1 Dette er AvtaleGiro - Nets

Brukerhåndbok AvtaleGiroBrukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 1 - 35

Innhold1 DETTE ER AVTALEGIRO ................................................................................ 31.1 AVTALEGIRO .............................................................................................. 31.2 FORDELER MED AVTALEGIRO FOR BETALER OG BETALINGSMOTTAKER .............................. 31.2.1 For betaler ........................................................................................... 31.2.2 For betalingsmottaker ............................................................................ 31.3 DEFINISJON AV VIKTIGE ORD OG UTTRYKK ............................................................ 41.4 AVTALEFORHOLD ......................................................................................... 61.4.1 Betaleravtale og faste betalingsoppdrag ................................................... 61.4.2 Betalingsmottakers avtale med egen bank ................................................ 71.4.3 Avtaleforhold mellom betalingsmottakers bank og betalers bank .................. 91.5 RUTINEN BESKREVET I DETALJ ......................................................................... 101.6 SPESIELT FOR BETALINGSMOTTAKER .................................................................. 111.6.1 Krav til KID ......................................................................................... 111.6.2 Oppbygging av KID i kombinasjonen AvtaleGiro/ eFaktura. ........................ 111.6.3 Informasjon om egne kunders faste betalingsoppdrag ............................... 121.6.4 Kvalitetssikring i forbindelse med oppstart av AvtaleGiro ........................... 121.6.5 Varsel til betaler, og betalers mulighet til å velge bort varsel ...................... 131.6.6 Rett til å avskjære tilbakeføringskrav fra betaler ved å sende varsel fire uker førforfall 141.6.7 Sletting av betalingskrav ....................................................................... 141.6.8 Konteringsdata .................................................................................... 141.6.9 Mulige tilpasninger i betalingsmottakers systemer og rutiner ...................... 141.6.10 Tilpasninger i betalingsmottakers systemer og rutiner ved bruk av kombinasjonenAvtaleGiro/ eFaktura ........................................................................................ 151.6.11 Feltvalidering ...................................................................................... 161.7 AVTALEGIRO INFO ...................................................................................... 162 FREMGANGSMÅTE VED OPPSTART .............................................................. 172.1 DATAKOMMUNIKASJON / TILGJENGELIGHET HOS BETALINGSMOTTAKER ........................... 172.2 MINIMUMSKRAV TIL TESTDATA TIL NETS ............................................................. 172.3 PRODUKSJONSTEST ..................................................................................... 173 DETTE BØR BETALINGSMOTTAKER VITE FØR OPPSTART ............................ 193.1 LISTEMATERIELL ......................................................................................... 193.2 ANBEFALT BRUK AV LISTER HOS BETALINGSMOTTAKER .............................................. 244 RUTINEN I DRIFT ....................................................................................... 264.1 INNLEVERINGS- OG VARSLINGSFRISTER .............................................................. 264.1.1 Betalingskrav varslet via bank ............................................................... 264.1.2 Betalingskrav varslet direkte fra betalingsmottaker ................................... 264.1.3 Betalingskrav varslet via eFaktura .......................................................... 274.1.4 Sletteanmodninger ............................................................................... 284.2 MOTTAKSKONTROLL AV FILFORSENDELSER ........................................................... 284.2.1 Kontroll av mottatte forsendelser i Nets .................................................. 284.3 KONTERINGSDATA VIA DATAKOMMUNIKASJON ....................................................... 294.4 AVSTEMMINGSKONTROLLER HOS BETALINGSMOTTAKER ............................................. 294.5 FAKTURERING ............................................................................................ 295 ENDRINGSLOGG FOR DENNE HÅNDBOKEN ................................................. 30Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 2 - 35

1 Dette er AvtaleGiro1.1 AvtaleGiroAvtaleGiro er en tjeneste innen elektronisk betalingsformidling som tilbys betaler og betalingsmottaker.Betalingsmottaker sender inn betalingskrav for kunder som har sagt ja til sin bank om å benytteAvtaleGiro som betalingsform. Banksystemet sørger for at betaler trekkes automatisk på forfallsdato.Betaler mottar varsel før forfall om kommende betalinger, og har mulighet til å stoppe betalingen, omønskelig. Varsel om kommende betalinger kan formidles via betalers bank eller det kan sendes direkte frabetalingsmottaker.1.2 Fordeler med AvtaleGiro for betaler ogbetalingsmottaker1.2.1 For betalerVed å inngå avtale om bruk av AvtaleGiro med sin bank, tilbys betaler en sikker og enkel måte å betalefaste regninger på.Betaler får fortløpende oversikt fra sin bank over de betalingsmottakere som tilbyr AvtaleGiro.Før forfall mottar betaler alltid skriftlig varsel om kommende betalinger, og har mulighet til å stoppebetalingen hvis ønskelig. Betaler gis på denne måte kontroll og sikkerhet ved bruk av AvtaleGiro. (Seeget punkt vedr. varsel til betaler, og betalers mulighet til å velge bort varsel)Kvittering for gjennomført betaling, fremkommer på betalers kontoutskrift.Ved bruk av kombinasjonen AvtaleGiro og eFakturaBetaler som har inngått avtale med sin bank om bruk av AvtaleGiro, og er nettbankbruker kan ogsåinngå avtale om eFaktura.Ved å benytte begge tjenestene vil betaler automatisk bli trukket på forfall, samt bli varslet omkommende betalinger via eFaktura. Betaler kan også motta en e-post om kommendeeFakturaer/betalingskrav, men det er da en forutsetting at betaler har oppgitt sin e-post- adresse til denenkelte betalingsmottaker(fakturautsteder.) som tilbyr eFakturaBetalingskravet er tilgjengelig i forfallsregisteret i nettbanken, og kvittering for utført betaling vilfremkomme på betalers kontoutskrift.1.2.2 For betalingsmottakerI AvtaleGiro tjenesten registrerer bankene hvilke kunder (betalere) som har valgt AvtaleGiro. Detteoversendes til betalingsmottaker på en fil, slik at betalingsmottaker kan oppdatere sitt kunderegister medkorrekt betalingstype. Dette betyr at betalingsmottaker slipper manuelt registreringsarbeid.I AvtaleGiro sender betalingsmottaker betalingskrav for de betalere som har valgt å benytte AvtaleGiro,til Nets på en fil. Varsel til betaler om kommende betalinger kan betalingsmottaker sende via kundensbank. For betalingsmottaker betyr dette reduserte kostnader og mindre arbeid i forbindelse medfakturabehandling.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 3 - 35

BETALINGSKRAV - Det beløp, evt. med tilhørende informasjon, som skal belastes betalersbankkonto.Betalingsperiode - En forhåndsbestemt periode hvor varslede betalinger forfaller. Periodener definert som fom. 15. i en måned, tom. 14. i etterfølgende måned.enettPortal for innsending og nedlasting av dataFast betalingsoppdrag - Et fast betalingsoppdrag er en instruks fra betaler til egen bank, somsier at en bestemt betalingstype (regningstype) til en bestemtbetalingsmottaker ønskes betalt med AvtaleGiro.Ofte benyttes ”FBO” som forkortelse for fast betalingsoppdrag.Forfallsdato(Betalingsdato)- Den dato betaler trekkes automatisk. Dersom forfalls-/ betalingsdatofaller på lørdag/søndag/bevegelig helligdag, foretas automatisk trekkpåfølgende virkedag.Format - Oppbygning av recordene.Forsendelse - Datakommunikasjonsfiler som sendes fra/til betalingsmottakersdataavsender/ datamottaker. Forsendelse åpner med en startrecord forforsendelse og avsluttes med en sluttrecord for forsendelse.Forsendelses-nummer - Unik nummerering av forsendelser innen 14 dager, fra/til dataavsender/-mottaker.Fremmedreferanse - Betalers identifikasjon av betaling/betalingsmottaker. Hvis feltetfremmedreferanse i betalingskravet er utfylt, vil fremmedreferansefremkomme på AvtaleGiro info og kontoutskrift til betaler.KID - KID, kundeidentifikasjon, er betalingsmottakers identifikasjon av etbetalingskrav.KID skal inneholde kundenummer, eller annen unik identifikasjon avbetaler, og evt. betalingstype hvis betaler har flere kundeforhold tilsamme betalingsmottaker.Kunde-ID - Kontoeiers Organisasjonsnummer (for bedrifter/foretak),personnummer (for personkunde).Kunde-ID benyttes som høyeste begrep i Nets for å samle enbetalingsmottakers konti og avtaler.Kundeenhet-ID/Fil-/DataavsenderDistributørid- Avsender av data for en eller flere avtaler. Dataavsender kan væreavtalekunden selv, eller f.eks. en annen datasentral.Id som oppgis i filnavnet fra en dataavsender.Eks filer som sendes via bankens bedriftsnettbankKundeenhet-ID/DatamottakerKundeenhet-ID/Listemottaker- Mottaker av data for en eller flere avtaler. Datamottaker kan væreavtalekunden selv, eller f.eks. en datasentral.- Mottaker av listemateriell. Listemottaker kan være avtalekunden selv,eller f.eks. et regnskapskontor.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 5 - 35

Kundereferanse - Kundereferanse er knytning mellom betalingsmottaker og betaler iAvtaleGiro. Kundereferansen ligger i KID-feltet og består av betalersunike identifikasjon hos betalingsmottaker, og evt. betalingstype.Kundenummer og betalingstype skal ligge på faste definerte steder iKID-feltet for hver enkelt KID-alternativ som er angitt påregistreringsskjemaet for AvtaleGiro.Mottakeravtale - Avtale om bruk av AvtaleGiro må opprettes mellom betalingsmottakerog betalingsmottakers bank før AvtaleGiro kan tas i bruk. Avtalenregulerer betalingsmottakers og bankens rettigheter og plikter iforbindelse med mottakers bruk av AvtaleGiro. Det opprettes kun énavtale om bruk av AvtaleGiro per oppdragskonto.Oppdrag - Samling av transaksjoner, f.eks. betalingskrav, i en forsendelse. Alletransaksjoner i oppdraget må tilhøre samme oppdragskonto. Det kanligge flere oppdrag i én forsendelse.Oppdragskonto - Betalingsmottakers konto som skal godskrivesOppdragsnummer - Fortløpende unik nummerering av oppdrag. Oppdragsnummeret måvære unikt innen de siste 12 måneder + 1 dag. Oppgis av den somdanner oppdraget kan være avtalekunden eller dataavsender.Record - En transaksjon kan være delt opp i flere recorder, der hver recordinneholder definerte deler av transaksjonen.Transaksjon - Brukes i AvtaleGiro som betegnelse på en logisk enhet i et oppdragtil/fra Nets.Transaksjonsnummer - Fortløpende nummerering av transaksjonene i oppdraget.Transaksjonsnummer starter på 1, og adderes med 1 per logisktransaksjon. Alle recorder tilhørende en logisk transaksjon, skal hasamme transaksjonsnummer. Oppgis av dataavsender.Transaksjonstype - Kode som angir hvordan en transaksjon skal bli/har blitt behandlet.Venteregister - Et register der mottatte transaksjoner blir liggende frem til forfallsdato.Varselkode - Betaler skal alltid varsles om kommende betalingskrav, men harmulighet til og velge bort dette.1.4 Avtaleforhold1.4.1 Betaleravtale og faste betalingsoppdragBetaleravtaleBetalers bank er betalers avtalepartner. Betaler tegner derfor først en avtale med sin bank om bruk avAvtaleGiro. Dette er en overordnet avtale som gir betaler rett til å benytte AvtaleGiro for å betale sinefaste regninger. Avtalen knyttes til den kontoen som skal trekkes automatisk. Betaleravtalen opprettesofte som en del av kontoavtalen med banken eller ved registrering av første faste betalingsoppdrag.Faste betalingsoppdragNår betaler har tegnet en betaleravtale, kan den tilknyttes et eller flere faste betalingsoppdrag. Betaleroppretter et fast betalingsoppdrag for hver fast regning som ønskes betalt automatisk. Følgendeinformasjon registreres på det faste betalingsoppdraget:• KID• Betalers kontonummer• Betalingsmottakers navn og kontonummer• BeløpsgrenseBrukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 6 - 35

• Varselkode – ved bortvelging av varsel• Evt. varighet for det faste betalingsoppdragInformasjonen gir knytning mellom betaler og betalingsmottaker i AvtaleGiro.Betaler kan kun opprette faste betalingsoppdrag mot betalingsmottakere som tilbyr AvtaleGiro.Informasjon om hvilke betalingsmottakere som tilbyr AvtaleGiro kan gis av banken, alternativt finnes enoversikt i nettbank.Betalers inngåelse av fast betalingsoppdrag mot betalingsmottaker kan initieres på ulike måter:• Betaler kan henvende seg i banken med giroblankett som benyttes som grunnlag for registrering.• Betalers bank kan gi betaler forslag om hvilke betalingsmottakere som tilbyr tjenesten. Forslagkan for eksempel gis på AvtaleGiro info eller i form av DM. Hvis betaler ønsker fastbetalingsoppdrag kan dette bekreftes overfor banken ved bruk av f.eks. nettbank eller på annenmåte.• Betalingsmottaker kan selv foreslå overfor sine betalere å ta i bruk AvtaleGiro. Dette kan skje vedat betalingsmottaker sender ut en DM til sine kunder.Forslag/mal for DM m/ svarkupong finnes på: www.avtalegiro.no.Betaler har mulighet til å endre navn, adresse og debet kontonummer knyttet til betaleravtalen og detfaste betalingsoppdrag, samt beløpsgrense og varselkode knyttet til det enkelte faste betalingsoppdrag.Betaler har også mulighet til å sperre ett eller flere faste betalingsoppdrag for en periode. Isperreperioden utføres ikke automatiske trekk mot betalers konto. I stedet vil betalers bank tilby betaleren alternativ betalingsmåte.Dersom betaler sletter et fast betalingsoppdrag, sørger betalers bank for at det mottas alternativbetalingsmåte for evt. betalinger som ligger på venteregister. Samtidig gis betalingsmottaker informasjonom at det faste betalingsoppdraget er avsluttet.1.4.2 Betalingsmottakers avtale med egen bank1.4.2.1 Opprettelse av avtale om bruk av AvtaleGiroVed bruk av tjenesten AvtaleGiro må det inngås en avtale mellom betalingsmottaker og banken.Avtalen fylles ut av banken i samarbeid med betalingsmottaker. Avtalen skal underskrives avbetalingsmottaker og leveres bank. Banken sørger for at betalingsmottaker får kopi av inngått avtale.Banken sender avtalen til Nets i pdf format. Når avtalen er registrert i Nets vil Nets sende en e-post tilbetalingsmottaker og bank om at avtalen er registrert og klar til bruk.For at Nets skal kunne sende e-post til bankkunden og banken må e-postadresse på avtaleskjemaet væreutfylt.Avtalen kan også sendes Nets per post, med bankens stempel og signatur.Testdata bør sendes Nets så fort avtalen er sendt. Etter at test er godkjent, vil Nets registrere avtalen omAvtaleGiro.Dersom dataavsender, datamottaker eller listemottaker ikke er registrert i Nets fra før og det er en annenenn avtalekunden(eks. regnskapsbyrå) må det inngås egen avtale.Opplysninger om egen dataavsender, datamottaker og listemottaker fås ved å kontakte Nets v/Kundeservice på telefon 08989 eller e-post:regningsbetaling@bbs.no.Avtalen skal også signeres av banken.Opplysninger om egen kundeenhetsid identifiserer regnskapsbyrået, og hvem som sender og mottar datafor ulike oppdragskonti. I tillegg vil alle kvitteringslister tilknyttet samme kundeenhetsid samsorteres slikat alle lister blir sendt til regnskapsbyrået. Til kundeenhetsid skal det knyttes en faktureringskonto.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 7 - 35

Er regnskapsbyrået kunde fra tidligere er det ikke nødvendig å inngå egen avtale.Dersom regnskapsbyrået endrer konto må ny avtale inngås.KID benyttes i alle betalingsoppdrag og konteringsdata leveres i OCR giro-format, det er en forutsetningat betalingsmottaker har gyldig avtale om OCR giro på samme konto som AvtaleGiro.”Kreditorbetalt gebyr”Normalt belastes både betaler og betalingsmottaker et gebyr av sine respektive banker i forbindelse medbruk av AvtaleGiro. Dersom betalingsmottaker ønsker det, kan han påta seg å betale det gebyret betalerville blitt belastet. Dette ”Kreditorbetalte gebyret”, er et standardgebyr, uavhengig av hva betalers bankreelt tar i gebyr. Betalingsmottakers bank, kan opplyse størrelsen på gebyret.Dersom betalingsmottaker ønsker en slik ordning, må mottakeravtalen i merknadsfelt ha tydelig angitt:”Kreditorbetalt gebyr” = JAOpprettelse av ny konto i forbindelse med AvtaleGiroI enkelte situasjoner kan det være aktuelt å opprette ny konto ved oppstart av AvtaleGiro, f.eks. når:• Betalingsmottaker endrer KID-oppbygning i forbindelse med oppstart av AvtaleGiro.• Betalingsmottaker ikke tilbyr AvtaleGiro på alle sine tjenester. F.eks. når en kommune som harflere tjenester, kun tilbyr AvtaleGiro som betalingsform for enkelte av disse.Hvis ikke ny konto opprettes, kan det bli opprettet fast betalingsoppdrag med KID som ikke er gyldig iAvtaleGiro, eller det kan opprettes fast betalingsoppdrag på tjenestetyper hvor betalingsmottaker ikketilbyr AvtaleGiro. Ved registrering av et fast betalingsoppdrag kontrolleres kun riktighet av mottakerskontonummer, KID-lengde og modulus. Hva KID ellers inneholder har ikke banksystemet mulighet til åkontrollere.I begge tilfeller vil betaler og banken tro at fast betalingsoppdrag er opprettet, men dette vil ikke bliregistrert hos betalingsmottaker. Dette kan virke forvirrende og bør unngås.Om det opprettes ny konto, må det i tillegg til å opprette avtale om bruk av AvtaleGiro, også opprettesavtale om OCR giro mot den nye kontoen. Dette fordi konteringsdata leveres i OCR giro format.1.4.2.2 Endring av avtalenEnhver endring/oppsigelse av inngått avtale gjøres gjennom betalingsmottakers bankforbindelse. Bankenvil sørge for at dette blir registrert.Betalingsmottaker endrer kontonummerHvis betalingsmottaker etter oppstart av AvtaleGiro skal endre kontonummer, skal det i Nets foreliggefølgende:• Avtale om bruk av AvtaleGiro på mottakers nye kontoUtfylt avtale på ny konto skal være underskrevet av betalingsmottaker og betalingsmottakers (nye)bankforbindelse. Mottakeravtalen må i merknadsfelt ha tydelig angitt:• Kontobytte fra konto. nr. XXXX.XX.XXXXX• Skal gjelde fra og med dato: XX.XX.XX.I forbindelse med bankbytte vil det ofte medføre at kunden endrer Filavsender/Dataavsender dettemå oppgis på avtaleskjemaet under distributørid.Feil oppgitt/registrert distributørid på avtalen vil medføre at oppdraget avvises ved innlesning• OmnummereringsblankettNets bl. 61009 “Registrering av konto for omnummerering” underskrevet av betalingsmottakersbank, evt. også av ny bankforbindelse ved skifte av bank.• Avtale om OCR giro på ny kontoBrukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 8 - 35

Utfylt avtale om OCR giro, underskrevet av betalingsmottaker og betalingsmottakers (nye)bankforbindelse.De tre blankettene nevnt over, sendes samlet til Nets v/ Kundetest.Standardbrev som bekrefter kontobytte, sendes betalingsmottaker sammen med kopi avavtaleformularene.Både ny og gammel konto må registreres under samme Kunde-ID / organisasjonsnr.NB:Alle betalingskrav som er innsendt før kontobytte, og som allerede ligger på venteregistret, blirgodskrevet ny konto.Betalingskrav som sendes inn etter at kontobytte er foretatt, må inneholde nyttkontonummer. Husk å melde inn nytt kontonummer hos evt. egen datasentral.Betalingsmottaker endrer KIDHvis betalingsmottaker endrer regnskapssystem, kan dette medføre endring av kundenummer, somvidere fører til endring av KID.Det er i banksystemet tilrettelagt for endring av KID (Kundereferanse) på allerede registrerte fastebetalingsoppdrag. Dette skjer ved at det sendes inn fil med ny og gammel KID for hvert fastebetalingsoppdrag. Av sikkerhetsmessige årsaker er det en forutsetning at de nye KID`ene registreresmot ny mottakerkonto.Hvis betalingsmottaker ønsker å opprette faste betalingsoppdrag og innbetalinger, til den opprinneligemottakerkontoen, er det mulig å foreta kontobytte (se punkt over vedr Betalingsmottaker endrerkontonummer).Ved behov for å endre KID, eller ved splitting / samling av faste betalingsoppdrag mellom fleremottakerkonti, må Nets v/Kundeservice kontaktes i god tid før dette skal gjøres. Betalingsmottaker vil dafå tilsendt komplett dokumentasjon på KID-bytte.1.4.2.3 Oppsigelse av avtalenOppsigelse av avtalen skal sendes til Nets av betalingsmottakers bank.Oppsigelse skal adresseres til:Nets v/ registerhold0045 OSLOEllere-post:registerhold@bbs.noVed oppsigelse av mottakeravtalen, vil innsendte betalingskrav som ligger på venteregister ikke bliavregnet. Dersom noen av betalingskravene er varslet betaler, vil betalers bank sende melding til betalerom at betalingskravet bortfaller.1.4.3 Avtaleforhold mellom betalingsmottakers bank og betalers bankForholdet mellom bankene er regulert i eget regelverk.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 9 - 35

1.5 Rutinen beskrevet i detaljHovedtrekkene i systemet:1. Betaler som har AvtaleGiro med fast betalingsoppdrag skal varsles om alle kommende betalinger.Varsel kan sendes fra betalers bank på vegne av betalingsmottaker som AvtaleGiro info, ellerdirekte fra betalingsmottaker.2. Betalingsmottaker sender fil med betalingskrav for de betalere som har AvtaleGiro med fastebetalingsoppdrag. Betalingskrav kan sendes med forfallsdato inntil 12 måneder frem i tid.Betalingsmottaker har mulighet for å slette innsendte betalingskrav. Hvis betalingskravet alleredeer varslet til betaler fra bank eller direkte fra betalingsmottaker, vil betaler motta melding om atbetalingen bortfaller.3. Alle innsendelser fra betalingsmottaker blir kontrollert. Kvittering for innlest forsendelse L226tilgjengeliggjøres i postkassen for de som benytter e-nett eller som et alternativt sendes på e-post til dataavsender. Kvittering L00202 med betalingskrav og sletteanmodninger sendeslistemottaker registrert i Nets. Dersom frist for innlevering av betalingskrav og sletteanmodningerikke overholdes, avvises transaksjonene og dokumenteres på kvittering for avvisteoppdrag/transaksjoner L00202.4. Betaler har mulighet til å spørre på enhver betaling som forfaller inntil 7 dager frem i tid. Dettekan gjøres ved å kontakte banken, via kontofon eller i Nettbank.Betaler har også mulighet for åstoppe en betaling. Dette gjøres ved å kontakte banken direkte eller i Nettbanken.5. Hvis betaler har stoppet en betaling, vil betalers bank alltid sende betaler informasjon omalternativ betalingsmåte.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 10 - 35

6. På forfallsdato belastes betalers konto automatisk, og betalingsmottakers konto godskrives.Dersom det ikke er dekning på betalers konto, konto er sperret eller avsluttet, ellerbeløpsgrensen for det faste betalingsoppdraget ville blitt overskredet, mottar betaler informasjonom dette fra sin bank sammen med tilbud om alternativ betalingsmåte. Ved manglende dekningpå betalers konto på forfallsdato, kan betalers bank også de 4 neste virkedager forsøke ågjennomføre betalingen.7. Betalingsmottaker mottar informasjon om avregnede betalingskrav i form av konteringsdata.Konteringsdata sendes på fil og leveres som spesifisert i avtale om OCR giro. Sammen medkonteringsdata vil betalingsmottaker få oversendt informasjon om nye og avsluttede fastebetalingsoppdrag. Dette forutsetter at man benytter samme kundeenhets-id, eventuelt kan detsendes på egen kundeenhets-id.8. Konteringsdata for oppdatering i bankens reskontro, sendes bankene og bankenes datasentralersamme dag som avregning skjer i Nets.9. Betalers og betalingsmottakers bank produserer kontoutskrifter der avregnede betalingskravfremkommer. Sum godskrevet konto per dag fremkommer på betalingsmottakers kontoutskrift.På betalers kontoutskrift fremkommer beløpet med:o Betalingsmottakers navno Fremmedreferanse tilknyttet det enkelte betalingskravo Fast tekst angitt i mottakeravtalen (f.eks. Husleie)1.6 Spesielt for betalingsmottaker1.6.1 Krav til KIDI AvtaleGiro fungerer KID som knytning mellom betalingsmottaker og betaler. Det er derfor et absoluttkrav at KID inneholder en unik identifikasjon av betaler, som f.eks. kundenummer, abonnementsnummere.l.KID som kun identifiserer et objekt (f.eks. leilighetsnummer) kan ikke benyttes uten at det legges inn enidentifikasjon som skiller ny eier fra forrige eier av objektet, f.eks. et fortløpende eiernummer.Betalingskravet kan ellers bli formidlet feil når objektet skifter eier.Hvis KID inneholder fakturanummer, må den i tillegg inneholde f.eks. kundenummer.Dersom betalingsmottaker har flere betalingstyper (f.eks. både husleie og garasjeleie) for samme kunde,må i tillegg betalingstype kunne identifiseres i KID-feltet, slik at man vet om betalingen gjelder hhv.husleie eller garasjeleie.Betalingsmottaker kan ha opptil 3 ulike KID-oppbygginger per avtale om OCR giro /mottakeravtale forAvtaleGiro, men det kreves at de ulike oppbygningene har ulik lengde. I tillegg må kundereferansen i KIDha ulik lengde for hver KID-oppbygging. (Kundereferanse er betalers kundenummer + evt betalingstype,hos mottaker.)KID-opplysningene som oppgis i registreringsskjema for AvtaleGiro skal kun være KID-alternativer sombenyttes i AvtaleGiro-sammenheng. Hvis det er registrert flere KID-alternativer på avtale om OCR giroenn det som reelt benyttes i dag, er det viktig at uaktuelle KID-alternativer blir slettet. Endring av avtaleom OCR giro, f.eks. sletting av gamle uaktuelle KID-alternativer, sendes skriftlig til Nets.Det kan kun tegnes én mottakeravtale for AvtaleGiro per konto som har avtale om OCR giro. Ytterligereinformasjon vedr. avtale om OCR giro finnes i egen brukerhåndbok.1.6.2 Oppbygging av KID i kombinasjonen AvtaleGiro/ eFaktura.Oppbygging av KID er vesentlig for å nyttiggjøre seg de mulighetene som finnes i AvtaleGiro og eFaktura.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 11 - 35

ooooKID i OCR giro benyttes for å identifisere innbetalingen, slik atreskontro oppdateringen blir korrekt.KID i AvtaleGiro må inneholde kundenummer og eventuelt betalingstype.KID i eFaktura må inneholde eFaktura-referansen for å få tilgang til avtalefangst i forbruker/betalersnettbankAnbefaling av KID-oppbygging:Det er en fordel at kundenummer i AvtaleGiro og eFaktura-referansen er like, og at betalingstypen følgerfortløpende og er en del av KID.Bytte av KID i kombinasjon AvtaleGiro /eFakturaFor mottakere/utstedere som bytter programleverandør vil det i de fleste tilfeller også medføre endringav kundenummer/referansenr. Det vil si at eksisterende kunder må få tildelt nyttkundenummer/referansenummer fordi oppbygging av KID endres.Det finnes en elektronisk løsning som kan benyttes ved et KID-bytte. Ved bytte av KID skalmottaker/utstedere ta kontakt med kundetest i Nets. Egen beskrivelse for KID bytte på den enkeltetjeneste kan fåes fra kundetest e-post:testgruppen@bbs.no eller på www.bbs.no1.6.3 Informasjon om egne kunders faste betalingsoppdragFor å kunne merke hvilke kunder som har bekreftet ønske om AvtaleGiro, må betalingsmottaker mottaoversikt over disse. Oversikten sendes elektronisk sammen med OCR giro eller på en egen fil fra Nets.Betalingsmottaker får oversendt KID fra faste betalingsoppdrag, f.eks. fra giroblankett som betalers bankhar benyttet som grunnlag for registrering. Da KID inneholder identifikasjon av betaler, og evt.betalingstype, har betalingsmottaker grunnlag for automatisk merking i sitt kunderegister av den enkeltekundes ønskede betalingsform. Informasjon om nye faste betalingsoppdrag inneholder også informasjonom den enkelte betaler ønsker skriftlig varsel eller ikke(se eget avsnitt 1.6.5).Sammen med nye faste betalingsoppdrag, oversendes også evt. avsluttede faste betalingsoppdrag.Nye og slettede faste betalingsoppdrag sendes som et eget oppdrag sammen med OCR giro –konteringsdata. Dette forutsetter at man benytter samme konteringsdatamottaker-ID (kundeenhetsid).Tidspunkt for levering av nye/slettede faste betalingsoppdrag angis på avtalen mellom banken og kundensom sendes til Nets. Det anbefales at nye/slettede faste betalingsoppdrag mottas daglig for å få en raskoppdatering av status på kundens betalingsform.Ved behov kan betalingsmottaker bestille en oversikt som viser alle betalere med fast betalingsoppdrag,denne oversikten leveres elektronisk.I enkelte situasjoner vil betalingsmottaker av ulike grunner endre konteringsdatamottaker-ID(kundeenhetsid). Kun nye, endrede og slettede FBO’er vil bli oversendt. Dersom det er behov for enfullstendig oversikt over alle registrerte FBO’er må dette bestilles i tillegg.1.6.4 Kvalitetssikring i forbindelse med oppstart av AvtaleGiroI AvtaleGiro vil bankene ha en aktiv rolle i forbindelse med å selge AvtaleGiro til betalerne. Bankene vilderfor gjensidig informere hverandre om hvilke betalingsmottakere som til enhver tid tilbyr AvtaleGiro.Hvis betalingsmottaker ved oppstart av AvtaleGiro ønsker å benytte tjenesten i begrenset omfang, dvs. åredusere antall betalere som tegner faste betalingsoppdrag, er dette mulig. Dette kan f.eks. være aktuelti de tilfeller hvor betalingsmottaker ønsker å forsikre seg om at egne rutiner/systemer fungerertilfredsstillende før tjenesten tilbys i markedet.Ved oppstart er det mulig å begrense betalere til kun å være kunder i samme bank sombetalingsmottaker selv. Andre banker enn betalingsmottakers egen bank, vil ikke kunne registrere fastebetalingsoppdrag for sine kunder.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 12 - 35

Ønsker betalingsmottaker en slik begrensning må dette opplyses når avtale om bruk av AvtaleGiro ogregistreringsskjema sendes Nets for registrering. Det noteres da i merknadsfeltet på mottakeravtalen:Åpen for alle: NEINår betalingsmottaker ønsker begrensningen opphevet, sendes skriftlig melding om dette til Nets. Enopphevet begrensning kan endres tilbake.1.6.5 Varsel til betaler, og betalers mulighet til å velge bort varsel1.6.5.1 Varsel til betalerDersom ikke annet er uttrykkelig avtalt mellom betaler og dennes bank, skal betaleralltid varsles om kommende betalinger. Dette kan gjøres av betalers bank på vegne avbetalingsmottaker, eller av betalingsmottaker selv.Dersom betalingsmottaker skal varsle betaler og unnlater å gjøre det, kan dette medføre at banken kankreve betalingen tilbakeført.Varsel til betaler om kommende betaling, skal minst inneholde opplysninger om:o betalingsmottakero beløpets størrelseo hva beløpet gjeldero forfallsdatoVed varsling gjennom betalers bank, kan varslet i tillegg inneholde detaljspesifikasjoner frabetalingsmottaker til betaler om hva betalingen gjelder. Det er mulig å sende 42 spesifikasjonslinjer, medtotalt 80 tegn per linje.For innleverings- og varslingsfrister, se punkt 4.2.1.6.5.2 Betalers mulighet til å velge bort varselBetaler kan avtale med sin bank, at det ikke er ønskelig med varsel om kommende betaling.Informasjon om betaler ønsker varsel eller ikke, sendes betalingsmottaker som en del av filen medopplysninger om "egne kunders faste betalingsoppdrag ".Betalingsmottaker som varsler via bank, kan for betalere som ikke ønsker varsel, endre fra kode = 21(bankvarsling) til kode = 02 (egenvarsling) i betalingskravet.Sendes krav merket bankvarsling, og betaler har valgt bort varsel, vil banken ikke sende varsel. Harbetalingsmottaker "kritisk" informasjon, som skal formidles til betaler, må dette sendes direkte frabetalingsmottaker til betaler.Betalingsmottaker som varsler selv, kan unnlate å sende varsel, hvis betaler har valgt dette bort. Det måvurderes om det er forhold (lover/forskrifter) som tilsier at varsel likevel må sendes.Informasjon om betalers ønske om varsel, meldes til betalingsmottaker på følgende måte:o Nytt fast betalingsoppdrag, der betaler skal varsles,o har registreringstype 1 (ny) og "J" for skriftlig varsel.o Nytt fast betalingsoppdrag der betaler ikke skal varsles,o har registreringstype = 1 (ny) og "N" for skriftlig varsel.o Ved endring av ønske om varsel, har fast betalingsoppdrag registreringstype = 1 (ny) og "J"eller "N" i feltet for varsel.NB: Det er ingen kode for endring. Dette for å gjøre innføring av valgfritt varsel så enkelt forbetalingsmottaker som mulig. Hvis det faste betalingsoppdraget allerede finnes hosbetalingsmottaker, må det sikres at systemet klarer å oppdatere kode for valgfritt varsel.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 13 - 35

1.6.6 Rett til å avskjære tilbakeføringskrav fra betaler ved å sendevarsel fire uker før forfallBetaler kan kreve tilbakebetal en gjennomført AvtaleGiro-transaksjon hvis betaler kan påvise atbeløpet oversteg hva betaler med rimelighet kunne ha forventet.Betalingsmottaker kan avskjære denne retten ved å sende varsel til betaler om en foreståendebetaling senest fire uker før belastning. Varselet skal være skriftlig og minst inneholdeopplysninger om betalingsmottaker, beløpets størrelse, hva betalingen gjelder og tidspunktet forbelastning av betalers konto (betalingsdag).Selv om betaler har valgt bort varsel må betalingsmottaker sende eget varsel 4 uker før forfall forå kunne avskjære betalers rett til å kreve tilbakebetaling.1.6.7 Sletting av betalingskravEtter at betalingskrav er oversendt Nets, har betalingsmottaker mulighet til å slette betalingskravet.Dette kan gjøres ved å sende en fil med sletteanmodning.Når betalingskrav skal slettes må opprinnelig transaksjon spesifiseres. Dette gjelder også ved sletting avhele innsendte oppdrag. Betalingsmottaker må derfor kunne rekonstruere enkelttransaksjoner.Dersom betalingsmottaker skulle ønske å endre et betalingskrav (beløp, forfallsdato, e.l.), må opprinneligbetalingskrav slettes og nytt betalingskrav sendes inn. Det nye betalingskravet må forholde seg tiltidsfrister for AvtaleGiro som ethvert annet betalingskrav.Kvittering for mottatte sletteanmodninger som ikke kunne gjennomføres dokumenteres på kvitteringslisteL00202 og sendes listemottaker som er angitt på registreringsskjema for AvtaleGiro.For innleveringsfrist av sletteanmodninger, se eget avsnitt 4.2.4.1.6.8 KonteringsdataKonteringsdata er spesifikasjoner av avregnede betalingskrav. For betalingsmottakere som vil foretaautomatisk oppdatering av reskontro, tilbys konteringsdata på en fil.Dette spesifiseres i avtale om OCR giro.Se brukerhåndbok for OCR giro for nærmere beskrivelse av hvordan konteringsdata leveres. To forhold erimidlertid spesielt for betalingskrav som avregnes som AvtaleGiro:o Tjenestekoden er alltid 09o Kode for transaksjonstype er alltid 151.6.9 Mulige tilpasninger i betalingsmottakers systemer og rutinerI tabellen nedenfor er en oversikt over all funksjonalitet det kan tilrettelegges for i AvtaleGiro. Ikommentarkolonnen er det merket om dette er forhold som betalingsmottaker:o MÅ GJØRE, og ANBEFALESDet understrekes at selv om betalingsmottaker bare må gjøre de tilpasninger som er merket MÅ,anbefales det at de tilpasninger som er merket ANBEFALES også blir tatt med når AvtaleGiro tas i bruk.Dette er funksjoner som betalingsmottaker ellers lett vil kunne savne etter kort tids bruk av tjenesten.FUNKSJON/OMRÅDEMottakeravtale med egen bankKIDKOMM.MÅBrukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 14 - 35

Entydig identifikasjon av betaler som person, slik at systemet kan finne riktigbetalerkonto. KID er knytningsbegrepet mellom betaler og betalingsmottaker, og måinneholde kundenummer og evt. betalingstype. Hvis KID identifiserer objekt, f.eks.leilighet, må det legges inn et entydig eiernummer av objektet, slik at person kanidentifiseres. Fakturanummer alene kan ikke benyttes.Faste betalingsoppdragSkrive ut tilbud om forslag om fast betalingsoppdrag (DM) med påført KID, til egnekunder. KID må være fullstendig, med kontrollsiffer, slik at betalers bank har korrektgrunnlag for registrering av det faste betalingsoppdraget.Motta nye, endrede og slettede faste betalingsoppdrag på fil.Motta oversendelse av alle registrerte faste betalingsoppdrag på fil.Merke på kundenivå at det er bekreftet fast betalingsoppdrag.Merke på kundenivå om betaler ikke ønsker skriftlig varsel, samt kunne endre dettepå grunnlag av fil fra Nets.BetalingskravEndre driftsmønster i hht. innleveringsfrister for AvtaleGiro, slik at betaler kanvarsles om kommende betaling enten direkte fra betalingsmottaker eller fra bankBetalingskrav skal innsendes med:Gyldig KIDKode for om det skal varsles via bank, eller direkte fra betalingsmottakerSpesifikasjoner på AvtaleGiro info fra bankSletting av tidligere innsendte betalingskravSletting av tidligere innsendte betalingskrav skal kunne skje på både oppdragsnivåog transaksjonsnivå. Dette betyr at tidligere innsendte oppdrag ogenkelttransaksjoner må kunne spesifiseres.ReskontrooppdateringNB: Reskontrooppdatering for transaksjoner avregnet som AvtaleGiro, må skje pågrunnlag av konteringsdata i OCR-format. Hvis reskontrooppdatering skjer pågrunnlag av kopi av innsendte betalingskrav, vil dette kunne medføre feil(dobbeltregistrering av innbetalinger).Konteringsdata avregnede transaksjonerMotta avregnede AvtaleGiro-transaksjoner i OCR-format (transaksjonstype 15). Detmå ikke ligge sperre for denne transaksjonstypen. Hvis betalingsmottaker ikkeønsker det, er det ikke nødvendig å tolke eller bruke koden.MÅANBEFALESMÅMÅMÅMÅMÅMÅMÅANBEFALESMÅMÅMÅBetalingsmottaker må selv analysere om det evt. er andre tilpasninger i interne rutiner/systemer.1.6.10 Tilpasninger i betalingsmottakers systemer og rutiner vedbruk av kombinasjonen AvtaleGiro/ eFakturaDet anbefales å tilrettelegge for kombinasjonen.Konsekvenser ved ikke å tilrettelegge for kombinasjonen eFaktura og AvtaleGiro vil gi betaler/utstedermulighet til å inngå avtale med sin bank om fast betalingsoppdrag for automatisk trekk via AvtaleGiro.Betalingsmottaker/utsteder oppdaterer at betaler/forbruker skal ha AvtaleGiro som betalingsform. Iettertid velger betaler/forbruker å inngå avtale om eFaktura i sin nettbank som også blir oppdatert hosutsteder/betalingsmottaker. Når utsteder/betalingsmottaker ikke tilrettelegger for kombinasjonen vil ikkekunderegisteret/økonomisystemet oppfatte at betaler har inngått både AvtaleGiro og eFaktura. Dette vilforårsake at forbruker/betaler automatisk blir trukket på konto og i tillegg motta eFaktura som blir betalti nettbanken.AnbefalingDersom en utsteder/betalingsmottaker tilbyr både AvtaleGiro og eFaktura så anbefales det å tilretteleggefor kombinasjon. På den måten oppnås en full elektronisk tjeneste der både varsling, faktura og betalingbehandles elektronisk av utsteder/betalingsmottaker og betaler/forbruker.Ved å ikke tilrettelegge for kombinasjonen eFaktura og AvtaleGiro vil betaler/forbruker oppleve atbetalingskravet automatisk blir trukket via AvtaleGiro, samtidig som eFakturaen blir presentert iBrukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 15 - 35

nettbanken for å aktivisere regningen til betaling. Dette medfører at betalingen gjennomføres to gangerog genererer merarbeid for utsteder/betalingsmottaker og betaler/forbruker.Følgende tilpassninger må gjøres i økonomisystemet for at kombinasjonen skal fungere:• AvtaleGiro betalingen må merkes med kode(02)for ”egenvarsling”, ref AvtaleGiroSystemspesifikasjon.• Varselet skal sendes via eFaktura og denne må være merket med kode(type1) for kombinasjonen, refeFaktura Brukerhåndbok Utsteder.• Betalingsmottaker’s økonomisystem må være tilrettelagt for tjenestene AvtaleGiro og eFaktura.1.6.11 FeltvalideringFor at kombinasjonen AvtaleGiro og eFaktura skal fungere må følgende felter i betalingen være like ibåde AvtaleGiro og eFaktura filene som betalingsmottaker sender inn til banken/Nets:• Kreditkontonummer• Forfallsdato• Beløp(både kroner og øre)• KID (hele)1.7 AvtaleGiro infoBetaler skal varsles skriftlig om alle automatiske betalinger minst 7 virkedager før belastning finner sted.Dersom betalingsmottaker ikke sender varselet direkte, kan betalers bank gi dette varselet i form avAvtaleGiro info en gang per måned.Følgende informasjon kan fremkomme på AvtaleGiro info, se eksempel på neste side. (Layout påAvtaleGiro info vil kunne være forskjellig for ulike banker):• Varsel om betaling• Oversikt over alle faste betalingsoppdrag, evt. forslag til nye.Betaler varsles om automatiske betalinger som forfaller i betalingsperioden. Disse spesifiseres med beløp,hva betalingen gjelder, navn på betalingsmottaker, forfallsdato, samt evt. spesifikasjon av beløpet.Betaler gis også full oversikt over status på sine faste betalingsoppdrag. Status på faste betalingsoppdragkan for eksempel være gyldig, slettet eller sperret.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 16 - 35

2 Fremgangsmåte ved oppstart2.1 Datakommunikasjon / tilgjengelighet hosbetalingsmottakerBetalingsmottakere som har egenutviklet programvare, kan selv tilrettelegge nødvendige programmer forå ta i bruk AvtaleGiro. Benytter betalingsmottaker programvare-leverandør/datasentral må detkontrolleres at tjenesten er tilrettelagt i programpakken.For å sende/hente forsendelser for tjenesten, må betalingsmottaker ha en datakommunikasjonsløsning.Dersom betalingsmottaker ikke har en slik kommunikasjons-løsning etablert, må banken kontaktes fornærmere avklaringer.Alternativt kan Nets v/ testgruppen kontaktes på e-post:testgruppen@bbs.no.2.2 Minimumskrav til testdata til NetsI god tid før betalingsmottaker tar i bruk AvtaleGiro, må produksjonstest foretas og godkjennes i Nets.Det stilles større krav til test fra programvareleverandør, enn for betalingsmottakere med selvutvikledeprogrammer. En betalingsmottaker med selvutviklet programvare kan selv ta beslutning om ikke å hamed all funksjonalitet fra første dag, mens en betalingsmottaker som benytter programvareleverandørraskt kan savne enkelte funksjoner hvis dette ikke er tilrettelagt.FUNKSJONProgramvareleverandørerBetalingsmottakere medegenutviklingBetalingskrav (min. 10 transaksjoner)m/kode for at betalingsmottaker varsler selv MÅ Det MÅ enten sendes test på kodefor egen varsling, ELLER på kodefor varsel via bank.m/kode for at varsel skal sendes via bank* uten spesifikasjonslinjer* med spesifikasjonslinjerMÅMÅSletting av innsendte betalingskravSletting av helt oppdrag MÅ MÅSletting av enkelttransaksjoner MÅ MÅForsendelse/oppdragSende forsendelse med mer enn ett oppdrag MÅHvis det sendes test på varsel viabank, bør det samtidig sendes testpå spesifikasjonslinjer.Det anbefales at betalingsmottaker med egenutviklet programvare sender test på samme måte somprogramvareleverandører.Testing av ny funksjonalitetHvis betalingsmottaker senere skulle ønske å benytte en funksjon som ikke tidligere er testet, må detsendes test på dette, før reelle produksjonsdata sendes inn. Hvis ikke dette gjøres, bærerbetalingsmottaker selv ansvar for evt. feil/ avvisninger som måtte skje.2.3 ProduksjonstestI god tid før betalingsmottaker tar i bruk AvtaleGiro, må produksjonstest foretas og godkjennes av Nets.Betalingsmottakere med selvutviklet programvare, og programvareleverandører må alltid gjennomføretest slik som beskrevet. Hvis betalingsmottaker benytter programvare fra en leverandør som er godkjentBrukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 17 - 35

i AvtaleGiro-sammenheng, kan betalingsmottaker velge mellom å teste eller starte direkte på enkvalitetssikringsperiode slik som beskrevet i denne håndboken.Nedenfor følger punktvis beskrivelse av hvordan denne testen utføres. Evt. spørsmål kan rettes til Nets.1. Betalingsmottakers bank sender avtalen til Nets for registrering, sammen med evt. avtale omOCR giro.2. Når avtalen(e) er mottatt i Nets, tar Kundetest kontakt med betalingsmottaker og oppgirKundeenhet-ID for test, som betalingsmottaker skal legge inn i testoppdraget.3. Test på betalingskrav og sletteanmodninger bør sendes til Nets samtidig.4. Test kan sendes inn på FTP, connect direkt, web eller E-mail. E-mail-adresse oppgis av Kundetesti Nets.For test som sendes inn på FTP, benyttes filnavn: = TSTIKn.Kxxxxxxx.K01På testforsendelser fra Nets benyttes filnavn = TSTUKn.Kxxxxxxx.K01"n"= siste siffer i Kundeenhet-ID for dataavsender(oppgitt av Nets til testbruk)"xxxxxxx" = 7 siste siffer i Kundeenhet-ID for dataavsenderDatasettnr. kan endres fra K01 - K995. Programvareleverandører som ikke sender inn mottakeravtale, må ved innsending av test oppgiplassering av kundenummer og evt. betalingstype, samt KID-lengde og moduluskontroll.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 18 - 35

3 Dette bør betalingsmottaker vite før oppstart3.1 ListemateriellI AvtaleGiro vil listene nedenfor kunne bli produsert. Eksempler på listene er vist på de etterfølgendesider.L00200Kvitteringsliste for oversendte filforsendelser.Kvitteringen vil bli produsert i de tilfeller forsendelsesfilen ikke er på Nets format, tomforsendelsesfil eller ugyldig dataavsender. Kvitteringen legges ut i e-nett umiddelbart.L 00226Kvittering for innleste forsendelser.Dokumenterer alle godkjente og avviste forsendelser .Denne kvitteringen leggestilgjengelig i e-nett umiddelbart etter at forsendelsen er oversendt Nets. Dataavsenderkan laste ned kvitteringen som må kontrollere om forsendelsen er godkjent eller avvist.Som et alternativ kan kvitteringen sendes på e-post til dataavsender eller avtalekunden.Nedenstående lister sendes til listemottaker oppgitt på registreringsskjemaet, listene kan sendes på e-post eller postalt alt etter hva som er avtalt.L 00202NB:L 02603Kvittering for avviste oppdrag/transaksjonerDokumenterer alle avviste oppdrag og transaksjonersom er innlest i Nets.Gir også informasjon om feil i trans, men som ikke er avvisningsårsakListen dokumenterer også i detalj alle betalingskrav/slettinger / KID-bytter, som eravvist ved innlesning i Nets.Alle avvisninger av betalingskrav må følges opp av betalingsmottaker, for innkrevingpå annen måte.Sletting på venteregisterDokumenterer sletting av transaksjoner foretatt, eller forsøkt foretatt, påventeregistret.I tillegg til de nevnte lister vil betalingsmottaker motta informasjon om avregnede transaksjoner basertpå KID oppgitt i AvtaleGiro oppdrag. KID rapporteres på fil enten i tjenesten OCR giro eller egiroinnbetaling/CREMUL. AvtaleGiro mottaker velger selv hvilken av tjenesten som ønskes benyttet.Se brukerhåndbok for OCR giro for nærmere beskrivelse av tjenesten på www.bbs.no.Ved inngått avtale om egiro innbetaling/CREMUL-avtale vil følgende informasjonmottas:Innbetalinger med KID fra AvtaleGiro kan alternativt kombineres med egiroinnbetaling(CREMUL). . Les mer om funksjonalitet i egiro innbetaling i brukerhåndbokpå www.bbs.no.OCR giro og CREMUL kan leveres 1 eller 2 ganger daglig.Velger man å motta egiro innbetaling må man være klar over at alle fastebetalingsoppdrag sendes i egen fil i AvtaleGiro-format og ikke i CREMUL.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 19 - 35

Liste L00200200-KVITTERINGSLISTE AVVISTE FORSENDELSESFILER1)Dataavsender 0123452)Innlesningdato 200904283)Status etter innlesingAVVIST4)FeilmeldingerTom forsendelsesfil:Fil-/data avsenderNets sin innlesningsdatoStatus AVVISTFeilmeldingL 00226 - KVITTERINGSLISTE FOR INNLESTE FORSENDELSERL226-KVITTERINGSLISTE INNLESTE FORSENDELSER1)Dataavsender 012345NavnDatasentralenAdressePoststed0007 OSLO2)Dataavsender oppgitt i forsendelse 00987654NavnAS BedriftenAdressePoststed3211 SANDEFJORD3)Forsendelsesnummer 2804076Innlesningdato 5) 28.04.20094)Status etter innlesingGODKJENTAntall transaksjonerBeløpOppgitt 3019 6)11482612.77Innlest 3019 11482612.77Differanse 0 0.00Direkte remitteringsoppdrag:Antall oppdrag registrert 0Antall oppdrag sendt til behandling 0Antall oppdrag avvist 07)AvtaleGiro:Antall oppdrag registrert 164Antall oppdrag sendt til behandling 162Antall oppdrag avvist 2Autogiro:Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 20 - 35

Antall oppdrag registrert 0Antall oppdrag sendt til behandling 0Antall oppdrag avvist 0Verdipapirhandel:Antall oppdrag registrert 0Antall oppdrag sendt til behandling 0Antall oppdrag avvist 0Andre oppdrag:Antall oppdrag avvist 08)FeilmeldingerDistribusjonsavtale for avtalegiro oppdrag med avtaleid 123456789 mangler: Oppdrag 2804005Distribusjonsavtale for avtalegiro oppdrag med avtaleid 012345678 mangler: Oppdrag 2804005Nets vil kontrollere forsendelsene ved innlesing. Dersom det oppdages feil/mangler ved en forsendelse,kan dette føre til at hele forsendelsen blir helt avvist. Et eller flere oppdrag i en forsendelse kan ogsåavvises.I eksemplet ovenfor er oppdragskontoen sendt fra en annen distributør enn hva som er registrert påavtalen.Antall oppdrag sendt til behandling er ikke kontrollert i sin helhet og kan bli avvist når alt innholdvalideres. Avviste oppdrag dokumenteres på kvitteringsliste L00202Dataavsender/kunder som mottar denne kvitteringen etter at filen er oversendt må sjekke omforsendelsen er godkjent eller avvist. Dersom forsendelsen er avvist må årsaken kartlegges og filen måsendes på nytt. Alternativt må autorisasjonsgruppen kontaktes for videre avklaring per e-post:autorisering@bbs eller telefon 22 89 85 651. Fil/dataavsender2. Dataavsender oppgitt i 10 recorden3. Forsendelsesnr. oppgitt avdataavsender.-4. Status om forsendelsen er godkjenteller avvist5. -Innlest Nets dato.6. Totalsum som er godkjent/avvist evntdifferanse i forsendelsen7. Tjeneste og antall oppdrag iforsendelsen8. Evnt feilmeldinger.-Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 21 - 35

Liste L00202: Kvittering for avviste oppdrag/transaksjoner fra kundeforsendelseBANKENES BETALINGSSENTRALA/S2) KUNDEID : 90001234567KVITTERING FOR AVVISTE OPPDRAG/TRANSAKSJONERFRA KUNDEFORSENDELSENAVN: BEDRIFTEN A/S1) INNLESTDATO: 201009:3) AVTALEID : 001767676 NAVN : BEDRIFTEN A/S 4) OPPDRAGSKONTO: 9999.11.111115) DATA-AVSENDER::: 00001212 6) FORSENDELSES NR12233447) OPPDRAGSNR : 0205011 8) OPPDRAGSTYPE: AVTALEGIRO:9) STATUS ETTERINNLESNING: G O D K J E N T10) F E I L L I S T E F R A I N N L E S N I N G S K O N T R O L L FEILMELDINGERa) AVVIST NY2102300000003011109 00000000000397000 003060600121215000000 FBO FINNES IKKEb) NY210231000000312121HAGEL Fakt.nr:30606 00000LISTENR:L00202 MOTTAKER : 00077777 BEDRIFTEN A/S SIDENR : 1Oppdragene kontrolleres ved innlesning. Dersomdet oppdages feil/mangler ved ett eller flereoppdrag i forsendelsen, fører dette til atoppdraget/ oppdragene blir midlertidig eller heltavvist. Ved midlertidig avvist oppdrag, vil Nets selvavgjøre videre behandling, evt kontaktedataavsender/ avtalekunde. Dersom ett eller flereoppdrag blir helt avvist, vil dataavsender/avtalekunde bli kontaktet for evt. innsending avnye data.Transaksjoner som avvises, blir dokumentert idetalj på liste 00202.Eksemplet i listen over, viser et oppdrag medbetalingskrav, hvor en transaksjon er avvistBeskrivelse av felt:9) Oppdrag med status GODKJENT erinnlest i Nets, men dokumenterer avvistetransaksjoner eller andre feilmeldinger ioppdraget.Oppdrag med status AVVIST, er stoppeti innlesningskontrollen.Avviste oppdrag må sendes inn på nytt.10) Spesifikasjon av transaksjoner medfeila). Beløpspost 1 i betalingskravet, listes utslik den er innsendt til Nets, På sammelinje gis det melding om hva som er feil ibetalingskravet. I dette tilfellet ”FBOFINNES IKKE”. Dette er en kritisk feil sommå følges opp.b) Beløpspost 2, listes ut sik at den kanvære til hjelp for å identifisereBrukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 22 - 35

1) Nets-dato for innlesning av oppdragene.2) Kunde-ID/Orgnr for identifikasjon avkunden.Feil som ikke rettes, kan medføre alvorligeforsinkelser i behandling av transaksjonene.3) Avtale-ID identifiserer avtalen.4) Oppdragskonto som skal godskrives.5) Dataavsenders Kundeenhet-ID.6) Forsendelsesnr. oppgitt avdataavsender.7) Oppdragsnr.oppgitt av dataavsender.8) Mulige oppdragstyper:• AvtaleGiro (dvs. betalingskrav)• AvtaleGiro korreksjoner (dvs.sletteanmodninger)• KID-bytteBrukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 23 - 35

Liste L02603: Sletting på venteregisterBANKENES BETALINGSSENTRAL A/S SLETTING PÅ VENTEREGISTER AVTALEGIRO 1) Nets-DATO:0205012) KUNDEID : 90001234567KUNDE-NAVN: BEDRIFTEN A/S3) AVTALEID: 001767676 AVTALE-NAVN: BEDRIFTEN A/S 4) OPPDRAGSKONTO: 9999.11.111115) UTFØRTE SLETTINGER AVTRANSAKSJONER:OPPDRAGS-NRFORFALLSDATO KUNDEIDENTIFIKASJON BELØP6) 3004019 10.05.01 75088104 684,505) SLETTINGER SOM IKKE KUNNEUTFØRES:OPPDRAGS-NRFORFALLSDATO KUNDEIDENTIFIKASJON BELØP6) 3004019 10.05.01 75090019 336,50MELDING : FEIL | TRANSAKSJON IKKE FUNNETLISTENR:L002603 MOTTAKER: 00077777A/SBEDRIFTENBetalingsmottaker kan slette tidligere innsendtebetalingskrav som ligger på venteregistret, ved åsende inn sletteanmodninger.Alle sletteanmodninger som forsøkes gjennomført,kvitteres på denne listen uansett om de kunneutføres eller ikke.Beskrivelse av felt:1) Nets-dato for produksjon av rapporten.2) Kunde-ID for identifikasjon av kunden.3) Avtale-ID identifiserer avtalen.4) Oppdragskonto, dvs. den konto som skullevært godskrevet.5) Utførte/ikke utførte slettinger avbetalingskrav.6) Spesifikasjon av slettede betalingskrav/spesifikasjon av slettinger som ikke kunneutføres3.2 Anbefalt bruk av lister hos betalingsmottakerDet anbefales at nedennevnte punkter sjekkes ved mottak av kvitteringslister.L00200 – kvittering innleste forsendelsesfil viser årsak til at forsendelsesfilen avvises.Ugyldig filavsender/dataavsenderForsendelsesfilen er ikke på Nets formatTom forsendelsesfilBrukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 24 - 35

L00226 - Kvitteringsliste for innlest forsendelse viser status Ok eller avvist.Kontroller status etter innlesingForsendelser og godkjent beløp stemmer med innsendte dataAt alle oppdrag i forsendelsen er sendt til behandlingSpørsmål om forsendelsen kan rettes til Nets v/Autoriseringsgruppene-post:autorisering@bbs.no eller telefon 22 89 85 65L 00202 – Kvittering avviste oppdrag/transaksjoner fra kundeforsendelseDenne kvitteringslisten vil KUN bli produsert ved avvik. Kvitteringen dokumenterer avviste oppdrag ogtransaksjoner. Kvitteringen vil også rapportere eventuelle omgjorte transaksjoner eller anneninformasjon om feil som ikke har medført avvisninger.• Er status etter innlesning er satt til GODKJENT er oppdraget godkjent, men inneholdertransaksjoner med feil.• Er status etter innlesning satt til AVVIST er hele oppdraget med alle transaksjoner avvistNB: Vær oppmerksom på at midlertidig avviste oppdrag kan medføre forsinkelser i forbindelse medmanuell autorisasjon. Dette kan bety at samtlige AvtaleGiro betalingskrav kan bli avvist fordi de forsøkessatt inn på venteregistret for sent i forhold til innleveringsfristen. Dette kan medføre at avregning avbetalingskrav kan bli forsinket med en måned fordi de ikke kan varsles før på neste måneds AvtaleGiroinfo. Feil som meldes på disse listene må derfor rettes opp før neste forsendelse.Avviste betalingskrav spesifiseres på listen. Vanligste årsak til at betalingskrav blir avvist er atbetalingsmottaker ved faktureringstidspunktet ikke har fått oppdatert at det faste betalingsoppdraget eravsluttet av betaler. Feilmeldingen ”FBO ER UGYLDIG” vil da fremkomme på listen.Hvis feilmeldingen ”FBO FINNES IKKE” forekommer, er dette indikasjon på inkonsistens mellombetalingsmottakers oversikt over kunder med betalingsformen ”AvtaleGiro”, og hva som er registrert ibanksystemet. Feilmeldingen ”FBO FINNES IKKE” gis når det er mer enn 30 dager siden det fastebetalingsoppdraget ble avsluttet av betaler. Betalingsmottaker bør da kontakte Nets for å få en komplettoversikt over hva som er registrert i bank, og bruke dette som grunnlag for å ajourføre egetkunderegister.L 02603 - Sletting på venteregisterListen dokumenterer utførte/ikke utførte sletteanmodninger.Hvis en sletting ikke er gjennomført, kan dette skyldes at betaler allerede har stoppet betalingen fordihan har sett feil ved den, eller at slettingen ikke er identisk med opprinnelig betalingskrav.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 25 - 35

4 RUTINEN I DRIFT4.1 Innleverings- og varslingsfristerInnleveringsfristen avhenger av hvem som skal varsle betaler om forestående betalinger; betalers bankpå vegne av betalingsmottaker, eller betalingsmottaker selv.Tidsfristene angitt i illustrasjonene nedenfor er minimumsfrister for levering av data direkte til Nets. Detanbefales å sende dataene så tidlig som mulig slik at det ikke oppstår forsinkelser. Hvis data sendes viadatasentral eller andre kanaler, må det undersøkes med disse hva som er deres tidsfrister.4.1.1 Betalingskrav varslet via bankMå være mottatt i Nets senest kl. 14.00, siste virkedag i måneden, for betalingskrav med forfallsdato fraog med 15. i førstkommende måned, til og med 14. i påfølgende måned.Bankene produserer AvtaleGiro informasjon for månedlig distribusjon. Dersom betalingsmottaker ønskerat varsel skal formidles via bank, må betalingskravet være mottatt innen kl. 14.00 siste virkedag imåneden før varsel produseres. Alle betalingskrav som har forfallsdato fra og med 15. i førstkommendemåned til og med 14. i påfølgende måned, må sendes innen denne tidsfristen.Figuren nedenfor illustrerer sammenheng mellom innleveringsfrister, produksjon av AvtaleGiroinformasjon og betalingsperiode.Siste innleveringsfristfor betalingskrav29.03. 05.04. 15.04. 14.05.Produksjon avAvtaleGiro info ogpostgang7 virkedagersvarslingsfristBetalingsperiode forAvtaleGiro info29.03. er i dette eksemplet siste virkedag i måneden. Alle betalingskrav som har forfallsdato i perioden15.04. til 14.05., må være mottatt i Nets senest kl. 14.00, 29.03.4.1.2 Betalingskrav varslet direkte fra betalingsmottakerMå være mottatt i Nets på en virkedag senest kl. 14.00, 9 kalenderdager før forfallsdato.Varsel til betaler skal sendes minst 7 virkedager før belastning finner sted, og 4 uker før forfall dersombetalingsmottaker ønsker å avskjære tilbakeføringsrettet fra betaler.(se punkt 1.6.6).Vær oppmerksom på at filer som mottas på en helligdag ikke vil bli behandlet før påfølgende virkedag.Eksempel på dette kan være høytider som jul og påske.Dersom betalingsmottaker selv skal varsle betaler, må betalingskravet være mottatt i Nets på envirkedag senest kl. 14.00, 9 kalenderdager før forfallsdato. Dette for at betaler skal ha mulighet til åhente informasjon om alle kommende betalinger uansett varslingsmåte. Figuren nedenfor illustrerervarslingsperioden:Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 26 - 35

Siste frist for innlevering avbetalingskrav, og utsendelse av varselForfallsdato07.04 15.04.Husk 7 virkedagers varslingsfrist!Dersom betalingsmottaker skal varsle betaler og unnlater å gjøre det, kan dette medføre at banken kankreve betalingen tilbakeført.4.1.3 Betalingskrav varslet via eFakturaMå være mottatt i Nets på en virkedag senest kl. 14.00, 9 kalenderdager før forfallsdato.Varsel til betaler skal sendes minst 7 virkedager før belastning finner sted.Dersom betalingsmottaker sine kunder skal varsles via eFaktura, må betalingskravet være mottatt i Netspå en virkedag senest kl 14.00, 9 kalenderdager før forfallsdato. Betalingsmottaker må sende inn filenmed betalingsinformasjon for eFaktura påfølgende dag. Fristen for eFaktura filen er kl 08:00, filer sommottas etter kl 08:00 blir behandlet neste virkedag. Det er viktig at filene sendes i denne rekkefølgen avbetalingsmottaker, slik at betaler finner betalingskravet og fakturadetaljene i nettbanken sin.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 27 - 35

4.1.4 SletteanmodningerMå være mottatt i Nets på en virkedag senest kl. 14.00, dagen før forfallsdato.Tidsfristen er den samme for sletting av betalingskrav varslet via bank, eller direkte frabetalingsmottaker.Sletteanmodninger videresendes til betalers bank som utfører sletting. Dersom betalingskravet ikke erblitt oppdatert i banken vil ikke banken kunne gjennomføreslettingen. Dette kan skje i de tilfeller hvor en fil med betalingskrav og slettinger sendes samme dag.Derfor anbefaler Nets at fil med slettinger sendes en til to dager etter at filen med betalingskrav er sendtslik at man sikrer at betalingskravet vil slettes.4.2 Mottakskontroll av filforsendelserDet kontrolleres at filavsender/dataavsender(distributørid) er registrert i Nets og har fullmakt til åsende data på oppgitte avtalekunder/oppdragskonti.Ved feil oppgitt eller registrert dataavsender vil forsendelsen /oppdraget bli avvist ved mottak.Hvis avtalekunden/oppdragskonto bytter filavsender/dataavsender må dette meldes skriftlig tilNets ved registerhold på e-post:registerhold@bbs.no.Alle filforsendelser til Nets blir kontrollert før innlesning. Feil i filforsendelsen vil bli stoppet førinnlesning.Ulike årsaker kan være:• Ugyldig filavsender/dataavsender• Forsendelsesfilen er ikke på Nets format• Tom forsendelsesfilFeilmelding vil dokumenteres på kvitteringsliste L00200 som legges ut i e-nett.Ved eventuelle spørsmål ta kontakt med autoriseringsgruppen på telefon 22 89 85 65 eller e-post:autorisering@bbs.no4.2.1 Kontroll av mottatte forsendelser i NetsForsendelser som mottas i Nets vil bli kontrollert både på forsendelse- og oppdragsnivå, før behandling.Forsendelser som mottas i Nets vil bli kontrollert på oppdragsnivå, før behandling.Det foretas duplikat- og avvisningskontroll av oppdrag i en forsendelse om det har vært behandlettidligere. Dette gjelder også når oppdrag i en forsendelse har blitt avvist én gang og deretter sendt inn pånytt, da vil det kontrolleres at oppdraget i forsendelsen ble avvist, slik at det ved neste kontroll skalgodkjennes. Kontrollen gjøres på hele forsendelsen med alle oppdrag 12 måneder + 1 dag tilbake i tid.Etter kontroll av forsendelsen vil kvittering L00226 produseres. L00226 legges ut i e-nett eller sendes påe-post. Mottaker av kvitteringslisten må kontrollere om forsendelsen er godkjent eller avvist, og om alleoppdrag er sendt til behandling.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 28 - 35

4.2.1.1 På forsendelsesnivå kontrolleres det:4.2.1.2 At filavsender/dataavsender kan sende filer på vegne avkunden(oppdragskonto)At forsendelsen ikke er tidligere innlestAt Nets er mottakerAt startrecord /sluttrecord for forsendelsen er korrektAt Startrecord /sluttrecord for oppdraget er korrektKorrekt oppgitt beløp på forsendelsenAvtale er korrekt registrertForsendelsen inneholder korrekt antall transaksjonerForsendelsen innholder gyldige oppdrag4.2.1.3 På oppdragsnivå kontrolleres det:At gyldig avtale finnes for tjenesten.Om oppdraget har vært innlest og behandlet tidligere. Kontrollen foretas på oppdragsnummer ogtotalsum.At startrecord/sluttrecord for oppdraget finnes og er korrekte.At transaksjonene i oppdraget er gyldige.At transaksjonen er innsendt innen innleveringsfristenAt det finnes gyldig fast betalingsoppdragAvvisning av oppdragUnder innlesing kan oppdrag bli helt eller midlertidig avvist:Ved midlertidig avvisning, vil Nets selv avgjøre videre behandling, evt. Kontakte dataavsender/avtalekunden.Ved total avvisning, vil Nets kontakte dataavsender/avtalekunden for evt. Å innhente nye data)4.3 Konteringsdata via datakommunikasjonKonteringsdata via datakommunikasjon er spesifikasjon av godkjente, avregnede enkelttransaksjoner, forautomatisk oppdatering av reskontrosystemet hos betalingsmottaker. For nærmere spesifikasjoner sebrukerhåndbok for OCR giro.4.4 Avstemmingskontroller hos betalingsmottakerBetalingsmottakere bør opprette egne rutiner for å behandle konteringsdata som mottas fra Nets. Muligefremgangsmåter er beskrevet i brukerhåndbok for OCR giro.4.5 FaktureringFakturering av AvtaleGiro (og OCR giro) er et forhold mellom betalingsmottaker og dennesbankforbindelse. Spørsmål om priser/fakturering må derfor rettes til egen bank.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 29 - 35

5 Endringslogg for denne håndbokenVER. PKT BESKRIVELSE AV ENDRING DATO SIGN.2.0 Hele håndboken er omarbeidet vår/sommer 9907.09.99 KTBDen nye håndboken er godkjent 2/9-99 avproduktansvarlig Nina Knudsen2.1 Gen. Konsekvent brukt forfallsdato (ikke både forfallsdato og 24.09.01 JHAbetalingsdato).2.1 Gen. Datoer i illustrasjoner og lister oppdatert til 2001. 24.09.01 JHA2.1 1.2 Fordeler med AvtaleGiro for betaler og betalingsmottaker 24.09.01 JHA5.1.1.1.1 For betalingsmottakerTatt med mulighet for at innbetalinger kan oversendes somkonteringsdata egiro innbetaling.2.1 1.3 5.1.1.1.2 Definisjon av viktige ord og uttrykk24.09.01 JHALagt inn ”AvtaleGiro-avtale” som stikkord, med henvisningtil Fast betalingsoppdrag.2.1 1.3 5.1.1.1.3 Definisjon av viktige ord og uttrykk24.09.01 JHA5.1.1.1.4 BeløpsgrenseTekst endret fra: En øvre beløpsgrense som betaler kansette per betaling.Til: Når betaler setter en øvre beløpsgrense, gjelder dennei dag per betaling.Finansavtaleloven § 26 sier: ”For hver betalingsmottakerskal avtalen angi en høyeste belastningsgrense og dettidsrommet belastningsgrensen knytter seg til.”Å knytte beløpsgrense til periode (tidsrom) er planlagtiverksatt i løpet av første halvdel av november 2001.Periode defineres som hel kalendermåned.2.1 1.3 Definisjon av viktige ord og uttrykk24.09.01 JHAKunde-IDEndret fra: Statistisk Sentralbyrås foretaksnummer (forfirma), personnummer (for personkunde). Alternativt etunikt tildelt løpenummer i Nets.Endret til:Kontoeiers Organisasjonsnummer (for bedrifter/ foretak),personnummer (for personkunde).2.1 1.4.2.1 5.1.1.1.5 Opprettelse av avtale om bruk av AvtaleGiro 24.09.01 JHAFjernet tekst: Hvis dataavsender eller listemottaker ikke erregistrert tidligere, og er forskjellig fra avtaleeier, må detopprettes egne avtaler for disse.2.1 1.4.2.1 5.1.1.1.6 Opprettelse av avtale om bruk av AvtaleGiro 24.09.01 JHANytt avsnitt om ”Kreditorbetalt gebyr”2.1 1.5 5.1.1.1.7 Rutinen beskrevet i detalj24.09.01 JHASetning i pkt. 2 i skissen endret fra: Hvis betalingskravetallerede er varslet til betaler, vil betaler motta melding omat betalingen bortfaller.Til: Hvis betalingskravet allerede er varslet til betaler frabank eller direkte fra betalingsmottaker, vil betaler mottamelding om at betalingen bortfaller.2.1 1.6.1 Krav til KID.24.09.01 JHALagt til at hvis det benyttes flere KID-lengder, må hverkundereferanse ha ulik lengde.2.1 1.6.2 Informasjon om egne kunders faste betalingsoppdrag.Fjernet tekst: Også denne rapport kan leveres viadatakommunikasjon eller på papir.24.09.01 JHABrukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 30 - 35

2.1 1.6.2 Informasjon om egne kunders faste betalingsoppdrag.Lagt til avsnitt:Fra ca 1.mai 2002, vil oversendelsen også inneholdeinformasjon om den enkelte betaler ønsker skriftlig varseleller ikke.2.1 1.6.4 Varsel til betalerAvsnittet har fått nytt navn: Varsel til betaler, og betalersmulighet til å velge bort varsel2.1 1.6.4 5.1.1.1.8 Varsel til betalerGammelt avsnitt 1.6.4, er flyttet til 1.6.4.1.Første setning endret til: Dersom ikke annet er uttrykkeligavtalt mellom betaler og dennes bank, skal betaler alltidvarsles om kommende betalinger.2.1 1.6.4.2 5.1.1.1.9 Betalers mulighet til å velge bort varselNytt avsnitt som omhandler denne muligheten, samthvordan dette formidles til betalingsmottaker, og hvordandenne skal forholde seg.2.1 1.6.4 Henvisning til avsnitt vedr. tidsfrister, endret fra 4.2.1 og4.2.2, til 4.3.1 og 4.3.2.2.1 1.6.5 Henvisning til avsnitt vedr. tidsfrist slette-anmodninger,endret fra 4.2.3, til 4.3.32.1 1.6.7 Mulige tilpasninger i betalingsmottakers systemer og24.09.01 JHA24.09.01 JHA24.09.01 JHA24.09.01 JHA24.09.01 JHA24.09.01 JHA24.09.01 JHArutinerFjernet setning vedr å sende forslag til fastebetalingsoppdrag til Nets.2.1 1.6.7 Mulige tilpasninger i betalingsmottakers systemer og24.09.01 JHArutinerLagt til: Merke på kundenivå om betaler ikke ønskerskriftlig varsel, samt kunne endre dette på grunnlag av filfra Nets.2.1 1.6.8 Synkronisere alle betalingskrav til innleveringsfrist for 24.09.01 JHAAvtaleGiro.Punktet er fjernet, da det primært var relevant iforbindelse med overgang fra Autogiro til AvtaleGiro.2.1 1.7 For betalingsmottakere som i dag benytter autogiro. 24.09.01 JHAFjernet følgende underpunkter:1.7.1 Grunnleggende forskjeller mellom autogiro ogAvtaleGiro.1.7.2 Avtaleforhold.1.7.3 Konteringsdata avregnede transaksjoner/reskontrooppdatering.1.7.4 Oppsigelse av autogiro-fullmakter.2.1 1.7.5 SIGILL – Elektronisk forsegling, flyttet til pkt. 1.7 24.09.01 JHA2.1 1.8 AvtaleGiro info24.09.01 JHATekst endret fra: Betaler skal varsles skriftlig om alleautomatiske betalinger minst 7 dager før forfallsdato.Til: Betaler skal varsles skriftlig om alle automatiskebetalinger minst 7 virkedager før belastning finner sted.2.1 2.3 5.1.1.1.10 Produksjonstest24.09.01 JHAStore deler av tekst omskrevet.2.1 3.1 Listemateriell24.09.01 JHAFjernet setningen: Alle listene kan også mottas viadatakommunikasjon.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 31 - 35

2.1 3.1 5.1.1.1.11 Listemateriell5.1.1.1.12 L00202 – Kvitteringsliste for innleste oppdragPresisert at denne listen i detalj dokumenterer allebetalingskrav etc som avvises ved innlesning i Nets, og atdisse må følges opp av betalingsmottaker2.1 3.1 ListemateriellNy beskrivelse av forklaring til L 00701 – Transaksjonsliste– OCR Innbetalingsservice:Transaksjonsliste – OCR giroOCR-liste L00701 A og B, som inneholder korrekte KIDtransaksjonerer valgfri for betalingsmottaker og kanbestilles hos Nets. Disse listene er priset.OCR-liste L00701 C og D, som inneholder transaksjoner formanuell avstemming og sumposter til bankenskontoutskrift blir automatisk sendt alle betalingsmottakerekostnadsfritt.Se brukerhåndbok for OCR giro for nærmere beskrivelse avlistene.Konteringsdata som spesifiserer enkelttransaksjoner måogså mottas via datakommunikasjon. Periodiseringspesifiseres i registreringsskjema for OCR giro.2.1 3.1 ListemateriellListe L00202: Kvitteringsliste for innleste oppdragFelt 8) Mulige oppdragstyper.Fjernet: AvtaleGiro forslag fast betalingsoppdrag.Lagt til: KID-bytte2.1 3.1 ListemateriellListe L00202: Kvitteringsliste for innleste oppdragLaget eksempel på feilliste ved avviste betalingskrav (side2 av L00202).2.1 4.1 Datakommunikasjon mellom betalingsmottaker og NetsStore deler av tekst omskrevet.NB: Konteringsdata er normalt klare kl 1600 (mottidligere kl 1345)2.1 4.3.1 Betalingskrav varslet via bankDato i skissen endret fra 08.04., til 05.04.Tekst i skissen endret fra: 7 dagers varslingsfrist.Til: 7 virkedagers varslingsfrist.2.1 4.3.2 Betalingskrav varslet direkte fra betalingsmottaker.Tekst vedr innleveringsfrist endret to steder fra:Må være mottatt i Nets senest kl. 14.00, 8 kalenderdagerfør forfallsdato(innsendelsedato telles ikke med).Til: Må være mottatt i Nets senest kl. 14.00, 9kalenderdager før forfallsdato.2.1 4.3.2 Betalingskrav varslet direkte fra betalingsmottaker.Tekst endret fra: Varsel til betaler skal sendes minst 7kalenderdager før forfallsdato.Til: Varsel til betaler skal sendes minst 7 virkedager førbelastning finner sted.2.1 4.3.2 Betalingskrav varslet direkte fra betalingsmottaker.Tekst i skissen endret fra: 7 dagers varslingsfrist.Til: Husk 7 virkedagers varslingsfrist!2.1 4.3.2 Betalingskrav varslet direkte fra betalingsmottaker.Tekst i skissen endret fra: 7 dagers varslingsfrist.Til: Husk 7 virkedagers varslingsfrist!2.2 4.2 Gammelt punkt 4.2 Diskettforsendelse er fjernet, da brukav diskett er opphørt.24.09.01 JHA24.09.01 JHA24.09.01 JHA24.09.01 JHA24.09.01 JHA24.09.01 JHA24.09.01 JHA24.09.01 JHA24.09.01 JHA24.09.01 JHA21.08.02 JHABrukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 32 - 35

2.3 1.3 5.1.1.1.13 Definisjon av viktige ord og uttrykkBeløpsgrenseFjernet noe unødig tekst.2.3 1.3 5.1.1.1.14 Definisjon av viktige ord og uttrykkSIGILL – punktet er fjernet.2.3 1.6.4.2 5.1.1.1.15 Betalers mulighet til å velge bort varselMuligheten ble innført 08.12.03, og teksten er derfor noejustert.2.3 1.7 SIGILLPunktet er fjernet.2.3 4.1 Datakommunikasjon / tilgjengelighet hos01.06.03 JHA01.06.03 JHA01.06.03 JHA01.06.03 JHA01.06.03 JHAbetalingsmottakerHele punktet er skrevet om.2.3 4.3 5.1.1.1.16 Bekreftelse av forsendelse til BB01.06.03 JHAFjernet DATAFON som alternativ2.3 4.3.1 DATAFON01.06.03 JHAAvsnittet er fjernet.2.3 4.3.2 5.1.1.1.17 Følgeseddel01.06.03 JHALagt direkte under punkt 4.3 – Bekreftelse av forsendelsetil Nets2.3 4.4 5.1.1.1.18 Kontroll av mottatte forsendelser i Nets 01.06.03 JHAFjernet punkter vedr DATAFON og SIGILL2.3 1.2 Lagt inn tekst kombinasjonen eFaktura/AvtaleGiro 14.06.06 MHE2.3 1.6.2 Oppbygging av KID i kombinasjonen AvtaleGiro/eFaktura 14.06.06 MHELagt inn tekst om kombinasjonen2.3 1.6.3 Fra ca 1.mai 2002, vil oversendelsen også inneholdeinformasjon om den enkelte betaler ønsker skriftlig varseleller ikke.Fjernet ovennevnte tekst og lagt til:Informasjon om nye faste betalingsoppdrag inneholderogså informasjon om den enkelte betaler ønsker skriftlig 14.06.06 MHEvarsel eller ikke( se eget avsnitt vedr dette)2.3 1.6.9 Lagt inn nytt punkt:14.06.06 MHETilpassninger i betalingsmottakers systemer og rutiner vedbruk av kombinasjonen AvtaleGiro/eFaktura2.3 1.6.10 Lagt inn nytt punkt:Feltvalidering i kombinasjonen AvtaleGiro/eFaktura2.3 2.3 5.1.1.1.19 Fjernet NJR,RJE og KERMIT.5.1.1.1.20 Lagt til:Connect direkt og WEB2.3 4.2.3 Lagt inn nytt punkt:Betalingskrav varslet via eFaktura14.06.06 MHE14.06.06 MHE14.06.06 MHEBrukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 33 - 35

2.3 1.6.3 Lagt inn tilleggsopplysning:Nye og slettede faste betalingsoppdrag sendes som et egetoppdrag sammen med OCR – konteringsdata. Detteforutsetter at man benytter sammekonteringsdatamottaker-ID (kundeenhetsid).07.07.06 MHEI enkelte situasjoner vil betalingsmottaker av ulike grunnerendre konteringsdatamottaker- ID(kundeenhetsid). I sliketilfeller vil alle registrerte FBO’er under en avtale blioversendt på nytt, i tillegg til de nye og slettede FBO’er forsiste periode.2.4 Gen. Nytt versjonsnr og generell oppdatering. 29.11.06 MHE2.4 3.1 Oppdatert listemateriell for OCR giro som beskriver 13.12.06 MHEavregnede transaksjoner.2.4. 1.6.9 Kombinasjon AvtaleGiro/eFaktura13.12.06 MHELagt inn en tekst om anbefaling og konsekvenser ved ikkeå tilrettelegge for kombinasjonen2.5 1.6.3 Tatt bort tekst:I slike tilfeller vil alle registrerte FBO’er under en avtale blioversendt på nytt, i tillegg til de nye og slettede FBO’er forsiste periode.Satt inn:Kun nye, endrede og slettede FBO’er vil bli oversendt.Dersom det er behov for en fullstendig oversikt over alleregistrerte FBO’er må dette bestilles i tillegg.280907 MHE2.5 1.6.2 Tilføyd tekst:Bytte av KID i kombinasjon AvtaleGiro /eFakturaFor Mottakere/utstedere som bytter programleverandør vildet i de fleste tilfeller også endrekundenummer/referansenr for sine fakturaer daoppbygging av KID vil endres.Ved bytte av KID skal mottaker/utstedere ta kontakt medkundetest i Nets.Egen beskrivelse for KID bytte på den enkelte tjeneste kanfås fra kundetest eller på www.bbs.no181007 MHE2.6 Tildelt nytt versjonsnr 2.6 120509 mhe2.6 1.3 Oppdatert definisjoner 1205092.6 1.4.2.1 Oppdatert innsending av avtaleskjema på epost 1205092.6 1.4.2.2 Satt inn tekst:120509I forbindelse med bankbytte vil det ofte medføre atkunden endrer Filavsender/Dataavsender dette måoppgis på avtaleskjemaet under distributørid.2.6 3.1 Nytt listemateriell L200 og L226 beskrevet med eksempel 1205092.6 3.2 Beskrivelse bruk av nye lister 1205092.6 4.2.3 Endret tidsfrist innsending eFaktura i kombinasjon med 120509ATG2.6 4.2.4 Lagt inn tilleggstekst frist sletteanmodninger 120509Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 34 - 35

2.6 4.3 Beskrivelse mottakskontroll filforsendelser120509Følgeseddel slettet2.6 4.3.1 Kontroll av mottatte forsendelser 1205092.7 Tildelt nytt versjonsnr2.7 1.6.4 Slettet: Når begrensningen er opphevet er det ikke mulig å 201009 mhelegge inn begrensing på nytt.2.7 3.1 Slettet beskrivelse transaksjonsliste OCR giro 201009 mhe2.7 3.1 Endret beskrivelse av lise 202 satt inn nytt eksempel blir 201009 mhekun produsert ved avviste oppdrag/transaksjoner.Endringen ble iverksatt fra 16.10.20092.7 4.3.1 Omformulert teksten kontroll av mottatte forsendelser 201009 mhe2.8 Tildelt nytt versjonsnr4.1 Innleveringsfrister: lagt inn at filen må være mottatt i Netspå en virkedag for egenvarsling250310 mhe1.6.6 Satt inn nytt punkt om ny finansavtalelovLagt inn tekst om 4 ukers varsling og tilbakeføringsrett1.6.3 Lagt til info: Tidspunkt for levering av nye/slettede fastebetalingsoppdrag angis på avtalen mellom banken ogkunden som sendes til Nets. Det anbefales at nye/slettedefaste betalingsoppdrag mottas daglig for å få en raskoppdatering av status på kundens betalingsform.Brukerhåndbok AvtaleGiro v2.8 s. 35 - 35