FORTIS B FIX 2006 - BNP Paribas Investment Partners
FORTIS B FIX 2006 - BNP Paribas Investment Partners
FORTIS B FIX 2006 - BNP Paribas Investment Partners
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong><br />
Naam<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong><br />
Informatie betreffende de bevek<br />
Ook verhandeld onder de handelsnamen « MAESTRO » en « J.VAN BREDA B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> » voor bepaalde<br />
compartimenten (zie gedeelte “informatie betreffende het compartiment”)<br />
Rechtsvorm<br />
Naamloze vennootschap<br />
Oprichtingsdatum<br />
23 november 2005<br />
Bestaansduur<br />
Onbeperkt<br />
Maatschappelijke zetel<br />
Warandeberg, 3 - 1000 Brussel<br />
Statuut<br />
Bevek met verschillende compartimenten die geopteerd heeft voor beleggingen die voldoen niet aan de voorwaarden<br />
van de richtlijn 85/611/EEG en die, wat haar werking en beleggingen betreft, wordt beheerst door de wet van 20 juli 2004<br />
betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles.<br />
Lijst van de door de bevek gecommercialiseerde compartimenten<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 1 Spread Click..........................................................................................................................6<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 10 Spread Click......................................................................................................................13<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 11 Rate Variation ...................................................................................................................20<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 12 Rate Variation ...................................................................................................................27<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 13 Spread Coupon.................................................................................................................34<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 14 Spread Coupon.................................................................................................................41<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 2 Spread Click........................................................................................................................48<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 3 Spread Click........................................................................................................................55<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 4 Spread Click........................................................................................................................62<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 5 Spread Click........................................................................................................................69<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 6 Spread Click........................................................................................................................76<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 7 Spread Click........................................................................................................................83<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 8 Spread Click........................................................................................................................90<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 9 Spread Click........................................................................................................................97<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 10 Triple Five Plus .............................................................................................................104<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 11 Triple Five Plus .............................................................................................................111<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 12 Click or Run ..................................................................................................................118<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 17 Triple Five Plus .............................................................................................................126<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 18 Triple Five Plus .............................................................................................................133<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 21 Top Reset ......................................................................................................................140<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 22 Triple Five Plus .............................................................................................................147<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 23 Triple Five Plus .............................................................................................................154<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 27 Triple Five Plus .............................................................................................................161<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 28 Triple Five Plus .............................................................................................................168<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 3 Double Five Plus.............................................................................................................175<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 1 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 30 Japan Plus.....................................................................................................................182<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 31 Ladder Click ..................................................................................................................189<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 32 Triple Five Plus .............................................................................................................197<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 33 Triple Five Plus .............................................................................................................204<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 35 Japan Plus.....................................................................................................................211<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 36 Top Reset ......................................................................................................................218<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 37 Triple Five Plus .............................................................................................................225<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 38 Triple Five Plus .............................................................................................................232<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 4 Double Five Plus.............................................................................................................239<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 41 Japan Plus.....................................................................................................................246<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 42 Geared Call....................................................................................................................253<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 43 Triple Six Reset.............................................................................................................260<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 44 Triple Six Reset.............................................................................................................267<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 47 Geared Call....................................................................................................................274<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 48 Triple Six Reset.............................................................................................................281<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 49 Triple Six Reset.............................................................................................................288<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 5 Click or Run ....................................................................................................................295<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 51 Real Estate Performers ................................................................................................303<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 52 Triple Six Reset.............................................................................................................310<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 53 Triple Six Reset.............................................................................................................317<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 55 Geared Call....................................................................................................................324<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 56 Triple Six Reset.............................................................................................................331<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 57 Triple Six Reset.............................................................................................................338<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 6 Best Performance...........................................................................................................345<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 60 Geared Call....................................................................................................................352<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 61 Triple Six Reset.............................................................................................................359<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 62 Triple Six Reset.............................................................................................................366<br />
Raad van bestuur van de bevek<br />
Marnix Arickx, Voorzitter, Head of Fund Engineering van <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong> <strong>Partners</strong><br />
William De Vijlder, Bestuurder, Head of <strong>Investment</strong>s "<strong>Partners</strong> & Alternative <strong>Investment</strong>s" van <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong><br />
<strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> Fortis Bank N.V., vertegenwoordigd door Isabelle Tennstedt<br />
Paul Mestag, Bestuurder, Head of Fund Structuring Benelux van <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong> <strong>Partners</strong><br />
BVBA Finc Consult vertegenwoordigd door Anne Vleminckx, Onafhankelijke Bestuurder<br />
Denis Gallet, Bestuurder, Head of Market Risk, European and American Regions van <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong> <strong>Partners</strong><br />
Natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd<br />
William De Vijlder<br />
Denis Gallet<br />
Beheertype<br />
Bevek die een vennootschap voor beheer van instellingen voor collectieve belegging heeft benoemd.<br />
Beheervennootschap<br />
Naam: <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong> <strong>Partners</strong> Belgium<br />
Rechtsvorm: naamloze vennootschap<br />
Maatschappelijke zetel: Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel<br />
Oprichtingsdatum: 30 juni <strong>2006</strong><br />
Bestaansduur: onbeperkt<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 2 / 372
Lijst van de beheerde fondsen:<br />
<strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> B Pension Balanced, <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> B Pension Stability, <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> B Pension Growth et Metropolitan-<br />
Rentastro Growth<br />
Lijst van de andere bevek's waarvoor de beheervennootschap is aangesteld:<br />
Altervision, BKCP Invest, <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> B Fund I, <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> B Fund II, Fortis B Fix, Fortis B Fix 2007, Fortis B Fix<br />
2008, Fortis B Fix 2009, <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> Fix 2010, <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> Fix 2011, <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> B Flexible, <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> B Global,<br />
<strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> B Institutional I, <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> B Institutional II, G.A.-Fund-B, Lutanes <strong>Investment</strong>s, Maestro Invest, Post-Fix<br />
Fund<br />
Bestuurders:<br />
Pieter Croockewit, Voorzitter<br />
Bob Adams, Bestuurder<br />
Marnix Arickx, Bestuurder<br />
Vincent Cambonie, Bestuurder<br />
Vincent Camerlynck, Bestuurder<br />
Stefaan Dendauw, Bestuurder<br />
Charlotte Dennery, Bestuurder<br />
William De Vijlder, Bestuurder<br />
Julian Kramer, Bestuurder<br />
Olivier Lafont, Bestuurder<br />
Marc Raynaud, Bestuurder<br />
Natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd:<br />
Bob Adams, Bestuurder<br />
Marnix Arickx, Bestuurder<br />
Stefaan Dendauw, Bestuurder<br />
William De Vijlder, Bestuurder<br />
Olivier Lafont, Bestuurder<br />
Commissaris:<br />
Deloitte, Bedrijfsrevisoren S.C. s.f.d S.C.R.L., Berkenlaan 8b, 1831 Diegem vertegenwoordigd door Philip Maeyaert en<br />
Maurice Vrolix<br />
Kapitaal: 94.114.503,33 EUR<br />
Delegatie van de administratie<br />
Fastnet Belgium N.V., Havenlaan 86C b320 - 1000 Brussel<br />
Beheer van de beleggingsportefeuille<br />
De aangeduide beheermaatschappij is belast met het beheer van de activa.<br />
Financiële dienst<br />
<strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> Fortis (officiële benaming Fortis Bank N.V.), Warandeberg, 3 - 1000 Brussel<br />
Distributeur(s)<br />
Onder de benaming Fortis B Fix <strong>2006</strong><br />
<strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong> <strong>Partners</strong> Belgium<br />
<strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> Fortis (officiële benaming Fortis Bank N.V.)<br />
Distributienet "Fintro" van Fortis Bank N.V.<br />
<strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> Fortis Private Banking (officiële benaming Fortis Bank N.V.)<br />
ABN Amro Bank N.V.<br />
Axa Bank Belgium<br />
Bank J.Van Breda & C° N.V.<br />
BKCP Bank<br />
Deutsche Bank<br />
Leleux Associated Brokers<br />
MFEX Mutual Funds Exchange AB<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 3 / 372
SG Private Banking N.V.<br />
Van Lanschot Bankiers België<br />
Onder de benaming Maestro<br />
Distributienet "Fintro" van Fortis Bank N.V.<br />
Onder de benaming J.Van Breda B Fix <strong>2006</strong><br />
Bank J.Van Breda & C° N.V.<br />
Bewaarder<br />
Fortis Bank N.V., Warandeberg, 3 - 1000 Brussel<br />
Onderbewaarder(s)<br />
<strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> Securities Services Brussels, Louizalaan 489, 1050 - Brussel<br />
aan wie de materiële taken zoals beschreven in artikel 9, § 1, 1 tot 3 van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zijn<br />
gedelegeerd.<br />
Commissaris<br />
PricewaterhouseCoopers Bedrijfsrevisoren B.C.V.B.A., Woluwedal, 18 - 1932 Sint-Stevens-Woluwe vertegenwoordigd<br />
door Damien Walgrave<br />
Promotor<br />
<strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> Fortis (officiële benaming Fortis Bank N.V.)<br />
Perso(o)n(en) die de kosten dragen in de situaties zoals bedoeld in de artikelen 58, § 3, lid 3 , 77, 83, 84, § 1, lid<br />
3, 88. en 92, lid 3 van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 met betrekking tot bepaalde openbare instellingen<br />
voor collectieve belegging<br />
Fortis Bank N.V.<br />
Kapitaal<br />
Het maatschappelijk kapitaal is op elk moment gelijk aan de waarde van het nettovermogen. Het mag niet minder<br />
bedragen dan 1.200.000 EUR.<br />
Regels voor de waardering van de activa<br />
Zie artikel 10 van de statuten.<br />
Balansdatum<br />
31 december<br />
Regels inzake de toewijzing van de netto-opbrengsten<br />
Zie artikel 24 van de statuten.<br />
Belastingstelsel<br />
Voor de bevek:<br />
- Jaarlijkse belasting van 0,08%, geheven op basis van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto<br />
uitstaande bedragen.<br />
- Terugwinning van inhoudingen aan de bron op Belgische dividenden en buitenlandse inkomsten, geïnd door de bevek<br />
(overeenkomstig de overeenkomsten tot voorkoming van dubbele belastingheffing).<br />
Voor de belegger als fysieke persoon, resident:<br />
- Dividendbelasting (distributieaandelen): bevrijdende roerende voorheffing van 15%.<br />
- Geen belasting op meerwaarden.<br />
De bevek valt niet onder de wet van 17 mei 2004 die de Europese richtlijn 2003/48/CE betreffende de belasting van<br />
spaarinkomsten omzet in het Belgische recht.<br />
Het belastingstelsel van de inkomsten en meerwaarden die door een belegger zijn ontvangen, is afhankelijk van het<br />
specifieke statuut dat van toepassing is op die belegger in het land van ontvangst. In geval van twijfel over het<br />
toepasselijk fiscaal stelsel, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 4 / 372
Aanvullende informatie<br />
1. Informatiebronnen:<br />
Op verzoek kunnen de statuten alsook de jaar- en halfjaarlijkse verslagen, voor of na de inschrijving op de rechten van<br />
deelneming, gratis bekomen worden op het hoofdkantoor van de vennootschap en bij de distributeurs.<br />
Het totale-kostenpercentage en de omloopsnelheden van de portefeuille voor de voorafgaande perioden zijn verkrijgbaar<br />
op het hoofdkantoor van de vennootschap en aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Het prospectus kan geraadpleegd worden op de internetsite www.bnpparibas-ip.com.<br />
De betalingen aan de aandeelhouders, de terugkopen en de omzettingen van aandelen gebeuren door bemiddeling van<br />
de distributeurs. Alle informatie in verband met de bevek wordt gepubliceerd in twee Belgische dagbladen. Tot nader<br />
order zijn dit De Tijd en L’Echo.<br />
2. Jaarlijkse algemene vergadering van deelnemers<br />
De derde donderdag van de maand april om 10.00 uur, Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel of op het in de oproeping<br />
vermelde adres.<br />
3. Bevoegde autoriteit<br />
Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA), Congresstraat 12-14 - 1000 Brussel.<br />
Het prospectus wordt gepubliceerd na goedkeuring door de FSMA, overeenkomstig artikel 53, § 1 van de wet van 20 juli<br />
2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen<br />
beoordeling in van de opportuniteit en de kwaliteit van het aanbod, noch van de toestand van de persoon die ze<br />
verwezenlijkt. De officiële tekst van de statuten is neergelegd ter griffie van de rechtbank van koophandel.<br />
4. Contactpunt waar, indien nodig, aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen<br />
<strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong> <strong>Partners</strong> Belgium N.V., Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel<br />
Tel: 02/274.85.43 (Client Service) tussen 9 en 17u.<br />
5. Perso(o)n(en) verantwoordelijk voor de inhoud van het prospectus en het vereenvoudigd prospectus<br />
<strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong> <strong>Partners</strong> Belgium N.V., Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel<br />
De voor het prospectus verantwoordelijke persoon verklaart dat, voor zover hem bekend, de gegevens in het prospectus<br />
en in het vereenvoudigde prospectus in overeenstemming zijn met de werkelijkheid en dat geen gegevens zijn<br />
weggelaten waarvan de vermelding de strekking van het prospectus en van het vereenvoudigde prospectus zou<br />
wijzigen.<br />
Waarschuwing<br />
Het Prospectus mag niet worden gebruikt voor verkoopaanbiedingen of -verzoeken in landen of in omstandigheden<br />
waarin een dergelijk aanbod of verzoek niet is toegestaan.<br />
In het bijzonder zijn de aandelen van de bevek niet geregistreerd in overeenstemming met enige wettelijke of<br />
reglementaire bepaling van de Verenigde Staten van Amerika. Dit document mag bijgevolg niet in dit land of zijn<br />
grondgebied of bezittingen worden ingevoerd, overgedragen of verdeeld, of worden overhandigd aan zijn ingezetenen,<br />
zijn onderdanen of vennootschappen, verenigingen of entiteiten die volgens de wetten van dit land zijn opgericht of<br />
erdoor worden gereglementeerd. Voorts mogen de aandelen van de Vennootschap niet aan deze personen worden<br />
aangeboden of verkocht.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 5 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 1 Spread Click<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Bond 1 Spread Click<br />
Oprichtingsdatum<br />
23 november 2005<br />
Vervaldag<br />
2 juli 2018<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 2 juli 2018, een meerwaarde van minimum 3,25% (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren op elk<br />
van de twaalf observatiedagen en per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde<br />
van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De werkelijke verkregen meerwaarde per observatiedag is afhankelijk van de evolutie van de 10-jaars EUR-swaprente<br />
ten opzichte van de 2-jaars EUR-swaprente (1).Op elke observatiedag wordt het verschil tussen de 10-jaars en de 2-<br />
jaars EUR-swaprente vermenigvuldigd met tweeënhalf [2,5 x (rente op 10 jaar – rente op 2 jaar)]. De bekomen<br />
meerwaarde voor deze periode zal gelijk zijn aan het verkregen percentage en kan in elk geval nooit minder zijn dan<br />
3,25 % of meer zijn dan 10 % (voor aftrek van kosten en taksen). Deze meerwaarde wordt via een klikstructuur beveiligd<br />
tot op de vervaldag.<br />
Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon, op 2 juli 2018 ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel de<br />
som van de meerwaarden bovenop het bedrag dat overeenkomt (voor aftrek van kosten en taksen) met de initieel<br />
vastgelegde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR.<br />
Het bedrag van de meerwaarden wordt bepaald op de volgende observatiedagen: 29 december <strong>2006</strong>, 28 december<br />
2007, 30 december 2008, 30 december 2009, 30 december 2010, 30 december 2011, 28 december 2012, 30 december<br />
2013, 30 december 2014, 30 december 2015, 30 december 2016 en 22 juni 2018.<br />
(1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het<br />
gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaars EUR-swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals<br />
bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T. De 2-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 2 YR Constant<br />
Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 2-jaars EURswaprente<br />
vs. de 6-maandse Euribor rente zoals bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 6 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op swaps.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 12 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 7 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945607514<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 8 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 26 november tot en met 23 december 2005, met betalingsdatum op 5 januari <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 5 januari <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/06/2018.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 9 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 10 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
Compartiment (EUR) 7,72% 8,59% 3,52%<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
0,83%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 11 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Scenario 1<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
29/12/<strong>2006</strong> 4,50% 2,30% 2,5*(4,50% - 2,30%) = 5,50% 5,50%<br />
28/12/2007 4,70% 2,40% 2,5*(4,70% - 2,40%) = 5,75% 5,75%<br />
30/12/2008 5,00% 2,50% 2,5*(5,00% - 2,50%) = 6,25% 6,25%<br />
30/12/2009 5,30% 3,00% 2,5*(5,30% - 3,00%) = 5,75% 5,75%<br />
30/12/2010 5,10% 3,20% 2,5*(5,10% - 3,20%) = 4,75% 4,75%<br />
30/12/2011 5,60% 3,10% 2,5*(5,60% - 3,10%) = 6,25% 6,25%<br />
28/12/2012 6,00% 3,45% 2,5*(6,00% - 3,45%) = 6,37% 6,37%<br />
30/12/2013 5,70% 3,50% 2,5*(5,70% - 3,50%) = 5,50% 5,50%<br />
30/12/2014 7,10% 2,00% 2,5*(7,10% - 2,00%) = 12,75% 10,00%<br />
30/12/2015 7,30% 2,10% 2,5*(7,30% - 2,10%) = 13,00% 10,00%<br />
30/12/2016 5,20% 2,60% 2,5*(5,20% - 2,60%) = 6,50% 6,50%<br />
22/06/2018 4,70% 2,30% 2,5*(4,70% - 2,30%) = 6,00% 6,00%<br />
Som van de meerwaarden 78,62%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.786,20<br />
Actuarieel rendement 4,75%<br />
Scenario 2<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
29/12/<strong>2006</strong> 4,50% 3,30% 2,5*(4,50% - 3,30%) = 3,00% 3,25%<br />
28/12/2007 4,70% 3,40% 2,5*(4,70% - 3,40%) = 3,25% 3,25%<br />
30/12/2008 4,90% 3,80% 2,5*(4,90% - 3,80%) = 2,75% 3,25%<br />
30/12/2009 4,50% 3,85% 2,5*(4,50% - 3,85%) = 1,62% 3,25%<br />
30/12/2010 4,25% 3,20% 2,5*(4,25% - 3,20%) = 2,62% 3,25%<br />
30/12/2011 4,60% 4,00% 2,5*(4,60% - 4,00%) = 1,50% 3,25%<br />
28/12/2012 5,00% 4,20% 2,5*(5,00% - 4,20%) = 2,00% 3,25%<br />
30/12/2013 4,30% 3,50% 2,5*(4,30% - 3,50%) = 2,00% 3,25%<br />
30/12/2014 4,20% 3,75% 2,5*(4,20% - 3,75%) = 1,12% 3,25%<br />
30/12/2015 3,90% 2,80% 2,5*(3,90% - 2,80%) = 2,75% 3,25%<br />
30/12/2016 3,50% 2,60% 2,5*(3,50% - 2,60%) = 2,25% 3,25%<br />
22/06/2018 3,20% 2,30% 2,5*(3,20% - 2,30%) = 2,25% 3,25%<br />
Som van de meerwaarden 39,00%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.390,00<br />
Actuarieel rendement 2,67%<br />
Scenario 3<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
29/12/<strong>2006</strong> 4,50% 3,00% 2,5*(4,50% - 3,00%) = 3,75% 3,75%<br />
28/12/2007 4,70% 3,40% 2,5*(4,70% - 3,40%) = 3,25% 3,25%<br />
30/12/2008 4,90% 3,80% 2,5*(4,90% - 3,80%) = 2,75% 3,25%<br />
30/12/2009 5,00% 3,50% 2,5*(5,00% - 3,50%) = 3,75% 3,75%<br />
30/12/2010 6,95% 1,90% 2,5*(6,95% - 1,90%) = 12,62% 10,00%<br />
30/12/2011 5,50% 4,00% 2,5*(5,50% - 4,00%) = 3,75% 3,75%<br />
28/12/2012 5,50% 4,10% 2,5*(5,50% - 4,10%) = 3,50% 3,50%<br />
30/12/2013 4,30% 3,50% 2,5*(4,30% - 3,50%) = 2,00% 3,25%<br />
30/12/2014 6,00% 3,75% 2,5*(6,00% - 3,75%) = 5,62% 5,62%<br />
30/12/2015 3,90% 2,80% 2,5*(3,90% - 2,80%) = 2,75% 3,25%<br />
30/12/2016 4,00% 2,60% 2,5*(4,00% - 2,60%) = 3,50% 3,50%<br />
22/06/2018 3,90% 2,30% 2,5*(3,90% - 2,30%) = 4,00% 4,00%<br />
Som van de meerwaarden 50,87%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.508,70<br />
Actuarieel rendement 3,34%<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 12 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 10 Spread Click<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Bond 10 Spread Click<br />
Oprichtingsdatum<br />
23 augustus <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
3 april 2017<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 3 april 2017, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren op elk van de twaalf<br />
observatiedagen en per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde<br />
van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van elk van de 4 eerste periodes (meer bepaald op 8 oktober 2007, 8 oktober 2008, 8 oktober 2009 en 8<br />
oktober 2010) zal een meerwaarde gelijk aan 5,00% van de initiële netto-inventariswaarde via een klikstructuur beveiligd<br />
worden tot op de vervaldag.<br />
Op het einde van de 6 volgende perioden zal de verkregen meerwaarde bepaald worden door de evolutie van de 10-<br />
jaars EUR-swaprente ten opzichte van de 2-jaars EUR-swaprente (1). Op elke observatiedag wordt het verschil tussen<br />
de 10-jaars en de 2-jaars EUR-swaprente vermenigvuldigd met drie [3 x (rente op 10 jaar - rente op 2 jaar)]. De<br />
bekomen meerwaarde voor deze periode zal gelijk zijn aan het verkregen percentage en kan in elk geval nooit minder<br />
zijn dan 3,45% of meer zijn dan 10% (voor aftrek van kosten en taksen). Deze meerwaarde wordt onmiddellijk via een<br />
klikstructuur beveiligd tot op de vervaldag.<br />
Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon op 3 april 2017 ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel de<br />
som van de meerwaarden bovenop het bedrag dat overeenkomt (voor aftrek van kosten en taksen) met de initieel<br />
vastgelegde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR. Het bedrag van de 6 laatste meerwaarden wordt bepaald op de<br />
volgende observatiedagen: 30 september 2011, 28 september 2012, 30 september 2013, 30 september 2014, 30<br />
september 2015 en 24 maart 2017.<br />
(1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het<br />
gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaars EUR-swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals<br />
bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T. De 2-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 2 YR Constant<br />
Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 2-jaars EURswaprente<br />
vs. de 6-maandse Euribor rente zoals bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 13 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op swaps.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 10 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 14 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946426948<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 15 / 372
Handelsnaam Maestro Fix Long 3 BE0946434058<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 26 augustus tot en met 22 september <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 5 oktober <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 5 oktober <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/03/2017.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 16 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 17 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 7,62% 8,60%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
0,67%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 18 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Scenario 1<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
30/09/2011 5,20% 3,35% 3*(5,20% - 3,35%) = 5,55% 5,55%<br />
28/09/2012 5,80% 3,40% 3*(5,80% - 3,40%) = 7,20% 7,20%<br />
30/09/2013 4,80% 2,10% 3*(4,80% - 2,10%) = 8,10% 8,10%<br />
30/09/2014 4,60% 2,05% 3*(4,60% - 2,05%) = 7,65% 7,65%<br />
30/09/2015 5,50% 2,70% 3*(5,50% - 2,70%) = 8,40% 8,40%<br />
24/03/2017 6,80% 2,95% 3*(6,80% - 2,95%) = 11,55% 10,00%<br />
Som van de meerwaarden 66,90%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.669,00<br />
Actuarieel rendement 4,99%<br />
Scenario 2<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
30/09/2011 4,30% 3,90% 3*(4,30% - 3,90%) = 1,20% 3,45%<br />
28/09/2012 4,05% 3,15% 3*(4,05% - 3,15%) = 2,70% 3,45%<br />
30/09/2013 3,85% 2,95% 3*(3,85% - 2,95%) = 2,70% 3,45%<br />
30/09/2014 4,15% 3,50% 3*(4,15% - 3,50%) = 1,95% 3,45%<br />
30/09/2015 4,40% 3,85% 3*(4,40% - 3,85%) = 1,65% 3,45%<br />
24/03/2017 4,65% 3,95% 3*(4,65% - 3,95%) = 2,10% 3,45%<br />
Som van de meerwaarden 40,70%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.407,00<br />
Actuarieel rendement 3,30%<br />
Scenario 3<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
30/09/2011 6,20% 2,25% 3*(6,20% - 2,25%) = 11,85% 10,00%<br />
28/09/2012 5,85% 3,50% 3*(5,85% - 3,50%) = 7,05% 7,05%<br />
30/09/2013 5,50% 4,25% 3*(5,50% - 4,25%) = 3,75% 3,75%<br />
30/09/2014 4,60% 3,75% 3*(4,60% - 3,75%) = 2,55% 3,45%<br />
30/09/2015 6,20% 3,80% 3*(6,20% - 3,80%) = 7,20% 7,20%<br />
24/03/2017 4,00% 2,70% 3*(4,00% - 2,70%) = 3,90% 3,90%<br />
Som van de meerwaarden 55,35%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.553,50<br />
Actuarieel rendement 4,28%<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 19 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 11 Rate Variation<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Bond 11 Rate Variation<br />
Oprichtingsdatum<br />
20 september <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
2 november 2012<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 2 november 2012, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren op elk van de zes<br />
observatieperiodes en per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde<br />
van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van elk van de 6 jaarlijkse observatieperiodes, zal de verkregen meerwaarde bepaald worden door de<br />
evolutie van de 10-jaars EUR-swaprente op het einde van de periode ten opzichte van zijn waarde aan het begin van de<br />
respectievelijke periode (1). Op elke observatiedag wordt het verschil in absolute waarde tussen de 10-jaars EURswaprente<br />
op het einde van de periode en de 10-jaars EUR-swaprente aan het begin van de periode vermenigvuldigd<br />
met zes [6 x (rente op 10 jaar einde periode - rente op 10 jaar begin periode)]. De bekomen meerwaarde voor deze<br />
periode zal gelijk zijn aan het verkregen percentage. Deze meerwaarde wordt onmiddellijk via een klikstructuur beveiligd<br />
tot op de vervaldag.<br />
Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon op 2 november 2012 ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel<br />
de som van de meerwaarden bovenop het bedrag dat overeenkomt (voor aftrek van kosten en taksen) met de initieel<br />
vastgelegde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR.<br />
De jaarlijkse evolutie van de rente wordt bepaald op basis van de fixings op de volgende respectievelijke<br />
observatiedagen.<br />
Startwaarde: 7 november <strong>2006</strong>. Einddata van de 6 opeenvolgende jaarlijkse periodes: 31 oktober 2007, 31 oktober<br />
2008, 30 oktober 2009, 29 oktober 2010, 31 oktober 2011 en 19 oktober 2012.<br />
(1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het<br />
gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaarse EUR swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals<br />
bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 20 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op swaps.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 21 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946479509<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 22 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 23 september tot en met 27 oktober <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 7 november <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 7 november <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/10/2012.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 23 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 24 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,49% 7,56%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,05%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 25 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Scenario 1<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
7/11/<strong>2006</strong> 3,80% - -<br />
31/10/2007 4,60% 6*Abs(4,60% - 3,80%) = 4,80% 4,80%<br />
31/10/2008 5,30% 6*Abs(5,30% - 4,60%) = 4,20% 4,20%<br />
30/10/2009 4,10% 6*Abs(4,10% - 5,30%) = 7,20% 7,20%<br />
29/10/2010 5,10% 6*Abs(5,10% - 4,10%) = 6,00% 6,00%<br />
31/10/2011 6,00% 6*Abs(6,00% - 5,10%) = 5,40% 5,40%<br />
19/10/2012 7,30% 6*Abs(7,30% - 6,00%) = 7,80% 7,80%<br />
Som van de meerwaarden 35,40%<br />
NIW op vervaldag (1)<br />
1.354,00 EUR<br />
Actuarieel rendement 5,18%<br />
Scenario 2<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
7/11/<strong>2006</strong> 3,50% - -<br />
31/10/2007 4,20% 6*Abs(4,20% - 3,50%) = 4,20% 4,20%<br />
31/10/2008 5,00% 6*Abs(5,00% - 4,20%) = 4,80% 4,80%<br />
30/10/2009 4,30% 6*Abs(4,30% - 5,00%) = 4,20% 4,20%<br />
29/10/2010 4,90% 6*Abs(4,90% - 4,30%) = 3,60% 3,60%<br />
31/10/2011 5,60% 6*Abs(5,60% - 4,90%) = 4,20% 4,20%<br />
19/10/2012 5,80% 6*Abs(5,80% - 5,60%) = 1,20% 1,20%<br />
Som van de meerwaarden 22,20%<br />
NIW op vervaldag (1)<br />
1.222,00 EUR<br />
Actuarieel rendement 3,40%<br />
Scenario 3<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
7/11/<strong>2006</strong> 4,00% - -<br />
31/10/2007 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
31/10/2008 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
30/10/2009 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
29/10/2010 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
31/10/2011 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
19/10/2012 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
Som van de meerwaarden 0,00%<br />
NIW op vervaldag (1)<br />
1.000,00 EUR<br />
Actuarieel rendement 0,00%<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 26 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 12 Rate Variation<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Bond 12 Rate Variation<br />
Oprichtingsdatum<br />
20 september <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
2 november 2016<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 2 november 2016, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren op elk van de tien<br />
observatieperiodes en per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde<br />
van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van elk van de 10 jaarlijkse observatieperiodes, zal de verkregen meerwaarde bepaald worden door de<br />
evolutie van de 10-jaars EUR-swaprente op het einde van de periode ten opzichte van zijn waarde aan het begin van de<br />
respectievelijke periode (1). Op elke observatiedag wordt het verschil in absolute waarde tussen de 10-jaars EURswaprente<br />
op het einde van de periode en de 10-jaars EUR-swaprente aan het begin van de periode vermenigvuldigd<br />
met zes [6 x (rente op 10 jaar einde periode - rente op 10 jaar begin periode)]. De bekomen meerwaarde voor deze<br />
periode zal gelijk zijn aan het verkregen percentage. Deze meerwaarde wordt onmiddellijk via een klikstructuur beveiligd<br />
tot op de vervaldag.<br />
Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon op 2 november 2016 ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel<br />
de som van de meerwaarden bovenop het bedrag dat overeenkomt (voor aftrek van kosten en taksen) met de initieel<br />
vastgelegde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR. De som van de meerwaarden kan in elk geval nooit minder zijn dan<br />
30% (hetzij een actuarieel rendement dat hiermee overeenstemt, voor aftrek van kosten en taksen, van 2,65%).<br />
De jaarlijkse evolutie van de rente wordt bepaald op basis van de fixings op de volgende respectievelijke<br />
observatiedagen.<br />
Startwaarde: 7 november <strong>2006</strong>. Einddata van de 6 opeenvolgende jaarlijkse periodes: 31 oktober 2007, 31 oktober<br />
2008, 30 oktober 2009, 29 oktober 2010, 31 oktober 2011, 31 oktober 2012, 31 oktober 2013, 31 oktober 2014, 30<br />
oktober 2015 en 21 oktober 2016.<br />
(1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het<br />
gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaarse EUR swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals<br />
bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 27 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op swaps.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 10 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 28 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946478493<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 29 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 23 september tot en met 27 oktober <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 7 november <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 7 november <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/10/2016.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 30 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 31 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 7,98% 7,91%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,13%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 32 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Scenario 1<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
7/11/<strong>2006</strong> 3,80% - -<br />
31/10/2007 4,60% 6*Abs(4,60% - 3,80%) = 4,80% 4,80%<br />
31/10/2008 5,30% 6*Abs(5,30% - 4,60%) = 4,20% 4,20%<br />
30/10/2009 4,10% 6*Abs(4,10% - 5,30%) = 7,20% 7,20%<br />
29/10/2010 5,10% 6*Abs(5,10% - 4,10%) = 6,00% 6,00%<br />
31/10/2011 6,20% 6*Abs(6,20% - 5,10%) = 6,60% 6,60%<br />
31/10/2012 7,30% 6*Abs(7,30% - 6,20%) = 6,60% 6,60%<br />
31/10/2013 6,10% 6*Abs(6,10% - 7,30%) = 7,20% 7,20%<br />
31/10/2014 5,20% 6*Abs(5,20% - 6,10%) = 5,40% 5,40%<br />
30/10/2015 6,60% 6*Abs(6,60% - 5,20%) = 8,40% 8,40%<br />
21/10/2016 7,90% 6*Abs(7,90% - 6,60%) = 7,80% 7,80%<br />
Som van de meerwaarden 64,20%<br />
NIW op vervaldag (1)<br />
1.642,00 EUR<br />
Actuarieel rendement 5,08%<br />
Scenario 2<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
7/11/<strong>2006</strong> 3,50% - -<br />
31/10/2007 4,20% 6*Abs(4,20% - 3,50%) = 4,20% 4,20%<br />
31/10/2008 5,10% 6*Abs(5,10% - 4,20%) = 5,40% 5,40%<br />
30/10/2009 4,30% 6*Abs(4,30% - 5,10%) = 4,80% 4,80%<br />
29/10/2010 4,90% 6*Abs(4,90% - 4,30%) = 3,60% 3,60%<br />
31/10/2011 5,30% 6*Abs(5,30% - 4,90%) = 2,40% 2,40%<br />
31/10/2012 5,90% 6*Abs(5,90% - 5,30%) = 3,60% 3,60%<br />
31/10/2013 5,90% 6*Abs(5,90% - 5,90%) = 0,00% 0,00%<br />
31/10/2014 6,70% 6*Abs(6,70% - 5,90%) = 4,80% 4,80%<br />
30/10/2015 6,60% 6*Abs(6,60% - 6,70%) = 0,60% 0,60%<br />
21/10/2016 7,50% 6*Abs(7,50% - 6,60%) = 5,40% 5,40%<br />
Som van de meerwaarden 34,80%<br />
NIW op vervaldag (1)<br />
1.348,00 EUR<br />
Actuarieel rendement 3,03%<br />
Scenario 3<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
7/11/<strong>2006</strong> 4,00% - -<br />
31/10/2007 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
31/10/2008 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
30/10/2009 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
29/10/2010 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
31/10/2011 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
31/10/2012 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
31/10/2013 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
31/10/2014 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
30/10/2015 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
21/10/2016 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00%<br />
Som van de meerwaarden 30,00%<br />
NIW op vervaldag (1)<br />
1.300,00 EUR<br />
Actuarieel rendement 2,65%<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De som van de toegekende meerwaarden is gelijk aan 30% en niet aan 0% want op vervaldag kan ze niet minder zijn dan 30%.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 33 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 13 Spread Coupon<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Bond 13 Spread Coupon<br />
Oprichtingsdatum<br />
20 september <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
2 mei 2019<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van twaalf jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 2 mei 2019, per aandeel (voor aftrek van kosten<br />
en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van vijf dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eerste vier dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 45 EUR (hetzij 4,5 % van de<br />
initiële netto-inventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 8 november 2007, 10 november 2008, 9<br />
november 2009 en 8 november 2010.<br />
Het bedrag van de acht laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van de 10-jaars EUR-swaprente ten opzichte<br />
van de 2-jaars EUR-swaprente (1). Op elke observatiedag wordt het verschil tussen de 10-jaars en de 2-jaars EURswaprente<br />
vermenigvuldigd met drie [3 x (rente op 10 jaar - rente op 2 jaar)]. Het over deze periode toegekende dividend<br />
zal gelijk zijn aan het verkregen percentage en kan in elk geval nooit minder zijn dan 2% of meer zijn dan 8% (voor aftrek<br />
van kosten en taksen).<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 2 mei 2019, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1.000 EUR, vermeerderd met het bedrag van<br />
het laatste dividend.<br />
Het bedrag van de acht laatste dividenden wordt bepaald op de volgende observatiedagen: 31 oktober 2011, 31 oktober<br />
2012, 31 oktober 2013, 31 oktober 2014, 30 oktober 2015, 31 oktober 2016, 31 oktober 2017 en 23 april 2019.<br />
De acht laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 8 november 2011, 8 november 2012, 8<br />
november 2013, 10 november 2014, 9 november 2015, 8 november 2016, 8 november 2017 en 2 mei 2019.<br />
(1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het<br />
gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaarse EUR swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals<br />
bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T. De 2-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 2 YR Constant<br />
Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 2-jaarse EUR<br />
swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 34 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 12 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 35 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946477487<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 36 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 23 september tot en met 27 oktober <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 7 november <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 7 november <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/04/2019.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 37 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 38 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 7,31% 8,02%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
0,88%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 39 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Scenario 1<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Gestorte dividend<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
31/10/2011 5,20% 3,35% 3*(5,20% - 3,35%) = 5,55% 5,55%<br />
31/10/2012 5,80% 3,40% 3*(5,80% - 3,40%) = 7,20% 7,20%<br />
31/10/2013 4,80% 2,10% 3*(4,80% - 2,10%) = 8,10% 8,00%<br />
31/10/2014 4,60% 2,05% 3*(4,60% - 2,05%) = 7,65% 7,65%<br />
30/10/2015 5,50% 2,70% 3*(5,50% - 2,70%) = 8,40% 8,00%<br />
31/10/2016 6,80% 2,95% 3*(6,80% - 2,95%) = 11,55% 8,00%<br />
31/10/2017 6,90% 3,60% 3*(6,90% - 3,60%) = 9,90% 8,00%<br />
23/04/2019 6,70% 2,80% 3*(6,70% - 2,80%) = 11,70% 8,00%<br />
Scenario 2<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Gestorte dividend<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
31/10/2011 6,20% 2,25% 3*(6,20% - 2,25%) = 11,85% 8,00%<br />
31/10/2012 5,85% 3,50% 3*(5,85% - 3,50%) = 7,05% 7,05%<br />
31/10/2013 5,50% 4,25% 3*(5,50% - 4,25%) = 3,75% 3,75%<br />
31/10/2014 4,60% 3,75% 3*(4,60% - 3,75%) = 2,55% 2,55%<br />
30/10/2015 6,20% 3,80% 3*(6,20% - 3,80%) = 7,20% 7,20%<br />
31/10/2016 4,00% 2,70% 3*(4,00% - 2,70%) = 3,90% 3,90%<br />
31/10/2017 4,25% 3,10% 3*(4,25% - 3,10%) = 3,45% 3,45%<br />
23/04/2019 4,60% 3,25% 3*(4,60% - 3,25%) = 4,05% 4,05%<br />
Scenario 3<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Gestorte dividend<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
31/10/2011 4,30% 3,90% 3*(4,30% - 3,90%) = 1,20% 2,00%<br />
31/10/2012 4,05% 3,75% 3*(4,05% - 3,75%) = 0,90% 2,00%<br />
31/10/2013 3,85% 3,45% 3*(3,85% - 3,45%) = 1,20% 2,00%<br />
31/10/2014 4,15% 3,50% 3*(4,15% - 3,50%) = 1,95% 2,00%<br />
30/10/2015 4,40% 3,85% 3*(4,40% - 3,85%) = 1,65% 2,00%<br />
31/10/2016 4,10% 3,95% 3*(4,10% - 3,95%) = 0,45% 2,00%<br />
31/10/2017 4,20% 3,65% 3*(4,20% - 3,65%) = 1,65% 2,00%<br />
23/04/2019 3,50% 3,10% 3*(3,50% - 3,10%) = 1,20% 2,00%<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 40 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 14 Spread Coupon<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Bond 14 Spread Coupon<br />
Oprichtingsdatum<br />
25 oktober <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
3 juni 2019<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van twaalf jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 3 juni 2019, per aandeel (voor aftrek van kosten<br />
en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van vijf dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eerste vier dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 45 EUR (hetzij 4,5 % van de<br />
initiële netto-inventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 10 december 2007, 8 december 2008, 8<br />
dcember 2009 en 8 december 2010.<br />
Het bedrag van de acht laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van de 10-jaars EUR-swaprente ten opzichte<br />
van de 2-jaars EUR-swaprente (1). Op elke observatiedag wordt het verschil tussen de 10-jaars en de 2-jaars EURswaprente<br />
vermenigvuldigd met drie [3 x (rente op 10 jaar - rente op 2 jaar)]. Het over deze periode toegekende dividend<br />
zal gelijk zijn aan het verkregen percentage en kan in elk geval nooit minder zijn dan 2% of meer zijn dan 8% (voor aftrek<br />
van kosten en taksen).<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 3 juni 2019, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1.000 EUR, vermeerderd met het bedrag van<br />
het laatste dividend.<br />
Het bedrag van de acht laatste dividenden wordt bepaald op de volgende observatiedagen: 30 november 2011, 30<br />
november 2012, 29 november 2013, 28 november 2014, 30 november 2015, 30 november 2016, 30 november 2017 en<br />
24 mei 2019.<br />
De acht laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 8 december 2011, 10 december 2012, 9<br />
december 2013, 8 december 2014, 8 december 2015, 8 december 2016, 8 december 2017 en 3 juni 2019.<br />
(1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het<br />
gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaarse EUR swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals<br />
bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T. De 2-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 2 YR Constant<br />
Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 2-jaarse EUR<br />
swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 41 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 12 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 42 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946601755<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 43 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 28 oktober tot en met 24 november <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 december <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 december <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/05/2019.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 44 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 45 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 8,26% 8,39%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
0,76%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 46 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Scenario 1<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Gestorte dividend<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
30/11/2011 5,20% 3,35% 3*(5,20% - 3,35%) = 5,55% 5,55%<br />
30/11/2012 5,80% 3,40% 3*(5,80% - 3,40%) = 7,20% 7,20%<br />
29/11/2013 4,80% 2,10% 3*(4,80% - 2,10%) = 8,10% 8,00%<br />
28/11/2014 4,60% 2,05% 3*(4,60% - 2,05%) = 7,65% 7,65%<br />
30/11/2015 5,50% 2,70% 3*(5,50% - 2,70%) = 8,40% 8,00%<br />
30/11/2016 6,80% 2,95% 3*(6,80% - 2,95%) = 11,55% 8,00%<br />
30/11/2017 6,90% 3,60% 3*(6,90% - 3,60%) = 9,90% 8,00%<br />
24/05/2019 6,70% 2,80% 3*(6,70% - 2,80%) = 11,70% 8,00%<br />
Scenario 2<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Gestorte dividend<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
30/11/2011 6,20% 2,25% 3*(6,20% - 2,25%) = 11,85% 8,00%<br />
30/11/2012 5,85% 3,50% 3*(5,85% - 3,50%) = 7,05% 7,05%<br />
29/11/2013 5,50% 4,25% 3*(5,50% - 4,25%) = 3,75% 3,75%<br />
28/11/2014 4,60% 3,75% 3*(4,60% - 3,75%) = 2,55% 2,55%<br />
30/11/2015 6,20% 3,80% 3*(6,20% - 3,80%) = 7,20% 7,20%<br />
30/11/2016 4,00% 2,70% 3*(4,00% - 2,70%) = 3,90% 3,90%<br />
30/11/2017 4,25% 3,10% 3*(4,25% - 3,10%) = 3,45% 3,45%<br />
24/05/2019 4,60% 3,25% 3*(4,60% - 3,25%) = 4,05% 4,05%<br />
Scenario 3<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Gestorte dividend<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
- - - 4,50%<br />
30/11/2011 4,30% 3,90% 3*(4,30% - 3,90%) = 1,20% 2,00%<br />
30/11/2012 4,05% 3,75% 3*(4,05% - 3,75%) = 0,90% 2,00%<br />
29/11/2013 3,85% 3,45% 3*(3,85% - 3,45%) = 1,20% 2,00%<br />
28/11/2014 4,15% 3,50% 3*(4,15% - 3,50%) = 1,95% 2,00%<br />
30/11/2015 4,40% 3,85% 3*(4,40% - 3,85%) = 1,65% 2,00%<br />
30/11/2016 4,10% 3,95% 3*(4,10% - 3,95%) = 0,45% 2,00%<br />
30/11/2017 4,20% 3,65% 3*(4,20% - 3,65%) = 1,65% 2,00%<br />
24/05/2019 3,50% 3,10% 3*(3,50% - 3,10%) = 1,20% 2,00%<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 47 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 2 Spread Click<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Bond 2 Spread Click<br />
Oprichtingsdatum<br />
21 december 2005<br />
Vervaldag<br />
1 augustus 2018<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 augustus 2018, een meerwaarde van minimum 3,25% (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren<br />
op elk van de twaalf observatiedagen en per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde<br />
netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De werkelijke verkregen meerwaarde per observatiedag is afhankelijk van de evolutie van de 10-jaars EUR-swaprente<br />
ten opzichte van de 2-jaars EUR-swaprente (1).Op elke observatiedag wordt het verschil tussen de 10-jaars en de 2-<br />
jaars EUR-swaprente vermenigvuldigd met tweeënhalf [2,5 x (rente op 10 jaar – rente op 2 jaar)]. De bekomen<br />
meerwaarde voor deze periode zal gelijk zijn aan het verkregen percentage en kan in elk geval nooit minder zijn dan<br />
3,25 % of meer zijn dan 10 % (voor aftrek van kosten en taksen). Deze meerwaarde wordt via een klikstructuur beveiligd<br />
tot op de vervaldag.<br />
Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon, op 1 augustus 2018 ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel<br />
de som van de meerwaarden bovenop het bedrag dat overeenkomt (voor aftrek van kosten en taksen) met de initieel<br />
vastgelegde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR.<br />
Het bedrag van de meerwaarden wordt bepaald op de volgende observatiedagen: 31 januari 2007, 31 januari 2008, 30<br />
januari 2009, 29 januari 2010, 31 januari 2011, 31 januari 2012, 31 januari 2013, 31 januari 2014, 30 januari 2015, 29<br />
januari 2016, 31 januari 2017 en 20 juli 2018.<br />
(1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het<br />
gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaars EUR-swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals<br />
bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T. De 2-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 2 YR Constant<br />
Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 2-jaars EURswaprente<br />
vs. de 6-maandse Euribor rente zoals bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 48 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op swaps.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 12 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 49 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945704519<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 50 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 24 december 2005 tot en met 27 januari <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 februari <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 februari <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/07/2018.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 51 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 52 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 8,52% 8,98%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
0,84%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 53 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Scenario 1<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
31/01/2007 4,50% 2,30% 2,5*(4,50% - 2,30%) = 5,50% 5,50%<br />
31/01/2008 4,70% 2,40% 2,5*(4,70% - 2,40%) = 5,75% 5,75%<br />
30/01/2009 5,00% 2,50% 2,5*(5,00% - 2,50%) = 6,25% 6,25%<br />
29/01/2010 5,30% 3,00% 2,5*(5,30% - 3,00%) = 5,75% 5,75%<br />
31/01/2011 5,10% 3,20% 2,5*(5,10% - 3,20%) = 4,75% 4,75%<br />
31/01/2012 5,60% 3,10% 2,5*(5,60% - 3,10%) = 6,25% 6,25%<br />
31/01/2013 6,00% 3,45% 2,5*(6,00% - 3,45%) = 6,37% 6,37%<br />
31/01/2014 5,70% 3,50% 2,5*(5,70% - 3,50%) = 5,50% 5,50%<br />
30/01/2015 7,10% 2,00% 2,5*(7,10% - 2,00%) = 12,75% 10,00%<br />
29/01/2016 7,30% 2,10% 2,5*(7,30% - 2,10%) = 13,00% 10,00%<br />
31/01/2017 5,20% 2,60% 2,5*(5,20% - 2,60%) = 6,50% 6,50%<br />
20/07/2018 4,70% 2,30% 2,5*(4,70% - 2,30%) = 6,00% 6,00%<br />
Som van de meerwaarden 78,62%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.786,20<br />
Actuarieel rendement 4,75%<br />
Scenario 2<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
31/01/2007 4,50% 3,30% 2,5*(4,50% - 3,30%) = 3,00% 3,25%<br />
31/01/2008 4,70% 3,40% 2,5*(4,70% - 3,40%) = 3,25% 3,25%<br />
30/01/2009 4,90% 3,80% 2,5*(4,90% - 3,80%) = 2,75% 3,25%<br />
29/01/2010 4,50% 3,85% 2,5*(4,50% - 3,85%) = 1,62% 3,25%<br />
31/01/2011 4,25% 3,20% 2,5*(4,25% - 3,20%) = 2,62% 3,25%<br />
31/01/2012 4,60% 4,00% 2,5*(4,60% - 4,00%) = 1,50% 3,25%<br />
31/01/2013 5,00% 4,20% 2,5*(5,00% - 4,20%) = 2,00% 3,25%<br />
31/01/2014 4,30% 3,50% 2,5*(4,30% - 3,50%) = 2,00% 3,25%<br />
30/01/2015 4,20% 3,75% 2,5*(4,20% - 3,75%) = 1,12% 3,25%<br />
29/01/2016 3,90% 2,80% 2,5*(3,90% - 2,80%) = 2,75% 3,25%<br />
31/01/2017 3,50% 2,60% 2,5*(3,50% - 2,60%) = 2,25% 3,25%<br />
20/07/2018 3,20% 2,30% 2,5*(3,20% - 2,30%) = 2,25% 3,25%<br />
Som van de meerwaarden 39,00%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.390,00<br />
Actuarieel rendement 2,67%<br />
Scenario 3<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
31/01/2007 4,50% 3,00% 2,5*(4,50% - 3,00%) = 3,75% 3,75%<br />
31/01/2008 4,70% 3,40% 2,5*(4,70% - 3,40%) = 3,25% 3,25%<br />
30/01/2009 4,90% 3,80% 2,5*(4,90% - 3,80%) = 2,75% 3,25%<br />
29/01/2010 5,00% 3,50% 2,5*(5,00% - 3,50%) = 3,75% 3,75%<br />
31/01/2011 6,95% 1,90% 2,5*(6,95% - 1,90%) = 12,62% 10,00%<br />
31/01/2012 5,50% 4,00% 2,5*(5,50% - 4,00%) = 3,75% 3,75%<br />
31/01/2013 5,50% 4,10% 2,5*(5,50% - 4,10%) = 3,50% 3,50%<br />
31/01/2014 4,30% 3,50% 2,5*(4,30% - 3,50%) = 2,00% 3,25%<br />
30/01/2015 6,00% 3,75% 2,5*(6,00% - 3,75%) = 5,62% 5,62%<br />
29/01/2016 3,90% 2,80% 2,5*(3,90% - 2,80%) = 2,75% 3,25%<br />
31/01/2017 4,00% 2,60% 2,5*(4,00% - 2,60%) = 3,50% 3,50%<br />
20/07/2018 3,90% 2,30% 2,5*(3,90% - 2,30%) = 4,00% 4,00%<br />
Som van de meerwaarden 50,87%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.508,70<br />
Actuarieel rendement 3,34%<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 54 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 3 Spread Click<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Bond 3 Spread Click<br />
Oprichtingsdatum<br />
25 januari <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
3 september 2018<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 3 september 2018, een meerwaarde van minimum 3,25% (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren<br />
op elk van de twaalf observatiedagen en per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde<br />
netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De werkelijke verkregen meerwaarde per observatiedag is afhankelijk van de evolutie van de 10-jaars EUR-swaprente<br />
ten opzichte van de 2-jaars EUR-swaprente (1).Op elke observatiedag wordt het verschil tussen de 10-jaars en de 2-<br />
jaars EUR-swaprente vermenigvuldigd met tweeënhalf [2,5 x (rente op 10 jaar – rente op 2 jaar)]. De bekomen<br />
meerwaarde voor deze periode zal gelijk zijn aan het verkregen percentage en kan in elk geval nooit minder zijn dan<br />
3,25 % of meer zijn dan 10 % (voor aftrek van kosten en taksen). Deze meerwaarde wordt via een klikstructuur beveiligd<br />
tot op de vervaldag.<br />
Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon, op 3 september 2018 ontvangt de aandeelhouder minimaal per<br />
aandeel de som van de meerwaarden bovenop het bedrag dat overeenkomt (voor aftrek van kosten en taksen) met de<br />
initieel vastgelegde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR.<br />
Het bedrag van de meerwaarden wordt bepaald op de volgende observatiedagen: 28 februari 2007, 29 februari 2008, 27<br />
februari 2009, 26 februari 2010, 28 februari 2011, 29 februari 2012, 28 februari 2013, 28 februari 2014, 27 februari 2015,<br />
29 februari 2016, 28 februari 2017 en 24 augustus 2018.<br />
(1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het<br />
gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaars EUR-swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals<br />
bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T. De 2-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 2 YR Constant<br />
Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 2-jaars EURswaprente<br />
vs. de 6-maandse Euribor rente zoals bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 55 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op swaps.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 12 jaar en 5 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 56 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945795459<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 57 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 28 januari tot en met 24 februari <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 maart <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 maart <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/08/2018.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 58 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 59 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 7,82% 8,68%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
0,81%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 60 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Scenario 1<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
28/02/2007 4,50% 2,30% 2,5*(4,50% - 2,30%) = 5,50% 5,50%<br />
29/02/2008 4,70% 2,40% 2,5*(4,70% - 2,40%) = 5,75% 5,75%<br />
27/02/2009 5,00% 2,50% 2,5*(5,00% - 2,50%) = 6,25% 6,25%<br />
26/02/2010 5,30% 3,00% 2,5*(5,30% - 3,00%) = 5,75% 5,75%<br />
28/02/2011 5,10% 3,20% 2,5*(5,10% - 3,20%) = 4,75% 4,75%<br />
29/02/2012 5,60% 3,10% 2,5*(5,60% - 3,10%) = 6,25% 6,25%<br />
28/02/2013 6,00% 3,45% 2,5*(6,00% - 3,45%) = 6,37% 6,37%<br />
28/02/2014 5,70% 3,50% 2,5*(5,70% - 3,50%) = 5,50% 5,50%<br />
27/02/2015 7,10% 2,00% 2,5*(7,10% - 2,00%) = 12,75% 10,00%<br />
29/02/2016 7,30% 2,10% 2,5*(7,30% - 2,10%) = 13,00% 10,00%<br />
28/02/2017 5,20% 2,60% 2,5*(5,20% - 2,60%) = 6,50% 6,50%<br />
24/08/2018 4,70% 2,30% 2,5*(4,70% - 2,30%) = 6,00% 6,00%<br />
Som van de meerwaarden 78,62%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.786,20<br />
Actuarieel rendement 4,74%<br />
Scenario 2<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
28/02/2007 4,50% 3,30% 2,5*(4,50% - 3,30%) = 3,00% 3,25%<br />
29/02/2008 4,70% 3,40% 2,5*(4,70% - 3,40%) = 3,25% 3,25%<br />
27/02/2009 4,90% 3,80% 2,5*(4,90% - 3,80%) = 2,75% 3,25%<br />
26/02/2010 4,50% 3,85% 2,5*(4,50% - 3,85%) = 1,62% 3,25%<br />
28/02/2011 4,25% 3,20% 2,5*(4,25% - 3,20%) = 2,62% 3,25%<br />
29/02/2012 4,60% 4,00% 2,5*(4,60% - 4,00%) = 1,50% 3,25%<br />
28/02/2013 5,00% 4,20% 2,5*(5,00% - 4,20%) = 2,00% 3,25%<br />
28/02/2014 4,30% 3,50% 2,5*(4,30% - 3,50%) = 2,00% 3,25%<br />
27/02/2015 4,20% 3,75% 2,5*(4,20% - 3,75%) = 1,12% 3,25%<br />
29/02/2016 3,90% 2,80% 2,5*(3,90% - 2,80%) = 2,75% 3,25%<br />
28/02/2017 3,50% 2,60% 2,5*(3,50% - 2,60%) = 2,25% 3,25%<br />
24/08/2018 3,20% 2,30% 2,5*(3,20% - 2,30%) = 2,25% 3,25%<br />
Som van de meerwaarden 39,00%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.390,00<br />
Actuarieel rendement 2,66%<br />
Scenario 3<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
28/02/2007 4,50% 3,00% 2,5*(4,50% - 3,00%) = 3,75% 3,75%<br />
29/02/2008 4,70% 3,40% 2,5*(4,70% - 3,40%) = 3,25% 3,25%<br />
27/02/2009 4,90% 3,80% 2,5*(4,90% - 3,80%) = 2,75% 3,25%<br />
26/02/2010 5,00% 3,50% 2,5*(5,00% - 3,50%) = 3,75% 3,75%<br />
28/02/2011 6,95% 1,90% 2,5*(6,95% - 1,90%) = 12,62% 10,00%<br />
29/02/2012 5,50% 4,00% 2,5*(5,50% - 4,00%) = 3,75% 3,75%<br />
28/02/2013 5,50% 4,10% 2,5*(5,50% - 4,10%) = 3,50% 3,50%<br />
28/02/2014 4,30% 3,50% 2,5*(4,30% - 3,50%) = 2,00% 3,25%<br />
27/02/2015 6,00% 3,75% 2,5*(6,00% - 3,75%) = 5,62% 5,62%<br />
29/02/2016 3,90% 2,80% 2,5*(3,90% - 2,80%) = 2,75% 3,25%<br />
28/02/2017 4,00% 2,60% 2,5*(4,00% - 2,60%) = 3,50% 3,50%<br />
24/08/2018 3,90% 2,30% 2,5*(3,90% - 2,30%) = 4,00% 4,00%<br />
Som van de meerwaarden 50,87%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.508,70<br />
Actuarieel rendement 3,34%<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 61 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 4 Spread Click<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Bond 4 Spread Click<br />
Oprichtingsdatum<br />
15 februari <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 oktober 2018<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 oktober 2018, een meerwaarde van minimum 2,50% (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren op<br />
elk van de twaalf observatiedagen en per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde<br />
netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van elk van de 4 eerste periodes (meer bepaald op 10 april 2007, 8 april 2008, 8 april 2009 en 12 april<br />
2010) zal een meerwaarde gelijk aan 5,00% van de initiële netto-inventariswaarde via een klikstructuur beveiligd worden<br />
tot op de vervaldag. Op het einde van de 8 volgende perioden zal de verkregen meerwaarde bepaald worden door de<br />
evolutie van de 10-jaars EUR-swaprente ten opzichte van de 2-jaars EUR-swaprente (1). Op elke observatiedag wordt<br />
het verschil tussen de 10-jaars en de 2-jaars EUR-swaprente vermenigvuldigd met drie [3 x (rente op 10 jaar – rente op<br />
2 jaar)]. De bekomen meerwaarde voor deze periode zal gelijk zijn aan het verkregen percentage en kan in elk geval<br />
nooit minder zijn dan 2,50 % of meer zijn dan 10 % (voor aftrek van kosten en taksen). Deze meerwaarde wordt via een<br />
klikstructuur beveiligd tot op de vervaldag.<br />
Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon, op 1 oktober 2018 ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel<br />
de som van de meerwaarden bovenop het bedrag dat overeenkomt (voor aftrek van kosten en taksen) met de initieel<br />
vastgelegde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR.<br />
Het bedrag van de 8 laatste meerwaarden wordt bepaald op de volgende observatiedagen: 31 maart 2011, 30 maart<br />
2012, 28 maart 2013, 31 maart 2014, 31 maart 2015, 31 maart 2016, 31 maart 2017 en 21 september 2018.<br />
(1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het<br />
gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaars EUR-swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals<br />
bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T. De 2-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 2 YR Constant<br />
Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 2-jaars EURswaprente<br />
vs. de 6-maandse Euribor rente zoals bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 62 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op swaps.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 12 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 63 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945905587<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 64 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 25 februari tot en met 24 maart <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 april <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 april <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 26/09/2018.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 65 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 66 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 9,17% 9,54%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
0,87%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 67 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Scenario 1<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
31/03/2011 5,10% 3,20% 3*(5.10% - 3.20%) = 5.70% 5,70%<br />
30/03/2012 5,60% 3,10% 3*(5.60% - 3.10%) = 7.50% 7,50%<br />
28/03/2013 6,00% 3,45% 3*(6.00% - 3.45%) = 7.65% 7,65%<br />
31/03/2014 5,70% 3,50% 3*(5.70% - 3.50%) = 6.60% 6,60%<br />
31/03/2015 7,10% 2,00% 3*(7.10% - 2.00%) = 15.30% 10,00%<br />
31/03/2016 7,30% 2,10% 3*(7.30% - 2.10%) = 15.60% 10,00%<br />
31/03/2017 5,20% 2,60% 3*(5.20% - 2.60%) = 7.80% 7,80%<br />
21/09/2018 4,70% 2,30% 3*(4.70% - 2.30%) = 7.20% 7,20%<br />
Som van de meerwaarden 82,45%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.824,50<br />
Actuarieel rendement 4,92%<br />
Scenario 2<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
31/03/2011 4,25% 3,20% 3*(4.25% - 3.20%) = 3.15% 3,15%<br />
30/03/2012 4,60% 4,00% 3*(4.60% - 4.00%) = 1.80% 2,50%<br />
28/03/2013 5,00% 4,20% 3*(5.00% - 4.20%) = 2.40% 2,50%<br />
31/03/2014 4,30% 3,50% 3*(4.30% - 3.50%) = 2.40% 2,50%<br />
31/03/2015 4,20% 3,75% 3*(4.20% - 3.75%) = 1.35% 2,50%<br />
31/03/2016 3,90% 2,80% 3*(3.90% - 2.80%) = 3.30% 3,30%<br />
31/03/2017 3,50% 2,60% 3*(3.50% - 2.60%) = 2.70% 2,70%<br />
21/09/2018 3,20% 2,30% 3*(3.20% - 2.30%) = 2.70% 2,70%<br />
Som van de meerwaarden 41,85%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.418,50<br />
Actuarieel rendement 2,83%<br />
Scenario 3<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
31/03/2011 6,95% 1,90% 3*(6.95% - 1.90%) = 15.15% 10,00%<br />
30/03/2012 5,50% 4,00% 3*(5.50% - 4.00%) = 4.50% 4,50%<br />
28/03/2013 5,50% 4,10% 3*(5.50% - 4.10%) = 4.20% 4,20%<br />
31/03/2014 4,30% 3,50% 3*(4.30% - 3.50%) = 2.40% 2,50%<br />
31/03/2015 6,00% 3,75% 3*(6.00% - 3.75%) = 6.75% 6,75%<br />
31/03/2016 3,90% 2,80% 3*(3.90% - 2.80%) = 3.30% 3,30%<br />
31/03/2017 4,00% 2,60% 3*(4.00% - 2.60%) = 4.20% 4,20%<br />
21/09/2018 3,90% 2,30% 3*(3.90% - 2.30%) = 4.80% 4,80%<br />
Som van de meerwaarden 60,25%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.602,50<br />
Actuarieel rendement 3,84%<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 68 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 5 Spread Click<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Bond 5 Spread Click<br />
Oprichtingsdatum<br />
22 maart <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
5 november 2018<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 5 november 2018, een meerwaarde van minimum 2,75% (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren<br />
op elk van de twaalf observatiedagen en per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde<br />
netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van elk van de 4 eerste periodes (meer bepaald op 9 mei 2007, 9 mei 2008, 11 mei 2009 en 10 mei 2010)<br />
zal een meerwaarde gelijk aan 5,00% van de initiële netto-inventariswaarde via een klikstructuur beveiligd worden tot op<br />
de vervaldag. Op het einde van de 8 volgende perioden zal de verkregen meerwaarde bepaald worden door de evolutie<br />
van de 10-jaars EUR-swaprente ten opzichte van de 2-jaars EUR-swaprente (1). Op elke observatiedag wordt het<br />
verschil tussen de 10-jaars en de 2-jaars EUR-swaprente vermenigvuldigd met drie [3 x (rente op 10 jaar – rente op 2<br />
jaar)]. De bekomen meerwaarde voor deze periode zal gelijk zijn aan het verkregen percentage en kan in elk geval nooit<br />
minder zijn dan 2,75 % of meer zijn dan 10 % (voor aftrek van kosten en taksen). Deze meerwaarde wordt via een<br />
klikstructuur beveiligd tot op de vervaldag.<br />
Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon, op 5 november 2018 ontvangt de aandeelhouder minimaal per<br />
aandeel de som van de meerwaarden bovenop het bedrag dat overeenkomt (voor aftrek van kosten en taksen) met de<br />
initieel vastgelegde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR.<br />
Het bedrag van de 8 laatste meerwaarden wordt bepaald op de volgende observatiedagen: 29 april 2011, 30 april 2012,<br />
30 april 2013, 30 april 2014, 30 april 2015, 29 april 2016, 28 april 2017 en 19 oktober 2018.<br />
(1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het<br />
gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaars EUR-swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals<br />
bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T. De 2-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 2 YR Constant<br />
Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 2-jaars EURswaprente<br />
vs. de 6-maandse Euribor rente zoals bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 69 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op swaps.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 12 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 70 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946013696<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 71 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 25 maart tot en met 21 april <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 5 mei <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 5 mei <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/10/2018.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 72 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 73 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 8,60% 9,24%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
0,94%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 74 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Scenario 1<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
29/04/2011 5,10% 3,20% 3*(5.10% - 3.20%) = 5.70% 5,70%<br />
30/04/2012 5,60% 3,10% 3*(5.60% - 3.10%) = 7.50% 7,50%<br />
30/04/2013 6,00% 3,45% 3*(6.00% - 3.45%) = 7.65% 7,65%<br />
30/04/2014 5,70% 3,50% 3*(5.70% - 3.50%) = 6.60% 6,60%<br />
30/04/2015 7,10% 2,00% 3*(7.10% - 2.00%) = 15.30% 10,00%<br />
29/04/2016 7,30% 2,10% 3*(7.30% - 2.10%) = 15.60% 10,00%<br />
28/04/2017 5,20% 2,60% 3*(5.20% - 2.60%) = 7.80% 7,80%<br />
19/10/2018 4,70% 2,30% 3*(4.70% - 2.30%) = 7.20% 7,20%<br />
Som van de meerwaarden 82,45%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.824,50<br />
Actuarieel rendement 4,92%<br />
Scenario 2<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
29/04/2011 4,25% 3,90% 3*(4.25% - 3.90%) = 1.05% 2,75%<br />
30/04/2012 4,60% 4,00% 3*(4.60% - 4.00%) = 1.80% 2,75%<br />
30/04/2013 5,00% 4,20% 3*(5.00% - 4.20%) = 2.40% 2,75%<br />
30/04/2014 4,30% 3,50% 3*(4.30% - 3.50%) = 2.40% 2,75%<br />
30/04/2015 4,20% 3,75% 3*(4.20% - 3.75%) = 1.35% 2,75%<br />
29/04/2016 4,05% 3,95% 3*(4.05% - 3.95%) = 0.30% 2,75%<br />
28/04/2017 4,10% 3,80% 3*(4.10% - 3.80%) = 0.90% 2,75%<br />
19/10/2018 4,40% 4,15% 3*(4.40% - 4.15%) = 0.74% 2,75%<br />
Som van de meerwaarden 42,00%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.420,00<br />
Actuarieel rendement 2,84%<br />
Scenario 3<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
29/04/2011 6,95% 1,90% 3*(6.95% - 1.90%) = 15.15% 10,00%<br />
30/04/2012 5,50% 4,00% 3*(5.50% - 4.00%) = 4.50% 4,50%<br />
30/04/2013 5,50% 4,10% 3*(5.50% - 4.10%) = 4.20% 4,20%<br />
30/04/2014 4,30% 3,50% 3*(4.30% - 3.50%) = 2.40% 2,75%<br />
30/04/2015 6,00% 3,75% 3*(6.00% - 3.75%) = 6.75% 6,75%<br />
29/04/2016 3,90% 2,80% 3*(3.90% - 2.80%) = 3.30% 3,30%<br />
28/04/2017 4,00% 2,60% 3*(4.00% - 2.60%) = 4.20% 4,20%<br />
19/10/2018 3,90% 2,30% 3*(3.90% - 2.30%) = 4.80% 4,80%<br />
Som van de meerwaarden 60,50%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.605,00<br />
Actuarieel rendement 3,85%<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 75 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 6 Spread Click<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Bond 6 Spread Click<br />
Oprichtingsdatum<br />
19 april <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
3 december 2018<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 3 december 2018, een meerwaarde van minimum 3,00% (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren<br />
op elk van de twaalf observatiedagen en per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde<br />
netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van elk van de 4 eerste periodes (meer bepaald op 8 juni 2007, 9 juni 2008, 8 juni 2009 en 8 juni 2010) zal<br />
een meerwaarde gelijk aan 5,00% van de initiële netto-inventariswaarde via een klikstructuur beveiligd worden tot op de<br />
vervaldag. Op het einde van de 8 volgende perioden zal de verkregen meerwaarde bepaald worden door de evolutie van<br />
de 10-jaars EUR-swaprente ten opzichte van de 2-jaars EUR-swaprente (1). Op elke observatiedag wordt het verschil<br />
tussen de 10-jaars en de 2-jaars EUR-swaprente vermenigvuldigd met drie [3 x (rente op 10 jaar – rente op 2 jaar)]. De<br />
bekomen meerwaarde voor deze periode zal gelijk zijn aan het verkregen percentage en kan in elk geval nooit minder<br />
zijn dan 3,00 % of meer zijn dan 10 % (voor aftrek van kosten en taksen). Deze meerwaarde wordt via een klikstructuur<br />
beveiligd tot op de vervaldag.<br />
Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon, op 3 december 2018 ontvangt de aandeelhouder minimaal per<br />
aandeel de som van de meerwaarden bovenop het bedrag dat overeenkomt (voor aftrek van kosten en taksen) met de<br />
initieel vastgelegde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR.<br />
Het bedrag van de 8 laatste meerwaarden wordt bepaald op de volgende observatiedagen: 31 mei 2011, 31 mei 2012,<br />
31 mei 2013, 30 mei 2014, 29 mei 2015, 31 mei 2016, 31 mei 2017 en 23 november 2018.<br />
(1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het<br />
gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaars EUR-swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals<br />
bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T. De 2-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 2 YR Constant<br />
Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 2-jaars EURswaprente<br />
vs. de 6-maandse Euribor rente zoals bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 76 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op swaps.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 12 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 77 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946087468<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 78 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 22 april tot en met 26 mei <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 7 juni <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 7 juni <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 28/11/2018.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 79 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 80 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 9,00% 8,99%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,03%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 81 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Scenario 1<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
31/05/2011 5,10% 3,20% 3*(5.10% - 3.20%) = 5.70% 5,70%<br />
31/05/2012 5,60% 3,10% 3*(5.60% - 3.10%) = 7.50% 7,50%<br />
31/05/2013 6,00% 3,45% 3*(6.00% - 3.45%) = 7.65% 7,65%<br />
30/05/2014 5,70% 3,50% 3*(5.70% - 3.50%) = 6.60% 6,60%<br />
29/05/2015 7,10% 2,00% 3*(7.10% - 2.00%) = 15.30% 10,00%<br />
31/05/2016 7,30% 2,10% 3*(7.30% - 2.10%) = 15.60% 10,00%<br />
31/05/2017 5,20% 2,60% 3*(5.20% - 2.60%) = 7.80% 7,80%<br />
23/11/2018 4,70% 2,30% 3*(4.70% - 2.30%) = 7.20% 7,20%<br />
Som van de meerwaarden 82,45%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.824,50<br />
Actuarieel rendement 4,92%<br />
Scenario 2<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
31/05/2011 4,25% 3,90% 3*(4.25% - 3.90%) = 1.05% 3,00%<br />
31/05/2012 4,60% 4,00% 3*(4.60% - 4.00%) = 1.80% 3,00%<br />
31/05/2013 5,00% 4,20% 3*(5.00% - 4.20%) = 2.40% 3,00%<br />
30/05/2014 4,30% 3,50% 3*(4.30% - 3.50%) = 2.40% 3,00%<br />
29/05/2015 4,20% 3,75% 3*(4.20% - 3.75%) = 1.35% 3,00%<br />
31/05/2016 4,05% 3,95% 3*(4.05% - 3.95%) = 0.30% 3,00%<br />
31/05/2017 4,10% 3,80% 3*(4.10% - 3.80%) = 0.90% 3,00%<br />
23/11/2018 4,40% 4,15% 3*(4.40% - 4.15%) = 0.74% 3,00%<br />
Som van de meerwaarden 44,00%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.440,00<br />
Actuarieel rendement 2,96%<br />
Scenario 3<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
31/05/2011 6,95% 1,90% 3*(6.95% - 1.90%) = 15.15% 10,00%<br />
31/05/2012 5,50% 4,00% 3*(5.50% - 4.00%) = 4.50% 4,50%<br />
31/05/2013 5,50% 4,10% 3*(5.50% - 4.10%) = 4.20% 4,20%<br />
30/05/2014 4,30% 3,50% 3*(4.30% - 3.50%) = 2.40% 3,00%<br />
29/05/2015 6,00% 3,75% 3*(6.00% - 3.75%) = 6.75% 6,75%<br />
31/05/2016 3,90% 2,80% 3*(3.90% - 2.80%) = 3.30% 3,30%<br />
31/05/2017 4,00% 2,60% 3*(4.00% - 2.60%) = 4.20% 4,20%<br />
23/11/2018 3,90% 2,30% 3*(3.90% - 2.30%) = 4.80% 4,80%<br />
Som van de meerwaarden 60,75%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.607,50<br />
Actuarieel rendement 3,87%<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 82 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 7 Spread Click<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Bond 7 Spread Click<br />
Oprichtingsdatum<br />
17 mei <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
2 januari 2019<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 2 januari 2019, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren op elk van de twaalf<br />
observatiedagen en per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde<br />
van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van elk van de 4 eerste periodes (meer bepaald op 9 juli 2007, 8 juli 2008, 8 juli 2009 en 8 juli 2010) zal<br />
een meerwaarde gelijk aan 5,00% van de initiële netto-inventariswaarde via een klikstructuur beveiligd worden tot op de<br />
vervaldag.<br />
Op het einde van de 8 volgende perioden zal de verkregen meerwaarde bepaald worden door de evolutie van de 10-<br />
jaars EUR-swaprente ten opzichte van de 2-jaars EUR-swaprente (1). Op elke observatiedag wordt het verschil tussen<br />
de 10-jaars en de 2-jaars EUR-swaprente vermenigvuldigd met drie [3 x (rente op 10 jaar - rente op 2 jaar)]. De<br />
bekomen meerwaarde voor deze periode zal gelijk zijn aan het verkregen percentage en kan in elk geval nooit minder<br />
zijn dan 3,75% of meer zijn dan 10% (voor aftrek van kosten en taksen). Deze meerwaarde wordt onmiddellijk via een<br />
klikstructuur beveiligd tot op de vervaldag.<br />
Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon op 2 januari 2019 ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel de<br />
som van de meerwaarden bovenop het bedrag dat overeenkomt (voor aftrek van kosten en taksen) met de initieel<br />
vastgelegde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR. Het bedrag van de 8 laatste meerwaarden wordt bepaald op de<br />
volgende observatiedagen: 30 juni 2011, 29 juni 2012, 28 juni 2013, 30 juni 2014, 30 juni 2015, 30 juni 2016, 30 juni<br />
2017 en 21 december 2018.<br />
(1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het<br />
gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaars EUR-swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals<br />
bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T. De 2-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 2 YR Constant<br />
Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 2-jaars EURswaprente<br />
vs. de 6-maandse Euribor rente zoals bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 83 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op swaps.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 12 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 84 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946240059<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 85 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 29 mei tot en met 23 juni <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 juli <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 juli <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/12/2018.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 86 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 87 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 8,49% 8,70%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
0,90%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 88 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Scenario 1<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
30/06/2011 5,20% 3,35% 3*(5.20% - 3.35%) = 5.55% 5,55%<br />
29/06/2012 5,80% 3,40% 3*(5.80% - 3.40%) = 7.20% 7,20%<br />
28/06/2013 4,80% 2,10% 3*(4.80% - 2.10%) = 8.10% 8,10%<br />
30/06/2014 4,60% 2,05% 3*(4.60% - 2.05%) = 7.65% 7,65%<br />
30/06/2015 5,50% 2,70% 3*(5.50% - 2.70%) = 8.40% 8,40%<br />
30/06/2016 6,80% 2,95% 3*(6.80% - 2.95%) = 11.55% 10,00%<br />
30/06/2017 6,90% 3,60% 3*(6.90% - 3.60%) = 9.90% 9,90%<br />
24/12/2018 6,70% 2,80% 3*(6.70% - 2.80%) = 11.70% 10,00%<br />
Som van de meerwaarden 86,80%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.868,00<br />
Actuarieel rendement 5,12%<br />
Scenario 2<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
30/06/2011 4,30% 3,90% 3*(4.30% - 3.90%) = 1.20% 3,75%<br />
29/06/2012 4,05% 3,15% 3*(4.05% - 3.15%) = 2.70% 3,75%<br />
28/06/2013 3,85% 2,95% 3*(3.85% - 2.95%) = 2.70% 3,75%<br />
30/06/2014 4,15% 3,50% 3*(4.15% - 3.50%) = 1.95% 3,75%<br />
30/06/2015 4,40% 3,85% 3*(4.40% - 3.85%) = 1.65% 3,75%<br />
30/06/2016 4,65% 3,95% 3*(4.65% - 3.95%) = 2.10% 3,75%<br />
30/06/2017 4,20% 3,45% 3*(4.20% - 3.45%) = 2.25% 3,75%<br />
24/12/2018 3,90% 3,10% 3*(3.90% - 3.10%) = 2.40% 3,75%<br />
Som van de meerwaarden 50,00%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.500,00<br />
Actuarieel rendement 3,29%<br />
Scenario 3<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
30/06/2011 6,20% 2,25% 3*(6.20% - 2.25%) = 11.85% 10,00%<br />
29/06/2012 5,85% 3,50% 3*(5.85% - 3.50%) = 7.05% 7,05%<br />
28/06/2013 5,50% 4,25% 3*(5.50% - 4.25%) = 3.75% 3,75%<br />
30/06/2014 4,60% 3,75% 3*(4.60% - 3.75%) = 2.55% 3,75%<br />
30/06/2015 6,20% 3,80% 3*(6.20% - 3.80%) = 7.20% 7,20%<br />
30/06/2016 4,00% 2,70% 3*(4.00% - 2.70%) = 3.90% 3,90%<br />
30/06/2017 4,25% 3,10% 3*(4.25% - 3.10%) = 3.45% 3,75%<br />
24/12/2018 4,60% 3,25% 3*(4.60% - 3.25%) = 4.05% 4,05%<br />
Som van de meerwaarden 63,45%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.634,50<br />
Actuarieel rendement 4,00%<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 89 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 8 Spread Click<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Bond 8 Spread Click<br />
Oprichtingsdatum<br />
21 juni <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 februari 2019<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 februari 2019, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren op elk van de twaalf<br />
observatiedagen en per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde<br />
van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van elk van de 4 eerste periodes (meer bepaald op 8 augustus 2007, 8 augustus 2008, 10 augustus 2009<br />
en 9 augustus 2010) zal een meerwaarde gelijk aan 5,00% van de initiële netto-inventariswaarde via een klikstructuur<br />
beveiligd worden tot op de vervaldag.<br />
Op het einde van de 8 volgende perioden zal de verkregen meerwaarde bepaald worden door de evolutie van de 10-<br />
jaars EUR-swaprente ten opzichte van de 2-jaars EUR-swaprente (1). Op elke observatiedag wordt het verschil tussen<br />
de 10-jaars en de 2-jaars EUR-swaprente vermenigvuldigd met drie [3 x (rente op 10 jaar - rente op 2 jaar)]. De<br />
bekomen meerwaarde voor deze periode zal gelijk zijn aan het verkregen percentage en kan in elk geval nooit minder<br />
zijn dan 3,75% of meer zijn dan 10% (voor aftrek van kosten en taksen). Deze meerwaarde wordt onmiddellijk via een<br />
klikstructuur beveiligd tot op de vervaldag.<br />
Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon op 1 februari 2019 ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel<br />
de som van de meerwaarden bovenop het bedrag dat overeenkomt (voor aftrek van kosten en taksen) met de initieel<br />
vastgelegde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR. Het bedrag van de 8 laatste meerwaarden wordt bepaald op de<br />
volgende observatiedagen: 29 juli 2011, 31 juli 2012, 31 juli 2013, 31 juli 2014, 31 juli 2015, 29 juli 2016, 31 juli 2017 en<br />
24 januari 2019.<br />
(1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het<br />
gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaars EUR-swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals<br />
bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T. De 2-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 2 YR Constant<br />
Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 2-jaars EURswaprente<br />
vs. de 6-maandse Euribor rente zoals bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 90 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op swaps.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 12 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 91 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946292571 Handelsnaam Maestro Fix Long 1 BE0946085447<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 92 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 24 juni tot en met 28 juli <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 4 augustus <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 4 augustus <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/01/2019.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 93 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 94 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 8,59% 8,78%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
0,84%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 95 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Scenario 1<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
29/07/2011 5,20% 3,35% 3*(5,20% - 3,35%) = 5,55% 5,55%<br />
31/07/2012 5,80% 3,40% 3*(5,80% - 3,40%) = 7,20% 7,20%<br />
31/07/2013 4,80% 2,10% 3*(4,80% - 2,10%) = 8,10% 8,10%<br />
31/07/2014 4,60% 2,05% 3*(4,60% - 2,05%) = 7,65% 7,65%<br />
31/07/2015 5,50% 2,70% 3*(5,50% - 2,70%) = 8,40% 8,40%<br />
29/07/2016 6,80% 2,95% 3*(6,80% - 2,95%) = 11,55% 10,00%<br />
31/07/2017 6,90% 3,60% 3*(6,90% - 3,60%) = 9,90% 9,90%<br />
24/01/2019 6,70% 2,80% 3*(6,70% - 2,80%) = 11,70% 10,00%<br />
Som van de meerwaarden 86,80%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.868,00<br />
Actuarieel rendement 5,12%<br />
Scenario 2<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
29/07/2011 4,30% 3,90% 3*(4,30% - 3,90%) = 1,20% 3,75%<br />
31/07/2012 4,05% 3,15% 3*(4,05% - 3,15%) = 2,70% 3,75%<br />
31/07/2013 3,85% 2,95% 3*(3,85% - 2,95%) = 2,70% 3,75%<br />
31/07/2014 4,15% 3,50% 3*(4,15% - 3,50%) = 1,95% 3,75%<br />
31/07/2015 4,40% 3,85% 3*(4,40% - 3,85%) = 1,65% 3,75%<br />
29/07/2016 4,65% 3,95% 3*(4,65% - 3,95%) = 2,10% 3,75%<br />
31/07/2017 4,20% 3,45% 3*(4,20% - 3,45%) = 2,25% 3,75%<br />
24/01/2019 3,90% 3,10% 3*(3,90% - 3,10%) = 2,40% 3,75%<br />
Som van de meerwaarden 50,00%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.500,00<br />
Actuarieel rendement 3,29%<br />
Scenario 3<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
29/07/2011 6,20% 2,25% 3*(6,20% - 2,25%) = 11,85% 10,00%<br />
31/07/2012 5,85% 3,50% 3*(5,85% - 3,50%) = 7,05% 7,05%<br />
31/07/2013 5,50% 4,25% 3*(5,50% - 4,25%) = 3,75% 3,75%<br />
31/07/2014 4,60% 3,75% 3*(4,60% - 3,75%) = 2,55% 3,75%<br />
31/07/2015 6,20% 3,80% 3*(6,20% - 3,80%) = 7,20% 7,20%<br />
29/07/2016 4,00% 2,70% 3*(4,00% - 2,70%) = 3,90% 3,90%<br />
31/07/2017 4,25% 3,10% 3*(4,25% - 3,10%) = 3,45% 3,75%<br />
24/01/2019 4,60% 3,25% 3*(4,60% - 3,25%) = 4,05% 4,05%<br />
Som van de meerwaarden 63,45%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.634,50<br />
Actuarieel rendement 4,00%<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 96 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Bond 9 Spread Click<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Bond 9 Spread Click<br />
Oprichtingsdatum<br />
19 juli <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 maart 2019<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 maart 2019, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren op elk van de twaalf<br />
observatiedagen en per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde<br />
van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van elk van de 4 eerste periodes (meer bepaald op 10 september 2007, 8 september 2008, 8 september<br />
2009 en 8 september 2010) zal een meerwaarde gelijk aan 5,00% van de initiële netto-inventariswaarde via een<br />
klikstructuur beveiligd worden tot op de vervaldag.<br />
Op het einde van de 8 volgende perioden zal de verkregen meerwaarde bepaald worden door de evolutie van de 10-<br />
jaars EUR-swaprente ten opzichte van de 2-jaars EUR-swaprente (1). Op elke observatiedag wordt het verschil tussen<br />
de 10-jaars en de 2-jaars EUR-swaprente vermenigvuldigd met drie [3 x (rente op 10 jaar - rente op 2 jaar)]. De<br />
bekomen meerwaarde voor deze periode zal gelijk zijn aan het verkregen percentage en kan in elk geval nooit minder<br />
zijn dan 3,75% of meer zijn dan 10% (voor aftrek van kosten en taksen). Deze meerwaarde wordt onmiddellijk via een<br />
klikstructuur beveiligd tot op de vervaldag.<br />
Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon op 1 maart 2019 ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel de<br />
som van de meerwaarden bovenop het bedrag dat overeenkomt (voor aftrek van kosten en taksen) met de initieel<br />
vastgelegde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR. Het bedrag van de 8 laatste meerwaarden wordt bepaald op de<br />
volgende observatiedagen: 31 augustus 2011, 31 augustus 2012, 30 augustus 2013, 29 augustus 2014, 31 augustus<br />
2015, 31 augustus 2016, 31 augustus 2017 en 21 februari 2019.<br />
(1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het<br />
gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaars EUR-swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals<br />
bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T. De 2-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 2 YR Constant<br />
Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 2-jaars EURswaprente<br />
vs. de 6-maandse Euribor rente zoals bepaald op de Reuters pagina ISDA<strong>FIX</strong>2 om 11:00AM C.E.T.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 97 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op swaps.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 12 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 98 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946366342 Handelsnaam Maestro Fix Long 2 BE0946378461<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 99 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 29 juli tot en met 25 augustus <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 september <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 september <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 26/02/2019.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 100 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 101 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 8,30% 8,65%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
0,86%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 102 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Scenario 1<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
31/08/2011 5,20% 3,35% 3*(5,20% - 3,35%) = 5,55% 5,55%<br />
31/08/2012 5,80% 3,40% 3*(5,80% - 3,40%) = 7,20% 7,20%<br />
30/08/2013 4,80% 2,10% 3*(4,80% - 2,10%) = 8,10% 8,10%<br />
29/08/2014 4,60% 2,05% 3*(4,60% - 2,05%) = 7,65% 7,65%<br />
31/08/2015 5,50% 2,70% 3*(5,50% - 2,70%) = 8,40% 8,40%<br />
31/08/2016 6,80% 2,95% 3*(6,80% - 2,95%) = 11,55% 10,00%<br />
31/08/2017 6,90% 3,60% 3*(6,90% - 3,60%) = 9,90% 9,90%<br />
21/02/2019 6,70% 2,80% 3*(6,70% - 2,80%) = 11,70% 10,00%<br />
Som van de meerwaarden 86,80%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.868,00<br />
Actuarieel rendement 5,13%<br />
Scenario 2<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
31/08/2011 4,30% 3,90% 3*(4,30% - 3,90%) = 1,20% 3,75%<br />
31/08/2012 4,05% 3,15% 3*(4,05% - 3,15%) = 2,70% 3,75%<br />
30/08/2013 3,85% 2,95% 3*(3,85% - 2,95%) = 2,70% 3,75%<br />
29/08/2014 4,15% 3,50% 3*(4,15% - 3,50%) = 1,95% 3,75%<br />
31/08/2015 4,40% 3,85% 3*(4,40% - 3,85%) = 1,65% 3,75%<br />
31/08/2016 4,65% 3,95% 3*(4,65% - 3,95%) = 2,10% 3,75%<br />
31/08/2017 4,20% 3,45% 3*(4,20% - 3,45%) = 2,25% 3,75%<br />
21/02/2019 3,90% 3,10% 3*(3,90% - 3,10%) = 2,40% 3,75%<br />
Som van de meerwaarden 50,00%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.500,00<br />
Actuarieel rendement 3,29%<br />
Scenario 3<br />
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
- - - 5,00%<br />
31/08/2011 6,20% 2,25% 3*(6,20% - 2,25%) = 11,85% 10,00%<br />
31/08/2012 5,85% 3,50% 3*(5,85% - 3,50%) = 7,05% 7,05%<br />
30/08/2013 5,50% 4,25% 3*(5,50% - 4,25%) = 3,75% 3,75%<br />
29/08/2014 4,60% 3,75% 3*(4,60% - 3,75%) = 2,55% 3,75%<br />
31/08/2015 6,20% 3,80% 3*(6,20% - 3,80%) = 7,20% 7,20%<br />
31/08/2016 4,00% 2,70% 3*(4,00% - 2,70%) = 3,90% 3,90%<br />
31/08/2017 4,25% 3,10% 3*(4,25% - 3,10%) = 3,45% 3,75%<br />
21/02/2019 4,60% 3,25% 3*(4,60% - 3,25%) = 4,05% 4,05%<br />
Som van de meerwaarden 63,45%<br />
NIW op vervaldag (1) € 1.634,50<br />
Actuarieel rendement 4,01%<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 103 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 10 Triple Five Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 10 Triple Five Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
21 december 2005<br />
Vervaldag<br />
1 augustus 2014<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 augustus 2014, per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van acht dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eerste drie dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 50 EUR (5% van de initiële<br />
netto-inventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 8 februari 2007, 8 februari 2008 en 9 februari 2009.<br />
Het bedrag van de vijf laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen (1),<br />
samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ALCOA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ALTRIA GROUP (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ARCELOR (EURONEXT PARIS), AT&T (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), <strong>FORTIS</strong> (EURONEXT AMSTERDAM), IBERDROLA (MADRID<br />
STOCK EXCHANGE), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), ORACLE CORP (NASDAQ), TAKEDA<br />
PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE) en VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 8% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling. Is de ontwikkeling van het korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden<br />
toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf<br />
noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 augustus 2014, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek<br />
van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met het bedrag<br />
van het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 104 / 372
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 1, 2 en 3 februari<br />
<strong>2006</strong>. De ontwikkeling van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data:<br />
29 januari 2010, 31 januari 2011, 31 januari 2012, 31 januari 2013 en 18 juli 2014.<br />
De vijf laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 8 februari 2010, 8 februari 2011, 8 februari<br />
2012, 8 februari 2013 en 1 augustus 2014.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en zes maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 105 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945700475<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 106 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 24 december 2005 tot en met 27 januari <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 februari <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 februari <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/07/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 107 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 108 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,69% 5,42%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,11%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 109 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 15% 8% 2% 8% -7% -7%<br />
Aandeel 2 -2% -2% -15% -15% -17% -17%<br />
Aandeel 3 5% 8% 12% 8% 15% 8%<br />
Aandeel 4 0% 8% -9% -9% -2% -2%<br />
Aandeel 5 11% 8% 0% 8% 4% 8%<br />
Aandeel 6 -5% -5% -7% -7% -11% -11%<br />
Aandeel 7 -6% -6% 0% 8% -13% -13%<br />
Aandeel 8 9% 8% -9% -9% -12% -12%<br />
Aandeel 9 4% 8% 19% 8% 8% 8%<br />
Aandeel 10 10% 8% 14% 8% -3% -3%<br />
Aandeel 11 -1% -1% 1% 8% -5% -5%<br />
Aandeel 12 12% 8% 2% 8% 6% 8%<br />
Aandeel 13 -4% -4% -2% -2% -25% -25%<br />
Aandeel 14 17% 8% -5% -5% 5% 8%<br />
Aandeel 15 11% 8% 25% 8% 20% 8%<br />
Aandeel 16 12% 8% 9% 8% 9% 8%<br />
Aandeel 17 9% 8% 17% 8% -1% -1%<br />
Aandeel 18 2% 8% 3% 8% -5% -5%<br />
Aandeel 19 3% 8% -8% -8% -1% -1%<br />
Aandeel 20 -2% -2% -11% -11% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 5,00% 4,60% 1,90% 1,50% -2,00% -2,55%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde (1) 4,60% 1,50% 0,00% (2)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -2,55% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 110 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 11 Triple Five Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 11 Triple Five Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
21 december 2005<br />
Vervaldag<br />
1 augustus 2014<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 augustus 2014, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel,<br />
de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van de drie eerste perioden (meer bepaald op 8 februari 2007, 8 februari 2008 en 9 februari 2009) zal een<br />
meerwaarde gelijk aan 5 % (1) via een klikstruktuur beveiligd worden tot op de eindvervaldag.<br />
Op het einde van de vijf volgende observatieperioden, is de eventuele meerwaarde verkregen per periode gekoppeld<br />
aan een korf van twintig aandelen (2), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: ALCOA (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ARCELOR<br />
(EURONEXT PARIS), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), <strong>FORTIS</strong><br />
(EURONEXT AMSTERDAM), IBERDROLA (MADRID STOCK EXCHANGE), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK<br />
EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK<br />
EXCHANGE), SUN MICROSYSTEMS (NASDAQ), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE),<br />
TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) en VODAFONE (LONDON STOCK<br />
EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 10% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal de over deze periode toegekende meerwaarde (3) beveiligd worden tot<br />
op de vervaldag via een klikstructuur. Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode<br />
geen meerwaarde worden toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt<br />
waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 augustus 2014, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek<br />
van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met de<br />
weerhouden meerwaarde van de eerste drie periodes en 100% van de evolutie van de korf, in het geval van positieve<br />
evolutie van deze korf, voor de volgende vijf periodes.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 111 / 372
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen van 1, 2 en 3 februari<br />
<strong>2006</strong>.<br />
Aan het einde van iedere observatieperiode wordt de meerwaarde vastgesteld op basis van de slotkoersen op de<br />
volgende respectieve data : 29 januari 2010, 31 januari 2011, 31 januari 2012, 31 januari 2013 en 18 juli 2014.<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
(2) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(3) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en zes maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 112 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945701481<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 113 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 24 december 2005 tot en met 27 januari <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 februari <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 februari <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/07/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 114 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 115 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,01% 5,37%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,22%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 116 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 15% 10% 5% 10% -7% -7%<br />
Aandeel 2 -5% -5% -12% -12% -17% -17%<br />
Aandeel 3 5% 10% 6% 10% 15% 10%<br />
Aandeel 4 0% 10% -9% -9% -2% -2%<br />
Aandeel 5 3% 10% 0% 10% 4% 10%<br />
Aandeel 6 -2% -2% -7% -7% -11% -11%<br />
Aandeel 7 2% 10% 10% 10% -13% -13%<br />
Aandeel 8 9% 10% -9% -9% -12% -12%<br />
Aandeel 9 4% 10% 13% 10% 8% 10%<br />
Aandeel 10 -3% -3% 19% 10% -3% -3%<br />
Aandeel 11 -5% -5% -12% -12% -5% -5%<br />
Aandeel 12 4% 10% 2% 10% 6% 10%<br />
Aandeel 13 21% 10% -11% -11% -25% -25%<br />
Aandeel 14 5% 10% -1% -1% 5% 10%<br />
Aandeel 15 -3% -3% 4% 10% 20% 10%<br />
Aandeel 16 15% 10% 7% 10% 9% 10%<br />
Aandeel 17 18% 10% 12% 10% -1% -1%<br />
Aandeel 18 2% 10% 8% 10% -5% -5%<br />
Aandeel 19 -1% -1% -8% -8% -1% -1%<br />
Aandeel 20 -4% -4% -16% -16% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 4,00% 5,35% 0,05% 1,25% -2,00% -1,85%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde (1) 5,35% 1,25% 0,00% (2)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -1,85% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 117 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 12 Click or Run<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 12 Click or Run<br />
Oprichtingsdatum<br />
21 december 2005<br />
Vervaldag<br />
3 februari 2014<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 3 februari 2014, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de<br />
oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eventuele meerwaarde op de eindvervaldag is gelinkt aan de individuele evolutie van de aandelen die deel uitmaken<br />
van een korf van de volgende vijftien aandelen (1) : ROYAL BANK OF SCOTLAND (LONDON STOCK EXCHANGE),<br />
AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENEL<br />
(MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT<br />
AMSTERDAM), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), SWISS RE (VIRT-X),<br />
TADEKA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), UBS (VIRT-X), VEOLIA ENVIRONNEMENT<br />
(EURONEXT PARIS) en VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE).<br />
Enerzijds zal de individuele evolutie van de aandelen geobserveerd worden op de volgende acht data: 31 januari 2007,<br />
31 januari 2008, 30 januari 2009, 29 januari 2010, 31 januari 2011, 31 januari 2012, 31 januari 2013 en 24 januari 2014.<br />
Bij elk van deze acht observatiedata zal, als de koersen van alle aandelen hoger liggen dan 75% of op 75% van hun<br />
startwaarde, voor de periode een meerwaarde van 10% toegekend worden, die wordt veiliggesteld tot de vervaldatum.<br />
Als daarentegen de koers van minimaal één aandeel niet boven 75% van zijn startwaarde ligt, zal er geen meerwaarde<br />
toegekend worden voor deze periode.<br />
Anderzijds zal de evolutie van de korf enkel bepaald worden op de laatste observatiedag, 24 januari 2014, als zijnde het<br />
rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- (geplafonneerd op 100%) of dalingspercentages van elk van de<br />
vijftien aandelen ten opzichte van hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van<br />
de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen van 1, 2 en 3 februari<br />
<strong>2006</strong>.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 118 / 372
Op het einde van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 3 februari 2014, zal de belegger per aandeel,<br />
bovenop het bedrag dat overeenstemt (vóór aftrek van kosten en taksen) met de oorspronkelijk vastgelegde nettoinventariswaarde<br />
van EUR 1.000, een meerwaarde ontvangen die overeenstemt met ofwel de som van de tot de<br />
vervaldatum veiliggestelde meerwaarden als dit bedrag hoger ligt dan de evolutie van de korf, ofwel de evolutie van de<br />
korf als dit bedrag hoger ligt dan de som van de tot de vervaldatum veiliggestelde meerwaarden.<br />
Indien de som van de meerwaarden en de evolutie van de korf negatief of nul zijn, zal geen meerwaarde toegekend<br />
worden.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Rendementsrisico middelmatig, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde<br />
boekt.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 119 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945702497<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 120 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 24 december 2005 tot en met 27 januari <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 februari <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 februari <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/01/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 121 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 122 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 3,41% 1,86%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,28%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 123 / 372
Korf<br />
Start Barriere Periode<br />
waarde (75%* 1<br />
Startwaarde)<br />
Annex 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft )<br />
Periode<br />
2<br />
Periode<br />
3<br />
Positief scenario<br />
Periode<br />
4<br />
Periode<br />
5<br />
Periode<br />
6<br />
Periode<br />
7<br />
Periode<br />
8<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Aandeel 1 105 78,75 102 105 85 90 100 125 169 100 -4,76% -4,76%<br />
Aandeel 2 120 90,00 110 102 103 108 94 91 196 236 96,67% 96,67%<br />
Aandeel 3 100 75,00 80 83 102 88 85 131 156 229 129,00% 100,00%<br />
Aandeel 4 110 82,50 95 101 104 111 116 168 119 183 66,36% 66,36%<br />
Aandeel 5 130 97,50 128 139 160 161 153 131 135 190 46,15% 46,15%<br />
Aandeel 6 115 86,25 98 99 95 109 106 112 117 170 47,83% 47,83%<br />
Aandeel 7 105 78,75 100 108 109 113 118 125 136 140 33,33% 33,33%<br />
Aandeel 8 150 112,50 145 168 183 212 198 202 235 330 120,00% 100,00%<br />
Aandeel 9 110 82,50 105 124 130 131 135 156 157 212 92,73% 92,73%<br />
Aandeel 10 120 90,00 100 109 99 107 168 176 187 210 75,00% 75,00%<br />
Aandeel 11 100 75,00 80 91 95 88 83 87 108 145 45,00% 45,00%<br />
Aandeel 12 115 86,25 105 141 153 175 180 190 215 228 98,26% 98,26%<br />
Aandeel 13 120 90,00 115 127 141 137 167 197 140 269 124,17% 100,00%<br />
Aandeel 14 105 78,75 104 111 119 128 105 107 117 194 84,76% 84,76%<br />
Aandeel 15 150 112,50 137 174 211 224 230 219 229 211 40,67% 40,67%<br />
Meerwaarde veiliggesteld tot de<br />
vervaldatum<br />
10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%<br />
Som van de meerwaarden<br />
veiliggesteld tot de vervaldatum<br />
80%<br />
Evolutie van de korf 73,01% 68,13%<br />
Toegekende meerwaarde op<br />
eindvervaldag<br />
80,00%<br />
Actuarieel rendement<br />
1,800,00 EUR<br />
Meerwaarde veiliggesteld tot de<br />
vervaldatum<br />
7,62%<br />
Korf<br />
Start<br />
waard<br />
e<br />
Barriere<br />
(75%*<br />
Startwaarde<br />
)<br />
Periode<br />
1<br />
Periode<br />
2<br />
Periode<br />
3<br />
Neutraal scenario<br />
Periode<br />
4<br />
Periode<br />
5<br />
Periode<br />
6<br />
Periode<br />
7<br />
Periode<br />
8<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Toegekend<br />
e prestatie<br />
Aandeel 1 105 78,75 102 81 75 71 100 64 60 50 -52,38% -52,38%<br />
Aandeel 2 120 90,00 110 102 103 92 110 93 88 80 -33,33% -33,33%<br />
Aandeel 3 100 75,00 85 83 102 79 85 73 79 70 -30,00% -30,00%<br />
Aandeel 4 110 82,50 95 101 104 111 116 118 119 123 11,82% 11,82%<br />
Aandeel 5 130 97,50 128 139 160 161 153 131 135 140 7,69% 7,69%<br />
Aandeel 6 115 86,25 98 77 95 109 106 112 117 108 -6,09% -6,09%<br />
Aandeel 7 105 78,75 100 108 109 113 118 125 136 140 33,33% 33,33%<br />
Aandeel 8 150 112,50 145 168 183 212 198 202 235 256 70,67% 70,67%<br />
Aandeel 9 110 82,50 105 124 130 131 135 156 157 170 54,55% 54,55%<br />
Aandeel 10 120 90,00 100 62 99 93 89 110 109 114 -5,00% -5,00%<br />
Aandeel 11 100 75,00 90 91 95 88 83 87 108 103 3,00% 3,00%<br />
Aandeel 12 115 86,25 105 141 153 175 180 190 215 228 98,26% 98,26%<br />
Aandeel 13 120 90,00 115 127 141 137 120 122 140 141 17,50% 17,50%<br />
Aandeel 14 105 78,75 104 111 119 128 105 107 117 119 13,33% 13,33%<br />
Aandeel 15 150 112,50 137 174 211 224 230 219 229 205 36,67% 36,67%<br />
Meerwaarde veiliggesteld tot de<br />
vervaldatum<br />
10% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%<br />
Som van de meerwaarden<br />
veiliggesteld tot de vervaldatum<br />
10%<br />
Evolutie van de korf 14,67% 14,67%<br />
Toegekende meerwaarde op<br />
eindvervaldag<br />
14,67%<br />
Actuarieel rendement<br />
1.146,67 EUR<br />
Meerwaarde veiliggesteld tot de<br />
vervaldatum<br />
1,72%<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 124 / 372
Korf<br />
Start Barriere<br />
waarde (75%*<br />
Startwaarde)<br />
Periode<br />
1<br />
Periode<br />
2<br />
Negatief scenario<br />
Periode<br />
4<br />
Periode<br />
3<br />
Periode<br />
5<br />
Periode<br />
6<br />
Periode<br />
7<br />
Periode<br />
8<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Aandeel 1 105 78,75 102 81 75 71 100 64 60 50 -52,38% -52,38%<br />
Aandeel 2 120 90,00 110 102 103 92 110 93 88 80 -33,33% -33,33%<br />
Aandeel 3 100 75,00 74 83 102 79 85 73 79 70 -30,00% -30,00%<br />
Aandeel 4 110 82,50 95 101 104 111 100 80 50 40 -63,64% -63,64%<br />
Aandeel 5 130 97,50 128 139 160 161 153 131 135 140 7,69% 7,69%<br />
Aandeel 6 115 86,25 98 77 95 109 106 112 117 108 -6,09% -6,09%<br />
Aandeel 7 105 78,75 100 108 109 113 118 125 136 140 33,33% 33,33%<br />
Aandeel 8 150 112,50 145 168 183 212 198 202 235 226 50,67% 50,67%<br />
Aandeel 9 110 82,50 105 124 130 131 135 156 81 170 54,55% 54,55%<br />
Aandeel 10 120 90,00 100 62 99 93 104 110 109 114 -5,00% -5,00%<br />
Aandeel 11 100 75,00 90 91 75 88 74 87 108 79 -21,00% -21,00%<br />
Aandeel 12 115 86,25 105 141 153 175 170 150 130 120 4,35% 4,35%<br />
Aandeel 13 120 90,00 115 127 141 137 120 122 140 141 17,50% 17,50%<br />
Aandeel 14 105 78,75 104 111 119 128 105 107 117 119 13,33% 13,33%<br />
Aandeel 15 150 112,50 137 174 211 224 230 219 200 164 9,33% 9,33%<br />
Meerwaarde veiliggesteld tot de<br />
vervaldatum<br />
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%<br />
Som van de meerwaarden<br />
veiliggesteld tot de vervaldatum<br />
0%<br />
Evolutie van de korf -1,38% -1,38%<br />
Toegekende meerwaarde op<br />
eindvervaldag<br />
0,00%<br />
Actuarieel rendement<br />
1.000,00 EUR<br />
Meerwaarde veiliggesteld tot de<br />
vervaldatum<br />
0,00%<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 125 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 17 Triple Five Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 17 Triple Five Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
25 januari <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 september 2014<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 september 2014, per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van acht dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eerste drie dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 50 EUR (5% van de initiële<br />
netto-inventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 8 maart 2007, 10 maart 2008 en 9 maart 2009.<br />
Het bedrag van de vijf laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen (1),<br />
samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ALTRIA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), BASF (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DANONE GROUP<br />
(EURONEXT PARIS), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), <strong>FORTIS</strong><br />
(EURONEXT AMSTERDAM), IBERDROLA (MADRID STOCK EXCHANGE), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK<br />
EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NOKIA (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT<br />
DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), ORACLE CORP (NASDAQ), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) en VODAFONE<br />
(LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 8% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling. Is de ontwikkeling van het korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden<br />
toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf<br />
noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 september 2014, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor<br />
aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met het<br />
bedrag van het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 126 / 372
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 1, 2 en 3 maart<br />
<strong>2006</strong>. De ontwikkeling van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data:<br />
26 februari 2010, 28 februari 2011, 29 februari 2012, 28 februari 2013 en 22 augustus 2014.<br />
De vijf laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 8 maart 2010, 8 maart 2011, 8 maart<br />
2012, 8 maart 2013 en 1 september 2014.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 127 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945793439<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 128 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 28 januari tot en met 24 februari <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 maart <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 maart <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/08/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 129 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 130 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,50% 5,03%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,31%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 131 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 15% 8% 2% 8% -7% -7%<br />
Aandeel 2 -2% -2% -15% -15% -17% -17%<br />
Aandeel 3 5% 8% 12% 8% 15% 8%<br />
Aandeel 4 0% 8% -9% -9% -2% -2%<br />
Aandeel 5 11% 8% 0% 8% 4% 8%<br />
Aandeel 6 -5% -5% -7% -7% -11% -11%<br />
Aandeel 7 -6% -6% 0% 8% -13% -13%<br />
Aandeel 8 9% 8% -9% -9% -12% -12%<br />
Aandeel 9 4% 8% 19% 8% 8% 8%<br />
Aandeel 10 10% 8% 14% 8% -3% -3%<br />
Aandeel 11 -1% -1% 1% 8% -5% -5%<br />
Aandeel 12 12% 8% 2% 8% 6% 8%<br />
Aandeel 13 -4% -4% -2% -2% -25% -25%<br />
Aandeel 14 17% 8% -5% -5% 5% 8%<br />
Aandeel 15 11% 8% 25% 8% 20% 8%<br />
Aandeel 16 12% 8% 9% 8% 9% 8%<br />
Aandeel 17 9% 8% 17% 8% -1% -1%<br />
Aandeel 18 2% 8% 3% 8% -5% -5%<br />
Aandeel 19 3% 8% -8% -8% -1% -1%<br />
Aandeel 20 -2% -2% -11% -11% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 5,00% 4,60% 1,90% 1,50% -2,00% -2,55%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde (1) 4,60% 1,50% 0,00% (2)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -2,55% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 132 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 18 Triple Five Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 18 Triple Five Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
25 januari <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 september 2014<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 september 2014, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel,<br />
de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van de drie eerste perioden (meer bepaald op 8 maart 2007, 10 maart 2008 en 9 maart 2009) zal een<br />
meerwaarde gelijk aan 5 % (1) via een klikstruktuur beveiligd worden tot op de eindvervaldag.<br />
Op het einde van de vijf volgende observatieperioden, is de eventuele meerwaarde verkregen per periode gekoppeld<br />
aan een korf van twintig aandelen (2), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: ALTRIA GROUP (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW<br />
YORK STOCK EXCHANGE), DANONE GROUP (EURONEXT PARIS), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), <strong>FORTIS</strong> (EURONEXT AMSTERDAM), IBERDROLA (MADRID<br />
STOCK EXCHANGE), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK<br />
EXCHANGE), NOKIA (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), ORACLE<br />
CORP (NASDAQ), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS),<br />
TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) en VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 10% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal de over deze periode toegekende meerwaarde (1) beveiligd worden tot<br />
op de vervaldag via een klikstructuur. Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode<br />
geen meerwaarde worden toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt<br />
waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 september 2014, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor<br />
aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met de<br />
weerhouden meerwaarde van de eerste drie periodes en 100% van de evolutie van de korf, in het geval van positieve<br />
evolutie van deze korf, voor de volgende vijf periodes.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 133 / 372
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen van 1, 2 en 3 maart<br />
<strong>2006</strong>.<br />
Aan het einde van iedere observatieperiode wordt de meerwaarde vastgesteld op basis van de slotkoersen op de<br />
volgende respectieve data : 26 februari 2010, 28 februari 2011, 29 februari 2012, 28 februari 2013 en 22 augustus 2014.<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
(2) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 134 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945794445<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 135 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 28 januari tot en met 24 februari <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 maart <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 maart <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/08/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 136 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 137 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 3,75% 5,22%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,45%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 138 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 15% 10% 5% 10% -7% -7%<br />
Aandeel 2 -5% -5% -12% -12% -17% -17%<br />
Aandeel 3 5% 10% 6% 10% 15% 10%<br />
Aandeel 4 0% 10% -9% -9% -2% -2%<br />
Aandeel 5 3% 10% 0% 10% 4% 10%<br />
Aandeel 6 -2% -2% -7% -7% -11% -11%<br />
Aandeel 7 2% 10% 10% 10% -13% -13%<br />
Aandeel 8 9% 10% -9% -9% -12% -12%<br />
Aandeel 9 4% 10% 13% 10% 8% 10%<br />
Aandeel 10 -3% -3% 19% 10% -3% -3%<br />
Aandeel 11 -5% -5% -12% -12% -5% -5%<br />
Aandeel 12 4% 10% 2% 10% 6% 10%<br />
Aandeel 13 21% 10% -11% -11% -25% -25%<br />
Aandeel 14 5% 10% -1% -1% 5% 10%<br />
Aandeel 15 -3% -3% 4% 10% 20% 10%<br />
Aandeel 16 15% 10% 7% 10% 9% 10%<br />
Aandeel 17 18% 10% 12% 10% -1% -1%<br />
Aandeel 18 2% 10% 8% 10% -5% -5%<br />
Aandeel 19 -1% -1% -8% -8% -1% -1%<br />
Aandeel 20 -4% -4% -16% -16% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 4,00% 5,35% 0,05% 1,25% -2,00% -1,85%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde (1) 5,35% 1,25% 0,00% (2)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -1,85% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 139 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 21 Top Reset<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 21 Top Reset<br />
Oprichtingsdatum<br />
15 februari <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
2 april 2012<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 2 april 2012, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de<br />
oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van 20 aandelen<br />
(1), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: AIR LIQUIDE (EURONEXT PARIS), ALTRIA GROUP (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS<br />
SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), COLGATE-PALMOLIVE (NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON<br />
(XETRA), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM<br />
(EURONEXT PARIS), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), NOKIA OYJ (HELSINKI<br />
STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) en VODAFONE GROUP<br />
(LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgings of<br />
dalingspercentages per aandeel in vergelijking met hun startwaarde, waarbij de procentuele stijging of daling van de vijf<br />
best presterende aandelen vervangen wordt door 80%. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie<br />
van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 2 april 2012, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van<br />
het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met<br />
100% van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie van dit laatste.<br />
De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 3, 4 en 5 april <strong>2006</strong>.<br />
De eindwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 14, 15 en 16 maart<br />
2012.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 140 / 372
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Rendementsrisico middelmatig, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde<br />
boekt.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 141 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945902550<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 142 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 25 februari tot en met 24 maart <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 april <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 april <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 28/03/2012.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 143 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 144 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 0,08% -0,67%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,68%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 145 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende<br />
t prestatie (1) t prestatie (1) t prestatie (1)<br />
Aandeel 1 40% 11 40% 3% 8 3% -20% 8 -20%<br />
Aandeel 2 17% 15 17% -2% 10 -2% 4% 1 80%<br />
Aandeel 3 13% 17 13% 78% 1 80% -34% 11 -34%<br />
Aandeel 4 6% 18 6% 12% 5 80% 0% 2 80%<br />
Aandeel 5 32% 12 32% 8% 6 8% -83% 17 -83%<br />
Aandeel 6 54% 7 54% -20% 18 -20% -74% 16 -74%<br />
Aandeel 7 -30% 20 -30% -17% 17 -17% -31% 10 -31%<br />
Aandeel 8 25% 14 25% -8% 12 -8% -49% 12 -49%<br />
Aandeel 9 145% 3 80% 7% 7 7% -5% 3 80%<br />
Aandeel 10 31% 13 31% -3% 11 -3% -13% 6 -13%<br />
Aandeel 11 57% 6 57% 75% 2 80% -15% 7 -15%<br />
Aandeel 12 14% 16 14% -10% 14 -10% -69% 15 -69%<br />
Aandeel 13 169% 2 80% -39% 20 -39% -28% 9 -28%<br />
Aandeel 14 68% 5 80% -11% 15 -11% -97% 20 -97%<br />
Aandeel 15 247% 1 80% 20% 4 80% -52% 13 -52%<br />
Aandeel 16 45% 8 45% 24% 3 80% -90% 19 -90%<br />
Aandeel 17 69% 4 80% -16% 16 -16% -7% 4 80%<br />
Aandeel 18 44% 9 44% -9% 13 -9% -9% 5 80%<br />
Aandeel 19 41% 10 41% -33% 19 -33% -85% 18 -85%<br />
Aandeel 20 -19% 19 -19% 0% 9 0% -54% 14 -54%<br />
Evolutie van<br />
de korf<br />
Inventariswaarde<br />
op<br />
vervaldag<br />
(excl. kosten<br />
en taksen)<br />
Actuarieel<br />
rendement<br />
38,50% 12,50% -19,70% (2)<br />
EUR 1.385,00 EUR 1.125,00 EUR 1.000,00<br />
5,58% 1,98% 0,00%<br />
(1) De vijf best presterende aandelen worden vervangen door 80%.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -19,70% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 146 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 22 Triple Five Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 22 Triple Five Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
15 februari <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 oktober 2014<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 oktober 2014, per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van acht dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eerste drie dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 50 EUR (5% van de initiële<br />
netto-inventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 11 april 2007, 8 april 2008 en 8 april 2009.<br />
Het bedrag van de vijf laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen (1),<br />
samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER<br />
(NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF<br />
(XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DANONE GROUP (EURONEXT PARIS), ELI<br />
LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), <strong>FORTIS</strong> (EURONEXT<br />
AMSTERDAM), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE),<br />
TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE) en VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 8% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling. Is de ontwikkeling van het korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden<br />
toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf<br />
noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 oktober 2014, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek<br />
van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met het bedrag<br />
van het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 147 / 372
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 3, 4 en 5 april<br />
<strong>2006</strong>. De ontwikkeling van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data:<br />
31 maart 2010, 31 maart 2011, 30 maart 2012, 28 maart 2013 en 19 september 2014.<br />
De vijf laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 12 april 2010, 8 april 2011, 11 april 2012,<br />
9 april 2013 en 1 oktober 2014.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 148 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945903566<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 149 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 25 februari tot en met 24 maart <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 april <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 april <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 26/09/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 150 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 151 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,36% 4,55%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,46%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 152 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 15% 8% 2% 8% -7% -7%<br />
Aandeel 2 -2% -2% -15% -15% -17% -17%<br />
Aandeel 3 5% 8% 12% 8% 15% 8%<br />
Aandeel 4 0% 8% -9% -9% -2% -2%<br />
Aandeel 5 11% 8% 0% 8% 4% 8%<br />
Aandeel 6 -5% -5% -7% -7% -11% -11%<br />
Aandeel 7 -6% -6% 0% 8% -13% -13%<br />
Aandeel 8 9% 8% -9% -9% -12% -12%<br />
Aandeel 9 4% 8% 19% 8% 8% 8%<br />
Aandeel 10 10% 8% 14% 8% -3% -3%<br />
Aandeel 11 -1% -1% 1% 8% -5% -5%<br />
Aandeel 12 12% 8% 2% 8% 6% 8%<br />
Aandeel 13 -4% -4% -2% -2% -25% -25%<br />
Aandeel 14 17% 8% -5% -5% 5% 8%<br />
Aandeel 15 11% 8% 25% 8% 20% 8%<br />
Aandeel 16 12% 8% 9% 8% 9% 8%<br />
Aandeel 17 9% 8% 17% 8% -1% -1%<br />
Aandeel 18 2% 8% 3% 8% -5% -5%<br />
Aandeel 19 3% 8% -8% -8% -1% -1%<br />
Aandeel 20 -2% -2% -11% -11% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 5,00% 4,60% 1,90% 1,50% -2,00% -2,55%<br />
Toegekende dividend (1) 4,60% 1,50% 0% (2)<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) Het toegekende dividend is gelijk aan 0% en niet aan -2,55% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 153 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 23 Triple Five Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 23 Triple Five Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
15 februari <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 oktober 2014<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 oktober 2014, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de<br />
oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van de drie eerste perioden (meer bepaald op 11 april 2007, 8 april 2008 en 8 april 2009) zal een<br />
meerwaarde gelijk aan 5 % (1) via een klikstruktuur beveiligd worden tot op de eindvervaldag.<br />
Op het einde van de vijf volgende observatieperioden, is de eventuele meerwaarde verkregen per periode gekoppeld<br />
aan een korf van twintig aandelen (2), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: ALTRIA GROUP (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), AT&T<br />
(NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE),<br />
DANONE GROUP (EURONEXT PARIS), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK<br />
EXCHANGE), <strong>FORTIS</strong> (EURONEXT AMSTERDAM), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MC<br />
DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO<br />
FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA<br />
MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) en VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 10% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal de over deze periode toegekende meerwaarde (1) beveiligd worden tot<br />
op de vervaldag via een klikstructuur. Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode<br />
geen meerwaarde worden toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt<br />
waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 oktober 2014, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek<br />
van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met de<br />
weerhouden meerwaarde van de eerste drie periodes en 100% van de evolutie van de korf, in het geval van positieve<br />
evolutie van deze korf, voor de volgende vijf periodes.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 154 / 372
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen van 3, 4 en 5 april<br />
<strong>2006</strong>.<br />
Aan het einde van iedere observatieperiode wordt de meerwaarde vastgesteld op basis van de slotkoersen op de<br />
volgende respectieve data : 31 maart 2010, 31 maart 2011, 30 maart 2012, 28 maart 2013 en 19 september 2014.<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
(2) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 155 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945904572<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 156 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 25 februari tot en met 24 maart <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 april <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 april <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 26/09/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 157 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 158 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,45% 4,50%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,47%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 159 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 15% 10% 5% 10% -7% -7%<br />
Aandeel 2 -5% -5% -12% -12% -17% -17%<br />
Aandeel 3 5% 10% 6% 10% 15% 10%<br />
Aandeel 4 0% 10% -9% -9% -2% -2%<br />
Aandeel 5 3% 10% 0% 10% 4% 10%<br />
Aandeel 6 -2% -2% -7% -7% -11% -11%<br />
Aandeel 7 2% 10% 10% 10% -13% -13%<br />
Aandeel 8 9% 10% -9% -9% -12% -12%<br />
Aandeel 9 4% 10% 13% 10% 8% 10%<br />
Aandeel 10 -3% -3% 19% 10% -3% -3%<br />
Aandeel 11 -5% -5% -12% -12% -5% -5%<br />
Aandeel 12 4% 10% 2% 10% 6% 10%<br />
Aandeel 13 21% 10% -11% -11% -25% -25%<br />
Aandeel 14 5% 10% -1% -1% 5% 10%<br />
Aandeel 15 -3% -3% 4% 10% 20% 10%<br />
Aandeel 16 15% 10% 7% 10% 9% 10%<br />
Aandeel 17 18% 10% 12% 10% -1% -1%<br />
Aandeel 18 2% 10% 8% 10% -5% -5%<br />
Aandeel 19 -1% -1% -8% -8% -1% -1%<br />
Aandeel 20 -4% -4% -16% -16% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 4,00% 5,35% 0,05% 1,25% -2,00% -1,85%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde (1) 5,35% 1,25% 0,00% (2)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -1,85% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 160 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 27 Triple Five Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 27 Triple Five Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
22 maart <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
3 november 2014<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 3 november 2014, per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van acht dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eerste drie dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 50 EUR (5% van de initiële<br />
netto-inventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 9 mei 2007, 9 mei 2008 en 11 mei 2009.<br />
Het bedrag van de vijf laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen (1),<br />
samengesteld, met gelijke weging, als volgt : AIR LIQUIDE (EURONEXT PARIS), ALTRIA GROUP (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE),<br />
BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DANONE GROUP (EURONEXT PARIS), ELI LILLY &<br />
CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS),<br />
HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK<br />
EXCHANGE),KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE),<br />
MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT<br />
DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT<br />
PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) en VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 8% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling. Is de ontwikkeling van het korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden<br />
toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf<br />
noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 3 november 2014, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor<br />
aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met het<br />
bedrag van het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 161 / 372
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 8, 9 en 10 mei<br />
<strong>2006</strong>. De ontwikkeling van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data:<br />
30 april 2010, 28 april 2011, 27 april 2012, 30 april 2013 en 24 oktober 2014.<br />
De vijf laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 10 mei 2010, 9 mei 2011, 9 mei 2012, 9<br />
mei 2013 en 3 november 2014.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 162 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946010668<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 163 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 25 maart tot en met 21 april <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 5 mei <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 5 mei <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/10/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 164 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 165 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,23% 4,25%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,63%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 166 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 15% 8% 2% 8% -7% -7%<br />
Aandeel 2 -2% -2% -15% -15% -17% -17%<br />
Aandeel 3 5% 8% 12% 8% 15% 8%<br />
Aandeel 4 0% 8% -9% -9% -2% -2%<br />
Aandeel 5 11% 8% 0% 8% 4% 8%<br />
Aandeel 6 -5% -5% -7% -7% -11% -11%<br />
Aandeel 7 -6% -6% 0% 8% -13% -13%<br />
Aandeel 8 9% 8% -9% -9% -12% -12%<br />
Aandeel 9 4% 8% 19% 8% 8% 8%<br />
Aandeel 10 10% 8% 14% 8% -3% -3%<br />
Aandeel 11 -1% -1% 1% 8% -5% -5%<br />
Aandeel 12 12% 8% 2% 8% 6% 8%<br />
Aandeel 13 -4% -4% -2% -2% -25% -25%<br />
Aandeel 14 17% 8% -5% -5% 5% 8%<br />
Aandeel 15 11% 8% 25% 8% 20% 8%<br />
Aandeel 16 12% 8% 9% 8% 9% 8%<br />
Aandeel 17 9% 8% 17% 8% -1% -1%<br />
Aandeel 18 2% 8% 3% 8% -5% -5%<br />
Aandeel 19 3% 8% -8% -8% -1% -1%<br />
Aandeel 20 -2% -2% -11% -11% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 5,00% 4,60% 1,90% 1,50% -2,00% -2,55%<br />
Toegekende dividend (1) 4,60% 1,50% 0% (2)<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) Het toegekende dividend is gelijk aan 0% en niet aan -2,55% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 167 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 28 Triple Five Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 28 Triple Five Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
22 maart <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
3 november 2014<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 3 november 2014, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel,<br />
de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van de drie eerste perioden (meer bepaald op 9 mei 2007, 9 mei 2008 en 11 mei 2009) zal een<br />
meerwaarde gelijk aan 5 % (1) via een klikstruktuur beveiligd worden tot op de eindvervaldag.<br />
Op het einde van de vijf volgende observatieperioden, is de eventuele meerwaarde verkregen per periode gekoppeld<br />
aan een korf van twintig aandelen (2), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: AIR LIQUIDE (EURONEXT PARIS),<br />
ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DANONE GROUP (EURONEXT<br />
PARIS), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM<br />
(EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK<br />
EXCHANGE),KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE),<br />
MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT<br />
DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT<br />
PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) en VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 10% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal de over deze periode toegekende meerwaarde (1) beveiligd worden tot<br />
op de vervaldag via een klikstructuur. Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode<br />
geen meerwaarde worden toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt<br />
waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 3 november 2014, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor<br />
aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met de<br />
weerhouden meerwaarde van de eerste drie periodes en 100% van de evolutie van de korf, in het geval van positieve<br />
evolutie van deze korf, voor de volgende vijf periodes.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 168 / 372
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen van 8, 9 en 10 mei<br />
<strong>2006</strong>.<br />
Aan het einde van iedere observatieperiode wordt de meerwaarde vastgesteld op basis van de slotkoersen op de<br />
volgende respectieve data : 30 april 2010, 28 april 2011, 27 april 2012, 30 april 2013 en 24 oktober 2014.<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
(2) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 169 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946012680<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 170 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 25 maart tot en met 21 april <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 5 mei <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 5 mei <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/10/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 171 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 172 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 3,59% 4,19%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,62%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 173 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 15% 10% 5% 10% -7% -7%<br />
Aandeel 2 -5% -5% -12% -12% -17% -17%<br />
Aandeel 3 5% 10% 6% 10% 15% 10%<br />
Aandeel 4 0% 10% -9% -9% -2% -2%<br />
Aandeel 5 3% 10% 0% 10% 4% 10%<br />
Aandeel 6 -2% -2% -7% -7% -11% -11%<br />
Aandeel 7 2% 10% 10% 10% -13% -13%<br />
Aandeel 8 9% 10% -9% -9% -12% -12%<br />
Aandeel 9 4% 10% 13% 10% 8% 10%<br />
Aandeel 10 -3% -3% 19% 10% -3% -3%<br />
Aandeel 11 -5% -5% -12% -12% -5% -5%<br />
Aandeel 12 4% 10% 2% 10% 6% 10%<br />
Aandeel 13 21% 10% -11% -11% -25% -25%<br />
Aandeel 14 5% 10% -1% -1% 5% 10%<br />
Aandeel 15 -3% -3% 4% 10% 20% 10%<br />
Aandeel 16 15% 10% 7% 10% 9% 10%<br />
Aandeel 17 18% 10% 12% 10% -1% -1%<br />
Aandeel 18 2% 10% 8% 10% -5% -5%<br />
Aandeel 19 -1% -1% -8% -8% -1% -1%<br />
Aandeel 20 -4% -4% -16% -16% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 4,00% 5,35% 0,05% 1,25% -2,00% -1,85%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde (1) 5,35% 1,25% 0,00% (2)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -1,85% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 174 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 3 Double Five Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 3 Double Five Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
23 november 2005<br />
Vervaldag<br />
1 juli 2014<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 juli 2014, per aandeel (voor aftrek van kosten<br />
en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van acht dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eerste twee dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 50 EUR (5% van de initiële<br />
netto-inventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 8 januari 2007 en 8 januari 2008.<br />
Het bedrag van de zes laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen (1),<br />
samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ALCOA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ALTRIA GROUP (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ARCELOR (EURONEXT PARIS), BARCLAYS (LONDON<br />
STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), COLGATE-PALMOLIVE (NEW<br />
YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK<br />
EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE),<br />
MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), AT&T<br />
(NEW YORK STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOTAL<br />
(EURONEXT PARIS) en TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 10% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling. Is de ontwikkeling van het korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden<br />
toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf<br />
noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 4, 5 en 6 januari<br />
<strong>2006</strong>. De ontwikkeling van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data:<br />
30 december 2008, 30 december 2009, 30 december 2010, 29 december 2011, 28 december 2012 en 23 juni 2014.<br />
De zes laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 8 januari 2009, 8 januari 2010, 10 januari<br />
2011, 9 januari 2012, 8 januari 2013 en 1 juli 2014.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 175 / 372
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en zes maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 176 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945612563<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 177 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 26 november tot en met 23 december 2005, met betalingsdatum op 5 januari <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 5 januari <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 26/06/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 178 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 179 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
Compartiment (EUR) 4,27% 3,65% 1,37%<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,43%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 180 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 15% 10% 5% 10% -7% -7%<br />
Aandeel 2 -5% -5% -10% -10% -17% -17%<br />
Aandeel 3 5% 10% 20% 10% 15% 10%<br />
Aandeel 4 0% 10% -9% -9% -2% -2%<br />
Aandeel 5 3% 10% 0% 10% 4% 10%<br />
Aandeel 6 -5% -5% -7% -7% -11% -11%<br />
Aandeel 7 -6% -6% 0% 10% -13% -13%<br />
Aandeel 8 9% 10% -9% -9% -12% -12%<br />
Aandeel 9 4% 10% 19% 10% 8% 10%<br />
Aandeel 10 -2% -2% 21% 10% -3% -3%<br />
Aandeel 11 -5% -5% -9% -9% -5% -5%<br />
Aandeel 12 4% 10% 2% 10% 6% 10%<br />
Aandeel 13 -4% -4% -11% -11% -25% -25%<br />
Aandeel 14 5% 10% -1% -1% 5% 10%<br />
Aandeel 15 2% 10% 25% 10% 20% 10%<br />
Aandeel 16 15% 10% 19% 10% 9% 10%<br />
Aandeel 17 18% 10% 17% 10% -1% -1%<br />
Aandeel 18 2% 10% 3% 10% -5% -5%<br />
Aandeel 19 -1% -1% -8% -8% -1% -1%<br />
Aandeel 20 -10% -10% -16% -16% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 2,20% 4,10% 2,55% 1,50% -2,00% -1,85%<br />
Toegekende dividend (1) 4,10% 1,50% 0% (2)<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) Het toegekende dividend is gelijk aan 0% en niet aan -1,85% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 181 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 30 Japan Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 30 Japan Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
19 april <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 juni 2011<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van vijf jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 juni 2011, per aandeel (voor aftrek van kosten<br />
en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van vijf dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Het eerste dividend wordt vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op 50 EUR (5 % van de initiële nettoinventariswaarde)<br />
en zal betaald worden op 8 juni 2007.<br />
Het bedrag van de vier laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen,<br />
samengesteld, met gelijke weging, als volgt (1): ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), CANON (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), HONDA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), MATSUSHITA ELECTRIC INDUSTRIAL<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL<br />
GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON TELEGRAPH &<br />
TELEPHONE (TOKYO STOCK EXCHANGE), NISSAN MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOMURA (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), RESONA HOLDINGS (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), SECOM (TOKYO STOCK EXCHANGE), SONY (TOKYO STOCK EXCHANGE), SUMITOMO (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOKYO ELECTRIC POWER<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), TOKYO GAS (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE) en YAMATO HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- en<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 10% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling. Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden<br />
toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf<br />
noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 juni 2011, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met het bedrag van<br />
het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 7, 8 en 9 juni <strong>2006</strong>.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 182 / 372
De ontwikkeling van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 30<br />
mei 2008, 29 mei 2009, 31 mei 2010 en 24 mei 2011.<br />
De vier laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 9 juni 2008, 8 juni 2009, 8 juni 2010 en 1<br />
juni 2011.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 5 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 183 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946091502<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 184 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 22 april tot en met 26 mei <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 7 juni <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 7 juni <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/05/2011.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 185 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 186 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 0,56% 2,51%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,63%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 187 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 13% 10% 5% 10% -20% -20%<br />
Aandeel 2 5% 10% -1% -1% -17% -17%<br />
Aandeel 3 14% 10% 14% 10% 15% 10%<br />
Aandeel 4 6% 10% -9% -9% -5% -5%<br />
Aandeel 5 16% 10% 0% 10% 4% 10%<br />
Aandeel 6 12% 10% -25% -25% -11% -11%<br />
Aandeel 7 2% 10% 10% 10% -3% -3%<br />
Aandeel 8 15% 10% 11% 10% -12% -12%<br />
Aandeel 9 4% 10% 13% 10% 8% 10%<br />
Aandeel 10 12% 10% 12% 10% -14% -14%<br />
Aandeel 11 -5% -5% -11% -11% 15% 10%<br />
Aandeel 12 24% 10% 2% 10% 6% 10%<br />
Aandeel 13 8% 10% 5% 10% -36% -36%<br />
Aandeel 14 16% 10% -1% -1% -6% -6%<br />
Aandeel 15 -2% -2% -4% -4% 17% 10%<br />
Aandeel 16 7% 10% 7% 10% 9% 10%<br />
Aandeel 17 11% 10% 12% 10% -7% -7%<br />
Aandeel 18 0% 10% 0% 10% -1% -1%<br />
Aandeel 19 19% 10% -2% -2% -6% -6%<br />
Aandeel 20 2% 10% 10% 10% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 8,95% 8,65% 2,40% 3,85% -3,45% 0,00%<br />
Toegekende dividend (1) 8,65% 3,85% 0,00%<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 188 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 31 Ladder Click<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 31 Ladder Click<br />
Oprichtingsdatum<br />
19 april <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 juni 2011<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 juni 2011, een eventuele meerwaarde te realiseren en per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen)<br />
de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de individuele evolutie van aandelen die<br />
deel uitmaken van een korf van twintig aandelen (1), samengesteld als volgt: ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB<br />
(NEW YORK STOCK EXCHANGE), CITIGROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA),<br />
E.ON (XETRA), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), GENERAL ELECTRIC (NEW YORK STOCK EXCHANGE),<br />
MERCK & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE),<br />
NESTLE (VIRT-X), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK<br />
EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), TOKYO<br />
ELECTRIC POWER (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE) en VIVENDI UNIVERSAL (EURONEXT PARIS).<br />
De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- (geplafonneerd op 45<br />
%) of dalingspercentages van elk van de aandelen die deel uitmaken van de korf. Indien bovendien de drempels van<br />
115%, 130% of 145% van de startwaarde van een individueel aandeel bereikt worden op één van de vier tussentijdse<br />
observatiedata, dan zal de eindwaarde van het aandeel ten minste gelijk zijn aan deze drempel zelfs indien dit aandeel<br />
nadien nog daalt, dankzij vrijwaring via een kliksysteem. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie<br />
van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 juni 2011, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met 100% van de<br />
evolutie van de korf, in het geval van een positieve evolutie ervan. De eventuele minderwaarde zal niet in aanmerking<br />
komen.<br />
De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 7, 8 en 9 juni <strong>2006</strong>. De<br />
eindwaarde van elk aandeel is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 mei 2011. De vier<br />
tussentijdse obervatiedata zijn : 31 mei 2007, 30 mei 2008, 29 mei 2009 en 28 mei 2010.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 189 / 372
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Rendementsrisico middelmatig, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde<br />
boekt.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 5 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 190 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946090496<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 191 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 22 april tot en met 26 mei <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 7 juni <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 7 juni <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/05/2011.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 192 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 193 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 1,16% -0,19%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,61%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 194 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Hoogste tussentijdse<br />
prestatie (1)<br />
Minimale prestatie<br />
op vervaldag<br />
Positief Scenario<br />
Prestatie<br />
op vervaldag<br />
Aandeel 1 27% 15% 18% 18%<br />
Aandeel 2 34% 30% 42% 42%<br />
Aandeel 3 52% 45% 68% 45%<br />
Aandeel 4 22% 15% 12% 15%<br />
Aandeel 5 38% 30% 42% 42%<br />
Aandeel 6 48% 45% 26% 45%<br />
Aandeel 7 56% 45% 51% 45%<br />
Aandeel 8 49% 45% 46% 45%<br />
Aandeel 9 82% 45% 72% 45%<br />
Aandeel 10 64% 45% 54% 45%<br />
Aandeel 11 79% 45% 32% 45%<br />
Aandeel 12 31% 30% 34% 34%<br />
Aandeel 13 70% 45% 40% 45%<br />
Aandeel 14 62% 45% 51% 45%<br />
Aandeel 15 86% 45% 80% 45%<br />
Aandeel 16 92% 45% 52% 45%<br />
Aandeel 17 51% 45% 68% 45%<br />
Aandeel 18 57% 45% 36% 45%<br />
Aandeel 19 61% 45% 25% 45%<br />
Aandeel 20 72% 45% 52% 45%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf - - 45,05% 41,30%<br />
Inventariswaarde op vervaldag<br />
(excl. kosten en taksen)<br />
1.413,00 EUR<br />
Actuarieel rendement 7,17%<br />
(1) Geobserveerd op één van de vier tussentijdse observatiedagen.<br />
Korf<br />
Hoogste tussentijdse<br />
prestatie (1)<br />
Minimale prestatie<br />
op vervaldag<br />
Neutraal Scenario<br />
Prestatie<br />
op vervaldag<br />
Aandeel 1 22% 15% 10% 15%<br />
Aandeel 2 17% 15% 36% 36%<br />
Aandeel 3 32% 30% 27% 30%<br />
Aandeel 4 11% - 6% 6%<br />
Aandeel 5 35% 30% 18% 30%<br />
Aandeel 6 48% 45% 32% 45%<br />
Aandeel 7 16% 15% 26% 26%<br />
Aandeel 8 42% 30% 15% 30%<br />
Aandeel 9 4% - -3% -3%<br />
Aandeel 10 11% - 7% 7%<br />
Aandeel 11 20% 15% 16% 16%<br />
Aandeel 12 29% 15% 20% 20%<br />
Aandeel 13 17% 15% 18% 18%<br />
Aandeel 14 22% 15% 26% 26%<br />
Aandeel 15 10% - 15% 15%<br />
Aandeel 16 13% - 52% 45%<br />
Aandeel 17 18% 15% 11% 15%<br />
Aandeel 18 27% 15% 18% 18%<br />
Aandeel 19 2% - -5% -5%<br />
Aandeel 20 33% 30% 38% 38%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf - - 19,15% 21,40%<br />
Inventariswaarde op vervaldag<br />
(excl. kosten en taksen)<br />
1.214,00 EUR<br />
Actuarieel rendement 3,96%<br />
(1) Geobserveerd op één van de vier tussentijdse observatiedagen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 195 / 372
Korf<br />
Hoogste tussentijdse<br />
prestatie (1)<br />
Minimale prestatie<br />
op vervaldag<br />
Negatief Scenario<br />
Prestatie<br />
op vervaldag<br />
Aandeel 1 17% 15% 1% 15%<br />
Aandeel 2 10% - 6% 6%<br />
Aandeel 3 5% - -8% -8%<br />
Aandeel 4 14% - -10% -10%<br />
Aandeel 5 11% - 2% 2%<br />
Aandeel 6 -2% - -20% -20%<br />
Aandeel 7 18% 15% 4% 15%<br />
Aandeel 8 6% - -25% -25%<br />
Aandeel 9 28% 15% 19% 19%<br />
Aandeel 10 41% 30% 18% 30%<br />
Aandeel 11 11% - 1% 1%<br />
Aandeel 12 6% - 0% 0%<br />
Aandeel 13 12% - -9% -9%<br />
Aandeel 14 -5% - -18% -18%<br />
Aandeel 15 0% - -17% -17%<br />
Aandeel 16 -15% - -20% -20%<br />
Aandeel 17 5% - 10% 10%<br />
Aandeel 18 2% - -24% -24%<br />
Aandeel 19 -12% - -8% -8%<br />
Aandeel 20 -22% - -30% -30%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf - - -6,40% 0,00%<br />
Inventariswaarde op vervaldag<br />
(excl. kosten en taksen)<br />
1.000,00 EUR<br />
Actuarieel rendement 0,00%<br />
(1) Geobserveerd op één van de vier tussentijdse observatiedagen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 196 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 32 Triple Five Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 32 Triple Five Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
19 april <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 december 2014<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 december 2014, per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van acht dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eerste drie dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 50 EUR (5 % van de initiële<br />
netto-inventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 8 juni 2007, 9 juni 2008 en 8 juni 2009.<br />
Het bedrag van de vijf laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen (1),<br />
samengesteld, met gelijke weging , als volgt : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE<br />
COMPUTER (NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), E.ON (XETRA), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE),<br />
FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), IBERDROLA<br />
(MADRID STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK EXCHANGE),KONINKLIJKE KPN<br />
(EURONEXT AMSTERDAM), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE) en TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- en<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 9% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode (2) toegekende dividend gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling. Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden<br />
toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf<br />
noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 december 2014, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor<br />
aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met het<br />
bedrag van het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 7, 8 en 9 juni <strong>2006</strong>.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 197 / 372
De ontwikkeling van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 28<br />
mei 2010, 31 mei 2011, 31 mei 2012, 31 mei 2013 en 21 november 2014.<br />
De vijf laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 8 juni 2010, 8 juni 2011, 8 juni 2012, 10<br />
juni 2013 en 1 december 2014.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 198 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946088474<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 199 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 22 april tot en met 26 mei <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 7 juni <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 7 juni <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 26/11/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 200 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 201 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,11% 3,38%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,73%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 202 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 15% 9% 2% 9% -7% -7%<br />
Aandeel 2 -2% -2% -15% -15% -17% -17%<br />
Aandeel 3 5% 9% 12% 9% 15% 9%<br />
Aandeel 4 0% 9% -9% -9% -2% -2%<br />
Aandeel 5 11% 9% 0% 9% 4% 9%<br />
Aandeel 6 -5% -5% -7% -7% -11% -11%<br />
Aandeel 7 -6% -6% 0% 9% -13% -13%<br />
Aandeel 8 9% 9% -9% -9% -12% -12%<br />
Aandeel 9 4% 9% 19% 9% 8% 9%<br />
Aandeel 10 10% 9% 14% 9% -3% -3%<br />
Aandeel 11 -1% -1% 1% 9% -5% -5%<br />
Aandeel 12 12% 9% 2% 9% 6% 9%<br />
Aandeel 13 -4% -4% -2% -2% -25% -25%<br />
Aandeel 14 17% 9% -5% -5% 5% 9%<br />
Aandeel 15 11% 9% 25% 9% 20% 9%<br />
Aandeel 16 12% 9% 9% 9% 9% 9%<br />
Aandeel 17 9% 9% 17% 9% -1% -1%<br />
Aandeel 18 2% 9% 3% 9% -5% -5%<br />
Aandeel 19 3% 9% -8% -8% -1% -1%<br />
Aandeel 20 -2% -2% -11% -11% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 5,00% 5,30% 1,90% 2,10% -2,00% -2,20%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde (1) 5,30% 2,10% 0,00% (2)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -2,20% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 203 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 33 Triple Five Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 33 Triple Five Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
19 april <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 december 2014<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 december 2014, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel,<br />
de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van de drie eerste perioden (meer bepaald op 8 juni 2007, 9 juni 2008 en 8 juni 2009) zal een meerwaarde<br />
gelijk aan 5 % (1) via een klikstructuur beveiligd worden tot op de eindvervaldag.<br />
Op het einde van de vijf volgende observatieperioden, is de eventuele meerwaarde verkregen per periode gekoppeld<br />
aan een korf van twintig aandelen (2), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: ALTRIA GROUP (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), AT&T<br />
(NEW YORK STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK<br />
EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE),<br />
IBERDROLA (MADRID STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE<br />
KPN (EURONEXT AMSTERDAM), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE) en TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE)..<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 12% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal de over deze periode toegekende meerwaarde (1) beveiligd worden tot<br />
op vervaldag via een klikstructuur. Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen<br />
meerwaarde worden toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de<br />
aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 december 2014, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor<br />
aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeederd met de<br />
weerhouden meerwaarde van de eerste drie periodes en 100% van de evolutie van de korf, in het geval van positieve<br />
evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 204 / 372
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen van 7, 8 en 9 juni<br />
<strong>2006</strong>.<br />
Aan het eind van iedere observatieperiode wordt de meerwaarde vastgesteld op basis van de slotkoersen op de<br />
volgende respectieve data: 28 mei 2010, 31 mei 2011, 31 mei 2012, 31 mei 2013 en 21 november 2014.<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
(2) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 205 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946089480<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 206 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 22 april tot en met 26 mei <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 7 juni <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 7 juni <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 26/11/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 207 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 208 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 2,77% 2,90%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,58%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 209 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 15% 12% 5% 12% -7% -7%<br />
Aandeel 2 -5% -5% -12% -12% -17% -17%<br />
Aandeel 3 5% 12% 6% 12% 15% 12%<br />
Aandeel 4 0% 12% -9% -9% -2% -2%<br />
Aandeel 5 3% 12% 0% 12% 4% 12%<br />
Aandeel 6 -2% -2% -7% -7% -11% -11%<br />
Aandeel 7 2% 12% 10% 12% -13% -13%<br />
Aandeel 8 9% 12% -9% -9% -12% -12%<br />
Aandeel 9 4% 12% 13% 12% 8% 12%<br />
Aandeel 10 -3% -3% 19% 12% -3% -3%<br />
Aandeel 11 -5% -5% -12% -12% -5% -5%<br />
Aandeel 12 4% 12% 2% 12% 6% 12%<br />
Aandeel 13 21% 12% -11% -11% -25% -25%<br />
Aandeel 14 5% 12% -1% -1% 5% 12%<br />
Aandeel 15 -3% -3% 4% 12% 20% 12%<br />
Aandeel 16 15% 12% 7% 12% 9% 12%<br />
Aandeel 17 18% 12% 13% 12% -1% -1%<br />
Aandeel 18 2% 12% 8% 12% -5% -5%<br />
Aandeel 19 -1% -1% -8% -8% -1% -1%<br />
Aandeel 20 -4% -4% -16% -16% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 4,00% 6,65% 0,10% 2,35% -2,00% -1,15%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde (1) 6,65% 2,35% 0,00% (2)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -1,15% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 210 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 35 Japan Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 35 Japan Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
17 mei <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 juli 2011<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van vijf jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 juli 2011, per aandeel (voor aftrek van kosten<br />
en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van vijf dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Het eerste dividend wordt vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op 50 EUR (5 % van de initiële nettoinventariswaarde)<br />
en zal betaald worden op 9 juli 2007.<br />
Het bedrag van de vier laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen,<br />
samengesteld, met gelijke weging, als volgt (1): ASAHI GLASS (TOKYO STOCK EXCHANGE), ASTELLAS PHARMA<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), FUJI ELECTRIC HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), KOMATSU (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), MATSUSHITA ELECTRIC (TOKYO STOCK EXCHANGE), MAZDA MOTOR (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), NISSAN MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOMURA HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE),<br />
NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), RESONA HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), SEVEN &<br />
ELEVEN HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), SUMITOMO CORP. (TOKYO STOCK EXCHANGE), TAKEDA<br />
PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TDK (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOKYO ELECTRIC POWER<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), TOKYO GAS (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOSHIBA (TOKYO STOCK EXCHANGE)<br />
en TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- en<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 10% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling. Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden<br />
toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf<br />
noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 juli 2011, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met het bedrag van<br />
het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 5, 6 en 7 juli <strong>2006</strong>.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 211 / 372
De ontwikkeling van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 30<br />
juni 2008, 30 juni 2009, 30 juni 2010 en 23 juni 2011.<br />
De vier laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 8 juli 2008, 8 juli 2009, 8 juli 2010 en 1<br />
juli 2011.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 5 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 212 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946248136<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 213 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 29 mei tot en met 23 juni <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 juli <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 juli <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 28/06/2011.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 214 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 215 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 0,25% 2,69%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,93%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 216 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 6% 10% 11% 10% -20% -20%<br />
Aandeel 2 2% 10% -5% -5% -17% -17%<br />
Aandeel 3 18% 10% 10% 10% 15% 10%<br />
Aandeel 4 9% 10% 0% 10% -5% -5%<br />
Aandeel 5 25% 10% -10% -10% 4% 10%<br />
Aandeel 6 14% 10% 13% 10% -11% -11%<br />
Aandeel 7 1% 10% 6% 10% -3% -3%<br />
Aandeel 8 11% 10% -1% -1% -12% -12%<br />
Aandeel 9 3% 10% 10% 10% 8% 10%<br />
Aandeel 10 17% 10% 12% 10% -14% -14%<br />
Aandeel 11 -3% -3% -11% -11% 15% 10%<br />
Aandeel 12 21% 10% 2% 10% 6% 10%<br />
Aandeel 13 7% 10% 5% 10% -36% -36%<br />
Aandeel 14 -5% -5% -9% -9% -6% -6%<br />
Aandeel 15 11% 10% -10% -10% 17% 10%<br />
Aandeel 16 9% 10% 7% 10% 9% 10%<br />
Aandeel 17 12% 10% 12% 10% -7% -7%<br />
Aandeel 18 -1% -1% 0% 10% -1% -1%<br />
Aandeel 19 19% 10% -16% -16% -6% -6%<br />
Aandeel 20 7% 10% 10% 10% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 9,15% 8,05% 1,80% 3,40% -3,45% -3,65%<br />
Toegekende dividend (1) 8,05% 3,40% 0,00% (2)<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) Het toegekende dividend is gelijk aan 0% en niet aan -3,65% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 217 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 36 Top Reset<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 36 Top Reset<br />
Oprichtingsdatum<br />
17 mei <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 juli 2011<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 juli 2011, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de<br />
oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van 20 aandelen<br />
(1) samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE<br />
COMPUTER (NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), BASF (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), COLGATE-PALMOLIVE<br />
(NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN<br />
STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE),<br />
NESTLE (VIRT-X), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NISSAN MOTOR (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOTAL<br />
(EURONEXT PARIS), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en VODAFONE (LONDON<br />
STOCK EXCHANGE).<br />
De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgings of<br />
dalingspercentages per aandeel in vergelijking met hun startwaarde, waarbij de procentuele stijging of daling van de vijf<br />
best presterende aandelen vervangen wordt door 80%. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie<br />
van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 juli 2011, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het<br />
compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met 100%<br />
van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie van dit laatste.<br />
De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 5, 6 en 7 juli <strong>2006</strong>.<br />
De eindwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 22, 23 en 24 juni<br />
2011.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 218 / 372
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Rendementsrisico middelmatig, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde<br />
boekt.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 5 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 219 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946246114<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 220 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 29 mei tot en met 23 juni <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 juli <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 juli <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 28/06/2011.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 221 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 222 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) -0,52% -2,51%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,34%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 223 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende<br />
t prestatie (1) t prestatie (1) t prestatie (1)<br />
Aandeel 1 12% 16 12% 3% 6 3% -20% 7 -20%<br />
Aandeel 2 17% 12 17% -2% 9 -2% 4% 1 80%<br />
Aandeel 3 13% 15 13% 78% 1 80% -34% 10 -34%<br />
Aandeel 4 6% 18 6% 12% 5 80% 0% 2 80%<br />
Aandeel 5 32% 9 32% 1% 7 1% -83% 17 -83%<br />
Aandeel 6 54% 6 54% -20% 18 -20% -74% 16 -74%<br />
Aandeel 7 -30% 20 -30% -17% 16 -17% -31% 9 -31%<br />
Aandeel 8 25% 11 25% -8% 11 -8% -49% 12 -49%<br />
Aandeel 9 145% 2 80% -19% 17 -19% -35% 11 -35%<br />
Aandeel 10 10% 17 10% -3% 10 -3% -13% 5 80%<br />
Aandeel 11 17% 12 17% 75% 2 80% -15% 6 -15%<br />
Aandeel 12 14% 14 14% -10% 13 -10% -69% 15 -69%<br />
Aandeel 13 169% 1 80% -39% 20 -39% -28% 8 -28%<br />
Aandeel 14 68% 5 80% -11% 14 -11% -97% 20 -97%<br />
Aandeel 15 125% 3 80% 20% 4 80% -52% 13 -52%<br />
Aandeel 16 45% 7 45% 24% 3 80% -90% 19 -90%<br />
Aandeel 17 69% 4 80% -16% 15 -16% -7% 3 80%<br />
Aandeel 18 26% 10 26% -9% 12 -9% -9% 4 80%<br />
Aandeel 19 41% 8 41% -33% 19 -33% -85% 18 -85%<br />
Aandeel 20 -19% 19 -19% 0% 8 0% -54% 14 -54%<br />
Evolutie van<br />
de korf<br />
Inventariswaarde<br />
op<br />
vervaldag<br />
(excl. kosten<br />
en taksen)<br />
Actuarieel<br />
rendement<br />
33,15% 10,85% -20,80% (2)<br />
1.331,50 EUR 1.108,50 EUR 1.000,00 EUR<br />
5,90% 2,08% 0,00%<br />
(1) De vijf best presterende aandelen worden vervangen door 80%.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -20,80% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 224 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 37 Triple Five Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 37 Triple Five Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
17 mei <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
5 januari 2015<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 5 januari 2015, per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van acht dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eerste drie dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 50 EUR (5 % van de initiële<br />
netto-inventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 9 juli 2007, 8 juli 2008 en 8 juli 2009.<br />
Het bedrag van de vijf laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen (1),<br />
samengesteld, met gelijke weging , als volgt : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE<br />
COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE),BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), CITIGROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE),<br />
FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), IBERDROLA (MADRID STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO<br />
(MILAN STOCK EXCHANGE),MERCK & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK<br />
EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE),<br />
TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), VEOLIA<br />
ENVIRONNEMENT (EURONEXT PARIS) en VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- en<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 10% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode (2) toegekende dividend gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling. Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden<br />
toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf<br />
noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 5 januari 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek<br />
van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met het bedrag<br />
van het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 5, 6 en 7 juli <strong>2006</strong>.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 225 / 372
De ontwikkeling van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 30<br />
juni 2010, 30 juni 2011, 29 juni 2012, 28 juni 2013 en 19 december 2014.<br />
De vijf laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 8 juli 2010, 8 juli 2011, 9 juli 2012, 8 juli<br />
2013 en 5 januari 2015.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 226 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946244093<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 227 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 29 mei tot en met 23 juni <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 juli <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 juli <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/12/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 228 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 229 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,21% 3,26%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,76%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 230 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 -5% -5% 9% 10% -14% -14%<br />
Aandeel 2 12% 10% -11% -11% -22% -22%<br />
Aandeel 3 11% 10% 2% 10% -5% -5%<br />
Aandeel 4 -7% -7% 14% 10% 6% 10%<br />
Aandeel 5 18% 10% -1% -1% 11% 10%<br />
Aandeel 6 -9% -9% -5% -5% 14% 10%<br />
Aandeel 7 2% 10% 2% 10% -36% -36%<br />
Aandeel 8 6% 10% -5% -5% -25% -25%<br />
Aandeel 9 1% 10% 11% 10% 2% 10%<br />
Aandeel 10 18% 10% -5% -5% -11% -11%<br />
Aandeel 11 0% 10% 6% 10% -28% -28%<br />
Aandeel 12 10% 10% -11% -11% 11% 10%<br />
Aandeel 13 -1% -1% 8% 10% -17% -17%<br />
Aandeel 14 19% 10% -9% -9% 15% 10%<br />
Aandeel 15 7% 10% 10% 10% -36% -36%<br />
Aandeel 16 5% 10% 0% 10% 8% 10%<br />
Aandeel 17 9% 10% -4% -4% -4% -4%<br />
Aandeel 18 -6% -6% 9% 10% 10% 10%<br />
Aandeel 19 5% 10% 17% 10% -7% -7%<br />
Aandeel 20 7% 10% 18% 10% 2% 10%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 5,10% 6,10% 2,75% 3,45% -6,30% -5,75%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde (1) 6,10% 3,45% 0,00% (2)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -5,75% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 231 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 38 Triple Five Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 38 Triple Five Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
17 mei <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
5 januari 2015<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 5 januari 2015, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de<br />
oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van de drie eerste perioden (meer bepaald op 9 juli 2007, 8 juli 2008 en 8 juli 2009) zal een meerwaarde<br />
gelijk aan 5 % (1) via een klikstructuur beveiligd worden tot op de eindvervaldag.<br />
Op het einde van de vijf volgende observatieperioden, is de eventuele meerwaarde verkregen per periode gekoppeld<br />
aan een korf van twintig aandelen (2), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: ALTRIA GROUP (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS<br />
SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), CITIGROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ENI<br />
(MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), IBERDROLA (MADRID STOCK<br />
EXCHANGE), MERCK & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK EXCHANGE),<br />
NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE),<br />
NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), VEOLIA ENVIRONNEMENT (EURONEXT PARIS) en VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 15% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal de over deze periode toegekende meerwaarde (1) beveiligd worden tot<br />
op vervaldag via een klikstructuur. Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen<br />
meerwaarde worden toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de<br />
aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 5 januari 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek<br />
van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeederd met de<br />
weerhouden meerwaarde van de eerste drie periodes en 100% van de evolutie van de korf, in het geval van positieve<br />
evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 232 / 372
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen van 5, 6 en 7 juli<br />
<strong>2006</strong>.<br />
Aan het eind van iedere observatieperiode wordt de meerwaarde vastgesteld op basis van de slotkoersen op de<br />
volgende respectieve data: 30 juni 2010, 30 juni 2011, 29 juni 2012, 28 juni 2013 en 19 december 2014.<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
(2) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 233 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946243087<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 234 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 29 mei tot en met 23 juni <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 juli <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 juli <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/12/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 235 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 236 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,33% 2,22%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,59%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 237 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 15% 15% -8% -8% -31% -31%<br />
Aandeel 2 27% 15% 24% 15% -18% -18%<br />
Aandeel 3 -5% -5% -7% -7% -29% -29%<br />
Aandeel 4 11% 15% -5% -5% 11% 15%<br />
Aandeel 5 6% 15% 14% 15% 5% 15%<br />
Aandeel 6 39% 15% 6% 15% -9% -9%<br />
Aandeel 7 7% 15% 9% 15% -27% -27%<br />
Aandeel 8 17% 15% -4% -4% -54% -54%<br />
Aandeel 9 1% 15% 0% 15% 6% 15%<br />
Aandeel 10 18% 15% -16% -16% 2% 15%<br />
Aandeel 11 9% 15% 2% 15% -30% -30%<br />
Aandeel 12 4% 15% -9% -9% -1% -1%<br />
Aandeel 13 13% 15% 14% 15% 14% 15%<br />
Aandeel 14 -5% -5% -9% -9% 25% 15%<br />
Aandeel 15 6% 15% 19% 15% -23% -23%<br />
Aandeel 16 9% 15% 5% 15% 6% 15%<br />
Aandeel 17 11% 15% 10% 15% -7% -7%<br />
Aandeel 18 8% 15% 6% 15% -11% -11%<br />
Aandeel 19 -6% -6% -23% -23% 15% 15%<br />
Aandeel 20 0% 15% 18% 15% 22% 15%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 9,25% 11,95% 2,30% 4,95% -6,70% -5,25%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde (1) 11,95% 4,95% 0,00% (2)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -5,75% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 238 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 4 Double Five Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 4 Double Five Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
23 november 2005<br />
Vervaldag<br />
1 juli 2014<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 juli 2014, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de<br />
oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van de twee eerste perioden (meer bepaald op 8 januari 2007 en 8 januari 2008) zal een meerwaarde<br />
gelijk aan 5 % (1) via een klikstruktuur beveiligd worden tot op de eindvervaldag.<br />
Op het einde van de zes volgende observatieprioden, is de eventuele meerwaarde verkregen per periode gekoppeld aan<br />
een korf van twintig aandelen (2), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: : ALCOA (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ARCELOR<br />
(EURONEXT PARIS), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), COLGATE-PALMOLIVE (NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ELI LILLY & CO (NEW<br />
YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), LLOYDS<br />
TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), MIZUHO<br />
FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ<br />
(HELSINKI STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS) en TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 12% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal de over deze periode toegekende meerwaarde (3) beveilgd worden tot op<br />
de vervaldag via een klikstructuur. Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen<br />
meerwaarde worden toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de<br />
aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen van 4, 5 en 6 januari<br />
<strong>2006</strong>.<br />
Aan het einde van iedere observatieperiode wordt de meerwaarde vastgesteld op basis van de slotkoersen op de<br />
volgende respectieve data : 30 december 2008, 30 december 2009, 30 december 2010, 29 december 2011, 28<br />
december 2012 en 23 juni 2014.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 239 / 372
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
(2) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(3) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en zes maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 240 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945611557<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 241 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 26 november tot en met 23 december 2005, met betalingsdatum op 5 januari <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 5 januari <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 26/06/2014.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 242 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 243 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
Compartiment (EUR) 4,34% 3,56% 1,32%<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,44%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 244 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 15% 12% 5% 12% -7% -7%<br />
Aandeel 2 -5% -5% -14% -14% -17% -17%<br />
Aandeel 3 5% 12% 20% 12% 15% 12%<br />
Aandeel 4 0% 12% -9% -9% -2% -2%<br />
Aandeel 5 3% 12% 0% 12% 4% 12%<br />
Aandeel 6 -5% -5% -7% -7% -11% -11%<br />
Aandeel 7 -6% -6% 24% 12% -13% -13%<br />
Aandeel 8 9% 12% -9% -9% -12% -12%<br />
Aandeel 9 4% 12% 13% 12% 8% 12%<br />
Aandeel 10 -2% -2% 19% 12% -3% -3%<br />
Aandeel 11 -5% -5% -29% -29% -5% -5%<br />
Aandeel 12 4% 12% 2% 12% 6% 12%<br />
Aandeel 13 -4% -4% -11% -11% -25% -25%<br />
Aandeel 14 5% 12% -1% -1% 5% 12%<br />
Aandeel 15 2% 12% 4% 12% 20% 12%<br />
Aandeel 16 15% 12% 16% 12% 9% 12%<br />
Aandeel 17 18% 12% 18% 12% -1% -1%<br />
Aandeel 18 2% 12% 8% 12% -5% -5%<br />
Aandeel 19 -1% -1% -8% -8% -1% -1%<br />
Aandeel 20 -10% -10% -16% -16% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 2,20% 5,30% 1,25% 1,40% -2,00% -1,15%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde (1) 5,30% 1,40% 0,00% (2)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -1,15% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 245 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 41 Japan Plus<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 41 Japan Plus<br />
Oprichtingsdatum<br />
21 juni <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 augustus 2011<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van vijf jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 augustus 2011, per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van vijf dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Het eerste dividend wordt vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op 60 EUR (6 % van de initiële nettoinventariswaarde)<br />
en zal betaald worden op 8 augustus 2007.<br />
Het bedrag van de vier laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen,<br />
samengesteld, met gelijke weging, als volgt (1): ASAHI GLASS (TOKYO STOCK EXCHANGE), ASTELLAS PHARMA<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), FUJI ELECTRIC HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), KOMATSU (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), MATSUSHITA ELECTRIC (TOKYO STOCK EXCHANGE), MAZDA MOTOR (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), NISSAN MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOMURA (TOKYO STOCK EXCHANGE), NTT<br />
DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), RESONA HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), SEVEN & ELEVEN<br />
HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), SUMITOMO CORP. (TOKYO STOCK EXCHANGE), TAKEDA<br />
PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TDK (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOKYO ELECTRIC POWER<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), TOKYO GAS (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOSHIBA (TOKYO STOCK EXCHANGE)<br />
en TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE).<br />
De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- en<br />
dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve<br />
percentages of nulpercentages systematisch door 10% zullen worden vervangen.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling. Is de ontwikkeling van het mandje echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden<br />
toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf<br />
noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 augustus 2011, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek<br />
van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met het bedrag<br />
van het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 246 / 372
De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 7, 8 en 9 augustus<br />
<strong>2006</strong>.<br />
De ontwikkeling van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 31 juli<br />
2008, 31 juli 2009, 30 juli 2010 en 22 juli 2011.<br />
De vier laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 8 augustus 2008, 10 augustus 2009, 9<br />
augustus 2010 en 1 augustus 2011.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 5 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 247 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946288538<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 248 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 24 juni tot en met 28 juli <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 4 augustus <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 4 augustus <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/07/2011.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 249 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 250 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 0,69% 3,32%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,68%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 251 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 6% 10% 11% 10% -20% -20%<br />
Aandeel 2 2% 10% -5% -5% -17% -17%<br />
Aandeel 3 18% 10% 10% 10% 15% 10%<br />
Aandeel 4 9% 10% 0% 10% -5% -5%<br />
Aandeel 5 25% 10% -10% -10% 4% 10%<br />
Aandeel 6 14% 10% 13% 10% -11% -11%<br />
Aandeel 7 1% 10% 6% 10% -3% -3%<br />
Aandeel 8 11% 10% -1% -1% -12% -12%<br />
Aandeel 9 3% 10% 10% 10% 8% 10%<br />
Aandeel 10 17% 10% 12% 10% -14% -14%<br />
Aandeel 11 -3% -3% -11% -11% 15% 10%<br />
Aandeel 12 21% 10% 2% 10% 6% 10%<br />
Aandeel 13 7% 10% 5% 10% -36% -36%<br />
Aandeel 14 -5% -5% -9% -9% -6% -6%<br />
Aandeel 15 11% 10% -10% -10% 17% 10%<br />
Aandeel 16 9% 10% 7% 10% 9% 10%<br />
Aandeel 17 12% 10% 12% 10% -7% -7%<br />
Aandeel 18 -1% -1% 0% 10% -1% -1%<br />
Aandeel 19 19% 10% -16% -16% -6% -6%<br />
Aandeel 20 7% 10% 10% 10% -5% -5%<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 9,15% 8,05% 1,80% 3,40% -3,45% -3,65%<br />
Toegekende dividend (1) 8,05% 3,40% 0,00% (2)<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) Het toegekende dividend is gelijk aan 0,00% en niet aan -3,65% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 252 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 42 Geared Call<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 42 Geared Call<br />
Oprichtingsdatum<br />
21 juni <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 augustus 2012<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 augustus 2012, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel,<br />
de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van 20 aandelen<br />
(1) met gelijke weging, samengesteld als volgt: ROYAL BANK OF SCOTLAND (LONDON STOCK EXCHANGE), AIR<br />
LIQUIDE (EURONEXT PARIS), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ASTELLAS PHARMA (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), <strong>BNP</strong> PARIBAS (EURONEXT PARIS), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON<br />
(XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON<br />
STOCK EXCHANGE), IBERDROLA (MADRID STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM),<br />
NESTLE (VIRT-X), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFACTURING<br />
(TAIPEI STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID<br />
STOCK EXCHANGE), UNILEVER (EURONEXT AMSTERDAM) en WELLS FARGO & COMPANY (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE).<br />
De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgingen<br />
of dalingen per aandeel in vergelijking met hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de<br />
evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment)<br />
anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 augustus 2012, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van<br />
het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met<br />
140% van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie ervan.<br />
De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 7, 8 en 9 augustus<br />
<strong>2006</strong>.<br />
Hun slotwaarde zal het rekenkundige gemiddelde zijn van de slotkoersen op 31 januari, 28 februari, 31 maart, 28 april,<br />
31 mei, 30 juni, 29 juli, 31 augustus, 30 september, 31 oktober, 30 november en 30 december 2011, 31 januari, 29<br />
februari, 30 maart, 27 april, 31 mei, 29 juni en 20 juli 2012.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 253 / 372
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Rendementsrisico middelmatig, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde<br />
boekt.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 254 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946289544<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 255 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 24 juni tot en met 28 juli <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 4 augustus <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 4 augustus <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/07/2012.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 256 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 257 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) -0,13% -5,18%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,62%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 258 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Evolutie tegenover de startwaarde van elk aandeel<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Aandeel 1 65% -25% 5%<br />
Aandeel 2 37% 30% -30%<br />
Aandeel 3 -15% -15% 10%<br />
Aandeel 4 25% 4% -10%<br />
Aandeel 5 -10% -8% -12%<br />
Aandeel 6 8% 8% -15%<br />
Aandeel 7 150% 15% 3%<br />
Aandeel 8 -5% -5% -13%<br />
Aandeel 9 -25% -6% -8%<br />
Aandeel 10 145% 110% 6%<br />
Aandeel 11 40% -40% -5%<br />
Aandeel 12 95% 16% 11%<br />
Aandeel 13 -20% -20% -5%<br />
Aandeel 14 78% 18% -9%<br />
Aandeel 15 62% 99% -10%<br />
Aandeel 16 15% -15% -15%<br />
Aandeel 17 135% -10% 6%<br />
Aandeel 18 92% 40% -35%<br />
Aandeel 19 -7% -7% -20%<br />
Aandeel 20 11% -11% -14%<br />
Totale evolutie van de korf 43,80% 8,90% -8,00%<br />
Toegekende evolutie (1) 43,80% 8,90% 0,00% (2)<br />
Inventariswaarde op vervaldag (excl. kosten en taksen) 1.438,00 EUR 1.089,00 EUR 920,00 EUR<br />
Actuarieel rendement 6,24% 1,43% 0,00%<br />
(1) 140% van de positieve evolutie van de korf.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -8,00% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 259 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 43 Triple Six Reset<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 43 Triple Six Reset<br />
Oprichtingsdatum<br />
21 juni <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
2 februari 2015<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 2 februari 2015, per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van acht dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eerste drie dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 60 EUR (6% van de initiële<br />
netto-inventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 8 augustus 2007, 8 augustus 2008 en 10 augustus<br />
2009.<br />
Het bedrag van de vijf laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen (1),<br />
samengesteld, met gelijke weging , als volgt : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE<br />
COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE),<br />
CITIGROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), CREDIT SUISSE (VIRT-X), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK<br />
EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE),<br />
MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA<br />
OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), SONY (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en VODAFONE<br />
(LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
Indien, op het einde van de jaarlijkse observatieperiode, zoals hieronder bepaald, geen van de twintig aandelen van de<br />
korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde, dan wordt een dividend van 60 EUR (hetzij 6% van<br />
de initiële netto-inventariswaarde) automatisch toegekend voor deze periode.<br />
Indien, daarentegen, tenminste één van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van<br />
zijn startwaarde, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan de evolutie van de korf bepaald als het<br />
rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgings- of dalingspercentages per aandeel in<br />
vergelijking met hun startwaarde, waarbij de procentuele stijging of daling van de vijftien best presterende aandelen<br />
vervangen wordt door 9%.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 260 / 372
Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden toegekend. De<br />
aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren<br />
enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 2 februari 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek<br />
van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met het bedrag<br />
van het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 7, 8 en 9 augustus<br />
<strong>2006</strong>.<br />
De ontwikkeling van de korf, voor de vijf laatste periodes, zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig<br />
gemiddelde van de volgende respectieve slotkoersen : 26, 27, 28, 29 en 30 juli 2010; 25, 26, 27, 28 en 29 juli 2011; 25,<br />
26, 27, 30 en 31 juli 2012; 25, 26, 29, 30 en 31 juli 2013; 20, 21, 22 en 23 januari 2015.<br />
De vijf laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 9 augustus 2010, 8 augustus 2011, 8<br />
augustus 2012, 8 augustus 2013 en 2 februari 2015.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 261 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946290559<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 262 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 24 juni tot en met 28 juli <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 4 augustus <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 4 augustus <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 28/01/2015.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 263 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 264 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,76% 4,28%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,30%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 265 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende<br />
t prestatie (1) t prestatie (1) t prestatie (1)<br />
Aandeel 1 -5% 17 -5% 9% 11 9% -30% 16 -30%<br />
Aandeel 2 12% 7 9% -18% 19 -18% 2% 9 9%<br />
Aandeel 3 11% 8 9% 42% 1 9% -15% 14 9%<br />
Aandeel 4 -13% 20 -13% 14% 6 9% 11% 4 9%<br />
Aandeel 5 18% 5 9% -10% 17 -10% 7% 5 9%<br />
Aandeel 6 -9% 19 -9% -5% 14 9% 24% 1 9%<br />
Aandeel 7 0% 15 9% 12% 8 9% -60% 20 -60%<br />
Aandeel 8 6% 12 9% -14% 18 -14% -31% 17 -31%<br />
Aandeel 9 1% 14 9% 11% 9 9% -28% 15 9%<br />
Aandeel 10 25% 2 9% -9% 16 -9% 17% 2 9%<br />
Aandeel 11 17% 6 9% 6% 13 9% -5% 11 9%<br />
Aandeel 12 10% 9 9% -27% 20 -27% 6% 6 9%<br />
Aandeel 13 -4% 16 -4% 8% 12 9% -47% 19 -47%<br />
Aandeel 14 19% 4 9% 19% 4 9% 15% 3 9%<br />
Aandeel 15 7% 11 9% 10% 10 9% -36% 18 -36%<br />
Aandeel 16 5% 13 9% 20% 3 9% -12% 12 9%<br />
Aandeel 17 22% 3 9% -8% 15 9% -14% 13 9%<br />
Aandeel 18 -6% 18 -6% 13% 7 9% 3% 8 9%<br />
Aandeel 19 9% 10 9% 21% 2 9% -4% 10 9%<br />
Aandeel 20 26% 1 9% 15% 5 9% 5% 7 9%<br />
Evolutie van<br />
de korf<br />
4,90% 2,85% -3,45%<br />
Toegekende<br />
dividend<br />
6,00% (2) 2,85% 0,00% (3)<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) Het toegekende dividend is gelijk aan 6,00% en niet aan 4,90% want geen van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20%<br />
gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde.<br />
(3) Het toegekende dividend is gelijk aan 0,00% en niet aan -3,45% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 266 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 44 Triple Six Reset<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 44 Triple Six Reset<br />
Oprichtingsdatum<br />
21 juni <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
2 februari 2015<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 2 februari 2015, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de<br />
oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van de drie eerste perioden (meer bepaald op 8 augustus 2007, 8 augustus 2008 en 10 augustus 2009) zal<br />
een meerwaarde gelijk aan 6 % (1) via een klikstructuur beveiligd worden tot op de eindvervaldag.<br />
Op het einde van de vijf volgende observatieperioden, is de eventuele meerwaarde verkregen per periode gekoppeld<br />
aan een korf van twintig aandelen (2), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: ALTRIA GROUP (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON<br />
STOCK EXCHANGE), CITIGROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), CREDIT SUISSE (VIRT-X), E.ON (XETRA),<br />
ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK<br />
EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), SONY<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA<br />
MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en<br />
VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
Indien, op het einde van de jaarlijkse observatieperiode, zoals hieronder bepaald, geen van de twintig aandelen van de<br />
korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde, dan wordt een meerwaarde van 9% automatisch<br />
toegekend voor dat jaar en beveiligd tot op vervaldag via een klikstructuur.<br />
Indien, daarentegen, tenminste één van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van<br />
zijn startwaarde, dan zal de meerwaarde voor deze periode gelijk zijn aan de evolutie van de korf bepaald als het<br />
rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgings- of dalingspercentages per aandeel in<br />
vergelijking met hun startwaarde, waarbij de procentuele stijging of daling van de vijftien best presterende aandelen<br />
vervangen wordt door 12%.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal de over deze periode toegekende meerwaarde beveiligd worden tot op<br />
vervaldag via een klikstructuur.<br />
Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen meerwaarde worden toegekend.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 267 / 372
De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren<br />
enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 2 februari 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek<br />
van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met de<br />
weerhouden meerwaarde van alle observatieperiodes.<br />
De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 7, 8 en 9 augustus<br />
<strong>2006</strong>.<br />
De ontwikkeling van de korf, voor de vijf laatste periodes, zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundige<br />
gemiddelde van de volgende respectieve slotkoersen : 26, 27, 28, 29 en 30 juli 2010; 25, 26, 27, 28 en 29 juli 2011; 25,<br />
26, 27, 30 en 31 juli 2012; 25, 26, 29, 30 en 31 juli 2013; 20, 21, 22 en 23 januari 2015.<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
(2) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 268 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946291565<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 269 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 24 juni tot en met 28 juli <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 4 augustus <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 4 augustus <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 28/01/2015.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 270 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 271 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,18% 4,32%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,44%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 272 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende<br />
t prestatie (1) t prestatie (1) t prestatie (1)<br />
Aandeel 1 -8% 18 -8% -34% 20 -34% 2% 10 12%<br />
Aandeel 2 17% 6 12% 12% 8 12% -41% 17 -41%<br />
Aandeel 3 6% 11 12% 36% 1 12% 17% 6 12%<br />
Aandeel 4 -19% 20 -19% 17% 5 12% -27% 13 12%<br />
Aandeel 5 15% 7 12% -18% 15 12% 6% 9 12%<br />
Aandeel 6 -7% 17 -7% -24% 17 -24% 32% 1 12%<br />
Aandeel 7 0% 14 12% 19% 4 12% -59% 19 -59%<br />
Aandeel 8 11% 9 12% -29% 18 -29% -34% 16 -34%<br />
Aandeel 9 3% 13 12% 24% 2 12% 16% 7 12%<br />
Aandeel 10 39% 1 12% -11% 14 12% 22% 3 12%<br />
Aandeel 11 14% 8 12% 16% 6 12% -3% 11 12%<br />
Aandeel 12 -5% 16 -5% -31% 19 -31% 18% 5 12%<br />
Aandeel 13 -4% 15 12% 8% 11 12% -67% 20 -67%<br />
Aandeel 14 24% 4 12% 9% 10 12% 21% 4 12%<br />
Aandeel 15 8% 10 12% 10% 9 12% -42% 18 -42%<br />
Aandeel 16 5% 12 12% -20% 16 -20% -24% 12 12%<br />
Aandeel 17 28% 3 12% -8% 13 12% -31% 14 12%<br />
Aandeel 18 -9% 19 -9% 21% 3 12% 9% 8 12%<br />
Aandeel 19 18% 5 12% 13% 7 12% 24% 2 12%<br />
Aandeel 20 34% 2 12% 6% 12 12% -32% 15 12%<br />
Evolutie van<br />
de korf<br />
6,60% 2,10% -3,15%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde<br />
9,00% (2) 2,10% 0,00% (3)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 9,00% en niet aan 6,60% want geen van de twintig aandelen van de korf met meer dan<br />
20% gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde.<br />
(3) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -3,15% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 273 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 47 Geared Call<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 47 Geared Call<br />
Oprichtingsdatum<br />
19 juli <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
3 september 2012<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 3 september 2012, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel,<br />
de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van 20 aandelen<br />
(1) met gelijke weging, samengesteld als volgt: ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), BANK OF<br />
AMERICA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BT<br />
GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), CANON (TOKYO STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM<br />
(XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON<br />
STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK EXCHANGE), MERCK & CO (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), ROYAL BANK OF SCOTLAND (LONDON STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en WELLS FARGO & COMPANY<br />
(NEW YORK STOCK EXCHANGE).<br />
De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgingen<br />
of dalingen per aandeel in vergelijking met hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de<br />
evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment)<br />
anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 3 september 2012, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel<br />
van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met<br />
140% van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie ervan.<br />
De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 6, 7 en 8 september<br />
<strong>2006</strong>.<br />
Hun slotwaarde zal het rekenkundige gemiddelde zijn van de slotkoersen op 28 februari, 31 maart, 28 april, 31 mei, 30<br />
juni, 29 juli, 31 augustus, 30 september, 31 oktober, 30 november en 30 december 2011, 31 januari, 29 februari, 30<br />
maart, 27 april, 31 mei, 29 juni, 31 juli en 24 augustus 2012.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 274 / 372
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Rendementsrisico middelmatig, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde<br />
boekt.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 275 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946363315<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 276 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 29 juli tot en met 25 augustus <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 september <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 september <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/08/2012.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 277 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 278 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 0,64% -1,11%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,26%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 279 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Evolutie tegenover de startwaarde van elk aandeel<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Aandeel 1 65% -25% 5%<br />
Aandeel 2 37% 30% -30%<br />
Aandeel 3 -15% -15% 10%<br />
Aandeel 4 25% 4% -10%<br />
Aandeel 5 -10% -8% -12%<br />
Aandeel 6 8% 8% -15%<br />
Aandeel 7 150% 15% 3%<br />
Aandeel 8 -5% -5% -13%<br />
Aandeel 9 -25% -6% -8%<br />
Aandeel 10 145% 110% 6%<br />
Aandeel 11 40% -40% -5%<br />
Aandeel 12 95% 16% 11%<br />
Aandeel 13 -20% -20% -5%<br />
Aandeel 14 78% 18% -9%<br />
Aandeel 15 62% 99% -10%<br />
Aandeel 16 15% -15% -15%<br />
Aandeel 17 135% -10% 6%<br />
Aandeel 18 92% 40% -35%<br />
Aandeel 19 -7% -7% -20%<br />
Aandeel 20 11% -11% -14%<br />
Totale evolutie van de korf 43,80% 8,90% -8,00%<br />
Toegekende evolutie (1) 61,32% 12,46% 0,00% (2)<br />
Inventariswaarde op vervaldag (excl. kosten en taksen) 1.613,20 EUR 1.124,60 EUR 1.000,00 EUR<br />
Actuarieel rendement 8,30% 1,97% 0,00%<br />
(1) 140% van de positieve evolutie van de korf.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -8,00% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 280 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 48 Triple Six Reset<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 48 Triple Six Reset<br />
Oprichtingsdatum<br />
19 juli <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
2 maart 2015<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 2 maart 2015, per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van acht dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eerste drie dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 60 EUR (6% van de initiële<br />
netto-inventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 10 september 2007, 8 september 2008 en 8<br />
september 2009.<br />
Het bedrag van de vijf laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen (1),<br />
samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER<br />
(NASDAQ), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BT GROUP PLC<br />
(LONDON STOCK EXCHANGE), CITIGROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA),<br />
E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS<br />
(LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), SONY (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL<br />
(EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) en VODAFONE (LONDON STOCK<br />
EXCHANGE).<br />
Indien, op het einde van de jaarlijkse observatieperiode, zoals hieronder bepaald, geen van de twintig aandelen van de<br />
korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde, dan wordt een dividend van 60 EUR (hetzij 6% van<br />
de initiële netto-inventariswaarde) automatisch toegekend voor deze periode.<br />
Indien, daarentegen, tenminste één van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van<br />
zijn startwaarde, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan de evolutie van de korf bepaald als het<br />
rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgings- of dalingspercentages per aandeel in<br />
vergelijking met hun startwaarde, waarbij de procentuele stijging of daling van de vijftien best presterende aandelen<br />
vervangen wordt door 9%.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 281 / 372
Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden toegekend. De<br />
aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren<br />
enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 2 maart 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek<br />
van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met het bedrag<br />
van het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 6, 7 en 8 september<br />
<strong>2006</strong>.<br />
De ontwikkeling van de korf, voor de vijf laatste periodes, zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig<br />
gemiddelde van de volgende respectieve slotkoersen : 24, 25, 26, 27 en 31 augustus 2010; 24, 25, 26, 30 en 31<br />
augustus 2011; 24, 28, 29, 30 en 31 augustus 2012; 23, 27, 28, 29 en 30 augustus 2013; 17, 18, 19 en 20 februari 2015.<br />
De vijf laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 8 september 2010, 8 september 2011, 10<br />
september 2012, 9 september 2013 en 2 maart 2015.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 282 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946364321<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 283 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 29 juli tot en met 25 augustus <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 september <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 september <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 25/02/2015.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 284 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 285 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,77% 4,73%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,29%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 286 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende<br />
t prestatie (1) t prestatie (1) t prestatie (1)<br />
Aandeel 1 -5% 17 -5% 9% 11 9% -30% 16 -30%<br />
Aandeel 2 12% 7 9% -18% 19 -18% 2% 9 9%<br />
Aandeel 3 11% 8 9% 42% 1 9% -15% 14 9%<br />
Aandeel 4 -13% 20 -13% 14% 6 9% 11% 4 9%<br />
Aandeel 5 18% 5 9% -10% 17 -10% 7% 5 9%<br />
Aandeel 6 -9% 19 -9% -5% 14 9% 24% 1 9%<br />
Aandeel 7 0% 15 9% 12% 8 9% -60% 20 -60%<br />
Aandeel 8 6% 12 9% -14% 18 -14% -31% 17 -31%<br />
Aandeel 9 1% 14 9% 11% 9 9% -28% 15 9%<br />
Aandeel 10 25% 2 9% -9% 16 -9% 17% 2 9%<br />
Aandeel 11 17% 6 9% 6% 13 9% -5% 11 9%<br />
Aandeel 12 10% 9 9% -27% 20 -27% 6% 6 9%<br />
Aandeel 13 -4% 16 -4% 8% 12 9% -47% 19 -47%<br />
Aandeel 14 19% 4 9% 19% 4 9% 15% 3 9%<br />
Aandeel 15 7% 11 9% 10% 10 9% -36% 18 -36%<br />
Aandeel 16 5% 13 9% 20% 3 9% -12% 12 9%<br />
Aandeel 17 22% 3 9% -8% 15 9% -14% 13 9%<br />
Aandeel 18 -6% 18 -6% 13% 7 9% 3% 8 9%<br />
Aandeel 19 9% 10 9% 21% 2 9% -4% 10 9%<br />
Aandeel 20 26% 1 9% 15% 5 9% 5% 7 9%<br />
Evolutie van<br />
de korf<br />
4,90% 2,85% -3,45%<br />
Toegekende<br />
dividend<br />
6,00% (2) 2,85% 0,00% (3)<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) Het toegekende dividend is gelijk aan 6,00% en niet aan 4,90% want geen van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20%<br />
gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde.<br />
(3) Het toegekende dividend is gelijk aan 0,00% en niet aan -3,45% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 287 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 49 Triple Six Reset<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 49 Triple Six Reset<br />
Oprichtingsdatum<br />
19 juli <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
2 maart 2015<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 2 maart 2015, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de<br />
oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van de drie eerste perioden (meer bepaald op 10 september 2007, 8 september 2008 en 8 september<br />
2009) zal een meerwaarde gelijk aan 6 % (1) via een klikstructuur beveiligd worden tot op de eindvervaldag.<br />
Op het einde van de vijf volgende observatieperioden, is de eventuele meerwaarde verkregen per periode gekoppeld<br />
aan een korf van twintig aandelen (2), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: ALTRIA GROUP (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BP PLC<br />
(LONDON STOCK EXCHANGE), BT GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), CITIGROUP (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE<br />
TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK<br />
EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), SONY (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA<br />
(MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) en<br />
VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
Indien, op het einde van de jaarlijkse observatieperiode, zoals hieronder bepaald, geen van de twintig aandelen van de<br />
korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde, dan wordt een meerwaarde van 9% automatisch<br />
toegekend voor dat jaar en beveiligd tot op vervaldag via een klikstructuur.<br />
Indien, daarentegen, tenminste één van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van<br />
zijn startwaarde, dan zal de meerwaarde voor deze periode gelijk zijn aan de evolutie van de korf bepaald als het<br />
rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgings- of dalingspercentages per aandeel in<br />
vergelijking met hun startwaarde, waarbij de procentuele stijging of daling van de vijftien best presterende aandelen<br />
vervangen wordt door 12%.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal de over deze periode toegekende meerwaarde beveiligd worden tot op<br />
vervaldag via een klikstructuur.<br />
Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen meerwaarde worden toegekend.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 288 / 372
De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren<br />
enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 2 maart 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek<br />
van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met de<br />
weerhouden meerwaarde van alle observatieperiodes.<br />
De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 6, 7 en 8 september<br />
<strong>2006</strong>.<br />
De ontwikkeling van de korf, voor de vijf laatste periodes, zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundige<br />
gemiddelde van de volgende respectieve slotkoersen : 24, 25, 26, 27 en 31 augustus 2010; 24, 25, 26, 30 en 31<br />
augustus 2011; 24, 28, 29, 30 en 31 augustus 2012; 23, 27, 28, 29 en 30 augustus 2013; 17, 18, 19 en 20 februari 2015.<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
(2) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 289 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946365336<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 290 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 29 juli tot en met 25 augustus <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 september <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 september <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 25/02/2015.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 291 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 292 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,05% 4,77%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,42%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 293 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende<br />
t prestatie (1) t prestatie (1) t prestatie (1)<br />
Aandeel 1 -8% 18 -8% -34% 20 -34% 2% 10 12%<br />
Aandeel 2 17% 6 12% 12% 8 12% -41% 17 -41%<br />
Aandeel 3 6% 11 12% 36% 1 12% 17% 6 12%<br />
Aandeel 4 -19% 20 -19% 17% 5 12% -27% 13 12%<br />
Aandeel 5 15% 7 12% -18% 15 12% 6% 9 12%<br />
Aandeel 6 -7% 17 -7% -24% 17 -24% 32% 1 12%<br />
Aandeel 7 0% 14 12% 19% 4 12% -59% 19 -59%<br />
Aandeel 8 11% 9 12% -29% 18 -29% -34% 16 -34%<br />
Aandeel 9 3% 13 12% 24% 2 12% 16% 7 12%<br />
Aandeel 10 39% 1 12% -11% 14 12% 22% 3 12%<br />
Aandeel 11 14% 8 12% 16% 6 12% -3% 11 12%<br />
Aandeel 12 -5% 16 -5% -31% 19 -31% 18% 5 12%<br />
Aandeel 13 -4% 15 12% 8% 11 12% -67% 20 -67%<br />
Aandeel 14 24% 4 12% 9% 10 12% 21% 4 12%<br />
Aandeel 15 8% 10 12% 10% 9 12% -42% 18 -42%<br />
Aandeel 16 5% 12 12% -20% 16 -20% -24% 12 12%<br />
Aandeel 17 28% 3 12% -8% 13 12% -31% 14 12%<br />
Aandeel 18 -9% 19 -9% 21% 3 12% 9% 8 12%<br />
Aandeel 19 18% 5 12% 13% 7 12% 24% 2 12%<br />
Aandeel 20 34% 2 12% 6% 12 12% -32% 15 12%<br />
Evolutie van<br />
de korf<br />
6,60% 2,10% -3,15%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde<br />
9,00% (2) (2) 2,10% 0,00% (3)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 9,00% en niet aan 6,60% want geen van de twintig aandelen van de korf met meer dan<br />
20% gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde.<br />
(3) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -3,15% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 294 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 5 Click or Run<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 5 Click or Run<br />
Oprichtingsdatum<br />
23 november 2005<br />
Vervaldag<br />
2 januari 2014<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 2 januari 2014, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de<br />
oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eventuele meerwaarde op de eindvervaldag is gelinkt aan de individuele evolutie van de aandelen die deel uitmaken<br />
van een korf van de volgende vijftien aandelen (1) : ROYAL BANK OF SCOTLAND (LONDON STOCK EXCHANGE),<br />
BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE<br />
TELECOM (EURONEXT PARIS), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), LLOYDS TSB GROUP (LONDON<br />
STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON<br />
STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), SWISS RE (VIRT-X), TADEKA<br />
PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), UBS (VIRT-X), VEOLIA ENVIRONMENT (EURONEXT PARIS) en<br />
VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE).<br />
Enerzijds zal de individuele evolutie van de aandelen geobserveerd worden op de volgende acht data: 29 december<br />
<strong>2006</strong>, 28 december 2007, 30 december 2008, 30 december 2009, 30 december 2010, 30 december 2011, 28 december<br />
2012 en 20 december 2013. Bij elk van deze acht observatiedata zal, als de koersen van alle aandelen hoger liggen dan<br />
75% van hun startwaarde, voor de periode een meerwaarde van 10% toegekend worden, die wordt veiliggesteld tot de<br />
vervaldatum. Als daarentegen de koers van minimaal één aandeel niet boven 75% van zijn startwaarde ligt, zal er geen<br />
meerwaarde toegekend worden voor deze periode.<br />
Anderzijds zal de evolutie van de korf enkel bepaald worden op de laatste observatiedag, 20 december 2013, als zijnde<br />
het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- (geplafonneeerd op 100%) of dalingspercentages van elk van<br />
de vijftien aandelen ten opzichte van hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie<br />
van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen van 4, 5 en 6 januari<br />
<strong>2006</strong>.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 295 / 372
Op het einde van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 2 januari 2014, zal de belegger per aandeel,<br />
bovenop het bedrag dat overeenstemt (vóór aftrek van kosten en taksen) met de oorspronkelijk vastgelegde nettoinventariswaarde<br />
van EUR 1.000, een meerwaarde ontvangen die overeenstemt met ofwel de som van de tot de<br />
vervaldatum veiliggestelde meerwaarden als dit bedrag hoger ligt dan de evolutie van de korf, ofwel de evolutie van de<br />
korf als dit bedrag hoger ligt dan de som van de tot de vervaldatum veiliggestelde meerwaarden.<br />
Indien de som van de meerwaarden en de evolutie van de korf negatief of nul zijn, zal geen meerwaarde toegekend<br />
worden.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Rendementsrisico middelmatig, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde<br />
boekt.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 296 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945610542<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 297 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 26 november tot en met 23 december 2005, met betalingsdatum op 5 januari <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 5 januari <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/12/2013.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 298 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 299 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
Compartiment (EUR) 4,69% 2,60% 1,53%<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,18%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 300 / 372
Korf<br />
Start Barriere Periode<br />
waarde (75%* 1<br />
Startwaarde)<br />
Annex 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft )<br />
Periode<br />
2<br />
Periode<br />
3<br />
Positief scenario<br />
Periode<br />
4<br />
Periode<br />
5<br />
Periode<br />
6<br />
Periode<br />
7<br />
Periode<br />
8<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Aandeel 1 105 78,75 102 105 85 90 100 125 169 100 -4,76% -4,76%<br />
Aandeel 2 120 90,00 110 102 103 108 94 91 196 236 96,67% 96,67%<br />
Aandeel 3 100 75,00 80 83 102 88 85 131 156 229 129,00% 100,00%<br />
Aandeel 4 110 82,50 95 101 104 111 116 168 119 183 66,36% 66,36%<br />
Aandeel 5 130 97,50 128 139 160 161 153 131 135 190 46,15% 46,15%<br />
Aandeel 6 115 86,25 98 99 95 109 106 112 117 170 47,83% 47,83%<br />
Aandeel 7 105 78,75 100 108 109 113 118 125 136 140 33,33% 33,33%<br />
Aandeel 8 150 112,50 145 168 183 212 198 202 235 330 120,00% 100,00%<br />
Aandeel 9 110 82,50 105 124 130 131 135 156 157 212 92,73% 92,73%<br />
Aandeel 10 120 90,00 100 109 99 107 168 176 187 210 75,00% 75,00%<br />
Aandeel 11 100 75,00 80 91 95 88 83 87 108 145 45,00% 45,00%<br />
Aandeel 12 115 86,25 105 141 153 175 180 190 215 228 98,26% 98,26%<br />
Aandeel 13 120 90,00 115 127 141 137 167 197 140 269 124,17% 100,00%<br />
Aandeel 14 105 78,75 104 111 119 128 105 107 117 194 84,76% 84,76%<br />
Aandeel 15 150 112,50 137 174 211 224 230 219 229 211 40,67% 40,67%<br />
Meerwaarde veiliggesteld tot de<br />
vervaldatum<br />
10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%<br />
Som van de meerwaarden<br />
veiliggesteld tot de vervaldatum<br />
80%<br />
Evolutie van de korf 73,01% 68,13%<br />
Toegekende meerwaarde op<br />
eindvervaldag<br />
80,00%<br />
Actuarieel rendement<br />
1,800,00 EUR<br />
Meerwaarde veiliggesteld tot de<br />
vervaldatum<br />
7,62%<br />
Korf<br />
Start Barriere Periode<br />
waarde (75%* 1<br />
Startwaarde)<br />
Periode<br />
2<br />
Periode<br />
3<br />
Neutraal scenario<br />
Periode<br />
4<br />
Periode<br />
5<br />
Periode<br />
6<br />
Periode<br />
7<br />
Periode<br />
8<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Aandeel 1 105 78,75 102 81 75 71 100 64 60 50 -52,38% -52,38%<br />
Aandeel 2 120 90,00 110 102 103 92 110 93 88 80 -33,33% -33,33%<br />
Aandeel 3 100 75,00 85 83 102 79 85 73 79 70 -30,00% -30,00%<br />
Aandeel 4 110 82,50 95 101 104 111 116 118 119 123 11,82% 11,82%<br />
Aandeel 5 130 97,50 128 139 160 161 153 131 135 140 7,69% 7,69%<br />
Aandeel 6 115 86,25 98 77 95 109 106 112 117 108 -6,09% -6,09%<br />
Aandeel 7 105 78,75 100 108 109 113 118 125 136 140 33,33% 33,33%<br />
Aandeel 8 150 112,50 145 168 183 212 198 202 235 256 70,67% 70,67%<br />
Aandeel 9 110 82,50 105 124 130 131 135 156 157 170 54,55% 54,55%<br />
Aandeel 10 120 90,00 100 62 99 93 89 110 109 114 -5,00% -5,00%<br />
Aandeel 11 100 75,00 90 91 95 88 83 87 108 103 3,00% 3,00%<br />
Aandeel 12 115 86,25 105 141 153 175 180 190 215 228 98,26% 98,26%<br />
Aandeel 13 120 90,00 115 127 141 137 120 122 140 141 17,50% 17,50%<br />
Aandeel 14 105 78,75 104 111 119 128 105 107 117 119 13,33% 13,33%<br />
Aandeel 15 150 112,50 137 174 211 224 230 219 229 205 36,67% 36,67%<br />
Meerwaarde veiliggesteld tot de<br />
vervaldatum<br />
10% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%<br />
Som van de meerwaarden<br />
veiliggesteld tot de vervaldatum<br />
10%<br />
Evolutie van de korf 14,67% 14,67%<br />
Toegekende meerwaarde op<br />
eindvervaldag<br />
14,67%<br />
Actuarieel rendement<br />
1.146,67 EUR<br />
Meerwaarde veiliggesteld tot de<br />
vervaldatum<br />
1,72%<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 301 / 372
Korf<br />
Start Barriere<br />
waarde (75%*<br />
Startwaarde)<br />
Periode<br />
1<br />
Periode<br />
2<br />
Negatief scenario<br />
Periode<br />
4<br />
Periode<br />
3<br />
Periode<br />
5<br />
Periode<br />
6<br />
Periode<br />
7<br />
Periode<br />
8<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Toegekende<br />
prestatie<br />
Aandeel 1 105 78,75 102 81 75 71 100 64 60 50 -52,38% -52,38%<br />
Aandeel 2 120 90,00 110 102 103 92 110 93 88 80 -33,33% -33,33%<br />
Aandeel 3 100 75,00 74 83 102 79 85 73 79 70 -30,00% -30,00%<br />
Aandeel 4 110 82,50 95 101 104 111 100 80 50 40 -63,64% -63,64%<br />
Aandeel 5 130 97,50 128 139 160 161 153 131 135 140 7,69% 7,69%<br />
Aandeel 6 115 86,25 98 77 95 109 106 112 117 108 -6,09% -6,09%<br />
Aandeel 7 105 78,75 100 108 109 113 118 125 136 140 33,33% 33,33%<br />
Aandeel 8 150 112,50 145 168 183 212 198 202 235 226 50,67% 50,67%<br />
Aandeel 9 110 82,50 105 124 130 131 135 156 81 170 54,55% 54,55%<br />
Aandeel 10 120 90,00 100 62 99 93 104 110 109 114 -5,00% -5,00%<br />
Aandeel 11 100 75,00 90 91 75 88 74 87 108 79 -21,00% -21,00%<br />
Aandeel 12 115 86,25 105 141 153 175 170 150 130 120 4,35% 4,35%<br />
Aandeel 13 120 90,00 115 127 141 137 120 122 140 141 17,50% 17,50%<br />
Aandeel 14 105 78,75 104 111 119 128 105 107 117 119 13,33% 13,33%<br />
Aandeel 15 150 112,50 137 174 211 224 230 219 200 164 9,33% 9,33%<br />
Meerwaarde veiliggesteld tot de<br />
vervaldatum<br />
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%<br />
Som van de meerwaarden<br />
veiliggesteld tot de vervaldatum<br />
0%<br />
Evolutie van de korf -1,38% -1,38%<br />
Toegekende meerwaarde op<br />
eindvervaldag<br />
0,00%<br />
Actuarieel rendement<br />
1.000,00 EUR<br />
Meerwaarde veiliggesteld tot de<br />
vervaldatum<br />
0,00%<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 302 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 51 Real Estate Performers<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 51 Real Estate Performers<br />
Oprichtingsdatum<br />
23 augustus <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 oktober 2012<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 oktober 2012, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de<br />
oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van 20 aandelen<br />
(1), samengesteld met gelijke weging als volgt: BOSTON PROPERTIES INC. (NEW YORK STOCK EXCHANGE),<br />
CAPITALAND LTD (SINGAPORE STOCK EXCHANGE), DUKE REALTY CORP (NEW YORK STOCK EXCHANGE),<br />
EQUITY RESIDENTIAL (NEW YORK STOCK EXCHANGE), HYPO REAL ESTATE HOLDING (XETRA), JAPAN REAL<br />
ESTATE INVESTMENT (TOKYO STOCK EXCHANGE), JAPAN RETAIL FUND INVESTMENT (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), LAND SECURITIES GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), CAPITAL SHOPPING CENTERS<br />
GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), LINK REIT (HONG KONG STOCK EXCHANGE), MIRVAC GROUP<br />
(AUSTRALIAN STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI ESTATE CO LTD (TOKYO STOCK EXCHANGE), MITSUI<br />
FUDOSAN CO LTD (TOKYO STOCK EXCHANGE), PROLOGIS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), SIMON<br />
PROPERTY GROUP INC (NEW YORK STOCK EXCHANGE), STOCKLAND (AUSTRALIAN STOCK EXCHANGE),<br />
SUN HUNG KAI PROPERTIES (HONG KONG STOCK EXCHANGE), UNIBAIL (EURONEXT PARIS), VORNADO<br />
REALTY TRUST (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en WESTFIELD GROUP (AUSTRALIAN STOCK EXCHANGE).<br />
De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van het individuele stijgings- (geplafonneerd op<br />
120%) of dalingspercentage van elk van de aandelen die er deel van uitmaken, tegenover hun startwaarde. De<br />
aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren<br />
enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 oktober 2012, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van<br />
het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met<br />
100% van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie ervan.<br />
De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 4, 5 en 6 oktober<br />
<strong>2006</strong>.<br />
De eindwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 19, 20 en 21<br />
september 2012.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 303 / 372
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Rendementsrisico middelmatig, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde<br />
boekt.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 304 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946423911<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 305 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 26 augustus tot en met 22 september <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 5 oktober <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 5 oktober <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 26/09/2012.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 306 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 307 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 2,49% 1,68%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,24%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 308 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekende Werkelijke Werkelijke Toegekende<br />
prestatie prestatie prestatie prestatie<br />
Aandeel 1 40% 40% 5% 5% -20% -20%<br />
Aandeel 2 47% 47% -1% -1% -17% -17%<br />
Aandeel 3 13% 13% 19% 19% 15% 15%<br />
Aandeel 4 6% 6% -9% -9% -45% -45%<br />
Aandeel 5 127% 120% 0% 0% 4% 4%<br />
Aandeel 6 48% 48% -25% -25% -11% -11%<br />
Aandeel 7 2% 2% 10% 10% -32% -32%<br />
Aandeel 8 169% 120% 130% 120% -12% -12%<br />
Aandeel 9 4% 4% 13% 13% 8% 8%<br />
Aandeel 10 145% 120% 19% 19% -41% -41%<br />
Aandeel 11 -5% -5% -11% -11% 84% 84%<br />
Aandeel 12 4% 4% 2% 2% 6% 6%<br />
Aandeel 13 92% 92% 61% 61% -36% -36%<br />
Aandeel 14 16% 16% -1% -1% -60% -60%<br />
Aandeel 15 46% 46% 4% 4% 75% 75%<br />
Aandeel 16 31% 31% 7% 7% 9% 9%<br />
Aandeel 17 201% 120% 12% 12% -97% -97%<br />
Aandeel 18 2% 2% 70% 70% -50% -50%<br />
Aandeel 19 21% 21% 45% 45% -63% -63%<br />
Aandeel 20 145% 120% 96% 96% -17% -17%<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
Evolutie van de korf 57,70% 48,35% 22,30% 21,80% -15,00% 0,00%<br />
Inventariswaarde op<br />
vervaldag (excl. kosten<br />
1.483,50 EUR 1.218,00 EUR 1.000,00 EUR<br />
en taksen)<br />
Toegekende prestatie (1) 6,80% 3,34% 0,00% (2)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -15% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 309 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 52 Triple Six Reset<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 52 Triple Six Reset<br />
Oprichtingsdatum<br />
23 augustus <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
22 september <strong>2006</strong><br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 april 2015, per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van acht dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eerste drie dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 60 EUR (6% van de initiële<br />
netto-inventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 8 oktober 2007, 8 oktober 2008 en 8 oktober 2009.<br />
Het bedrag van de vijf laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen (1),<br />
samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE),BARCLAYS<br />
(LONDON STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BT GROUP PLC (LONDON STOCK<br />
EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE<br />
TELECOM (EURONEXT PARIS), HEWLETT-PACKARD (NEW YORK STOCK EXCHANGE), HONDA MOTOR (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK<br />
EXCHANGE),KONINKLIJKE KPN (AMSTERDAM STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE),<br />
PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE) en VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
Indien, op het einde van de jaarlijkse observatieperiode, zoals hieronder bepaald, geen van de twintig aandelen van de<br />
korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde, dan wordt een dividend van 60 EUR (hetzij 6% van<br />
de initiële netto-inventariswaarde) automatisch toegekend voor deze periode.<br />
Indien, daarentegen, tenminste één van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van<br />
zijn startwaarde, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan de evolutie van de korf bepaald als het<br />
rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgings- of dalingspercentages per aandeel in<br />
vergelijking met hun startwaarde, waarbij de procentuele stijging of daling van de vijftien best presterende aandelen<br />
vervangen wordt door 9%.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 310 / 372
Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden toegekend. De<br />
aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren<br />
enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 april 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met het bedrag van<br />
het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 4, 5 en 6 oktober<br />
<strong>2006</strong>.<br />
De ontwikkeling van de korf, voor de vijf laatste periodes, zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig<br />
gemiddelde van de volgende respectieve slotkoersen : 24, 27, 28, 29 en 30 september 2010; 26, 27, 28, 29 en 30<br />
september 2011; 21, 25, 26, 27 en 28 september 2012; 24, 25, 26, 27 en 30 september 2013; 16, 17, 18, 19 en 20 maart<br />
2015.<br />
De vijf laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald: 8 oktober 2010, 10 oktober 2011, 8<br />
oktober 2012, 8 oktober 2013 en 1 april 2015.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 311 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946424927<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 312 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 26 augustus tot en met 22 september <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 5 oktober <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 5 oktober <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/03/2015.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 313 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 314 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,81% 4,95%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,21%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 315 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende<br />
t prestatie (1) t prestatie (1) t prestatie (1)<br />
Aandeel 1 -5% 17 -5% 9% 11 9% -30% 16 -30%<br />
Aandeel 2 12% 7 9% -18% 19 -18% 2% 9 9%<br />
Aandeel 3 11% 8 9% 42% 1 9% -15% 14 9%<br />
Aandeel 4 -13% 20 -13% 14% 6 9% 11% 4 9%<br />
Aandeel 5 18% 5 9% -10% 17 -10% 7% 5 9%<br />
Aandeel 6 -9% 19 -9% -5% 14 9% 24% 1 9%<br />
Aandeel 7 0% 15 9% 12% 8 9% -60% 20 -60%<br />
Aandeel 8 6% 12 9% -14% 18 -14% -31% 17 -31%<br />
Aandeel 9 1% 14 9% 11% 9 9% -28% 15 9%<br />
Aandeel 10 25% 2 9% -9% 16 -9% 17% 2 9%<br />
Aandeel 11 17% 6 9% 6% 13 9% -5% 11 9%<br />
Aandeel 12 10% 9 9% -27% 20 -27% 6% 6 9%<br />
Aandeel 13 -4% 16 -4% 8% 12 9% -47% 19 -47%<br />
Aandeel 14 19% 4 9% 19% 4 9% 15% 3 9%<br />
Aandeel 15 7% 11 9% 10% 10 9% -36% 18 -36%<br />
Aandeel 16 5% 13 9% 20% 3 9% -12% 12 9%<br />
Aandeel 17 22% 3 9% -8% 15 9% -14% 13 9%<br />
Aandeel 18 -6% 18 -6% 13% 7 9% 3% 8 9%<br />
Aandeel 19 9% 10 9% 21% 2 9% -4% 10 9%<br />
Aandeel 20 26% 1 9% 15% 5 9% 5% 7 9%<br />
Evolutie van<br />
de korf<br />
4,90% 2,85% -3,45%<br />
Toegekende<br />
dividend<br />
6.00% (2) 2,85% 0,00% (3)<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) Het toegekende dividend is gelijk aan 6.00% en niet aan 4,90% want geen van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20%<br />
gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde.<br />
(3) Het toegekende dividend is gelijk aan 0,00% en niet aan -3,45% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 316 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 53 Triple Six Reset<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 53 Triple Six Reset<br />
Oprichtingsdatum<br />
23 augustus <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 april 2015<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 april 2015, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de<br />
oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van de drie eerste perioden (meer bepaald op 8 oktober 2007, 8 oktober 2008 en 8 oktober 2009) zal een<br />
meerwaarde gelijk aan 6 % (1) via een klikstructuur beveiligd worden tot op de eindvervaldag.<br />
Op het einde van de vijf volgende observatieperioden, is de eventuele meerwaarde verkregen per periode gekoppeld<br />
aan een korf van twintig aandelen (2), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: ALTRIA GROUP (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BT<br />
GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK<br />
EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HEWLETT-PACKARD (NEW YORK STOCK EXCHANGE),<br />
HONDA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), INTESA<br />
SANPAOLO (MILAN STOCK EXCHANGE),KONINKLIJKE KPN (AMSTERDAM STOCK EXCHANGE), MIZUHO<br />
FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ<br />
(HELSINKI STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA<br />
MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) en VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
Indien, op het einde van de jaarlijkse observatieperiode, zoals hieronder bepaald, geen van de twintig aandelen van de<br />
korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde, dan wordt een meerwaarde van 9% automatisch<br />
toegekend voor dat jaar en beveiligd tot op vervaldag via een klikstructuur.<br />
Indien, daarentegen, tenminste één van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van<br />
zijn startwaarde, dan zal de meerwaarde voor deze periode gelijk zijn aan de evolutie van de korf bepaald als het<br />
rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgings- of dalingspercentages per aandeel in<br />
vergelijking met hun startwaarde, waarbij de procentuele stijging of daling van de vijftien best presterende aandelen<br />
vervangen wordt door 12%.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal de over deze periode toegekende meerwaarde beveiligd worden tot op<br />
vervaldag via een klikstructuur.<br />
Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen meerwaarde worden toegekend.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 317 / 372
De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren<br />
enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 april 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1000 EUR, vermeerderd met de weerhouden<br />
meerwaarde van alle observatieperiodes.<br />
De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 4, 5 en 6 oktober<br />
<strong>2006</strong>.<br />
De ontwikkeling van de korf, voor de vijf laatste periodes, zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundige<br />
gemiddelde van de volgende respectieve slotkoersen : 24, 27, 28, 29 en 30 september 2010; 26, 27, 28, 29 en 30<br />
september 2011; 21, 25, 26, 27 en 28 september 2012; 24, 25, 26, 27 en 30 september 2013; 16, 17, 18, 19 en 20 maart<br />
2015.<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
(2) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 318 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946425932<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 319 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 26 augustus tot en met 22 september <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 5 oktober <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 5 oktober <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/03/2015.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 320 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 321 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,60% 5,04%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,36%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 322 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende<br />
t prestatie (1) t prestatie (1) t prestatie (1)<br />
Aandeel 1 -8% 18 -8% -34% 20 -34% 2% 10 12%<br />
Aandeel 2 17% 6 12% 12% 8 12% -41% 17 -41%<br />
Aandeel 3 6% 11 12% 36% 1 12% 17% 6 12%<br />
Aandeel 4 -19% 20 -19% 17% 5 12% -27% 13 12%<br />
Aandeel 5 15% 7 12% -18% 15 12% 6% 9 12%<br />
Aandeel 6 -7% 17 -7% -24% 17 -24% 32% 1 12%<br />
Aandeel 7 0% 14 12% 19% 4 12% -59% 19 -59%<br />
Aandeel 8 11% 9 12% -29% 18 -29% -34% 16 -34%<br />
Aandeel 9 3% 13 12% 24% 2 12% 16% 7 12%<br />
Aandeel 10 39% 1 12% -11% 14 12% 22% 3 12%<br />
Aandeel 11 14% 8 12% 16% 6 12% -3% 11 12%<br />
Aandeel 12 -5% 16 -5% -31% 19 -31% 18% 5 12%<br />
Aandeel 13 -4% 15 12% 8% 11 12% -67% 20 -67%<br />
Aandeel 14 24% 4 12% 9% 10 12% 21% 4 12%<br />
Aandeel 15 8% 10 12% 10% 9 12% -42% 18 -42%<br />
Aandeel 16 5% 12 12% -20% 16 -20% -24% 12 12%<br />
Aandeel 17 28% 3 12% -8% 13 12% -31% 14 12%<br />
Aandeel 18 -9% 19 -9% 21% 3 12% 9% 8 12%<br />
Aandeel 19 18% 5 12% 13% 7 12% 24% 2 12%<br />
Aandeel 20 34% 2 12% 6% 12 12% -32% 15 12%<br />
Evolutie van<br />
de korf<br />
6,60% 2,10% -3,15%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde<br />
9,00% (2) (2) 2,10% 0,00% (3)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 6.00% en niet aan 4,90% want geen van de twintig aandelen van de korf met meer dan<br />
20% gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde.<br />
(3) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -3,45% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 323 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 55 Geared Call<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 55 Geared Call<br />
Oprichtingsdatum<br />
20 september <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
2 november 2012<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 2 november 2012, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel,<br />
de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van 20 aandelen<br />
(1) met gelijke weging, samengesteld als volgt: ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ASTELLAS<br />
PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB<br />
(NEW YORK STOCK EXCHANGE), BT GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM<br />
(XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON<br />
STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), NIPPON STEEL (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE),<br />
TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFACTURING (TAIPEI STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL<br />
(TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en WELLS FARGO & COMPANY<br />
(NEW YORK STOCK EXCHANGE).<br />
De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgingen<br />
of dalingen per aandeel in vergelijking met hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de<br />
evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment)<br />
anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 2 november 2012, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel<br />
van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met<br />
140% van de evolutie van de korf, in geval deze een positieve evolutie kent.<br />
De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 6, 7 en 8 november<br />
<strong>2006</strong>.<br />
Hun slotwaarde zal het rekenkundige gemiddelde zijn van de slotkoersen op 28 april, 31 mei, 30 juni, 29 juli, 31<br />
augustus, 30 september, 31 oktober, 30 november en 30 december 2011, 31 januari, 29 februari, 30 maart, 27 april, 31<br />
mei, 29 juni, 31 juli, 31 augustus, 28 september en 24 oktober 2012.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 324 / 372
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Rendementsrisico middelmatig, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde<br />
boekt.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 325 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946473445<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 326 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 23 september tot en met 27 oktober <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 7 november <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 7 november <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/10/2012.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 327 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 328 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 1,76% -0,89%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,32%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 329 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Evolutie tegenover de startwaarde van elk aandeel<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Aandeel 1 65% -25% 5%<br />
Aandeel 2 37% 30% -30%<br />
Aandeel 3 -15% -15% 10%<br />
Aandeel 4 25% 4% -10%<br />
Aandeel 5 -10% -8% -12%<br />
Aandeel 6 8% 8% -15%<br />
Aandeel 7 150% 15% 3%<br />
Aandeel 8 -5% -5% -13%<br />
Aandeel 9 -25% -6% -8%<br />
Aandeel 10 145% 110% 6%<br />
Aandeel 11 40% -40% -5%<br />
Aandeel 12 95% 16% 11%<br />
Aandeel 13 -20% -20% -5%<br />
Aandeel 14 78% 18% -9%<br />
Aandeel 15 62% 99% -10%<br />
Aandeel 16 15% -15% -15%<br />
Aandeel 17 135% -10% 6%<br />
Aandeel 18 92% 40% -35%<br />
Aandeel 19 -7% -7% -20%<br />
Aandeel 20 11% -11% -14%<br />
Totale evolutie van de korf 43,80% 8,90% -8,00%<br />
Toegekende evolutie (1) 61,32% 12,46% 0,00% (2)<br />
Inventariswaarde op vervaldag (excl. kosten en taksen) 1.613,20 EUR 1.124,60 EUR 1.000,00 EUR<br />
Actuarieel rendement 8,30% 1,97% 0,00%<br />
(1) 140% van de positieve evolutie van de korf.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -8,00% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 330 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 56 Triple Six Reset<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 56 Triple Six Reset<br />
Oprichtingsdatum<br />
20 september <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
4 mei 2015<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 4 mei 2015, per aandeel (voor aftrek van kosten<br />
en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van acht dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eerste drie dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 60 EUR (hetzij 6% van de initiële<br />
netto-inventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 8 november 2007, 10 november 2008 en 9<br />
november 2009.<br />
Het bedrag van de vijf laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen (1),<br />
samengesteld, met gelijke weging , als volgt : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE<br />
COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BP<br />
PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BT GROUP<br />
PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK<br />
EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE),<br />
KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE),<br />
NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NISSAN MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ<br />
(HELSINKI STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) en<br />
VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
Indien, op het einde van de jaarlijkse observatieperiode, zoals hieronder bepaald, geen van de twintig aandelen van de<br />
korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde, dan wordt een dividend van 60 EUR (hetzij 6% van<br />
de initiële netto-inventariswaarde) automatisch toegekend voor dat jaar.<br />
Indien, daarentegen, tenminste één van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van<br />
zijn startwaarde, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan de evolutie van de korf bepaald als het<br />
rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgings- of dalingspercentages per aandeel in<br />
vergelijking met hun startwaarde, waarbij de procentuele stijging of daling van de vijftien best presterende aandelen<br />
vervangen wordt door 9%.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 331 / 372
Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden toegekend. De<br />
aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren<br />
enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 4 mei 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1.000 EUR, vermeerderd met het bedrag van<br />
het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 6, 7 en 8 november<br />
<strong>2006</strong>.<br />
De ontwikkeling van de korf, voor de vijf laatste periodes, zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig<br />
gemiddelde van de volgende respectieve slotkoersen : 25, 26, 27, 28 en 29 oktober 2010; 25, 26, 27, 28 en 31 oktober<br />
2011; 25, 26, 29, 30 en 31 oktober 2012; 25, 28, 29, 30 en 31 oktober 2013; 13, 14, 15, 16 en 17 april 2015.<br />
De vijf laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald : 8 november 2010, 8 november 2011, 8<br />
november 2012, 8 november 2013 en 4 mei 2015.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 332 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946474450<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 333 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 23 september tot en met 27 oktober <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 7 november <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 7 november <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 28/04/2015.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 334 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 335 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,67% 4,40%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,18%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 336 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende<br />
t prestatie (1) t prestatie (1) t prestatie (1)<br />
Aandeel 1 -5% 17 -5% 9% 11 9% -30% 16 -30%<br />
Aandeel 2 12% 7 9% -18% 19 -18% 2% 9 9%<br />
Aandeel 3 11% 8 9% 42% 1 9% -15% 14 9%<br />
Aandeel 4 -13% 20 -13% 14% 6 9% 11% 4 9%<br />
Aandeel 5 18% 5 9% -10% 17 -10% 7% 5 9%<br />
Aandeel 6 -9% 19 -9% -5% 14 9% 24% 1 9%<br />
Aandeel 7 0% 15 9% 12% 8 9% -60% 20 -60%<br />
Aandeel 8 6% 12 9% -14% 18 -14% -31% 17 -31%<br />
Aandeel 9 1% 14 9% 11% 9 9% -28% 15 9%<br />
Aandeel 10 25% 2 9% -9% 16 -9% 17% 2 9%<br />
Aandeel 11 17% 6 9% 6% 13 9% -5% 11 9%<br />
Aandeel 12 10% 9 9% -27% 20 -27% 6% 6 9%<br />
Aandeel 13 -4% 16 -4% 8% 12 9% -47% 19 -47%<br />
Aandeel 14 19% 4 9% 19% 4 9% 15% 3 9%<br />
Aandeel 15 7% 11 9% 10% 10 9% -36% 18 -36%<br />
Aandeel 16 5% 13 9% 20% 3 9% -12% 12 9%<br />
Aandeel 17 22% 3 9% -8% 15 9% -14% 13 9%<br />
Aandeel 18 -6% 18 -6% 13% 7 9% 3% 8 9%<br />
Aandeel 19 9% 10 9% 21% 2 9% -4% 10 9%<br />
Aandeel 20 26% 1 9% 15% 5 9% 5% 7 9%<br />
Evolutie van<br />
de korf<br />
4,90% 2,85% -3,45%<br />
Toegekende<br />
dividend<br />
6,00% (2) 2,85% 0,00% (3)<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) Het toegekende dividend is gelijk aan 6.00% en niet aan 4,90% want geen van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20%<br />
gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde.<br />
(3) Het toegekende dividend is gelijk aan 0,00% en niet aan -3,45% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 337 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 57 Triple Six Reset<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 57 Triple Six Reset<br />
Oprichtingsdatum<br />
20 september <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
4 mei 2015<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 4 mei 2015, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de<br />
oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van de drie eerste perioden (meer bepaald op 8 november 2007, 10 november 2008 en 9 november 2009)<br />
zal een meerwaarde gelijk aan 6 % (1) via een klikstructuur beveiligd worden tot op de eindvervaldag.<br />
Op het einde van de vijf volgende observatieperioden, is de eventuele meerwaarde verkregen per periode gekoppeld<br />
aan een korf van twintig aandelen (2), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: ALTRIA GROUP (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BARCLAYS<br />
(LONDON STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), BT GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON<br />
(XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON<br />
STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NISSAN MOTOR (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE) en VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE).<br />
Indien, op het einde van de jaarlijkse observatieperiode, zoals hieronder bepaald, geen van de twintig aandelen van de<br />
korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde, dan wordt een meerwaarde van 9% (1)<br />
automatisch toegekend voor dat jaar en beveiligd tot op vervaldag via een klikstructuur.<br />
Indien, daarentegen, tenminste één van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van<br />
zijn startwaarde, dan zal de meerwaarde voor deze periode gelijk zijn aan de evolutie van de korf bepaald als het<br />
rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgings- of dalingspercentages per aandeel in<br />
vergelijking met hun startwaarde, waarbij de procentuele stijging of daling van de vijftien best presterende aandelen<br />
vervangen wordt door 12%.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal de over deze periode toegekende meerwaarde (1) beveiligd worden tot<br />
op vervaldag via een klikstructuur.<br />
Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen meerwaarde worden toegekend.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 338 / 372
De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren<br />
enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 4 mei 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1.000 EUR, vermeerderd met de weerhouden<br />
meerwaarde van alle observatieperiodes.<br />
De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 6, 7 en 8 november<br />
<strong>2006</strong>.<br />
De ontwikkeling van de korf, voor de vijf laatste periodes, zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundige<br />
gemiddelde van de volgende respectieve slotkoersen : 25, 26, 27, 28 en 29 oktober 2010; 25, 26, 27, 28 en 31 oktober<br />
2011; 25, 26, 29, 30 en 31 oktober 2012; 25, 28, 29, 30 en 31 oktober 2013; 13, 14, 15, 16 en 17 april 2015.<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
(2) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 339 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946472439<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 340 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 23 september tot en met 27 oktober <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 7 november <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 7 november <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 28/04/2015.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 341 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 342 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,30% 4,74%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,36%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 343 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende<br />
t prestatie (1) t prestatie (1) t prestatie (1)<br />
Aandeel 1 -8% 18 -8% -34% 20 -34% 2% 10 12%<br />
Aandeel 2 17% 6 12% 12% 8 12% -41% 17 -41%<br />
Aandeel 3 6% 11 12% 36% 1 12% 17% 6 12%<br />
Aandeel 4 -19% 20 -19% 17% 5 12% -27% 13 12%<br />
Aandeel 5 15% 7 12% -18% 15 12% 6% 9 12%<br />
Aandeel 6 -7% 17 -7% -24% 17 -24% 32% 1 12%<br />
Aandeel 7 0% 14 12% 19% 4 12% -59% 19 -59%<br />
Aandeel 8 11% 9 12% -29% 18 -29% -34% 16 -34%<br />
Aandeel 9 3% 13 12% 24% 2 12% 16% 7 12%<br />
Aandeel 10 39% 1 12% -11% 14 12% 22% 3 12%<br />
Aandeel 11 14% 8 12% 16% 6 12% -3% 11 12%<br />
Aandeel 12 -5% 16 -5% -31% 19 -31% 18% 5 12%<br />
Aandeel 13 -4% 15 12% 8% 11 12% -67% 20 -67%<br />
Aandeel 14 24% 4 12% 9% 10 12% 21% 4 12%<br />
Aandeel 15 8% 10 12% 10% 9 12% -42% 18 -42%<br />
Aandeel 16 5% 12 12% -20% 16 -20% -24% 12 12%<br />
Aandeel 17 28% 3 12% -8% 13 12% -31% 14 12%<br />
Aandeel 18 -9% 19 -9% 21% 3 12% 9% 8 12%<br />
Aandeel 19 18% 5 12% 13% 7 12% 24% 2 12%<br />
Aandeel 20 34% 2 12% 6% 12 12% -32% 15 12%<br />
Evolutie van<br />
de korf<br />
6,60% 2,10% -3,15%<br />
Toegekende<br />
dividend<br />
9,00% (2) 2,10% 0,00% (3)<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) Het toegekende dividend is gelijk aan 9,00% en niet aan 6,60% want geen van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20%<br />
gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde.<br />
(3) Het toegekende dividend is gelijk aan 0,00% en niet aan -3,45% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 344 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 6 Best Performance<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 6 Best Performance<br />
Oprichtingsdatum<br />
23 november 2005<br />
Vervaldag<br />
4 januari 2016<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 4 januari 2016, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de<br />
oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eventuele meerwaarde is gekoppeld aan de evoluties van de DOW JONES EURO STOXX 50-index (1) (de index de<br />
evolutie weergeeft van de 50 voornaamste aandelen van ondernemingen uit landen die deel uitmaken van de<br />
Economische en Monetaire Unie) gedurende 40 opeenvolgende periodes van een trimester.<br />
Op elk van de trimestriële observatiedagen zal het niveau van de index vergeleken worden met het niveau van de vorige<br />
trimestriële observatiedag. In het geval van een positieve evolutie zal de meerwaarde (geplafonneerd op 8% per<br />
trimester) toegevoegd worden aan de som van de reeds geobserveerde meerwaarden uit de vorige periodes. In het<br />
geval van een negatieve evolutie zal de minderwaarde verminderd worden van de som van de reeds geobserveerde<br />
meerwaarden uit vorige periodes.<br />
Op het einde van de oorspronkelijke beleggingshorizon, op 4 januari 2016, zal de belegger per aandeel een meerwaarde<br />
ontvangen (2) die gelijk is (voor aftrek van kosten en taksen) aan het hoogst bereikte niveau van de som van de<br />
meerwaarden en minderwaarden dat tijdens de looptijd van het compartiment geobserveerd werd. Indien het hoogst<br />
bereikte niveau negatief is of gelijk is aan nul, zal er geen meerwaarde worden toegekend.<br />
De startwaarde van de index is de slotkoers op 5 januari <strong>2006</strong>. De ontwikkeling van de index zal worden vastgesteld op<br />
basis van de slotkoersen op de volgende respectieve observatiedata : 31 maart, 30 juni, 29 september en 28 december<br />
<strong>2006</strong>; 30 maart, 29 juni, 28 september en 28 december 2007; 31 maart, 30 juni, 30 september en 30 december 2008; 31<br />
maart, 30 juni, 30 september en 30 december 2009; 31 maart, 30 juni, 30 september en 30 december 2010; 31 maart,<br />
30 juni, 30 september en 29 december 2011; 30 maart, 29 juni, 28 september en 28 december 2012; 28 maart, 28 juni,<br />
30 september en 30 december 2013; 31 maart, 30 juni, 30 september en 30 december 2014; 31 maart, 30 juni, 30<br />
september en 18 december 2015.<br />
(1) In geval van overmacht kan de Raad van Bestuur ertoe worden gebracht een nieuwe referentie-index te kiezen die<br />
het beste aansluit bij de nagestreefde doelstellingen.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 345 / 372
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op index.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Rendementsrisico middelmatig, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde<br />
boekt.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 10 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 346 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0945609536<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 347 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 26 november tot en met 23 december 2005, met betalingsdatum op 5 januari <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 5 januari <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 29/12/2015.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 348 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 349 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
Compartiment (EUR) 4,53% 1,36% 2,37%<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
0,75%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 350 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
van het<br />
index<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Toegekendkendkende<br />
Toege-<br />
Toege-<br />
prestatie<br />
prestatie<br />
prestatie<br />
Gecumuleerde<br />
meerwaarde<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
van het<br />
index<br />
Gecumuleerde<br />
meerwaarde<br />
Werkelijke<br />
prestatie<br />
van het<br />
index<br />
Periode 1 6% 6% 6% 5% 5% 5% -10% -10% -10%<br />
Periode 2 -5% -5% 1% 10% 8% 13% -5% -5% -15%<br />
Periode 3 5% 5% 6% 2% 2% 15% 5% 5% -10%<br />
Periode 4 9% 8% 14% -6% -6% 9% -4% -4% -14%<br />
Periode 5 10% 8% 22% 10% 8% 17% -2% -2% -16%<br />
Periode 6 -6% -6% 16% 5% 5% 22% -6% -6% -22%<br />
Periode 7 3% 3% 19% -3% -3% 19% 3% 3% -19%<br />
Periode 8 5% 5% 24% 5% 5% 24% 5% 5% -14%<br />
Periode 9 10% 8% 32% -4% -4% 20% -2% -2% -16%<br />
Periode 10 4% 4% 36% 3% 3% 23% 4% 4% -12%<br />
Periode 11 9% 8% 44% 1% 1% 24% -6% -6% -18%<br />
Periode 12 -3% -3% 41% -3% -3% 21% -3% -3% -21%<br />
Periode 13 -2% -2% 39% -2% -2% 19% -2% -2% -23%<br />
Periode 14 10% 8% 47% -5% -5% 14% 10% 8% -15%<br />
Periode 15 4% 4% 51% 10% 8% 22% 4% 4% -11%<br />
Periode 16 -7% -7% 44% -7% -7% 15% -7% -7% -18%<br />
Periode 17 3% 3% 47% 3% 3% 18% 3% 3% -15%<br />
Periode 18 12% 8% 55% -20% -20% -2% 3% 3% -12%<br />
Periode 19 -1% -1% 54% -1% -1% -3% -1% -1% -13%<br />
Periode 20 -6% -6% 48% -6% -6% -9% -6% -6% -19%<br />
Periode 21 15% 8% 56% 15% 8% -1% 15% 8% -11%<br />
Periode 22 -5% -5% 51% -5% -5% -6% -5% -5% -16%<br />
Periode 23 5% 5% 56% 5% 5% -1% 5% 5% -11%<br />
Periode 24 0% 0% 56% 0% 0% -1% 0% 0% -11%<br />
Periode 25 3% 3% 59% -3% -3% -4% 3% 3% -8%<br />
Periode 26 -5% -5% 54% -5% -5% -9% -5% -5% -13%<br />
Periode 27 -6% -6% 48% -6% -6% -15% -6% -6% -19%<br />
Periode 28 9% 8% 56% 9% 8% -7% 9% 8% -11%<br />
Periode 29 4% 4% 60% 4% 4% -3% 4% 4% -7%<br />
Periode 30 -2% -2% 58% -2% -2% -5% -2% -2% -9%<br />
Periode 31 -5% -5% 53% -5% -5% -10% -5% -5% -14%<br />
Periode 32 4% 4% 57% 7% 7% -3% 4% 4% -10%<br />
Periode 33 -4% -4% 53% -4% -4% -7% -4% -4% -14%<br />
Periode 34 5% 5% 58% 5% 5% -2% 5% 5% -9%<br />
Periode 35 2% 2% 60% -2% -2% -4% 2% 2% -7%<br />
Periode 36 15% 8% 68% 10% 8% 4% -4% -4% -11%<br />
Periode 37 18% 8% 76% -18% -18% -14% 2% 2% -9%<br />
Periode 38 2% 2% 78% 2% 2% -12% 2% 2% -7%<br />
Periode 39 -1% -1% 77% -1% -1% -13% -1% -1% -8%<br />
Periode 40 -10% -10% 67% -10% -10% -23% -10% -10% -18%<br />
Hoogst bereikte<br />
niveau<br />
Toegekende<br />
meerwaarde<br />
Inventariswaarde<br />
op eindvervaldag<br />
(excl. kosten en<br />
taksen)<br />
Actuarieel<br />
rendement<br />
Gecumuleerde<br />
meerwaarde<br />
78,00% 24,00% -7,00%<br />
78,00% 24,00% 0,00%<br />
1.780,00<br />
EUR<br />
1.240,00<br />
EUR<br />
1.000,00<br />
EUR<br />
5,93% 2,17% 0,00%<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 351 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 60 Geared Call<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 60 Geared Call<br />
Oprichtingsdatum<br />
25 oktober <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
3 december 2012<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 3 december 2012, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel,<br />
de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van 20 aandelen<br />
(1) met gelijke weging, samengesteld als volgt: ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ASTELLAS<br />
PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), <strong>BNP</strong> PARIBAS (EURONEXT PARIS), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW<br />
YORK STOCK EXCHANGE), BT GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), ENI<br />
(MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK<br />
EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NTT<br />
DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), TAIWAN SEMICONDUCTOR<br />
MANUFACTURING (TAIPEI STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE),<br />
TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), UBS (VIRT-X),<br />
VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE) en WELLS FARGO (NEW YORK STOCK EXCHANGE).<br />
De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgingen<br />
of dalingen per aandeel in vergelijking met hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de<br />
evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment)<br />
anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 3 december 2012, ontvangt de aandeelhouder minimaal per<br />
aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde<br />
vermeerderd met 150% van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie ervan.<br />
De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 4, 5 en 6 december<br />
<strong>2006</strong>.<br />
Hun slotwaarde zal het rekenkundige gemiddelde zijn van de slotkoersen op 31 mei, 30 juni, 29 juli, 31 augustus, 30<br />
september, 31 oktober, 30 november en 30 december 2011, 31 januari, 29 februari, 30 maart, 27 april, 31 mei, 29 juni,<br />
31 juli, 31 augustus, 28 september, 31 oktober en 21 november 2012.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 352 / 372
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Rendementsrisico middelmatig, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde<br />
boekt.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 353 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946619930<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 354 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 28 oktober tot en met 24 november <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 december <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 december <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 28/11/2012.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 355 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 356 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 1,34% -0,65%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,38%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 357 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Evolutie tegenover de startwaarde van elk aandeel<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Aandeel 1 65% -25% 5%<br />
Aandeel 2 37% 30% -30%<br />
Aandeel 3 -15% -15% 10%<br />
Aandeel 4 25% 4% -10%<br />
Aandeel 5 -10% -8% -12%<br />
Aandeel 6 8% 8% -15%<br />
Aandeel 7 150% 15% 3%<br />
Aandeel 8 -5% -5% -13%<br />
Aandeel 9 -25% -6% -8%<br />
Aandeel 10 145% 110% 6%<br />
Aandeel 11 40% -40% -5%<br />
Aandeel 12 95% 16% 11%<br />
Aandeel 13 -20% -20% -5%<br />
Aandeel 14 78% 18% -9%<br />
Aandeel 15 62% 99% -10%<br />
Aandeel 16 15% -15% -15%<br />
Aandeel 17 135% -10% 6%<br />
Aandeel 18 92% 40% -35%<br />
Aandeel 19 -7% -7% -20%<br />
Aandeel 20 11% -11% -14%<br />
Totale evolutie van de korf 43,80% 8,90% -8,00%<br />
Toegekende evolutie (1) 65,70% 13,35% 0,00% (2)<br />
Inventariswaarde op vervaldag (excl. kosten en taksen) 1.657,00 EUR 1.133,50 EUR 1.000,00 EUR<br />
Actuarieel rendement 8,78% 2,11% 0<br />
(1) 150% van de positieve evolutie van de korf.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -8,00% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 358 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 61 Triple Six Reset<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 61 Triple Six Reset<br />
Oprichtingsdatum<br />
25 oktober <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 juni 2015<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de<br />
eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 juni 2015, per aandeel (voor aftrek van kosten<br />
en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en<br />
uitkering van acht dividenden.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
De eerste drie dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 60 EUR (6% van de initiële<br />
netto-inventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 10 december 2007, 8 december 2008 en 8<br />
december 2009.<br />
Het bedrag van de laatste vijf dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen (1),<br />
samengesteld, met gelijke weging , als volgt : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK<br />
STOCK EXCHANGE), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), BT GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI<br />
(MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK<br />
EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE),<br />
NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA (HELSINKI STOCK EXCHANGE), TAIWAN<br />
SEMICONDUCTOR (TAIWAN STOCK EXCHANGE), TOSHIBA (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA<br />
(MADRID STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), VODAFONE (LONDON STOCK<br />
EXCHANGE) en WELLS FARGO (NEW YORK STOCK EXCHANGE).<br />
Indien, op het einde van de jaarlijkse observatieperiode, zoals hieronder bepaald, geen van de twintig aandelen van de<br />
korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde, dan wordt een dividend van 60 EUR (hetzij 6% van<br />
de initiële netto-inventariswaarde) automatisch toegekend voor dat jaar.<br />
Indien, daarentegen, tenminste één van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van<br />
zijn startwaarde, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan de evolutie van de korf bepaald als het<br />
rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgings- of dalingspercentages per aandeel in<br />
vergelijking met hun startwaarde, waarbij de procentuele stijging of daling van de vijftien best presterende aandelen<br />
vervangen wordt door 9%.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent (2), zal het over deze periode toegekende dividend gelijk zijn aan deze<br />
ontwikkeling.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 359 / 372
Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden toegekend. De<br />
aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren<br />
enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 juni 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1.000 EUR, vermeerderd met het bedrag van<br />
het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode.<br />
De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 4, 5 en 6 december<br />
<strong>2006</strong>.<br />
De ontwikkeling van de korf, voor de vijf laatste periodes, zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig<br />
gemiddelde van de volgende respectieve slotkoersen : 22, 24, 26, 29 en 30 november 2010; 22, 25, 28, 29 en 30<br />
november 2011; 26, 27, 28, 29 en 30 november 2012; 22, 25, 26, 27 en 29 november 2013; 18, 19, 20, 21 en 22 mei<br />
2015.<br />
De vijf laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald : 8 december 2010, 8 december 2011, 10<br />
december 2012, 9 december 2013 en 1 juni 2015.<br />
(1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
(2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 360 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Beurstaks -- -- --<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946607810<br />
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 361 / 372
Dividenduitkering<br />
De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel<br />
van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De<br />
Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van<br />
bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen.<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 28 oktober tot en met 24 november <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 december <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 december <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/05/2015.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 362 / 372
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 363 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 4,94% 4,73%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de uitkeringrechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van de<br />
netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,09%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 364 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende<br />
t prestatie (1) t prestatie (1) t prestatie (1)<br />
Aandeel 1 -5% 17 -5% 9% 11 9% -30% 16 -30%<br />
Aandeel 2 12% 7 9% -18% 19 -18% 2% 9 9%<br />
Aandeel 3 11% 8 9% 42% 1 9% -15% 14 9%<br />
Aandeel 4 -13% 20 -13% 14% 6 9% 11% 4 9%<br />
Aandeel 5 18% 5 9% -10% 17 -10% 7% 5 9%<br />
Aandeel 6 -9% 19 -9% -5% 14 9% 24% 1 9%<br />
Aandeel 7 0% 15 9% 12% 8 9% -60% 20 -60%<br />
Aandeel 8 6% 12 9% -14% 18 -14% -31% 17 -31%<br />
Aandeel 9 1% 14 9% 11% 9 9% -28% 15 9%<br />
Aandeel 10 25% 2 9% -9% 16 -9% 17% 2 9%<br />
Aandeel 11 17% 6 9% 6% 13 9% -5% 11 9%<br />
Aandeel 12 10% 9 9% -27% 20 -27% 6% 6 9%<br />
Aandeel 13 -4% 16 -4% 8% 12 9% -47% 19 -47%<br />
Aandeel 14 19% 4 9% 19% 4 9% 15% 3 9%<br />
Aandeel 15 7% 11 9% 10% 10 9% -36% 18 -36%<br />
Aandeel 16 5% 13 9% 20% 3 9% -12% 12 9%<br />
Aandeel 17 22% 3 9% -8% 15 9% -14% 13 9%<br />
Aandeel 18 -6% 18 -6% 13% 7 9% 3% 8 9%<br />
Aandeel 19 9% 10 9% 21% 2 9% -4% 10 9%<br />
Aandeel 20 26% 1 9% 15% 5 9% 5% 7 9%<br />
Evolutie van<br />
de korf<br />
4,90% 2,85% -3,45%<br />
Toegekende<br />
dividend<br />
6,00% (2) 2,85% 0,00% (3)<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) Het toegekende dividend is gelijk aan 6.00% en niet aan 4,90% want geen van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20%<br />
gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde.<br />
(3) Het toegekende dividend is gelijk aan 0,00% en niet aan -3,45% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 365 / 372
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> Equity 62 Triple Six Reset<br />
Informatie betreffende het compartiment<br />
1. Voorstelling<br />
Naam<br />
Equity 62 Triple Six Reset<br />
Oprichtingsdatum<br />
25 oktober <strong>2006</strong><br />
Vervaldag<br />
1 juni 2015<br />
2. Beleggingsgegevens<br />
Doel van het compartiment<br />
Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon,<br />
vastgesteld op 1 juni 2015, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de<br />
oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren.<br />
Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een<br />
meerwaarde op de vervaldatum.<br />
Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers.<br />
Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen,<br />
zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet<br />
onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen<br />
kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan<br />
overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen.<br />
Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het<br />
compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde<br />
beleggingstermijn.<br />
Beleggingsbeleid van het compartiment<br />
Op het einde van de drie eerste perioden (meer bepaald op 10 december 2007, 8 december 2008 en 8 december 2009)<br />
zal een meerwaarde gelijk aan 6 % via een klikstructuur beveiligd worden tot op de eindvervaldag.<br />
Op het einde van de vijf volgende observatieperioden, is de eventuele meerwaarde verkregen per periode gekoppeld<br />
aan een korf van twintig aandelen, samengesteld, met gelijke weging, als volgt: ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK<br />
EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-<br />
MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BT GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE<br />
TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS),<br />
HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), NATIONAL<br />
GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA (HELSINKI STOCK<br />
EXCHANGE), TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC (TAIWAN STOCK EXCHANGE), TOSHIBA CORP (TOKYO<br />
STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK<br />
EXCHANGE), VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE) en WELLS FARGO (NEW YORK STOCK EXCHANGE).<br />
Indien, op het einde van de jaarlijkse observatieperiode, zoals hieronder bepaald, geen van de twintig aandelen van de<br />
korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde, dan wordt een meerwaarde van 9% automatisch<br />
toegekend voor dat jaar en beveiligd tot op vervaldag via een klikstructuur.<br />
Indien, daarentegen, tenminste één van de twintig aandelen van de korf met meer dan 20% gedaald is ten opzichte van<br />
zijn startwaarde, dan zal de meerwaarde voor deze periode gelijk zijn aan de evolutie van de korf bepaald als het<br />
rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgings- of dalingspercentages per aandeel in<br />
vergelijking met hun startwaarde, waarbij de procentuele stijging of daling van de vijftien best presterende aandelen<br />
vervangen wordt door 12%.<br />
Als de korf een positieve ontwikkeling kent (2), zal de over deze periode toegekende meerwaarde beveiligd worden tot<br />
op vervaldag via een klikstructuur.<br />
Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen meerwaarde worden toegekend.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 366 / 372
De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren<br />
enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds.<br />
Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 juni 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van<br />
kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1.000 EUR, vermeerderd met de weerhouden<br />
meerwaarde van alle observatieperiodes.<br />
De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 4, 5 en 6 december<br />
<strong>2006</strong>.<br />
De ontwikkeling van de korf, voor de vijf laatste periodes, zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundige<br />
gemiddelde van de volgende respectieve slotkoersen : 22, 24, 26, 29 en 30 november 2010; 22, 25, 28, 29 en 30<br />
november 2011; 26, 27, 28, 29 en 30 november 2012; 22, 25, 26, 27 en 29 november 2013; 18, 19, 20, 21 en 22 mei<br />
2015.<br />
(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.<br />
(2) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te<br />
vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een<br />
transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in<br />
een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening<br />
van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de<br />
erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.<br />
Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten,<br />
geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.<br />
Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking<br />
als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen<br />
een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare<br />
effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit<br />
default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de<br />
beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's<br />
van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun<br />
gebruik op zich verhoogt de risico’s niet.<br />
Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een<br />
gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze<br />
instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun<br />
werkelijke waarde.<br />
Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen.<br />
Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het<br />
compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties,<br />
internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade"<br />
rating.<br />
Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering<br />
met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen,<br />
uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging.<br />
Voorbeelden: Zie bijlage 2<br />
Risicoprofiel van het compartiment<br />
De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de<br />
Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be.<br />
De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft<br />
ingelegd.<br />
Beschrijving van de risico’s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment:<br />
Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen<br />
hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk<br />
belegde bedrag terugkrijgen.<br />
Risicoprofiel van het type belegger<br />
Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden<br />
Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel.<br />
Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 367 / 372
3. Bedrijfsinformatie<br />
Provisies en kosten<br />
Verhandelingprovisie<br />
Administratieve kosten<br />
Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel)<br />
Intrede Uittreding Wijziging<br />
2,5% (bij Fortis Bank<br />
en Fintro, korting van<br />
20% op de<br />
inschrijvingen via PC<br />
Banking of Phone<br />
Banking)<br />
-- indien hoger, inning<br />
van het saldo<br />
Compartimentswijziging -- -- 25 EUR (maximum)<br />
Wijziging van een nominee-inschrijving<br />
naar een directe inschrijving<br />
Bedrag tot dekking van de kosten voor de<br />
verwerving/realisatie van de activa<br />
-- --<br />
3% (enkel na de<br />
initiële<br />
inschrijvingsperiode)<br />
1% (enkel bij<br />
vervroegde uittreding)<br />
Beurstaks -- 0,5% (maximum 750<br />
EUR) enkel bij<br />
vervroegde uittreding<br />
Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment<br />
(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)<br />
Tarieven van<br />
toepassing bij intrede<br />
en uittreding.<br />
Kap. -> Kap./Uitk. :<br />
0,5% met een<br />
maximum van 750<br />
EUR<br />
15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum<br />
Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de<br />
periode)<br />
Prestatieprovisie --<br />
Vergoeding voor de administratie<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Verhandelingsvergoeding --<br />
Vergoeding voor de financiële dienst --<br />
Vergoeding van de bewaarder<br />
0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel)<br />
Vergoeding van de commissaris<br />
3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd)<br />
Vergoeding van de bestuurders<br />
De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van<br />
5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont.<br />
Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de<br />
--<br />
effectieve leiding is toevertrouwd<br />
Jaarlijkse belasting<br />
0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar<br />
netto uitstaande bedragen<br />
Andere kosten (schatting)<br />
0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen,<br />
publicaties en andere).<br />
Bestaan van soft commissions<br />
Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan <strong>BNP</strong> <strong>Paribas</strong> <strong>Investment</strong><br />
<strong>Partners</strong>, in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek, een commercieel voordeel<br />
vormen dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve<br />
en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze<br />
orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze<br />
beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert.<br />
Bestaan van fee-sharing agreements<br />
Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke<br />
belangenconflicten te voorkomen.<br />
4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming<br />
Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming<br />
Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd.<br />
ISIN code<br />
BE0946608826<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 368 / 372
Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde<br />
EUR<br />
Stemrecht van de deelnemers<br />
De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen.<br />
Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het<br />
aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is.<br />
Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen<br />
een andere persoon als volmachthebber aan te stellen.<br />
De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden<br />
genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit<br />
compartiment.<br />
Vereffening van het compartiment<br />
Ingeval de Vennootschap of een van haar compartimenten wordt ontbonden, zullen een of meer vereffenaars tot<br />
vereffening overgaan. Dat kunnen rechtspersonen of natuurlijke personen zijn die door de algemene vergadering van<br />
aandeelhouders worden aangesteld. Deze laatste bepaalt ook hun bevoegdheden en hun vergoeding.<br />
In gevallen waar de algemene vergadering geen vereffenaar heeft benoemd of waar een compartiment van rechtswege<br />
wordt ontbonden, zal Fortis Bank de bevoegdheid van vereffenaar op zich nemen.<br />
Voor elk van de compartimenten wordt de opbrengst van de vereffening uitgekeerd aan de aandeelhouders evenredig<br />
met hun rechten, rekening houdend met de pariteit.<br />
Initiële inschrijvingsperiode<br />
van 28 oktober tot en met 24 november <strong>2006</strong>, met betalingsdatum op 6 december <strong>2006</strong>.<br />
Initiële inschrijvingsprijs<br />
1.000 EUR<br />
Berekening van de netto-inventariswaarde<br />
Oorspronkelijk vastgesteld per 6 december <strong>2006</strong>, laatste waarde berekend per 27/05/2015.<br />
De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de<br />
van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat<br />
de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn<br />
geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde.<br />
Publicatie van de netto-inventariswaarde<br />
De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan<br />
de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt.<br />
Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden<br />
teruggekocht, regels voor compartimentswijziging<br />
De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële<br />
dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde<br />
en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de<br />
netto-inventariswaarde.<br />
Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming<br />
Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zal de Vennootschap de berekening<br />
van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de<br />
aandelen met name in de volgende gevallen :<br />
1°) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt<br />
verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de<br />
nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn<br />
opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen;<br />
2°) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan<br />
waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan<br />
de belangen van de aandeelhouders;<br />
3°) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale<br />
prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten;<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 369 / 372
4°) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over<br />
de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen.<br />
Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt,<br />
de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle<br />
aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen;<br />
5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt<br />
door de belangen van de aandeelhouders.<br />
De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden<br />
uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting.<br />
De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of<br />
uitstellen.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 370 / 372
Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010<br />
Synthetische risico-indicator<br />
I op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico).<br />
De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment<br />
met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt<br />
toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe<br />
ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment<br />
een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van<br />
de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse<br />
zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB<br />
worden opgenomen.<br />
Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming<br />
Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen<br />
rekening met eventuele herstructureringen.<br />
Tabel met de historische rendementen<br />
Compartiment (EUR) 3,84% 4,84%<br />
1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar<br />
De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van<br />
rechten van deelneming. Zij gelden voor de kapitalisatierechten van deelneming en vertegenwoordigen de evolutie van<br />
de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling).<br />
Totale-kostenpercentage (TKP)<br />
1,19%<br />
De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen,<br />
betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald,<br />
soft commissions.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 371 / 372
Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode<br />
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)<br />
Korf<br />
Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario<br />
Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende Prestatie Klassemen Toegekende<br />
t prestatie (1) t prestatie (1) t prestatie (1)<br />
Aandeel 1 -8% 18 -8% -34% 20 -34% 2% 10 12%<br />
Aandeel 2 17% 6 12% 12% 8 12% -41% 17 -41%<br />
Aandeel 3 6% 11 12% 36% 1 12% 17% 6 12%<br />
Aandeel 4 -19% 20 -19% 17% 5 12% -27% 13 12%<br />
Aandeel 5 15% 7 12% -18% 15 12% 6% 9 12%<br />
Aandeel 6 -7% 17 -7% -24% 17 -24% 32% 1 12%<br />
Aandeel 7 0% 14 12% 19% 4 12% -59% 19 -59%<br />
Aandeel 8 11% 9 12% -29% 18 -29% -34% 16 -34%<br />
Aandeel 9 3% 13 12% 24% 2 12% 16% 7 12%<br />
Aandeel 10 39% 1 12% -11% 14 12% 22% 3 12%<br />
Aandeel 11 14% 8 12% 16% 6 12% -3% 11 12%<br />
Aandeel 12 -5% 16 -5% -31% 19 -31% 18% 5 12%<br />
Aandeel 13 -4% 15 12% 8% 11 12% -67% 20 -67%<br />
Aandeel 14 24% 4 12% 9% 10 12% 21% 4 12%<br />
Aandeel 15 8% 10 12% 10% 9 12% -42% 18 -42%<br />
Aandeel 16 5% 12 12% -20% 16 -20% -24% 12 12%<br />
Aandeel 17 28% 3 12% -8% 13 12% -31% 14 12%<br />
Aandeel 18 -9% 19 -9% 21% 3 12% 9% 8 12%<br />
Aandeel 19 18% 5 12% 13% 7 12% 24% 2 12%<br />
Aandeel 20 34% 2 12% 6% 12 12% -32% 15 12%<br />
Evolutie van<br />
de korf<br />
6,60% 2,10% -3,15%<br />
Toegekende<br />
meerwaarde<br />
9,00% (2) 2,10% 0,00% (3)<br />
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.<br />
(2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 9,00% en niet aan 6,60% want geen van de twintig aandelen van de korf met meer dan<br />
20% gedaald is ten opzichte van zijn startwaarde.<br />
(3) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -3,45% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag.<br />
<strong>FORTIS</strong> B <strong>FIX</strong> <strong>2006</strong> - Prospectus - versie MEI 2011 372 / 372