Inventarisatieformulier Nibud rekenprogramma pdf
Inventarisatieformulier Nibud rekenprogramma pdf
Inventarisatieformulier Nibud rekenprogramma pdf
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
I N V E N T A R I S A T I E F O R M U L I E R<br />
N I B U D R E K E N P R O G R A M M A<br />
ADVIES BESTEMD VOOR:<br />
Naam:<br />
________________________________<br />
Adres:<br />
________________________________<br />
Woonplaats ____ __ ________________________<br />
Telefoon: ________________________________<br />
Wilt u de aangekruiste onderdelen van het De aangekruiste formulieren meebrengen s.v.p.<br />
formulier invullen<br />
____________________________________<br />
0 dit ingevulde formulier<br />
ONDERDEEL FORMULIER<br />
0 loonstrookje (s)<br />
____________________________________<br />
0 jaaropgave werkgever<br />
A samenstelling huishouden 0 0 huurspecificatie<br />
B gegevens woning / auto's 0 0 hypotheekgegevens<br />
C netto inkomens 0 0 specificatie toeslagen<br />
D uitgaven 0 0 kopie van belastingaangifte<br />
E afbetalingen / hypotheek 0 0 bank- en/of giroafschriften van de<br />
F aanvullende gegevens huur-, zorg, of kinder- 0 laatste 12 maanden<br />
opvangtoeslag, tegemoetkoming schoolkosten<br />
0 legitimatiebewijs<br />
G gegevens inkomens / belasting 0 0 schuldenspecificaties<br />
____________________________________<br />
0 _____________________<br />
Probeer zoveel mogelijk vragen van de hierboven aangegeven onderdelen in te vullen. Bij vragen die<br />
u niet zelf kunt invullen kan uw adviseur u helpen. Neem dan wel zo veel mogelijk gegevens mee.<br />
A. SAMENSTELLING HUISHOUDEN<br />
Volwassenen<br />
Naam: _______________________ m/v Geboortedatum ___________<br />
Naam: _______________________ m/v Geboortedatum ___________<br />
Aantal huisgenoten: ____<br />
Kinderen<br />
Naam Geslacht Geboorte- In- / uit- School Mate van Netto maanddatum<br />
wonend onderhoud inkomen<br />
____________ ______ _______ _______ _________ _____________ __________<br />
____________ ______ _______ _______ _________ _____________ __________<br />
____________ ______ _______ _______ _________ _____________ __________<br />
____________ ______ _______ _______ _________ _____________ __________<br />
____________ ______ _______ _______ _________ _____________ __________<br />
____________ ______ _______ _______ _________ _____________ __________<br />
Toelichting:<br />
School: geen school, basisschool, voorgezet onderwijs, mbo, hbo/wo of niet erkende opleiding.<br />
Mate onderhoud: geen, grotendeels, in belangrijke mate, nagenoeg geheel.
B. GEGEVENS WONING/AUTO'S<br />
(kruis aan wat van toepassing is.)<br />
Type woning: Soort huis Verwarming:<br />
0 vrijstaand 0 huurwoning 0 centrale verwarming<br />
0 2 onder 1 kap 0 eigen woning 0 aparte kachel(s)<br />
0 tussenwoning WOZ_waarde<br />
0 etage/flat eigen woning € __________<br />
0 kamer<br />
Gegevens auto's nieuwwaarde aantal km per jaar<br />
auto 1 € _________ _______ km<br />
auto 2 € _________ _______ km<br />
C. NETTO INKOMSTEN<br />
Per persoon<br />
Volwassene 1 Volwassene 2<br />
Netto maandinkomen € €<br />
Vakantiegeld per jaar € €<br />
Bijverdiensten per maand € €<br />
Gratifikaties e.d. per jaar € €<br />
Overig per …… € €<br />
Voor het hele huishouden<br />
Kinderbijslag per kwartaal €<br />
Kindgebonden budget per maand €<br />
Huurtoeslag per maand €<br />
Zorgtoeslag per maand €<br />
Kinderopvangtoeslag per maand €<br />
Heffingskortingen per … €<br />
Bruto alimentatie voor uzelf per maand €<br />
Bruto alimentatie voor kinderen per maand €<br />
Overige inkomsten per ….. €
D. UITGAVEN<br />
Bedrag per<br />
maand<br />
Woonlasten<br />
Abonnementen<br />
rekenhuur € krant/tijdschriften €<br />
niet rekenhuur € lidmaatschappen €<br />
totale maandlast hypotheek € kabel €<br />
erfpacht € kerkelijke bijdrage €<br />
overige woonlasten € overige €<br />
Energie<br />
Vervoerskosten<br />
gas € (per auto)<br />
electriciteit € belasting en deel III €<br />
water € verzekering €<br />
servicekosten € onderhoud €<br />
overige € afschrijving €<br />
brandstof €<br />
(Gemeentelijke) heffingen<br />
onroerende-zaakbelasting € abonnement openbaar vervoer €<br />
reiniging/rioolbelasting € kosten fiets/brommer €<br />
waterzuiveringsheffing € overige vervoerskosten €<br />
overige €<br />
Huishoudelijke uitgaven<br />
Telefoon voeding €<br />
vaste telefoon € versnaperingen €<br />
mobiele telefoon € reiniging €<br />
roken €<br />
Verzekeringen huisdieren €<br />
zorgverzekering € zakgeld €<br />
aanvullende zorgverzekering € overige €<br />
aansprakelijkheidsverzekering €<br />
inboedelverzekering € Kleding €<br />
opstalverzekering € Inventaris €<br />
begrafenisverzekering € Onderhoud huis en tuin €<br />
levensverzekering € Extra ziektekosten €<br />
overige € Recreatie €<br />
Studiekosten<br />
lesgeld €<br />
eigen bijdrage WSF-18+ €<br />
schoolkosten €<br />
overige €<br />
Bedrag per<br />
maand
E. AFBETALINGEN/HYPOTHEEK<br />
Alimentatie(het gaat hier om alimentatie die betaald wordt)<br />
alimentatie ex-echtgenoot:<br />
€ _______ per maand<br />
alimentatie kinderen:<br />
€ _______ per maand<br />
Leningen<br />
Naam van de lening<br />
Hypotheken<br />
oorspronkelijke<br />
schuld<br />
(excl. rente)<br />
met ingang van<br />
maand/jaar<br />
€ €<br />
€ €<br />
€ €<br />
€ €<br />
afbetaling per maand<br />
(rente + aflossing)<br />
totaal aantal<br />
termijnen<br />
hypotheek: ………. hypotheek: ..……..<br />
soort hypotheek annuïteit/lineair/spaar/leven annuïteit/lineair/spaar/leven<br />
oorspronkelijke looptijd jaar jaar<br />
resterende looptijd jaar jaar<br />
oorspronkelijk bedrag € €<br />
premie leven/spaarverzekering € per maand € per maand<br />
huidig rentepercentage % %<br />
F.AANVULLENDE GEGEVENS HUURTOESLAG<br />
Indien u denkt voor huurtoeslag in aanmerking te komen, zijn de volgende aanvullende gegevens nodig.<br />
Verhuurt u een deel van de woning<br />
0 nee<br />
0 ja<br />
Woont u in een woning die is aangepast in verband<br />
met een handicap van de huurder of een medebewoner<br />
ja/nee<br />
belastbaar<br />
inkomen<br />
vermogen<br />
volwassene 1 € _______ € _______<br />
volwassene 2 € _______ € _______<br />
kind/inwonende € _______ € _______<br />
kind/inwonende € _______ € _______
Indien u belastingaangifte doet, moet u ook onderstaande gegevens invullen.<br />
Zie hiervoor uw belastingaangifte.<br />
volwassene 1 volwassene 2<br />
Bijtelling auto werkgever € €<br />
Overige inkomsten uit werk € €<br />
Reisaftrek € €<br />
Ontvangen reiskostenvergoeding € €<br />
Periodieke uitkeringen niet loonbelasting € €<br />
Fiscale winst uit onderneming € €<br />
Eigen woning<br />
Huurwaardeforfait € €<br />
Hypotheekrente € €<br />
Erfpacht € €<br />
Overige aftrekposten € €<br />
Belastingvrije inkomsten € €
G. GEGEVENS INKOMSTEN: WERKNEMERS, GEPENSIONEERDEN EN UITKERINGSGERECHTIGDEN<br />
Er zijn twee soorten inkomsten: die waarover reeds loonbelasting en premies zijn ingehouden (loon, uitkeringen)<br />
en inkomsten waarbij dat nog niet is geschied (bijverdiensten, inkomsten uit onderneming). De inkomsten<br />
waarover reeds inhoudingen zijn gepleegd vult u aan deze zijde van het formulier in.<br />
Als u belastingaangifte doet moet u de andere zijde van het formulier ook invullen.<br />
Hier geeft u de inkomsten op waar al inhoudingen op zijn gepleegd: inkomen uit loondienst een uitkering.<br />
jaarbedragen baan … baan … baan … baan …<br />
1 Naam persoon<br />
2 Type inkomen<br />
3 Type status<br />
4 Jaarinkomen € € € €<br />
5 Pensioenbijdrage € € € €<br />
6 Aantal werkdagen per week<br />
7 Aantal maanden per jaar<br />
8 Type en bedrag aanvullende WIA € € € €<br />
9 Spaarloon € € € e<br />
Toelichting bij het invullen van de gegevens van de verschillende inkomstenbronnen.<br />
2 geef aan of het inkomen bruto, netto of vanaf de jaaropgaaf wordt opgegeven.<br />
3 status: geef hier aan of u in loondienst bent of welk type uitkering u ontvangt (ww, WIA, wwb, aow etc.)<br />
4 bruto: het bruto jaarloon incl. vakantiegeld en belaste (delen van) vergoedingen.<br />
netto: het netto jaarloon incl. netto uitbetalingen van vakantiegeld en belaste (delen van) vergoedingen.<br />
jaaropgave: het inkomen dat op de jaaropgave vermeld staat.<br />
6 werkdagen per week: geef het aantal dagen op dat per week gewerkt wordt. Halve dagen tellen voor één dag.<br />
7 aantal maanden: het aantal maanden dat van het lopende jaar dat de inkomsten uit deze bron worden<br />
genoten.
TOELICHTING BIJ HET INVENTARISATIEFORMULIER.<br />
Om het programma correct te kunnen draaien moeten erg veel gegevens worden ingevoerd. Een deel van deze<br />
gegevens is van betrekkelijk eenvoudige aard, bijvoorbeeld de samenstelling van het huishouden, het type<br />
woning of de hoogte van de telefoonrekening. Andere gegevens zijn tamelijk ingewikkeld; denk met name aan<br />
de gegevens over de inkomsten. Daarnaast speelt nog het probleem van de beschikbaarheid: wanneer bepaalde<br />
gegevens niet bekend waar zijn ze dan te achterhalen. Om een en ander te vergemakkelijken is een<br />
inventarisatieformulier ontworpen. Vanaf dit formulier kunnen de gegevens eenvoudig in het programma worden<br />
ingevoerd.<br />
In de ideale situatie zou het inventarisatieformulier thuis door de adviesvrager ingevuld moeten worden. Voor<br />
een aantal adviesvragers zal dat een te moeilijke opgave zijn. Die onderdelen die niet door de adviesvrager zijn in<br />
te vullen, zouden met hulp van de adviseur gedaan kunnen worden. Daarvoor, en ook ter controle van de overige<br />
gegevens, zijn verschillende bescheiden nodig: van dagafschriften van de bank- of girorekening tot het<br />
aangiftebiljet voor de inkomstenbelasting en de huurovereenkomst. Hoewel op het inventarisatieformulier niet<br />
noodzakelijkerwijs alles op jaarbasis (inkomsten) of maandbasis (uitgaven) behoeft te worden ingevuld, moet dit<br />
uiteraard wel correct in het programma gebeuren.<br />
Benodigde gegevens<br />
Het formulier bestaat uit een aantal onderdelen of blokken: samenstelling huishouden, gegevens leningen,<br />
inkomsten et cetera. Deze blokken zijn gerelateerd aan bepaalde invoerschermen van het programma.<br />
Afhankelijk van de optie die gekozen wordt op het hoofdmenu zijn bepaalde blokken van invoergegevens al dan<br />
niet nodig. Voor de vier belangrijkste opties zijn in de volgende tabel de benodigde blokken opgegeven.<br />
gehele uitgaven belasting<br />
programma<br />
A samenstelling huishouden x x x<br />
B gegevens woning/auto's x x<br />
C netto inkomsten<br />
x<br />
D uitgaven x x<br />
E afbetalingen/hypotheek<br />
x<br />
F aanvullende gegevens huurtoeslag<br />
x<br />
G gegevens inkomsten / belasting x x<br />
N.B.: Voor een jaaroverzicht moet een apart formulier worden ingevuld.<br />
Afhankelijk van de door de adviseur te gebruiken optie van het programma kan nu op het inventarisatieformulier<br />
worden aangegeven welke onderdelen ingevuld moeten worden. Daar staan ook enige bescheiden opgesomd<br />
waarin de gegevens te vinden zijn: loonstrook, huurovereenkomst et cetera. Ook kan de adviseur aangeven welke<br />
stukken daarvan door de adviesvrager meegenomen moeten om ontbrekende gegevens samen in te vullen, of ter<br />
controle.
Change language