kiest u Ander
adres, dan kunt u zelf een adres ingeven.
Let op:
Dit is het adres dat de bank gebruikt om de Digipas en PIN-code naartoe te
zenden.
3 Onder Helpdesk kiest u het bankfiliaal. Zo wordt de gebruiker naar de juiste
helpdesk doorgestuurd.

Internet Bankieren – CBM Direct 12
4 Klikt u op Verzenden, dan worden uw aanpassingen doorgestuurd naar de
tweede beheerder voor goedkeuring. Indien er slechts één beheerder is,
wordt de gebruiker meteen goedgekeurd.
De gegevens worden door de bank verwerkt en de bank zorgt voor
gescheiden verzending van de Digipas en PIN-code. Dit duurt ongeveer 5
werkdagen.
4.3. Rechten beheren
1 Onder Activeringsperiode bepaalt u de periode waarin de gebruiker actief is.
De einddatum staat standaard op 12.30.2099. Door een andere einddatum in
te geven, kunt u de toegang van een gebruiker beëindigen.
2 Onder Gebruikersrechten geeft u aan of de gebruiker bestanden kan
uploaden.
Zo geeft u een gebruiker de mogelijkheid om betaalbestanden te importeren
in Internet Bankieren.
3 Onder Autorisatieparameters bepaalt u of een gebruiker opdrachten mag
autoriseren.
Wilt u dat de gebruiker de opdrachten van andere gebruikers kan autoriseren,
vink dan Kan opdrachten autoriseren aan.
Wilt u dat de gebruiker opdrachten kan autoriseren die hij of zij zelf heeft
aangemaakt, vink dan Kan zelfgemaakte opdrachten autoriseren aan.
4 Onder Overzicht gebruikersrechten ziet u op welke producten een gebruiker
rechten heeft.

Internet Bankieren – CBM Direct 13
5 Klikt u op Verzenden, dan worden uw aanpassingen doorgestuurd naar de
tweede beheerder voor goedkeuring. Indien er slechts één beheerder is,
wordt de gebruiker meteen goedgekeurd.
Zo voegt u een recht toe:
1 Klik onder Overzicht gebruikersrechten op de knop Recht toevoegen.
Nu opent de pagina Nieuwe rechten toevoegen.
2 Selecteer in het veld Gegevensobject selecteren:
• Betaalrekeningen: selecteer één of meerdere rekeningen om uw
gebruikers rechten toe te kennen.
• Mandaatproduct: u kunt nu de gebruiker toegang geven tot extra modules
(zoals systeemadministratie of Effecten.).
3 U selecteert een rekening door erop te klikken en vervolgens te klikken op
Om de rekening weer uit de lijst te verwijderen, selecteert u deze
opnieuw en klikt u op .
Om een mandaatproduct te selecteren, vinkt u de checkbox onder de kolom
Weergave aan.
4 Voor rekeningen selecteert u de muntsoort op basis waarvan u de
autorisatielimiet wil instellen.
5 Geef per product aan of de gebruiker mag bekijken (Weergave), bewerken
(Weergave en bewerken) of allebei.
6 Bepaal het autorisatiebeleid:
• Zelfstandig autoriseren: vult u een Limiet voor enkelvoudig autoriseerder.
in, dan kan de gebruiker geen opdrachten autoriseren waarvan het bedrag
hoger is dan de limiet.
Let op: de gebruiker kan alleen autoriseren als u dit heeft aangegeven in
de Autorisatieparameters.

Internet Bankieren – CBM Direct 14
• Co-autorisatie : geef aan of de gebruiker gezamenlijk autoriseert voor dit
product. Er zijn dan altijd 2 autoriseerders nodig.
• Combinatie van zelfstandig autoriseren en co-autorisatie: is het bedrag
hoger dan de Limiet voor enkelvoudig autoriseerder, dan is een tweede
autoriseerder nodig om een transactie te autoriseren.
8 Klik op Verzenden.
De rechten zijn nu opgeslagen.

Internet Bankieren – CBM Direct 15
5. Gezamenlijke limieten
U kunt limieten aanmaken die gekoppeld zijn aan een bedrijf. Deze limieten gelden
voor alle gebruikers in dat bedrijf. U kunt voor elk product een aparte limiet instellen.
Zo kunt u bijvoorbeeld een limiet instellen voor gewone betalingen van € 1 miljoen,
maar voor incasso’s een limiet van € 4 miljoen.
U vindt een overzicht van alle gezamenlijke limieten onder Mijn portfolio >
Gezamenlijke limieten:
U ziet hier:
• Product
Bedrijf
• Type gezamenlijke
categorie
• Laatst bijgewerkt door
gebruiker
Laatst bijgewerkt op
• Status goedkeuring
Laatste actie
Het product en het bedrijf waarvoor de limiet is
ingesteld.
Een standaardwaarde die niet aangepast kan
worden.
Wie het laatst deze gebruiker aanpaste en
wanneer.
De status van de gebruiker: in behandeling,
goedgekeurd of geweigerd.
U ziet ook wat de laatste actie op deze gebruiker
was: bijwerken of invoegen.
• Actie De acties die u voor deze categorie kunt uitvoeren:
• : om de categorie te bekijken.
• : om de categorie te bewerken.
• : om de categorie te wissen. Let op: u krijgt
geen venster waarin u uw keuze moet
bevestigen nadat u op Wissen heeft geklikt. De
categorie wordt meteen gewist.

Internet Bankieren – CBM Direct 16
Zo beheert u limietencategorieën:
Klik bovenaan in de menubalk op Mijn portfolio > Gezamenlijke limieten.
Nu opent de pagina Overzicht co-autorisatie limiet.
1 Om een limietcategorie toe te voegen, klikt u onderaan de lijst op
Gezamenlijke categorie toevoegen.
Om een limietcategorie te wijzigen, klikt u in de kolom Actie op .
Nu opent de pagina Limietcategorie onderhouden.
2 Selecteer het bedrijf of de bedrijven waarvoor u een limiet wilt instellen. Een
bedrijf selecteert u door erop te klikken en vervolgens te klikken op
Om het bedrijf weer uit de lijst te verwijderen, selecteert u het opnieuw en klikt
u op .
Tip
Indien u slechts één geregistreerd bedrijf heeft, zijn de opties Toevoegen en
Verwijderen niet beschikbaar.
3 Selecteer de muntsoort op basis waarvan u een limiet wilt instellen.
4 Geef per product de limiet in. Wilt u voor een bepaald product geen limiet
instellen, dan laat u dit veld leeg.
5 Druk op Verzenden om de limiet op te slaan.
De limiet verschijnt nu in de lijst op de pagina Overzicht co-autorisatie limiet.

Internet Bankieren – CBM Direct 17
6. Invoegen of bijwerken goedkeuren
Onder Taken kunt u als cliëntbeheerder de acties van andere gebruikers in CBM
Direct goedkeuren, weigeren en bewerken. Standaard is er slechts één
cliëntbeheerder, maar de bank kan op aanvraag meerdere cliëntbeheerders
aanmaken. .
Acties – invoegen, bijwerken en verwijderen – hebben betrekking op gebruikers of op
gezamenlijke limieten.
Voor u een actie goedkeurt, kunt u de gegevens nog aanpassen.
Zo bekijkt u de nog goed te keuren taken:
Op uw Dashboard ziet u in het paneel Taak in behandeling hoeveel taken u nog
moet goedkeuren.
Klik op het cijfer in de kolom Mij om de taken te bekijken. Nu opent de pagina
Goedkeuring van taak in behandeling.
Zo keurt u taken goed of weigert u ze:
U bent akkoord: U bent niet akkoord:
De gebruikers worden niet op de hoogte gebracht wanneer u een taak goedkeurt of
weigert.
Tip
Wilt u nog wijzigingen in de taak aanbrengen, klik dan op:

Internet Bankieren – CBM Direct 18
U wordt naar een pagina geleid waar u de taak kunt bewerken. Afhankelijk van het
soort taak (gebruiker of gezamenlijke categorie) werkt u deze verder af zoals is
uitgelegd in de vorige hoofdstukken.

Internet Bankieren – CBM Direct 19
7. Uw bedrijfsinformatie bekijken
Onder Bedrijven raadpleegt u alle informatie die bij de bank is geregistreerd met
betrekking tot uw bedrijf of bedrijven.
Onder Mijn portfolio > Bedrijven vindt u een overzicht van alle bedrijfsinformatie:
U ziet hier:
• Geregistreerde
bedrijfsnaam
De bedrijven die u via de bank hebt geregistreerd.
Wilt u deze aanpassen, dien dan een aanvraag in
bij de bank.
• Rekeningen De rekeningen die aan deze bedrijfsnaam
gekoppeld zijn.
• Laatst bijgewerkt door
gebruiker
Laatst bijgewerkt op
• Status goedkeuring
Laatste actie
Wie het laatst deze bedrijfsnaam aanpaste en
wanneer.
De status van de bedrijfsnaam: in behandeling,
goedgekeurd of geweigerd.
U ziet ook wat de laatste actie op deze
bedrijfsnaam was: bijwerken of invoegen.
• Actie De acties die u voor deze bedrijfsnaam kunt
uitvoeren. Om de bedrijfsnaam te bekijken klikt u op
.

Internet Bankieren – CBM Direct 20
Zo bekijkt u de bedrijfsgegevens:
Klik in de kolom Actie op . Nu verschijnt het venster Bedrijf weergeven.
U ziet hier alle informatie die u hebt doorgegeven aan de bank. De velden zijn
uitgegrijsd, u kunt ze alleen bekijken. Als u de informatie wilt bewerken, dient u dit bij
de bank aan te vragen. Wilt u meer informatie over een bepaald veld, beweeg dan
met uw muis over het icoon dat naast het veld staat.
Zo bekijkt u de gekoppelde rekeningen:
Klik in de kolom Rekeningen op . Nu verschijnt het venster Gekoppelde
rekeningen.
U ziet hier onder de kolom Rekeningnummer welke rekeningen aan de bedrijfsnaam
gekoppeld zijn. Rekeningen en bedrijven worden door de bank aan elkaar
gekoppeld.

Internet Bankieren – CBM Direct 21
8. Uw rekeninginformatie bekijken
Onder Rekeningen raadpleegt u alle informatie over uw rekeningen die bij de bank
geregistreerd is.
Onder Mijn portfolio > Rekeningen vindt u een overzicht van alle rekeninginformatie:
U ziet hier:
• Rekeningnummer
Bankfiliaal
Het nummer van de rekening en het bankfiliaal
waarbij de rekening is geregistreerd.
• Muntsoort De muntsoort waarin de rekening staat.
• Bedrijfsnaam De bedrijfsnaam waaraan de rekening is gekoppeld.
• Gekoppelde gebruikers De gebruikers die aan de rekening gekoppeld zijn.
• Laats bijgewerkt door
gebruiker
Laatst bijgewerkt op
• Status goedkeuring
Laatste actie
Wie het laatst deze rekening aanpaste en wanneer.
De status van de rekening: in behandeling,
goedgekeurd of geweigerd.
U ziet ook wat de laatste actie op deze rekening
was: bijwerken of invoegen.
• Actie De acties die u voor deze rekening kunt uitvoeren.
Om de rekening te bekijken klikt u op .

Internet Bankieren – CBM Direct 22
Zo bekijkt u de gegevens van uw rekening:
Klik in de kolom Actie op . Nu verschijnt het venster Rekening weergeven.
U ziet hier alle informatie die de bank voor deze rekening heeft aangemaakt.
Zo bekijkt u de gekoppelde gebruikers:
Klik in de kolom Gekoppelde gebruikers op . Nu verschijnt het venster Gekoppelde
gebruikers.
Onder de kolom Gebruikersnaam ziet u welke gebruikers aan de rekening gekoppeld
zijn. Onder Mijn portfolio > Gebruikers kunt u rekeningen en gebruikers aan elkaar
koppelen.

Internet Bankieren – CBM Direct 23
9. Uw producten bekijken
Producten zijn taken of opties die beschikbaar zijn in Internet Bankieren. In CBM
Direct stelt u in welke gebruikers in welke mate toegang hebben tot deze taken of
opties.
Onder Mijn portfolio > Producten vindt u een overzicht van alle producten:
U ziet hier:
• Productnaam Het product waar het om gaat. De volgende
producten zijn in Internet Bankieren beschikbaar:
• Gekoppelde rekeningen
en gebruikers
• Laatst bijgewerkt door
gebruiker
Laatst bijgewerkt op
• Account Information: alle informatie met
betrekking tot de rekeningen, zoals saldi en
afschriften.
• Direct Debits: alle incasso’s in Internet
Bankieren.
• Regular Payment: alle betalingen in Internet
Bankieren.
• Manage Securities: toegang tot de
Effectenmodule in Internet Bankieren.
• System Administration: toegang tot de
systeemadministratie, waarbij u kunt nakijken
welke gebruiker welke acties in Internet
Bankieren uitvoerde.
De rekeningen en gebruikers die aan dit product
gekoppeld zijn. Onder Mijn Portfolio > Rekeningen
en Mijn Portfolio > Gebruikers kunt u producten
koppelen aan rekeningen en/of gebruikers.
Wie het laatst dit product aanpaste en wanneer.
• Status goedkeuring De status van het product: in behandeling,

Internet Bankieren – CBM Direct 24
Laatste actie goedgekeurd of geweigerd.
U ziet ook wat de laatste actie op dit product was:
bijwerken of invoegen.
• Actie De acties die u voor dit product kunt uitvoeren. Wilt
Zo bekijkt u de gegevens van uw product:
u het product bekijken, klik dan op .
Klik in de kolom Actie op . Nu verschijnt de pagina Producten weergeven.
U ziet hier alle bedrijven en rekeningen die van dit product gebruik kunnen maken.
Zo bekijkt u de gekoppelde rekeningen en gebruikers:
Klik in de kolom Gekoppelde rekeningen en gebruikers op . Nu verschijnt de
pagina Gekoppelde rekeningen en gebruikers.
U ziet onder de kolom Rekening welke rekeningen en onder Gebruikersnaam welke
gebruikers gekoppeld zijn aan het product. Onder Mijn Portfolio > Rekeningen en
Mijn Portfolio > Gebruikers kunt u producten koppelen aan rekeningen en/of
gebruikers.